2026年基金从业资格证考试题库500道往年题考

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（）分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金。

A.人民币股权投资基金

B.人民币投资基金

C.人民币证券投资基金

D.人民币基金

【答案】：A2、(2017年)以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D3、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。

A.IPO

B.增发

C.回购

D.分红

【答案】：B4、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B5、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

【答案】：B6、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

【答案】：B7、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D8、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C9、在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B10、（2017年真题）基金运行期间，当基金合同发生重大变化时，基金管理人应当在（）内向基金业协会报告。

A.10个工作日

B.5个工作日

C.15个工作日

D.3个工作日

【答案】：B11、股权投资基金的服务机构主要包括（）、会计师事务所等。

A.基金资产保管机构

B.基金销售机构

C.律师事务所

D.以上都是

【答案】：D12、（2016年真题）基金监管的基本原则不包括（）。

A.保障投资人利益原则

B.适度监管原则

C.保障托管人利益原则

D.高效监管原则

【答案】：C13、以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C14、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B15、（）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A.零息债券

B.固定利率债券

C.公债

D.国债

【答案】：B16、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和()。

A.上海期货交易所

B.深圳黄金交易所

C.深圳期货交易所

D.上海证券交易所

【答案】：A17、(2017年)关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。

A.公募基金管理人应当成为普通会员

B.分为特殊会员和普通会员

C.基金托管人可以选择是否入会

D.分为境外会员和境内会员

【答案】：A18、（）是实施内部控制的基础。

A.内部环境

B.内部监督

C.风险评估

D.信息与沟通

【答案】：A19、关于为股权投资基金管理人提供服务的基金服务机构，以下说法中错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应当委托在中国证券投资基金业协会完成登记已成为会员的基金服务机构提供基金服务业务

B.基金服务机构在中国证券投资基金业协会完成登记之后连续6个月没有开展基金服务业务的，中国证券投资基金业协会将注销其登记

C.中国证券投资基金业协会为基金服务机构办理登记不构成对基金服务机构服务能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产和投资者财产安全的保证

D.股权投资基金管理人在委托已于中国证券投资基金业协会完成登记并成为其会员的基金服务机构前，可不再对该私募基金服务机构进行尽职调查

【答案】：D20、岗位责任原则的关键因素是（）。

A.权利和义务

B.责任和权力

C.岗位和权利

D.职责和权限

【答案】：B21、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（）

A.基金产品的投资范围和持仓比例

B.基金经理的历史过往业绩

C.基金的历史规模

D.基金净值的历史波动程度

【答案】：B22、股权投资母基金的二级投资不包括（）

A.购买存量股权投资基金的份额

B.购买二级市场的股票

C.购买股权投资基金持有的部分所投组合公司的股权

D.购买股权投资基金持有的全部所投组合公司的股权

【答案】：B23、下列关于ETF的描述正确的是（）。

A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制

B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

C.属于主动操作的基金

D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

【答案】：B24、()是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费

【答案】：A25、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

【答案】：C26、（2019年真题）关于股权投资基金管理人,说法错误的是（）

A.基金管理人可以按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作

B.基金份额的销售可以由基金管理人自行承担

C.基金管理人在有效控制风险的基础上为自身争取最大的投资收益

D.基金产品的设计可以由基金管理人自行承担

【答案】：C27、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。

A.在临时报告中披露偏离度信息

B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

C.在投资组合报告中披露偏离度信息

D.以上都是

【答案】：D28、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。

A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金W理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】：B29、关于资产支持证券ABS的资产池中债务构成种类，不包括（）。

A.学生贷款

B.住房抵押贷款

C.汽车消费贷款

D.信用卡应收款

【答案】：B30、（2016年真题）在股权投资财务尽职调查中，一般不作为其重点事项的是（）。

A.收入与成本确认

B.折旧摊销

C.关联交易

D.历史沿革

【答案】：D31、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D32、某股权投资基金采用按照单一项目的收益分配方式，并设置了追赶机制与回拨机制，下列关于该基金分配顺序正确的是()。

