基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的募集、交易与登记）模拟试卷1

基金从业资格基金法律法规、职业道德

与业务规范（基金的募集、交易与登

记）模拟试卷第1套

一、单项选择题（本题共26题，每题1.0分，共26

分。）

1、某封闭式基金募集期限届满，以下情况中满足募集成功条件的是（）。

A、基金份额总额达到核准规模的70%旦份额持有人人数为200人

B、基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人

C、基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人

D、基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人

标准答案：C

知识点解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准

规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足

募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人

的人数不少于200人。

2、关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（）。

A、投资者可以开立沪、深基金账户及资金账户

B、投资者可以按“份额”提交认购申请

C、投资者可以开立沪、深证券账户

D、认购申请已经受理后可以申请撤单

标准答案：D

知识点解析：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基

金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以

“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。

3、某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF,基金份额折算日基金资

产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000份，当日标的指

数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折

算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A、11110.00

B、8999.10

C、11122.22

D、9000.90

标准答案：A

知识点解析：假设当日的基金资产净值x和基金份额总额y,折算比例=(x/y)：(I

/1000)o在本题中,折算比例二(1000000000/1000100000);(900/

1000>1.11100001,该投资者折算后的基金份额

=10000X1.11100001^11110.00(份)。

4、对于基金募集的注册，简易程序的注册审查时间原则上不超过_______,普通

程序的注册审查时间不超过_______。()

A、20个工作日；3个月

13、20个工作日；6个月

C、20日；6个月

D、30日；3个月

标准答案：B

知识点解析：中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查

以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断

或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程

序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注

册，注册审查时间不超过6个月。

5、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回“原财的基金是()。

A、QDII

B、开放式基金

C、LOF

D、ETF

标准答案：D

知识点解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎

回均以份额中请。场外申购和赎回采用金额中购、份额赎回的方式，即申购以金额

申请.赎回以份额申请.

6、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A、建立并保管基金投资者名册

B、负责基金资产的保管

C、建立并管理投资者资金账户

D、发售基金份额

标准答案：A

知识点解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额

账户：②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投

资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

7、关于基金申购费，以下表述错误的是()。

A、申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B、后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

