2026年基金从业资格证考试题库500道附参考答案（考试直接用）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列关于指数基金的说法，不正确的是（）。

A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金

B.指数基金能达到分散风险的目的

C.跟踪误差可用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度

D.ETF不用承担所跟踪指数面临的系统性风险

【答案】：D2、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

【答案】：B3、股权投资基金又称（）。

A.私人股权投资基金

B.证券投资基金

C.股权类投资基金

D.风险投资基金

【答案】：A4、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（）。

A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。

C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类

D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】：A5、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

A.基金市场

B.基金机构内部

C.基金组织

D.基金投资人

【答案】：B6、关于有限合伙型基金的设立，下列表述正确的是（）。

A.有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律另有规定的除外

B.有限合伙企业至少应当有2个以上有限合伙人

C.有限合伙人可以用货币、实物、劳务、知识产权、土地使用权或其他产权利作价出资

D.有限合伙型基金可根据实际情况无生产经营场所，但需有书面合伙协议

【答案】：A7、以下投资者中，（）视为当然合格投资者。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D8、根据我国股权投资基金投资者人数限制，合伙型基金投资者人数的上限是（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：A9、申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备—定条件，下列说法错误的是。（）

A.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人；

B.最近—年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；

C.近三年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

D.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

【答案】：C10、（2016年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A11、下列关于公司型基金的描述，错误的是（）。

A.公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体

B.在我国，公司法人实体可采取无限责任公司的形式

C.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人，投资者既是基金份额持有者又是公司股东

D.公司型基金可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人

【答案】：B12、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D13、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A14、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资决策记录

C.投资组合情况

D.基金绩效分析

【答案】：B15、基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。

A.证券登记机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.基金业协会

【答案】：D16、下列不属于基金售后服务的是（）。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D.定期提供产品净值信息

【答案】：A17、基金持有人与基金管理人之间是()关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

【答案】：C18、开放式基金在投资操作上的优势主要有（）。

A.可进行长期投资和全额投资

B.可投资于流动性相对较弱的资产

C.更好的激励约束机制

D.没有赎回压力

【答案】：C19、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

【答案】：C20、通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C21、某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（—年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D22、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

【答案】：B23、任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构的远期交易净买入总余额不得超过其人民币营运资金的（）。

A.40％

B.60％

C.80％

D.100％

【答案】：D24、(2016年)（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。

A.对冲保险策略

B.对冲投资策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.浮动比例投资组合保险策略

【答案】：A25、行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（）原则。

A.依法监管原则

B.高效监管原则

C.审慎监管原则

D.适度监管原则

【答案】：D26、下列关于投资协议中排他性条款的说法中，错误的是（）。

A.排他条款一般是指单方面约束目标企业职员、董事、财务顾问、经纪人或代表公司行事的人

B.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，可以不通知目标企业

C.排他性条款一般会约定一定期限的排他期限

D.在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触

【答案】：B27、对股权投资基金管理人内部控制的作用理解正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D28、按运作方式可以将分级基金分为（）。

A.股票型分级基金和债券型分级基金

B.封闭式分级基金和开放式分级基金

C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金

D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

【答案】：B29、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C30、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.45

【答案】：C31、(2016年)营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

A.介绍法

B.陌生拜访法

C.缘故法

D.广告宣传法

【答案】：B32、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.7

C.5

D.10

【答案】：C33、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

A.市场

B.内部

C.事前

D.事中事后

【答案】：D34、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是()。

A.市场风险

B.信用风险

C.非系统性和系统性风险

D.购买力风险

【答案】：C35、（2017年真题）杠杆收购是收购方用少量的自有资金结合大规模的外部资金来收购目标企业的活动。收购方的自有资金和外部资金的比例，通常取决于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B36、境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式，下列关于境外直接上市说法正确的是（）。

A.境外直接上市是指企业直接以国外股份有限公司的名义向国内证券主管机构申请发行股票（或其他衍生工具），向当地证券交易所申请上市

B.我国企业选择境外直接上市，不需要向中国证监会提出申请

C.由于严格的财务状况要求，此模式更适用于大型国有企业

D.不可直接进入境外资本市场

【答案】：C37、简单价值等式：企业价值+现金=股权价值+债务中，“（）”是指不用投入公司运营中的多余现金，即从货币资金总额中扣除用于日常经营所需的现金后剩下的余额。

