2025年证券从业考试预测题库1

2025年证券从业考试预测题库

第一部分单选题（150题）

1、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿

股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的

（）O

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B

2、根据《中华人民共和国证券法》的规定，收购要约的期限届满，收

购人持有的被收购公司的股份数达到该公司发行的股份总数的

（）以上的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购

人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。

A.35%

B.50%

C.75%

D.90%

【答案】：D

3、（）方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。

A.行政分配

B.承购包销

C.公开招标

D.银行发售

【答案】：C

4、下列说法中，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构应建立健全与发布证券研究报告相关

的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防

范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突

B.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效的管理措施，防止制作

发布证券研究报告的相关人员利用发布证券研究报告为自身以及其利

益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的

内容和观点

C.发布证券研究报告讹误的相关人员，可以同时从事证券自营、证券

资产管理等业务

D.发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司

持有该股票达到相关上市公司已发行股份1$以上的，应当在证券研究

报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第

二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易

【答案】：C

5、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（）。

A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息

B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益

C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨

D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】：C

6、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。

A.是以股份有限公亘形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金

融机构及各类民营公司组建

B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、

资格和公司存续期限

C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会

和经理层构成

D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】：D

7、（2019年真题）上市公司在1年内担保金额超过公司资产总额30%的,

应当由股东大会作出决议，并经（）通过。

A.出席会议的股东所持表决权的1/2以上

B.出席会议的股东所持表决权的2/3以上

C.全体股东所持表决权的1/2以上

D.全体股东所持表决权的2/3以上

【答案】：B

8、证券公司年度报告应当附有（）出具的内部控制评审报告。

A.律师事务所

B.审计事务所

C.资产评估事务所

D.会计师事务所

【答案】：D

9、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收

益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属

类别的说法中错误的是（）。

A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计

划总资产80%,且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为

商品及金融衍生品类

B.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产

80%的，为固定收益类

C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理

计划总资产80%的，为权益类

D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前

三类产品标准的，为混合类

【答案】：A

10、按照《刑法》第一百八十条规定，对犯利用未公开信息交易罪的

金融机构从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员处5年

以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上（）倍

以下罚金。单位犯前款罪的，

A.3；10

B.5；5

C.5；10

D.3；5

【答案】：B

11、下列（）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利

润和剩余财产（）。

A.有限制股票

B.金股

C.优先股

D.超级表决权股票

【答案】：C

12、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.10%

【答案】：D

13、在（）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的

证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。

A.分级结算制度

B.结算参与人制度

C.货银对付的交收制度

D.净额结算制度

【答案】：A

14、股份有限公司发行无记名股票的，公司应当记载的是（）。

A.股票发行日期

B.股东取得股份的日期

C.股东的姓名

D.股东所持股份数

【答案】：A

15、关于科创板强制退市的情形中，说法错误的是（）。

A.重大违法强制退市，包括信息披露重大违法和公共安全重大违法行

为

B.交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、

市值、股东数量持续低于一定指标等

C.财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力，包括主营业务大部分

停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等

D.科创板上市公司的股票终止上市后，符合上交所规定条件的，不得

申请重新上市

【答案】：D

16、在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：

经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度

管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C

17、全面风险管理体系应当包括：可操作的管理制度、健全的组织架

构、可靠的信息技术系统、量化的风险控制指标、专业的人才队伍以

及（）。

A.合理的公司文化

B.有效的风险应对机制

C.前瞻性的风险预警机制

D.政策支持

【答案】：B

18、名下金融资产不低于人民币（）万元的个人投资者，为《公

司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。

A.2000

B.1000

C.500

D.300

【答案】：D

19、L0F的申购、赎回均以（）进行，

A.基金价格

B.现金

C.基金资产

D.一篮子股票

【答案】：B

20、下列关于商业银行柜台市场的说法中正确的是（）。

A.商业银行柜台市场采用三级托管体制

B.中央结算公司为一级托管机构

C.柜台业务开办机构为一级托管机构

D.开办机构对一级托管账户负责

【答案】：B

21、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式

【答案】：D

22、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出

机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出

机构应当（）。

A.督促其加快整改

B.立即限制其业务活动

C.延长整改期限

D.不予理睬

【答案】：B

23、关于财务顾问主办人的资格管理，下列说法错误的是（）。