A.投资人本金、门槛收益、管理人与投资人按比例分配、基于回拨机制的收益、基于追赶机制的收益

B.投资人本金、门槛收益、基于追赶机制的收益、基于回拨机制的收益、管理人与投资人按比例分配

C.投资人本金、门槛收益、基于追赶机制的收益、管理人与投资人按比例分配、基于回拨机制的收益

D.门槛收益、投资人本金、管理人与投资人按比例分配、基于追赶机制的收益、基于回拨机制的收益

【答案】：C33、（）是由发行公司委托存券银行发行的。

A.全球存托凭证

B.美国存托凭证

C.无担保的存托凭证

D.有担保的存托凭证

【答案】：D34、下列基金销售人员的行为，合理的是（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述

B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩

C.预测所推介基金的未来业绩

D.同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证

【答案】：B35、国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和（）。

A.新三板

B.区域股权

C.创业板

D.四板

【答案】：C36、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金审计机构

D.基金管理人

【答案】：C37、有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（）。

A.做市商应对市场上所有债券进行报价

B.做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易

C.做市商在银行间债券市场上以自有资金和债券与投资者进行交易

D.做市商向投资者进行单向报价

【答案】：C38、客户账户信息不包括()。

A.账号

B.业务凭证

C.账户开立时间

D.开户行

【答案】：B39、开放式基金的收益分配默认为采用（）方式，持有人可以事先选择分红再投资，事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。

A.现金

B.分红再投资

C.现金和分红再投资

D.现金或分红再投资

【答案】：A40、（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。

A.监事会

B.董事会

C.股东会

D.督察长

【答案】：D41、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。

A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案

B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

【答案】：D42、银行间债券市场交易以（）方式进行。

A.询价

B.投标

C.竞价

D.定价

【答案】：A43、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）

A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续

B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金

D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有"欲购从速"字样后立即进行了删除

【答案】：B44、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.申请人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

【答案】：B45、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。

A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回

B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案

D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】：A46、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。

A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为赎回

B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理

C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告

D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】：A47、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

【答案】：D48、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额

B.基金获得的赔偿款

C.存款利息收入

D.新股手续费返还

【答案】：C49、在投资后项目监控方面，需要重点关注以下指标（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A50、不同类型的金融产品具有不同的风险和期望收益特征，在投资者的资产配置中通常具有“高风险、高期望收益”的金融产品是（）。

A.股权投资基金

B.银行理财产品

C.货币市场基金

D.固定收益证券

【答案】：A51、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。

A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值

B.建立复核制度，防止会计差错产生

C.将同类型产品合并记账，提高记账效率

D.将基金资产计入公司净资产

【答案】：B52、（2016年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：A53、契约型基金合同中，股权投资业务相关内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B54、以（）形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

A.公司法人

B.有限公司

C.股份公司

D.合伙企业、契约等非法人

【答案】：D55、狭义股权投资基金管理机构的美国私人股权投资协会（PEC）设立的时间是（）。

A.2002年

B.2004年

C.2007年

D.2010年

【答案】：C56、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。

A.离岸基金和在岸基金

B.收益型股票基金和价值型股票基金

C.成长型股票基金和价值型股票基金

D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】：C57、投资组合A、B的主动比重分别为30％、60％，且A、B的基准指数相同，可以得出以下结论（）。

A.投资组合A与基准的相关性较投资组合B与基准的相关性要低

B.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合A

C.投资组合B与基准的表现可能比投资组合A与基准的表现差别大

D.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B

【答案】：C58、以下关于基金投资管理三大根本能力的说法错误的是（）。

A.基金投资管理的三大根本能力为风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力

B.投资组合管理首要的是风险管理，要在控制风险的基础上创造稳定、可持续的超额收益

C.超额收益的来源主要通过证券选择和时机选择

D.证券选择能力为基金通过选择价值被高估的证券产生额外收益的能力

【答案】：D59、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.需要事先向监管部门申请的事项

D.法规许可的行为

【答案】：A60、()又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.指数基金

B.期权基金

C.对冲基金

D.系列基金

【答案】：D61、关于基金管理人的内部控制要求，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人提升投入产出效应

