金融业数据安全公众教育管理办法

金融业数据安全公众教育管理办法第一章总则第一条目的与依据为提升金融业数据安全保护水平，增强公众数据安全意识与技能，防范数据安全风险，依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等法律法规，制定本办法。第二条适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构、证券期货业金融机构、保险业金融机构以及其他经国务院金融监督管理机构批准设立的金融机构（以下统称“金融机构”）开展的金融业数据安全公众教育活动。第三条基本原则金融业数据安全公众教育应遵循以下原则：公益性原则：以提高公众数据安全素养为根本目标，不得借教育活动从事商业推广或变相销售。针对性原则：根据不同年龄、职业、知识背景的公众群体特点，设计差异化的教育内容和形式。常态化原则：将数据安全公众教育纳入金融机构日常经营管理，形成长效机制。协同性原则：金融机构应与监管部门、行业协会、教育机构、媒体等加强合作，形成教育合力。第四条职责分工金融机构：是金融业数据安全公众教育的责任主体，应建立健全内部管理制度，明确责任部门和人员，保障教育活动的资源投入和有效实施。国务院金融监督管理机构：负责统筹指导、监督检查金融业数据安全公众教育工作，制定相关标准和指引。地方金融监督管理部门：负责本行政区域内金融业数据安全公众教育的组织协调和监督管理。行业协会：应发挥自律作用，组织会员单位开展交流合作，推广先进经验和做法。第二章教育内容第五条核心内容框架金融业数据安全公众教育内容应涵盖以下核心领域：数据安全基础知识：个人金融信息的定义、范畴（如身份证号、银行卡号、密码、交易记录、信贷信息等）。数据安全的重要性，泄露个人金融信息可能导致的风险（如财产损失、信用受损、骚扰诈骗等）。常见的数据安全威胁类型（如网络钓鱼、恶意软件、身份盗用、数据泄露事件等）。个人金融信息保护技能：“四不原则”：不轻信陌生链接和信息、不泄露敏感信息、不随意下载不明软件、不轻易转账汇款。安全使用金融服务的方法：安全设置和保管密码（定期更换、复杂度要求、不共用密码）。谨慎使用公共Wi-Fi进行金融操作。警惕钓鱼网站和诈骗电话、短信。及时更新手机、电脑操作系统和金融APP。妥善处理包含个人金融信息的单据、文件。个人金融信息授权与撤回的权利及行使方式。金融机构数据安全实践：金融机构保护客户数据安全的义务和采取的主要措施（如加密存储、访问控制、安全审计、应急响应等）。客户如何通过正规渠道了解金融机构的数据安全政策和措施。风险识别与应对：常见金融诈骗手段识别（如冒充公检法、虚假投资、中奖信息、退款诈骗等）。遭遇数据安全事件或疑似诈骗时的正确应对步骤（如立即冻结账户、修改密码、保留证据、及时报警或向金融机构及监管部门投诉举报）。数据安全法律法规与权益保护：介绍与个人金融信息保护相关的主要法律法规。公众在数据安全方面的权利（如知情权、访问权、更正权、删除权、投诉举报权等）。维权途径和方法。第六条差异化内容设计金融机构应根据不同受众群体的特点，设计更具针对性的教育内容：普通消费者：侧重于实用防护技能和风险警示。老年人：重点讲解如何防范针对老年人的诈骗，使用简单易懂的语言和案例。青少年：结合其数字生活习惯，普及网络安全和个人信息保护意识。小微企业主及员工：增加企业金融数据安全管理、电子支付安全等内容。特定金融产品用户：针对理财产品、信用卡、网络借贷等特定产品，提供专项安全指引。第三章教育形式与渠道第七条多元化教育形式金融机构应综合运用多种教育形式，提高公众参与度和教育效果：线上教育：官方网站、手机APP开设数据安全教育专栏或专区。利用微信公众号、微博、短视频平台（如抖音、快手）等新媒体，制作发布图文、漫画、动画、短视频、直播等易于传播的教育内容。开发互动性强的小游戏、H5页面、知识问答等。