2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案（精练）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、行业自律管理的法律依据有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A2、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。

A.须同时登载基金业绩比较基准的表现

B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核

C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

【答案】：B3、设立有限合伙企业，应按照（）的要求提交申请材料.

A.工商登记部门

B.税务主管部门

C.证券监管部门

D.基金监管部门

【答案】：A4、股权投资基金管理人内部控制的作用不包括（）。

A.保障股权投资基金财产的安全、完整

B.保障股权投资基金财产的高收益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

【答案】：B5、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。

A.分级基金建仓阶段

B.LOF建仓阶段

C.ETF建仓阶段

D.系列基金建仓阶段

【答案】：C6、（）是指被投资企业的管理层在回购条件满足时自筹资金回购股权投资基金所持有的股权（股份），从而实现股权投资基金的退出。

A.控股股东回购

B.管理层回购

C.员工收购

D.董事会回购

【答案】：B7、()全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。

A.董事会

B.监事会

C.督察长

D.基金高级经理

【答案】：C8、在不进行托管的情况下，股权投资基金可以选择（）作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管职责。

A.资产托管机构

B.资产保管机构

C.金融机构

D.商业银行

【答案】：B9、（2018年真题）股权回购退出的情形不包括（）

A.控股股东回购

B.员工收购

C.债权人收购

D.管理层回购

【答案】：C10、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。

A.马萨谙塞投资信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.苏格兰美国信托基金

D.美国混合基金

【答案】：A11、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（）。

A.控制环境

B.信息沟通

C.控制活动

D.内部监控

【答案】：A12、(2016年)作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。

A.集中资金、集中投资

B.集中投资、控制风险

C.集中资金、分散投资

D.集中资金、分散风险

【答案】：D13、某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D14、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.能有效防止信息滥用

C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D.有利于提高证券市场的效率

【答案】：C15、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份。则基金份额净值为（）元。

A.1.10

B.1.15

C.1.65

D.1.17

【答案】：B16、公司型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A17、下列不属于公司股东享有的权利的是（）。

A.收益分配权

B.决定权

C.表决和监督权

D.知情权

【答案】：B18、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。

A.专业管理

B.利益共享

C.独立托管

D.集中投资

【答案】：D19、下列对信息披露控制描述错误的一项是（）。

A.信息披露是基金管理人必须履行的—项义务。

B.加强基金管理人信息披露的控制

C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。

D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。

【答案】：C20、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.份额限制不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

【答案】：A21、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。

A.可以根据申购金额不同分段设置费率

B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

【答案】：B22、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金规模是否固定

【答案】：D23、基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D24、有限责任公司型股权投资基金分红采用的形式是（）。

A.现金分配

B.以分红金额派发新股

C.以分红金额增加占股比例

D.现金分配和以分红金额派发新股

【答案】：A25、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A26、国际上知名的独立信用评级机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A27、私募基金信息披露义务人披露基金信息，禁止行为的说法错误的是（）。

A.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

B.基金的资产负债状况

C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.预测基金投资业绩

【答案】：B28、（2016年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：D29、基金托管人负责保管基金资产，执行（）的有关指令，办理基金名下的资金往来。

A.投资者

B.管理人

C.托管人

D.合伙人

【答案】：B30、（2017年真题）开始正式尽职调查之前，通常会与项目企业签订（）。

A.投资框架协议

B.投资合同

C.投资协议

D.以上都不对

【答案】：A31、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.债券基金；货币市场基金

B.货币市场基金；债券基金

C.公司型基金；契约型基金

D.契约型基金；公司型基金

【答案】：D32、合伙协议中应明确管理人和管理方式，并列明管理人的（）及（）的计算和支付方式。

A.义务、管理费

B.义务、应税额度

C.权限、应税额度

D.权限、管理费

【答案】：D33、触发“回售权”条件具备后，投资人可以要求目标公司（）按协议约定的价格回购投资人的全部或部分股份。

A.董事会或董事会指定的其他相关利益方

B.投资方或投资方指定的其他相关利益方

C.创始股东或创始股东指定的其他相关利益方

D.股东或股东指定的其他相关利益方

【答案】：C34、（2018年真题）关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

【答案】：A35、股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款是（）。

A.董事会席位条款

B.保护性条款

C.反摊薄条款

D.随售权条款

【答案】：B36、封闭式基金交易报价最小变动单位是()元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B37、关于投资协议的主要条款，以下表述错误的是（）

