汽车租赁公司客户信息保密考核制度

汽车租赁公司客户信息保密考核制度第一章总则第一条制定目的为规范汽车租赁公司客户信息管理行为，保障客户个人信息安全与合法权益，维护公司商业信誉与行业形象，根据《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国数据安全法》《汽车租赁业管理暂行规定》等法律法规及行业规范，结合公司实际运营需求，制定本考核制度。第二条适用范围本制度适用于公司全体员工（含试用期员工、劳务派遣人员）及合作第三方机构（包括但不限于数据服务提供商、广告合作方、车辆维修服务商等）中涉及客户信息收集、存储、使用、共享、删除等全流程操作的相关部门与人员。第三条基本原则1.合法合规：客户信息处理活动须符合法律法规要求，遵循“最小必要”原则，仅收集与租车服务直接相关的信息。2.全程保密：建立覆盖信息收集、存储、传输、使用、销毁的全生命周期保密机制，确保各环节无泄露风险。3.责任到人：明确各部门、各岗位的保密职责，实行“谁使用、谁管理、谁负责”的责任追溯制度。4.动态优化：结合行业技术发展与监管政策变化，定期评估保密措施有效性，及时完善制度与流程。---第二章保密管理组织架构与职责第四条保密管理委员会公司设立保密管理委员会（以下简称“保委会”），作为客户信息保密工作的最高决策机构。-组成：由总经理任主任，分管行政、信息技术、客服的副总经理任副主任，行政部、信息技术部、客服部、法务部负责人为成员。-职责：（1）审批客户信息保密管理制度、技术方案及考核标准；（2）统筹重大客户信息泄露事件的应急处置；（3）审议年度保密工作目标与预算；（4）监督各部门保密职责落实情况。第五条行政部（制度执行主体）-职责：（1）负责保密制度的宣贯、培训与日常监督；（2）组织客户信息保密考核工作，汇总考核结果并提出奖惩建议；（3）建立客户信息访问权限审批与登记台账，定期核查权限使用情况；（4）牵头处理客户信息保密投诉与内部违规举报。第六条信息技术部（技术保障主体）-职责：（1）搭建客户信息安全技术防护体系，包括数据加密存储、访问控制、日志审计、入侵检测等；（2）定期开展信息系统安全漏洞扫描与修复，确保系统安全等级符合国家及行业标准；（3）对客户信息传输过程（如线上签约、支付）进行加密处理，防范网络攻击导致的信息泄露；（4）配合行政部、法务部完成客户信息泄露事件的技术溯源与证据固定。第七条业务部门（操作执行主体）客服部、门店运营部、市场部等直接接触客户信息的部门为操作执行主体，须履行以下职责：-客户信息收集时，严格核对授权书（或电子同意条款），确保客户知情且自愿提供；-客户信息使用时，仅在业务范围内调用，禁止越权查询或复制；-客户信息存储时，不得通过个人设备（如手机、U盘）留存，须通过公司指定系统上传至安全数据库；-配合行政部完成保密培训与考核，及时反馈制度执行中的问题。---第三章客户信息保密范围与分类第八条保密范围界定客户信息是指以电子或其他方式记录的与已使用或潜在使用公司服务的客户相关的各种信息，包括但不限于：-基本信息：姓名、联系方式（电话、邮箱）、身份证号、驾驶证号、银行卡号；-交易信息：租车订单号、车辆型号、租赁时长、租金支付记录、违章处理记录、车辆归还检查结果；-敏感信息：客户行程轨迹（基于车载GPS数据）、驾驶行为数据（急加速/急刹车频率）、金融账户信息（如绑定的第三方支付账号）；-衍生信息：通过客户信息分析形成的消费偏好、信用评级等数据。第九条信息分类与保护等级根据信息泄露可能造成的影响程度，将客户信息分为三级，实行差异化保护：|等级|定义|保护要求||------|------|----------||一级（核心敏感信息）|泄露可能直接导致客户财产损失或人身安全风险的信息（如银行卡号、支付密码、行程轨迹）|加密存储于独立数据库，仅允许部门负责人及以上层级审批后访问，访问日志留存5年||二级（重要信息）|泄露可能导致客户隐私侵犯或信用受损的信息（如身份证号、驾驶证号、大额租金支付记录）|加密存储于主数据库，访问需部门主管审批，日志留存3年||三级（一般信息）|泄露对客户权益影响较小的信息（如姓名、常用联系电话、普通租车记录）|加密存储于业务系统，访问需专员账号登录，日志留存2年|---第四章客户信息全流程保密管理规范第十条信息收集环节-收集前须通过书面或电子形式向客户明示收集目的、范围、用途及保密措施，取得客户明确授权（电子授权需通过勾选确认框或短信验证码验证）；-禁止通过诱导、欺诈等方式获取客户信息，禁止收集与租车服务无关的信息（如客户健康状况、社交关系）；-合作第三方机构需同步收集客户信息时，须与客户单独签订授权书，并与第三方签订《信息保密协议》，明确信息使用范围与保密责任。第十一条信息存储环节-所有客户信息须存储于公司加密数据库，禁止存储于个人电脑、云盘或非授权服务器；-数据库访问实行“一人一账号”制，账号权限根据岗位需求设定（如客服仅可查询本辖区客户基本信息，财务仅可查询交易信息）；-定期对数据库进行备份，备份数据须加密并存储于物理隔离的离线设备，防止因系统故障导致信息丢失。