2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷三

2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷三[单选题]1.中国证监会及其派出机构在下列()工作中，可以对诚信状况较好的主体予以优先考虑。A.确定年度监管抽样检查名单B.业务创新试点（江南博哥）安排C.行政处罚罚款金额的裁量D.涉及国家秘密的行政许可事项正确答案：B参考解析：对诚信积分较高的申请人，中国证监会及其派出机构可以在同等条件下优先审查。中国证监会及其派出机构、证券期货市场行业组织在业务创新试点安排中（B选项正确），可以在法律、行政法规规定的范围内，对于同等条件下诚信状况较好的申请人予以优先安排。故本题选B选项。[单选题]2.管理人内部控制的要素构成不包括()。A.控制活动B.竞争对手C.风险评估D.内部环境正确答案：B参考解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。[单选题]3.私募基金管理人依照规定，需要如实向投资者披露的基金信息包括()。Ⅰ、基金承担的费用Ⅱ、基金的资产负债情况Ⅲ、基金的投资情况Ⅳ、基金可能存在利益冲突情况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。[单选题]4.根据相关法规要求，公募基金应披露的信息包括()。Ⅰ、基金份额变动情况Ⅱ、基金份额持有人大会决议Ⅲ、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动Ⅳ、涉及基金销售机构的重大诉讼A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金信息披露的内容包括基金募集的信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露，具体包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告；（2）基金募集情况；（3）基金份额上市交易公告书；（4）基金资产净值、基金份额净值；（5）基金份额申购、赎回价格；（6）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告（含资产组合季度报告）；（7）临时报告；（8）基金份额持有人大会决议；（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算报告；（13）中国证监会规定应予披露的其他信息。[单选题]5.中国证券投资基金业协会的最高权力机构是()。A.会员大会B.会长办公会C.理事会D.监事会正确答案：A参考解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。[单选题]6.关于监管部门对资产管理业务监管原则的说法，错误的是()。A.机构监管与功能监管相结合B.实行穿透式监管C.强化微观审慎管理D.实现实时监管正确答案：C参考解析：监管部门对资产管理业务监管原则主要包括：（1）机构监管与功能监管相结合。按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利。（2）实行穿透式监管。对于多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募基金除外）。（3）强化宏观审慎管理。建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节。（4）实现实时监管。对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度。[单选题]7.基金管理公司员工的以下行为中，违反职业道德“诚实守信”基本要求的是()。Ⅰ、在春节期间，基金公司销售人员在一家财富管理公司理财师的微信群里发放大量过年红包Ⅱ、基金公司市场人员宣传基金过往投资业绩时，自行制作宣传材料，介绍其年化收益率、换手率、回撤率等指标Ⅲ、基金经理在外出调研时，某上市公司董事长介绍了该公司预期的分红比例，基金经理利用了此消息进行了投资Ⅳ、基金公司销售人员推介混合型基金产品时，根据其投资策略，侧重讲述股票投资理念，也承认债券投资占比较少A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：本题考查基金职业道德规范。诚实守信要求基金从业人员不得进行内幕交易和利用未公开信息交易、不得操纵市场、不得欺诈客户、不得进行不正当竞争；“销售人员在微信群发放红包”属于不正当竞争行为，“基金经理利用内幕消息进行投资”属于内幕交易行为。而“自制宣传材料，未按照宣传推介材料制作规范操作”违反了诚实守信的职业道德规范；介绍投资策略偏重讲述股票投资理念，未坚持销售适用性原则，违反了专业审慎的职业道德规范。[单选题]8.()构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控正确答案：A参考解析：控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。[单选题]9.关于基金服务机构的准入条件，以下说法正确的有()。Ⅰ、最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚Ⅱ、具备健全高效的业务管理和风险管理制度Ⅲ、财务状况良好，运作规范稳定Ⅳ、基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证券投资基金业协会的规定A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：申请注册基金销售业务资格的必备条件包括：（1）财务状况良好，运作规范（Ⅲ项正确）；（2）具备健全高效的业务管理和风险管理制度（Ⅱ项正确），反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定（Ⅳ项错误，并非"中国证券投资基金业协会"）；（3）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚（Ⅰ项错误，并非"最近一年"）；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；综上所述，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]10.我国可以申请从事公募基金销售业务的机构包括()。Ⅰ、商业银行Ⅱ、证券公司Ⅲ、证券投资咨询机构Ⅳ、独立基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。[单选题]11.下列不属于基金合同当事人的是()。A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.基金份额持有人正确答案：C参考解析：基金当事人包括：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。[单选题]12.关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是()。A.公司督察长的职责由总经理确定B.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈C.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监管D.公司监察稽核部门独立于其他部门正确答案：A参考解析：A项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。[单选题]13.依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为()。