2025合规知识竞赛题库及答案

2025合规知识竞赛题库及答案一、单选题（每题仅有一个正确答案，共40题）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存的年限是A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B2.2024年12月修订的《个人信息保护法》将“敏感个人信息”扩展至“生物识别信息”，以下哪项首次被明确纳入敏感个人信息范畴A.步态数据B.购物记录C.网页浏览痕迹D.位置轨迹答案：A3.某券商研究所分析师在未公开研报中引用尚未发布的GDP数据，该行为直接违反的合规底线是A.利益输送B.内幕信息C.市场操纵D.洗钱答案：B4.按照《证券基金经营机构合规管理办法》，对合规负责人考核主体应为A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规部答案：A5.银行发现客户疑似涉制裁名单交易，须在多长时间内提交可疑交易报告A.24小时B.48小时C.72小时D.5个工作日答案：A6.根据《数据出境安全评估办法》，处理个人信息达到多少条需申报安全评估A.十万人B.五十万人C.一百万人D.一千万人答案：C7.保险公司代理人给予投保人保险合同外利益，金额累计超过多少元即可能构成商业贿赂犯罪A.二千元B.五千元C.一万元D.三万元答案：B8.2025年3月起施行的《金融营销宣传管理办法》要求，营销短信必须提供“一键退订”，退订指令发出后最晚多久不得再次发送A.24小时B.3日C.7日D.30日答案：C9.信托公司开展结构化证券信托，优先级与劣后级比例不得超过A.1:1B.2:1C.3:1D.4:1答案：C10.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失事件分类中“内部欺诈”属于第几级分类A.一级B.二级C.三级D.四级答案：B11.基金公司从业人员使用个人社交账号推荐基金产品，必须事先经哪个部门审批A.营销部B.合规部C.信息技术部D.财务部答案：B12.商业银行发行二级资本债，须满足核心一级资本充足率不低于A.4%B.5%C.6%D.8%答案：B13.按照《反不正当竞争法》，抽奖式有奖销售最高奖金额不得超过A.一万元B.三万元C.五万元D.十万元答案：C14.证券公司从业人员在客户面前贬低同行研究员，可能触犯的合规红线是A.诋毁商誉B.误导陈述C.利益冲突D.泄密答案：A15.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，员工违反规定代客操作，首次发生的经济处罚起点为A.五百元B.一千元C.二千元D.五千元答案：B16.2025年新版《保险销售行为可回溯管理办法》要求，线下销售全程录像最短保存年限A.3年B.5年C.7年D.10年答案：D17.私募基金募集完毕后，基金管理人应在几个工作日内向基金业协会备案A.5B.10C.15D.20答案：B18.银行对公账户大额交易报告标准为当日单笔或累计交易人民币A.二十万元B.五十万元C.一百万元D.二百万元答案：B19.根据《证券法》，短线交易归入权适用于持股多少以上的股东A.3%B.5%C.10%D.15%答案：B20.信托公司开展房地产业务，不得向“四证不全”项目发放信托贷款，其中“四证”不包括A.国有土地使用证B.建设用地规划许可证C.预售许可证D.施工许可证答案：C21.金融租赁公司单一客户融资集中度不得超过资本净额的A.10%B.15%C.20%D.30%答案：D22.根据《反洗钱法》，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查，可被处以罚款额度为A.二十万元以下B.五十万元以下C.一百万元以下D.五百万元以下答案：D23.商业银行发行大额存单起点金额个人投资者为A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元答案：B24.证券公司开展场外期权业务，个股标的最近六个月日均市值不得低于A.二十亿元B.五十亿元C.一百亿元D.二百亿元答案：B25.根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者采购网络产品或服务可能影响国家安全的，须通过A.工信部审批B.网信办审批C.国家安全审查D.市场监管总局审批答案：C26.保险公司开展健康险业务，需向银保监会备案的条款不包括A.保险责任B.责任免除C.健康管理服务D.再保安排答案：D27.银行员工违规查询客户征信报告，可能触犯的最高刑期为A.一年B.三年C.五年D.七年答案：D28.根据《企业银行结算账户管理办法》，企业基本存款账户唯一性标识是A.统一社会信用代码B.开户许可证编号C.基本存款账户编号D.银行机构代码答案：C29.证券公司研究所发布研报前，合规质控环节必须留存的工作底稿最短保存期为A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C30.2025年《绿色债券支持项目目录》新增“二氧化碳捕集利用与封存”属于A.清洁能源B.清洁交通C.节能环保D.低碳技术答案：D31.商业银行对同业单一客户或集团客户风险暴露不得超过一级资本净额的A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C32.根据《信托公司受托责任尽职指引》，受托人违反审慎义务造成损失，赔偿额度原则上为A.实际损失B.预期收益C.信托财产10%D.信托财产20%答案：A33.基金公司员工利用未公开信息交易，违法所得超过五十万元的，量刑起点为A.一年B.三年C.五年D.七年答案：C34.银行开展理财业务，每只公募理财产品持有单只证券市值不得超过该理财产品净资产的A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B35.根据《保险法》，保险公司对一次保险事故赔付可能超过多少元时，应再保A.