合规技术制裁考试题集与答案

2026年合规技术制裁考试题集与答案一、单选题（共10题，每题2分）1.题干：根据美国OFAC的规定，以下哪种行为最可能被视为违反制裁规定？A.向被列入制裁名单的个人提供咨询服务B.向未被制裁名单的个人提供咨询服务C.向被制裁名单的公司提供非商业性咨询D.向被制裁名单的个人提供慈善捐赠答案：A解析：美国OFAC规定，向被列入制裁名单的个人提供任何形式的服务或交易均可能违反制裁规定，尤其是直接服务行为。选项B、C、D中，若提供的服务不涉及被制裁名单的个人，则通常不违反制裁规定。2.题干：欧盟第六号制裁条例（EUsixth制裁条例）针对哪些实体实施更严格的尽职调查要求？A.仅涉及欧盟境内企业B.仅涉及欧盟境外企业C.涉及欧盟境内或境外的企业，但需根据交易金额判断是否适用D.仅涉及特定行业的公司答案：C解析：欧盟第六号制裁条例要求对涉及制裁名单的个人或实体的交易进行尽职调查，无论交易主体是否在欧盟境内。调查的严格程度需根据交易金额、行业等因素综合判断。3.题干：某公司发现其员工在不知情的情况下与被制裁的伊朗公司进行了一笔交易，该公司应采取的首要措施是什么？A.立即终止交易并上报监管机构B.试图与伊朗公司协商解除制裁C.评估交易金额并自行决定是否上报D.解雇涉及员工并追究责任答案：A解析：即使员工在不知情的情况下参与交易，公司仍需立即终止交易并上报监管机构。制裁合规要求企业对员工行为承担最终责任，主动上报有助于减轻处罚。4.题干：技术制裁合规中的“尽职调查”主要针对以下哪个环节？A.产品研发阶段B.产品销售阶段C.产品使用阶段D.产品回收阶段答案：B解析：尽职调查主要在交易或服务发生前进行，确保交易或服务对象未被制裁。产品研发、使用、回收阶段通常不涉及制裁合规审查。5.题干：以下哪种技术工具最常用于自动化识别制裁名单中的实体？A.人工审查系统B.自动化制裁筛查工具C.机器学习模型D.客户关系管理（CRM）系统答案：B解析：自动化制裁筛查工具通过数据库匹配和实时更新，高效识别交易对手是否涉及制裁名单。人工审查、机器学习、CRM系统虽有一定作用，但自动化工具更适用于大规模筛查。6.题干：某科技公司向被制裁的朝鲜个人提供云计算服务，其行为可能违反哪个地区的制裁规定？A.美国B.英国C.中国D.澳大利亚答案：A解析：美国对朝鲜的制裁非常严格，包括禁止向朝鲜个人提供任何服务或商品。英国、中国、澳大利亚虽也有相关制裁，但美国的规定更为直接。7.题干：技术制裁合规中的“风险评估”主要关注什么？A.技术漏洞的修复B.交易对手的合规风险C.数据安全问题D.产品性能优化答案：B解析：风险评估的核心是识别和评估交易对手的制裁合规风险，避免与被制裁实体发生关联。技术漏洞、数据安全、产品性能属于其他合规范畴。8.题干：某公司使用AI技术筛选客户时，系统自动拒绝了一个未被制裁但与被制裁实体有业务往来的客户，该公司的做法是否合规？A.合规B.不合规C.部分合规D.视具体情况而定答案：B解析：制裁合规要求企业避免直接或间接与被制裁实体进行交易，但AI系统不应过度拒绝无辜客户。公司需复核系统决策，避免误伤合规客户。9.题干：欧盟第七号制裁条例（EUseventh制裁条例）主要针对哪个地区的实体实施制裁？A.俄罗斯B.伊朗C.北约成员国D.非洲国家答案：A解析：欧盟第七号制裁条例主要针对俄罗斯，包括限制金融交易、冻结资产等措施。伊朗、北约成员国、非洲国家不在此条例的核心范围内。10.题干：技术制裁合规中的“持续监控”是指什么？A.定期审查制裁名单更新B.监控员工行为是否合规C.审查交易对手的背景信息D.以上都是答案：D解析：持续监控包括定期审查制裁名单、监控员工行为、审查交易对手背景等多方面内容，确保持续符合制裁要求。二、多选题（共5题，每题3分）1.题干：以下哪些行为可能违反美国OFAC的制裁规定？A.向被制裁的叙利亚个人提供远程医疗咨询B.向未被制裁的叙利亚个人提供远程医疗咨询C.向被制裁的叙利亚公司提供软件开发服务D.向被制裁的叙利亚个人提供慈善捐赠答案：A、C、D解析：美国对叙利亚的制裁严格限制与被制裁个人的交易，包括咨询服务、软件开发、慈善捐赠等。向未被制裁的个人提供服务通常不违规。2.题干：技术制裁合规中的“第三方风险”主要涉及哪些方面？A.供应商的合规风险B.