A.财务顾问申请人申请文件内容发生变化的，应当向中国证监会提交

更新资料

B.中国证监会依法对财务顾问及其财务顾问主办人进行自律管理

C.中国证监会应当及时公布和更新财务顾问主办人的名单

D.申请财务顾问主办人应当具备中国证监会规定的投资银行业务经历

【答案】：B

24、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（）。

A.感知风险和分析风险

B.预测风险和消除风险

C.感知风险和消除风险

D.预测风险和分析风险

【答案】：A

25、沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为

权数加权计算。

A.除数修正法

B.派许加权方法

C.市值总价加权法

D.加权平均法

【答案】：B

26、下列关于记账式国债的特点，说法错误的是（）

A.可以记名、挂失

B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好

C.不可上市转让，流通性差

D.期限有长有短，更适合短期国债的发行

【答案】：C

27、（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按

照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助

客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券融资融券业务

D.证券承销与保荐业务

【答案】：B

28、证券公司柜台市场发行、销售与转让私募产品时，不得采用

（）方式，法律法规有明确规定的除外。？

A.集中竞价

B.拍卖竞价

C.做市

I）.标购竞价

【答案】：A

29、根据《证券投资基金法》，擅自从事公开募集基金的基金服务业

务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员

和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上10万元以下

C.3万元以上30万元以下

D.10万元以上100万元以下

【答案】：B

30、申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人

民币（）亿元。

A.1

B.2

C.3

1).5

【答案】：C

31、实施风险控制策略的成本主要在于（）的支出。

A.风险分析

B.经济资本配置

C.控制费用

D.风险回报

【答案】：C

32、下列关于通货膨胀的描述中，错误的是（）。

A.通货膨胀既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用

B.通货膨胀是因货币供应过多造成货币贬值、物价上涨的经济现象

C.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利

润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨

D.当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、

利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价上涨

【答案】：D

33、证券投资咨询业务人员分为（）。

A.证券分析师和客户经理

B.证券咨询师和证券分析师

C.证券研究员和投资顾问

D.证券投资顾问和证券分析师

【答案】：D

34、证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行

审计，并报送审计报告的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并

处以违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

35、下列关于中期票据的说法，正确的是（）。

A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下

B.我国中期票据的期限通常为1年

C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%

D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】：D

36、下列关于证券公司柜台市场业务的说法，错误的有（）。

A.I、H、III.IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II、IV

【答案】：D

37、以下不属于契约型基金与公司型基金区别的是（）。

A.期限不同

B.发行方式不同

C.投资者的地位不同

D.基金运营依据不同

【答案】：A

38、在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。

A.资金需求者

B.资金供应者

C.金融中介机构

D.政府

【答案】：C

39、下列关于私募投资基金登记备案的说法错误的是（）。

A.私募基金子公司应当具备一定数量的高级管理人员和投资管理人员,

具有5年以上投资管理或资产管理经验的人不得少于2人

B.私募基金子公司具备具有2年以上投资管理或资产管理经验的投资

管理人员不得少于2人

C.私募基金子公司具有相关经验的高级管理人员和投资管理人员最近1

年应当无不良诚信记录，未受到行政、刑事处罚、被采取监管措施或

自律处分，且不存在因涉嫌违法违规正在被有关机关调查的情形

D.私募基金子公司下设的特殊目的机构原则上不得再下设任何机构

【答案】：B

40、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额

不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期

融资券的发行规模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】：C

41、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人

或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询

服务的活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

D.证券资产管理业务

【答案】：B

42、地方政府债券可以分为（）和（）。

A.一般债券普通债券

B.一般债券收入债券

C.普通债券特种债券

D.专项债券收入债券

【答案】：B

43、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司

申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（）年内不存在因涉

嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

44、（2016年真题）下列不能作为有限责任公司股东出资的资产的是

（）O

A.知识产权

B.土地使用权

C.货币

I）.特许经营权

【答案】：D

45、基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.不确定

B.托管人随时确定

C.管理人随时确定

D.固定

【答案】：D

46、下列有关《公司法》的说法，错误的是（）。

A.我国公司法法律体系以《公司法》为核心

B.最高人民法院历次司法解释都是根据《公司法》制定的，但不属于

《公司法》

C.《宪法》《刑法》《民法通则》《反垄断法》《合同法》等法律法

规中涉及公司的规定包含在实质意义上的公司法中

I）.实质的公司法包含了形式公司法和其他一切调整公司的法律

【答案】：B

47、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配

的优先股票，称为OO

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票

【答案】：B

48、()是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直

接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额

【答案】：A

49、证券公司中，应对违反职责范围内的内部控制要求所导致的风险

和损失承担首要责任的是()

A.董事会

B.直接从事业务经营活动的相关人员

C.经理层

D.合规部门

【答案】：B

50、根据《中华人民共和国刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪

的说法中，错误的是()。

A.对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或者

拘役

B.单位犯罪的，对单位判处罚金

C.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

D.只对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以罚金

【答案】：D

51、证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超

过净资本的OO

A.15%

B.20%

C.25%

I).50%

【答案】：D

52、在我国金融中介体系中，信托机构属于()

