2025年证券从业之证券市场基本法律法规考试预测题库17

2025年证券从业之证券市场基本法律法规考试预测题

库

第一部分单选题（200题）

1、下列符合业务创新的内部控制要求的是（）。

A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理

制度

B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、

挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财

务核算、资金管理办法

D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

【答案】：C

2、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同,

从而计算出的债券收益率也不一样?反映在收益率上的这种区别，被称

为（）。

A.利率的期限结构

B.利率的结构期限

C.利率的风险结构

D.利率的机构风险

【答案】：C

3、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。

A.公约原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

【答案】：B

4、由于影响股票价珞的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出

()的特征。

A.稳定性

B.波动性

C.灵活性

D.复杂性

【答案】：B

5、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立

另类子公司，应当具备()核准的证券自营业务资格。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所

【答案】：B

6、()是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍

客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

A.证券经纪业务

B.证券公司中间介绍业务

C.证券承销业务

D.证券融资融券业务

【答案】：B

7、在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券

投资的()。

A.法人

B.社会自然人

C.专业人士

D.组织

【答案】：B

8、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本

付息的有价证券。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

9、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修

订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不

包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可

分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、

否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】：C

10、通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并

按照规定缴纳保证金。

A.期权买卖双方均

B.期权买卖双方均不

C.期权购入者

D.期权出售者

【答案】：D

11、按照（）划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债

券。

A.发行主体

B.募集方式

C.债券券面形态

D.期限长短

【答案】：C

12、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、

实施金融监管

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金,

股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中

过多的流动性

【答案】：B

13、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。

A.L0F仅能在交易所申购、赎回

B.L0F不会出现大幅度折价交易

C.LOF可以是主动管理型基金

D.LOF申购和赎回均以现金进行

【答案】：A

14、证券交易所的非会员理事由（）委派。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国期货业协会

D.中国银行业协会

【答案】：A

15、下列关于衍生工具特征的说法，错误的是（）。

A.价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费

率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方都存在特定关系

C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合

同相比，要求很少的初始净投资

D.在未来某一日期结算

【答案】：B

16、目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，

（）印花税。

A.征收4%

B.暂不征收

C.征收1%

D.征收2%

【答案】：B

17、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包

括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、

会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构

【答案】：B

18、金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行

跟踪信用评级。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C

19、超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场

发行的，约定在（）天以内还本付息的债务融资工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C

20、深圳证券交易所开盘集合竞价时间为（）。

A.9：15—9：25

B.9：15—9:30

C.9：20—9：30

D.9：15—9：35

【答案】：A

21、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是0

A.通常在特定区域从事商业银行业务

B.依靠地域优势与当地经济发展水平

C.各项业务均衡发展

D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

【答案】：C

22、短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场

发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.1个月

【答案】：C

23、武士债券的面值为（）。

A.美元

B.日元

C.港币

D.欧元

【答案】：B

24、可转换债券的回售条件一般是（）。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格

B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

【答案】：C

25、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是

（）O

A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定

B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩

C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连

D.企业债券的募集资金用途没有限制

【答案】：C

26、资产证券化最早起源于（）

A.美国

B.英国

C.德国

D.希腊

【答案】：A

27、基金性质的机构投资者不包括（）。

A.企业年金

B.证券投资基金

C.证券公司

I）.社会公益基金

【答案】：C

28、下列关于可转换债券的说法中错误的是（）。

A.可转换债券其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿

清本息之日止的存续时间

B.在期限内允许可转换债券的持有人按转换比例或转换价格转换成发

行人的股票

C.可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未

转股债券的本金及最后1期利息

D.回售是指公司股票在一段时间内连续高于转换价格达到某一幅度时,

可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的

行为

【答案】：I）

29、金融期货中最先产生的品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货

【答案】：A

30、以下不符合公正原则要求的是（）。

A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策

B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公

平进行

C.市场参与者在进人与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等

方面都享有完全平等的权利

I）.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依

据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

【答案】：C

31、股权类产品的衍生工具不包括（）。

A.股票期货

B.股票期权

C.股票指数期货

D.利率期货

【答案】：D

32、下列关于流通国债的特征，说法错误的是（）。

A.投资者可以自由认购

B.投资者可以自由转让

C.通常记名

D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】：C

33、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组

织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（），确保公司

可以应对紧急情况下的流动性需求。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应急计划

【答案】：D

34、世界上最早的证券交易所出现在（）.