C、货币市场基金申购费较高

D、基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

标准答案：C

知识点解析：C项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。

8、以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（）。

A、部分延期赎回

B、延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

C、出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

D、接受全额赎回

标准答案：B

知识点解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

接受全额赎回或部分延期赎回。对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请不

享有赎回优先权，并将以卜.一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

9、开放式基金合同生效需满足的条件是（）。

A、募集份额总额不少于I亿份,基金募集金额不少于1亿元人民币

B、募集份额总额不少于5亿份,基金募集金额不少于5亿元人民币

C、募集份额总额不少于3亿份,基金募集金额不少于3亿元人民币

D、募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币

标准答案：D

知识点解析：开放式基金合同生效需满足的条件之一是，开放式基金需满足募集份

额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数

不少于200人。

10、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

A、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

B、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回

C、认购费一般高于申购费

D、认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认

标准答案：D

知识点解析•：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于

申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购

是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效

时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作

日就可以赎回。

11、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。

A、基金实行“金额申购、份额赎回”原则

B、基金实行“份额申购、金额赎回”原则

C、基金实行“份额中购、份额赎回“原则

D、基金实行“金额申购、金额赎回”原则

标准答案：A

知识点解析：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和

赎回原则，具体分为耒知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；②货币市场基

金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

12、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出

的时间不包括第（）个工作日。

A、2

B、7

C、3

D、9

标准答案：D

知识点解析：投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者

支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请

之口起7个工作日内支付赎回款项。

13、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A、20

B、5

C、10

D、30

标准答案：A

知识点解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，

可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正

常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公

告。

14、在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。

A、证券交易所

B、中国证券业协会

C、专家评审会

D、中国证监会

标准答案：D

知识点解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申

请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。中国证监会在基金注册审查过程

中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或

者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销

售安排、交易结算、登汜托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结

算机构等的意见，供注册审查时参考。

15、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

A、基金管理人

B、基金销售机构

C、基金注册登记人

D、基金持有人

标准答案：A

知识点解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上

市申请，申请在交易所珪牌上市。基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易

日的基金份额净值。

16、中请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之

日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A、1

B、3

C、5

D、10

标准答案.C

知识点器析：暂无解析

17,下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。

A、基金份额的发售，由基金管理人负责办理

B、应当在基金份额发售的3日前公布相关文件

C、基金募集期间募集的资金应存入专门账户

D、募集期限一般不得超过5个月

标准答案：D

知识点解析：D项，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不

得超过3个月。

18、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）o

A、封闭式基金按1.00元募集

B、基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书

C、认购申请一经受理就不能撤单

D、投资人以“份额”为单位提交认购申请

标准答案：B

知识点解析：B项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发

售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有

关文件。

19、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。

A、封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖

B、基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C、封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30,13：00至