A.银行机构体系

B.房地产中介体系

C.保险中介体系

D.投资中介体系

【答案】：D

53、甲证券公司代销乙基金公司的一款混合型证券投资基金。王某是

甲证券公司经纪业务事业部负责代销金融产品上架工作的主管。根据

《证券公司代销金融产品管理规定》，王某可以接受乙公司提供的0。

A.乙公司机构客户基金优惠申购费率

B.制式基金宣传推介资料

C.宴请及观光游览服务

I).高档礼品

【答案】：B

54、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制

的“三类企业”不包括()。

A.国有企业

B.私营企业

C.国有控股公司

D.上市公司

【答案】：B

55、取得证券执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当

在上述情形发生后（）日内向协会报告。

A.十五

B.五

C.十

D.三十

【答案】：C

56、某一证券投资基金的基金资产净值为2L8亿元，基金负债是3.2

亿元，则该基金资产总值为OO

A.18.6亿元

B.25亿元

C.21.8亿元

D.27亿元

【答案】：B

57、以下哪项不属于中国人民银行的公开市场业务（）。

A.逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为

B.优点包括主动权完全在中央银行

C.缺点是不具有很强的可逆转性

D.主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据

【答案】：C

58、证券公司应当按照（）的结算模式办理集合资产管理计划的结算业

务。

A.债券

B.股票

C.证券投资基金

D.权证

【答案】：C

59、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组

织架构，充分考虑（），制订有效的流动性风险应急计划。

A.收益来源结构

B.风险来源结构

C.公司战略发展

D.压力测试结果

【答案】：D

60、下列不属于中国证券业协会自律管理表现的是（）。

A.对会员单位的自律管理

B.对从业人员的自律管理

C.代办股份转让系统

D.证券账户、结算账户的设立和管理

【答案】：D

61、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司内部董事人数占董

事人数1/5以上时，独立董事人数不得少于董事人数的（）。

A.1/6

B.1/3

C.1/5

D.1/4

【答案】：D

62、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等

流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年

金基金财产净值的（）

A.1%

B.3%

C.5%

I）.8%

【答案】：C

63、以下（）不属于某证券公司的高级管理人员。

A.副总经理王某

B.财务负责人周某

C.执行委员会成员钱某

D.董事长孙某

【答案】：D

64、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率

为0.8,则A公司的股票价值为（）元

A.0.16

B.1

C.4

1）.5

【答案】：C

65、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包

括：审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；审议

公司定期风险评估报告。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门

【答案】：C

66、下列关于股份有限公司高级管理人员股份转让的说法，错误的是

（）O

A.应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况

B.所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让

C.离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份

D.在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的50%

【答案】：D

67、股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的

股东通过。

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.10%

【答案】：B

68、上市公司暂停股票上市交易的情形是（）。

A.公司对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正

B.公司股本总额发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的

期限内仍不能达到上市条件

C.公司被宣告破产

D.公司有重大违法行为

【答案】：D

69、根据《上海证券交易所股票上市规则》，上市公司披露的定期报

告不包括（）。？

A.年度报告

B.中期报告

C.季度报告

I）.临时报告

【答案】：D

70、下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是（）。

A.以净资本为基准

B.以扶优限劣为核心

C.以提高风险管理能力为目的

D.以市场准入和监管措施为依据

【答案】：A

71、某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另

外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公

司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额

达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法

错误的是（）。

A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪

B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合

违规披露、不披露重要信息罪的认定