Ⅰ、基金当事人Ⅱ、基金服务机构Ⅲ、基金监管机构Ⅳ、基金行业自律组织A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：依据所承担的职责与作用不同，基金市场的参与主体分为基金当事人与基金服务机构。其中我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。[单选题]14.关于公募基金管理公司基金交易业务控制的主要内容，以下表述正确的是()。Ⅰ、公司对基金交易实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令Ⅱ、公司应建立交易检测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施Ⅲ、公司应执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待Ⅳ、公司应建立完善的交易记录制度，每周核对投资组合列表并存档保管A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。[单选题]15.下列事件中需要基金管理人作为重大事件予以临时披露的是()。A.基金进行正常的上市交易B.基金管理公司变更持有1%以上股权的股东C.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过10%D.基金托管人的变更正确答案：D参考解析：基金的临时信息披露。基金发生可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上，重大影响事件包括：（1）基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算（A选项不符合题意，并非正常的上市交易）；（2）基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、变更公司的实际控制人（B选项不符合题意，并非1%）；（3）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%。基金管理人的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%（C选项不符合题意，并非10%）；（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所（D选项符合题意）。故本题选D选项。[单选题]16.关于公募基金托管协议的内容，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督Ⅱ、基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定Ⅳ、基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金托管人与基金管理人互相监督，基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定，基金的估值方法由基金管理人与托管人共同协商确定。[单选题]17.关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是()。Ⅰ、可以投资上市交易的股票Ⅱ、可以投资中国证监会规定的证券衍生品种Ⅲ、可以作为普通合伙人投资有限合伙公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：《证券投资基金法》规定公募基金财产应当投资于上市交易的股票（Ⅰ项正确）、债券以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种（Ⅱ项正确）。在有限合伙企业中，普通合伙人需要对合伙企业的债务承担无限连带责任。Ⅲ项错误，公募基金是集合投资者的资金进行投资，需谨慎投资、风险可控。让公募基金承担无限连带责任，与公募基金为份额持有人利益进行专业化管理、控制风险的要求严重背离，会为基金资产带来不可估量的风险。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]18.基金销售机构的主要工作包括()。Ⅰ、宣传推介基金Ⅱ、发售基金份额Ⅲ、办理基金份额申购和赎回Ⅳ、办理基金份额登记A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。份额登记属于基金管理人或者中国证券登记结算有限责任公司的工作。中国证监会对从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务的机构，实行注册或备案管理。[单选题]19.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构有()。A.基金托管人B.中国反洗钱监测分析中心C.基金销售机构D.基金注册登记机构正确答案：A参考解析：基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督（包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等），可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金投资者的合法权益。[单选题]20.关于投资基金的特点，以下表述正确的是()。A.投资基金能够实现基金资产的保值增值B.由于交由专业的管理机构管理，投资基金的收益高于市场平均水平C.投资基金具有财产使用和基金运作的特定目的性的特征D.投资基金是一种组合投资方式，其资产至少包括股票和债券正确答案：C参考解析：证券投资基金有以下共同特点：（1）财产的汇集性；（2）财产的独立性；（3）财产使用和基金运作的特定目的性；（4）管理的专业性。投资存在风险，所以“投资基金能够实现资产保值”和“保证收益高于市场平均水平”说法错误。投资基金可以根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金等，“其资产至少包括股票和债券”说法错误。[单选题]21.依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括()。Ⅰ、维护基金投资者的合法权益Ⅱ、维护协会会员的合法权益Ⅲ、制定和实施行业自律规则Ⅳ、对会员的违法行为给予行政处罚A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益（Ⅰ描述正确）。（2）依法维护会员的合法权益（Ⅱ描述正确），反映会员的建议和要求。（3）制定和实施行业自律规则（Ⅲ描述正确），监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案。（8）协会章程规定的其他职责。[单选题]22.按照法规要求，基金投资者可分为普通投资者和专业投资者，下列属于专业投资者的是()。Ⅰ、财务公司Ⅱ、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人Ⅲ、慈善基金Ⅳ、银行理财产品A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFⅡ）、人民币合格境外机构投资者（RQFⅡ）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。[单选题]23.基金管理人应当自募集期限届满起()内，聘请法定验资机构验资，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。A.5日；15日B.10日；10日C.30日；30日D.15日；20日正确答案：B参考解析：基金管理人应当自募集期限届满起10日内，聘请法定验资机构验资，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起10日内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。[单选题]24.证券期货经营机构应当将工作人员廉洁从业纳入工作人员管理体系。