2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道（各地真题）

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道第一部分单选题(500题)1、下列不属于委托执行内容的是（）。

A.申报原则

B.申报方式

C.申报时间

D.申报金额

【答案】：D2、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

【答案】：A3、期货对冲交易以（）的方式结束交易。

A.实物交割

B.现金交割

C.结清差价

D.对冲平仓

【答案】：C4、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。

A.300

B.500

C.100

D.200

【答案】：C5、以下（）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。

A.信息报送制度

B.年报审计监管

C.季报审计监管

D.信息公开披露制度

【答案】：C6、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B7、期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际长期资金流动

D.保值性资金的流动

【答案】：C8、证券研究人员的主要任务就是着重研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

A.内在价值

B.实际价值

C.账面价值

D.票面价值

【答案】：A9、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）

A.国家股

B.红筹股

C.法人股

D.社会公众股

【答案】：B10、地方政府一般债券采用（）形式，地方政府一般债券实行自发自还。

A.记账式浮动利率

B.记账式固定利率

C.凭证式固定利率

D.凭证式浮动利率

【答案】：B11、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票，中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了有限责任组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】：B12、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。年贴现率为4％，则在2011年6月30日，其理论价格为（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.98.06

【答案】：D13、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（）

A.英镑

B.欧元

C.美元

D.日元

【答案】：C14、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性

【答案】：C15、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）

A.贴现债券

B.附息债券

C.息票累积债券

D.浮动利率债券

【答案】：D16、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】：B17、（）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

A.公正原则

B.监督与自律相结合原则

C.保护投资者利益原则

D.依法监管原则

【答案】：A18、上海证券交易所编制的成分指数不包括（）。

A.上证380

B.上证180

C.上证综合指数

D.上证50

【答案】：C19、“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

A.新加坡

B.我国香港

C.纽约

D.伦敦

【答案】：A20、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（）的收入?

A.证券交易所

B.国家税务部门

C.中国结算公司

D.国家财政部门

【答案】：C21、下列关于证券公司次级债说法有误的是（）。

A.证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后

B.次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务

C.证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让

D.证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债

【答案】：D22、证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。

A.中国证券登记结算公司

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

【答案】：B23、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】：D24、根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，（）个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，（）个月内不得转让。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12

【答案】：A25、合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.30％

【答案】：D26、证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。

A.诚实信用

B.公正

C.公平

D.公开

【答案】：D27、市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

【答案】：D28、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。

A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】：B29、下列股票能被选人沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

【答案】：C30、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】：C31、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。

A.境内资产证券化

B.信贷资产证券化

C.未来收益证券化

D.债券组合证券化

【答案】：A32、下列不属于对境内居民个人开放B股市场之前境内上市外资股特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】：B33、长期国债的偿还期一般为（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上

【答案】：A34、以下（）不是债券的基本性质。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券反映了债权债务关系

D.债券是债权的表现

【答案】：C35、下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于2亿元人民币

B.经营证券投资资金管理业务达2年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】：D36、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（）都是相似的。

A.信用风险

B.交易对手

C.合规指标

D.关键要素

【答案】：D37、下列关于我国证券托管制度的说法中，错误的是（）。

A.对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和全面指定交易制度联系在一起的

B.上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事N股交易除外

C.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

D.深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部

【答案】：B38、融券交易也是一种（）。

A.卖空交易

B.买入交易

C.置换交易

D.融资交易

【答案】：A39、下面关于证券公司的风险管理的第二发展阶段的说法错误的是（）。

A.证券公司在经历了综合治理阶段后，证券公司违规理财、挪用保证金、挪用客户债券等现象均大幅度减少

B.通过内审部门的事后监督检查等方面的监管制度，确立了证券公司风险指标和主要业务的风控措施

C.业务创新推动行业探索信用风险管理方法和工具，丰富风险管理体系

D.压力测试作为风险评估的有效补充已经在大券商得到多场景应用

【答案】：B40、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

【答案】：C41、()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

A.发行的银行

B.政府的银行

C.银行的银行

D.人民的银行

【答案】：C42、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：B43、下列关于资产支持证券的说法中错误的是（）。