C.A某使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉

D.A某利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉

【答案】：C

72、根据《证券法》，下来关于公告发行证券的说法，正确的有

（）O

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.HEIV

【答案】：B

73、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，会计师

事务所律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技

术系统服务的证券服务机构首次从事证券服务业务，应当在签订服务

协议之日起（）个工作日内向中国证监会备案，并按规定报送相

关材料。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C

74、（）是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证

券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务

【答案】：D

75、（2016年真题）非公开募集基金募集完毕，（）应当向基金

业协会备案。

A.基金经理

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

【答案】：B

76、下列不属于特殊普通合伙企业特殊之处的表现是（）。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无

限连带责任

B.1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合

伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以

其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以

合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对

给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务

以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任

【答案】：A

77、下列关于债券评级的说法，错误的是（）

A.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政

府的保证，不参加信用评级

B.国内评级机构还没有统一的准入标准

C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级

D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信

用评级

【答案】：A

78、以下关于证券分析师注册登记的说法正确的是（）。

A.证券公司研究部匚中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且

实际从事发布证券研究报告业务的人员，可申请注册登记为证券分析

师

B.证券分析师离职，其所在证券公司应当在劳动合同解除之日起5个

工作日内，通过中国证券业证书管理系统提交离职备案

C.证券分析师变更岗位从事证券投资顾问业务，所在的证券公司不需

要为该人员办理新的注册登记

I）.证券公司可以安排分支机构为公司从事发布证券研究报告业务的分

析师分别办理注册登记

【答案】：A

79、（2020年真题）持有股票期权合约义务仓的投资者是（）

A.股票期权卖方

B.股票期权买方

C.股票期权结算参与人

D.做市商

【答案】：A

80、根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通

股股东一起参加剩余税后利润分配，可将优先股分为（）。

A.可转换优先股和不可转换优先股

B.累积优先股票和非累积优先股

C.参与优先股和非参与优先股

I）.可赎回优先股和不可赎回优先股

【答案】：C

81、证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立

（）O

A.转融通保证金

B.证券公司担保账户

C.专用资金账户

D.转融通互保基金

【答案】：D

82、（2020年真题）风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额

应不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的（）。

A.中位数

B.一定比例

C.最低水平

I）.平均水平

【答案】：D

83、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。

在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（）。

A.利息收入

B.资本损益

C.处置利得

D.再投资收益

【答案】：C

84、按基础资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.股本权证

【答案】：D

85、下列关于私募基金信息披露的说法，错误的是（）

A.私募基金运行期间，信息披露义务人应当向投资者披露基金主要财

务指标等信息

B.单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当向

投资者披露基金净值信息

C.私募基金管理人应当按照规定通过中国证监会指定的私募基金信息

披露备份平台报送信息

D.投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露

备份平台进行查询

【答案】：C

86、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,

证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（）年以上的经历。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B

