2025年合规知识题库及答案

2025年合规知识题库及答案一、单选题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户实施加强型尽职调查的频率不得低于（）。A.每季度一次  B.每半年一次  C.每年一次  D.每两年一次答案：B2.2025年1月1日起施行的《个人信息出境标准合同办法》规定，个人信息处理者应当在标准合同生效之日起（）内向省级以上网信部门备案。A.7个工作日  B.10个工作日  C.15个工作日  D.30个工作日答案：B3.某证券公司发现客户A在两个月内连续进行异常高频的国债逆回购交易，累计金额达8亿元，且资金来源无法合理解释。根据《证券期货业反洗钱工作指引》，该公司应当于发现之日起（）内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A.2个工作日  B.5个工作日  C.10个工作日  D.15个工作日答案：B4.关于《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，下列哪一项不属于“八项基本权利”范畴（）。A.知情权  B.自主选择权  C.公平交易权  D.赎回便利权答案：D5.2025版《企业环境信息依法披露管理办法》将“碳排放信息披露”纳入强制范围，下列年度碳排放量达到（）吨CO₂当量的企业必须披露。A.1万  B.2.6万  C.5万  D.10万答案：B6.根据《反垄断法（2025修正）》，对违法实施经营者集中且具有排除、限制竞争效果的，反垄断执法机构可处上一年度销售额（）的罚款。A.1%—5%  B.2%—10%  C.5%—15%  D.10%—20%答案：B7.某商业银行因违反《金融营销宣传管理办法》，在短视频平台以“保本高收益”为噱头销售理财产品，被监管认定为误导宣传。银行被责令改正并处以罚款的上限为（）。A.20万元  B.50万元  C.100万元  D.200万元答案：C8.《数据安全法》要求重要数据处理者定期开展风险评估，评估报告保存期限不得少于（）。A.1年  B.2年  C.3年  D.5年答案：C9.2025年7月起，非银行支付机构向外汇出单笔超过等值（）美元的资金，必须提交真实交易背景材料。A.5000  B.1万  C.5万  D.10万答案：B10.根据《保险销售行为管理办法》，保险公司对保险兼业代理机构开展现场检查的频率不得低于（）。A.每季度一次  B.每半年一次  C.每年一次  D.每两年一次答案：C11.《上市公司可持续发展报告指引（2025）》将“可持续议题”分为E、S、G三大维度，其中“S”维度不包括（）。A.员工发展  B.供应链管理  C.数据安全  D.社区投资答案：C12.某基金公司拟运用人工智能算法进行债券投资，根据《资管科技合规管理办法》，算法上线前须通过（）组织的合规评估。A.证监会信息中心  B.基金业协会  C.证监局  D.第三方测评机构答案：B13.2025年《外汇管理条例实施细则》规定，银行发现企业分拆购汇规避监管，应（）。A.先行办理后报告  B.拒绝办理并报告  C.办理后24小时内报告  D.办理后48小时内报告答案：B14.根据《网络小额贷款业务管理暂行办法》，对自然人的单户网络小贷余额上限为人民币（）。A.10万元  B.20万元  C.30万元  D.50万元答案：C15.《银行保险机构操作风险管理办法》规定，操作风险事件分级中“重大事件”是指直接经济损失超过（）万元。A.500  B.1000  C.3000  D.5000答案：B16.2025年《金融数据跨境传输安全指南》将“敏感个人信息”出境场景划分为三级，其中第三级场景需（）。A.自评估  B.认证  C.安全评估申报  D.签订标准合同答案：C17.根据《信托公司受托职责尽职指引》，信托公司开展证券投资信托，应当于估值日次一工作日（）前向投资者披露净值。A.9:00  B.10:00  C.12:00  D.15:00答案：B18.《证券基金经营机构合规管理办法》规定，合规负责人应具有（）年以上相关经验。A.3  B.5  C.7  D.10答案：B19.2025年《绿色债券发行指引》要求绿色债券募集资金用于绿色项目的比例不得低于（）。A.50%  B.70%  C.80%  D.100%答案：C20.根据《商业汇票信息披露规则》，承兑人应于承兑完成日起（）内披露票面信息。A.1个工作日  B.2个工作日  C.3个工作日  D.5个工作日答案：B21.《保险资产管理公司管理暂行规定》要求，保险资管公司自有资金投资单只证券比例不得超过该证券总规模的（）。A.5%  B.10%  C.15%  D.20%答案：B22.2025年《金融广告合规审查要点》将“学术机构背书”列为（）类风险表述。A.轻微  B.一般  C.严重  D.禁止答案：D23.根据《人民币银行结算账户管理办法》，企业基本存款账户编号具有全国唯一性，其编码长度为（）位。A.15  B.18  C.20  D.22答案：C24.《期货经营机构合规管理实施指引》规定，客户风险等级分类结果有效期最长不超过（）。A.6个月  B.1年  C.2年  D.3年答案：B25.2025年《银行外包风险管理指引》将“数据中心整体外包”列为（）风险等级。A.低  B.中  C.高  D.极高答案：D26.根据《企业年金基金管理办法》，企业年金投资组合中权益类资产比例上限为（）。A.20%  B.30%  C.40%  D.50%答案：C27.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品风险评级结果由低到高分为（）级。A.3  B.4  C.5  D.6答案：C28.2025年《金融消费者投诉统计分类及编码》将投诉原因划分为（）大类。A.10  B.12  C.15  D.18答案：B29.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者转化为专业投资者的净资产门槛为不低于（）万元。A.300  B.500  C.1000  D.2000答案：B30.《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》要求，机构应建立7×24小时舆情监测机制，对涉及自身的重大负面舆情应在（）内报告监管部门。