2025年证券从业备考宝典

1、1998年至实行积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并

转贷地方用于国家确定项目的建设下列说法中，对的的是（D）

•A.转贷资金在中央预算中反应，不在地方预算中反应

.B.转贷资金不在中央预算中反应，在地方预算中反应

.C.转贷资金同步在中央预算和地方预算中反应

•D.转贷资金既不在中央预算中反应，也不在地方预算中反应

2、下列有关场外交易市场功能的说法中，错误的是（A）

A.为中小企业提供了风险较高的融资工具

B.增长了不一样风险等级产品的供应

C.改善了中小企业融资环境

D.提供了必要的风险管理工具

3、欧盟金融工具市场指令重要从（D）的角度，规定金融机构必

须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估

A.收益稳定性

B.产品合规性

C.投资者合规性

D.销售合适性

4、我国创业板市场丁（D）在深圳证券交易所正式启动

A.

B.

C.

D.

5、中央汇金投资有限责任企业（简称汇金企业）于在全国银行间

债券市场成功发行的两期人民币债券属于（B）

A.金融债券

B.政府支持机构债券

C.国债

D.中央银行票据

6、世界上最早的证券交易所是（B）证券交易所

A.纽约

B.阿姆斯特丹

C冻京

D.纳斯达克

7、对于企业来讲，在创业板上市的作用不包括（D）

A.提高企业著名度

B.分担投资风险

C.规范企'也运作

D.提高企业股价

第8题我国中小企业版块市场，设置于(D)

A.全国中小企业股份转让系统

B.三板市场

C.创业板市场

D.主板市场

第9题(B)是指目前的总储蓄超过目前在资本品上支出的参与者

A.盈余资金

B.盈余单位

C.赤字单位

D.赤字资金

10题企业年金基金资产以投资组合为单位，按照公允价值计算，

投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比

例高于30%)、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合

委托投资资产净值的(A)

A.30%

B.10%

C.20%

D.40%

第11题对金融租赁企业和汽车金融企业发行金融债券的资格进

行审查，(A)对金融租赁企业和汽车金融企业在银行间债券发行和

交易金融债券进行监督管理

A.中国银监会；中国人民银行

B.中国证监会；中国人民银行

C.中国证监会；中国银监会

D.中国人民银行；中国银监会

第12题中国证券业协会非会员理事由(D)产生

A.中国证券业协会章程规定

B.会员单位推荐

C.会员大会选举

D.中国证监会委派

第13题中国证券业协会成立于(D)

A.1990年8月28日

B.1992年8月28日

C.1993年8月28日

D.1991年8月28日

14题一般性货币政策工具的重要作用在于控制和调整(B)

A.货币需求量

B.货币供应量

C.信贷规模

D.利率

第15题下列属于全球金融体系的重要参与者的是

(D)

A.世界知识产权组织

B.国际交流发展计划

C.国际战略研究所

D.国际货币基金组织

第16题国际结算银行是一种意在加强各国(A)与国际金融机构合

作的国际组织

A.中央银行

B.清算机构

C.银行业协会

D.证券交易所

第17题保险企业可以运用受托管理的(B)进行证券投资

A.公募基金

B.企业年金

C.理财产品

D.有价证券

18题企业配股时，原股东可以优先认购股份的数量应当(A)

A.按持股比例确定

B.无限制

C.由股份企业确定

D.按照个人经济实力确定

19题下列有关股票的说法中，对的的是(D)

A.股票所代表的权利本来不存在

B.股票所代表的权利的发生以股票的制作和存在为条件

C.股票是设权证券

D.股票只是把已存在的股东权利体现为证券的形式

20题拉斯贝尔加权指数是指(A)

A.基期加权股价指数

B.计算期加权股价指数

C.简朴算术股价指数

D.几何加权股价指数

21题下列不属于记名股票特点的是(C)

A.股东权利归属记名股东

B.可以一次或分次缴纳出资

C.安全性较差

D.转让相对复杂或受限制

22题股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股

的条件下，每股账面价值等于(A)

A.企业净资产除以发行在外的一般股数量

B.企业总资产除以发行在外的一般股数量

C.股票账面上标明的金额

D.每一股份代表的实际价值

23题《中华人民共和国企业法》规定，当碰到特殊情形时，企业

可以收购我司的股份该类情形不包括(D)

A.与持有我司股份的其他企业合并

B.股东因对股东大会作出的企业合并、分立决策持异议，规定企

业收购其股份

C.将股份奖励给我司职工

D.增长企业注册资本

第24题股份企业一旦赎回自己的股票，必须在短期内予以(A)

A.注销

B.卖出

C.留存

D.转让

第25题上市企业股票的市场价格一般是指(A)

A.股票在二级市场交易的价格

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票的发行价格

26题一般股股东行使重大决策参与权的途径是通过(B).