A.保护性条款是投资协议和投资框架协中的常见条款

B.保护性条款通常针对涉及投资者经济利益或公司控制权的重大事项

C.完全棘轮条款对作为创始股东的企业家影响较小

D.设立保护性条教的目的是保护作为小股东的投资者

【答案】：C38、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过()%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C39、财务报表分析可以帮助使用者（）。

A.了解企业的财务状况

B.发现企业存在的问题

C.发现潜在的投资机会

D.以上皆是

【答案】：D40、下列关于相对估值法的说法中，正确的是（）。

A.相对估值法评估所得的价值，只可以是股权价值

B.相对估值法的缺陷之一是不能及时反映市场看法的变化

C.成本法属于相对估值法

D.市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构

【答案】：D41、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：C42、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】：B43、2010年4月，（）推出沪深300指数期货，结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面，对于降低投资者的操作成本，提高资产配置效率，以及完善我国多层次资本市场结构均具有重大的意义。

A.中国金融期货交易所

B.大连商品交易所

C.郑州商品交易所

D.上海期货交易所

【答案】：A44、目前，我国的证券投资基金均为（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：A45、开放式基金合同生效需满足的条件是（）

A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

【答案】：C46、（2018年真题）（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A47、在股权投资基金管理人内部控制中，（）是指及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

【答案】：B48、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）

A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；

B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；

C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；

D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。

【答案】：D49、关于基金的募集和设立的区别，以下描述不正确的是（）

A.基金的募集是基金管理人募集资金的过程

B.基金的募集主要考虑募集渠道、募集对象等问题

C.基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程

D.基金的设立主要考虑募集过程合规性等问题

【答案】：D50、企业的经济增加值（EVA）是指企业的税后净利润扣除（）后的剩余部分。

A.企业债务余额

B.企业的无形资产

C.固定资产折旧额

D.企业的资本成本

【答案】：D51、基金从业资格的科目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D52、（2018年真题）关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是（）

A.风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品

B.C5型普通投资者可以认定为专业投资者

C.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

D.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变

【答案】：C53、中国人民银行公开市场业务操作室每（）分别发行1年期和3年期中央银行票据。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C54、境外上市一般操作流程（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D55、合格境内机构投资者基金的风险不包括()。

A.汇率风险

B.国别风险

C.税务风险

D.管理风险

【答案】：D56、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B57、下列关于股权投资基金募集机构的说法中，正确的是（）。

A.名称中带有基金销售的机构就可以担任股权投资基金的募集机构

B.委托募集股权投资基金可以免除基金管理人依法应承担的责任

C.名称中带有股权投资基金管理的机构就可以担任股权投资基金的募集机构

D.在中国证券投资基金业协会登记的股权投资基金管理人可以自行募集设立股权投资基金

【答案】：D58、()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

A.流动性

B.财务杠杆

C.营运效率

D.盈利能力

【答案】：C59、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C60、会员代表大会负责制定和修改章程，其行使的职权还包括（）

A.决定本团体的合并、分立、终止事项

B.选举和罢免本团体会长、副会长、秘书长

C.决定副秘书长、各专业委员会主要负责人

D.审议年度财务预算、决算

【答案】：A61、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。

A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理

C.只能由基金管理人办理

D.只能由销售机构办理

【答案】：A62、（2020年真题）股权投资基金所投企业，适合采用收入法进行估值的是（）

A.增长稳定，业务简单，现金流平稳

B.增长不稳定，业务复杂，现金流波动

C.增长不稳定，业务简单，现金流平稳

D.增长稳定，业务简单，现金流波动

【答案】：A63、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产

【答案】：A64、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。

A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势

B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分

C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道

D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

【答案】：A65、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】：C66、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。