A.企业价值

B.现金

C.股权价值

D.债务

【答案】：B38、(2016年)（）体现基金监管的本质属性和根本价值。

A.基金监管法律

B.基金监管目标

C.基金监管的方式

D.基金监管的基本原则

【答案】：D39、股权投资基金管理人是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B40、(2017年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。

A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益

B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失

C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证

D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益

【答案】：C41、以下估值方法中,估值结果与未来价值通常无必然联系的是（）

A.股权自由现金流贴现法

B.自由现金流贴现法

C.重置成本法

D.前瞻市盈率

【答案】：C42、（2017年真题）对于业务和市场已经相对成熟的企业，投资后项目经营指标的监控侧重于（）。

A.业务定位

B.业绩指标

C.成长指标

D.公司战略

【答案】：B43、（）是指对未上市公司的投资。

A.私募股权投资

B.黄金投资

C.碳排放权交易

D.大宗商品交易

【答案】：A44、一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：A45、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C46、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.指数基金

【答案】：D47、（）在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人

【答案】：D48、（2017年真题）下列不属于投资机构对处于早期阶段被投资企业的投资后管理侧重点的是（）。

A.资源导入

B.规范管理

C.业务开拓

D.后续再融资

【答案】：A49、关于沪港通的作用以下说法中错误的是（）

A.构建良好的人民币外流机制

B.推动人民币跨境资产流动

C.完善国内资本市场

D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

【答案】：A50、杠杆收购基金构建财务模型是为了实现目标不属于的一项是（）。

A.评估交易融资结构

B.交易

C.测算投资回报

D.估值

【答案】：B51、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于()正式实施。

A.发布之日起

B.发布当月起

C.当年12月1日起

D.次年1月1日起

【答案】：C52、（2017年真题）下列机构不可以担任基金托管人的是（）。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.商业银行

C.证券公司

D.中国证监会

【答案】：D53、1993年上市的淄博基金募集规模为（）亿元人民币。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：A54、基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A.对基金销售业务以及人际关系的维护

B.基金投资效益及客户评价的稳步提高

C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高

D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

【答案】：A55、（2016年真题）基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A56、关于市净率倍数法更加适合的企业种类，说法正确的是（）。

A.资产流动性低的房地产企业

B.资产流动性低的金融企业

C.资产流动性高的金融企业

D.以上均不对

【答案】：C57、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】：B58、信托（契约）型股权投资基金的认缴出资，要求投资者（）。

A.一次性缴足全部金额

B.签订合同，承诺认缴金额，并按基金合同的约定缴纳出资购买基金份额

C.口头承诺认缴金额

D.与基金管理人协商好认缴金额即可

【答案】：B59、私募基金管理人内部控制是指（）

A.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

B.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

C.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

D.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑外部环境的基础上对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

【答案】：C60、如果非公开募集基金的累计人数超过（）人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C61、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D62、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.直接寻找法

【答案】：D63、金融市场的构成要素不包括（）。

A.市场参与者

B.流通渠道

C.金融工具

D.金融交易的组织方式

【答案】：B64、某股权投资基金管理人根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内，突出体现的内部控制构成要素是（）。

A.控制活动

B.内部监督

C.内部环境

D.风险评估

【答案】：A65、下列关于折现现金流估值法的优缺点的说法中，错误的是（）。

A.折现现金流估值法评估得到的是外含价值，受市场短期变化和非经济因素的影响较大

B.折现现金流估值法需要深入分析目标公司的财务数据和经营模式

C.折现现金流估值法计算比较复杂

D.折现现金流估值法需要较多主观假设，不同假设得出的结果差异较大

【答案】：A66、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.1年以内的中央银行票据

C.信用等级在AAA级以下的企业债券

D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

【答案】：B67、合规管理部门的独立性主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D68、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在（）个月内完成开户资料电子化。