A.购置优先股票

B.参与股东大会、行使表决权

C.优先配股权

D.优先分红

27题某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为:15.60元、

1000股,15.50元、800股，15.35元、100股;即时揭示的买入申

报价格和交易数量分别为:15.25元、500股，15.20元、1000股，

15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，

价格为15.50元、600股，该委托的交易数量状况也许为(A)

A.买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50

元、成交数量为500股

B.买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50

元、成交数量为100股

C.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50

元、成交数量为300股

D.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50

元、成交数量为400股

第28题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制

的是(D)

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

D.首日上市的基金

29题股票市场的发行人是(C)

A.国有独资企'也

B.无限责任企业

C.股份有限企业

D.有限责任企业

第30题股份企业通过发行股票筹措的资金，是企业用于营运的(D)

A.虚拟资本

B.债务资金

C.应付账款

D.真实资本

第31题沪股通股票以(A)报价和交易

A.人民币

B.欧元

C.港币

D.美元

第32题所有境外投资者对单个上市企业A股的持股比例总和，不

超过该上市企业股份总数的(D)

A.20%

B.10%

C.40%

D.30%

第33题下列有关证券存管的说法中，对的的是(C)

A.证券企业将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一

交给证券交易所保管

B.证券登记结算机构不可以代为证券企业处理有关存管证券权益

的事务

C.中国证监会不可以代为证券企业处理有关存管证券权益的事务

D.证券交易所可以代为证券企业处理有关存管证券权益的事务

34题(B)负责受理短期融资券的发行注册

A.中国银监会

B.中国银行间市场交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

第35题金融债券是指(A)根据法定程序发行并约定在一定期限内

还本付息的有价证券

A.银行及非银行金融机构

B.大型国企

C.上市企业

D.地方政府

第36题下列有关我国企业债券的说法中，错误的是(B)

A.约定在一年以上期限内还本付息

B.目前企业债券只能向机构投资者发行

C.发行境外上市外资股的境内股份企业可发行

企业债券

D.经中国证监会核准后方可公开发行

37题证券企业借入的长期次级债，应当按一定比例计入(C)

A.注册资本

B,总资本

C.净资木

D.净资产

第38题在上市企业增资发行方式中，企业发行可转换债券的重要

动因是(D)

A.不仅募集到所需资金，并且完毕了股份有限企业的改立或转制,

成为一家上市企业

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可防止股份过

度集中

C.保护原股东的权益及其对企业的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资

金

39题一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资

者发行的债券是(A)

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债

第40题被称为“无国籍债券”的是(A)

A.欧洲债券

B.外国债券

C.武士债券

D.扬基债券

第41题下列有关债券的说法中，错误的是(D)

A.在二级市场上，债券利率固定、期限固定，市场价格也相对稳

定

B.企业破产时，债券清偿次序在股票之前

C.债券和股票两者的收益率互相影响

D.债券持有者可参与发行企业重大事项的审议和表决

第42题下列有关记账式国债公开招标方式的说法中，错误的是(D)

A.美国式招标中，标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期

国债发行价格

B.美国式招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国

债票面利率

C.荷兰式招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利

差为当期国债票面利率或基本利差

D.荷兰式招标中，标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发

行价格

第43题企业债券利率可认为银行相似期限居民储蓄

定期存款利率的(C)

A.190%

B.170%

C.130%

D.150%

第46题保本基金的投资目的是(A)

A.在锁定风险的同步力争获得潜在高回报

B.追求超额投资收益

C.保证本金不受损失

D.保证获得与银行存款相称的收益水平

第44题下列有关我国国际债券的说法中，错误的是(D)

A.我国在亚洲、美洲|、欧洲等发行过国际债券

B.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

C.重要的债券品种包括政府债券、金融债券和可

转换企业债券

D.我国政府于1980年初次在国际市场发行国际

债券

第45题容许权证持有人以与主债券相似的价格和收益率向发行人

购置额外债券的债券是(D)