A.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系

B.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D.投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人

【答案】：A67、股权投资基金管理人、托管人等因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。

A.基金管理人的固有财产

B.基金托管人的固有财产

C.基金财产

D.基金财产或基金管理人的固有财产

【答案】：C68、关于担任基金托管人应当具备条件以下说法错误的（）。

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.无需具备安全保管基金财产的条件

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.设有专门的基金托管部门

【答案】：B69、（）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。

A.封闭式基金

B.伞型基金

C.另类基金

D.开放式基金

【答案】：B70、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D71、（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：A72、已知某证券的β系数等于1。则表明该证券（）。

A.无风险

B.有非常低的风险

C.与整个证券市场平均风险一致

D.与整个证券市场平均风险大1倍

【答案】：C73、股权投资基金的合格投资者要求，净资产不低于（）的单位，或者金融资产不低于（）万元的个人。

A.500万元，200万元

B.1000万元，200万元

C.500万元，300万元

D.1000万元，300万元

【答案】：D74、关于同业拆借对金融市场的意义，说法错误的是（）。

A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额

B.对资金拆入方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险

C.对资金拆出方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力

D.同业拆借利率是衡量市场流动性的重要指标

【答案】：B75、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到:“可以通过投资股票、债券、期货等分散基金会的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”投资经理B补充道:“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注“。关于两人的说法，以下表述正确的是（）。

A.两者均不正确

B.A经理的说法错误，B经理的说法正确

C.A经理的说法正确，B经理的说法错误

D.两者均正确

【答案】：B76、下列关于另类投资的特点，表述错误的是（）。

A.提高收益

B.分散风险

C.缺乏监管和信息透明度

D.流动性较强

【答案】：D77、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A78、(2017年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。

A.促进证券市场合理定价

B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心

C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

D.防止证券市场过度投机

【答案】：B79、以下不属于合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.依法设立但没有备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.企业年金

【答案】：B80、以下不属于法律尽职调查重点关注的内容是（）。

A.公司的税收及政府优惠政策

B.公司全体成员情况

C.公司签订重大合同

D.公司涉及诉讼及仲裁

【答案】：B81、除中国证监会另有规定外，以下行为中DQII基金一定不得有的是（）

A.购买贵金属

B.交易金融衍生品

C.投资公募基金

D.借入现金

【答案】：A82、自《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，已登记的私募股权投资基金管理人未按时履行年度信息报送义务1次且未完成整改，根据相关规定、中国证券投资基金业协会将对该基金管理人采取下述哪个表述（）

A.列入异常机构名单

B.注销基金管理人登记

C.通过私募基金管理人平台对外公示

D.暂停受理该基金管理人的私募基金产品备案

【答案】：D83、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（）。

A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险

B.操作流程和授权带来风险

C.制度流程设计不合理会带来风险；

D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险

【答案】：D84、如果合伙型基金的投资者为自然人有限合伙人，其股息红利和股权转让所得适用（）的超额累进税率，计缴个人所得税。

A.5%～15%

B.10%～20%

C.5%～35%

D.15%～35%

【答案】：C85、我国目前仅允许（）股权投资基金。

A.公开募集

B.非公开募集

C.公开募集和非公开募集

D.以上都不是

【答案】：B86、（2016年真题）（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【答案】：B87、（）实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。

A.估值条款

B.保护性条款

C.回购条款

D.反稀释条款

【答案】：B88、由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B89、切点投资组合的特征不包括()。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合

C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关

D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合

【答案】：D90、()指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.麦考利久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B91、对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。

A.10

B.30

C.15

D.60

【答案】：D92、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B93、下列不属于投资组合管理流程基本步骤的有()。

A.规划

B.执行

C.再平衡

D.反馈

【答案】：C94、合伙型基金是指投资者依据（）成立有限合伙企业。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《证券法》

D.以上都是

【答案】：A95、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。

A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况

B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制

C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为

D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】：B96、下列关于期权合约价值的说法，错误的是()。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值

