保险资金管理服务协议

保险资金管理服务协议鉴于委托人（以下简称“甲方”）因业务发展需要，将其持有的保险资金（以下简称“保险资金”）交由受托人（以下简称“乙方”）进行管理，依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国保险法》及中国保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）等相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：1.1甲方：指本协议中委托保险资金进行管理的保险公司。1.2乙方：指本协议中接受甲方委托、负责管理保险资金的机构，包括但不限于商业银行、证券公司、基金公司、保险资产管理公司等。1.3保险资金：指甲方根据其业务需要，委托乙方管理的、来源合法的保险资金，具体范围和规模见本协议第二条。1.4管理资产：指甲方委托乙方管理的保险资金及其产生的收益。1.5投资管理人：指乙方内部或乙方委托的、负责具体投资决策的自然人或法人。1.6业绩比较基准：指本协议约定的、用于衡量管理资产投资业绩的参考指标。1.7基准收益率：指业绩比较基准所对应的预期收益率。1.8管理费：指乙方因管理保险资金而向甲方收取的费用。1.9托管费：指乙方委托的托管机构因保管保险资金而向甲方收取的费用。1.10业绩报酬：指根据本协议约定，基于管理资产业绩超出业绩比较基准的部分，由甲方向乙方支付的报酬。1.11不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为等。第二条委托事项与资金范围2.1甲方同意将其持有的保险资金（具体资金名称、账号及初始规模详见本协议附件一，该附件作为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力，此处为示例性表述，实际应列明具体内容）交由乙方进行管理。2.2保险资金的来源为甲方经批准的[请填写具体资金来源，例如：寿险保费收入、资产保全资金等]。2.3乙方应按照本协议的约定，以及甲方的投资偏好和风险承受能力（具体要求见本协议附件二，此处为示例性表述，实际应列明具体内容），对保险资金进行专业化管理，以实现资产的保值增值。2.4保险资金的初始规模为人民币[请填写具体金额]元（大写：[请填写大写金额]），后续资金划拨安排按照本协议第五条执行。第三条双方权利与义务3.1甲方的权利与义务：3.1.1甲方的权利：（1）有权要求乙方按照本协议约定以及相关法律法规进行投资管理，并监督乙方履约情况。（2）有权定期或不定期获取乙方提供的管理报告、业绩报告、风险报告以及法律法规要求的其他信息。（3）有权了解管理资产的投资组合、投资策略、重大投资决策以及风险状况。（4）有权要求乙方对管理资产承担安全保障责任，确保资金安全。（5）有权根据本协议约定或法律法规规定，要求乙方定期或提前终止本协议。（6）有权获得因管理资产产生的全部投资收益，扣除本协议约定的各项费用和报酬后，剩余收益归甲方所有。（7）有权要求乙方赔偿因其违约行为给甲方造成的损失。3.1.2甲方的义务：（1）应按照本协议约定的金额和期限，及时足额将保险资金划拨至乙方指定的银行账户。（2）应向乙方提供履行本协议所必需的信息和资料，包括但不限于投资限制、风险偏好、监管要求等，并及时更新。（3）应配合乙方进行资金清算和账户管理相关工作。（4）应按照本协议约定按时支付管理费、托管费及其他应付款项。（5）应遵守本协议约定的投资范围和限额，不得干预乙方的正常投资运作，但有权对乙方的重大投资决策提出建议。（6）应承担因自身原因导致乙方无法履行本协议的责任。（7）应保守乙方的商业秘密。3.2乙方的权利与义务：3.2.1乙方的权利：（1）有权要求甲方按照本协议约定及时足额划拨保险资金。（2）有权要求甲方提供履行本协议所必需的信息和资料。（3）有权按照本协议约定收取管理费、托管费、业绩报酬及其他应得费用。（4）有权根据本协议约定以及相关法律法规和投资管理人的建议（如协议有约定乙方代为聘请投资管理人）进行投资决策和执行。（5）有权获得管理资产的收益权，并有权在扣除本协议约定的各项费用和报酬后，分配剩余收益。（6）在甲方违约时，有权暂停或终止本协议，并要求甲方赔偿损失。