87、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是

（）0

A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以

上

B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以

上

C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%

以上

D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%

以上

【答案】：A

88、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可

以对有关责任人员采取（）年的证券市场禁入措施。

A.1〜3

B.2〜5

C.3〜5

D.1〜5

【答案】：C

89、（2020年真题）根据《证券法》，代销协议应当载明的事项不包

括（）

A.侵权责任

B.代销的付款方式及日期

C.代销的期限及起止日期

D.代销证券的种类、数量、金额及发行价格

【答案】：A

90、下列有关股票发行的说法，错误的是（）。

A.股票由法定代表人签名，公司盖章

B.发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样

C.公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票

D.公司向发起人、法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记

名股票

【答案】：D

91、按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价

计分的高低，将证券公司分为（）。

A.四大类11个级别

B.四大类10个级别

C.五大类11个级别

D.五大类19个级别

【答案】：C

92、下面关于中央银行表述错误的是（）。

A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实

施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金,

股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中

过多的流动性

【答案】：C

93、上市公司发行股票，募集资金使用应当符合的规定中不包括

()O

A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规

定

B.金融类企业募集资金使用不得为持有财务性投资，不得直接或者间

接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司

C.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其

他企业新增构成重大不利影响的同业竞争

D.募集资金项目实施后，不得严重影响公司生产经营的独立性

【答案】：B

94、组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证

监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取()的证券市

场禁入措施。

A.1〜3年

B.3〜5年

C.5〜10年

D.终身

【答案】：D

95、根据价值规律，股票的市场价格是由股票的()决定的，但同时

也受许多其他因素的影响。其中，()是最直接的影响因素，其他因

素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

A.内在价值、公司盈利状况

B.内在价值、供求关系

C.账面价值、公司盈利状况

D.账面价值、供求关系

【答案】：B

96、下列关于集合竞价的说法中，错误的是()。

A.如有两个以上申报价格符合上述条件的，上海证券交易所规定使未

成交量最小的申报价格为成交价格

B.若仍有两个以上使未成交量最大的申报价格符合上述条件的，其中

间价为成交价格

C.买卖申报累计数量之差仍存在相等情况的，开盘集合竞价时取最接

近即时行情显示的前收盘价为成交价

D.盘中、收盘集合竞价时取最接近最近成交价的价格为成交价

【答案】：B

97、典型的间接融资形式是与()发生信用关系。

A.银行

B.证券

C.信托

D.基金

【答案】：A

98、基金财产的债权与债务与基金管理人的固有财产严格区分，体现

的是基金财产的()。

A.独立性

B.债券性

C.收益性

I）.合理性

【答案】：A

99、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设

计，但其所选择的（）都是相似的。

A.信用风险

B.交易对手

C.合规指标

D.关键要素

【答案】：D

100、中国证监会采取证券市场禁入措施前，当事人的权利不包括

（）O

A.陈述

B.复核

C.申辩

D.要求举行听证

【答案】：B

101、下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（）。

A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等

B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可

分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资

产类别，按照历史成本计价

C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现

金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费

率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工

具

I）.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮

动盈亏记人当期损益

【答案】：B

102、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.转让权

B.查阅权

C.表决权

D.分配权

【答案】：C

103、以下说法不正确的是（）o

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取

得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业

务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公

司进行证券投资管理

D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、

货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托

其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计

不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

【答案】：B

104、下列说法中，错误的是（）。

A.证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券

公司、证券投资咨询公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及

证券及证券相关产品的投资建议服务

B.发布证券研究报告，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券

公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或

者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见,

制作证券研究报告，并向客户发布的行为

C.证券投资顾问基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价

值进行研究分析，撰写发布研究报告

D.总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研

究报告

【答案】：C

105、证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、

（）和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节以及相关工作

进行科学系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡

与监督机制并确保运行有效。

A.事中内部控制体系

B.事中管控措施

C.事中监管执法

D.事中风险评估

【答案】：B

106、发行人可以就（）事项聘请保荐机构履行保荐职责。

A.首次公开发行股票并上市

B.上市公司并购重组

C.重大资产重组

D.破产清算

【答案】：A

107、下列关于风险管理说法错误的是（）。

A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等

D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的

整体风险水平或者风险敞口

【答案】：B

108、以下（）不是契约型基金与公司型基金的区别。

A.期限不同

B.资金的性质不同

C.投资者的地位不同

D.基金的营运依据不同

【答案】：A

109、关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（）。