五千万元B.一亿元C.二亿元D.五亿元答案：B36.证券公司客户交易结算资金汇总账户的开户主体是A.证券公司B.商业银行C.中国结算D.客户答案：C37.2025年《非银行支付机构条例》将个人支付账户年累计余额付款限额提高至A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元答案：B38.商业银行发行永续债，须满足最近三年连续盈利且平均可分配利润不少于永续债一年利息的A.1倍B.1.5倍C.2倍D.3倍答案：C39.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者转化为专业投资者，金融资产门槛为A.一百万元B.三百万元C.五百万元D.一千万元答案：C40.银行对公账户开户时，法定代表人必须现场拍照留存，该要求出自A.银发〔2021〕260号B.银发〔2022〕120号C.银发〔2023〕41号D.银发〔2024〕18号答案：D二、多选题（每题有两个及以上正确答案，共20题）41.以下哪些行为构成《反洗钱法》规定的“可疑交易”A.客户频繁公转私且用途不合理B.客户要求将大额资金分散存入多个账户C.客户交易金额与其身份职业明显不符D.客户提前偿还贷款且资金来源清晰答案：A、B、C42.根据《个人信息保护法》，处理个人信息应满足的合法性基础包括A.取得个人同意B.为履行法定职责C.为公共利益实施新闻报道D.为提升用户体验进行大数据分析答案：A、B、C43.证券公司合规管理基本制度应包括A.合规管理目标B.合规管理组织架构C.合规管理履职保障D.合规管理考核方式答案：A、B、C、D44.银行员工下列哪些行为属于“飞单”A.私自销售非本行理财产品B.推介亲友发行的私募基金C.协助客户购买他行存款D.代销本行准入的保险产品答案：A、B、C45.以下哪些属于《绿色产业指导目录》中的绿色产业A.新能源汽车关键零部件制造B.页岩气开采C.污水处理D.燃煤发电超低排放改造答案：A、C、D46.保险公司开展互联网保险业务，应在官网显著位置披露A.保险产品条款B.理赔流程C.投诉渠道D.再保公司名单答案：A、B、C47.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据治理应遵循的原则有A.全覆盖原则B.匹配性原则C.持续性原则D.有效性原则答案：A、B、C、D48.以下哪些情形触发上市公司强制退市A.股价连续二十日低于面值B.净资产为负C.财务造假触及重大违法D.未按期披露年报答案：A、B、C、D49.信托公司开展证券投资信托，应满足的监管要求包括A.建立逐日盯市制度B.设置预警止损线C.聘请第三方估值D.每周披露净值答案：A、B、C50.根据《反恐怖主义法》，金融机构对涉恐资产应采取的措施有A.冻结B.报告C.解除冻结前不得擅自转移D.通知资产所有人答案：A、B、C、D51.商业银行发行结构性存款，应具备的要素有A.保底收益B.挂钩衍生产品C.最高收益上限D.存款保险覆盖答案：A、B、C52.证券公司从业人员不得进行下列哪些营销活动A.承诺收益B.贬低同行C.暗示监管背书D.展示过往业绩答案：A、B、C53.以下哪些属于《保险资产管理公司管理规定》中的禁止行为A.资金池业务B.通道业务C.刚性兑付D.杠杆超标答案：A、B、C、D54.银行开展跨境理财通业务，应遵循的原则有A.投资者适当性B.资金闭环C.额度管理D.属地监管答案：A、B、C、D55.根据《金融产品销售行为可回溯管理暂行规定》，销售录音录像应涵盖A.产品关键信息提示B.客户风险确认C.营销人员身份D.客户投诉渠道答案：A、B、C56.以下哪些属于《证券法》规定的“重大事件”A.董事长无法履职B.重大债务违约C.重大资产出售D.股权激励计划答案：A、B、C57.基金公司开展基金经理“跟投”制度，应满足A.跟投比例不低于管理费10%B.锁定期不少于六个月C.信息披露D.离职后提前终止答案：B、C58.银行对公账户年检应重点核实A.营业执照有效性B.法定代表人身份C.账户交易流水D.税务登记信息答案：A、B、D59.以下哪些属于《金融控股公司监督管理试行办法》中的并表监管要素A.资本充足率B.杠杆率C.流动性风险D.集中度风险答案：A、B、C、D60.根据《期货和衍生品法》，以下哪些主体可以参与场外衍生品交易A.金融机构B.实体企业C.个人投资者D.政府监管机构答案：A、B、C三、判断题（正确写“T”，错误写“F”，共20题）61.商业银行可以将客户个人信息用于AI模型训练而无需再次取得同意。答案：F62.证券公司研究所可以将未公开研报提前提供给机构客户以换取佣金。答案：F63.保险公司可以将保险资金投资于非标准化债权资产。答案：T64.银行员工可以在朋友圈转发未经公司审批的理财产品广告。答案：F65.私募基金可以公开宣传其过往业绩。答案：F66.信托公司可以承诺信托产品保本保收益。答案：F67.根据《反洗钱法》，金融机构对可疑交易可先报告后冻结。答案：T68.银行理财子公司发行的产品可以直接投资股票。答案：T69.证券公司可以为客户代写风险测评问卷。答案：F70.保险代理人可以同时代理两家寿险公司产品。答案：F71.银行可以将客户开户信息提供给第三方合作平台用于营销。答案：F72.基金公司员工可以用直系亲属账户进行短线交易。答案：F73.商业银行发行大额存单可以在交易所上市交易。答案：T74.期货公司可以接受客户全权委托进行期货交易。答案：F75.银行对公账户销户必须收回剩余支票。答案：T76.证券公司可以将客户融券卖出资金用于自营投资。答案：F77.保险公司可以将健康管理服务写入保险合同。答案：T78.信托公司开展慈善信托可以享受税收优惠。答案：T79.银行员工可以在客户面前贬低监管政策。答案：F80.金融租赁公司可以开展固定收益率的售后回租业务。答案：T四、案例分析题（共5题，每题给出情景并附问题，答案需说明理由）81.某券商研究员A在调研上市公司B时获知B即将发布亏损预告，A将信息告知配偶，配偶次日卖出B股票避损50万元。问：A的行为如何定性？可能面临何种处罚？答案：A构成泄露内