15：00

D、遵从“价格优先、时间优先”的原则

标准答案：A

知识点解析：封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可委托券商

（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖，直到到期日。

20、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原

则?（）

A、未知价交易原则

B、确定价原则

C、金额申购、份额赎回原则

D、份额申购、金额赎回原则

标准答案：D

知识点解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括：①未知价交易原则；

②金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回原则包括：①确定价原

则：②金额申购、份额赎回原则。

21、一般情况下，开放式基金赎回费总额的（）归入基金财产。

A、25%

B、30%

C、45%

D、50%

标准答案：A

知识点解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。赎回费在

扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

22、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，

基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。

A、T+2

B、T

C、T+3

D、T+1

标准答案：D

知识点解析：投资者申购基金成功后，登记机构会在T+I日为投资者办理增加权

益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

23、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。

A、0.0001元

B、0.001元

C>0.1元

D、0.01元

标准答案：B

知识点解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市。ETF

上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循以下交易规则：①基金上市首

目的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨

跌幅比例为10%,自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100份或其整数

倍，不足100份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001元。

24、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法错误的是（）。

A、基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

B、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%

C、采取份额申购、份额赎回的方式

D、不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可暂停接受申购和赎回申

请

标准答案：B

知识点解析：B项，基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日

起实行。

25、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。

A、以金额中购，以份额赎回

B、场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额

C、在深圳证券交易所申购的基金份额，T+I日可在深圳证券交易所卖出或赎回

D、T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

标准答案：D

知识点解析：D项，T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者

赎回。

26、QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（）。

A、申购和赎回渠道基本相同

B、申购和赎回的开放时间基本相同

C、申购和赎回的原则与程序基本相同

D、申购和赎回登记基本相同

标准答案：D

知识点解析：D项，QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回登记不

同。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式

查询申请的确认情况；对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10

日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有

关规定处理。

基金从业资格基金法律法规、职业道德

与业务规范（基金的募集、交易与登

记）模拟试卷第2套

一、单项选择题（本题共26题，每题1.0分，共26

分。）

1、王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10

元，其对应的认购费率为1.8%,基金份额发售面值为1元。王先生此次认购基

金的份额为（）份。

A、58949.1

B、58939.1

C、58930

D、58920

标准答案：A

知识点解析：根据规定，认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

=（58939.1+10）/1=58949.1（份）。

2、投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。I.场内现金认购II.场外现金认

购HI.证券认购

A、II.III

B、I、H

C、I、III

D、I、H、III

标准答案：D

知识点解析：投资者一股可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式

认购ETF份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机

构以现金方式参与证券交易所网上定价发售；场外现金认购是指投资者通过基金管

理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；证券认购是指投资者通过基金管

理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购。

3、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。

A、注册登记机构

B、管理人

C、销售机构

D、托管人

标准答案：A

知识点解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

4、某开放式基金的基金总份额为I亿元，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。

A、赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

B、赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份

C、赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份

D、赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万

份

标准答案：C

知识点解析：单个开放三基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎

回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转

出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和

后得到的余额。C项，单个开放日的净赎回申请为1000+800-900-100=800（万份），

小于1000万份，不构成巨额赎回。

5、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购、赎回清

单和组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。

A、在当日开市前15分钟计算并公布

B、在次日开市前15分钟计算并公布

C、在交易时间内实时计算并公布

D、在交易结束前15分钟计算并公布

标准答案：C

知识点解析：证券交易所在开市后根据中购、赎回清单和组合证券内各只证券的实

时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、

赎回基金份额时参考。

6、下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（）。

A、发起式基金

B、跨境ETF

C、分级基金

D、混合基金

标准答案：c

知识点常析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指

数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交

易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基

金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

7、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。

A、投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

B、基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

C、基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

D、基金份额转换费用由基金份额持有人承担

标准答案：A

知识点解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，

就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务

模式。

8、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A、申请、注册、发售、基金验资

B、申请、审批、发售、基金合同生效

C、申请、注册、发售、基金合同生效

D、申请、审批、注册、基金验资

标准答案：C

知识点解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申

请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发

售、基金合同生效等四个步骤。

9、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。

A、可以根据申购金额不同分段设置费率

B、基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

C、可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

D、可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

标准答案：B

知识点解析：申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用

在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选

择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择

根据投资人持有期限不同分段设置申购费。B项，基金销售机构可以对基金销售费

用实行一定的优惠。

10、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（）。

A、基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

B、赎回费不得归入基金财产

C、场内赎回为固定赎回费率

D、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

标准答案：B

知识点解析：B项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,

并应当归入基金财产。

11、开放式基金注册登汜体系的模式不包拈（）。

A、委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式

B、基金管理人自建登记系统的“内置”模式

C、委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式

D、“混合”模式

标准答案：c

知识点0析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：①基金管理人自建注册

登记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机

构的“外置，，模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。

12、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者

的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效

性进行确认。

A、1

B、2

C、3

D、4

标准答案：C

知识点解析：由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，

为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申

购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进

行确认。

13,投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构、

A、投资者

B、销售机构

C、管理人

D、托管人

标准答案：B

知识点解析：投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总

部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登

记机构。

14、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请

的受理情况。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

标准答案：D

知识点解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者

T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

15、下列选项中，不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（）。

A、资金结算文件

B＞基金合同草案

C、基金托管协议草案

D、招募说明书草案

标准答案：A

知识点解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同

草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。其

中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中

国证监会提交设立基金的申请注册文本。

16、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳

的款项，并加计银行同期存款利息。

A、7

B、10

C、15

D、30

标准答案：D

知识点解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基

金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

②在基金募集期限届满后30日内返还投资者己缴纳的款项，并加“银行同期存款

利息。

17、目前，我国债券基金的认购费率通常在（）以下，

A、0.5%

B、1%

C、1.5%

D、2%

标准答案：B

知识点解析：目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率

标准，最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基

金一般认购费为0。

18、下列说法中，不正确的是（）。

A、基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B、QDII基金份额只能用人民币认购

C、目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D、分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外

认购

标准答案：B

知识点解析：B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他

外汇货币为计价货币认购。

19、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。

A、采取未知价交易原则

B、采取份额赎回原则

C、金额赎回原则

D、金额申购原则

标准答案：c

知识点解析：目前，开放式基金中，股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则

为：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回

以份额申请。

2。、一般米说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。

A、基金份额净值

B、基金市场供求关系

C、基金发行时的面值

D、基金发行时的价格

标准答案：A

知识点解析：在我国，开放式基金中，股票基金、债券基金遵循的申购、赎回原则

之一是未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获

知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回口交易时间结束后基金管理

人公布的基金份额净值为基准进行“算。

21、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为

0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A、10347.5

B、10227.5

C、10497.5

D、10447.5

标准答案：D

知识点解析：赎1川金额二赎回总额-赎回费用：赎I川总额=赎回数量x赎|可日基金份

额净值；赎回费用=赎回总额x赎回费率。本题中，赎回总额

=119000x1.05=10500（元）,赎回费用=10500x0.5%=52,5（元），赎回金额

=10500-52.5=10447.5（元）。

22、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A、7位

B、6位

C、5位

D、8位

标准答案：D

知识点解析：假设某ETF基金管理人确定了基金份额折算日（T日）。T日收市后，

基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。T日标的指数收盘值为

1，若以标的指数的1%。作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基

金份额净值为1/1000,基金份额折算比例的计算公式为：折算比例=X/Y/1/1000,

（以四舍五入的方法保留小数点后8位）折算后的份额=原持有份额x折算比例。

23、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A、T日

B、T+1日

C、T+2日

D、T-1日

标准答案：B

知识点解析：基金T日现金差额在T+I日的申购清单和赎回清单中公告。T日投资

者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交

收。

24、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

A、须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B、基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定