A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融

工具

B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的

全额结算

C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】：A

110、公司在将股份奖励给本公司职工的情形时，可以收购本公司股份。

公司依照该项规定收购本公司股份时，下列哪一选项不是必需的

（）O

A.收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%

B.收购股份不必经股东大会决议

C.用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出

D.所收购的股份应当在1年内转给职工

【答案】：B

111、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内

（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具

的权利的契约。

A.金融远期合约

B.金融期权

C.金融期货

D.金融互换

【答案】：B

112、关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定，下列选项正确

的有（）。

A.公司对于公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途；公开

发行股票所募集的资金，则可以用于公司生产经营活动

B.公司改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会作出决议

C.公司发行债券募集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

D.发行公司债券筹集的资金，用于非核准用途的，不得再次发行公司

债券

【答案】：B

113、风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司

总部业务及业务管理部门同职级人员的（）

A.中位数

B.一定比例

C.最低水平

D.平均水平

【答案】：D

114、广州期货交易所于2021年4月19日在广州揭牌成立，它的定位

是（）。

A.保守型

B.市场型

C.创新型

D.竞争型

【答案】：C

115、信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性

陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给

予警告，并处以（）的罚款。

A.30万元以上300万元以下

B.30万元以上500万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.100万元以上1000万元以下

【答案】：C

116、债务融资工具在（）登记、托管、结算。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司

【答案】：D

117、关于封闭式基金的利润分配，以下说法不正确的是（）。

A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次

B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值

D.封闭式基金只能采用现金方式分红

【答案】：B

118、下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是()。

A.从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务

B.了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品

或服务

C.充分揭示其推荐产品或服务涉及的贡任、义务

D.充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、

政策风险、市场风险

【答案】：D

119、()从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集

的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

A.证券公司

B.机构投资者

C.私募基金

D.公募基金

【答案】：B

120、银行证券主要是()o

A.银行汇票、银行本票和支票

B.商业汇票和商业本票

C.股票、公司债券和商业票据

D.金融期货、可转换证券、权证

【答案】：A

121、证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确()

在流动性风险管理中的职责和报告路线

A.董事会、经理层、财务总监、首席风险官

B.董事会、经理层、首席风险官、合规总监

C.董事会、经理层、首席风险管理、相关部门

D.董事会、经理层、财务总监、合规总监

【答案】：C

122、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各

国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎

监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是()。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】：B

123、下列不属于股份有限公司特征的是()o

A.必须设定董事会

B.财务状况必须公开

C.既可以发行设立，又可以募集设立

D.可以通过发行股票筹集资本

【答案】：B

124、(2019年真题)有限责任公司公开发行公司债券的，其净资产应不

低于人民币()O

A.四千万元

B.五千万元

C.三千万元

D.六千万元

【答案】：D

125、根据《中国证券业协会诚信管理办法》，诚信信息查询记录目该

记录生成之日起保存（）年。

A.8

B.3

C.10

D.5

【答案】：D

126、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）

A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展

跨境转换业务

B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接

参与沪港通与沪伦通的交易

C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是

将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境

D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

【答案】：D

127、证券交易所的法定代表人是（）。

A.会员大会

B.理事长

C.监事长

D.总经理

【答案】：B

128、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。

A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型

B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让

C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象

I）.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【答案】：C

129、债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债

券面额（）万元。

A.10,1

B.10,2

C.20,1

D.20,2

【答案】：A

130、合伙企业清算结束后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人

签名、盖章后，在（）日内向企业登记机关报送清算报告，申请

办理合伙企业注销登记。

A.10

B.15

C.20

I）.30

【答案】：B

13k（）约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事

由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用

后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。

A.定向资产管理合同

B.集合资产管理合同

C.限定性资产管理合同

D.非限定性资产管理合同

【答案】：A

132、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型

产品等

B.收益保证型和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。

【答案】：A

133、交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格

在合约期限内将会上涨。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权

【答案】：C

134、下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（）。

A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%

B.股份有限公司必须有公司住所

C.