合同审查流程模板风险评估与管理集成版

合同审查流程模板风险评估与管理集成版一、适用场景与价值定位二、标准化操作流程与执行步骤（一）前置准备：合同接收与背景信息整合合同接收与登记业务部门或客户提交合同文本时，同步填写《合同基本信息表》（见表1），明确合同名称、编号、签约主体、交易背景、金额、履行期限等核心信息，由专人统一登记编号，录入合同管理系统。对涉及跨部门协作的合同（如需业务、财务、技术等部门配合审查），同步发起跨部门协同流程，明确各环节责任人及反馈时限。背景资料收集收集与合同相关的辅助材料，包括但不限于：交易对方主体资格证明（营业执照、资质证书等）、前期沟通记录、招投标文件（如有）、技术协议、需求说明书、过往合作履约情况等，保证审查人员全面掌握交易背景及商业目的。（二）风险识别：全维度扫描潜在风险点基于合同类型（如买卖合同、服务合同、合作协议等）及行业特性，采用“条款拆解+场景推演”方法，识别以下维度的风险：主体资格风险：签约主体是否为合法存续的法人/组织，是否具备相应的履约能力（如资质许可、授权范围），是否存在股权结构复杂、关联交易异常等情况。条款合规性风险：合同条款是否符合法律法规（如《民法典》《反不正当竞争法》《数据安全法》等）、行业监管要求及企业内部制度，是否存在无效、可撤销条款。商业逻辑风险：交易价格、支付方式、交付标准、验收流程等是否符合商业惯例，是否存在显失公平、权责不对等情形，是否影响企业成本控制或收益实现。履约可行性风险：履行期限是否合理，交付/服务能力是否匹配，违约责任是否明确且可执行，不可抗力条款是否覆盖潜在极端场景（如政策变动、自然灾害等）。知识产权与数据合规风险：涉及技术许可、商标使用、数据处理的合同，需明确知识产权归属、使用范围、保密义务及数据安全保护措施，是否符合《个人信息保护法》等规定。将识别的风险点记录至《风险识别清单表》（见表2），标注风险类型、涉及条款及初步风险等级（高/中/低）。（三）风险评估：量化风险等级与影响程度评估维度量化发生概率：按“极低（＜10%）、低（10%-30%）、中（30%-60%）、高（60%-90%）、极高（＞90%）”五档评估风险点发生的可能性。影响程度：按“轻微（对合同履行无实质性影响，可自行消化）、一般（需额外成本或资源协调，影响部分合同目的）、严重（导致合同主要目的无法实现，造成较大损失）、灾难性（引发法律纠纷或企业声誉危机）”四档评估风险发生后对企业的影响。风险矩阵判定结合发生概率与影响程度，通过《风险评估矩阵表》（见表3）判定风险等级：高风险：高概率+严重影响（如核心条款违法、主体无履约能力）；中风险：中概率+一般影响，或高概率+轻微影响（如违约责任约定模糊、履行期限不合理）；低风险：低概率+轻微影响，或极低概率+任何影响（如格式条款表述瑕疵）。（四）风险应对：制定差异化管控策略针对不同等级风险，制定针对性应对措施，并记录至《风险应对策略表》（见表4）：高风险：原则上要求修改合同条款或终止合作，如无法修改（如交易对方为唯一供应商），需增加担保措施（如保证金、第三方保函）、设置履约监督机制（如定期进度汇报），并上报企业决策层审批。中风险：与对方协商优化条款（如明确违约金计算方式、补充验收标准），要求对方提供补充承诺（如书面保证主体资质有效性），或通过内部流程强化管控（如增加财务审核环节）。低风险：标注提醒，在合同签署后纳入履约跟踪清单，定期检查是否触发风险。（五）审查反馈与修改跟踪出具审查意见法务人员基于风险评估结果，出具《合同审查意见书》，明确：合同整体风险等级；需修改的核心风险条款及修改建议；无需修改但需关注的次要风险点；风险应对措施的执行要求。修改跟踪与确认业务部门根据审查意见与对方协商修改，修改后的条款需反馈至法务人员复核，直至风险等级降至可接受范围。所有修改过程需记录在《审查意见跟踪表》（见表5）中，包括修改内容、反馈方、修改状态（待修改/已修改/已确认）、确认人及确认时间。（六）最终审核与签署管理多级审核重大合同（如金额超1000万元、涉及核心业务）需经法务负责人、分管副总及总经理逐级审核；常规合同由法务负责人审核即可，审核重点为风险应对措施是否落实、条款表述是否清晰无歧义。签署与归档审核通过后，按企业用印流程签署合同，签署文本需与最终版审查意见及修改记录一致；合同签署后3个工作日内，将合同正本、审查意见书、风险识别清单等资料整理归档，录入合同管理系统，保证可追溯。三、核心工具表格设计与应用表1：合同基本信息与背景收集表合同名称编号签约主体（甲方/乙方）交易金额履行期限合同类型（如采购/服务）业务部门提交人联系方式交易背景简述（目的、合作方基础信息等）附属材料清单（如招投标文件、技术协议等）收件人收件日期归档编号表2：风险识别清单表序号风险点描述（涉及条款）风险类型（主体/条款/商业等）初步判断（高/中/低）备注（如对方资质待核实、违约责任未量化等）1乙方营业执照有效期不足6个月主体资格风险高需要求乙方提供续期证明或更换合作方2付款条款未约定逾期付款违约金条款合规风险中建议补充“按LPR4倍计算违约金”3保密范围未明确界定商业逻辑风险低标注提醒，履约时进一步明确表3：风险评估矩阵表影响程度极低（＜10%）低（10%-30%）中（30%-60%）高（60%-90%）极高（＞90%）灾难性低风险中风险高风险高风险高风险严重低风险中风险高风险高风险高风险一般低风险低风险中风险中风险高风险轻微低风险低风险低风险中风险中风险表4：风险应对策略表风险等级风险点描述应对措施（如修改条款、增加担保等）责任部门/人完成时限高乙方无相关资质终止合作，或要求乙方30日内取得资质业务部*经理签约前中交付标准模糊补充附件《技术规格书》，明确验收指标技术部*工程师+法务修改后3日内低争议解决约定为诉讼增加“可选择仲裁”作为备选方案法务部*专员签署前表5：审查意见跟踪表审查意见编号对应条款修改意见内容反馈方（业务方/对方）修改状态（待修改/已修改/已确认）确认人确认时间F-2024-001第5.2条明确“逾期付款按日万分之五支付违约金”业务部*助理已确认法务*主管2024–F-2024-002第3.1条补充“乙方需提供ISO9001认证复印件”对方经办人*已修改业务*经理2024–四、关键实施要点与风险规避动态更新风险清单：定期汇总历史合同审查中的高频风险点（如某类合同常见的付款漏洞、知识产权归属争议），更新至《风险识别清单表》，形成行业化、标准化的风险库，提升审查效率。结合行业特性调整评估标准：如金融行业需重点审查合规性风险（如借贷利率是否符合上限规定），制造业需关注履约可行性风险（如供应链稳定性、产能匹配），避免“一刀切”评估。强化跨部门协作：业务部门需提供真实完整的交易背景，技术/财务部门需配合评估专业风险（如技术可行性、成本合理性），法务部门负责统筹风险管控，形成“业务-风控-法务”协同机制。文档全流