A.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，在短短30余年的时间里得到快速发展

B.资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性

C.资产证券化是一种产权融资而非结构性融资

D.资产证券化可以使得证券的信用级别高于原有融资人的整体信用级别

【答案】：C44、我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（）、货币类衍生品、信用类衍生品。

A.期权类衍生品

B.票据类衍生品

C.债务类衍生品

D.权益类衍生品

【答案】：D45、企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：B46、资产支持证券是以()为基础发行证券。

A.股票

B.债券

C.特定的资产池

D.企业

【答案】：C47、（）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

A.波动性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.压力测试

【答案】：D48、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在()年以上期限内还本付息的有价证券。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A49、混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行

B.定向发行

C.公开发行或定向发行

D.专门发行

【答案】：C50、下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是（）。

A.对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证

B.必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位

C.对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员以及主要业务和管理部门负责人进行访谈

D.实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目

【答案】：A51、（）是最基础的金融衍生产品。

A.金融远期合约

B.金融期货

C.金融期权

D.金融互换

【答案】：A52、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（）的不同。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系

【答案】：C53、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（）。

A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B.不能面向机构投资者非公开发行

C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】：A54、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（）。?

A.15%

B.10%

C.3%

D.5%

【答案】：D55、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（）以上。

A.—年

B.半年

C.两年

D.三年

【答案】：A56、在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的（）。

A.法人

B.社会自然人

C.专业人士

D.组织

【答案】：B57、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价

A.20个

B.15个

C.30个

D.10个

【答案】：A58、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国人民银行保险监督委员会

D.国务院

【答案】：A59、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（）。

A.统一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C60、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（）。

A.私募公司债的发行对象为合格投资者

B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券

C.私募公司债每次发行对象不得超过200人

D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】：B61、在基金运作中，（）居主导与核心位置。

A.基金销售者

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C62、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。

A.征收

B.暂不征收

C.减免

D.第一年免征

【答案】：B63、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织形态

C.交割方式

D.辐射地域

【答案】：B64、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。

A.15分钟

B.30分钟

C.1日

D.60分钟

【答案】：A65、下列有关套利的说法，错误的是（）。

A.套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格

B.行业内通常也根据不同品种、不同期限合约之间的比价关系进行双向操作

C.对于股价指数等品种，还可以和成分股现货联系起来进行指数套利

D.若股指期货价格低于理论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为“正套”

【答案】：D66、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%

D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%

【答案】：D67、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限

【答案】：D68、以下不属于场外市场特征的是（）。

A.交易制度通常釆用竞价交易制度

B.信息披露要求较低，监管较为宽松

C.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求

D.交易制度通常采用做市商制度

【答案】：A69、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（）人。

A.30

B.35

C.55

D.200

【答案】：D70、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。

A.保护基金

B.投资基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【答案】：A71、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）。

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定

【答案】：D72、企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（）注册。

A.中国银行间市场交易商协会

B.中国人民银行

C.托管商业银行

D.中央国债登记结算有限责任公司

【答案】：A73、信用风险是（）的主要风险。

A.债券

B.股票

C.衍生证券

D.基金

【答案】：A74、证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.开市前

【答案】：D75、根据行业周期理论，任何行业都会经历（）、（）、（）、（）四个阶段。

A.幼稚期成熟期成长期衰退期

B.衰退期成长期成熟期幼稚期

C.幼稚期成长期成熟期衰退期

D.成长期幼稚期成熟期衰退期

【答案】：C76、债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债券面额（）万元。

A.101

B.102

C.201

D.202

【答案】：A77、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C78、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。

A.证券承销业务

B.证券保荐业务

C.证券自营业务

D.证券投资咨询业务

【答案】：D79、我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。?

