2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷二

2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷二[单选题]1.关于监管部门对资产管理业务监管原则的说法，错误的是()。A.机构监管与功能监管相结合B.实行穿透式监管C.强化微观审慎管（江南博哥）理D.实现实时监管正确答案：C参考解析：监管部门对资产管理业务监管原则主要包括：（1）机构监管与功能监管相结合。按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利。（2）实行穿透式监管。对于多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募基金除外）。（3）强化宏观审慎管理。建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节。（4）实现实时监管。对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度。[单选题]2.基金托管人在基金运作中的作用，不包括()。A.可以防止基金财产被挪作他用，有利于保障基金财产的安全B.有利于保障基金投资者的本金不受损失C.可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产D.有利于防范、减少会计核算中的差错正确答案：B参考解析：基金托管人在基金运作中同样具有非常重要的作用，主要包括：（1）基金财产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产被挪作他用，有利于保障基金财产的安全（A选项不符合题意）；（2）基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督（包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等），可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金投资者的合法权益（C选项不符合题意）；（3）对证券投资基金而言，由基金托管人对基金财产开展会计复核和净值计算，有利于防范、减少会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性（D选项不符合题意）。B选项符合题意，基金从业人员不得违规向投资者作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。故本题选B选项。[单选题]3.其他机构担任私募基金管理人须经()登记，私募基金管理人基金募集完毕须经()备案。A.中国证监会；中国证券业协会B.中国证监会；中国证券投资基金业协会C.中国证监会；中国证监会D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会正确答案：D参考解析：其他机构担任私募基金管理人须经中国证券投资基金业协会登记，私募基金管理人基金募集完毕须经中国证券投资基金业协会备案。[单选题]5.《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为()年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为()年。A.10；15B.5；10C.3；5D.3；10正确答案：C参考解析：《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为5年。[单选题]6.中国银行间市场交易商协会是由市场参与者、中介机构及相关领域的从业人员和专家学者自愿组成的，以下不属于银行间市场的自律组织的是()。A.同业拆借市场B.外汇市场C.票据市场D.股票市场正确答案：D参考解析：中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）是由市场参与者、中介机构及相关领域的从业人员和专家学者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场、黄金市场和衍生品市场在内的银行间市场的自律组织。[单选题]7.操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌“操纵市场”的行为包括()。Ⅰ、利用未公开信息交易Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为Ⅲ、传播误导市场参与者的信息影响市场价格Ⅳ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。基金从业人员不得以资产管理产品的资金与关联方操纵市场，不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场。“利用未公开信息交易”属于内幕交易。[单选题]8.关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是()。Ⅰ、基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息Ⅱ、基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考Ⅲ、基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报Ⅳ、基金销售人员应客户要求向其提他人的基金交易信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范，对所有的基金从业人员均有约束效力。因此，无论是在职期间还是离职后，基金从业人员都应当保守国家秘密、行业秘密、所属机构及机构间秘密（Ⅱ项错误）、客户信息（Ⅰ、Ⅳ项错误）以及在行业中较为敏感的个人隐私。Ⅲ项错误，内幕信息不得向任何人泄露。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]9.关于勤勉尽责，下列说法错误的是()。A.在投资研究方面，基金管理人可以不对投资行为进行合法合规性审查B.风险控制方面，基金管理人应建立健全风控制度并制定切实可行的风险应对机制C.运营保障方面，基金管理人应规范申购、赎回、转换、分红、清算等基金运作管理的各个环节D.合规监督方面，基金管理人要保障内部合规监督的独立性，对募投管退的各个环节进行日常监督和检查正确答案：A参考解析：A选项错误，投资研究方面，基金管理人应当严格遵守法律、法规和基金合同的规定，对投资行为进行合法合规性审查，确保所有投资行为符合监管以及契约要求，尤其杜绝出现违规投资、超比例投资等可能严重损害基金份额持有人利益的投资行为，并在选择投资标的、研究调查和决策过程中排除利益冲突干扰，严格平衡风险收益。B选项正确，风险控制方面，基金管理人应坚持独立自主、客观公正的原则，严格控制基金投资风险，建立健全风控制度并制定切实可行的风险应对机制。C选项正确，运营保障方面，基金管理人应对基金份额持有人的信任充分重视、勤勉履责，应规范申购、赎回、转换、分红、清算等基金运作管理的各个环节。D选项正确，合规监督方面，基金管理人要保障内部合规监督的独立性，加强内部审计的监督职能，对募投管退的各个环节进行日常监督和检查。故本题选A选项。[单选题]10.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是()。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3同意方能通过B.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项C.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开正确答案：C参考解析：A项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。