【答案】：C97、股权投资基金的核心业务是（）。

A.投资实施、投资后管理与项目退出

B.投资方案制定和投资实施

C.投资方案制定与管理退出

D.资金募集与管理退出

【答案】：A98、以下各项内容中属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C99、下列指标中，用来衡量企业长期偿债能力的指标是（）。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B100、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。

A.私募基金和公募基金

B.契约型基金和公司型基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：D101、公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

【答案】：D102、金融期货不包括()。

A.货币期货

B.利率期货

C.汇率期货

D.股票期货

【答案】：C103、财务报表分析是()进行证券分析的重要内容。

A.公司董事

B.总经理

C.基金投资商

D.基金投资经理或研究员

【答案】：D104、私募基金募集期间，应当在宣传推介材料《如招募说明书）中向投资者披露基金的投资信息包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C105、关于股权投资基金的募集，以下不属于募集阶段主要材料的是（）。

A.基金条款书

B.私募备忘录

C.（反向）尽职调查资料

D.投资框架协议

【答案】：D106、为更好地对被投资公司实施投资后管理和项目监控，股权投资基金可采取的行动包括（）。I.投资工具采用可转换优先股，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权II.投资工具采用可转换债券，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权III.要求被投公司定期提供业绩报告和财务报表IV.调查被投公司频繁管理人员任免的原因

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：C107、下列属于在股权投资基金的募集期间，基金管理人与投资者互动的重点是（）。

A.基金管理人开展投资者教育

B.基金管理人召集基金年度会议

C.基金管理人发布定期报告

D.基金管理人反馈投资者的需求

【答案】：A108、某股权投资基金拟投资A公司，A公司的管理层承诺投资当年的净利润为1．2亿元，如果A公司按照息税前利润的6倍进行估值，所得税税率为25％，利息每年2000万元，则A公司的价值为（）亿元。

A.5

B.6.8

C.10.8

D.12

【答案】：C109、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

【答案】：C110、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有()。

A.销售服务费

B.基金管理人的管理费

C.基金托管人的托管费

D.基金合同生效前的会计师费

【答案】：D111、给定无风险利率5%，关于投资组合A和B的单位风险收益，下列表述正确的是（）。

A.A和B投资组合业绩表现不相上下

B.按照贝塔系数作为标准比较，A投资组合业绩表现更优秀

C.按照夏普比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

D.按照特雷诺比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

【答案】：C112、QDⅡ基金的净值在估值日后（）内披露。

A.2天

B.2个工作日

C.3天

D.3个工作日

【答案】：B113、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。

A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚

B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限

C.公正客观的检查并提出处理建议

D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】：C114、以下哪项不是私募股权投资基金投资者关系管理的意义（）。

A.决定基金是否能顺利募集

B.影响管理人的口碑和后续募集与发展

C.可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作

D.可以及时掌握基金资产的状况“黑箱”操作给基金资产带来的风险

【答案】：D115、关于流动性风险，下列说法错误的是（）。

A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；

B.投资组合都能应付客户赎回要求

C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；

D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

【答案】：B116、关于QFII主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是()

A.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不于5亿美元

B.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

C.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

D.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

【答案】：C117、基金的估值应当遵循的原则，（）

A.若投资项目属于存在活跃市场的投资品种，则应当采用活跃市场的市价确定该投资项目的公允价值

B.若投资项目无相应的活跃市场，则应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值方法确定公允价值

C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资项目的公允价值的，按最能恰当地反映投资项目公允价值的价格估值

D.以上都是

【答案】：D118、开放式股票基金的申购采用（）。

A.已知价法

B.金额申购

C.明知价法

D.份额申购

【答案】：B119、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）。

A.差异化

B.原则化

C.专业化

D.特色化

【答案】：B120、关于国外股权投资基金投资者的主要类型，下列说法错误的是（）。

A.养老基金基于投资风险和期望收益的平衡考虑，通常会将一定比例的资金配置到股权投资基金行业

B.大学基金会是国外股权投资基金重要的机构投资者，其资金主要来源于社会捐赠

C.在西方国家，参与股权投资基金的金融机构主要包括商业银行和投资银行

D.富有的个人和家族一般作为基金管理人而不是投资者参与到股权投资基金中

【答案】：D121、世界上最早的开放式证券投资基金是()。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B122、（），中国人民银行颁布了《短期融资券管理办法》《短期融资券承销规程》。

