2025年合规管理题库及答案可下载

2025年合规管理题库及答案可下载一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规风险是指银行业金融机构因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受的（）。A.财务损失B.声誉风险C.法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失D.操作风险答案：C2.下列哪一项不属于“三道防线”中的第二道防线？（）A.合规管理部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.法律事务部门答案：C3.银行业金融机构应当于每年（）前向银保监会报送上一年度合规管理报告。A.1月15日B.2月15日C.3月15日D.4月15日答案：C4.根据《反洗钱法》，金融机构对客户身份资料保存期限自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10答案：B5.下列关于“利益冲突”表述正确的是（）。A.仅指员工与客户之间的利益冲突B.仅指员工与机构之间的利益冲突C.包括员工与客户、员工与机构、机构与客户之间的利益冲突D.不包括机构与客户之间的利益冲突答案：C6.银行业金融机构开展代销业务时，应当遵循的原则不包括（）。A.风险匹配B.卖者有责C.买者自负D.刚性兑付答案：D7.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.默示同意B.口头同意C.单独同意D.推定同意答案：C8.下列哪一项不属于合规管理基本制度？（）A.合规政策B.合规风险管理办法C.员工行为管理办法D.年度财务预算制度答案：D9.银行业金融机构应当建立合规管理（）制度，确保合规管理部门独立履职。A.双线报告B.单线报告C.矩阵报告D.间接报告答案：A10.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事“飞单”行为，其中“飞单”是指（）。A.擅自销售非本机构审批的金融产品B.销售本机构理财产品C.销售国债D.销售结构性存款答案：A11.下列哪一项属于重大合规风险事件？（）A.员工迟到早退B.客户投诉服务态度C.被监管机构处以100万元以上罚款D.网点装修延误答案：C12.银行业金融机构应当至少每（）年开展一次全面合规风险评估。A.半B.一C.二D.三答案：B13.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规管理部门负责人应当具有（）年以上金融从业经历。A.3B.5C.7D.10答案：B14.下列哪一项不属于反洗钱“三大核心义务”？（）A.客户身份识别B.可疑交易报告C.客户风险等级划分D.客户资金冻结答案：D15.银行业金融机构应当建立（）制度，对合规风险事件进行分级分类管理。A.合规事件报告B.合规事件问责C.合规事件整改D.合规事件通报答案：A16.根据《银行业金融机构合规管理办法》，董事会承担合规管理的（）责任。A.最终B.直接C.间接D.监督答案：A17.下列哪一项属于“合规文化”建设的核心内容？（）A.绩效考核B.员工福利C.高层示范D.网点装修答案：C18.银行业金融机构应当建立（）机制，对合规管理制度进行定期评估和修订。A.制度后评价B.制度前评估C.制度废止D.制度备案答案：A19.根据《反不正当竞争法》，银行在营销中不得采取的行为是（）。A.明示利率B.虚假宣传C.风险提示D.产品比较答案：B20.下列哪一项不属于“合规风险监测”工具？（）A.合规检查B.合规审查C.合规测试D.合规预算答案：D21.银行业金融机构应当建立（）制度，对合规管理人员履职情况进行考核。A.合规考核B.合规奖励C.合规轮岗D.合规休假答案：A22.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规管理部门对新产品、新业务应当进行（）。A.合规审查B.合规检查C.合规测试D.合规审计答案：A23.下列哪一项属于“合规风险”触发因素？（）A.市场利率波动B.监管政策调整C.客户提前还款D.员工培训答案：B24.银行业金融机构应当建立（）制度，对合规风险事件责任人进行问责。A.合规问责B.合规奖励C.合规通报D.合规备案答案：A25.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规管理报告应当经（）审定后报送监管机构。A.行长B.董事会C.监事会D.合规部答案：B26.下列哪一项不属于“合规审查”重点内容？（）A.是否符合法律法规B.是否符合内部制度C.是否符合市场趋势D.是否符合监管要求答案：C27.银行业金融机构应当建立（）制度，对合规管理人员进行持续培训。A.合规培训B.合规轮岗C.