以下选项中，需要对其工作人员的廉洁从业情况进行考察评估的包括()。Ⅰ、A公司拟聘用张三担任基金经理职务Ⅱ、B公司开展全体员工2019年度绩效评估Ⅲ、C公司办理李四离职程序Ⅳ、D公司拟晋升王五担任固定收益部总经理A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：廉洁从业内部控制制度建设的内容包括：制定本机构工作人员廉洁从业规范，明确廉洁从业要求。应当将工作人员廉洁从业情况纳入人力资源管理体系，在遇有人员聘用（Ⅰ项符合题意）、从业资格管理、晋级（Ⅳ项符合题意）、提拔、离职（Ⅲ项符合题意）以及考核（Ⅱ项符合题意）、审计、稽核等情形时，对其廉洁从业情况予以考察评估。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]25.关于依法监管原则，以下说法错误的是()。A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则D.基金监管机构的设置必须有法律依据正确答案：C参考解析：依法监管是指基金监管应当遵循行政法治的原则，于法有据。监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据（AD项正确）；监管职权的行使必须严格遵照法律规定，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚（B项正确）。我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、【基金业协会】、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则（C项错误）。[单选题]26.关于投资基金的特点，以下表述正确的是()。A.投资基金能够实现基金资产的保值增值B.由于交由专业的管理机构管理，投资基金的收益高于市场平均水平C.投资基金具有财产使用和基金运作的特定目的性的特征D.投资基金是一种组合投资方式，其资产至少包括股票和债券正确答案：C参考解析：证券投资基金有以下共同特点：（1）财产的汇集性；（2）财产的独立性；（3）财产使用和基金运作的特定目的性；（4）管理的专业性。投资存在风险，所以“投资基金能够实现资产保值”和“保证收益高于市场平均水平”说法错误。投资基金可以根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金等，“其资产至少包括股票和债券”说法错误。[单选题]27.关于基金管理公司管理层应履行的风险管理职责，以下表述正确的是()。A.确定公司风险管理总体目标B.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作C.确定公司风险管理战略D.批准公司基本风险管理制度正确答案：B参考解析：管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：（1）根据董事会的风险管理战略，制定与发展战略，整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；（2）在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；（3）根据风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；（4）组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作（B选项正确）；（5）向董事会或董事会下设的专门委员会提交风险管理报告。ACD选项错误，属于董事会的风险管理职责。故本题选B选项。[单选题]28.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金的拟任基金管理人、基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是()。A.最近半年内向证监会提交的注册基金申请材料，不存在虚假记载，重大遗漏B.最近1年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚C.不存在对基金运作已经造成或者可能造成不良影响的重大变更事项D.不存在治理结构不健全、经营管理混乱等重大经营风险正确答案：A参考解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金，拟任基金管理人、托管人应当具备以下条件：（1）最近1年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（A选项错误，并非半年内）。（2）最近1年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚（B选项正确）。（3）不存在对基金运作已经造成或者可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项（C选项正确）。（4）不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险（D选项正确）。故本题选A选项。[单选题]29.某基金管理公司机房因温度过高而发生短路，三小时后才被公司巡查发现，但没有影响公司的正常业务，关于该公司内控控制的建设，以下表述正确的是()。Ⅰ、该公司对机房环境的风险评估存在疏漏Ⅱ、信息技术部对机房温度的控制活动存在需要改进的地方Ⅲ、机房短路被发现，说明该公司设置了内部监控机制Ⅳ、公司业务没有受到影响，该公司内部控制环境有效A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：机房因温度过高发生短路，说明内部控制的风险评估和控制活动存在问题，故Ⅰ、Ⅱ项正确；三小时后才被公司巡查发现，说明公司存在内部监控机制，但是内控有效性有待提高。内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。故Ⅲ项正确；Ⅳ项错误。[单选题]30.下列市场中，主要融通短期资金（通常不超过1年）的是()。A.债券市场B.同业拆借市场C.股票市场D.银行中长期存贷款市场正确答案：B参考解析：货币市场专门融通短期资金（通常不超过1年），包括同业拆借市场、回购市场等；而债券市场、股票市场、银行中长期存贷款市场均属于资本市场，主要进行中长期资金交易（通常为1年以上或无固定期限）。故本题答案选B。[单选题]31.私募基金管理人合规风控负责人应当具有()以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。A.1年B.2年C.5年D.3年正确答案：D参考解析：私募基金管理人合规风控负责人应当具有3年以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。[单选题]32.以下符合私募基金合格投资者条件的是()。A.李四，配偶名下的银行存款400万元，拟投资单只私募基金150万元B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元正确答案：D参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等，故本题选D。[单选题]33.关于场内交易和场外交易，说法错误的是()。A.场内交易方式指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式B.目前，国务院批准或同意设立的证券及其他金融交易所共十家C.场外交易方式是在证券交易所之外各金融机构、销售机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式D.我国典型的场内交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等正确答案：D参考解析：A、B选项正确，场内交易方式是指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。