C、申报价格最小变动单位为0.01元人民币

D、涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行

标准答案：C

知识点解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上

市申请，申请在交易所珪牌上市。C项，买入LOF申报数量应当为100份或其整

数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

25、下列关于QDH基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。

A、币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B、通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C、申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D、基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

标准答案：D

知识点解析：D项，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性

进行确认。

26、我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

标准答案：C

知识点解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款

账户；赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

基金从业资格基金法律法规、职业道德

与业务规范（基金的募集、交易与登

记）模拟试卷第3套

一、单项选择题（本题共26题，每题7.0分，共26

分。）

1、王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10

元，其对应的认购费率为1.8%,基金份额发售面值为1元。王先生此次认购基

金的净认购金额为（）元c

A、58949.1

B、58930

C、58920

D、58939.1

标准答案：D

知识点解析：根据规定，净认购金额：认购金额/（1+认购费率）=60000/

（1+1.8%）=58939.1（元）。

2、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。

A、认购费用二认购金额x认购费率

B、净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

C、认购份额=认购金额/基金份额面值

D、认购份额=净认购金额/基金份额面值

标准答案：B

知识点解析：A项，认购费用=认购金额-净认购金额=认购金额x认购费率/（1+认购

费率）；CD两项，认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。

3、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。

A、基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回

B、基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全

额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C、基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会

及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

D、基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的

申请

标准答案：A

知识点解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

接受全额赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付

投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理

人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变

现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低

于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

4、关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法正确的是（）。

A、基金份额持有人可少于200人

13、发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同

自动终止

C、发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止

D、发起资金不得少于3000万元人民币

标准答案：B

知识点解析•：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司

固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于

1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，

若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。

5、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A、投资人递交申购申请，申购成立

B、基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C、投资人交付申购款项，申购成立

D、投资人交付中购款项，申购生效

标准答案：C

知识点解析：投费人申购基金份额时，必须全额交付申购款项（中国证监会另有规

定的基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成

立：基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效.基金份额持有人递交赎I川申

请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

6、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（）。

A、投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

B、基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

C、基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

D、投资人申请赎回、基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

标准答案：c

知识点3析：C项，《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金

管理人办理，也可以委壬中国证监会认定的其他机构办理。

7、关于ETF,以下表述错误的是（）。

A、ETF中购交易是银行根据份额参考净值确认份额

B、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市

C、ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%

D、基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单

标准答案：A

知识点解析：A项，在ETF交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金

份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基

金份额参考净值。ETF申购是投资者申请购买基金份额的行为。

8、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。

A、持有基金份额及其变动情况

B＞持有基金金额

C、申购基金行为

D、申购基金金额

标准答案：A

知识点解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金

份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记

过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份

额及其变动的确认、记账的过程。

9、我国分级基金的募集包括（）两种方式v

A、场内募集、场外募集

B、直销募集、分销募集

C、现金募集、非现金募集

D、合并募集、分开募集

标准答案：D

知识点解析：我国分级基金的募集包括两种方式：①合并募集，是投资者以母基

金代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额

在募集结束后自动分拆成子份额。②分开募集，是分别以子代码进行认购，通过

比例配售实现子份额的配比.H前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基

金。

10、开放式基金注册登汜机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份

额。

A、基金份额持有人资金账户

B、基金销售机构的销售账户

C、基金份额持有人名出

D、基金管理人的交易账户

标准答案：C

知识点解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金

份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记

具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法

权益的重要环节。

11、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A、T+2

B、T+7

C、T+1

D、T+0

标准答案：C

知识点解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达

成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1日）完成。

12、ETF建仓期通常不超过（）。

A、2个月

B、1个月

C、3个月

D、4个月

标准答案：C

知识点解析：ETF基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪

指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。

13,关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A、存在前端收费和后端收费两种模式

B、后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C、前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D、前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