B项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。D项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。[单选题]11.关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是()。A.授权下设专门委员会履行相应的风险管理和监督职责B.组织实施风险解决方案C.制定公司风险管理战略和风险应对策略D.审议重大事件、重大决策的风险评估意见正确答案：B参考解析：董事会应当对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：（1）确定风险管理总体目标，制定风险管理战略和风险应对策略（C选项正确）；（2）审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准基本风险管理制度（D选项正确）；（3）审议风险管理报告；（4）可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责（A选项正确）。B选项错误，属于管理层的风险管理职责。故本题选B选项。[单选题]12.资产管理人应当自资产管理计划成立之日起()个工作日内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台进行资产管理计划的备案。A.3B.10C.5D.15正确答案：C参考解析：资产管理人应当自资产管理计划成立之日起5个工作日内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台进行资产管理计划的备案。[单选题]13.甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。下列属于购买该基金的合格投资人的是()。A.乙B.丙C.丁D.甲正确答案：A参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。本题甲、丙、丁均不符合此资格。[单选题]14.下列各类机构中，属于我国资产管理机构的有()。Ⅰ、私募基金管理人Ⅱ、信托公司Ⅲ、金融资产投资公司Ⅳ、保险公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：B参考解析：目前，我国资产管理机构主要包括基金管理公司及其子公司、证券公司及其子公司、期货公司及其子公司、私募基金管理人（Ⅰ项符合题意）、银行及其理财子公司、保险公司与保险资产管理机构（Ⅳ项符合题意）、信托公司（Ⅱ项符合题意）以及金融资产投资公司（Ⅲ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]15.契约型私募基金合同的必备条款不包括()。A.私募基金的费用和税收B.入股、退股和转让C.私募基金的财产D.私募基金的募集正确答案：B参考解析：契约型基金合同的必备条款包括：（1）声明与承诺；（2）私募基金的基本情况；（3）私募基金的募集；（4）私募基金的成立与备案；（5）私募基金的申购、赎回与转让；（6）当事人及权利义务；（7）私募基金份额持有人大会及日常机构；（8）私募基金份额的登记；（9）私募基金的投资；（10）私募基金的财产；（11）交易及清算交收安排；（12）私募基金财产的估值和会计核算；（13）私募基金的费用与税收；（14）私募基金的收益分配；（15）信息披露与报告；（16）风险揭示；（17）私募基金合同的效力、变更、解除与终止；（18）私募基金的清算；（19）违约责任；（20）争议的处理；（21）其他事项。公司型基金章程应当具备的条款包括：（1）基本情况；（2）股东出资；（3）股东的权利义务；（4）入股、退股及转让；（5）股东（大）会；（6）高级管理人员；（7）投资事项；（8）管理方式；（9）托管事项；（10）利润分配及亏损分担；（11）税务承担；（12）费用和支出；（13）财务会计制度；（14）信息披露制度；（15）终止、解散及清算；（16）章程的修订；（17）一致性；（18）份额信息备份；（19）报送披露信息等。故“入股、退股和转让”错误，为公司型基金中的章程应当具备的条款。[单选题]16.关于基金管理公司管理层对风险管理的职责，以下表述错误的是()。A.确保风险管理制度有效执行B.识别、消除公司业务的所有风险C.制定与发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度D.根据公司风险管理战略和各部门分工，组织实施风险解决方案正确答案：B参考解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。“识别、消除公司业务的所有风险”表述错误。需要注意：风险控制作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此作出承诺。[单选题]17.李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。大堂经理陆经理在向李先生具体推荐某只基金前，依法应履行以下()义务。A.承诺该基金未来业绩表现B.口头简要介绍基金投资策略C.向李先生充分揭示该基金的风险D.优先推荐银行销售提成最高的产品正确答案：C参考解析：A选项错误，基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例。B选项错误、C选项正确，在投资者购入基金前，基金销售机构应当提示投资者阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要，提供有效途径供投资者查询，并以显著、清晰的方式向投资者揭示投资风险。告知、警示的内容应当真实、准确、完整，不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，同时应按规定妥善留痕。并非只是"口头简要介绍"。D选项错误，基金销售机构基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任，并非"推荐银行销售提成最高的产品"。故本题选C选项。[单选题]18.关于基金销售机构应当具备的准入条件，不包括()。A.运作规范B.相适应的营业场所C.财务状况良好D.灵活的资金清算流程正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好（C选项），运作规范稳定（A选项）。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所（B选项）、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。并非灵活的资金清算流程，D选项错误。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。故本题选D。[单选题]19.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ、基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力Ⅲ、基金管理公司的基金经理必须具备相关投资管理能力和投资经验Ⅳ、基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎展业，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为（Ⅰ、Ⅱ项正确）。专业审慎基本要求包括专业水准与审慎执业两个方面内容。专业水准包括：持证上岗、持续学习。其中持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规（Ⅳ项正确）、金融、财务、行业与产业等专业知识和技能，必须通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，并经由所聘用机构向中国证券投资基金业协会申请从业资格注册后，方可执业。