A.18；36

B.15；30

C.18；30

D.15；36

【答案】：A69、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】：A70、下列说法错误的是（）

A.股权投资基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

C.股权投资基金管理人可以兼营可能与投资基金业务存在冲突的业务

D.同一基金管理人管理不同类别基金的，应当坚持专业化管理原则

【答案】：C71、全国股转系统挂牌流程中（）的主要工作是选聘中介机构，配合中介机构进行尽职调查，选定改制基准日、整体变更为股份公司。

A.决策改制阶段

B.材料制作阶段

C.反馈审核阶段

D.登记挂牌阶段

【答案】：A72、（）负责安全保管基金财产。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金募集者

D.第三方机构

【答案】：A73、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项

B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计

D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】：D74、关于基金份额的分拆的说法错误的是（）。

A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式

B.基金份额分拆可以提高投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销

C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于改善基金份额持有人结构

D.基金进行分拆也可以降低基金单位净值，事实上基金的分拆类似于基金分红中红利再投资的模式

【答案】：B75、下列关于投资决策说明书包含的内容，说法错误的是（）。

A.投资回报率目标

B.业绩比较基准

C.投资范围

D.最低收益保障

【答案】：D76、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（）

A.宣传推介基金

B.发售基金份额

C.办理基金登记注册

D.办理基金申购和赎回

【答案】：C77、境外直接上市模式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适合于（）

A.小型国有企业

B.小型民营企业

C.初创民营企业

D.大型国有企业

【答案】：D78、股权投资基金出于企业未来实际业绩与业绩目标可能出现的偏高,会在投资协议中设置（）以提高企业估值的确定性。

A.反摊薄条款

B.保护性条款

C.估值调整条款

D.优先认购权条款

【答案】：C79、三大农产品期货不包括（）。

A.大豆

B.稻谷

C.玉米

D.小麦

【答案】：B80、有限合伙型股权投资基金是指投资者依据《合伙企业法》成立的有限合伙企业，以下关于其中组成主体表述正确的是（）。

A.至少有2名普通合伙人和1名有限合伙人组成

B.至少有1名普通合伙人和2名有限合伙人组成

C.至少有1名普通合伙人和1名有限合伙人组成

D.至少有2名普通合伙人和2名有限合伙人组成

【答案】：C81、合伙型基金是指投资者依据（）成立有限合伙企业。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《证券法》

D.以上都是

【答案】：A82、货币型基金的认购费一般为（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A83、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D84、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A.对冲基金是“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金可用字母“VC”表示

D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】：C85、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。

A.拓展经营活动的新业务领域

B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试

C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立

D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

【答案】：A86、某时点市值最大的15只股票的市值分别为420亿元、318亿元、306亿元、275亿元、260亿元、247亿元、231亿元、220亿元、183亿元、180亿元、177亿元、173亿元、170亿元、158亿元、153亿元，则该类股票中位数是（）。

A.260亿元

B.247亿元

C.177亿元

D.220亿元

【答案】：D87、（2017年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】：A88、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（）。

A.流动性较差

B.采取高杠杆模式运作

C.估值难度大

D.成本高

【答案】：A89、下列关于本期利润的说法不正确的是（）。

A.是基金在一定时期内全部损益的总和

B.包括记入当期损益的公允价值变动损益

C.该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值

D.不能全面反映基金在一定时期内经营成果的指标

【答案】：D90、以下属于基金基金托管人主要职责有（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：C91、私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由（）另行制定。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.证券公司

D.证监会

【答案】：A92、（2016年真题）投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D93、持有人造成损害时，下列说法正确的是（）。

A.基金管理公司承担赔偿责任

B.基金托管人承担赔偿责任

C.二者承担连带赔偿责任

D.二者承担按份赔偿责任

【答案】：C94、()是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A.系列基金

B.上市交易型开放式指数基金

C.保本基金

D.上市开放式基金

【答案】：D95、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。

A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究

B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试

C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核

D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

【答案】：B96、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

【答案】：B97、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天

D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

【答案】：D98、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）

A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】：B99、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

A.30

B.90

C.60

D.180

【答案】：C100、某国债A麦考利久期为1.25年，某国债B麦考利久期为1.5年，其他条件相同时，市场利率上涨3%，则国债A与国债B的理论市场价格关系为（）。

A.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得少

B.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得多

C.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得少

D.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得多

【答案】：A101、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A.成熟性

B.协调性

C.独立性

D.客观性

【答案】：A102、有关拖售权与随售权,下列表述正确的是（）。

A.相比拖售权,随售权赋予股权基金更大的权利,使基金作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利

B.拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准

C.随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东,同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出,且不会受到原始股东和管理团队的拒绝