A.可转换欧洲债券

B.双货币债券

C.附权益权证债券

D.附债务权证债券

第47题12月，(B)在银行间市场发行了第一期资产证券化产品

A.中国银行和中国工商银行

B.中国建设银行和国家开发银行

C,中国工商银行和国家开发银行

D.中国银行和中国建设银行

48题下列有关股票价格指数期货的说法中，错误的是(C)

A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规

定的每点价值之乘积

C.股票价格指数是以实物结算方式来结束交易的

D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，是系统性风险

的需要而产生的

第49题11月，中国证监会公布《证券企业及基金管理企业子企业

资产证券化业务管理规定》及有关准则，明确将资产证券化业务由

事前行政审批改为(D)

A.事后审批

B.报务制

C.注册制

D.事后立案

第50题由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致

该国家或地区借款人或者债务人没有能力或者拒绝偿付银行业金

融机构债务，或使银行业金融机构遭受其他损失的风险，这是指(C)

A.行业风险

B.非系统性风险

C.国别风险

D.系统性风险

第51题信托关系的当事人至少包括(A)

I.公证人

II.委托人

IIL受托人

V.受益人

A.ILIII、IV

B.kIkIII

C」、III、IV

D.l、II、IV

第52题下列属于创业板市场特点的有(D)

I,前瞻性

II.高风险

III监管规定严格

IV.明显的高技术产业导向

All、IV

B.lkIII

C.kIkIII

D.l、II、III、IV

53题在西方货币政策传导机制理论中，用M-E-I-Y表达初期货币学

派的货币政策传导机制的过程，其中的E和I表达(B)

I.货币供应

11.总支出

III.总收入

IV.投资

A.II、III

B.ILIV

C.LIV

D.KIII

第54题下列有关多层次资本市场体系的说法中，对的的有(A)

I.多层次资本市场体系有助于满足资本市场上资金供

求双方多层次化的规定

II.多层次资本市场体系可以防备和化解我国的金融风

险

III发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层

次的债权市场

IV,多层次资本市场体系有助于提供优化准入机制和退

市机制，提高上市企业的质量

A」、IKIV

B.l、ILIII

C.LII

D.ll、III、IV

55题证券市场的基本功能包括(D)

I.筹资功能

|L资本定价功能

III.投资功能

IV.资本配置功能

A」、ILIV

B.l、II

C.I、III、IV

D.1、II、III、IV

56题按信托财产的性质，可将信托划分为(A)

|,资金信托

II,动产信托

III.不动产信托

IV.金钱债权信托

A.I、II、III、IV

B.l、ILIII

C.IKlll>IV

D.KIV

57题对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是(B)

I,发行市场

II,流通市场

Ill.一级市场

IV,二级市场

A.LIIKIV

B.ILIV

C.KII

D.KIV

58题证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则下

列说法中，对的的有(D)

I.公开原则的关键规定是实现市场信息的公开化

II.公开原则规定证券市场具有充足的透明度

III.公平原则规定一切证券市场的参与者均有平等的法

律地位

IV.公正原则规定对一切证券市场参与者都予以公正的

待遇

A.IKIII、IV

B.IKIV

C.kIV

D」、II、III、IV

第59题按照我国有关证券业法律的规定，证券自律管理机构包括

(D)

I.证券交易所

II.中国证券业协会

III.证券服务机构

IV证券登记结算机构

A.KII

B.lkIILIV

CILIV

D.I、II、IV

第60题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指导》

的规定，下列说法中，对的的有(B)

I.评级成果有效期内发生也许影响受评对象偿债能力的重大事项

时，信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序，公布不定期跟踪

评级成果和汇报

II.信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布近来一次的评级成果

及其有效期，阐明该项评级此后将不再更新

III信用评级机构应完整保留评级业务开展过程中的资料、文档、

记录和汇报等业务信息

IV.业务档案的保留期限应不低于，且不低于债务

融资工具存续期满后3年

A.II、III

B.KILIII

C.LII

D.llkIV

第61题根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包

括(B)

I.基金企业

II.证券企业

III期货企业

IV.银行投资企业

All、III、IV

B」、ILIII

C」、IlkIV

D.kILIV

第62题间接融资通过金融中介可以减少资金供应方的风险，详细

体现为(D)