A.位于一般债务之前

B.位于次级债务之前

C.位于股权资本之后

D.位于一般债务和次级债务之后

【答案】：D80、股价指数是指将计算期的（）与某一基期相比较的相对变化值。

A.股本总额

B.每股收益

C.市盈率

D.股价或市值

【答案】：D81、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C82、（）是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.大户报告制度

D.保证金制度

【答案】：B83、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（）人。

A.30

B.35

C.120

D.200

【答案】：D84、下列（）主板上市公司一定无法实现股票增发。

A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责

B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%

C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产

D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股

【答案】：C85、可转换债券持有人的转股权有效期通常()债券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.无法比较

【答案】：A86、深圳证券交易所的股价指数不包括（）。

A.深证180指数

B.创业板综合指数

C.深证综合指数

D.中小板综合指数

【答案】：A87、下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（）。

A.情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一

B.保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段

C.根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式

D.证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警

【答案】：C88、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）．

A.风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定

B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

C.风险偏好是风险容忍度的具体体现

D.风险容忍度是战略性的

【答案】：A89、按照基金的（）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.运作方式

B.投资标的

C.投资目标

D.投资理念

【答案】：C90、证券交易所的非会员理事由（）委派。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国期货业协会

D.中国银行业协会

【答案】：A91、ADR是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证

【答案】：C92、下列（）不属于可交换债券与可转换债券区别。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同

【答案】：B93、传统理论认为．汇率下降，即本币升值，则()。

A.不利于出口而有利于进口

B.不利于进口而有利于出口

C.不利于出口，不影响进口

D.不影响进口，不利于出口

【答案】：A94、下列关于短期融资券的说法错误的是（）。

A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册

B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团

C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级

D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务

【答案】：B95、根据股东享有权利的不同，股票可分为（）。

A.记名股票和无记名股票

B.优先股和普通股

C.无表决权股和表决权股

D.普通股和特别股

【答案】：D96、下列关于深圳证券交易所的股价指数的说法中，错误的是（）。

A.深证综合指数于1995年1月23日发布，是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数

B.深证综合指以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

C.深证A股指数于1992年10月4日发布，包含在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

D.深证B股指数于1992年10月6日发布，包含在深圳证券交易所上市的全部B股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

【答案】：A97、关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强

B.货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系

C.货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小

D.法定存款准备金率是商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比率

【答案】：A98、（）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。

A.流动性覆盖率

B.净稳定资金率

C.资产负债率

D.净现金流量

【答案】：A99、深圳证券交易所于（）年正式开业。

A.1995

B.1993

C.1989

D.1991

【答案】：D100、公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公允

【答案】：C101、按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则（）。

A.大

B.小

C.接近0

D.无法判断

【答案】：B102、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）

A.资金的募集和证券的登记

B.发行初始登记

C.证券制作

D.证券签章

【答案】：A103、（）负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国银监会

B.中国银行间市场交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

【答案】：B104、一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量

B.规模

C.流通时间

D.流通速度

【答案】：A105、世界上最早的证券交易所出现在（）.

A.荷兰

B.美国

C.英国

D.中国

【答案】：A106、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（）过程中发生的费用；另一类是在（）过程中发生的费用。

A.基金申购，基金赎回

B.基金管理，基金托管

C.基金销售，基金管理

D.基金交易，基金运作

【答案】：C107、封闭式基金的固定存续期是()。

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.无固定期限

【答案】：A108、（）不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。

A.定向基金

B.私募基金

C.企业年金

D.公积金

【答案】：B109、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”其中“一委一行两会”不包括以下哪项（）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.原中国银监会

D.国务院金融稳定发展委员会

【答案】：C110、期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（）。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：B111、（）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。