B.公司严格控制基金财产的财务风险

C.部门设置体现权责明确、相互制约的原则

D.建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度

【答案】：A62、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

A.3日

B.6日

C.7日

D.10日

【答案】：A63、（2016年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（）。

A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%

B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%

C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值

D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%

【答案】：D64、下列各项说法中，错误的是（）。

A.揭示投资风险

B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

C.告知客户投资的基本流程和一般原则

D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】：B65、符合（）的投资者投资股权投资基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C66、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

【答案】：A67、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（）五个等级。

A.R1、R2、R3、R4和R5

B.B1、B2、B3、B4和B5

C.C1、C2、C3、C4和C5

D.A1、B2、C3、D4和C5

【答案】：A68、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.3亿元人民币

D.5亿元人民币

【答案】：B69、下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是（）。

A.实行自律管理的法人

B.证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份

C.证券交易所不具备交易所业务规则制定权

D.作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管

【答案】：C70、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。

A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别

B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作

C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性

D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

【答案】：B71、（2021年真题）股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度较高，为了整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为（）

A.要约收购

B.借壳上市

C.股票首次公开发行

D.参与上市公司重大资产重组

【答案】：D72、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D73、（）是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。

A.私募股权

B.不动产

C.大宗商品

D.收藏品

【答案】：C74、信托（契约）型股权投资基金收益分配和风险承担原则由（）约定。

A.基金合同

B.投资计划

C.大股东

D.管理层

【答案】：A75、中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）

A.基金销售机构

B.证券期货交易所

C.地方基金业协会

D.登记结算机构

【答案】：A76、关于不动产投资类型的叙述，错误的是（）。

A.地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一

B.商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施

C.土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性

D.零售房地产是指包括生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地

【答案】：D77、(2017年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

【答案】：D78、（2020年真题）关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D79、对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值：PV=S*（1-LOMD）的价值。S表示估值日在证券交易所上市交易的同一股票的（）

A.市场价值

B.账面价值

C.内在价值

D.公允价值

【答案】：D80、根据《私募投资基金信息披露管理办法》,信息披露义务人不应向投资者披露的是（）。

A.该基金的投资业绩预测

B.涉及该基金托管业务的重大泥公、仲裁

C.该基金的资产负债情况

D.该基金的招募说明书

【答案】：A81、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。

A.运用基金财产操纵证券交易价格

B.未建立和管理投资对象备选库

C.未建立风险导向的反洗钱防控体系

D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】：C82、下列关于私募基金的说法错误的是（）。

A.投资产品面向不超过200人的特定投资者发行

B.是一类特殊的机构投资者

C.投资者通常是个人投资者，且投资者数量较多

D.可以投资公募基金公司的产品

【答案】：C83、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

【答案】：A84、股权投资基金管理人对行政处罚不服的，可在收到处罚决定书之日起（）日内申请行政复议，也可以在收到处罚决定书之日起（）个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

A.30；1

B.60；6

C.60；3

D.30；6

【答案】：C85、(2016年)监事会至少每年召开（）次会议。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A86、基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过（）的部分。

A.自身价值

B.公允价值

C.附加价值

D.市场价格

【答案】：A87、(2017年)下列关于投资者投资股权投资基金时应履行义务的说法中，错误的是（）。

A.确保自身符合合格投资者条件

B.对自身资产或收入情况应作如实承诺，如提供虚假承诺文件，承担相应责任

C.如实填写风险识别能力和承担能力问卷

D.如自身不符合合格投资者条件，可以购买以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品

【答案】：D88、中国证监会于（）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。

A.2014

B.2015

C.2016

D.2017

【答案】：D89、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】：D90、股权投资基金管理人设立（）对投资项目行使投资决策权。

A.董事会

B.理事会

C.投资决策委员会

D.股东大会

【答案】：C91、在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A92、（2019年真题）基金托管人职责不包括（）。

A.办理清算、交割事宜

B.基金份额登记

C.复核审查资产净值

D.开展投资监督

【答案】：B93、就债券研究而言，它主要侧重于()。

A.债券的久期判断

B.债券的走势形态判断

C.债券的到期时间判断

D.债券的到期收益率判断

【答案】：A94、（2016年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C95、己取得基金从业资格的人员.应每年度完成（）学时的后续培训方可维持其基金从业资格。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C96、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：C97、下列不属于债券远期交易可采取的结算方式的是（）。