A.荷兰

B.美国

C.英国

D.中国

【答案】：A

35、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D

36、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）

亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C

37、地方债债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券

【答案】：C

38、上海证券交易所成立于（）年11月。？

A.1991

B.1990

C.1992

D.1989

【答案】：B

39、为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（）。

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场

【答案】：D

40、看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的

条件（）一定数量的基础金融工具。

A.卖出

B.买入

C.买入或卖出

D.买入和卖出

【答案】：B

41、股票发行监管制度的核心内容是（）。

A.股票发行决定权的归属

B.股票发行方式选择权的归属

C.股票发行监督权的归属

D.股票发行定价权的归属

【答案】：A

42、新加坡交易所（简称SGX）于（）年9月5日推出以新华富

时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。？

A.1996

B.2010

C.2006

D.2000

【答案】：C

43、（）是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入

一定数量的资金买入股票的交易行为。

A.融资交易

B.融券交易

C.证券交易

D.信用交易

【答案】：A

44、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误

的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带贡任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：A

45、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。

A.甲公司权益总量增加

B.甲公司股东占公司的股份比例提高

C.甲公司权益总量不变

D.甲公司发行在外的股份总额不变

【答案】：C

46、深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C

47、下列关于债券交易方式的说法中，不正确的是（）。

A.债券交易方式包括现券买卖与回购交易两种

B.现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券

C.用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业

中期票据

D.债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算按照期货合约

中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易

【答案】：A

48、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方

法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销

售。

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

【答案】：A

49、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融

公司以（）的名义，行使对证券发行人的权利。

A.证券公司

B.自己

C.证券业协会

D.证监会

【答案】：B

50、证券监管机构的首要任务和宗旨是（）。

A.维护证券市场良好秩序

B.保护投资者利益

C.保护证券市场的正当交易

D.满足证券发行人筹集资金的需求

【答案】：B

51、下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（）

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Vega值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Delta值为正

【答案】：D

52、以下不属于契约型基金与公司型基金区别的是（）。

A.期限不同

B.发行方式不同

C.投资者的地位不同

D.基金运营依据不同

【答案】：A

53、A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息,

那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C

54、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正

确的是（）。

A.中间业务包括表外业务

B.中间业务是源于会计准则而生成的类别

C.表外业务是源于业务类型而生成的类别

D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】：A

55、财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券

【答案】：C

56、（）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

【答案】：C

57、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基

金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。

A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得

超过该只基金总额的30%

B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任

C.甲不得对外提供担保

D.乙对外提供贷款

【答案】：C

58、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保

基金总资产的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

59、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证

券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并

取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注

册资本不低于人民币（）O

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.4亿元

【答案】：C

60、下列关于委托受理的说法，错误的是（）。

A.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券

名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所规则代理

买卖证券

B.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进

行申报竞价

C.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出

的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查

D.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

【答案】：B

61、中证规模指数中定位于小盘指数的是（）。

A.中证100指数

B.中证700指数

C.中证500指数

D.中证200指数

【答案】：C

62、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为

()O

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

63、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的

()O

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

I).技术性指标

【答案】：C

64、对某公司的司法性事件及监管调查会引发()

A.系统性风险

B.战略风险

C.声誉风险

D.操作风险

【答案】：C

65、()中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规

定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

【答案】：B

66、下列说法错误的是（）。

A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约

束力

B.经济手段调节过程通常较快

C.行政手段比较直接

D.行政手段多在证券市场发展初期进行

【答案】：B

67、国债承销团成员于招标日后（）个工作日内缴纳发行款。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：A

68、深股通起始额度每日为（）。

A.100亿元人民币

B.120亿元人民币

C.105亿元人民币

D.130亿元人民币

【答案】：D

69、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是

（）O

A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的

投标标位差

B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行

文件规定的投标标位差

C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国

债发行文件规定的投标标位差

D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国

债发行文件规定的投标标位差

【答案】：D

70、区域性股票市场的监管实施者是（）。

A.省级人民政府

B.地方人民代表大会

C,中央银行各地支行

D.原中国银监会

【答案】：A

71、在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备

（）O

A.证券投资咨询业务资格

B.证券经纪业务资格

C.证券自营业务资格

D.证券承销与保荐业务资格

【答案】：D

72、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列

活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金

融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品

【答案】：A

73、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误

的是（）

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙向投资者募集资金开展基金业务

C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】：B

74、下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（）。

A.以信息披露的权威性为中心

B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度

C.增强信息披露的准确性和完整性

I）.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度

【答案】：A

75、（）为金融债券的登记、托管机构。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.中国人民银行

【答案】：A

76、下列私募基金子公司的做法正确的是（）。

A.私募基金子公司用兼营私募基金管理业务与房地产开发项目

B.私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务

C.私募基金子公司丙公司以套期保值为目的管理闲置资金

D.私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管

理闲置资金

【答案】：D

77、下列关于城市鹿业银行特点的说法，错误的是（）

A.各项业务均衡发展

B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

C.通常在特定区域从事商业银行业务

D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

【答案】：A

78、A公司今年的净利润为500万元，折旧（）共计20万元，本

期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80

万元。因此当年的股权自由现金流为（）万元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C

79、超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场

发行的，约定在（）天以内还本付息的债务融资工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C

80、次级债务是指出银行发行的，固定期限不低于（）年，除

非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿

权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C

81、证券投资基金所筹集的现金主要投向（）.

