2025年基金从业资格考试考试题库及答案和详细解析0803

2025年基金从业资格考试考试题库及答案和详细解析08031.关于基金管理人内部控制的独立性原则，以下说法错误的是（）A.各部门和岗位职责应当保持相对独立B.基金财产与管理人固有财产应严格分离C.监察稽核部门应独立于其他部门D.内部控制制度的制定应具有前瞻性，不考虑现实情况答案：D解析：内部控制制度的制定应既具有前瞻性，也需要考虑现实情况，要结合公司实际来制定切实可行的制度，所以D选项说法错误。A、B、C选项都是独立性原则的正确体现。2.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）A.对证券投资业绩进行预测B.诋毁其他基金管理人C.披露基金招募说明书D.违规承诺收益答案：C解析：披露基金招募说明书是基金信息披露的正常内容和要求，不属于禁止行为。而对证券投资业绩进行预测、诋毁其他基金管理人、违规承诺收益都属于基金信息披露的禁止行为。3.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则C.开放式基金的赎回采用金额赎回的方式D.开放式基金的申购采用金额申购的方式答案：C解析：开放式基金的赎回采用份额赎回的方式，而不是金额赎回，所以C选项说法错误。A、B、D选项关于开放式基金申购和赎回原则的表述是正确的。4.关于基金销售适用性的实施保障，以下说法错误的是（）A.基金销售机构应建立健全基金销售适用性管理制度B.基金销售机构应加强对销售人员的销售适用性培训C.基金销售机构无需对基金产品进行风险评价D.基金销售机构应在销售业务信息管理平台中建设和维护与销售适用性相关的功能模块答案：C解析：基金销售机构需要对基金产品进行风险评价，以更好地实现基金销售适用性，所以C选项说法错误。A、B、D选项都是基金销售适用性实施保障的正确做法。5.以下属于基金客户服务特点的是（）A.专业性、规范性、持续性、时效性B.多样性、规范性、间断性、及时性C.单一性、灵活性、持续性、高效性D.广泛性、随意性、间断性、及时性答案：A解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性的特点，所以A选项正确。B选项的间断性、C选项的单一性、D选项的随意性和间断性都不符合基金客户服务特点。6.关于基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）A.基金份额持有人大会由基金托管人召集B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会的决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之一以上通过答案：B解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，B选项正确。基金份额持有人大会由基金管理人召集，A选项错误。基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开，但是转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过；一般事项应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过，C、D选项错误。7.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）A.规范性B.服务性C.短期性D.专业性答案：C解析：基金市场营销具有规范性、服务性、专业性、持续性和适用性等特殊性，不具有短期性特点，所以C选项符合题意。8.关于基金管理人的合规管理目标，以下说法错误的是（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人获得最高的收益答案：D解析：基金管理人的合规管理目标主要是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设等，而不是确保获得最高的收益，收益受多种因素影响且具有不确定性，所以D选项说法错误。9.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C解析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月，所以C选项正确。10.基金管理人的合规管理部门应在（）的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险。A.监事会B.董事会C.合规与风险控制委员会D.督察长答案：D解析：基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，所以D选项正确。11.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜答案：C解析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而不是基金托管人的职责，所以C选项说法错误。A、B、D选项都是基金托管人的职责。12.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，所以C选项正确。13.关于基金销售费用，以下说法错误的是（）A.基金销售机构可以自行决定向投资人收取增值服务费B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金销售机构不得在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励D.基金销售机构可以对不同的投资人适用不同的销售费率答案：A解析：基金销售机构向投资人收取增值服务费，应当符合相关规定并通过适当方式公示，不能自行决定，所以A选项说法错误。B、C、D选项关于基金销售费用的说法是正确的。14.下列属于基金职业道德教育的途径的是（）A.基金行业协会的自律B.树立基金职业道德典型C.岗前职业道德教育D.以上都是答案：D解析：基金职业道德教育的途径包括基金行业协会的自律、树立基金职业道德典型、岗前职业道德教育等，所以D选项正确。15.开放式基金非交易过户不包括（）A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.转换答案：D解析：开放式基金非交易过户包括继承、捐赠、司法强制执行等，转换属于基金份额的转换业务，不属于非交易过户，所以D选项符合题意。16.关于基金的投资风格，以下说法错误的是（）A.成长型基金追求资本增值B.价值型基金注重稳定的股息收益C.平衡型基金既注重资本增值又注重股息收益D.指数型基金以追求超越市场表现为目标答案：D解析：指数型基金是以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长，而不是追求超越市场表现，所以D选项说法错误。A、B、C选项关于基金投资风格的表述是正确的。17.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认，所以C选项正确。18.以下属于基金托管人内部控制内容的是（）A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.以上都是答案：D解析：基金托管人内部控制内容包括资产保管、资金清算、投资监督等方面，所以D选项正确。19.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应遵循的原则不包括（）A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性答案：D解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应遵循真实性、准确性、完整性的原则，不包括及时性，所以D选项符合题意。20.关于基金管理人的内部控制环境，以下说法错误的是（）A.公司应营造合规文化，促进员工合规意识的形成B.公司管理层可以不受内部控制制度的约束C.公司应建立健全的治理结构D.公司应加强对员工的道德和职业操守培训答案：B解析：公司管理层也应受内部控制制度的约束，不能凌驾于制度之上，所以B选项说法错误。A、C、D选项都是良好内部控制环境建设的正确做法。21.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的投资者。A.基金产品风险与投资者风险承受能力B.基金产品收益与投资者预期收益C.基金产品规模与投资者资金规模D.基金产品期限与投资者投资期限答案：A解析：基金销售机构应注重基金产品风险与投资者风险承受能力的匹配，将基金销售给适合的投资者，所以A选项正确。22.关于基金合同生效的条件，以下说法正确的是（）A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200人B.封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上C.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集D.