A.见款付券

B.券款对付

C.纯券过户

D.见券付款

【答案】：C98、某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值偿还，30天后，市场利率为6%,该债券的内在价值为（）。

A.99

B.97

C.95.6

D.98.3

【答案】：A99、从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（）。

A.净价交易

B.全价交易

C.溢价交易

D.竞价交易

【答案】：A100、某证券实际利率为4%，通货膨胀率为3%，则名义利率为()。

A.7%

B.4%

C.3%

D.1%

【答案】：A101、通过发行债券筹集资金，并在债券到期时按时归还本金并支付约定的利息的是（）。

A.债券发行人

B.债券承销商

C.债券持有人

D.债券市场

【答案】：A102、（）是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.固定利率债券

【答案】：C103、（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

【答案】：B104、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

【答案】：C105、下列不属于基金市场参与主体的是（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.社会团体

【答案】：D106、折现现金流估值法具有（）优点。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B107、某企业有一张带息期票，而额为12000元，票而利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。

A.52

B.80

C.79

D.82

【答案】：B108、下列关于母基金的特点和作用的说法中，不正确的是（）。

A.母基金通常只会投资一只股权投资基金

B.大部分业绩出色的股权投资基金都会获得超额认购，因此，一般投资者难以获得投资机会

C.母基金可以通过帮助投资者扩大规模或缩小规模来解决投资者投资规模大小的问题

D.投资者通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会

【答案】：A109、在投资后管理中，应重视的财务指标情况有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D110、（2017年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。

A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍

B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续

D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】：D111、基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格

B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A112、有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织，对行业实行自律管理

B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司

C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，主要负责协调行业关系，促进行业发展

D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用

【答案】：A113、关于股票的价值和价格，以下表述错误的是（）

A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值

B.股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入

C.股票的账目价值决定股票的市场价格

D.各种价值模型计算出来的"内在价值"只是股票真实内在价值的估计

【答案】：C114、会计政策或估计变更影响，如公司报告期内存在会计政策或会计估计变更，重点核查影响内容不属于的一项是（）。

A.变更内容、理由

B.公司财务状况

C.管理人

D.经营成果

【答案】：C115、区域性股权交易市场是我国的（）。

A.主板市场

B.二板市场

C.三板市场

D.四板市场

【答案】：D116、公司型基金的最高权力机构是()。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构

【答案】：B117、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】：B118、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】：B119、（2017年真题）股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.一年

B.半年

C.每季度

D.两年

【答案】：A120、设立外商投资创业投资企业，应满足我国关于（）等方面的基金。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C121、对于附息债券，在债券到期之前的每一次付息都会（）加权平均到期时间。

A.增加

B.缩短

C.不变

D.不影响

【答案】：B122、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D123、()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】：C124、（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.合理竞争

D.有序竞争

【答案】：B125、封闭式基金份额上市交易应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

【答案】：A126、契约型基金的参与主体主要为（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.以上都是

【答案】：D127、(2017年)基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A128、平衡型基金具有的特点不包括（）。

A.既注重资本增值又注重当期收入

B.兼具增长与收入双重目标

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

D.与增长型基金相比，风险大、收益高

【答案】：D129、（2017年真题）政府引导基金本身（）从事创业投资业务。

A.直接

B.不直接

C.前两者都可以

D.前两者都不可以

【答案】：B130、（）是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。

A.零息债券

B.固定利率债券

C.公债

D.国债

【答案】：A131、一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：A132、（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A133、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C134、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C135、股权投资基金的定期报告中不涉及的内容是（）。

A.基金会计数据

B.基金托管协议

C.基金管理人报告信息

D.基金已投资项目的基本情况

【答案】：B136、以公司形式设立的创业投资企业，可以委托其他创业投资企业或创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构，并负责（）业务。