标准答案：A

知识点解析：基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是

指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时

不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的

是为了鼓励投资者能长期持有基金.因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间

的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

14、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金

财产。

A、10%

B、25%

C、33%

D、50%

标准答案：B

知识点解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回

可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按

份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总

额的25%,并应当归入基金财产。

15、ETF的场内申购对价不包括（）。

A、现金替代

B、现金差额

C、组合证券

D、组合外证券

标准答案：D

知识点解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎叵对价包括组合证券、现金替

代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现

金。

16、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

A、1

B、2

C、3

D、6

标准答案：B

知识点解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发

售。基金的募集期限自基金份额发售之口起计算，募集期限一般不得超过3个月。

17、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。

A、净认购金额

B、认购份额

C、认购金额

D、净认购份额

标准答案：A

知识点解析：中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行7统

一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

18、我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。

A、中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金

B、深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金

C、深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金

D、中国证券登记结算有限责任公司开放式基金

标准答案:A

知识点解析：基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销'业务资格的证券经营机

构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外

认购LOF份额。场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券

投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳

证交所开放式基金账户。

19、我国基金交易的佣金不得高于成交金额的,起点为元。（）

A、0.1%：3

B、0.3%；3

C、0.1%；5

D、0.5%；5

标准答案：D

知识点解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于

成交金额的0.5%,起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收

取。

20、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。

A、基金受托人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、证券交易市场

标准答案：B

知识点解析：开放式基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基

金份额的行为；开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持

有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金

管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。

21、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低

于（）的赎回费。

A、0.5%

B、1.0%

C、1.5%

D、2.0%

标准答案：A

知识点解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎

I可费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于

0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

22、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎

回。

A、10%

B、8%

C、5%

D、3%

标准答案：A

知识点解析：单个开放三基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎

回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转

出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和

后得到的余额。

23、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A、场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B、申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C、场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金汾额

确定

D、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

标准答案：A

知识点解析：A项，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交

付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎同对价是指投资者赎回基金份

额时，基金管理人应交时给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。场

外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。

24、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。

A、申请提交后不得撤销

B、投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

C、办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

D、场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

标准答案:D

知识点解析：D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申

购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以

金额申请，赎回以份额申请。

25、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A、1

B、2

C、3

D、4

标准答案：B

知识点解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托

管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统（开放式基金登记结算系统），

自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份

额。

26、相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括

（）。

A、发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业

务资格

B、基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C、QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购

D、ODII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

标准答案：D

知识点解析：D项，QDI【基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要

包括开户、认购、确认三个步骤。

基金从业资格基金法律法规、职业道德

与业务规范（基金的募集、交易与登

记）模拟试卷第4套

一、单项选择题（本题共25题，每题7.0分，共25

分。）

1、有关开放式基金中购、赎回的原则，正确的说法是（）。［2016年4月真题］

A、基金实行“金额申购、份额赎回”原则

B、基金实行“份额申购、金额赎回”原则

C、基金实行“份额中购、份额赎回”原则

D、基金实行“金额申购、金额赎回”原则

标准答案：A

知识点解析：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和

赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；②货币市场基

金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

2、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

项，但延缓期限不得超过（）个工作日。［2016年4月真题］

A、20

B、5

C、10

D、30

标准答案:A

知识点解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，

可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎PI款项，但不得超过正

常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公

告。

3、以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（）。［2015年12月真题］

A、部分延期赎回

B、延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

C、出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

D、接受全额赎回

标准答案：B

知识点解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

接受全额赎回或部分延期赎回。对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请不

享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

4、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。

［2015年12月真题］

A、持有基金份额及其变动情况

B、持有基金金额

C、申购基金行为

D、申购基金金额

标准答案：A

知识点解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金

份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记

过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份

额及其变动的确认、记账的讨稗。

5、投资者基金份额账户由（）建立。［2015年12月真题］

A、基金托管人

B、中央结算公司

C、基金销售机构

D、基金注册登记机构

标准答案：D

知识点解析：基金注册登记机构的主要职责有：①建立并管理投资者基金份客日账

户：②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资

者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

6、基金的募集一般要经过（）四个步骤。［2015年12月真题］

A、申请、注册、发售、基金验资

B、申请、审批、发售、基金合同生效

C、申请、注册、发售、基金合同生效

D、申请、审批、注册、基金验资

标准答案：c

知识点常析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申

请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发

售、基金合同生效等四个步骤。

7、开放式基金合同生效需满足的条件是（）。［2015年12月真题］

A、募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B、募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币