D.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易

【答案】：B103、关于资产支持证券ABS的资金池中债务构成种类不包括（）。

A.住房抵押贷款

B.汽车消费贷款

C.信用应收贷款

D.学生贷款

【答案】：A104、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。

A.招募说明书摘要

B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C.基金资产的估值

D.基金运作方式

【答案】：D105、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.8

B.9

C.10

D.3

【答案】：C106、下列不属于中国证监会私募基金监管部的职能的是（）。

A.拟定监管私募投资基金的规则、实施细则

B.组织对私募投资基金开展监督检查

C.指导协会和会管机构开展备案和服务工作

D.和地方政府合作打击非法集资行为

【答案】：D107、某基金2013年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%,该基金年化波动率为35%,贝塔系数为1.1,则该基金的夏普比率为（）。

A.1.1

B.0.5

C.1.57

D.0.8

【答案】：C108、在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为（）。

A.归资金融入方所有

B.双方可以协商确定利息的归属

C.归资金融出方所有

D.归逆回购方所有

【答案】：A109、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2004年

B.2006年

C.2007年

D.2005年

【答案】：C110、（2016年真题）与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

【答案】：D111、关于股权投资协议中的回售权条款,描述错误的是（）

A.一般在新老股东之间发生

B.体现了对股权投资方利益的保护

C.体现了目标企业要求投资方保护商业机密的权

D.体现了投资方对目标企业或大股东回售股权的权利

【答案】：C112、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。

A.基金公司委托商业银行代销基金产品

B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

【答案】：A113、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()。

A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理

B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理

C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理

D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

【答案】：A114、基金为股票指数增强型基金,投资策略如下(1)将不低于80%的资产投资与标的指数成分股和备选成分股,(2)将不低于5%的资产投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券:(3)对剩余的资产进行主动投资。据此，以下判断错误的是()

A.该类型基金的投资目标是获得超越标的指数的收益率

B.般股票型指数基金相比,该类型基金对基金经理的管理能力要求更高

C.与一般股票型指数基金相比,该类型基金的跟踪误差更大

D.该类型基金的风险和预期收益率低于混合型基金

【答案】：D115、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

【答案】：B116、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】：D117、中国基金业协会于（）发布《关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告》，正式启动私募基金管理人分类公示制度。

A.2015年3月

B.2016年2月

C.2014年12月

D.2014年11月

【答案】：A118、（2016年真题）诚实守信的基本要求不包括（）。

A.不得欺诈客户

B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

C.不得进行内幕交易和操纵市场

D.不得进行不正当竞争

【答案】：B119、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D120、股权投资基金募集机构在（）进行的回访确认无效。

A.基金风险揭示时

B.合格投资者确认时

C.投资冷静期内

D.特定对象确认期内

【答案】：C121、股权投资行业主要用到的估值方法为（）。

A.相对估值和经济增加值法

B.成本法和折现现金流法

C.成本法和经济增加值法

D.相对估值和折现现金流法

【答案】：D122、若投资经理预期央行将降息25个基点，最常见的做法是通过调整债券投资组合的（）来应对利率风险。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D123、中国证监会对股权投资基金的调查手段,不包括以下哪一项（）。

A.封存可能被转移、藏匿或者损毁的文件和资料

B.现场检查

C.刑事拘留

D.调查高管个人证券账户

【答案】：C124、以下关于创业投资和创业投资基金说法错误的是（）

A.创业投资基金，是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金

B.创业投资基金通过注资的形式对企业的增量股权进行投资，从而为企业提供发展所需的资金

C.创业投资可以采取非组织化形式和组织化形式

D.创业投资的投资对象是指对早期、中期企业的投资

【答案】：D125、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案

D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】：B126、()是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费

【答案】：A127、以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.审定公司投资管理制度的业务流程

B.确定不同管理级别的操作权限

C.对基金公司重大投资活动进行管理

D.制定投资组合具体方案

【答案】：D128、（2021年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.45日

C.90日

D.60日

【答案】：A129、（2016年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（）。

A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为

B.审议批准公司年度合规报告

C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查

D.可以提议召开临时股东会

【答案】：B130、通过杜邦恒等式，我们可以看到一家企业的盈利能力并非取决于（）。

A.企业的销售利润率

B.企业的销售总额

C.企业的财务杠杆

D.使用资产的效率

【答案】：B131、关于对目标公司的财务尽职调查工作，下列描述正确的是（）。

A.核查主要财务管理人员离职后是否加入目标公司的竞争企业

B.对于利润表、重点核查经营外活动产生的现金流情况

C.就公司会计政策与高管、关键岗位人员进行一对一访谈

D.纳税分析有助于分析公司对税收政策的依赖程度和对未来经营业绩、财务状况的影响

【答案】：D132、年期可转债既有赎回条款也有回售条款,且2年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行3年后市场利率大幅上行,此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下，最有可能出现的情况是()