第十二条信息使用环节-员工因工作需要调用客户信息时，须在系统中填写《客户信息使用申请表》，注明使用目的、信息范围及使用期限，经部门主管审批后方可访问；-禁止将客户信息用于营销推广（如电话推销、短信广告），确需向客户推送租车相关服务信息的，须提前取得客户“接收营销信息”的单独授权；-禁止在公共场合（如会议室、茶水间）谈论客户敏感信息，禁止通过非公司内部通讯工具（如个人微信、QQ）传输客户信息。第十三条信息共享环节-仅在以下情形共享客户信息：（1）配合司法机关调查；（2）客户授权同意；（3）为完成租车服务需第三方协作（如保险公司核保、车辆救援机构调度）；-共享前须与接收方签订《信息保密协议》，明确信息使用范围、保密义务及违约责任；-共享信息时仅提供必要字段（如向保险公司仅提供客户姓名、订单号、事故描述，不提供银行卡号），并对敏感信息进行脱敏处理（如身份证号显示前6位与后4位，中间用“”代替）。第十四条信息删除环节-客户信息存储期限遵循“最小必要”原则，租车服务完成后，非必要信息（如租车时拍摄的身份证照片）应在30日内删除；-客户主动要求删除信息的，须在7个工作日内核实身份并完成删除（涉及未结订单的，待订单完结后删除）；-删除信息时须通过技术手段彻底清除存储介质中的数据，禁止仅删除数据库索引或标记为“已删除”。---第五章保密考核机制与标准第十五条考核对象与周期-考核对象：各业务部门（客服部、门店运营部、市场部等）、信息技术部、行政部；全体在职员工（含部门负责人）。-考核周期：部门考核每季度一次，员工考核每月一次；年度综合考核结合季度/月度结果评定。第十六条部门考核指标（总分100分）|指标项|分值|考核内容|数据来源||--------|------|----------|----------||制度执行率|30分|部门员工是否100%完成保密培训，是否按流程审批信息访问，是否定期自查保密漏洞|行政部培训记录、信息访问台账、部门自查报告||技术防护有效性|25分|信息系统是否存在重大安全漏洞（如未加密传输、越权访问），是否及时修复漏洞|信息技术部漏洞扫描报告、第三方安全测评机构评估结果||事件发生率|35分|部门是否发生客户信息泄露事件（含主动泄露、因操作失误泄露），事件处理是否及时（24小时内启动应急响应）|行政部事件登记台账、客户投诉记录||创新改进|10分|部门是否提出保密管理优化建议（如流程简化、技术升级）并被采纳|保委会审议记录|第十七条员工考核指标（总分100分）|指标项|分值|考核内容|数据来源||--------|------|----------|----------||保密意识|20分|是否参与月度保密培训（缺勤一次扣5分），是否掌握保密制度核心要求（通过月度测试，低于80分扣10分）|行政部培训签到表、测试成绩单||操作规范性|50分|是否按流程申请信息访问（未审批访问一次扣10分），是否违规存储/传输信息（如用个人微信发送客户信息，一次扣20分）|信息系统访问日志、通讯工具监控记录（经客户授权的合规监控）||风险防控|30分|是否主动上报保密隐患（如发现系统漏洞，每上报一次加5分），是否因操作失误导致信息泄露（一次扣15分，重大泄露扣30分）|行政部隐患上报台账、事件登记台账|第十八条考核结果应用-部门考核：季度考核得分90分以上为“优秀”，80-89分为“良好”，70-79分为“合格”，低于70分为“不合格”。年度综合得分前两名的部门，给予5000-10000元奖励；不合格部门须提交整改报告，部门负责人扣发当季绩效20%。-员工考核：月度考核得分90分以上为“优秀”，发放300元奖金；连续3个月优秀者，优先晋升或参与外出培训；得分低于60分者，给予书面警告并扣除当月绩效50%；累计2次低于60分者，调岗或解除劳动合同。---第六章违规行为认定与奖惩措施第十九条违规行为认定以下行为视为违反客户信息保密制度，需追究责任：-未经授权收集、存储、使用客户信息；-越权查询、复制、传播客户信息（包括向同事、亲友透露）；-因疏忽导致客户信息泄露（如未关闭电脑屏幕致他人偷看、丢失存储设备）；-利用客户信息谋取私利（如出售信息给第三方、盗用客户身份租车）；-隐瞒或谎报信息泄露事件。第二十条奖励情形对以下行为给予表彰或奖励：-主动发现并上报重大保密隐患（如系统漏洞、内部人员违规操作），避免公司损失；-提出保密管理优化建议，经实践显著提升保密水平；-在信息泄露事件中及时采取措施，有效控制影响范围。第二十一条具体奖惩标准-轻微违规（如未按流程审批访问信息但未造成泄露）：给予口头警告，扣发当月绩效10%；-一般违规（如因操作失误导致少量客户信息泄露，未造成客户损失）：给予书面警告，扣发当月绩效30%，取消年度评优资格；-严重违规（如故意泄露客户信息、因泄露导致客户财产损失）：解除劳动合同，扣除全部未发放绩效，依法追究民事责任；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理