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文档简介

也是如此，P2P平台跑马圈地，数据统计同样令人震惊，从2015年开始，跑路或者提现难的企业就有677户之多。这说明面对风控的问题、征信发展失衡的挑所以，在新“互联网+”的时代背景之下，合规管理对征信机构日常经营尤为重目前市面上涉及“征信服务”的企业约为2000多家，其中，只有约100家企业征信机构已完成了备案，经央行审批筹备的个人征信机构仅8个。当前征信的总关系的管理和征信合规风险的预估，有利于自身建立金融服务业的专业与稳健、遵守法律的形象还能避免资金风险，因而能够吸引到更多顾客2。(一)使用高科技系统对银行的交易数据进行监控设计开发的一种智能人工高科技系统，并且经过几十年来的不断改进，已设立300余个银行征信问题认定案例I³。其能够自动识别上报金融交易报告，并且发(二)运用数据挖掘系统对银行可疑征信进行分析行交易的信息，使银行征信合规管理工作智能化、有效化5。(三)利用数据库来建立征信合规预警体系建立客户(公民)信息综合数据库，以提高银行对客户身份信息识别和其他非隐顾客基本个人信息为基础，同时，查阅了过去12个月内客户金融交易特征，业据。一方面密切注意金融服务持续中客户身份信息的变化，改进金融业务系统，针对所述系统提示身份信息过期顾客，银行业务部的工作人员要积极主动地与顾客取得联系，以电话或发短信等形式，提示他们在服务前，按时完成消息更新，并安排业务部的有关人员审批后续工作；一方面根据客户身份信息变化情况，提前介入，及时调整客户服务流程，确保客户在金融服务期间能得到最优质的金融服务。另一方面，加强对个人客户的风险防范，一是建立与银行合作的第三方支付平台，将银行卡账户作为客户身份信息的载体，以方便客户查询和使用。二是以年份为循环，定期为到柜台或手机客户端进行处理，查询他们的联系方式、居住地址及职业有无改变等，对银行系统的有关资料进行适时更新，在客户发生可疑交易存在征信合规嫌疑的情况下，提供最新可供追溯的身份信息。总之，随着金融技术的不断发展，商业银行在不断拓展业务的同时，也面临着更多征信合规管理的风险，因此，商业银行要落实好征信合规管理，让银行人员时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我们赖以生存的银行大家庭，持续稳健的经营、参考文献[2]陈禹衡.《个人信息保护法》视角下征信合规体系构建[J].上海金[4]于琳娜.对征信合规与信息安全考核评级的实践和思考一一以徐州市为例[J].[5]唐琦，龚成，樊瑾瑜.商

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