A.2005年

B.2009年

C.2010年

D.2011年

【答案】：A123、基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露基金管理人最近（）的诚信情况说明。

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

【答案】：C124、我国基金行业快速发展的阶段是（）年。

A.1985～1997

B.1998～2002

C.2003～2007

D.2008～2015

【答案】：C125、（2016年真题）关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。

A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平

B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平

C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度

D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品

【答案】：A126、在开展基金服务业务的各个阶段，基金管理人应关注基金服务机构是否存在与提供基金服务相冲突的业务，以及基金服务机构是否采取了有效的隔离措施，具体要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B127、（2018年真题）当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是（）。

A.基金资产组合中，现金类资产配置较少

B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请

C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动

D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】：C128、（）是一种没有到期日的特殊债券。

A.国债

B.零息债券

C.固定利率债券

D.统一公债

【答案】：D129、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

D.代理发放红利

【答案】：A130、若投资经理预期央行将降息25个基点，最常见的做法是通过调整债券投资组合的（）来应对利率风险。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D131、（2017年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（）。

A.内幕信息必须是非公开的信息

B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

C.内幕信息必须是来源可靠的信息

D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】：D132、关于并购基金，以下描述错误的是（）

A.对企业进行财务性并购投资的股权投资基金

B.并购基金作为财务投资者，在收购中会产生协同效应

C.并购基金主要是杠杆收购基金

D.并购基金只是一种所有权转移的投资方式

【答案】：B133、（2020年真题）对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：D134、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。

A.投资期限

B.收益需求

C.风险容忍度

D.流动性

【答案】：D135、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。

A.混合型基金同时投资于股票、债券

B.混合型基金的风险小于股票基金

C.混合型基金的收益小于债券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

【答案】：C136、律师事务所及其经办律师对基金管理人可采取的尽职调查查验方式有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D137、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（）。

A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.返还投资人已交纳的款项

C.加计银行同期存款利息

D.销毁基金注册信息和资料

【答案】：D138、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括()。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

【答案】：D139、根据交易所的不同分类,下列（）不属于基金的资金清算。

A.交易所交易资金清算

B.电信网络交易资金清算

C.全国银行间市场经济清算

D.场外资金清算

【答案】：B140、用复利计算第11期终值的公式为()。

A.FV=PV(1+in)

B.PV=FV(1+in)

C.FV=PV(1+i)n

D.PV=FV(1+i)n

【答案】：C141、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.即时保存；异地备份

C.定期保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

【答案】：B142、由于股权投资基金管理（），所以需要建立有效和充分地针对投资管理团队成员的激励约束机制。

A.投资期限长

B.专业性较强

C.投后管理投入资源较多

D.投资收益波动性较大

【答案】：B143、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金

C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：C144、基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。

A.投资组合

B.股票池

C.市场组合

D.股票分析模型

【答案】：B145、不属于大额可转让定期存单的特点的是（）

A.一般面额较大，且金额为整数

B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业

C.可以提前支取

D.不记名,可以在二级市场上转让

【答案】：C146、合规与风险控制部的职责不包括（）。

A.风险的日常管理

B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险

C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告

D.定期对本部门的合规风险进行评估

【答案】：D147、关于外币股权投资基金的基本运作方式的说法，错误的是（）。

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金通常在境外完成项目的投资退出

D.外币股权投资基金可以在中国境内以基金名义注册法人实体

【答案】：D148、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。

A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）

B.认购费=认购金额×认购费率

C.认购费=净认购金额×认购费率

D.认购费=认购金额×（1-认购费率）

【答案】：C149、估值委员会所议事项包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D150、合伙型股权投资基金合伙协议中，应约定由（）担任执行事务合伙人。

