反洗钱反洗钱合作协议

反洗钱反洗钱合作协议鉴于双方在反洗钱（AML）领域具有合作的意愿，为明确双方在识别、评估、监控和报告洗钱风险方面的权利、义务和责任，共同遵守相关法律法规，维护金融秩序和打击洗钱活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规，经友好协商，达成如下协议：第一条定义除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：（一）“合作方”指本协议中签署的双方；（二）“监管机构”指根据法律法规对反洗钱活动进行监管的政府部门；（三）“客户”指与合作方建立业务关系的个人或法人；（四）“可疑交易”指根据反洗钱法律法规及合作方内部政策，可能涉及洗钱或恐怖融资活动的交易；（五）“客户尽职调查”（KYC）指为识别客户身份、了解客户背景和交易目的而采取的措施；（六）“风险评估”指对客户、业务线或交易进行的风险评估，以确定其潜在的洗钱风险；（七）“交易监控”指对客户交易进行监控，以识别可疑交易；（八）“可疑交易报告”（STR）指向监管机构报告的可疑交易信息；（九）“保密信息”指一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，包含商业秘密或专有信息，且披露方明确标识为“保密”或根据其性质应被合理理解为保密的信息，包括但不限于客户信息、交易记录、风险评估结果、内部政策、培训材料等；（十）“商业秘密”指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。第二条合作范围与原则（一）合作范围包括但不限于客户尽职调查、风险评估、交易监控、可疑交易报告的提交、反洗钱培训、合规审计、信息共享等方面。（二）合作原则：1.合法合规：双方合作必须遵守所有适用的反洗钱法律法规。2.信息保密：双方对在合作过程中获取的保密信息负有保密义务。3.平等互利：合作应建立在平等和互惠的基础上。4.风险为本：合作应基于风险评估结果，重点关注高风险领域。5.及时有效：确保合作能够及时有效地进行，以应对洗钱风险。第三条双方权利与义务（一）合作方A1.权利：（1）根据协议约定，获取合作方B提供的反洗钱相关信息和资料；（2）要求合作方B协助进行特定客户的风险评估；（3）对合作方B的反洗钱工作进行监督，并提出改进建议；（4）要求合作方B按照协议约定提供必要的培训和支持。2.义务：（1）向合作方B提供按照协议约定必要的客户信息和交易数据，确保信息的准确性和完整性；（2）按照协议约定及时、准确地提交可疑交易报告；（3）协助合作方B进行客户尽职调查，提供必要的协助和配合；（4）对在合作过程中获取的合作方B的保密信息承担保密义务；（5）按照协议约定，参与双方组织的反洗钱培训和交流活动。（二）合作方B1.权利：（1）根据协议约定，获取合作方A提供的反洗钱相关信息和资料；（2）要求合作方A协助进行特定客户的风险评估；（3）对合作方A的反洗钱工作进行监督，并提出改进建议；（4）要求合作方A按照协议约定提供必要的培训和支持。2.义务：（1）向合作方A提供按照协议约定必要的客户信息和交易数据，确保信息的准确性和完整性；（2）按照协议约定及时、准确地提交可疑交易报告；（3）协助合作方A进行客户尽职调查，提供必要的协助和配合；（4）对在合作过程中获取的合作方A的保密信息承担保密义务；（5）按照协议约定，参与双方组织的反洗钱培训和交流活动。第四条信息共享与保密（一）信息共享1.双方同意在反洗钱合作范围内，根据协议约定共享客户基本信息、交易记录、风险评估结果、可疑交易报告等相关信息。2.信息共享应通过双方协商确定的方式和渠道进行。3.双方共享信息的目的仅限于履行各自的反洗钱义务和履行本协议约定的合作事项。4.接收方应对通过共享获取的信息承担保密义务，并仅为履行本协议约定的目的使用该等信息。（二）保密1.双方承诺对在合作过程中获取的对方的保密信息予以保密，并采取合理的措施保护该等信息不被泄露或滥用。2.保密信息的范围包括但不限于本协议第三条所述内容以及双方在日常合作中获悉的对方的商业秘密和专有信息。3.保密期限为本协议有效期内及协议终止后______年。4.保密义务的例外情况包括：（1）该信息已为公众所知悉；（2）该信息非因接收方违反本协议而事先已知悉；（3）该信息由第三方合法提供且接收方无过错；（4）法律法规或监管机构要求披露该信息，但接收方应在法律允许的范围内尽力提前通知披露方。5.违反保密义务的一方应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损失。第五条可疑交易报告（STR）处理（一）双方应在发现可疑交易后，根据相关法律法规的要求，及时、准确地向监管机构提交可疑交易报告。（二）在提交STR前后，双方应根据协议约定和监管机构的要求，共享与STR相关的必要信息，以协助监管机构进行调查。（三）双方对各自提交STR的责任承担相应法律责任，并确保提交的STR内容真实、准确、完整。第六条培训与交流（一）双方同意根据需要，相互提供反洗钱培训，以提高彼此的反洗钱意识和能力。（二）双方应建立定期或不定期的沟通机制，分享反洗钱最佳实践、行业动态和监管要求等信息。第七条审计与监督（一）双方应定期进行内部审计，以评估本协议的执行情况和反洗钱合作的效果，并及时发现和改进存在的问题。（二）双方应接受监管机构或第三方机构根据法律法规进行的审计或检查，并积极配合提供必要的资料和信息。（三）监管机构有权对双方的反洗钱合作进行监督，双方应予以配合。第八条协议期限与终止（一）本协议有效期为______年，自双方签字盖章之日起生效。协议期满前______日，如双方无书面异议，本协议自动续展______年，续展次数不限。（二）本协议可在以下情况下终止：1.双方协商一致终止；2.一方严重违反本协议，经另一方书面通知后______日内仍未纠正；3.一方进入破产、清算或解散程序；4.因不可抗力导致本协议无法继续履行。（三）协议终止后，双方应按照本协议的约定处理未完成的事项，并按照约定返还或销毁在合作过程中获取的对方的保密信息。保密条款在本协议终止后仍然有效。第九条责任与赔偿（一）双方应按照本协议的约定履行各自的权利和义务。任何一方违反本协议约定，给另一方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。（二）赔偿责任包括直接损失和间接损失，但赔偿总额不超过违约方在本协议有效期内从另一方获得的全部收益。（三）本协议不免除任何一方因违反法律法规或监管要求而应承担的责任。第十条争议解决（一）因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。（二）协商不成的，任何一方均有权将争议提交______（选择仲裁或诉讼）解决。（三）若选择仲裁，则提交______（仲裁机构名称）按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（四）若选择诉讼，则提交______（法院名称）管辖。第十一条其他条款（一）通知：本协议项下的所有通知均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。（二）完整协议：本协议构成双方就本协议主题事项达成的完整协议，取代之前的任何口头或书面协议、谅解或安排。（三）修订：对本协议的任何修订，均需经双方书面同意，并作为本协议不可分割的一部分。（四）可分割性：若本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影