A.法律

B.投资管理

C.合规性理

D.风险管理

【答案】：B137、下列不属于相对估值方法的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.市售率

D.贴现率

【答案】：D138、下列关于证券场内交易的清算与交收规则的说法中，错误的是（）。

A.在境外证券交易所市场，货银对付是普遍的做法，但分级结算原则还没有被普遍遵循

B.场内交易和场外交易的清算和交收规则存在差异

C.引入共同对手方，可以防范交易对手的信用风险

D.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑

【答案】：A139、(2017年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A140、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.伞型基金

B.分级基金

C.契约型基金

D.封闭式基金

【答案】：A141、关于股权投资基金所提供的增值服务，下列表述不正确的是（）。

A.增值服务可以降低投资风险

B.增值服务仅对投资机构有重要的价值

C.增值服务在投资机构的投资运作流程中处于重要的地位

D.良好的增值服务能够增加投资机构品牌内涵和价值

【答案】：B142、小王和小李是股权投资基金行业的从业人员，下述二人对中国证券投资基金业协会职责的说法错误的是（）。

A.小李说，“中国证券投资基金业协会应组织基金行业进行交流，开展行业宣传”

B.小李说，“中国证券投资基金业协会应定期对我们基金从业人员进行业务培训”

C.小王说，“中国证券投资基金业协会应当对所有的基金都进行登记、备案”

D.小王说，“中国证券投资基金业协会应组织我们基金从业人员的从业考试”

【答案】：C143、对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。()

A.连续两次;10日

B.连续三次;10日

C.连续两次;5日

D.连续三次;5日

【答案】：A144、股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益，要求其董事、高管和其他关键员工不得在离职后一段时间内加入与本公司有竞争关系的公司，以上内容通常体现在投资协议的()。

A.竞业禁止条款

B.反摊薄条款

C.保护性条款

D.排他性条款

【答案】：A145、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。

A.基金份额登记机构

B.基金销售支付机构

C.基金评价机构

D.基金投资顾问机构

【答案】：B146、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。

A.研究工作

B.投资工作

C.日常工作

D.全面工作

【答案】：B147、我国证券交易所采用的竞价方式是（）。

A.单独竞价方式和连续竞价方式

B.集合竞价方式和间断竞价方式

C.集合竞价方式和连续竞价方式

D.单独竞价方式和间断竞价方式

【答案】：C148、根据《公司法》，有限责任公司的章程应当载明（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D149、关于公开募集基金，以下表述错误的是（）。

A.募集申请注册后，方可进行基金募集

B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金

C.募集期限自招股说明书公布之日起开始

D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责

【答案】：C150、(2017年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。

A.销售人员发布自己制作的宣传材料

B.尊重投资者的意愿

C.出示销售人员的身份证和从业资格证

D.公平对待投资者

【答案】：A151、企业净利润乘以市盈率等于（）。

A.企业股权价值

B.市现率

C.市净率

D.市销率

【答案】：A152、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

【答案】：D153、下列不属于金融衍生工具的是（）。

A.金融远期合约

B.金融互换

C.金融期权

D.金融债券

【答案】：D154、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。

A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩

B.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确

C.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准

D.它属于强制执行的业绩标准

【答案】：B155、关于创业投资基金的运作，说法正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B156、下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（）。

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件

C.可以提议召开股东会

D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

【答案】：D157、（2016年真题）下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】：D158、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额()的赎回费用。

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

【答案】：B159、跨境股权投资包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A160、股权投资基金X投资的Y企业已进入5皮产清算程序X在Y企业中的持股比例为10%,Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元，经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有丫企业的股权估值为（）

A.0.45亿元

B.0.9亿元

C.0.15亿元

D.0.75亿元

【答案】：A161、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B162、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数

B.特雷诺指数

C.詹森指数

D.信息比率

【答案】：A163、（2020年真题）关于反摊薄条款,说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B164、基金管理费率通常与基金投资风险成()。

A.反比

B.正比

C.无关

D.以上都不对

【答案】：B165、以下投资者中，（）视为当然合格投资者。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D166、股权投资基金的募集方式包括（）