（7）有权要求甲方保守其商业秘密。3.2.2乙方的义务：（1）应按照本协议约定及附件约定的投资范围、投资策略和风险控制要求，审慎、独立地管理保险资金。（2）应建立健全的内部控制和风险管理制度，并有效执行，确保管理资产的安全。（3）应按照本协议约定的投资比例限制和法律法规要求，合理配置资产，分散投资风险。（4）应按照本协议约定的频率和内容，向甲方提供真实、准确、完整的管理报告、业绩报告、风险报告及其他信息。（5）应将管理资产交由具有相应资质的托管机构进行保管，并监督托管机构的履职情况。（6）应指定专门的团队负责保险资金的管理，并保证团队成员具备相应的专业能力和资质。（7）应妥善保管甲方提供的资料和文件，并承担因保管不善造成甲方损失的责任。（8）应遵守本协议约定的费用收取标准和方式，并提前通知甲方费用收取情况。（9）应保守甲方的商业秘密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。（10）对管理资产承担安全保障责任，因乙方原因导致保险资金损失，乙方应承担赔偿责任。第四条投资管理4.1投资原则：乙方的投资管理应遵循安全性、流动性、收益性与合规性原则，在风险可控的前提下，追求管理资产的长期稳定增长。4.2投资范围：乙方可将保险资金投资于中国法律、法规允许的下列资产类别：（1）现金及现金等价物；（2）国债、地方政府债券、金融债、企业（公司）债、公司债券、中期票据、短期融资券、可转换债券、债券回购等固定收益类资产；（3）股票、证券投资基金、集合资产管理计划、专项资产管理计划、信托计划、理财产品等各类权益类资产；（4）衍生品交易，包括但不限于期货、期权、互换等；（5）[根据实际情况添加或修改]；（6）法律法规或监管机构允许投资的其他资产。4.3投资限制：乙方进行投资管理时，应遵守以下限制：（1）单只证券（含基金）的投资比例不超过管理资产净值的[请填写具体比例]%。（2）同一发行人的债券投资比例不超过管理资产净值的[请填写具体比例]%。（3）股票投资组合市值不超过管理资产净值的[请填写具体比例]%。（4）投资于非标准化债权资产的市值不超过管理资产净值的[请填写具体比例]%。（5）负债比例（即总负债/总资产）不超过[请填写具体比例]%。（6）流动性覆盖率不低于[请填写具体比例]%。（7）净稳定资金比率不低于[请填写具体比例]%。（8）除中国保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）及相关监管机构另有规定外，不存在投资禁止行为。4.4投资决策机制：乙方应建立科学的投资决策流程，设立投资决策委员会，负责制定和审批投资策略、投资计划以及重大投资决策。乙方[有权/无权，根据协议约定填写]委托内部或外部投资管理人进行具体投资决策，并对其行为承担最终责任。4.5业绩比较基准：本协议约定的业绩比较基准为[请填写具体基准，例如：同期银行存款利率、特定指数收益率等]。4.6投资管理人（如适用）：如果乙方委托投资管理人，乙方应选择具备相应资质和业绩记录的投资管理人，并与其签订书面委托协议。乙方对投资管理人的选择和授权行为承担责任，并有权监督投资管理人的投资运作情况。第五条费用与收益分配5.1费用：（1）管理费：按管理资产净值（通常指期末净值）的[请填写具体费率]%收取，按[季/半年/年]支付一次。（2）托管费：按托管资产净值（通常指期末净值）的[请填写具体费率]%收取，按[季/半年/年]支付一次。（3）[根据实际情况添加或修改其他费用，例如：业绩报酬、交易费用承担等]。5.2费用支付：甲方应在费用到期日前的[请填写具体天数]个工作日内，将应付费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到费用后的[请填写具体天数]个工作日内提供合法有效的费用发票。5.3收益分配：管理资产产生的全部投资收益归甲方所有。乙方因提供服务收取的管理费、托管费及其他费用后，剩余投资收益归甲方所有。如约定业绩报酬，则应在管理资产业绩超出业绩比较基准后，按照本协议约定的计算方法和支付时间，由甲方向乙方支付业绩报酬。第六条风险管理与内部控制6.1乙方应建立并维护健全的内部控制和风险管理体系，覆盖投资决策、交易执行、资金清算、信息披露等各个环节，确保投资管理的合规性和安全性。