专业审慎没有对基金从业人员投资经验提出要求，只要求有知识和能力（Ⅲ项错误）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]20.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券。以下甲的做法正确的是()。A.将该债券纳入公司投资备选库，但暂不投资该债券B.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券C.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告D.对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，自主决定用所管理的基金购买了部分该债券正确答案：C参考解析：客户至上要求基金从业人员以保护基金份额持有人利益为根本出发点从事基金业务活动，包括充分识别客户、客户利益优先、公平对待不同客户和重视客户体验四点基本要求。客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。甲不能把乙是自己朋友作为投资决策的依据，很有可能会造成客户利益受损，所以应该立即拒绝乙的要求，并向公司进行报告。[单选题]21.不符合普通会员条件的其他私募基金管理人加入中国证券投资基金业协会，应当先申请成为()。A.观察会员B.联席会员C.普通会员D.特别会员正确答案：A参考解析：公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入中国证券投资基金业协会，成为普通会员。不符合普通会员条件的其他私募基金管理人，加入中国证券投资基金业协会，成为观察会员（A选项正确）。故本题选A选项。[单选题]22.按照基金从业人员职业道德中的守法合规要求，基金机构应当做到()。Ⅰ、完善内部各项规章制度Ⅱ、强化工作流程管理Ⅲ、形成守法合规企业文化Ⅳ、为基金从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：B参考解析：对于行业机构而言，一方面，要建立、健全各项规章制度、业务流程，切实落实各项法律法规要求，通过法规培训等形式培养员工合规意识，在行业机构内部形成守法合规的企业文化；另一方面，要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为基金从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。[单选题]23.下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是()。A.确保基金和基金管理人的信息真实、准确、完整、及时B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益D.保证经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则正确答案：C参考解析：内部控制的目标：（1）合规目标：保证经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）经营目标：防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）信息目标：确保基金和基金管理人的信息真实、准确、完整、及时。[单选题]24.()是金融市场最基本的功能。A.资金融通B.效率提升C.资源配置D.经济反映正确答案：A参考解析：资金融通是金融市场最基本的功能。金融市场提供丰富的金融工具，资金供给方根据资金闲置期限、投资方式等选择合适品种，资金需求方通过支付利息（债务融资）或让渡收益权（股权融资）等对价获得资金，完成资金在供需双方间的交付。[单选题]25.关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是()。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限C.检查并提出处理建议D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作正确答案：D参考解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。[单选题]26.以下金融工具反映信托关系的包括()。Ⅰ、信托Ⅱ、基金Ⅲ、股票Ⅳ、债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ正确答案：B参考解析：信托、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，股票反映的是一种所有权关系，债券反映的是债权债务关系。[单选题]27.基金销售机构应当在基金投资者首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对()进行风险承受能力调查和评价。A.基金托管人B.基金销售机构C.基金管理人D.基金投资者正确答案：D参考解析：D选项正确，基金销售机构应当在基金投资者首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。故本题选D选项。[单选题]28.根据公募基金宣传推介的相关规定，以下属于基金宣传推介材料的是()。Ⅰ、基金宣传单Ⅱ、基金户外广告Ⅲ、公共网站链接基金广告Ⅳ、基金推介的信函A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的纸质、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料；（2）宣传单（Ⅰ项符合题意）、手册、信函（Ⅳ项符合题意）、传真等面向公众的宣传资料；（3）海报、户外广告（Ⅱ项符合题意）；（4）电视、电影、广播、自媒体、互联网资料、公共网站链接广告（Ⅲ项符合题意）、短信、微信及其他音像、通信资料。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选A选项。[单选题]29.按金融市场主体的参与动机划分，金融市场主体主要包括筹资者、投资者、投机者、套期保值者、套利者及调控监管者。下列说法错误的是()。A.筹资者是金融市场的资金供给者B.投资者通常是金融市场的资金供给者，但在其出售所持有的金融资产时又转变成资金需求者C.投机者因交易行为不同可能成为资金供给者，也可能转变成资金需求者D.套利者是资金需求者还是资金供给者取决于具体的市场机会和交易策略正确答案：A参考解析：A选项错误，筹资者通过发行股票、债券等金融工具来筹集资金，用于企业扩张、项目融资、债务偿还或其他用途。筹资者是金融市场的资金需求者（并非"供给者"）。B选项正确，投资者通常是金融市场的资金供给者，但在其出售所持有的金融资产时又转变成资金需求者。C选项正确，投机者基于对市场走势的预测进行买卖，以期在市场价格短期波动中获利。投机者因交易行为不同可能成为资金供给者，也可能转变成资金需求者。D选项正确，套利者是资金需求者还是资金供给者取决于具体的市场机会和交易策略。故本题选A选项。[单选题]30.关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括()。A.基金托管协议B.基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告C.证券品种的交易记录D.基金累计份额净值正确答案：C参考解析：公开披露的基金信息包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告；（2）基金募集情况；（3）基金份额上市交易公告书；（4）基金资产净值、基金份额净值；（5）基金份额申购、赎回价格；（6）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告（含资产组合季度报告）；（7）临时报告；（8）基金份额持有人大会决议；（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算报告；中国证监会规定应予披露的其他信息。