以上都是答案：D解析：开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200人；封闭式基金需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上；基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集，所以D选项正确。23.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规部门的人员配置答案：D解析：合规政策应对合规管理职能的有关事项做出规定，包括合规管理部门的功能和职责、权限，合规负责人的合规管理职责等，不包括合规部门的人员配置，所以D选项符合题意。24.下列关于基金销售结算资金的说法，错误的是（）A.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金B.基金销售结算资金独立于基金销售机构、基金销售支付结算机构和基金注册登记机构的自有资金C.基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可将基金销售结算资金归入其自有财产D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金答案：C解析：基金销售结算资金独立于基金销售机构、基金销售支付结算机构和基金注册登记机构的自有资金，不得归入其自有财产，所以C选项说法错误。A、B、D选项关于基金销售结算资金的说法是正确的。25.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上，所以B选项正确。26.关于基金职业道德修养的方法，以下说法错误的是（）A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.完全按照他人的意见行事答案：D解析：基金职业道德修养要正确树立观念、深刻领会规范、积极参加实践，而不能完全按照他人的意见行事，要有自己的思考和判断，所以D选项说法错误。27.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回，所以B选项正确。28.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.先执行，再通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.先执行，然后通知基金管理人D.拒绝执行，直接向中国证监会报告答案：A解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反规定或约定时，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告，所以A选项正确。29.基金销售机构在销售基金产品时，应当根据基金投资人的（）销售不同风险等级的产品。A.投资目标和投资期限B.资产状况和收入水平C.风险承受能力D.以上都是答案：D解析：基金销售机构应根据基金投资人的投资目标和投资期限、资产状况和收入水平、风险承受能力等销售不同风险等级的产品，所以D选项正确。30.关于基金信息披露的作用，以下说法错误的是（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.不利于基金的资金募集答案：D解析：基金信息披露有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场的效率，也有利于基金的资金募集，所以D选项说法错误。31.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，其中不包括（）A.严格授权控制B.建立完善的岗位责任制度C.建立严格的信息技术系统管理制度D.各部门可以自行决定业务流程答案：D解析：各部门不能自行决定业务流程，应遵循公司统一的内部控制要求，确保业务流程规范合理，所以D选项说法错误。A、B、C选项都是内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约原则的正确做法。32.基金销售机构应在客户身份资料和交易记录保存期限内，不得（）客户身份资料和交易记录。A.泄露B.篡改C.毁损D.以上都是答案：D解析：基金销售机构应在客户身份资料和交易记录保存期限内，不得泄露、篡改、毁损客户身份资料和交易记录，所以D选项正确。33.关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）A.建立严格的基金客户档案管理制度B.明确对基金客户档案的保管期限C.可以随意向他人提供客户档案D.对基金客户档案应进行妥善保管答案：C解析：不可以随意向他人提供客户档案，应严格保密，所以C选项说法错误。A、B、D选项关于基金客户档案管理与保密的说法是正确的。34.开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.金额认购或份额认购D.以上都不对答案：A解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，所以A选项正确。35.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循（）进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。A.法律B.规则C.准则D.以上都是答案：D解析：基金管理人的合规管理是对相关业务是否遵循法律、规则、准则进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动，所以D选项正确。36.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（），并要求投资者阅读并签字确认。A.基金合同B.招募说明书C.风险揭示书D.以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、风险揭示书，并要求投资者阅读并签字确认，所以D选项正确。37.关于基金的赎回费用，以下说法错误的是（）A.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费C.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费D.赎回费用可以全部归基金管理人所有答案：D解析：赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产，不能全部归基金管理人所有，所以D选项说法错误。A、B、C选项关于基金赎回费用的说法是正确的。38.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，不包括（）A.基金资产保管B.代理清算交割C.会计核算D.编制中期和年度基金报告答案：D解析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的信息披露义务，不是基金托管人的，所以D选项符合题意。A、B、C选项都是基金托管人信息披露义务涉及的内容。39.基金职业道德的核心规范是（）A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.客户至上答案：B解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信，所以B选项正确。40.开放式基金的登记业务，可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，这些机构不包括（）A.商业银行B.证券公司C.基金销售机构D.保险公司答案：D解析：开放式基金登记业务可委托的机构包括商业银行、证券公司、基金销售机构等，不包括保险公司，所以D选项符合题意。41.基金管理人的合规管理部门应定期向（）提交合规管理报告。A.董事会B.监事会C.合规与风险控制委员会D.以上都是答案：D解析：基金管理人的合规管理部门应定期向董事会、监事会、合规与风险控制委员会提交合规管理报告，所以D选项正确。42.关于基金销售适用性的指导原则，以下说法错误的是（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.主观性原则答案：D解析：基金销售适用性应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则等，不包括主观性原则，所以D选项说法错误。43.基金客户服务中，售后服务不包括（）A.提醒客户及时核对交易确认B.定期提供产品净值信息C.介绍基金产品D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户答案：C解析：介绍基金产品属于售前服务，不属于售后服务，所以C选项符合题意。A、B、D选项都属于售后服务内容。44.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的（），并载明费率标准及费用计算方法。A.项目B.条件C.方式D.以上都是答案：D解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件、方式，并载明费率标准及费用计算方法，所以D选项正确。45.关于基金托管人的职责终止，以下说法错误的是（）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额