银行高级管理层议事规则制度文本

第一章总则第一条目的与依据为规范银行高级管理层（以下简称“管理层”）议事决策行为，提升决策科学性、执行效率及风险管控水平，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规及本行章程，结合实际运营需求，制定本议事规则。第二条适用范围本规则适用于管理层的议事决策活动，涵盖战略规划、经营管理、风险管理、人事财务等重大事项的审议与决策。管理层成员包括行长、副行长、首席风险官、首席财务官等按章程规定的高级管理人员。第三条议事原则1.依法合规：议事决策严格遵循法律法规、监管要求及本行章程，确保决策内容与程序合法合规。2.民主集中：重大事项经充分讨论、民主协商后，按规定程序集中决策，兼顾科学性与效率。3.权责对等：决策事项明确责任主体，实行“谁决策、谁负责”，确保决策执行与监督闭环管理。4.风险可控：议事过程充分评估风险，平衡收益与风险，筑牢合规与风险防线。第二章议事范围第四条战略与规划类1.审议本行中长期发展战略、三年滚动规划及年度经营计划，提出调整建议报董事会审定。2.研究市场趋势、行业动态对本行发展的影响，制定应对策略。第五条经营管理类1.审定年度绩效考核方案、分支机构经营目标及资源配置方案。2.审议重大业务创新方案、产品线优化策略及核心系统升级改造计划。3.研究重大客户合作方案、银团贷款安排及跨境金融业务拓展计划。第六条风险管理类1.审定全面风险管理政策、风险偏好陈述书及年度风险容忍度指标。2.审议重大风险事件处置预案、不良资产清收重组方案及风险缓释措施。3.研究合规管理体系优化、内控制度修订及重大违规事件问责方案。第七条人事与财务类1.审议高级管理人员（含分支机构负责人）聘任、解聘建议，提出薪酬调整方案报董事会或薪酬委员会。2.审定年度财务预算、固定资产购置计划（单笔金额较大或批量采购）及重大费用支出（如品牌建设、信息化投入）。3.研究资本补充方案、利润分配建议及重大资产处置（如抵债资产变现、闲置房产处置）。第八条外部合作与机构类1.审议重大战略合作协议（如与金融科技公司、同业机构的联合运营）、境外机构设立或撤销方案。2.研究监管机构专项检查整改方案、重大诉讼仲裁应对策略及舆情危机处置预案。第三章议事机构及职责第九条管理层组成及职责管理层以行长为负责人，副行长及其他高管按分工协助行长工作：行长：召集、主持管理层会议，确定会议议题与议程；督促决策事项执行，协调解决重大问题；代表管理层向董事会报告工作，落实董事会决议。其他成员：就分管领域提出议题建议，准备专业材料并参与审议；组织分管部门落实决策，定期报告进展；对决策事项的合规性、可行性提出专业意见。第十条专门委员会设置根据管理需要，可设立风险管理委员会、资产负债管理委员会、战略发展委员会等专门委员会（以下简称“专委会”），职责如下：风险管理委员会：由行长、风控副行长、合规/风险管理部负责人组成，审议风险政策、重大授信项目及风险事件处置方案，形成建议报管理层决策。资产负债管理委员会：由行长、财务副行长、计划财务部负责人组成，研究流动性管理、利率定价策略及资本规划，提出决策建议。战略发展委员会：由行长、业务副行长、战略规划部负责人组成，研究行业趋势、业务布局及创新方向，为管理层决策提供支撑。专委会议事规则另行制定，其审议意见作为管理层决策的重要参考。第四章议事程序第十一条会议种类与召集1.例会：每月召开1次，由行长召集，研究月度经营情况、重点工作推进及需审议事项。2.临时会议：行长或三分之一以上管理层成员提议时召开，议题包括突发风险事件、紧急业务机会或董事会临时交办事项。第十二条会议准备1.议题收集：各部门或管理层成员于会议前5个工作日向行长办公室提交议题申请，说明事项背景、建议方案及风险评估。2.议题审定：行长根据议题重要性、紧迫性及合规性，审定是否列入会议议程，必要时要求补充材料。3.材料送达：会议材料于会前3个工作日送达参会人员，确保有充足时间研究。第十三条会议召开1.参会要求：管理层成员应亲自出席，确因特殊原因无法出席的，需提前2个工作日向行长请假，书面委托其他成员代为参会（委托书中需明确授权范围，但表决权不得委托）。监事或相关部门负责人可应邀列席，参与讨论但无表决权。2.会议主持：例会由行长主持，行长因故不能主持时，委托一名副行长主持；临时会议由提议人或其委托的成员主持。3.议事流程：议题汇报：由议题提出部门负责人或分管高管汇报背景、方案及建议。充分讨论：参会人员围绕议题发表意见，重点关注合规性、可行性、风险点及收益平衡。表决方式：一般事项经出席成员过半数同意通过；重大事项（如战略调整、大额支出、高管任免）需经三分之二以上出席成员同意通过。表决可采用口头、举手或书面形式，会议记录需如实记载表决结果。第十四条会议记录与纪要1.会议记录：由行长办公室指定专人记录，内容包括会议时间、地点、出席人员、议题、发言要点、表决结果及决议事项。记录需准确、完整，参会人员对记录有疑问的，应在会后1个工作日内提出修正意见。2.会议纪要：行长办公室于会后2个工作日内整理纪要，经主持人审定后签发。纪要应明确决策事项、责任部门、完成时限及汇报要求，发至各相关部门执行。3.档案管理：会议记录、纪要及相关材料由行长办公室存档，保存至事项完结后一定期限，确保可追溯。第五章决策执行与监督第十五条决策执行1.责任分工：决策事项由分管高管牵头，责任部门制定实施方案，明确时间节点、资源需求及关键控制点。2.进度报告：责任部门每周/月向分管高管报告进展，分管高管每季度向管理层汇报整体执行情况，重大事项随时报告。3.调整机制：执行中遇重大变化（如政策调整、市场突变），责任部门应及时提出调整建议，按原议事程序重新审议。第十六条监督检查1.内部监督：内部审计部门按年度审计计划，对重大决策执行情况进行跟踪审计，重点检查合规性、效益性及风险管控情况，审计报告提交管理层。2.问责机制：对决策执行不力、擅自变更决策或因失职导致损失的，按本行问责制度追究相关人员责任；对决策失误造成