[单选题]31.关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金反映的是一种股东权利关系，是一种股东权利凭证Ⅱ、股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域Ⅲ、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入Ⅳ、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：股票反映的是一种股东权利关系，是一种股东权利凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。[单选题]32.以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账正确答案：D参考解析：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当做到权责分明、相互制衡，在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面发挥相互制约、相互监督的作用。D选项符合题意，"未作审核，直接接受"意味着财务部放弃了其审核职责，导致财务核算环节失去了应有的制约，容易产生差错甚至舞弊。故本题选D选项。[单选题]33.主要开展程序化交易的私募证券投资基金，应当保存历史交易记录，算法或策略的文字说明等投资决策、交易涉及资料，保存期限()。A.自基金清算结束之日起不得少于15年B.自基金清算结束之日起不得少于10年C.自基金清算结束之日起不得少于20年D.自基金清算结束之日起不得少于5年正确答案：C参考解析：C选项正确，保存历史交易记录，算法或策略的文字说明等投资决策、交易涉及资料，保存期限自基金清算结束之日起不得少于20年。故本题选C选项。[单选题]34.《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于()。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务C.私募基金管理人从事私募基金业务D.公募基金管理人从事私募基金业务正确答案：A参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》是对私募基金运作的规定，不适用于公募基金管理业务。[单选题]35.对基金产品的风险评价，可以由()提供。Ⅰ、基金托管公司的特定部门Ⅱ、基金投资人Ⅲ、基金销售机构的特定部门Ⅳ、第三方的基金评级与评价机构A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由【第三方的基金评级与评价机构】提供。[单选题]36.()是为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展而制定的国家法律。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《合伙企业法》D.《公司法》正确答案：A参考解析：《证券法》是为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展而制定的国家法律。[单选题]37.资产管理产品在进行投资时需要符合相关规定，以下表述错误的是()。A.资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日B.资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于开放式资产管理产品的最近一次开放日C.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品D.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得早于封闭式资产管理产品的到期日正确答案：D参考解析：资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品，并明确股权及其受（收）益权的退出安排。未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得晚于（并非“不得早于”D错误）封闭式资产管理产品的到期日。[单选题]38.拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的()申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。A.中国证监会派出机构B.中国证券投资基金业协会派出机构C.国家金融监督管理总局派出机构D.国家市场监督管理总局派出机构正确答案：A参考解析：A选项符合题意，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。故本题选A选项。[单选题]39.公募基金管理人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，建立包括()的公司治理结构，不断提升公司治理水平。Ⅰ、股东会Ⅱ、董事会Ⅲ、监事（会）或审计委员会Ⅳ、经营层A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：公募基金管理人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，建立包括股东会、董事会、监事（会）或审计委员会、经营层等的公司治理结构，不断提升公司治理水平。[单选题]40.关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是()。A.基金是一种受益凭证B.银行对存款者负有法定的保本付息责任C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险D.银行储蓄存款表现为银行的负债正确答案：C参考解析：基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。[单选题]41.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()。A.公司客户申赎记录B.公司产品开发计划C.公司投资标的备选库D.公司已发布的基金年报正确答案：D参考解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。[单选题]42.关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是()。A.不同基金可以共用名册登记B.应当以基金为会计核算主体独立核算C.不同基金可以共用统一账户D.可以根据基金类别分类一起核算正确答案：B参考解析：基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。[单选题]43.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件，以下说法错误的是()。A.取得基金从业资格的人员达到法定人数B.有符合法律、行政法规和中国证监会规定的董事、监事、高级管理人员C.设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位D.