I.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借

贷关系

II相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高

III通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还,

并支付利息，具有可逆性

IV.间接融资的积极权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对

于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，

融资的稳定性较强

A.llkIV

Bl、II、IV

C.ILIV

DI、II、III、IV

63下列当中属于证券服务机构的是{D}

I.资信评级机构

II.财务顾问机构

III.会计事务所

IV.投资征询机构

A.kII

B.l、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III.IV

64题注册会计师、会计师事务所为证券、期货提供(D)服务

I.对证券、期货有关机构的财务报表审计

II.对证券、期货有关机构的净资产验证

III对证券、期货有关机构的营利预测审核

IV.对证券、期货有关机构进行审慎监管

A.I、II、III、IV

B.KIV

C.II、III、IV

D.kIkIII

第65题与个人投资者相比，机构投资者的特点包括(B)

I.投资形式灵活化

II,投资管理专业化

III.投资构造组合化

IV.投资行为规范化

A.KIkIV

B.lkIII、IV

C.LILIILIV

D.ILIV

第66题注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件

有(D)

I.具有证券、期货有关业务资格考试合格证书

II.获得注册会计帅证书1年以上

III.在以往3年执业活动中没有违法违规行为

IV.具有硕士以上学历

A.lll、IV

B.ll、III

C.LII

D.KIkIII

67题下列有关股利政策与股份变动的说法中，对的的有(A)

I.股利政策是股份企业稳健经营的重要指标

II.股利政策是指股份企业对企业经营获得的盈余公积和应付利润采

用现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

III以理论上说，不管是分割还是合并，只是增长或减少股东持有股

票的数量，但并不变化每位股东所持股东权益占企业所有股东权益

的比重

IV.股票拆细是将若干股股票合并为1股

A.I、II、III

B.ILIII.IV

C.l、III、IV

D.l、II、IV

第68题选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指数

期货标的的原因在于(C)

I.沪深300指数市场覆盖率高，重要成分股权重比较分散，有助于

防备指数操纵行为

II.沪深300指数成分股涵盖10个行业，各行业企业流通市值覆盖

率相对均衡，使得该指数可以很好地对抗行业的周期性波动

III.沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有助于投资者获

得更为丰厚的回报，可以有效地提高投资者的操作积极性

IV.沪深300指数的编制吸取了国际市场成熟的指数编制理念，采

用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具

有较强的市场代表性和较高的可投资性，有助于市场功能发挥和后

续产品创新

A.ILIILIV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.LIII、IV

第69题下列有关有面额股票和无面额股票的说法中，对的的有(A)

1.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

II.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票

面金额或低于票面金额

III.尢面额股票也称为比例股票

IV.无面额股票只注明它在企业总股本中所占的比例

A」、III、IV

B.KII、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

第70题下列有关股票市场价格的说法中，对的的有(A)

I.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格

II,股票的市场价格有发行价格和流通价格的辨别

川.股票的市场价格由股票的价值所决定

IV.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额

A」、II、川

B.ll、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV

第71题下列有关股票内在价值与市场价格之间关系的说法中，对

的的有(D)

I,股票的内在价值决定股票的市场价格

II股票的市场价格决定股票的内在价值

III股票的市场价格总是围绕其内在价值波动

IV.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动

A.lkIII、IV

B.I、II、IV

C.IKIV

D.KIII

第72题股票发行的定价方式有(C)

I.协约定价方式

II.上网竞价方式

III询价方式

IV.招标定价方式

A.KIII

B.I、II、IV

C.LILIII

D.I、II、IILIV

第73题下列股票类型和字母对应的有(B)

I.股权分置改革的复牌股：G股

II伦敦股：L股

川.新股：N股

IV新加坡股：S股

A.lkIIKIV

B」、ILIV

C.1、III、IV

D.KIkIII

第74题申请办理股票非交易过户登记时，假如申请人波及(C),还

需要提供有关主管部门的同意文献

.I外国投资者对上市企业战略投资的

II银行业上市企业股东持股变动到达6%的

III保险业上市企业股东持股变动到达8%的

IV.信托业上市企业股东持股变动到达5%的

A.lkIII、IV

B.I、II、II

C.kII

D.llkIV

第75题全国中小企业股份转让系统的股票转让方式，可以有(D)

I.协议方式

II.做市方式

III竞价方式

IV.经中国证监会同意的其他转让方式

A.KIII

B.lkIII、IV

C」、II、III、IV

D.LII

第76题优先股票详细的优先条件由企业的企业章程加以规定，一

般包括(D)、

I.优先股票分派股息的次序和定额

II优先股票分派企业剩余资产的次序和定额

III优先股票股东行使表决权的条件、次序和限制

IV.优先股票股东的权利和义务

A.KIII、IV

B.lkIV

C.LIII

D.I、II、IIKIV

第77题上市企业非公开发行股票，应当(D)