合规休假D.合规奖励答案：A28.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规管理部门应当每（）向高级管理层报告合规管理情况。A.月B.季度C.半年D.年答案：B29.下列哪一项属于“合规风险”类别？（）A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.流动性风险答案：C30.银行业金融机构应当建立（）制度，对合规风险事件进行整改跟踪。A.整改台账B.整改通报C.整改奖励D.整改休假答案：A二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些属于“合规管理三道防线”？（）A.业务部门B.合规管理部门C.内部审计部门D.外部审计机构答案：A、B、C32.银行业金融机构合规政策应当包括哪些内容？（）A.合规管理目标B.合规管理职责C.合规管理程序D.合规管理预算答案：A、B、C33.下列哪些属于“员工行为管理”重点内容？（）A.禁止飞单B.禁止违规担保C.禁止参与非法集资D.禁止加班答案：A、B、C34.根据《反洗钱法》，金融机构应当采取哪些措施？（）A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.可疑交易报告D.客户资金冻结答案：A、B、C35.下列哪些属于“合规风险事件”？（）A.被监管处罚B.员工违规销售C.客户投诉服务态度D.重大制度缺陷答案：A、B、D36.银行业金融机构合规管理应当遵循哪些原则？（）A.全面覆盖B.预防为主C.持续改进D.利润优先答案：A、B、C37.下列哪些属于“合规审查”范围？（）A.新产品B.新业务C.新制度D.新员工答案：A、B、C38.银行业金融机构应当建立哪些合规管理制度？（）A.合规政策B.合规风险管理办法C.合规事件报告制度D.合规考核制度答案：A、B、C、D39.下列哪些属于“合规文化”建设措施？（）A.高层示范B.合规培训C.合规承诺D.合规奖励答案：A、B、C、D40.根据《银行业金融机构合规管理办法》，董事会应当履行哪些职责？（）A.审议合规政策B.审议合规管理报告C.审议合规风险评估报告D.审议员工休假安排答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.合规管理部门可以参与业务部门的绩效考核。（）答案：√42.银行业金融机构可以将合规管理职能外包给第三方机构。（）答案：×43.合规风险属于操作风险的一种。（）答案：√44.员工私下代客理财不属于合规风险事件。（）答案：×45.合规管理部门可以对制度进行合规审查。（）答案：√46.合规管理报告无需经董事会审定即可报送监管机构。（）答案：×47.银行业金融机构应当建立合规管理信息系统。（）答案：√48.合规管理人员可以兼任业务条线负责人。（）答案：×49.合规文化建设的责任主体是合规管理部门。（）答案：×50.银行业金融机构应当对合规风险事件进行整改跟踪。（）答案：√四、简答题（每题10分，共20分）51.简述银行业金融机构“三道防线”合规管理体系的主要内容。答案：第一道防线为业务部门，承担合规管理直接责任，负责执行合规制度、识别和控制合规风险；第二道防线为合规管理、风险管理、法律事务等中后台部门，负责制定合规政策、开展合规审查、监测合规风险；第三道防线为内部审计部门，负责独立评估合规管理体系的有效性，提出改进建议。三道防线相互独立、相互制约，形成覆盖事前、事中、事后的合规管理闭环。52.简述银行业金融机构在开展代销业务时应履行的合规义务。答案：（1）对合作机构进行尽职调查，确保其具备合法资质；（2）对代销产品进行合规审查，确保产品依法合规；（3）向客户充分披露产品信息及风险，不得承诺保本保收益；（4）建立销售适当性管理制度，确保产品与客户风险承受能力匹配；（5）建立销售行为记录制度，实现全过程留痕；（6）建立投诉处理机制，及时妥善处理客户投诉；（7）建立代销业务应急预案，防范声誉风险；（8）定期对代销业务开展合规检查与评估，及时整改问题。五、案例分析题（每题20分，共20分）53.案例：2025年3月，某银行支行员工李某私下向客户销售非本行审批的“私募基金”，产品到期无法兑付，客户聚集银行网点维权。经调查，李某通过个人微信与客户签订协议，资金转入其个人账户，银行系统无销售记录。监管机构对该银行处以罚款120万元，并责令深入整改。问题：（1）指出该事件涉及的合规风险类型；（2）分析银行在“三道防线”中的漏洞；（3）提出整改建议。答案：（1）合规风险类型：员工行为风险、代销业务风险、声誉风险、法律风险。（2）漏洞分析：第一道防线：业务部门日常管理缺失，对员工异常行为监测不力；第二道防线：员工行为排查、代销业务审查制度流于形式，未及时发现“飞单”；第三道防线：内部审计未将员工销售行为纳入重点审计范围，未能提前揭示风险。（3）整改建议：①立即对全行员工开展“飞单”