目前，国务院批准或同意设立的证券及其他金融交易所共十家。C选项正确，场外交易方式是指在交易所之外各金融机构、销售机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式D选项错误，我国典型的场外交易市场（并非"场内"）有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等。故本题选D选项。[单选题]34.基金管理公司()负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。A.监事会B.股东大会C.董事会D.风险控制委员会正确答案：C参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。[单选题]35.基金管理人必须有效开展合规培训管理，合规培训的内容至少包括()。Ⅰ、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规Ⅱ、基金管理人的内部员工守则、操守准则Ⅲ、各项业务的合规制度Ⅳ、案例警示教育A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：合规培训的内容至少包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；基金管理人的内部员工守则、操守准则和各项业务的合规制度；案例警示教育等。[单选题]36.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，但并未泄露，下列正确的是()。A.甲的行为并无不妥B.甲的行为违反了忠诚尽责规范的要求C.甲的行为违反了保守秘密规范的要求D.甲的行为违反了客户至上规范的要求正确答案：B参考解析：因为甲未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为投资计划和其他相关文件等都属于公司的资产，所以甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。[单选题]37.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总览，内部控制大纲应当明确()。Ⅰ、内控目标Ⅱ、内控原则Ⅲ、内控措施Ⅳ、控制环境A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总览。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。[单选题]38.某私募基金管理人发起设立某私募基金产品，以基金财产受让目标公司30%股权，某私募基金管理人的以下哪些行为体现了受托人的信义义务？()Ⅰ、依照基金合同约定收取报酬，不收取合同约定外的其他费用Ⅱ、基金经理对目标公司的经营情况进行投后跟踪管理Ⅲ、将本私募基金的基金财产与私募基金管理人的固有财产分别管理、分别记账Ⅳ、本私募基金到期未能变现资产时，设立另外基金全部受让目标股权A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：信义义务即为法律义务，Ⅳ项“设立另外信托产品全部受让目标股权”是违法行为，要保证信托产品的独立性，不属于信义义务；Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ中的按照合同收取报酬、做好投后管理以及保持信托财产的独立性均符合法律规定，属于受托人的信义义务。[单选题]39.关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是()。Ⅰ、可以投资上市交易的股票Ⅱ、可以投资中国证监会规定的证券衍生品种Ⅲ、可以作为普通合伙人投资有限合伙公司A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：《证券投资基金法》规定公募基金财产应当投资于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。因此，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。[单选题]40.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料。关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是()。A.基金公司向公众分发、公布的宣传材料应与提供给销售机构的材料一致B.该材料内容应与基金合同、基金招募说明书相符C.该材料只需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门D.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字正确答案：C参考解析：基金管理人制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和合规负责人检查，出具合规意见书；基金销售机构应当集中统一制作、使用宣传推介材料，制作、使用的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售业务负责人和合规风控负责人（或者合规风控人员）检查，出具合规意见书。故“该材料只需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门”错误。报送形式为书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。[单选题]41.募集期间中，从基金资产中计提的费用不包括()。A.管理费B.托管费C.销售服务费D.会计师费正确答案：D参考解析：基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支；基金收取认购费的，可以从认购费中列支。[单选题]42.公募证券投资金管理公司应当设立督察长，对()负责。A.董事会B.监事会C.管理层D.经营层正确答案：A参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。[单选题]43.公募基金发生重大事件时，有关信息披露义务人应当履行临时信息披露义务。以下不属于临时信息披露的事件是()。A.更换基金管理人B.更换基金托管人C.更换出具基金公开募集注册申请的法律意见书的律师事务所D.转换基金运作方式正确答案：C参考解析：基金的重大事件：基金份额持有人大会的召开及决定的事项；基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算；基金扩募、延长基金合同期限；转换基金运作方式、基金合并；更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项；基金管理人的法定名称、住所发生变更；基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、变更公司的实际控制人；基金管理人高级管理人员、基金经理发生变动；基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%，基金管理人的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%；基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更等。[单选题]44.基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由()处理。A.中国证券投资基金业协会B.司法机关C.中国证监会及其派出机构D.