I.有助于减少关联交易

II.加强同业竞争

III改善财务状况

IV有助于提高资产质量

A.IKIV

B.KIII

C.I、II、III、IV

D.kIIKIV

第78题下列有关基金与股票、债券所筹资金投向的说法中，对的

的有(A)

I.股票是直接投资工具

II.债券是间接投资工具

III.基金重要投向有价证券

IV.基金是间接投资工具

A」、IILIV

B.KIV

CII、III、IV

DI、II、III、IV

第79题一般股票行使资产收益权有一定的法律限制条件，一般的

原则是(D)

I.股份企业只能以留存收益支付红利

II,红利的支付不能减少其注册资本

III企业在无力偿债时不能支付红利

IV.企业在尢力偿债时必须支付红利

A.LIII

B.lkIII

C.ll、IV

D.kILIII

第89题根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可分为

(D)

I.赤字国债

I,建设国债

II战争国债

IV.特种国债

A.lkIIKIV

B」、III、IV

C.KII

D.I、II、III、IV

第88题下列属于1981年后我国发行的一般国债品种的有(C)

I.记账式国债

II,凭证式国债

III储蓄国债

IV.联名国债

A.LIIKIV

B.IKIV

C.KIKIII

D.I、II、IlkIV

第87题债券发行人在确定债券期限时，要考虑多种原因的影响,

其重要原因包括(B)

.I资金使用方向

II.市场利率变化

III债券的变现能力

IV.债券持有人的资信

A.lkIV

B」、II、II

Cl、III

D.I、II、III、IV

第86题剩余期限不不小于397天但剩余存续期超过397天的浮

动利率债券在(D)等方面会与同样剩余期限的其他券种存在差异

1.收益率

II.流动性

川.信用风险

IV.利率风险

A.ILIII

B.I、II、IV

C.IIKIV

D.I、II、III、IV

第85题除国债利率外，常见的参照利率包括(B)

I.伦敦银行间同业拆放利率

II.香港银行间同业拆放利率

III.欧洲美元定期存款单利率

IV.联邦基金利率

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D」、IV

第84题34.深圳证券交易所债券回购交易申报需符合的规定包括

(D)

I.申报单位为张,100元原则债券为1张

II.最小报价变动为0.001元

III申报数量为10张及其整数倍，单笔申报最大数量应当

不超过10万张

IV.申报数量为10张及其整数倍，单笔申报最大数量应

当不超过100万张

A.lkIV

B.l、III

C」、III、III

D.l、II、IV

第83题国际债券的发行人重要有(A)

|.工商企业

II.银行或其他金融机构

川.国际组织

IV.各国政府

A.I、II、IIKIV

B.kII

C.LIkIV

D.IIKIV

第82题证券企业申请次级债务展期，应当提交(D)

I.申请书

II.有关董事会决策

III.债务资金的用途阐明

IV.证券企业目前的风险控制指标状况及有关测算汇报

A.lkIlkIV

B.I、II、IV

C.KIkIII

D」、III、IV

第81题台湾股价指数重要包括(C)

I.发行量加权股价指数

II.产业分类股价指数

III.台湾50指数

IV.综合股价平均数

A.I、III、IV

B.kII

C.l、II、III、IV

D.ll、III、IV

80题下列有关股票收益的说法中，对的的有(B)

I.收益性是股票的基本特性之一

II.认购股票后，持有者即对发行企业享有经济权益，其

实现形式是企业派发的股息、红利

III资本利得是股票收益的重要来源之一

IV.股东获得股份企业的收益，数量多少仅取决于个人

所持股票的多少

A.IKIII

B」、IkIII

C.IILIV

D.kIV

第90题下列有关我国国债的发行状况的说法中，对的

的有(A)

I.规模越来越大

II.利率越来越高

Ill发行方式趋于市场化

IV.期限趋于多样化

A」、III、IV

B.kIkIII

C.ll、IILIV

D.l、II、III、IV

第91题经国务院同意,开展地方政府自行发

债试点的地区有(D)

I.上海市

II.北京市

III浙江省

IV.深圳市

A.kII

B」、II、III、IV

C.II、III、IV

D.l、III、IV

第92题下