A.转换条款行使

B.赎回条款行使

C.债券价值上涨

D.回售条款行使

【答案】：D133、（）称为企业的“第一会计报表”。

A.所有者权益变动表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表

【答案】：D134、（2020年真题）甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D135、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.国务院

【答案】：A136、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

【答案】：B137、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。

A.招募说明书摘要

B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C.基金资产的估值

D.基金运作方式

【答案】：D138、重大信息发生变更的，应当自变更发生之日起（）内向基金业协会更新登记信息。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.10个工作日

D.5个工作日

【答案】：C139、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A.华安创新

B.金鹰基金

C.华泰柏瑞

D.东吴鼎利

【答案】：A140、财务尽职调查重点关注目标公司的（）财务业绩情况。

A.历史

B.未来

C.目前

D.过去一年

【答案】：A141、募集机构应当向特定对象宣传推介基金。应对投资者风险识别能力和（）进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。

A.个人投资喜好

B.风险了解状况

C.风险承担能力

D.对市场了解状况

【答案】：C142、（），美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”，以低息贷款和融资担保的形式鼓励成立小企业投资公司。

A.1958年

B.1936年

C.1942年

D.1973年

【答案】：A143、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A.30%

B.50%

C.15%

D.5%

【答案】：A144、已知名义利率为8%，实际利率为6%，则通货膨胀率为()

A.8%

B.5%

C.6%

D.2%

【答案】：D145、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。

A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证

B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等

C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

【答案】：A146、关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（）。

A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位

C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件

D.公司型基金是依据基金公司章程设立的

【答案】：B147、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

【答案】：D148、下列股票估值方法不属于相对价值法的是（）。

A.市盈率模型

B.企业价值倍数

C.经济附加值模型

D.市销率模型

【答案】：C149、（2018年真题）不属于可申请基金销售业务资格的主体是（）

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.商业银行

D.财务公司

【答案】：D150、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

【答案】：C151、ETF基金最大的特色是（）。

A.指数型基金

B.被动操作

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.实物申购、赎回机制

【答案】：D152、有关投资者适当性匹配的说法正确的是（）。

A.C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品

B.C2型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品

C.C3型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品

D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

【答案】：A153、（）是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为资本形态，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.项目收集

B.项目初审

C.项目退出

D.项目立项

【答案】：C154、关于从事股权投资基金业务的基金管理人，以下说法正确的是()

A.不得向投资者承诺保本，也不得承诺最低收益

B.可以向投资者承诺保本，但不得承诺最低收益

C.可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益

D.不得向投资者承诺保本，但可以承诺最低收益

【答案】：A155、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。

A.基金发行协调人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金发起人

【答案】：C156、股权投资基金管理人的核心竞争力在于（）

A.信息披露

B.投资管理

C.行业研究

D.投资研究

【答案】：D157、风险控制委员会主要职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A158、（2021年真题）签署投资备忘录属于股权投资基金运作的（）阶段。

A.管理

B.设立

C.募集

D.投资

【答案】：D159、（）《信托法》正式施行。

A.2001年9月1日

B.2001年11月1日

C.2001年12月1日

D.2001年10月1日

【答案】：D160、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.10

B.5

C.7

D.3

【答案】：D161、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C162、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

【答案】：B163、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。

A.证券交易所

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.基金管理人

【答案】：D164、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。

A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值

B.具有基础性的特征

C.具有宏观性的特征

D.政府全面监管

【答案】：D165、某基金前一日基金资产总值110000万元，基金资产净值为100000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算)，则当日应计提的基金管理费为()万元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D166、通常情况下，再融资发行的股票会使流通股股份增加（）。因此原有股东若在再融资时未增购股票的话，新增股票会稀释老股东的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％

【答案】：C167、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.电话约访法

【答案】：A168、（2016年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】：B169、下列那一项不是基金销售应遵循的程序（）

A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;

B.股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。

C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

【答案】：B170、（2017年真题）在杠杆收购基金的投资分析中，通过构建杠杆收购财务模型是为了实现（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A171、公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向（）。