证券交易所正确答案：C参考解析：中国证监会发现基金经营机构及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员以及基金经营机构的股东和实际控制人等在基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构中对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚。[单选题]45.以下做法，违反基金职业道德的是()。A.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股申购，以提高投资业绩B.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动C.相同费率和服务下，基金公司将其新发产品托管在前期与其合作较多的银行D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金正确答案：A参考解析：基金从业人员在执业过程中应该主动践行客户利益优先的职业道德准则，时刻提醒自己全心全意地为客户服务。当发生客户的利益与所在机构的利益、基金从业人员个人的利益相冲突时，应当将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。A选项符合题意，该基金经理未遵循客户利益优先原则。故本题选A选项。[单选题]46.关于合规负责人的工作，下列描述错误的是()。A.合规负责人可对内部控制制度执行情况提出建议B.合规负责人就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.合规负责人在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.合规负责人应填写报告，反映内部控制制度执行情况正确答案：C参考解析：基金管理人要保障合规负责人和合规管理人员为充分履行合规管理职责所需的知情权和调查权。合规负责人在其职权范围内，可以列席公司重大事项的决策会议，调阅各业务部门有关经营管理计划及其执行情况。[单选题]47.下列各项中，属于我国资产管理行业主要特征的有()。Ⅰ、投资人结构差异化Ⅱ、产品类型标准化Ⅲ、业务发展单一化Ⅳ、规模增长趋势化A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：我国资产管理行业主要特征表现为以下方面：（1）投资人结构差异化（Ⅰ项符合题意）；（2）管理人性质多样化；（3）业务发展多元化（Ⅲ项不符合题意，并非"单一化"）；（4）产品类型标准化（Ⅱ项符合题意）；（5）产品投资规范化；（6）规模增长趋势化（Ⅳ项符合题意）；（7）监管原则明晰化。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]48.某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是()。A.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策B.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入C.目标公司股票高度集中，流通股票比例小，股价较低，于是大量买入以待股价高涨D.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析正确答案：B参考解析：B选项符合题意，诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。故本题选B选项。[单选题]49.合规负责人发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告？()Ⅰ、基金及公司发生违法违规行为Ⅱ、基金及公司存在重大合规风险或者隐患Ⅲ、合规负责人依法认为需要报告的其他情形Ⅳ、基金净值出现大幅波动A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：发现下列情形之一的，合规负责人应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大合规风险或者隐患。（3）合规负责人依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。[单选题]50.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是()。A.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域B.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大C.基金反映的是一种股权关系，是一种股东权利凭证D.基金存在投资损失的风险正确答案：C参考解析：A选项正确，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。B选项正确，股票的价格波动大，高风险、高收益。C选项错误，股票反映的是一种股东权利关系，是一种股东权利凭证；基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），如果是合伙型基金和公司型基金，这里的信托关系，实际为广义的信托，也可理解为一种信义关系。基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。D选项正确，基金收益具有波动性，存在投资损失风险。故本题选C选项。[单选题]51.契约型私募基金合同的必备条款不包括()。A.私募基金的费用和税收B.入股、退股和转让C.私募基金的财产D.私募基金的募集正确答案：B参考解析：契约型基金合同的必备条款包括：（1）声明与承诺；（2）私募基金的基本情况；（3）私募基金的募集；（4）私募基金的成立与备案；（5）私募基金的申购、赎回与转让；（6）当事人及权利义务；（7）私募基金份额持有人大会及日常机构；（8）私募基金份额的登记；（9）私募基金的投资；（10）私募基金的财产；（11）交易及清算交收安排；（12）私募基金财产的估值和会计核算；（13）私募基金的费用与税收；（14）私募基金的收益分配；（15）信息披露与报告；（16）风险揭示；（17）私募基金合同的效力、变更、解除与终止；（18）私募基金的清算；（19）违约责任；（20）争议的处理；（21）其他事项。公司型基金章程应当具备的条款包括：（1）基本情况；（2）股东出资；（3）股东的权利义务；（4）入股、退股及转让；（5）股东（大）会；（6）高级管理人员；（7）投资事项；（8）管理方式；（9）托管事项；（10）利润分配及亏损分担；（11）税务承担；（12）费用和支出；（13）财务会计制度；（14）信息披露制度；（15）终止、解散及清算；（16）章程的修订；（17）一致性；（18）份额信息备份；（19）报送披露信息等。故“入股、退股和转让”错误，为公司型基金中的章程应当具备的条款。[单选题]52.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是()。Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行行政处罚，并予以公告Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监管检查执业行为Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案Ⅳ、制定上市规则、交易规划、会员管理规划等A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：基金行业协会履行下列职责：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。Ⅰ属于证监会的职责，Ⅳ属于证券交易所的职能。[单选题]53.基金公司中后台管理服务对保障基金安全运作有重要作用。下列业务不属于中后台管理服务的是()。A.基金会计核算B.基金份额登记C.基金产品设计D.