A.房地产

B.非上市股权

C.金融工具或产品

D.制造业

【答案】：C

82、债券按利率是否固定分类，可以分为（）。

A.公募债和私募债

B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券

C.利率债和信用债

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：B

83、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

A.3〜5个月

B.4〜6个月

C.1〜2个月

D.2-3个月

【答案】：B

84、在核准制下，（）需要对发行申请人进行实质审查，既要行

使行政权力，又要做出商业判断。

A.保荐人

B.承销人

C.推荐人

D.发审委

【答案】：D

85、（）是商业银行业务活动的总括性反应。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：B

86、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A.标的资产市价与行权价格之间的差额

B.期权标的资产

C.期权费

D.利息

【答案】：A

87、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是

（）O

A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低

于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

B.参与证券交易24个月以上

C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低

于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

D.参与证券交易12个月以上

【答案】：B

88、金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）

发行的方式。

A.公开发行，一次足额

B.公开发行，一次足额或限期内分期

C.定向发行，一次足额或限期内分期

D.公开发行或定向发行，一次足额或限期内分期

【答案】：D

89、下列关于中期票据的说法，正确的是（）。

A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下

B.我国中期票据的期限通常为1年

C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%

D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】：D

90、债券信用评级的主要对象是（）

A.企业发行的债券

B.国家财政发行的国库券

C.国家银行发行的金融债券

D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券

【答案】：A

91、可转换公司债券最主要的金融特征为（）。

A.附有转股权

B.债权性

C.双重选择权

D.股权性

【答案】：C

92、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具一一中介目标一一操作目标一一最终目标

B.货币政策工具一一操作目标一一中介目标一一最终目标

C.最终目标一一货币政策工具一一中介目标一一操作目标

D.最终目标一一操作目标一一中介目标一一货币政策工具

【答案】：B

93、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不

仅可以迅速地转换光货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债

券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】：D

94、下列关于财务公司发行金融债券的说法有误的是（）。

A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司的成员单位提供相

应担保

B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应

担保

C.财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行

D.只可采取一次足额发行的方式

【答案】：D

95、下列不属于商品期货的是()

A.金属期货

B.农产品期货

C.能源化工期货

D.利率期货

【答案】：D

96、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于

()O

A.早期探索阶段

B.规范发展阶段

C.创新发展阶段

D.稳步发展阶段

【答案】：B

97、根据《证券交易所管理办法》规定，我国上海证券交易所的最高

权力机构是()。

A.会员大会

B.理事会

C.监察委员会

D.董事会

【答案】：A

98、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括

()

A.调剂资金余缺

B.实施宏观调控

C.谋求高盈利

I）.实行特定的产业政策

【答案】：C

99、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申

请在上海证券交易所科创板上市，应当符合相关的条件。下列说法中,

错误的是（）。

A.发行后股本总额不低于人民币2000万元

B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

D.符合中国证监会规定的发行条件

【答案】：A

100、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用

评级。

A.承销人

B.投资人

C.信用增级机构

D.信用评级机构

【答案】：D

10k按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司

申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（）年内不存在因涉

嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

102、短期融资券流通转让的市场是()o

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.银行间柜台市场

D.银行间债券市场

【答案】：D

103、下列关于可转疾公司债券的说法中，有误的是()。

A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票

B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行

C.可转换公司债券具有双重选择权

D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格

【答案】：B

104、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()。

A.债券基金、股票基金和货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公亘型基金

【答案】：A

105、()二期权价格的变化/无风险利率的变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：C

106、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对

应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济

部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄一投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：C

107、可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为

（）O

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

I）.技术性指标

【答案】：A

108、下列（）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润

和剩余财产。

A.有限制股票

B.金股

C.优先股

D.超级表决权股票

【答案】：C

109、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近

（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

110、上海证券交易所的股价指数不包括（）。

A.上证综指

B.上证50

C.上证180

D.上证280指数

【答案】：D

11k伞形基金又称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子

基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.分级基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金