A.风险控制

B.事前控制

C.事中控制

D.事后控制

【答案】：C112、只能在期权到期日执行的期权是（）

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：A113、下列不属于政府债券的特点的是()。

A.信用好

B.市场属性差

C.发行量大

D.竞争力强

【答案】：B114、将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。

A.交易工具

B.金融资产到期期限

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：B115、结算所实行的结算制度被称为（）。

A.逐月盯市制度

B.逐日盯市制度

C.逐时盯市制度

D.含负债的每日结算制度

【答案】：B116、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗

【答案】：C117、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（）申请信用评级。

A.中国证监会

B.银行

C.认可的债券评信机构

D.国务院

【答案】：C118、证券公司发行债券应当由()制订方案。

A.发行人股东会

B.发行人董事会

C.发行人管理层

D.发行人聘请的主承销商

【答案】：B119、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。

A.转融通专用证券账户

B.转融通担保证券账户

C.转融通证券交收账户

D.转融通专用资金账户

【答案】：D120、申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C121、以下不属于一般性货币政策工具的是（）。

A.存款准备金制度

B.超额存款准备金

C.再贴现政策

D.公开市场业务

【答案】：B122、下列关于公司债券发行方式的说法中正确的是（）。

A.公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行

B.公开发行公司债券的中国证监会同意注册的决定自作出之日起三年内有效

C.发行人应当在注册决定有效期内发行公司债券，由证监会规定发行时点

D.公司债券只能公开发行

【答案】：A123、LOF的申购、赎回均以（）进行。

A.基金价格

B.现金

C.基金资产

D.一篮子股票

【答案】：B124、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（）管理。

A.注册制

B.许可证

C.事前报备

D.事后备案

【答案】：B125、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C126、长期国债的偿还期一般为（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上

【答案】：A127、根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（）。

A.商品风险

B.利率风险

C.房地产价格风险

D.外汇风险

【答案】：C128、（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

A.可交易债券

B.可分离债券

C.可转换债券

D.可交换债券

【答案】：D129、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A.前次募集资金使用情况需要进行披露

B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产

C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】：C130、美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。

A.纳斯达克证券交易所

B.纽约证券交易所

C.芝加哥证券交易所

D.休斯敦证券交易所

【答案】：B131、在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.—级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.—级市场与一级市场

【答案】：A132、下列关于委托受理的说法，错误的是（）

A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证劵交易所规则代理买卖证券

C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价

D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查

【答案】：C133、主板（中小企业板）上市公司的增发除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合的规定不包括（）。

A.最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六

B.扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

C.除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

D.发行价格应不低于公告招股意向书前十五个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价

【答案】：D134、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。

A.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位

B.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所

D.中国外汇市场目前初步形成了以北京、上海外汇交易所为主导的市场

【答案】：B135、关于证券公司资产管理计划，下列说法不正确的是（）。

A.资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构不得通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】：D136、金融市场是以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

【答案】：C137、下列选项中，属于点击成交交易方式报价方法的是（）。

A.意向报价

B.限价报价

C.双向报价

D.对话报价

【答案】：B138、银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）。?

A.三等九级

B.四等六级

C.三等六级

D.四等九级

【答案】：A139、下列关于小额报价说法不正确的是（）。

A.采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需经过询价过程

B.小额报价可以点击确认成交

C.小额报价发出后不能修改

D.采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销

【答案】：D140、下列关于公司并购重组的动机，不包括（）。

A.扩大规模增强竞争能力

B.为了实现分立经营

C.汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定

D.为了收购价值被低估的公司并通过改善管理后重新出售获益

【答案】：B141、深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C142、下列关于金融期权的说法错误的是（）。

A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系

B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系

C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系

D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系

【答案】：D143、中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）。

A.台湾50指数

B.综合股价平均数

C.发行量加权股价指数

D.产业分类股价指数

【答案】：C144、在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

A.证券公司

B.证券登记结算公司

C.证券交易所

D.证券市场投资者

【答案】：A145、主要负责美国的保险监管职责的是（）。

A.联邦储备体系

B.联邦金融机构检查委员会

C.各州的保险监管局

D.各州政府

【答案】：C146、股票可以为持有人带来收益的特性是股票是最基本的特征，这特征成为股票的（）。

A.风险性

B.收益性

C.流动性

D.参与性

【答案】：B147、关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

B.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

C.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

D.定向增发不会直接影响公司原股东利益

【答案】：D148、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】：C149、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（）。

