证券从业考试原题及答案

证券从业考试原题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的核心是（）A.证券交易所B.证券发行人C.证券投资者D.证券公司答案：A2.股票是一种（）A.债权证券B.物权证券C.综合权利证券D.设权证券答案：C3.我国证券法规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币（）A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元答案：A4.下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）A.发行人的董事B.持有公司1%股份的股东C.发行人控股的公司的高级管理人员D.保荐人答案：B5.可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票答案：D6.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A.基金负债B.基金份额净值C.各类证券的价值D.基金应收款答案：A7.证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为（）A.证券经纪业务B.资产管理业务C.自营业务D.投资银行业务答案：A8.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率答案：D9.金融衍生工具产生的最基本原因是（）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险答案：D10.我国目前的证券发行制度是（）A.审批制B.注册制C.核准制D.额度制答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的基本功能包括（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.宏观调控功能答案：ABC2.普通股股东享有的权利有（）A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权C.剩余资产分配权D.优先认股权答案：ABCD3.债券的基本性质有（）A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是所有权凭证答案：ABC4.证券投资基金的特点包括（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD5.金融衍生工具按交易场所可以分为（）A.交易所交易的衍生工具B.OTC交易的衍生工具C.股权类产品的衍生工具D.货币衍生工具答案：AB6.证券公司的主要业务包括（）A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券承销与保荐业务答案：ABCD7.下列属于证券市场法律法规层次的有（）A.法律B.行政法规C.部门规章D.自律性规则答案：ABCD8.证券市场监管的原则包括（）A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合的原则答案：ABCD9.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（）A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息答案：ABCD10.下列属于证券交易所职能的有（）A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.证券发行市场又称“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。（）答案：对2.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。（）答案：对3.债券的偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。（）答案：对4.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值。（）答案：对5.金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。（）答案：对6.证券公司的自营业务只能买卖依法公开发行的证券。（）答案：错7.证券市场监管的目标在于保护投资者合法权益、保障证券市场的公平、效率和透明、降低系统性风险。（）答案：对8.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。（）答案：对9.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有。（）答案：对10.开放式基金的基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（）答案：对四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的特征。答案：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。它连接着资金需求方和供给方，通过价格机制实现资源配置。2.简述普通股股东的义务。答案：遵守公司章程；依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；除法律、法规规定的情形外，不得退股；法律、行政法规及公司章程规定应当承担的其他义务。3.简述证券投资基金与股票、债券的区别。答案：反映的经济关系不同，股票是所有权关系，债券是债权债务关系，基金是信托关系；所筹资金的投向不同，股票、债券是投向实业，基金主要投向有价证券；收益风险水平不同，股票风险大收益高，债券较稳定，基金风险收益适中。4.简述证券承销的方式。答案：证券承销方式主要有代销和包销。代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。包销又分全额包销和余额包销，全额包销是证券公司将证券全部购入再向投资者发售，余额包销是承销期结束后将剩余证券全部自行购入。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论金融衍生工具的利弊。答案：利在于具有套期保值、价格发现功能，可有效规避风险、合理定价；能增强市场流动性和金融创新，为投资者提供更多选择。弊在于杠杆性会放大风险，操作不当易致巨额损失；还存在交易对手违约等信用风险，以及因复杂结构带来的监管难题。2.谈谈对证券市场监管重要性的认识。答案：证券市场监管很重要，能保护投资者合法权益，防止欺诈等损害投资者行为。维护市场秩序，保障公平、透明和有序。降低系统性风险，避免市场大幅波动，保障金融体系稳定，促进证券市场健康可持续发展。3.讨论证券公司在证券市场中的作用。答案：证券公司是证券市场重要中介。在发行市场，帮企业等发行人承销证券筹资；在交易市场，为投资者提供经纪服务，促成交易。还开展自营业