基金资产估值正确答案：C参考解析：基金的中后台管理运作包括基金份额登记、基金估值和会计核算、基金信息披露、基金合规风控、基金收益分配、基金清算终止、其他中后台管理服务。[单选题]54.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7B.30C.60D.90正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]55.为向机构客户销售基金，A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率，可以通过以下哪种方式实现()。A.直接免收B.先收后返C.赠送份额D.新设立低费率产品份额正确答案：D参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。[单选题]56.合规管理部门人员在工作中应坚持的原则不包括()。A.独立性原则B.客观性原则C.公开性原则D.专业性原则正确答案：C参考解析：合规管理部门人员在工作中应当坚持以下原则：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。[单选题]57.以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是()。A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。[单选题]58.以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是()。A.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、App客户端等方式骗取投资者资金B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的字号与其相同，认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某面临重大信用风险的债券的不实报道，且基金持仓中含该只债券D.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道正确答案：B参考解析：在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。B选项符合题意，不属于应发布的情形，重大污染企业与基金管理人字号相同不会影响基金的价格和投资者的申购、赎回。澄清公告的目的是纠正与基金财产、基金投资运作或基金管理人履职行为直接相关的不实信息或潜在误导，以保护基金份额持有人的利益。B选项虽也构成声誉风险，但与基金的投资运作、基金财产、基金合同履行等无直接关联，所以可以通过其他方式解决。ACD选项不符合题意，属于应发布的情形，会对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响。故本题选B选项。[单选题]59.关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是()。A.基金销售机构与普通投资者发生纠纷时，机构应当提供证明已向投资者履行相应义务的材料B.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资者投资收益的承诺高于专业投资者D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有与专业投资者不同的特别保护正确答案：C参考解析：普通投资者在信息告知、风险揭示、适当性匹配等方面享有与专业投资者不同的特别保护，专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利，但普通投资者转化为专业投资者后，不再享有特别保护。“在投资收益率上的承诺”这种说法本身是错误的。[单选题]60.合规管理部门人员在工作中应坚持的原则不包括()。A.独立性原则B.客观性原则C.公开性原则D.专业性原则正确答案：C参考解析：合规管理部门人员在工作中应当坚持以下原则：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。[单选题]61.以下属于私募基金的合格投资者的是()。A.在中国证券投资基金业协会未备案的私募股权基金，按照私募基金合同约定投资另外一只私募股权基金60万元B.有金融总资产3000万元，过去三年个人年均收入50万元的自然人C.总资产3000万元、净资产600万元的有限责任公司D.金融资产200万元的自然人正确答案：B参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位（C选项不符合题意）；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人（B选项符合题意、D选项不符合题意）。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：①社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划（A选项不符合题意）；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。故本题选B选项。[单选题]62.开放式基金在开放申购和赎回前，披露基金份额净值和基金份额累计净值的频率一般为()。A.只公告一次B.至少每周一次C.至少每月一次D.至少每日一次正确答案：B参考解析：（1）封闭式基金：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。（2）开放式基金：在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。[单选题]63.企业建立内部控制机制，应参与的人员是()。A.企业风控部门人员B.企业合规部门人员C.企业全体员工D.企业财务部门人员正确答案：C参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。[单选题]64.合规管理应当及时体现法律法规、规范性文件、监管政策、自律规则等最新要求，并不断进行调整和完善，同时对客户、产品以及市场情况进行及时跟踪、更新和动态监控。前述内容属于合规管理基本原则中的()。A.及时性原则B.合法合规性原则C.权责匹配原则D.相互制约原则正确答案：A参考解析：本题考查专业性原则的概念。及时性原则：合规管理应当及时体现法律法规、规范性文件、监管政策、自律规则等最新要求，并不断进行调整和完善，同时对客户、产品以及市场情况进行及时跟踪、更新和动态监控。合法合规原则：公司合规管理应当保证公司的各项经营管理活动以及公司的规章制度、操作流程等符合适用的法律及规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则的相关规定。权责匹配原则：合规管理中的职权和责任应当在公司董事会、监事（会）或审计委员会、管理层、下属各单位及工作人员中进行合理分配和安排，做到权责匹配，所有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的合规责任。相互制约原则：基金管理人内部部门和岗位的设置应当做到权责分明、相互制衡，在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面发挥相互制约、相互监督的作用。[单选题]65.下列哪一项是私募基金的合格投资者？()A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D.王五，证券账户中有市值500万元的股票拟投资单只私募基金100万元正确答案：D参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。[单选题]66.基金销售机构的主要工作包括()。