A.自行募集和委托募集

B.直接募集和受托募集

C.自行募集和直接募集

D.委托募集和受托募集

【答案】：A167、关于股权投资母基金的风险、收益与成本，以下描述错误的是（）

A.股权投资母基金通过分散投资降低了风险

B.母基金的收益率通常比其主要投资类型（创业投资基金和并购基金）的平均收益率低

C.考虑到母基金的风险低于单只股权投资基金，因此，母基金的经风险调整后收益更高

D.投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承担成本

【答案】：B168、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（）。

A.最小二乘法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛摸拟法

D.参数法

【答案】：A169、对于合伙型基金，下列不属于增值税征税范围的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B170、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：B171、合规管理的意义不包括（）。

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

【答案】：A172、（）要求基金信息披露必须对所有与基金相关的重要事项进行披露，不得有选择性地披露，不得遗漏与基金投资者相关的重要事项。

A.公平披露原则

B.真实性原则

C.准确性原则

D.完整性原则

【答案】：D173、在债券到期前的特定时段有权以事先约定的价格将债券回售给发行人的是（）。

A.可交换债券

B.可转换公司债券

C.可回售债券

D.可赎回债券

【答案】：C174、基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C175、《企业所得税法实施条例》第九十七条规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业（）年以上的，可以按照其投资额的（）在股权持有满（）年的当年，抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。

A.1；70％；1

B.2；70％；2

C.1；80％；1

D.2；80％；2

【答案】：B176、股权投资基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（）的，中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。

A.1次

B.2次

C.3次

D.5次

【答案】：B177、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（）的单位和个人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B178、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

【答案】：C179、（2017年真题）公司型基金的权力机构是（）。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.基金管理人

【答案】：C180、基金客户服务的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A181、开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C182、LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C183、小王和小李是股权投资基金行业的从业人员，下述二人对中国证券投资基金业协会职责的说法错误的是（）。

A.小李说，“中国证券投资基金业协会应组织基金行业进行交流，开展行业宣传”

B.小李说，“中国证券投资基金业协会应定期对我们基金从业人员进行业务培训”

C.小王说，“中国证券投资基金业协会应当对所有的基金都进行登记、备案”

D.小王说，“中国证券投资基金业协会应组织我们基金从业人员的从业考试”

【答案】：C184、基金管理费是指（）。

A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用

D.基金动作过程中各项费用总和

【答案】：A185、麦考利久期又称为（），是指债券的平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.久期

B.修正的麦考利久期

C.存续期

D.凸性

【答案】：C186、修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于（）的职权范围。

A.董事会

B.股东会

C.监事会

D.督察长

【答案】：B187、根据转让股份类型的不问，上市公司股份协议转让可以分为（）。

A.流通股协议转让和非流通股协议转让

B.协议转让、大宗交易

C.国有股协议转让和非国有股协议转让

D.协议收购、对价偿还、股份回购

【答案】：A188、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D189、（2020年真题）关于股权投资基金的尽职调查，以下表述错误的是（）

A.尽职调查需要为项目退出方式的评估提供支撑

B.尽职调查帮助投资方判断目标公司是否值得投资，对投资回报的影响不大

C.尽职调查所获得的信息可辅助投资方进行投资协议谈判

D.尽职调查在企业估值中的作用，主要在于获得估值模型所需的真实信息

【答案】：B190、根据《合伙企业》的相关规定，设立有限合伙企业，应当具备的条件有（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D191、股权投资基金管理人应当建立完善的财产分离制度（）要实行独立运作，分别核算。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A192、基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售前2天

B.基金份额发售之日

C.基金份额发售前1天

D.基金份额发售第2天

【答案】：B193、目前，我国的基金会计核算均已细化到（）。

A.年

B.季度

C.月

D.日

【答案】：D194、(2016年)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

【答案】：B195、《私募投资基金募集行为管理办法》中，募集机构及其从业人员推介私募基金时，以下说法错误的是（）。

A.禁止登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推介性的文字

B.禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介

C.禁止恶意贬低同行

D.可以采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用"业绩最佳"、"规模最大"等相关措辞

【答案】：D196、（2017年真题）我国基金信息披露的制度体系由（）组成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D197、对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供的增值服务的内容往往侧重于（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B198、公司型基金的最高权力机构是（）。