A.30分钟  B.1小时  C.2小时  D.4小时答案：B31.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》规定，金融控股公司与其附属机构之间单笔交易金额超过（）亿元须履行重大关联交易披露义务。A.5  B.10  C.15  D.20答案：B32.根据《公募基金侧袋机制指引》，侧袋账户资产估值频率不得低于（）。A.每周  B.每月  C.每季度  D.每半年答案：B33.《银行信贷资金用途管理办法》规定，流动资金贷款不得用于（）。A.原材料采购  B.工资发放  C.股权投资  D.租金支付答案：C34.2025年《金融网络安全等级保护实施指南》将核心系统定为第（）级。A.二  B.三  C.四  D.五答案：D35.根据《人身保险销售误导行为认定指引》，将保险产品与银行存款简单对比属于（）类误导。A.轻微  B.一般  C.严重  D.特别严重答案：C36.《金融租赁公司监管评级办法》将评级结果分为（）档。A.3  B.4  C.5  D.6答案：C37.2025年《碳排放权交易管理暂行条例》规定，全国碳市场履约周期为（）。A.半年  B.1年  C.2年  D.3年答案：B38.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据战略评估报告应至少（）向董事会报告一次。A.每季度  B.每半年  C.每年  D.每两年答案：C39.《证券期货业网络安全事件报告办法》规定，重大事件应在事件发生后（）内报告。A.30分钟  B.1小时  C.2小时  D.4小时答案：B40.2025年《金融个人信息保护合规审计指引》要求，合规审计报告保存期限不得少于（）。A.3年  B.5年  C.7年  D.10年答案：B二、多选题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列哪些行为属于《银行保险机构员工履职回避办法》中规定的“职务回避”情形（）。A.配偶在下属机构担任财务负责人  B.堂兄在同一部门任合规岗  C.大学同学担任该机构审计部总经理  D.父亲控股的供应商与该机构发生采购  E.本人直接担任其子女的绩效考评人答案：A、D、E42.根据《绿色信贷专项统计制度》，绿色信贷按用途划分为（）。A.绿色农业  B.绿色交通  C.绿色建筑  D.绿色贸易  E.绿色能源答案：A、B、C、E43.2025年《金融数据生命周期安全规范》将数据生命周期划分为（）阶段。A.采集  B.传输  C.存储  D.使用  E.销毁答案：A、B、C、D、E44.下列哪些属于《保险资金运用管理办法》禁止的投资行为（）。A.买入ST股票  B.投资信用等级低于AA+的企业债  C.直接从事房地产开发  D.买入股指期货套保  E.参与非法集资答案：A、C、E45.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，信息技术应急预案应包括（）。A.事件分级  B.报告路径  C.灾备切换  D.客户安抚  E.监管报备答案：A、B、C、E46.2025年《金融控股公司监管办法》将“金融控股公司”界定为对两类及以上不同类型金融机构拥有控制权的非金融企业，下列哪些机构类型被纳入统计（）。A.商业银行  B.信托公司  C.金融租赁公司  D.消费金融公司  E.典当行答案：A、B、C、D47.依据《银行业金融机构外包风险管理指引》，外包服务商准入评估应至少涵盖（）。A.财务稳健性  B.合规记录  C.技术能力  D.地缘风险  E.股东背景答案：A、B、C、D48.下列哪些情形触发《上市公司收购管理办法》中的“强制要约收购”义务（）。A.持股30%继续增持  B.协议受让达到25%  C.间接收购超过30%  D.因回购导致持股超过30%  E.因司法拍卖竞得35%答案：A、C、E49.2025年《期货风险管理公司监管规定》要求，风险管理公司开展场外衍生品业务，应当建立（）制度。A.适当性匹配  B.保证金管理  C.标的核查  D.履约保障  E.纠纷调解答案：A、B、C、D50.根据《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》，评价要素包括（）。A.机制建设  B.操作执行  C.纠纷处理  D.教育宣传  E.内部考核答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）51.2025年《金融广告合规审查要点》允许在高校课堂向学生发放信用卡宣传单。  答案：×52.根据《银行业金融机构数据治理指引》，首席数据官可以由首席信息官兼任。  答案：√53.《保险资产管理公司管理暂行规定》允许保险资管公司向自然人发行私募产品。  答案：×54.2025年《证券期货业网络安全等级保护实施指南》将“行情发布系统”定为三级系统。  答案：√55.银行发现客户存在虚拟货币交易资金收付，应拒绝办理并报告可疑交易。  答案：√56.根据《绿色债券发行指引》，绿色债券可不限比例用于置换前期绿色项目贷款。  答案：×57.《人身保险销售行为管理办法》规定，保险公司员工不得通过“飞单”方式销售非本公司产品。  答案：√58.2025年《金融个人信息保护合规审计指引》要求，审计报告仅需报送董事会，无需报送监管部门。  答案：×59.银行对公账户开户时，对法定代表人面签过程必须全程录像并保存至少5年。  答案：√60.根据《金融控股公司关联交易管理办法，金融控股公司可豁免披露与国资委下属非金融企业的交易。  答案：×四、案例分析题（每题10分，共20分）61.案例材料：某理财公司发行“稳盈1号”封闭式固定收益类产品，期限720天，业绩比较基准5.2%，内部评级R2。销售过程中，客户经理王某向客户李某（65岁、退休）口头承诺“基本等同于存款，到期肯定拿到5.2%”。产品到期实际收益3.8%，李某投诉至监管机构。问题：（1）王某行为违反了哪些监管规定？（2）公司应承担何种责任？（3）李某可主张何种救济？答案：（1）王某违反《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第二十条“不得承诺保本保收益”，构成误导销售；同时违反《消费者权益保护