高职第二学年（国际金融）外汇交易基础2026年阶段测试题及答案

高职第二学年（国际金融）外汇交易基础2026年阶段测试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）班级______姓名______一、单项选择题（总共10题，每题3分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.外汇市场的核心是（）。A.外汇银行B.外汇经纪人C.中央银行D.客户2.即期外汇交易又称（）。A.现汇交易B.期汇交易C.外汇期货交易D.外汇期权交易3.外汇交易中，报价银行报出的买入价和卖出价的差价一般为（）。A.1‰-5‰B.5‰-10‰C.10‰-15‰D.15‰-20‰4.外汇期权交易的最大特点是（）。A.风险有限，收益无限B.风险无限，收益有限C.风险和收益均有限D.风险和收益均无限5.外汇期货交易的保证金一般为合约金额的（）。A.1%-5%B.5%-10%C.10%-15%D.15%-20%6.外汇掉期交易是指在买进或卖出即期外汇的同时，（）。A.卖出或买进远期外汇B.卖出或买进期货外汇C.卖出或买进期权外汇D.以上都不对7.外汇市场的参与者不包括（）。A.外汇银行B.外汇经纪人C.客户D.国际货币基金组织8.外汇交易中，银行的买入价是指（）。A.银行买入外汇时所使用的汇率B.银行卖出外汇时所使用的汇率C.客户买入外汇时所使用的汇率D.客户卖出外汇时所使用的汇率9.外汇期权的买方在支付期权费后，获得了（）。A.履行合约的权利B.履行合约的义务C.不履行合约的权利D.不履行合约的义务10.外汇期货交易的交割月份一般为（）。A.1、3、5、7、9月B.2、4、6、8、10月C.3、6、9、12月D.4、7、10、1月二、多项选择题（总共5题，每题5分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得1分）1.外汇市场的功能包括（）。A.实现购买力的国际转移B.提供资金融通C.提供外汇保值和投机的场所D.促进国际贸易的发展2.外汇交易的方式有（）。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.外汇期货交易D.外汇期权交易3.外汇掉期交易的特点有（）。A.买卖同时进行B.买卖的货币相同C.买卖的金额相同D.买卖的交割期限不同4.外汇期权交易的类型有（）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权5.外汇期货交易的特点有（）。A.标准化合约B.集中交易C.保证金制度D.每日无负债结算制度三、判断题（总共10题，每题2分，判断下列各题的正误，正确的打“√”错误的打“×”）1.外汇市场是指各国货币之间进行交换的场所。（）2.即期外汇交易是指买卖双方成交后，在两个营业日内办理交割的外汇交易。（）3.外汇交易中，银行的卖出价一定高于买入价。（）4.外汇期权交易的买方和卖方都有履行合约的义务。（）5.外汇期货交易的合约金额是固定的。（）6.外汇掉期交易可以调整外汇资金的期限结构。（）7.外汇市场的参与者只有外汇银行、外汇经纪人、客户和中央银行。（）8.外汇期权的买方支付期权费后，可以选择行使权利或放弃权利。（）9.外汇期货交易的交割方式一般为实物交割。（）10.外汇市场的汇率是由供求关系决定的。（）四、简答题（总共3题，每题10分，简要回答下列问题）1.简述外汇市场的构成。2.外汇期权交易与外汇期货交易有何区别？3.外汇掉期交易有哪些作用？五、案例分析题（总共1题，每题20分，阅读以下案例，回答问题）某公司预计3个月后将收到一笔100万美元的货款，为了避免汇率波动带来的损失，该公司决定进行外汇套期保值。已知当前美元兑人民币的即期汇率为6.5，3个月期美元兑人民币的远期汇率为6.45。该公司可以选择以下两种方式进行套期保值：方式一：进行远期外汇交易。方式二：买入美元看跌期权，期权费为1%，执行价格为6.4。1.请分别计算两种套期保值方式下该公司3个月后可获得的人民币收入。2.分析两种套期保值方式的优缺点。答案：一、1.A2.A3.B4.A5.B6.A7.D8.A9.A10.C二、1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD三、1.√2.√3.√4.×5.√6.√7.×8.√9.×10.√四、1.外汇市场由外汇银行、外汇经纪人、客户和中央银行构成。外汇银行是外汇市场的核心，外汇经纪人是外汇交易的中介，客户是外汇市场的参与者，中央银行是外汇市场的管理者。2.外汇期权交易与外汇期货交易的区别主要体现在以下几个方面：交易对象不同；交易双方的权利和义务不同；交易保证金不同；交易风险不同；交易方式不同。3.外汇掉期交易的作用主要有：调整外汇资金的期限结构；防范汇率风险；进行短期资金的融通。五、1.方式一：该公司进行远期外汇交易，3个月后可获得的人民币收入为100×6.45=645万元。方式二：该公司买入美元看跌期权，期权费为100×1%=1万美元。若3个月后美元兑人民币汇率低于6.4，该公司行使期权，可获得的人民币收入为100×6.4-1=639万元；若3个月后美元兑人民币汇率高于6.4，该公司放弃期权，可获得的人民币收入为100×6.