【答案】：D

112、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（）作出的

划分。

A.交易品种的不同

B.市场功能的不同

C.组织形式和交易活动是否集中

D.是否规范化

【答案】：C

113、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着

核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（）承担。

A.基金投资公司

B.基金监管机构

C.基金销售机构

D.基金管理公司

【答案】：D

114、所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投

资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其

（）,并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易

所市场证券交易的制度。

A.证券交易的唯一受托人

B.证券交易的任意受托人

C.证券交易的多个受托人

D.证券发行的唯一受托人

【答案】：A

115、证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费

用，由证券公司通过（）扣收。

A.资金存管银行

B.中国结算公司

C.证券交易所

D.商业银行

【答案】：A

116、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（）。

A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等

B.金融债券的期限以短期较为多见

C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些

D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券

【答案】：B

117、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。

A.300

B.1000

C.500

D.100

【答案】：C

118、下列关于可转债券的表述，错误的是（）。

A.可转债券包含了普通债券的特质

B.可转债券可以按约定转换为普通股股票

C.可转债券包含了看跌期权的价值

D.可转债券包含了权益类证券的特征

【答案】：C

119、下列不属于年度报告应当报送的内容有（）。

A.公司概况

B.涉及公司的重大诉讼事项

C.公司的实际控制人

D.公司财务会计报告和经营情况

【答案】：B

120、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任

一企业集合票据募集资金金额不超过（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

12k债券代表债券衣资者的权利，这种权利称为（）o

A.财产使用权

B.财产支配权

C.债权

D.所有权

【答案】：C

122、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中

统一监管的机构是（）。

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会

【答案】：C

123、下列关于股票，介格的说法，错误的是（）。

A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来

收益的评定

C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有

者带来股息红利

D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一

张凭证

【答案】：A

124、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的

初始资产不得低于人民币（）。

A.4000万元

B.5000万元

C.3000万元

D.2000万元

【答案】：C

125、被动型基金始终保持（）的市场平均收益水平。

A.远期

B.即期

C.历史

D.预期

【答案】：B

126、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于

（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

127、不属于现代金融体系四大支柱的是（）。

A.基金产业

B.银行业

C.保险业

D.金融业

【答案】：D

128、公司公开发行新股，应当具备最近()年财务会计文件无

虚假记载的条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

129、债券是一种虚拟资本，而不是()。

A.真实资本

B.实收资本

C.固定资本

D.流动资本

【答案】：A

130、很多银行经常购买货币期权以弥补汇率波动造成的损失，保护自

身持有货币的价值。这表明期货的功能有()。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

【答案】：A

131、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设

立并取得基金托管资格的()担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司

【答案】：C

132、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世巩各

国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎

监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】：B

133、按照深圳证券交易所的规定，采用竞价交易方式的，每个交易日

有（）个时间段为集合竞价时间。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B

134、下列不属于中国证券业协会自律管理职能的是（）。

A.组织证券业从业人员水平考试

B.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益

C.组织开展证券业国际交流与合作

D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

【答案】：D

135、假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率

为1096、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率(Y)是

()O

A.10.42%

B.11%

C.11.42%

D.10.57%

【答案】：A

136、()是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这

种证券就等于取得这种商品的所有权。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：A

137、关于基金的交易制度，下列说法错误的是()。

A.基金的交易实行集中交易管理制度

B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一

交易、统一管理

C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的

审核

【答案】：D

138、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误

的是()。

A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的

委托，对该公司提供证券法律服务

B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市

公司出具法律意见

D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法

律意见

【答案】：D

139、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包

括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债

【答案】：B

140、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（）。

A.约定赎回价格可以是发行价格

B.约定赎回价格不能是债券面值

C.约定赎回价格可以是某一指定・价格

D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格

【答案】：B

141、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（）的具体

要求和反映。

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

I）.依法监管原则

【答案】：A

142、1982年1月，中国国际信托投资公司在（）资本市场上发行了武

士债券。

A.德国法兰克福

B.美国纽约

C.日本东京

D.英国伦敦

【答案】：C

143、票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面

额股票。

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.国家的主币

【答案】：D

144、目前国内证券公司开展国际化业务的主战场是（）市场。

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.中国台湾

【答案】：C

145、下列不属于国际债券的主要投资者的是（）

A.自然人

B.各国政府

C.银行或其他金融机构

D.工商财团

【答案】：B

146、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过

该上市公司股份总数的0。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D

147、从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没

有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的

（）O

A.中央银行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部门

【答案】：B

148、下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整同隔只有6个月和1年