A.任一合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.指定合伙人

【答案】：C151、(2017年)下列（）情况下，股权投资基金无法行使优先认购权。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A152、J曲线是以（）为横轴，以（）为纵轴的一条曲线

A.时间/收益率

B.收益率/时间

C.时间/风险

D.风险/时间

【答案】：A153、在半强有效证券市场中，下列说法正确的是()。

A.因为价格已经反映了所有的历史信息，所以技术分析是无效的

B.因为价格已经反映了所有公开获得的信息，所以技术分析是无效的

C.因为价格已经反映了包括内幕信息在内的所有信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

D.因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

【答案】：D154、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

【答案】：D155、(2016年)对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费

C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

【答案】：C156、将结算参与人所有达成交易的应收、应付证券或资金予以充抵轧差，计算出结算参与人相对于所有交收对手方累计的应收、应付证券或资金净额的结算方式是（）。

A.全额结算

B.双边净额结算

C.分级结算

D.多边净额结算

【答案】：D157、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是()。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和互换合约只有一方在未来有义务

【答案】：C158、关于封闭式基金^开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）

A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行

B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券

C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响

D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小

【答案】：B159、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

【答案】：A160、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.反洗钱合规风险

B.信息披露合规风险

C.投资合规性风险

D.销售合规风险

【答案】：C161、（2017年真题）私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。

A.私募基金的主要投资方向

B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议

C.私募基金的发售公告

D.私募基金的类别

【答案】：C162、企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法考虑了（）的影响。

A.股本结构、折旧摊销

B.资本结构、折旧摊销

C.资产结构、折旧摊销

D.股权结构、折旧摊销

【答案】：B163、(2017年)下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。

A.不公平对待不同投资组合

B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害

C.基金宣传材料有误导性陈述

D.基金净值计算差错

【答案】：D164、下列关于基金管理人内部控制的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D165、QDII基金不能（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D166、(2016年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B167、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C168、（2017年真题）（）是指在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，投资者会获得一定补偿，以弥补其由于企业的实际价值降低所受的损失。

A.赎回条款

B.补偿安排

C.对赌安排

D.回售条款

【答案】：C169、下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。

A.资金损失风险

B.募集失败风险

C.未托管风险

D.税收风险

【答案】：C170、目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。

A.营业税

B.所得税

C.增值税

D.印花税

【答案】：D171、沪深300指数编制的方法为（）

A.几何平均法

B.派式加权法

C.算数平均法

D.成交额加权法

【答案】：B172、关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.001元

B.涨跌幅限制为5%

C.买入申报数量为100份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

【答案】：B173、以下关于资本市场没有摩擦的假设，说法不正确的是（）。

A.不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税

B.信息在市场中自由流动

C.任何证券的交易单位都是有限可分的

D.市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

【答案】：C174、按照《合伙企业法》的规定，有限合伙企业有2个以上50个以下合伙人设立，由至少（）个普通合伙人和有限合伙人组成。

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：B175、私募股权投资起源和盛行于（）。

A.欧洲

B.美国

C.中国

D.英国

【答案】：B176、基金行业协会会员不包括（）。

A.普通会员

B.高级会员

C.联席会员

D.特别会员

【答案】：B177、下列关于基金托管的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B178、关于股票型基金的投资组合构建，以下说法错误的是（）。

A.基金股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略

B.基金行业与风格受基金合同约束

C.基金股票投资范围、目标、投资比例都由基金合同约定

D.基金个股选择与投资比例不受约束

【答案】：D179、股权投资基金的服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D180、（2017年真题）商业银行担任基金托管人的，由（）核准。

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构与国务院银行业监督管理机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：C181、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）

B.申购费用=申购金额+净申购金额

C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值

D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】：D182、在公司型基金中，其收入总额不包括（）。

A.销售货物收入

B.提供劳务收入

C.转让财产收入

D.财政拨款

【答案】：D183、相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量贴现时所采用的贴现率是（）。

A.权益资本成本

B.EBITDA

C.DCF

D.WACC

【答案】：D184、招募说明书编制义务人是（）

A.基金管理人

B.基金投资人

C.基金托管人

D.基金管理公司

【答案】：A185、杠杆收购基金的运作具有以下特点：

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C186、基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV＝期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

