业务合规专员岗位招聘考试试卷及答案

业务合规专员岗位招聘考试试卷及答案一、填空题（每题1分，共10分）1.企业合规管理的核心是防范______。（合规风险）2.《反洗钱法》要求金融机构建立健全______制度。（客户身份识别）3.合规管理体系的首要原则是______。（合规优先）4.业务开展前需进行______审查，确保符合法规。（合规）5.反洗钱三阶段：预防、处置、______。（打击）6.GB/T35770-2017《合规管理体系要求》由______发布。（国家市场监督管理总局）7.合规风险类型含法律风险、监管风险、______风险。（声誉）8.合规部门核心职责之一是开展______。（合规培训）9.跨境业务需重点关注______合规要求。（外汇管理）10.合规报告分定期报告和______报告。（临时）二、单项选择题（每题2分，共20分）1.下列不属于合规风险的是？（）A.操作风险B.法律风险C.监管处罚风险D.声誉风险答案：A2.企业合规审查重点不包括？（）A.合同合法性B.员工行为合规C.市场份额排名D.监管适配性答案：C3.反洗钱义务主体不包括？（）A.金融机构B.特定非金融机构C.小微企业D.部分电商平台答案：C4.合规风险评估的核心是？（）A.识别潜在违规点B.统计违规次数C.考核员工绩效D.制定销售目标答案：A5.数据安全合规需遵循的核心法规是？（）A.《反洗钱法》B.《个人信息保护法》C.《税法》D.《公司法》答案：B6.下列属于合规违规行为的是？（）A.按要求留存客户身份资料B.隐瞒可疑交易C.定期开展合规培训D.上报合规风险答案：B7.合规管理的最终目标是？（）A.避免监管处罚B.提升业务利润C.实现全面合规D.减少员工数量答案：C8.下列不属于合规部门职责的是？（）A.合规风险排查B.业务流程优化C.违规问责D.监管政策解读答案：B9.跨境业务合规需关注的是？（）A.目标国监管要求B.产品销量C.员工薪酬D.办公成本答案：A10.合规培训的对象应覆盖？（）A.仅高管B.仅业务部门C.全体员工D.仅财务部门答案：C三、多项选择题（每题2分，共20分）1.合规管理基本要素包括？（）A.合规政策B.风险识别C.培训教育D.违规问责答案：ABCD2.反洗钱核心要求包括？（）A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额/可疑交易报告D.反洗钱培训答案：ABCD3.合规风险的来源有？（）A.监管政策变化B.业务流程漏洞C.员工违规操作D.市场环境变化答案：ABC4.企业合规审查的范围包括？（）A.合同文本B.业务操作流程C.营销活动D.员工招聘答案：ABCD5.数据安全合规需注意的是？（）A.个人信息收集consentB.数据存储加密C.数据跨境传输审批D.数据销毁规范答案：ABCD6.合规部门与业务部门的关系是？（）A.监督B.支持C.对立D.协同答案：ABD7.下列属于违规问责方式的是？（）A.警告B.罚款C.调岗D.开除答案：ABCD8.合规管理体系建设的步骤包括？（）A.制度制定B.风险评估C.流程落地D.持续改进答案：ABCD9.跨境业务需关注的合规点是？（）A.外汇管制B.税务合规C.当地法律D.贸易壁垒答案：ABC10.合规培训的内容包括？（）A.法规政策B.违规案例C.合规流程D.业务技巧答案：ABC四、判断题（每题2分，共20分）1.合规管理仅针对高管，与基层员工无关。（）答案：×2.企业应定期开展合规风险评估。（）答案：√3.反洗钱义务仅金融机构需履行。（）答案：×4.合规审查可省略，只要业务盈利即可。（）答案：×5.数据安全合规需保存客户信息永久不删。（）答案：×6.合规部门有权暂停违规业务。（）答案：√7.跨境业务无需关注目标国监管要求。（）答案：×8.合规培训每年开展一次即可，无需更新。（）答案：×9.发现违规行为应立即上报，无需核实。（）答案：×10.合规管理是企业可持续发展的基础。（）答案：√五、简答题（每题5分，共20分）1.简述合规管理的主要流程。答案：合规管理流程为：①识别风险（梳理法规、业务环节）；②评估等级（高/中/低）；③制定措施（规避、降低、转移）；④实施管控（落实责任、监控执行）；⑤持续改进（复盘更新）。2.简述企业反洗钱的基本要求。答案：需做到：①客户身份识别；②保存身份资料及交易记录；③报告大额/可疑交易；④开展反洗钱培训；⑤配合监管检查。3.简述合规审查的核心要点。答案：核心要点：①合同合法性（条款符合法规）；②业务流程合规（无违规操作）；③监管政策适配（不违反最新要求）；④风险可控（无重大合规隐患）。4.简述数据安全合规的关键措施。答案：关键措施：①明确收集范围（仅必要信息）；②获得用户授权；③数据加密存储；④定期安全审计；⑤规范数据销毁。六、讨论题（每题5分，共10分）1.结合合规专员岗位，谈谈如何识别业务中的合规风险？答案：①熟悉业务流程（梳理各环节潜在违规点）；②跟踪法规更新（掌握监管政策变化）；③沟通业务团队（了解实际操作漏洞）；④借助工具（用风险清单排查）；⑤关注异常（如大额异常交易、不合规合同）。2.若