【答案】：B

149、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单

位递交债券发行申请。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会

【答案】：C

150、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的

专业化电子平台指的是()。

A.机构间私募产品报价与服务系统

B.机构间公募产品报价与服务系统

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域间股权交易市场

【答案】：A

151、关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是()。

A.接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券

经营机构

B.必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中

国证监会批准

C.会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使

用

D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时

问内报中国证监会备案

【答案】：C

152、()是证券化基础资产的原始权益人。

A.受托人

B.信用评级机构

C.发起人

D.承销人

【答案】：C

153、证券投资基金托管人是（）权益的代表。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金发起人

【答案】：C

154、下列不属于直接融资方式的有（）。

A.债券市场融资

B.商业信用融资

C.银行信用融资

D.民间借贷

【答案】：C

155、下列关于集合竞价的说法中，错误的是（）。

A.如有两个以上申报价格符合上述条件的，上海证券交易所规定使未

成交量最小的申报价格为成交价格

B.若仍有两个以上使未成交量最大的申报价格符合上述条件的，其中

间价为成交价格

C.买卖申报累计数量之差仍存在相等情况的，开盘集合竞价时取最接

近即时行情显示的前收盘价为成交价

D.盘中、收盘集合竞价时取最接近最近成交价的价格为成交价

【答案】：B

156、风险规避主要是通过（）来实现。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

【答案】：D

157、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人

在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。

A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团

B.服务机构通常由第三方担任

C.信用增级机构通常由发起人担任

D.受托人是资产支持证券的真正发行人

【答案】：A

158、一般来说中央很行的主要职能，不能概括为（）。

A.“银行的银行”

B.“发行的银行”

C.“政府的银行“

D.“监管的银行“

【答案】：D

159、中国证监会于2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发

行注册管理办法（）》，对创业板上市公司发行股票作出以下规

定，错误的是（）。

A.上市公司向不特定对象发行股票，应当符合下列规定：具备健全且

运行良好的组织机构；现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行

政法规规定的任职资格

B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力

C.可以存在对持续经营有重大不利影响的情形

I）.会计基础工作规范，内部控制制度健全且有效执行

【答案】：C

160、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于

()O

A,已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.巳上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】：B

16k在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行0制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1

【答案】：D

162、()是股票价格的基石。

A.投资者的预期

B.股份公司的经营现状和未来发展

C.行业的发展前景

D.宏观经济状况

【答案】：B

163、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是()。

A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开

立保证金账户，也无需缴纳保证金

【答案】：I）

164、按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场

B.一级市场二级市场

C.货币市场资本市场

D.证券市场非证券金融市场

【答案】：A

165、中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价

（）O

A.增加；下降

B.增加；上升

C.减少；下降

D.减少；上升

【答案】：B

166、下列关于债券评级的说法，错误的是（）。

A.国内评级机构还没有统一的准入标准

B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级

C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信

用评级

D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政

府的保证，不参加信用评级

【答案】：D

167、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融

通方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资

【答案】：C

168、预计价格上涨的投机者会建立期货（）。

A.空头

B.多头

C.对冲

D.交割

【答案】：B

169、以下不属于常用货币政策中介目标的是（）。

A.基础货币

B.货币供应量

C.长期利率

I）.银行信贷规模

【答案】：A

170、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4

亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量

的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B

17k填写委托单的第一要点是填写（）。

A.证券账号

B.交割日期

C.数量

D.品种

【答案】：D

172、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（）。

A.金融市场信息不对称

B.利率的影响

C.托宾q值

D.汇率的影响

【答案】：A

173、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司

进行（）。

A.资金募集和证券交付

B.证券创设和证券交付

C.证券创设、资金募集和证券交付

D.证券登记和资金募集

【答案】：D

174、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务

被称为（）。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

【答案】：B

175、交易债务工具和优先股的市场统称为（)O

A.股票市场

B.固定收益市场

C.普通股市场

D.债务市场

【答案】：B

176、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），

其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：C

177、银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方

式是间接融资中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资

【答案】：A

178、在（）下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使

行政权力，又要作出商业判断。

A.保荐制

B.审批制

C.推荐制

D.核准制

【答案】：D

179、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注

册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即

可在银行间债券市场流通转让

【答案】：B

180、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各

类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，

它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

A.保险公司

B.证券交易所

C.商业银行

D.中央银行

【答案】：C

18k()通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有

证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能

性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能畦。”

A.信用风险

B.违约风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：A

182、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、

证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值

投资的理念具有重要引导作用的是（）。

A.个人投资者

B.证券投资基金

C.其他机构投资者

D.证券基金和其他机构投资者

【答案】：B

183、一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工

具体系和（）。

A.货币政策传导体系

B.货币政策监督体系

C.货币政策操作程序

D.货币政策调控体系

【答案】：