线下教育：营业网点：在显著位置摆放宣传折页、海报、易拉宝；设置咨询台，由专人提供面对面咨询；利用LED屏滚动播放宣传标语和视频。社区活动：走进社区、学校、企业、农村等，开展“金融知识进万家”、“数据安全宣传周”等主题活动，举办讲座、沙龙、知识竞赛等。校园合作：与大中小学合作，将金融数据安全教育纳入课程体系或开展专题讲座。融合创新形式：结合重要时间节点（如国家网络安全宣传周、消费者权益保护日）开展集中宣传。利用客户服务渠道（如客服热线、短信提醒）进行精准推送。与第三方机构合作，共同开发和推广教育资源。第八条渠道选择与优化金融机构应根据目标受众的触媒习惯，选择合适的教育渠道，并持续优化：对于中老年群体，可侧重线下网点、社区活动和传统媒体。对于年轻群体，应加大线上新媒体渠道的投入。建立效果评估机制，定期分析各渠道的覆盖范围、用户反馈和教育效果，及时调整策略。第三章教育实施与保障第九条计划制定与实施金融机构应制定年度数据安全公众教育工作计划，明确教育目标、重点内容、主要形式、时间安排和责任分工。计划应具有可操作性和可衡量性，并根据实施情况和外部环境变化及时调整。教育活动的实施应注重互动性和体验感，避免形式主义。第十条资源保障人力资源：金融机构应配备专职或兼职的教育工作人员，定期组织培训，提升其专业能力和沟通技巧。鼓励员工成为数据安全“宣传员”和“志愿者”。财力资源：应保障数据安全公众教育所需的经费投入，包括但不限于宣传材料制作、活动组织、平台建设、人员培训等费用。物力资源：提供必要的场地、设备、技术支持等。第十一条效果评估与改进金融机构应建立数据安全公众教育效果评估机制，定期对教育活动的目标达成度、公众认知提升度、行为改变度等进行评估。评估方法可包括问卷调查、访谈、知识测试、数据分析（如线上内容的阅读量、互动量、转化率）等。根据评估结果，及时总结经验教训，优化教育内容、形式和渠道，持续提升教育工作的质量和水平。评估报告应报相关监管部门备案。第十二条内部管理与监督金融机构应将数据安全公众教育工作纳入内部考核体系，对相关部门和人员的工作绩效进行评价。建立内部监督检查机制，定期对教育计划的执行情况、资源使用情况和实际效果进行检查。对在数据安全公众教育工作中表现突出的单位和个人，应给予表彰和奖励。第四章监督管理与法律责任第十三条监督检查国务院金融监督管理机构及其派出机构、地方金融监督管理部门应定期或不定期对金融机构的数据安全公众教育工作进行监督检查。检查内容包括但不限于：制度建设、计划制定与执行、资源保障、活动开展情况、效果评估等。对检查中发现的问题，应责令金融机构限期整改；对拒不整改或整改不力的，可采取监管谈话、通报批评等措施。第十四条信息报送金融机构应按规定向监管部门报送年度数据安全公众教育工作报告，内容包括工作开展情况、主要成效、存在问题及改进措施等。对于重大数据安全事件或教育活动中的典型案例，应及时报告。第十五条法律责任金融机构违反本办法规定，未履行或未正确履行数据安全公众教育职责的，由国务院金融监督管理机构或其派出机构、地方金融监督管理部门依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等法律法规予以处罚。金融机构在开展公众教育活动中，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益，不得发布虚假信息或误导性内容。违反者，依法承担相应法律责任。任何单位和个人有权对金融机构在数据安全公众教育工作中的违法违规行为进行投诉举报。第五章附则第十六条术语解释本办法下列用语的含义：金融业数据安全公众教育：是指金融机构通过各种形式，向社会公众普及金融数据安全知识，提高公众数据安全意识和自我保护能力的活动。个人金融信息：是指金融机构通过提供金融产品和服务或者其他渠道获取、加工和保存的个人信息，包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易