B.NAV＝期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

C.NAV＝期末基金净资产收益率/期末基金单位总份额

D.NAV＝期末基金资产净值/期末基金单位总份额

【答案】：D187、根据《基金管理公司风险管理指引（试行〉》，投资合规性风险管理主要措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A188、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

A.专业评估机构

B.审计机构

C.会计机构

D.社会力量

【答案】：D189、针对按照单一项目分配的模式，为了保障投资者的利益，股权投资基金通常设置（）。

A.绿鞋机制

B.风险预警机制

C.风险对冲机制

D.回拨机制

【答案】：D190、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

【答案】：B191、不属于信息披露禁止性行为的是（）

A.对投资业绩进行预测

B.公开披露或者变相公开披露

C.法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会允许的其他行为

D.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

【答案】：C192、(2017年)投资协议中的优先认购权／优先购买权条款赋予了作为老股东的股权投资基金（）权利。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D193、下列关于商业票据特点的表述中，正确的是（）。

A.面额较大

B.利率较高，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高

C.只有二级市场，没有明确的一级市场

D.利率较低，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率低

【答案】：A194、我国基金资产估值的责任人是基金（），但基金（）对估值结果负有复核责任。

A.托管人，管理人

B.管理人，证监会

C.管理人，托管人

D.托管人，基金业协会

【答案】：C195、关于LOF份额的场内申购、赎回，以下描述错误的是（）。

A.采取金额申购、份额赎回的原则

B.采取份额申购、份额赎回的原则

C.申购申报单位为1元人民币

D.赎回申报单位为1份基金份额

【答案】：B196、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

【答案】：C197、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为()。

A.资产=负债+所有者权益+收入-费用

B.资产=负债+资本公积+盈余公积

C.资产=负债+收入-费用

D.资产=负债+所有者权益

【答案】：D198、（）不属于基金销售结算资金。

A.基金赎回资金

B.基金申购资金

C.基金投资收益

D.基金现金分红

【答案】：C199、新三板股票的转让方式主要包括做市方式、（）或中国证监会批准的其他转让方式。

A.竞价方式

B.私下方式

C.协议方式

D.直接方式

【答案】：C200、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆势型股票

D.蓝筹股

【答案】：C201、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.100

B.300

C.500

D.800

【答案】：A202、关于外币股权投资基金，表述错误的是（）

A.外币股权投资基金，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内的企业进行投资的股权投资基金

B.相对于人民币股权投资基金而言，投资币种为外币

C.外币股权投资基金不在中国境内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外

D.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境内设立特殊目的公司作为受资对象，并在境内完成项目的投资退出

【答案】：D203、(2016年)基金销售人员的禁止性规范不包括（）。

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.不得预测所推介基金的未来业绩

D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】：D204、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

【答案】：B205、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。

A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨

B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析

C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策

D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入

【答案】：D206、关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是()

A.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料进行分析验证

B.估算原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

C.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

D.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

【答案】：D207、基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按规定召集持有人大会

D.复核基金资产净值

【答案】：B208、(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B209、采用相对估值法，相关估值步骤表述错误的是（）。

A.选取可比公司

B.计算可比公司的估值倍数

C.计算适用于目标公司的可比倍数

D.将参照企业的估值乘数，适用于目标企业，计算目标企业估值

【答案】：D210、基金管理人的职责不包括()。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

【答案】：D211、某有限责任公司型股权投资基金有基金投资者A、B、C、三人。现投资者C拟通过转让的方式退出基金，说法中正确的是（）

A.B双方平均行使优先购买权

B.享有优先购买权，且由

C.投资者A和投资者B享有优先购买权，应当按照公司章程的规定确定购买比例

D.投资者A和投资者

【答案】：C212、基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D213、我国的证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和（）。

A.撮合竞价

B.连续竞价方式

C.组合竞价

D.最优竞价

【答案】：B214、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。

A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为赎回

B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理

C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告

D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】：A215、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（）。