A.基金公司监事会

B.基金公司董事会

C.基金管理公司董事会

D.基金公司股东大会

【答案】：D199、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

【答案】：D200、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

【答案】：C201、QDII投资者是（）。

A.合格境内机构投资者

B.合格境外机构投资者

C.合格境内个人投资者

D.合格境外个人投资者

【答案】：A202、关于封闭式基金利润分配，以下表述正确的是（）

A.利润分配可能导致封闭式基金份额数据发生变化

B.利润分配一定会导致现金流出封闭式基金

C.不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额，在某次利润分配中所分得现金可能不相等

D.利润分配不会影响封闭式基金的份额净值

【答案】：B203、(2017年)下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】：C204、下列基金种类中，具有最低风险的是()。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B205、下列募集资金的行为不属于可能构成非法吸收公众存款罪的是()。

A.向投资者发售虚构的基金

B.冒充境外某知名企业的代理机构在境内募集资金

C.以自有房产抵押向亲友借款投资某公司

D.以不存在的某个项目作为投资标额募集资金

【答案】：C206、（）应当向投资者揭示基金风险，并安排投资者签署风险揭示书。

A.基金管理人

B.基金募集机构

C.基金托管人

D.基金份额登记机构

【答案】：B207、（2017年真题）基金销售机构应具备以下条件（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】：C208、房地产权益基金的退出策略是（）。

A.打包上市

B.在公开市场上出售资产

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：A209、（）是证券交易中最普遍、最清晰的成本。

A.印花税

B.买卖价差

C.佣金

D.机会成本

【答案】：C210、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

【答案】：A211、欧盟《另类投资基金管理人指令》的主要内容不包括（）。

A.私募股权投资基金的资产剥离规定

B.资金分配

C.初始资本金要求

D.基金杠杆水平和流动性要求

【答案】：B212、以下说法不正确的是（）。

A.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况

B.半年度报告无须披露过去5年的净值增长率

C.半年度报告只披露关联关系的变化情况

D.半年度报告也要进行审计

【答案】：D213、下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A.不得采取抽奖的方式销售基金

B.可以采取送基金份额的方式销售基金

C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】：B214、(2017年)对于业务稳定成熟企业的投资后管理，股权投资基金重点监控的目标是（）。

A.融资金额规模

B.净利润水平

C.银行授信额度

D.销售额增长率

【答案】：B215、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B216、中国证监会的职责不包括（）。

A.办理基金备案

B.监督检查基金信息的披露情况

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】：D217、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。

A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范

B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范

C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为

D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范

【答案】：D218、股权投资基金管理人至少（）名高管人员应当取得基金从业资格。

A.一

B.五

C.三

D.两

【答案】：D219、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

【答案】：D220、中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为、以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。

A.《私募投资基金推介行为管理办法》

B.《私募投资基金募集行为管理办法》

C.《私葛投资基金销售行为管理办法》

D.《私募投资基金管理行为管理办法》

【答案】：B221、关于单利和复利，以下表述错误的是（）。

A.单利考虑了本金的时间价值

B.复利考虑了本金的时间价值

C.复利考虑了利息的时间价值

D.单利考虑了利息的时间价值

【答案】：D222、股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定确定（）的过程。

A.基金份额净值

B.基金资产净值

C.基金资产

D.基金负债

【答案】：B223、普通合伙人对合伙型基金可能的债务承担（）连带责任;而投资人作为有限合伙人，以其（）为限对合伙企业债务承担责任。

A.有限;认缴的出资额

B.有限;自身资产

C.无限;认缴的出资额

D.无限;自身资产

【答案】：C224、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B225、中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D226、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

【答案】：C227、基金的财务会计报告通常不包括（）。

A.年报

B.周报

C.季报

D.月报

【答案】：B228、（）是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金投资者

【答案】：A229、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（），无须再次进行投资者风险评估。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】：C230、基金A当月的实际收益率为5%,基金A的业绩基准投资组合B的基金投资权重、分别为股票；债券；现金为7:2:1,当月股票，债券，现金的月指数收益率分别为5.84%,1.45%,048%,基金B的当月收益率为（）。此时基金A的超额收益率为（）。