A.工商管理机关办理变更登记、注销手续

B.证券登记结算公司办理变更登记、注销手续

C.中国证券业协会备案

D.中国证券投资基金业协会备案

【答案】：A172、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化

C.基金份额持有信息

D.基金运作、托管监督报告

【答案】：A173、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D174、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆势型股票

D.蓝筹股

【答案】：C175、（）是风险管理中的核心操作环节之一。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

【答案】：D176、LOF与ETF的区别是（）。

A.申购和赎回的标的不同

B.申购和赎回的场所不同

C.申购和赎回限制不同

D.以上都是

【答案】：D177、(2017年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。

A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理

C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则

D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解

【答案】：D178、股权投资基金应当向（）募集。

A.合格投资者

B.合格管理人

C.合格基金销售机构

D.合格托管人

【答案】：A179、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。

A.基金的运作方式

B.投资策略

C.保本保障机制

D.资产配置方式

【答案】：C180、（2020年真题）某有限合伙企业吸收甲为该企业的有限合伙人。对甲入伙前该企业既有的债务，下列表述中，符合《合伙企业法》规定的是（）

A.甲不承担责任

B.甲以其认缴的出资额承担责任

C.甲以其实缴的出资额承担责任

D.甲承担无限责任

【答案】：B181、借助投资银行或其他金融机构发行的与大宗商品相挂钩的结构化产品对大宗商品进行间接投资的投资方式是（）。

A.购买大宗商品实物

B.购买资源或购买大宗商品相关股票

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：D182、(2016年)基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。

A.基金托管人

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券登记结算公司

【答案】：B183、契约型基金合同中，股权投资业务相关内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B184、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.确定基金资产实际价值的过程

B.确定基金资产公允价值的过程

C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算

D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算

【答案】：B185、（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B186、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。

A.销售合规性风险

B.投资合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：A187、(2016年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B188、(2017年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D189、资本资产定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是（）。

A.系统性和非系统性风险

B.非系统性风险

C.系统性风险

D.系统性风险减去非系统性风险后的额外风险

【答案】：C190、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）

A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠

B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用

D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

【答案】：C191、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。

A.上证180ETF

B.上证50ETF

C.深证100ETF

D.上证红利ETF

【答案】：B192、关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控

B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等

C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控

D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金

【答案】：A193、债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；长

B.接近；短

C.偏离；长

D.偏离；短

【答案】：D194、股权投资母基金即通过对（）进行投资，从而对股权投资基金投资的项目公司进行间接投资的基金。

A.私募股权投资母基金

B.公司型基金

C.契约型基金

D.股权投资基金

【答案】：D195、新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起，6个月内仍未备案首只私募基金产品的，（）将注销该基金管理人的登记。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.交易所

【答案】：A196、公司型基金的最高权力机构是()。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构

【答案】：B197、（）是指私募股权投资基金将其所持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.二次出售

D.破产清算

【答案】：C198、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（）。

A.金融债券

B.公司债券

C.政府债券

D.担保债券

【答案】：D199、下列属于合伙企业型股权投资基金收益分配原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B200、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C201、(2016年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易市场

D.货币市场属于场内交易市场

【答案】：B202、以下不属于短期政府债券的特点的是（）。

A.利息免税

B.流动性强

C.违约风险小

D.收益率较高

【答案】：D203、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费

B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产

D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】：B204、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C205、关于制定投资政策说明书的好处，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A206、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

【答案】：C207、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.社会力量

B.基金机构内部监督部门

C.基金行业自律组织

D.法定监管权的政府机构

【答案】：D208、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。

A.“内置”模式

B.“外置”模式

C.“混合”模式

D.“单一”模式

【答案】：D209、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）

A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位

B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件

D.公司型基金是依据基金公司章程设立的

【答案】：A210、关于信托（契约）型股权投资基金的清算,说法正确的是（）。

A.清算事由通过基金合同约定

B.清算由基金管理人负责

C.基金存续期没有届满不能对基金进行清算

D.清算报告由基金管理人编制

【答案】：A211、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

A.收益预测

B.风险衡量

C.收益评价

D.风险评级

【答案】：D212、股权投资基金投资者可以从基金收益分配中获得()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B213、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A214、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.基金业协会