注册资本不低于一千万元人民币正确答案：D参考解析：设立公募基金管理公司应当具备下列条件：（1）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以来源合法的自有货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资（D选项错误，并非一千万）；（2）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的董事、监事、高级管理人员以及研究、投资、运营、销售、合规等岗位职责人员，取得基金从业资格的人员原则上不少于30人（A、B选项正确）；（5）有符合要求的公司名称、营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；（6）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位（C选项正确）。故本题选D选项。[单选题]44.筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是()。Ⅰ、自行评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅱ、自行评级，视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法Ⅲ、委托第三方机构，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅳ、委托第三方机构，视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。[单选题]45.关于私募基金的备案，以下表述错误的是()。A.经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户B.私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正C.私募基金管理人应当在私募基金开始募集前，向中国证券投资基金业协会报送基金相关资料D.私募基金备案材料包括私募基金的名称、资本规模、投资者等基本信息正确答案：C参考解析：各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，故“开始募集前”错误，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。[单选题]46.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件？()Ⅰ、资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ、具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ、单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ、单只基金合格投资者累计不超过100人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：（Ⅰ、Ⅱ项正确、Ⅲ、Ⅳ项错误）私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。[单选题]47.在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含()。A.基金管理人B.召集持有人大会的基金份额持有人C.基金注册登记机构D.基金托管人正确答案：C参考解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。[单选题]48.关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售；开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过()。A.6；3个月B.1；2个月C.3；6个月D.4；30日正确答案：A参考解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售；募集期限自基金份额发售之日起计算一般不得超过3个月。[单选题]49.基金经营机构的()决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的()负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。Ⅰ、董事会Ⅱ、监理会Ⅲ、高级管理人员Ⅳ、部门经理A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金经营机构董事会（Ⅰ项正确）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责。基金经营机构的高级管理人员（Ⅲ项正确）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]50.关于基金管理人内部控制的原则，以下说法错误的是()。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立正确答案：C参考解析：健全性原则要求基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，【以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果】。[单选题]51.下列不属于私募资产管理计划备案原则的是()。A.及时性原则B.真实性和准确性原则C.完整性和合规性原则D.风险共担原则正确答案：D参考解析：证券期货经营机构作为资产管理人在完成设立资产管理计划之后，需按照中国证券投资基金业协会要求进行资产管理计划备案并遵循以下备案原则：（1）及时性（A选项不符合题意）；（2）真实性、准确性、完整性和合规性（B、C选项不符合题意）；（3）风险自担原则（D选项符合题意，并非"共担"）。故本题选D选项。[单选题]52.关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是()。Ⅰ、建立健全合规管理组织架构Ⅱ、配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障Ⅲ、发现违法违规行为及时报告和整改Ⅳ、审批合规管理的基本制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责。管理层应建立健全合规管理组织架构（Ⅰ项正确），遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障（Ⅱ项正确），发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究（Ⅲ项正确）。Ⅳ项错误，属于董事会的职责。董事会主要履行的合规管理职责包括：审议批准合规管理的基本制度和年度合规报告。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]53.《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为()年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为()年。A.10；15B.5；10C.3；5D.3；10正确答案：C参考解析：《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为5年。[单选题]54.在基金行业法律法规体系层级中，效力层级最低的是()。A.国家法律B.行政法规C.部门规章和规范性文件D.自律规则正确答案：D参考解析：从纵向来看，我国基金行业法律法规体系因其立法机构及制定主体的不同大致分为四个层级，其效力层级从高到低依次是：（1）国家法律；（2）行政法规；（3）部门规章和规范性文件；（4）自律规则（D选项正确）。故本题选D选项。[单选题]55.()是为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展而制定的国家法律。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《合伙企业法》D.