金融业数据安全风险评估办法

金融业数据安全风险评估办法一、总则（一）目的与依据为规范金融业数据安全风险评估工作，提升金融机构数据安全防护能力，保障金融数据的完整性、保密性和可用性，依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》《金融数据安全数据安全分级指南》等法律法规和行业标准，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构、证券期货业金融机构、保险业金融机构以及其他从事金融业务的机构（以下统称“金融机构”）开展数据安全风险评估工作。（三）基本原则全面性原则：风险评估应覆盖金融机构的数据全生命周期，包括数据的采集、存储、传输、处理、交换、销毁等各个环节。客观性原则：风险评估应基于客观事实和数据，采用科学、合理的评估方法和工具，确保评估结果的准确性和可靠性。动态性原则：风险评估应定期开展，并根据金融机构业务变化、技术发展和外部环境变化及时更新评估结果。保密性原则：风险评估过程中涉及的敏感信息和评估结果应严格保密，防止信息泄露。二、评估组织与职责（一）评估主体金融机构是数据安全风险评估的责任主体，应建立健全数据安全风险评估工作机制，明确评估责任部门和人员，保障评估工作的顺利开展。（二）评估机构金融机构可以自行开展数据安全风险评估，也可以委托具备相应资质和能力的第三方机构开展评估。委托第三方机构开展评估的，金融机构应与评估机构签订服务协议，明确双方的权利和义务。（三）职责分工金融机构制定数据安全风险评估工作计划和方案；提供评估所需的资料和数据；配合评估机构开展现场检查和测试；对评估结果进行审核和确认；根据评估结果制定并落实整改措施。评估机构按照法律法规和行业标准开展评估工作；独立、客观、公正地出具评估报告；对评估过程中获取的敏感信息和评估结果严格保密；为金融机构提供技术支持和咨询服务。三、评估内容与方法（一）评估内容数据安全管理评估数据安全管理制度建设情况，包括数据分类分级、数据安全策略、数据安全操作规程等；数据安全组织架构和人员配备情况，包括数据安全管理部门、数据安全负责人、数据安全管理员等；数据安全培训和意识教育情况，包括对员工的数据安全培训计划、培训内容、培训效果等；数据安全应急管理情况，包括数据安全应急预案、应急演练、应急处置等。数据安全技术评估数据采集安全，包括数据采集的合法性、合规性、安全性等；数据存储安全，包括数据存储的加密、备份、恢复等；数据传输安全，包括数据传输的加密、认证、完整性校验等；数据处理安全，包括数据处理的权限控制、审计跟踪、防篡改等；数据交换安全，包括数据交换的合法性、合规性、安全性等；数据销毁安全，包括数据销毁的方法、流程、验证等。数据安全风险评估数据安全威胁识别，包括自然威胁、人为威胁、技术威胁等；数据安全脆弱性识别，包括管理脆弱性、技术脆弱性等；数据安全风险分析，包括风险发生的可能性、影响程度等；数据安全风险评价，包括风险等级划分、风险优先级确定等。（二）评估方法资料审查：对金融机构提供的资料和数据进行审查，包括数据安全管理制度、技术文档、审计日志等。现场检查：对金融机构的数据中心、机房、办公场所等进行现场检查，查看数据安全防护措施的落实情况。技术测试：采用技术手段对金融机构的信息系统进行测试，包括漏洞扫描、渗透测试、安全配置检查等。人员访谈：与金融机构的管理人员、技术人员、业务人员等进行访谈，了解数据安全管理和技术措施的实施情况。风险分析：采用定性或定量的方法对数据安全风险进行分析和评价，确定风险等级和优先级。四、评估流程与实施（一）评估准备明确评估目标和范围：根据金融机构的业务特点和数据安全需求，明确评估目标和范围。组建评估团队：根据评估目标和范围，组建由金融机构内部人员和评估机构人员组成的评估团队。制定评估方案：评估团队应制定详细的评估方案，包括评估内容、评估方法、评估流程、时间安排等。收集评估资料：评估团队应收集金融机构的数据安全管理制度、技术文档、审计日志等资料。（二）评估实施资料审查：评估团队对收集到的资料进行审查，了解金融机构的数据安全管理和技术措施的实施情况。现场检查：评估团队对金融机构的数据中心、机房、办公场所等进行现场检查，查看数据安全防护措施的落实情况。技术测试：评估团队采用技术手段对金融机构的信息系统进行测试，包括漏洞扫描、渗透测试、安全配置检查等。人员访谈：评估团队与金融机构的管理人员、技术人员、业务人员等进行访谈，了解数据安全管理和技术措施的实施情况。风险分析：评估团队采用定性或定量的方法对数据安全风险进行分析和评价，确定风险等级和优先级。（三）评估报告评估报告内容：评估报告应包括评估概述、评估内容、评估方法、评估结果、风险分析、整改建议等内容。评估报告审核：评估报告应由评估团队负责人审核签字，并提交金融机构审核确认。评估报告提交：评估报告经金融机构审核确认后，应提交给金融机构的管理层和监管部门。（四）整改落实制定整改计划：金融机构应根据评估报告中的整改建议，制定详细的整改计划，明确整改责任部门、整改措施、整改时间等。落实整改措施：金融机构应按照整改计划落实整改措施，确保整改工作的顺利完成。整改验证：金融机构应在整改完成后，对整改措施的有效性进行验证，确保数据安全风险得到有效控制。五、评估结果与应用（一）评估结果等级划分根据数据安全风险的严重程度，评估结果分为以下四个等级：优秀：数据安全管理和技术措施完善，未发现明显的安全风险。良好：数据安全管理和技术措施基本完善，存在少量低风险问题。一般：数据安全管理和技术措施存在一定缺陷，存在中风险问题。差：数据安全管理和技术措施存在严重缺陷，存在高风险问题。（二）评估结果应用内部管理：金融机构应将评估结果作为内部管理的重要依据，针对存在的问题及时采取整改措施，提升数据安全防护能力。监管报送：金融机构应按照监管部门的要求，及时报送数据安全风险评估报告。业务开展：金融机构在开展新业务、新产品或与第三方合作时，应参考数据安全风险评估结果，确保业务开展的安全性。责任追究：对数据安全风险评估中发现的违规行为，金融机构应按照有关规定追究相关人员的责任。六、监督与管理（一）监督检查监管部门应加强对金融机构数据安全风险评估工作的监督检查，定期或不定期对金融机构的评估工作进行检查和指导。（二）违规处理对未按照本办法开展数据安全风险评估工作的金融机构，监管部门应责令其限期整改；逾期未整改的，监管部门应按照有关法律法规进行处罚。（三）信息共享监管部门应建立数据安全风险评估信息共享机制，及时共享金融机构的数据安全风险评估结果和整改情况，加强对金融行业数据安全风险的监测和预警。七、附则（一）术语定义金融数据：指金融机构在开展业务活动中收集、产生、存储、处理、传输、交换和销毁的数据，包括客户信息、交易信息、财务信息、经营信息等。数据安全：指通过采取必要措施，保障数据的完整性、保密性和可用性，