A.4%71%

B.4.43%,0.57%

C.2.59%,2.41%

D.7.77%,0.57%

【答案】：B231、关于收益率曲线的相关描述,错误的是()

A.收益率曲线描述了利率的期限结构

B.益率曲线描述了债券到期收益率和到期期限之间的关系

C.收益率曲线描述了信用等级不同且期限不同的债券之间的收益率关系

D.正收益曲线描述了到期期限和到期收益率之间存在显著正相关性

【答案】：C232、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C233、资本市场是融资期限在()的金融市场。

A.半年以内

B.1年以内

C.1年以上

D.3年以上

【答案】：C234、（2018年真题）《私募投资基金监督管理暂行办法》明确对股权投资基金行业开展行业自律的是（）。

A.中国证券业协会

B.中国股权投资基金协会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C235、以下属于股东大会的权利的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B236、(2016年)境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。

A.驾驶证

B.护照

C.军官证

D.警官证

【答案】：A237、融资融券对于投资者的要求也较高目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于（）万元人民币。

A.12：50

B.12：100

C.18：50

D.18：100

【答案】：C238、在我国早期证券市场中曾经有一类投资者，对市场上所有的股票，每一只都少量购买甚至只买一手，业内特其称为股票集邮投资者或者股票收藏投资者，这类投资者的投资方法体现了其分散投资和被动管理的策略。以下哪一类基金的出现，是的这类投资者的想法的以更好地实现？（）。

A.QDII基金

B.混合基金

C.股票型指数基金

D.灵活配置型基金

【答案】：C239、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和()。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】：C240、按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）。

A.权益乘数主要反映企业的融资能力

B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力

C.权益乘数等于所有者权益除以总资产

D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高

【答案】：C241、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。

A.银河证券

B.晨星公司

C.中国证监会

D.上海证券

【答案】：C242、(2017年)下列属于会长办公会行使的职权的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A243、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。

A.水平配比策略

B.久期配比策略

C.现金配比策略

D.价格免疫策略

【答案】：C244、（2018年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用

B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除

C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费

【答案】：B245、(2017年)（）是合格投资者的核心要素。

A.风险识别能力和承担能力

B.拥有的资产规模

C.收入水平

D.最低投资限额

【答案】：A246、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D247、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。

A.申请提交后不得撤销

B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】：D248、根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D249、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

【答案】：D250、股权投资基金募集过程中,表述正确的是（）。

A.通过讲座、报告会向不特定对象宣传推介

B.向投资者承诺投资本金有保障

C.通过微信、手机短信向不特定对象宣传推介

D.要求投资者以书面形式承诺其符合合格投资者标准

【答案】：D251、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D252、股权投资基金管理体系为______进行监督管理，______开展自律管理。（）

A.中国证监会；中国证券业协会

B.中国证监会；中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会；中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行；中国证监会

【答案】：B253、股权投资基金信息披露义务人是（）

A.基金管理人

B.股权投资基金托管人

C.有信息披露义务的法人和其他组织

D.以上都是

【答案】：D254、（2017年真题）基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。

A.各种基金机构的设立、变更和终止

B.为基金机构提供法律服务的律师事务所

C.基金机构从业人员的资格和行为

D.基金机构的活动规则

【答案】：B255、对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入法估值的是（）。

A.某早期人工智能企业

B.某高速公路运营企业

C.某上市股份制银行

D.某濒临破产家电企业

【答案】：B256、关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性

B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上

C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率

D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接

【答案】：D257、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代销基金的证券公司

D.代销基金的商业银行

【答案】：A258、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。

A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负

C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

D.企业的利润好就一定会有充足的现金流

【答案】：A259、投资者保护工作的意义在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D260、（2020年真题）关于折现现金流估值法的折现率，以下表述错误的是（）

A.折现率的选取取决于使用的现金流，二者要对应

B.企业自由现金流对应的折现率为加权平均资本成本

C.红利对应的折现率