《公司法》正确答案：A参考解析：《证券法》是为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展而制定的国家法律。[单选题]56.忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当()。Ⅰ、不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动Ⅱ、遵守所在机构的各项管理制度和操作流程Ⅲ、告知公募投资人基金的详细持仓Ⅳ、认真履行各项义务，不得擅自离岗A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当与所在机构签订正式劳动合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动，并严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程，保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失；不从事可能导致与基金份额持有人或所在机构之间产生利益冲突的活动；应当严格遵守法律法规有关兼职的规定，不从事营利性经营活动，不违规兼任可能影响其独立性的职务；保护并合理使用基金资产，及时报告与基金份额持有人及所在机构存在的或潜在的利益冲突，自觉避免损害基金份额持有人及所在机构合法权益的行为；不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；不得利用职务之便或者所在机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；不得以资产管理计划或资产管理产品的资金向关联方进行利益输送；不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场以牟取非法利益。“勤勉尽责”要求基金从业人员应以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。在执业活动中，相互支持，团结协作，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，遵规守法，认真做好本职工作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作；应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责；应当遵守劳动合同，提出辞职时，应当按照合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交；已提出辞职但尚未完成工作移交的，基金从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的基金从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。[单选题]57.下列关于客户至上的表述中，错误的是()。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范正确答案：A参考解析：客户至上要求基金从业人员以保护基金份额持有人利益为根本出发点从事基金业务活动，包括充分识别客户、客户利益优先、公平对待不同客户和重视客户体验四点基本要求。[单选题]58.合规管理应当及时体现法律法规、规范性文件、监管政策、自律规则等最新要求，并不断进行调整和完善，同时对客户、产品以及市场情况进行及时跟踪、更新和动态监控。前述内容属于合规管理基本原则中的()。A.及时性原则B.合法合规性原则C.权责匹配原则D.相互制约原则正确答案：A参考解析：本题考查专业性原则的概念。及时性原则：合规管理应当及时体现法律法规、规范性文件、监管政策、自律规则等最新要求，并不断进行调整和完善，同时对客户、产品以及市场情况进行及时跟踪、更新和动态监控。合法合规原则：公司合规管理应当保证公司的各项经营管理活动以及公司的规章制度、操作流程等符合适用的法律及规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则的相关规定。权责匹配原则：合规管理中的职权和责任应当在公司董事会、监事（会）或审计委员会、管理层、下属各单位及工作人员中进行合理分配和安排，做到权责匹配，所有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的合规责任。相互制约原则：基金管理人内部部门和岗位的设置应当做到权责分明、相互制衡，在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面发挥相互制约、相互监督的作用。[单选题]59.拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的()进行注册并取得相应资格。A.中国证券投资基金业协会派出机构B.国家市场监督管理总局派出机构C.中国证监会派出机构D.中国银保监会派出机构正确答案：C参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。[单选题]60.关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是()。A.应当经中国证监会注册后募集B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人正确答案：A参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金应当经中国证监会注册（A项正确）。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。[单选题]61.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券。以下甲的做法正确的是()。A.将该债券纳入公司投资备选库，但暂不投资该债券B.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券C.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告D.对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，自主决定用所管理的基金购买了部分该债券正确答案：C参考解析：客户至上要求基金从业人员以保护基金份额持有人利益为根本出发点从事基金业务活动，包括充分识别客户、客户利益优先、公平对待不同客户和重视客户体验四点基本要求。客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。甲不能把乙是自己朋友作为投资决策的依据，很有可能会造成客户利益受损，所以应该立即拒绝乙的要求，并向公司进行报告。[单选题]62.商业银行担任基金托管人的由()审核。A.中国证券业协会B.中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会正确答案：D参考解析：商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。[单选题]63.货币市场基金需要定期披露()。Ⅰ、基金份额净值Ⅱ、基金资产净值Ⅲ、每万份基金收益Ⅳ、最近7日年化收益率A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。[单选题]64.当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该()。A.优先考虑基金管理人股东的利益B.优先考虑基金持有人的利益C.优先考虑基金从业人员的利益D.优先考虑基金管理人的利益正确答案：B参考解析：客户利益优先要求基金从业人员当发生客户的利益与所在机构的利益、基金从业人员个人的利益相冲突时，应当将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。