A.横向关系制约

B.纵向关系制约

C.健全性规范

D.独立性规范

【答案】：A216、根据基金的归因方式分类，相对于业绩比较基准进行分析的是（），考查各个因素对基金总收益贡献的是（）

A.II、III

B.III、IV

C.I、II

D.II、Ⅳ

【答案】：C217、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（）。

A.泄露因职务便利获取的未公开信息

B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动

D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】：A218、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II

【答案】：D219、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A220、基金份额持有人大会行使下列（）职权。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D221、基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.中国证券投资基金业协会的自律措施

B.岗前及岗位职业道德教育

C.基金从业人员的自律和主观努力

D.树立基金职业道德典型

【答案】：C222、开放式基金的赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】：C223、（2020年真题）基金管理人应当在基金募集完毕后（）内及时向中国证券投资基金业协会进行基金产品备案。

A.20个工作日

B.15个工作日

C.15日

D.20日

【答案】：A224、投资者教育的内容不包括（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险判断教育

【答案】：D225、到期收益率的影响因素主要有（）。到期收益率的影响因素主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D226、最近（）年从事资产管理相关业务.且管理资产年均规模（）

A.2；1000

B.3；1000

C.2；1500

D.3；1500

【答案】：B227、有关股权投资基金监管的法律规定，监管机构依法行使监管权，具有法律效力，具有强制性。下列监管权不属于监管机构依法行使的是（）。

A.复核权

B.审批权

C.禁止权

D.行政处罚权

【答案】：A228、目前在全国银行间同业拆借中心成交的债券交易所采用的交收方式是()。

A.见券付款

B.券款对付

C.分级结算

D.见款付券

【答案】：B229、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示

【答案】：A230、有限合伙人可以用（）作价出资。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B231、（2021年真题）关于合伙型股权投资基金，以下表述错误的是（）。

A.本质上是种合伙关系

B.有限合伙企业是企业所得税的纳税主体

C.普通合伙人既可以自任基金管理人，亦可以委托第三方任基金管理人

D.有利于避免双重纳税

【答案】：B232、下列关于证券市场做市商和经纪人的说法，错误的是()。

A.利润来源不同

B.市场流动性贡献不同

C.不能共同合作完成证券交易

D.市场角色不同

【答案】：C233、(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。

A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息

C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：A234、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C235、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ

【答案】：B236、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法

B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库

C.应建立研究报告质量评价体系

D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】：D237、关于投资后管理的作用，下列表述错误的是（）。

A.通过项目跟踪与管控，管理和防范投资风险

B.通过提供增值服务，协助被投资企业利用资本市场

C.通过提供增值服务，提升被投资企业自身价值

D.通过项目跟踪与管控，发现潜在投资项目的投资价值

【答案】：D238、基金市场营销的特殊性应包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A239、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C240、合规独立性中最为重要的是（）的独立性。

A.合规部门

B.合规机制

C.合规问责

D.以上都不对

【答案】：A241、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B242、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D243、某机构发起设立一只基金，为了募集到资金，聘请300名人员在街头派发宣传单，向前来咨询的人员承诺投资本金跟存银行一样安全，并且以推介1人给予10%的返点鼓励投资者对外进行广泛宣传。该机构的上述行为中不属于认定非法吸收公众存款罪条件之一的是（）

A.聘请300名人员

B.承诺本金跟存在银行一样安全

C.以返点的手段鼓励投资者对外进行宣传

D.在街头派发宣传单

【答案】：A244、（2016年真题）关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书

D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】：B245、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。

A.公开市场操作

B.调节税收

C.利率水平的调节

D.存款准备金率的调节

【答案】：B246、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D247、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会

B.基金经理

C.监事会

D.基金托管人

【答案】：A248、普通股的现金流量权是（）。

A.按公司表现和董事会决议获得分红

B.获得固定股息

C.获得承诺的现金流

D.获得本金和利息

【答案】：A249、关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。

A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值

B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配

C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数

D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】：D250、私募基金管理人内部控制是指（）

A.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

B.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

C.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经