金融理财服务协议书

金融理财服务协议书甲方（理财服务方）：名称：[理财服务公司名称]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]联系方式：[联系电话]乙方（客户）：姓名：[客户姓名]性别：[客户性别]身份证号码：[身份证号]地址：[居住地址]联系方式：[联系电话]鉴于甲方是一家在金融理财领域具有专业资质和丰富经验的服务机构，乙方希望获得甲方提供的金融理财服务，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方为乙方提供金融理财服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）理财目标与规划1.乙方基于自身的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，委托甲方为其制定个性化的金融理财规划。该规划将涵盖乙方的资产配置、投资组合、风险管理等方面，旨在实现乙方资产的保值增值，并在约定的期限内达成特定的财务目标。2.理财规划将根据乙方的具体情况进行动态调整，以适应市场变化和乙方自身情况的改变。甲方将定期对乙方的财务状况和理财规划进行评估，至少每[X]个月向乙方提供一份评估报告，并根据评估结果提出合理的调整建议。（二）投资产品选择与管理1.甲方将根据乙方的理财规划，为乙方筛选和推荐适合的金融投资产品。这些产品包括但不限于股票、基金、债券、理财产品、保险产品等。甲方将对投资产品进行详细的尽职调查和风险评估，确保所推荐的产品符合乙方的风险承受能力和理财目标。2.甲方负责对乙方投资的金融产品进行日常管理，包括但不限于交易操作、资金划转、收益核算等。甲方将严格按照法律法规和监管要求进行操作，确保乙方投资交易的合法性、合规性和安全性。3.在投资过程中，甲方将密切关注市场动态和投资产品的表现，及时调整投资组合，以降低风险并追求最佳收益。如遇重大市场变化或投资产品出现异常情况，甲方将及时向乙方通报，并根据乙方的指示采取相应的措施。（三）风险管理与咨询服务1.甲方将为乙方提供全面的风险管理服务，根据乙方的风险承受能力设定合理的风险控制指标，并在投资过程中严格监控风险状况。如发现风险指标超出设定范围，甲方将及时采取措施进行调整，确保乙方的投资风险始终处于可控状态。2.甲方将定期为乙方提供金融市场分析和投资咨询服务，帮助乙方了解市场动态和投资机会。甲方将通过举办投资讲座、提供研究报告、在线咨询等方式，为乙方提供专业的投资建议和决策支持。3.乙方有权随时向甲方咨询有关金融理财方面的问题，甲方将及时给予解答和建议。甲方将为乙方提供专门的客服热线和在线咨询渠道，确保乙方能够便捷地获取服务。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取理财服务费用。根据乙方的理财目标、风险承受能力和市场情况，独立做出投资决策。对乙方提供的财务信息和投资需求进行审核和评估，如认为乙方提供的信息不完整或不准确，有权要求乙方补充或更正。2.义务按照法律法规和监管要求，为乙方提供专业、规范、诚信的金融理财服务。严格遵守保密义务，对乙方的个人信息、财务状况和投资情况予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经乙方书面同意的除外。定期向乙方提供理财规划执行情况报告、投资组合报告、收益核算报告等，详细说明理财服务的进展情况、投资收益情况、风险状况等。如因甲方过错导致乙方遭受损失，甲方应承担相应的赔偿责任。持续关注金融市场动态和法律法规变化，及时调整理财服务方案，以适应市场变化和保障乙方的合法权益。（二）乙方权利义务1.权利有权了解理财服务的具体内容、操作流程、风险状况等信息，甲方应如实向乙方披露相关信息。有权对理财服务方案提出意见和建议，甲方应认真听取并合理考虑乙方的意见。有权按照本协议约定获取投资收益，如因甲方过错导致乙方未能获得应有的收益，乙方有权要求甲方承担相应的责任。有权随时查阅自己的投资账户信息、交易记录、收益情况等资料，甲方应提供便捷的查询渠道。2.义务向甲方如实提供个人身份信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等相关资料，并保证所提供资料的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定及时足额支付理财服务费用。积极配合甲方的工作，按照甲方的要求提供必要的文件和资料，协助甲方完成理财服务相关的手续和操作。接受甲方根据理财规划做出的投资决策，不得随意干涉甲方的正常投资操作，但有权对投资决策提出合理的疑问和建议。在理财服务过程中遵守法律法规以及甲方制定的相关规定和流程。三、服务费用及支付方式（一）服务费用标准1.乙方应向甲方支付的理财服务费用包括固定管理费和业绩报酬两部分。2.固定管理费按照乙方委托理财资产净值的[X]%/年收取，按季度支付。3.业绩报酬按照乙方理财资产增值部分的[X]%收取，在理财服务期限届满或乙方提前终止协议并实现盈利时支付。（二）支付方式1.乙方应在每季度末月[X]日前将本季度的固定管理费支付至甲方指定的银行账户。2.理财服务期限届满或乙方提前终止协议并实现盈利时[X]个工作日内，乙方应将业绩报酬支付至甲方指定的银行账户。3.甲方应在收到乙方支付的服务费用后[X]个工作日内，向乙方开具合法有效的发票。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定提供理财服务，或提供的服务不符合法律法规和行业规范，导致乙方遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。赔偿金额以乙方因甲方违约行为所遭受的实际损失为限。2.若甲方违反保密义务，向第三方披露乙方的个人信息、财务状况或投资情况，甲方应向乙方支付违约金[X]万元，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。3.若甲方未按照本协议约定及时向乙方提供理财规划执行情况报告、投资组合报告、收益核算报告等资料，每逾期一日，应按照服务费用总额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方退还已收取的服务费用，同时甲方应按照服务费用总额的[X]%向乙方支付违约金。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定如实提供个人身份信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等相关资料，或提供的资料存在虚假、误导性陈述，导致甲方做出错误的投资决策，乙方应承担全部损失，并按照服务费用总额元的[X]%向甲方支付违约金。2.若乙方未按照本协议约定及时足额支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权暂停理财服务，直至乙方支付全部费用及违约金。如乙方逾期超过[X]日仍未支付，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付已发生的服务费用及违约金，同时乙方应按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。3.若乙方违反本协议约定干涉甲方的正常投资操作，导致理财服务无法正常进行或乙方遭受损失的，乙方应承担全部责任。五、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在理财服务期限内，若乙方因自身原因需要提前终止协议，应提前[X]日书面通知甲方。经甲方同意后，双方按照实际服务期限结算服务费用，并办理相关手续。3.若因不可抗力或法律法规、监管政策发生重大变化等原因导致本协议无法继续履行，双方应协商解决善后事宜，互不承担违约责任。