[单选题]65.某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。基金经理李某听说该信息后，随即进行了投资交易，下列关于李某的行为的说法中，正确的是()。A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易正确答案：D参考解析：李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，不构成内幕交易。[单选题]66.基金管理公司()负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。A.监事会B.股东大会C.董事会D.风险控制委员会正确答案：C参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：（1）确定风险管理总体目标，制定风险管理战略和风险应对策略（C选项正确）；（2）审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准基本风险管理制度；（3）审议风险管理报告；（4）可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。故本题选C选项。[单选题]67.关于基金管理公司管理层对风险管理的职责，以下表述错误的是()。A.确保风险管理制度有效执行B.识别、消除公司业务的所有风险C.制定与发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度D.根据公司风险管理战略和各部门分工，组织实施风险解决方案正确答案：B参考解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。“识别、消除公司业务的所有风险”表述错误。需要注意：风险控制作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此作出承诺。[单选题]68.按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是()。Ⅰ、权威机构预测基金收益Ⅱ、登载研究机构的推荐性文字Ⅲ、披露基金投资避险策略Ⅳ、合作机构祝贺基金成立的贺辞A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：公开披露基金信息不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；Ⅰ项（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；Ⅱ、Ⅳ项（6）中国证监会禁止的其他行为。[单选题]69.封闭式基金募集期限届满时，募集的基金份额需达到标准规模的()以上才能达到验资条件。A.60%B.70%C.80%D.90%正确答案：C参考解析：基金募集期限届满，募集基金具备法定条件的，基金管理人应当办理验资和基金备案手续。封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上（C选项正确），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的。募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》相关规定的同时，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人。基金募集满足上述条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。故本题选C选项。[单选题]70.证券期货市场中诚信信息的采集主体包括()。Ⅰ、基金公司销售人员Ⅱ、基金份额持有人Ⅲ、基金管理人的监事Ⅳ、基金托管人托管部门的高级管理人员A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：B参考解析：根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，下列从事证券期货市场活动的公民、法人或者其他组织的诚信信息，记入诚信档案：（1）证券业从业人员、期货从业人员和基金从业人员（Ⅰ项符合题意）；（2）证券期货市场投资者、交易者（Ⅱ项符合题意）；（3）证券公司、期货公司、基金管理人、债券受托管理人、债券发行担保人及其董事、监事（Ⅲ项符合题意）、高级管理人员、主要股东和实际控制人或者执行事务合伙人，合格境外机构投资者、合格境内机构投资者及其主要投资管理人员，境外证券类机构驻华代表机构及其总代表、首席代表；（4）为证券期货业务提供存管、托管业务的商业银行或者其他金融机构，及其存管、托管部门的高级管理人员（Ⅳ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]71.根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营()。A.投资顾问业务B.特定客户资产管理业务C.公募基金管理业务D.基金托管业务正确答案：B参考解析：基金管理公司可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。[单选题]72.资料：某互联网电商平台取得了基金销售业务牌照，为扩大基金销售规模，迅速与多家新成立的基金公司签订基金销售协议，并且向平台注册用户推荐正在热销的股票型基金产品。由于资本市场调整，部分投资者短期内亏换40%，并起诉该平台。根据《证券投资基金法》等法律法规的规定，以下属于公开募集证券投资基金投资范围的是()。A.特别处理（即ST）股票B.银行承兑汇票C.大宗商品D.有限合伙企业财产份额正确答案：A参考解析：基金财产应当用于下列投资：（一）上市交易的股票、债券；（二）国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。A符合要求，故本题答案选A。基金财产不得用于下列投资或者活动：（一）承销证券；（二）违反规定向他人贷款或者提供担保；（三）从事承担无限责任的投资；（四）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；（五）向基金管理人、基金托管人出资；（六）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（七）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。[单选题]73.关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是()。A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误正确答案：A参考解析：基金管理人的风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系，确保经营管理合法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整，不断提高经营效率，促进基金管理人实现发展战略。可见，基金管理人的风险管理的最终目标是经营目标，即提高经营效率，促进实现战略，让公司长久发展下去，这同时对份额持有人也是有利的。故投资者甲和乙说法错误（A选项正确）。故本题选A选项。[单选题]74.关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是()。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务正确答案：B参考解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。[单选题]75.基金销售机构制定适当性内部管理制度应当包含()。