Ⅰ、宣传推介基金Ⅱ、发售基金份额Ⅲ、办理基金份额申购和赎回Ⅳ、办理基金份额登记A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。份额登记属于基金管理人或者中国证券登记结算有限责任公司的工作。中国证监会对从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务的机构，实行注册或备案管理。[单选题]67.某公募基金拟于2021年7月11日（周四）公开发售，该公募基金的基金管理公司最晚应于()在指定网站上公布基金招募说明书、基金合同、基金份额发售公告、基金产品资料概要。A.2021年7月11日B.2021年7月10日C.2021年7月7日D.2021年7月8日正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布基金份额发售公告、招募说明书、基金产品资料概要、基金合同及其他有关文件。D选项正确，2021年7月11日的3日前，即最晚于2021年7月8日这一天公布。故本题选D选项。[单选题]68.关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是()。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低正确答案：C参考解析：本题考查基金的投资收益与风险。A错误，基金收益不固定（除货币基金外），无"确定利息”。B错误，基金通常分散投资，风险低于单只股票。C正确，基金的风险收益取决于类型（如股票基金高风险，债券基金低风险），D错误，债券（如国债）风险通常低于大多数基金。故本题选C。[单选题]69.关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是()。A.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数B.基金托管人资格应由中国证券投资基金业协会核准C.基金托管人有安全保管基金财产的条件D.基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定正确答案：B参考解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构（证券公司等）担任。商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准（B选项错误，并非"中国证券投资基金业协会"），依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。故本题选B选项。[单选题]70.忠诚尽责，是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。A.其所在机构B.基金托管人C.基金管理人D.客户正确答案：A参考解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。[单选题]71.以下属于私募基金的合格投资者的是()。A.在中国证券投资基金业协会未备案的私募股权基金，按照私募基金合同约定投资另外一只私募股权基金60万元B.有金融总资产3000万元，过去三年个人年均收入50万元的自然人C.总资产3000万元、净资产600万元的有限责任公司D.金融资产200万元的自然人正确答案：B参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位（C选项不符合题意）；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人（B选项符合题意、D选项不符合题意）。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：①社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划（A选项不符合题意）；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。故本题选B选项。[单选题]72.关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是()。Ⅰ、基金从业人员应通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ、基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ、基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ、基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：·1.持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必须的法律法规、金融、财务、行业与产业等专业知识和技能，必须通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，并经由所聘用机构向中国证券投资基金业协会申请从业资格注册后，方可执业。选项Ⅰ说法正确。·2.持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时，并通过基金业协会组织的从业人员年检。选项Ⅲ说法正确。·3.审慎执业，（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。“选项Ⅳ主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告”缺乏合理充分的依据，不符合规定。（2）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。选项Ⅱ说法正确。[单选题]73.()依法行使反洗钱与反恐怖融资的职权；()依法行使管理国际收支、跨境资金流动监测等涉外汇业务的职权。A.中国证监会；国家外汇管理局B.中国人民银行；国家外汇管理局C.中国证监会；基金业协会D.中国人民银行；中国证监会正确答案：B参考解析：中国人民银行依法行使反洗钱与反恐怖融资的职权；国家外汇管理局依法行使管理国际收支、跨境资金流动监测等涉外汇业务的职权。[单选题]74.以下属于针对基金销售合规性风险的管理的是()。A.制定符合投资者适当性法规要求的政策B.建立信息披露风险责任机制C.建立符合行业特征的可疑交易分析机制D.制定严格有效的用户流程正确答案：A参考解析：基金销售机构应制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。这属于销售合规性风险管理的主要措施。[单选题]75.()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A.证券交易所B.中国证券业协会C.证监会D.中国基金业协会正确答案：A参考解析：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。[单选题]76.基金管理人、工作人员行为、言论或外部事件等，导致投资者及社会舆论对基金管理人负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险属于()。A.道德风险B.声誉风险C.人力资源风险D.业务持续风险正确答案：B参考解析：声誉风险是指因基金管理人、工作人员行为、言论或外部事件等，导致投资者及社会舆论对基金管理人负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。道德风险是指基金管理人的从业人员违背法律法规、规章制度和职业道德，通过不法手段谋取利益所带来的风险。人力资源风险是指缺少符合岗位专业素质要求的员工、过高的关键人员流失率、关键岗位缺乏适用的储备人员和激励机制不当带来的风险。业务持续风险是指由于危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时基金管理人不能持续运作的风险。