客户的合规风险C.合作伙伴的合规风险D.员工的合规风险答案：A、B、C解析：第三方风险包括供应商、客户、合作伙伴的合规风险，即因第三方行为导致的间接制裁关联。员工合规风险属于直接风险。3.题干：欧盟制裁条例对哪些行业实施更严格的合规要求？A.金融行业B.石油行业C.科技行业D.制造业答案：A、B、C解析：欧盟对金融、石油、科技行业实施更严格的制裁合规要求，因为这些行业更容易被用于逃避制裁或支持受制裁实体。制造业相对宽松。4.题干：技术制裁合规中的“制裁名单管理”包括哪些内容？A.定期更新制裁名单B.自动化筛查被制裁实体C.记录筛查结果D.对筛查结果进行人工复核答案：A、B、C、D解析：制裁名单管理包括定期更新名单、自动化筛查、记录结果、人工复核等环节，确保全面覆盖制裁合规要求。5.题干：以下哪些技术工具可用于技术制裁合规？A.自动化制裁筛查工具B.客户关系管理（CRM）系统C.机器学习模型D.人工审查系统答案：A、C、D解析：技术制裁合规工具包括自动化筛查工具、机器学习模型、人工审查系统。CRM系统虽可用于客户管理，但通常不直接用于制裁筛查。三、判断题（共10题，每题1分）1.题干：向被制裁的朝鲜个人提供电子邮件服务违反美国制裁规定。答案：对2.题干：欧盟制裁条例要求所有企业必须使用自动化制裁筛查工具。答案：错解析：欧盟允许企业使用自动化工具，但未强制要求，人工审查也可接受。3.题干：中国对俄罗斯实施制裁的主要目的是限制能源交易。答案：对解析：中国对俄罗斯的部分制裁措施确实涉及能源交易限制。4.题干：被制裁实体的子公司若未被列入制裁名单，则可与该子公司进行交易。答案：错解析：被制裁实体的子公司仍可能被视为受制裁实体，交易需谨慎评估。5.题干：技术制裁合规中的“风险评估”只需进行一次，无需持续更新。答案：错解析：风险评估需定期更新，以应对制裁政策变化和业务发展。6.题干：自动化制裁筛查工具可以完全替代人工审查。答案：错解析：自动化工具存在误报或漏报风险，人工复核仍不可少。7.题干：向被制裁的伊朗个人提供旅游服务违反欧盟制裁规定。答案：对解析：欧盟对伊朗的制裁严格限制与被制裁个人的交易，包括旅游服务。8.题干：技术制裁合规中的“持续监控”主要依赖AI技术。答案：错解析：持续监控需结合AI技术和人工审查，单一依赖AI不足。9.题干：被制裁实体的前员工若重新就业，其新雇主需进行制裁合规审查。答案：对解析：被制裁实体的前员工可能涉及制裁风险，新雇主需审查其背景。10.题干：美国对委内瑞拉的制裁主要针对石油行业。答案：对解析：美国对委内瑞拉的制裁措施包括限制石油交易，但不止于此。四、简答题（共5题，每题5分）1.题干：简述美国OFAC制裁合规的基本要求。答案：-识别和筛查被制裁名单中的实体；-对交易对手进行尽职调查；-避免与被制裁实体发生交易；-持续监控交易对手和业务活动；-记录和报告违规行为。2.题干：简述技术制裁合规中的“风险评估”流程。答案：-识别业务中可能涉及制裁风险环节；-分析风险等级（高、中、低）；-制定针对性控制措施；-定期复核和更新评估结果。3.题干：简述欧盟制裁条例对科技行业的合规要求。答案：-禁止向受制裁实体提供技术产品或服务；-对涉及受制裁实体的交易进行尽职调查；-使用自动化筛查工具减少风险；-记录筛查和评估结果。4.题干：简述技术制裁合规中的“持续监控”的重要性。答案：-确保持续符合制裁政策变化；-及时发现和纠正违规行为；-降低因疏忽导致的合规风险；-提高企业整体合规水平。5.题干：简述被制裁实体的定义及其影响。答案：-被制裁实体包括个人、公司、国家等受制裁主体；-与被制裁实体交易可能导致罚款、资产冻结等法律后果；-企业需严格审查交易对手是否涉及制裁名单；-被制裁实体的子公司仍可能被视为受制裁实体。五、论述题（共2题，每题10分）1.题干：论述技术制裁合规对跨国科技公司的意义。答案：-法律合规性：避免因违反制裁规定导致巨额罚款和法律诉讼；-业务可持续性：确保在全球市场中的业务运营不受制裁限制；-风险管理：通过自动化工具和人工审查降低制裁风险；-声誉保护：符合国际合规标准，提升企业国际形象；-竞争优势：合规企业更易获得国际合作伙伴信任，拓展市场。2.题干：论述技术制裁合规中的“自动化筛查工具”的优缺点。答案：优点：-高效性：快速筛查大量交易对手