A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息

B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本

C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种

D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移

【答案】：B150、按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。

A.股权类权证、债权类权证以及其他权证

B.认股权证和备兑权证

C.认购权证和认沽权证

D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】：B151、根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）

A.不动产证券化

B.应收账款证券化

C.信贷资产证券化

D.P2P资产证券化

【答案】：D152、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（）与（）。

A.市场风险合规风险

B.外部风险内部风险

C.系统风险非系统风险

D.市场风险政策风险

【答案】：B153、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（）周岁。

A.120，65

B.120，60

C.100，65

D.100，60

【答案】：A154、区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所

A.跨省

B.省

C.市

D.县

【答案】：B155、下列关于债券交易的说法，错误的是（）。

A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖

C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

【答案】：B156、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（）。

A.1％

B.3％

C.5％

D.10％

【答案】：C157、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D158、下列属于我国海外上市公司指数的是（）。

A.CBOE中国指数

B.恒生指数

C.深证100指数

D.上证指数指数

【答案】：A159、在证券市场上，资金的供给者是（）

A.证券发行人

B.证券中介机构

C.证券投资者

D.证券交易所

【答案】：C160、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方

B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

【答案】：B161、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（）。

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场

【答案】：B162、下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（）。

A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则

B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则

C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则

D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

【答案】：A163、按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。

A.股权类权证、债权类权证以及其他权证

B.认股权证和备兑权证

C.认购权证和认沽权证

D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】：B164、我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括()。

A.国债

B.公司债

C.地方政府债

D.资产证券化证券

【答案】：C165、下列关于我国证券公司发展历程的说法，错误的是（）

A.我国证券公司发展的第五阶段为强监管和扩大开放

B.在我国证券公司发展的第一阶段，证券公司处于萌芽状态，资产规模相对较小

C.我国证券公司发展的第二阶段，证券公司经历数量激增、业务扩大及第一次综合治理

D.我国证券公司发展的第四阶段，《证券法》颁布及第二次综合治理

【答案】：D166、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括（）。

A.发行主体不同

B.转股对公司股本的影响不同

C.用于转股的股份来源不同

D.发行方式不同

【答案】：D167、下列关于债券成交的原则说法错误的是（）。

A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致

B.这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则

C.竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、认购优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

【答案】：C168、基金管理人的权利不包括（）。

A.运作和管理基金资产

B.保管基金资产

C.代表基金行使股东权利

D.获取基金管理人报酬

【答案】：B169、以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理

D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

【答案】：B170、下列关于中国香港金融市场的说法错误的有（）。

A.中国香港特别行政区实行与美元挂钩的联系汇率制

B.香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易

C.中国香港债券市场拥有统一规定的债券托管机构

D.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处）

【答案】：C171、发行人在确定债券期限时，要考虑的多种因素不包括（）。

A.借贷资金市场利率水平

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券的变现能力

【答案】：A172、（）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》

【答案】：B173、下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是()。

A.净资产低于实收资本的50%

B.不能清偿到期债务

C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年

D.负债达到净资产的50%

【答案】：C174、下列关于市场风险的说法错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】：B175、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.商业银行