B.证券交易所

C.期货公司

D.基金管理公司

【答案】：A215、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。

A.简单收益率

B.时间加权收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

【答案】：C216、下列（）不是私募股权投资母基金的特点。

A.高收益；低风险

B.精挑细选;有效分散风险

C.高效投资;专业动态管理

D.投资机会;规模优势

【答案】：A217、根据《关于步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国基金业协会

D.基金销售机构

【答案】：A218、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户

B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品

C.基金公司自主开发建立电子商务平台

D.基金公司销售人员维护机构客户

【答案】：B219、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D220、以下关于股权投资基金募集流程中的"投资冷静期"描述错误的是（）。

A.私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算

B.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

C.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内可以主动联系投资者

D.投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算。

【答案】：C221、（2017年真题）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。

A.应选择遵守最容易执行的规范

B.应选择遵守更为严格的规范

C.应选择遵守发布时间最新的规范

D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】：B222、从募集主体机构的角度看，我国股权投资基金的募集方式包括()。

A.上市募集

B.公开募集

C.广告募集

D.自行募集

【答案】：D223、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B224、在基金信息披露内容方面，（）原则要求基金使用规范的语言及形式进行信息披露，避免由于内容或表达方式的不当而造成误解。

A.真实性

B.完整性

C.易解性

D.准确性

【答案】：D225、（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.流动性风险

B.再投资风险

C.信用风险

D.系统性风险

【答案】：B226、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素

D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】：C227、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A228、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.10个月

【答案】：C229、下列不属于系统性风险特点的是()。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的

B.无法通过分散化投资来回避

C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

【答案】：C230、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）

B.申购费用=申购金额+净申购金额

C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值

D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】：D231、我国公司型基金按照（）来运营。

A.公司章程

B.合伙协议

C.信托契约

D.投资者意愿

【答案】：A232、股权投资基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起（）个工作日内，以通过网站公示股权投资基金基本情况的方式，为股权投资基金办结备案手续。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D233、关于可转换债券，以下说法正确的是（）。

A.同时具有普通债券和权益特征

B.票面利率高于普通公司债券

C.拥有转股权，转时间由持有人决定

D.拥有转股权，持有可转换债券就相当于持有了新的股票

【答案】：A234、创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小微创业企业（）等特征。

A.信息不对称、创业成功的不确定性高

B.资产结构以无形资产为主

C.融资需求呈现阶段性

D.以上都对

【答案】：D235、股权投资基金监管的首要目标是（）。

A.保护基金投资者合法权益

B.防范系统性金融风险

C.保障投资者收益

D.保护基金财产安全

【答案】：A236、投资协议中的优先认购权条款适用于目标企业（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D237、有限合伙企业的清算人由（）担任；经全体合伙人过半数同意，可以自合伙企业解散事由出现后十五日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。

A.全体发起人

B.全体有限合伙人

C.全体合伙人

D.全体普通合伙人

【答案】：C238、当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。

A.交易所

B.托管人

C.证券公司

D.登记结算机构

【答案】：D239、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管

B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本

C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

D.有利于非公开募集基金灵活运作

【答案】：A240、监事会依法行使的职权不包括()。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D241、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

【答案】：C242、股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用包括（）

A.管理费、托管费、第三方服务费用

B.基金合同生效后的信息披露费用

C.基金合同终止时的清算费用

D.以上都是

【答案】：D243、张某从银行贷款50万元买车，年利率4%，贷款期限3年，复利计算，到第3年末一次偿清，届时张某应付给银行()万元。

A.56.24

B.58.00

C.62.00

D.55.84

【答案】：A244、契约型基金和公司型基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.发行对象不同

D.基金组织方式和营运依据不同

【答案】：C245、公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行公司股票

B.发行公司债券

C.公司留存收益

D.银行贷款

【答案】：C246、在基金份额发售的（），基金托管人应将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A.当月

B.当日

C.3日前

D.3日后

【答案】：C247、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B248、QDII基金在定期报告中的特殊披露要求有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C249、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】：B250、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C251、在股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B252、关于公司型股权投资基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B253、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资,以便分散风险

【答案】：C254、关于投资者通过股权投资母基金间接投资股权投资基金的原因，说法错误的是（）。

A.获得投资优秀基金的机会

B.避免依赖单一基金管理人

C.保证获得更高收益

D.弥补投资者基金投资经验

【答案】：C255、基金管理人进行登记备案应遵循的原则是（）。

A.Ⅰ.