C、募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

D、募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

标准答案：D

知识点解析：开放式基金合同生效需满足的条件之一是，开放式基金需满足募集份

额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数

不少于200人。

8、我国分级基金的募集包括（）两种方式。［2015年12月真题］

A、场内募集、场外募集

B、直销募集、分销募集

C、现金募集、非现金募集

D、合并募集、分开募集

标准答案：D

知识点解析：我国分级基金的募集包括两种方式：①合并募集，是投资者以母基

金代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额

在募集结束后自动分拆成子份额。②分开募集，是分别以子代码进行认购，通过

比例配售实现子份额的配比。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基

金。

9、投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给（）。［2015年12月真题］

A、基金托管人

B、注册登记机构

C、证券交易所

D、中央结算公司

标准答案：B

知识点解析：基金份额登记流程：©TH,投资者的申购和赎回申请信息通过代

销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将木代销机构的申购和赎回申请

信息汇总后统一传送至注册登记机构。②T+1日，注册登记机构根据T日各代销

机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认

的基金份额登记至投资者的账户.然后将确认后的申购和赎I川数据信息下发至各代

销机构，各代销机构再卜.发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送

至基金托管人。

10、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。［2015年12月真题］

A、可以根据申购金额不同分段设置费率

B、基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

C、可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

D、可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

标准答案：B

知识点解析：申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用

在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选

择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择

根据投资人持有期限不同分段设置申购费。B项，基金销售机构可以对基金销售费

用实行一定的优惠。

11、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。12015年12月真题1

A、认购份额有封闭期，申购份额确认当口可以赎回

B、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回

C、认购费一般高于申购费

D、认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认

标准答案：D

知识点解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于

申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购

是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效

时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作

日就可以赎回。

12、开放式基金注册登兄机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份

额。［2015年9月真题］

A、基金份额持有人资金账户

B、基金销售机构的销售账户

C、基金份额持有人名用

D、基金管理人的交易账户

标准答案：C

知识点解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金

份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记

具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法

权益的重要环节。

13、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。［2015年6月证券真题］

A、价格与净值同比例下降时，折价率也下降

B、折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系

「、市场价格低于份额净值时,为折价交易

D、市场价格高于份额净值时，为溢价交易

标准答案：A

知识点解析：折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。

折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市场价格一基金份额净值）/基金份额

净值xlOO%=（二级市场价格/基金份额净值一1）x100%,从公式中可以看出价格

与净值同比例下降时，折价率不变。

14、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（）。|2015年3

月证券真题］

A、基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

B、赎回费不得归入基金财产

C、场内赎回为固定赎回费率

D、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

标准答案：B

知识点解析：B项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,

并应当归入基金财产。

15、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。［2015年3月证券真题］

A、T+2

B、T+7

C、T+1

D、T+0

标准答案：C

知识点解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达

成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1日）完成。

16、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。［2015年3月证券真题］

A、开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名

下的另一个基金账户

B、由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

D、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过

户

标准答案：C

知识点》析：A项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，

将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金

账户的行为；B项，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎

回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并

不算高；D项，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。

17、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投及基金，假定T日的X

基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为

100万份，那么转出金额为（）。［2015年3月证券真题］

A、100万元

B、110万元

C、120万元

D、330万元

标准答案：B

知识点解析：赎回金额的计算公式为：赎回总金额;赎回份额x赎回日基金份额净

值。题中，所求的转出金额=1000000x1.1=110（万元）。

18、开放式基金注册登汜体系的模式不包拈（）。［2014年11月证券真题］

A、委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式

B、基金管理人自建登记系统的“内置”模式

C、委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式

D、“混合”模式

c

：

案

答

准

标

系

体

记

登

册

注

金