【答案】：C176、我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（）。

A.证券交易所是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任

B.证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理过户登记手续

C.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务

D.对结算参与人实行准入制度

【答案】：A177、我国交易所债券市场的托管方式实行（）制度。

A.交易所登记、一级托管

B.中央登记、二级托管

C.交易所登记、二级托管

D.中央登记、一级托管

【答案】：B178、以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。

A.保险中介体系

B.银行机构体系

C.投资中介体系

D.银行中介机构体系

【答案】：C179、以下不属于国务院金融稳定发展委员会重点关注的问题的是（）。

A.影子银行

B.互联网金融

C.反洗钱资金监测

D.资产管理行业

【答案】：C180、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）

A.LOF仅能在交易所申购、赎回

B.LOF申购和赎回均以现金进行

C.LOF可以是主动管理型基金

D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】：A181、下列不属于传统信用风险评估方法的是（）。

A.信用打分模型

B.信用评级

C.专家系统

D.5Cs

【答案】：B182、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（）的律师从事证券法律业务。

A.最近两年从事过证券法律业务

B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训

C.最近两年连续执业

D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作

【答案】：B183、会员制证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监事会

D.其他专门委员会

【答案】：A184、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构

【答案】：B185、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（）

A.1%

B.3%

C.5%

D.8%

【答案】：C186、境内上市外资股又被称为（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A187、已发行金融资产的流通市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场

【答案】：D188、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性

【答案】：B189、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】：C190、通货膨胀之初，股价会（），当通货膨胀严重、物价居高不下时，股价会（）。

A.上升下降

B.下降下降

C.上升上升

D.下降上升

【答案】：A191、按照交割方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场；权益市场

B.现货市场；衍生品市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：B192、股票风险较（），债券风险较（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小

【答案】：B193、证券市场上最重要的中介机构是()。

A.会计师事务所

B.证券公司

C.资产评估事务所

D.投资咨询公司

【答案】：B194、资本市场的种类不包括（）。

A.股票市场

B.衍生品市场

C.短中期资金借贷品市场

D.债券市场

【答案】：C195、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1

【答案】：D196、将债券划分为利率债和信用债所采取的划分依据是（）。

A.信用状况

B.发行方式

C.期限长短

D.利率是否固定

【答案】：A197、银行间债券市场发展现状不包括（）。

A.市场规模快速扩大，间接融资比例不断上升

B.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元

C.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能

D.发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与

【答案】：A198、在美国，可将（）视为无风险利率。

A.长期国债利率

B.短期国库券利率

C.一年期存款利率

D.一年期贷款利率

【答案】：B199、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B200、上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（）为开盘集合竞价时间。

A.9：15～9：25

B.9：30～11：30

C.13：00～15：00

D.14：57～15：O0

【答案】：A201、下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（）。

A.短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债

B.中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债

C.长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债

D.短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债

【答案】：C202、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】：B203、两年前B借给A一笔款，结果今年才收到了A的还款，共112．36元，市场利率为6％，那么2年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B204、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人釆用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】：B205、M公司向Z证券公司缴纳保证金后，借入200万元买入L公司的股票。M公司这一行为属于（）。

A.非信用交易

B.融资交易

C.融券交易

D.转融通交易

【答案】：B206、（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行

【答案】：D207、中央政府发行债券被视为（）。

A.高风险债券

B.低风险债券

C.无风险债券

D.一般风险债券

【答案】：C208、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（）。

A.具有完善的公司治理机制

B.偿债能力良好，且成立满一年

C.遵守国家产业政策和信贷政策

D.经营稳健，资产结构符合行业特征

【答案】：B209、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法错误的是（）

A.私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务

B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以盈利为目的管理闲置资金

C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于依法公开发行的国债、央行票据等风险较低的证券

D.私募基金子公司管理闲置资金应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则

【答案】：B210、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B211、基金管理费费率的大小，通常()。

A.与基金规模成反比，与风险成正比

B.与基金规模成反比，与风险成反比

C.与基金规模成正比，与风险成正比

D.与基金规模成正比，与风险成反比

【答案】：A212、下列关于开立证券账户的基本原则和要求相关说法中，错误的是（）。

A.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户

B.对国家法律法规不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户

C.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿

D.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用匿名制

【答案】：D213、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。

A.承销人

B.投资人

C.信用增级机构

D.信用评级机构

【答案】：D214、以下关于货币政策传导机制的一般过程，说法正确的是（）。

A.货币政策工具—中介目标一操作目标—最终目标

B.货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标

C.最终目标—货币政策工具—中介目标—操作目标

D.最终目标—操作目标—中介目标—货币政策工具

【答案】：B215、表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：B216、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%