[单选题]77.资产管理产品在进行投资时需要符合相关规定，以下表述错误的是()。A.资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日B.资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于开放式资产管理产品的最近一次开放日C.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品D.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得早于封闭式资产管理产品的到期日正确答案：D参考解析：资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品，并明确股权及其受（收）益权的退出安排。未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得晚于（并非“不得早于”D错误）封闭式资产管理产品的到期日。[单选题]78.下列关于勤勉尽责的描述中，错误的是()。A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗正确答案：A参考解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，【认真履行保密、竞业禁止等义务】。[单选题]79.确认和变更开放式基金份额的机构是()。A.基金份额登记机构B.基金代销机构C.基金投资交易机构D.基金估值核算机构正确答案：A参考解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。[单选题]80.以下()不属于新中国成立以来我国金融业应坚持的重要原则？A.诚实守信，不逾越底线B.以义取利，不唯利是图C.追求扩张，以规模优先D.守正创新，不脱实向虚正确答案：C参考解析：我国金融业应坚持的原则包括诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新等，“追求扩张，以规模优先”不符合相关要求，故答案为C。[单选题]81.私募投资基金管理人在推介基金过程中，以下行为正确的是()。A.通过设定特定访问程序的基金销售机构的官网向特定对象推介基金B.通过管理人的微信公众号向不特定投资者宣传推介基金C.管理人通过无线电台为管理的基金做宣传D.管理人某高管通过其微信朋友圈宣传该基金正确答案：A参考解析：本题考查对非公开募集基金募集行为的监管。非公开募集是指向特定对象宣传推介，不得通过报刊、电台、电视台、互联网、户外广告、博客、门户网站链接广告以及电视、电影及其他音像等公开出版资料、大众传播媒介推介；不得采用面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、传单、海报等媒介推介；不得采用不针对特定对象的电话、短信、微信、即时通讯工具、电子邮件联络，或者未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会、布告等方式推介。就募集机构自身而言，其官方网站、员工微信朋友圈，如发布相关募集推介信息的，也必须设置特定对象确定程序。故本题选A。[单选题]82.下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是()。A.应当尊重并公平对待所有客户B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼正确答案：C参考解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。[单选题]83.基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下行为不合格的是()。A.用所推介基金的过往业绩适当测算其未来表现B.未对所推介基金的未来业绩作出预测C.陈述推介基金的历史业绩，并提供业绩信息的原始出处D.引用第三方基金评价机构的评价结果推介基金正确答案：A参考解析：本题考查宣传推介材料业绩登载规范。过往业绩不能代表未来表现。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。此外，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。“适当测算其未来表现”行为不合规。[单选题]84.以下通过汇集多数投资者的资金直接或间接投资私募基金的合格投资者中，不需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算的投资者人数的是()。Ⅰ、企业年金Ⅱ、慈善基金Ⅲ、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：本题考查合格投资者的认定。下列投资者被视为合格投资者：（1）社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者等。符合上一段落第①②④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。故本题选D。[单选题]85.中国证监会在诚信监督管理中履行的职责不包括()。A.建立年度诚信会员制度B.组织办理诚信信息的公开、查询和共享C.建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制D.建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记入正确答案：A参考解析：中国证监会在诚信监督管理中履行下列职责：（1）界定、组织采集证券期货市场诚信信息；（2）建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记入（D选项不符合题意）；（3）组织办理诚信信息的公开、查询和共享（B选项不符合题意）；（4）建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制（C选项不符合题意）；（5）中国证监会规定的其他诚信监督管理与服务职责。A选项符合题意，属于中国证券投资基金业协会在诚信监管中的职责。故本题选A选项。[单选题]86.关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是()。Ⅰ、仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟Ⅱ、应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率Ⅲ、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式Ⅳ、应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。[单选题]87.某私募基金管理人在销售其基金产品时，下列做法错误的是()。Ⅰ、在公司官网上公开发布公司基金的产品说明书等信息Ⅱ、派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单Ⅲ、向其管理的其他基金的投资者推介该基金Ⅳ、在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：私募基金只能采用非公开方式进行推介，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。[单选题]88.关于基金业协会，以下说法正确的有()。Ⅰ、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织Ⅱ、基金服务机构加入基金业协会后，成为普通会员Ⅲ、接受中国证监会和中华人民共和国民政部的业务指导和监督管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：D参考解析：Ⅱ项错误，公募