6.2乙方应定期对管理资产进行风险评估，并编制风险报告，及时向甲方报告重大风险事件和潜在风险。6.3乙方应定期进行压力测试和情景分析，评估管理资产在极端市场情况下的表现，并将测试结果报告给甲方。第七条信息披露与报告7.1乙方应按照以下频率向甲方提供报告：（1）日报：反映当日管理资产的主要交易情况。（2）周报：反映本周管理资产的投资运作情况、市场回顾与展望等。（3）月报：反映本月管理资产的投资业绩、风险状况、投资组合调整情况等。（4）季报：反映本季度管理资产的全面业绩报告、内部审计报告（如有）等。（5）年报：反映本年度管理资产的全面业绩报告、年度内部审计报告等。（6）临时报告：发生重大投资决策、重大市场变化、重大风险事件等情形时，及时向甲方报告。7.2各类报告应包含但不限于以下内容：（1）管理资产的资金状况、投资组合明细、资产估值情况。（2）管理资产的投资业绩，与业绩比较基准的差异分析。（3）管理资产的风险状况，包括流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险等。（4）投资决策回顾、市场回顾与展望。（5）乙方内部控制和风险管理情况。（6）法律法规或监管机构要求披露的其他信息。第八条违约责任8.1任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。8.2若甲方未按时足额划拨保险资金，乙方有权暂停投资运作，由此产生的责任由甲方承担。若乙方因此遭受损失，甲方应予以赔偿。8.3若乙方未按约定进行投资管理，或违反投资限制、内部控制和风险管理要求，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任，并可能被甲方要求暂停或终止本协议。8.4若乙方泄露甲方商业秘密，应向甲方支付[请填写具体金额或比例]的违约金，并承担相应的法律责任。8.5若因不可抗力导致本协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第九条协议的变更、解除与终止9.1本协议的任何变更，须经甲乙双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。9.2发生以下情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本协议：（1）一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[请填写具体天数]日内仍未纠正的。（2）一方进入破产、清算或解散程序的。（3）发生重大违约行为，导致本协议目的无法实现的。（4）法律法规或监管机构重大政策调整，导致本协议无法继续履行的。9.3本协议因期限届满或双方协商一致而终止的，双方应在终止后的[请填写具体天数]个工作日内完成以下工作：（1）资金清算：乙方应将管理资产按照公允价值进行估值，并将估值结果通知甲方。甲方应在收到估值结果后的[请填写具体天数]个工作日内，将管理资产本息余额划转至甲方指定账户。（2）费用结算：双方应结清所有未付的管理费、托管费、业绩报酬等费用。（3）资料返还：乙方应将甲方提供的资料和文件全部返还给甲方。9.4无论本协议因何种原因终止，乙方均应继续履行本协议中关于保密、责任承担等条款的约定。第十条争议解决10.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权向[请选择仲裁或诉讼]解决：（1）仲裁：提交[请填写具体的仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[请填写仲裁地点]。（2）诉讼：向[请填写具体的法院名称，例如：乙方所在地有管辖权的人民法院或甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十一条法律适用与管辖11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。11.2本协议的任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。第十二条保密条款12.1甲乙双方对于在履行本协