D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

【答案】：A217、证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

【答案】：A218、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。

A.卖方

B.期货经纪公司

C.买方

D.交易所（或期货清算公司）

【答案】：D219、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

D.付息方式较为多样

【答案】：A220、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。

A.詹森指数

B.夏普指数

C.特雷诺指数

D.标准普尔指数

【答案】：A221、关于证券委托中的网上委托，下列表述中正确的是（）。

A.证券公司需要通过互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供服务

B.网上委托是柜台委托的一种形式

C.客户需要通过营业部设置的专用委托电脑终端，自行将委托内容输入电脑交易系统

D.上网终端包括电子计算机、手机、传真机等设备

【答案】：A222、下列关于竞价原则的说法中，错误的是（）。

A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、数量优先”的原则撮合成交

B.成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报

C.成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定

D.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交

【答案】：A223、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（）。

A.交易量逐年增大

B.仍未超过交易所市场的交易额

C.市场流动性得到增强

D.发展出专业化的交易商

【答案】：B224、单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量（）以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。

A.10％

B.30％

C.50％

D.70％

【答案】：C225、下列关于货币政策的目标说法错误的是（）。

A.货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

B.操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

C.货币中介目标选取的标准不同于操作目标

D.货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

【答案】：C226、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债

【答案】：B227、根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是（）。

A.表外业务

B.中间业务

C.其他业务

D.以上三者都不是

【答案】：B228、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（）。

A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息

B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息

C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定

D.股票风险较大，债券风险较小

【答案】：A229、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】：C230、（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动呈负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A.风险冲销

B.风险对冲

C.风险规避

D.风险分散

【答案】：B231、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：B232、下列关于证券存管和证券托管的说法中，错误的是（）。

A.证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公保管，并由投资者代为处理有关证券权益事务的行为

B.证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为

C.在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给其的证券

D.证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转

【答案】：A233、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（）

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.可能上涨，可能下跌

【答案】：D234、沪深300指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数

【答案】：B235、下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销

D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成

【答案】：B236、在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（）。

A.以面值出售

B.以财政部统一价格出售

C.以中国人民银行统一价格出售

D.承销商在发行期内自定销售价格

【答案】：D237、（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务

【答案】：B238、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

A.30003

B.30005

C.50003

D.50005

【答案】：D239、按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B240、下列说法错误的是()。

A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界

B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用

C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力

D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济

【答案】：D241、下列关于公司型基金的说法，正确的是（）。

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【答案】：B242、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%

C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

【答案】：C243、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。

A.25%

B.20%

C.50%

D.40%

【答案】：A244、企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资

【答案】：C245、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（）。

A.三等六级-四等九级

B.三等九级-四等六级

C.四等九级-三等六级

D.四等六级-三等九级

【答案】：B246、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。

A.15个工作日3个月

B.20个工作日4个月

C.15个工作日5个月

D.20个工作日6个月

【答案】：D247、即期交易的市场是（）。

A.衍生品市场

B.现货市场

C.证券市场

D.交易所市场

【答案】：B248、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.80％

B.85％

C.90％

D.95％

【答案】：D249、以下关于首次公开发行股票的各项说法中，错误的是（）

A.首次公开发行股票可以根据实际情况，采取网下发行、网上发行以及向战略投资者配售等方式

B.首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格

C.公开发行股票数量在2000万股（含）以下的，不可以通过直接定价的方式确定发行价格

D.首次公开发行股票数量在4亿股以上的，发行人和主承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权

【答案】：C250、下列关于利率传导机制说法错误的是（）。

A.基础货币和货币