Ⅰ、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ、对基金产品或服务的风险等级进行设置，对基金产品或服务进行风险评价的方式或方法Ⅲ、对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序Ⅳ、对基金产品或服务和基金投资者进行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金销售机构应当制定适当性内部管理制度，并且相关制度至少包括以下内容：（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（Ⅰ项正确）；（2）对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法（Ⅱ项正确）；（3）对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序（Ⅲ项正确）；（4）对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；（5）对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法（Ⅳ项正确）；（6）限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估及销售隔离等风控制度和保障措施。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选A选项。[单选题]76.按照运作方式，可将证券投资基金分为()。A.契约型基金与公司型基金B.封闭式基金与开放式基金C.契约型基金与封闭型基金D.主动型基金与被动型基金正确答案：B参考解析：A、C选项错误，根据法律形式不同，可将基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金。B选项正确，根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。D选项错误，根据投资策略不同，可将基金分为主动型基金和被动型基金。故本题选B选项。[单选题]77.()是合格的私募基金投资者。A.甲公司的银行存款单有900万元，拟投资单只私募基金100万元B.乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元C.丙拥有市值500万元的股票拟投资单只私募基金80万元D.丁在企业工作，无兼职，近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元正确答案：B参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。[单选题]78.下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是()。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置正确答案：A参考解析：客户至上要求基金从业人员以保护基金份额持有人利益为根本出发点从事基金业务活动，包括充分识别客户、客户利益优先、公平对待不同客户和重视客户体验四点基本要求。[单选题]79.中国证券投资基金业协会的最高权力机构是()。A.会员大会B.会长办公会C.理事会D.监事会正确答案：A参考解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。[单选题]80.私募基金管理人依照规定，需要如实向投资者披露的基金信息包括()。Ⅰ、基金承担的费用Ⅱ、基金的资产负债情况Ⅲ、基金的投资情况Ⅳ、基金可能存在利益冲突情况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。[单选题]81.债券发行人的信用质量下降导致债券价格下跌的风险属于()。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：D参考解析：信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的交割风险。[单选题]82.下列情形中，不属于基金管理人合规风险的是()。A.不公平对待不同投资组合B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害C.基金宣传材料有误导性陈述D.基金净值计算差错正确答案：D参考解析：合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规或准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。选项A、B属于基金投资合规性风险，选项C属于基金销售合规性风险。[单选题]83.公开募集基金的基金合同中应包含的内容为()。Ⅰ、募集基金的目的和基金名称Ⅱ、基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ、基金收益分配原则、执行方式Ⅳ、基金预期的证券投资业绩Ⅴ、基金份额发售机构A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：（1）募集基金的目的和基金名称；（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所；（3）基金的运作方式；（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；（5）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；（6）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；（7）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；（9）基金收益分配原则、执行方式；（10）基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；（11）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；（12）基金财产的投资方向和投资限制；（13）基金资产净值的计算方和公告方式；（14）基金募集未达到法定要求的处理方式；（15）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；（16）争议解决方式；（17）当事人约定的其他事项。[单选题]84.下列对期货和衍生品市场交易的说法中，正确的是()。A.协议达成和标的交割是同时进行的B.交割可以不按协议成立时的协议价格进行C.交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易正确答案：D参考解析：期货和衍生品市场的交易在协议达成后并不立刻交割（A选项错误，并非同时进行），而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成立和标的交割是分离的。期货和衍生品交易，其交割要按协议成立时的协议价格进行（B选项错误，并非可以不按协议），交易对象价格的升降会让交易者获得利润或蒙受损失（C选项错误，并非不会影响）。因此，买方和卖方只能依靠自己对市场未来的判断进行交易（D选项正确）。故本题选D选项。[单选题]85.以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是()。Ⅰ、对基金份额持有人权益产生重大影响Ⅱ、对基金份额的价格产生重大影响Ⅲ、对基金管理人的利益产生重大不利影响Ⅳ、对基金托管人的利益产生重大不利影响A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：（1）如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。（2）基金的重大事件：基金份额持有人大会的召开及决定的事项；基金终止上市交易、基