2026年基金从业资格证考试题库500道含答案（达标题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、2010年5月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。

A.中国证券报社

B.晨星资讯Moringstar

C.天相投顾

D.北京济安金信科技

【答案】：A2、目前，我国场外市场包括全国性股权交易市场与区域性股权交易市场，下列说法中正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C3、A债券的市场利率每上升50个基点，债券的价格下跌0.75%,同期债券B，市场利率每下跌40个基点，债券价格上升0.6%，债券A与债券B比较，说法正确的是（）。

A.债券A的修正久期大于债券

B.债券A的修正久期小于债券B

C.债券A的修正久期等于债券B

D.条件不足，无法进行比较

【答案】：C4、（2017年真题）下列关于折现现金流估值法的估值步骤，说法错误的是（）。

A.不同类型的公司适用不同的折现现金流估值法

B.详细预测期越长越好

C.折现率的选择取决于使用的现金流，二者要对应

D.不同的折现现金流估值法使用的现金流不同

【答案】：B5、目前，我国的股权投资基金组织形式不包括（）。

A.信托（契约）型

B.合伙型

C.公司型

D.个体型

【答案】：D6、保护性条款是指目标企业在执行某些（）的行为或交易前，应事先获得投资者的同意。

A.可能损害私募基金利益

B.可能损害企业利益

C.可能损害高管利益

D.可能损害投资者利益

【答案】：D7、基金运作期间，基金管理人应当向基金投资者披露基金的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D8、(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）

A.健全性原则

B.及时性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

【答案】：B9、（）策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。

A.价格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.总免疫

【答案】：C10、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

【答案】：C11、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算

B.基金净资产估值

C.基金资产估值

D.基金负债清算

【答案】：C12、下列不属于我国基金监管基本原则的是（）。

A.适度监管原则

B.高效监管原则

C.依法监管原则

D.保障市场主体利益原则

【答案】：D13、关于交易所发行未上市品种的业务描述，在上市前通常采用成本法估值的是（）

A.某基金产品参与股票C的配股，获配1000股

B.某基金产品参与股票A的首次公开发行，获配1000股

C.某基金产品参与股票B的公开增发新股，获配1000股

D.某基金产品参与交易所债券发行，获配10000元面值金额

【答案】：B14、下列关于尽职调查的说法中正确的是（）。

A.并购基金的尽职调查更侧重于评价目标公司的未来发展潜力

B.投资后管理的主要内容是对目标公司的监控和增值服务

C.对于处于较早发展阶段的创业企业，业务尽职调查的重点是管理团队和资产质量

D.对于公司披露的参股子公司，应获取最近三年的财务报告及审计报告

【答案】：B15、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。

A.基金投资人的真实需求

B.基金管理人的需求

C.基金份额持有人的个人爱好

D.基金托管人的需求

【答案】：A16、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B17、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D18、与其他指数基金一祥，（）会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。

A.ETF

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

【答案】：A19、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（）

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

D.在排他期内，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

【答案】：D20、（2017年真题）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.60日

B.15日

C.45日

D.30日

【答案】：C21、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。

A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

B.中国证监会发布的各类部门规章

C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则

D.以上都是

【答案】：D22、在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业：这一阶段主要包括（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、III、IV、V

D.II、III、IV、V

【答案】：A23、（）是股权投资基金市场的支撑者。

A.基金托管人

B.基金投资者

C.基金管理人

D.第三方机构

【答案】：B24、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。

A.反映的经济关系

B.具有流通性

C.投资收益与风险大小

D.所筹资金的投向

【答案】：B25、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。

A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱

B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限

D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

【答案】：A26、从发展趋势来看，未来我国经济的增长将由过去的（）转向（），与此相适应，金融市场也将逐步由（）为主转向（）为主。

A.要素驱动；创新驱动；间接融资；直接融资

B.要素驱动；创新驱动；直接融资；间接融资

C.创新驱动；要素驱动；间接融资；直接融资

D.创新驱动；要素驱动；直接融资；间接融资

【答案】：A27、（）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。

A.2011

B.2012

C.2013

D.2014

【答案】：C28、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会

【答案】：B29、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。

A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预

C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则

D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】：D30、下列关于私募基金服务业务的报告义务的有关说法中正确的是（）。

A.服务机构的分管基金服务业务的高级管理人员发生变更的，应当自变更发生之日起30个工作日内向基金业协会更新登记信息

B.服务机构应当在每个年度结束之日起三个月内向基金业协会报送审计报告

C.服务机构的注册资本发生变更的，应当自变更发生之日起15个工作日内向基金业协会更新登记信息

D.独立第三方服务机构一次变更股东持股比例超过5％的，应当及时向基金业协会报告

【答案】：D31、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B32、相关系数的大小范围为（）。

A.0和1之间

B.+1和-1之间

C.-1和0之间

D.1到正无穷

【答案】：B33、以下关于基金业绩归因的说法错误的是（）。

A.用相对收益进行归因对决策没有参考意义

B.相对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因

C.绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献

D.绝对收益归因的本质是对基金总收益的分解

【答案】：A34、中国人民银行以（）为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的短期利率。

A.定期存款

B.货币供应量

C.回购协议

D.政府债券

【答案】：C35、(2016年)下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施（）

A.建立有效的投资流程和授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析

【答案】：C36、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。

A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员

D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的

【答案】：D37、关于债券评级，以下属于投资级的是（）。

A.标准普尔的CCC-

B.惠誉的DDD

C.标准普尔的A-

D.穆迪的BAl

【答案】：C38、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.份额限制不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

【答案】：A39、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式

【答案】：D40、关于信息披露的定义和作用，说法错误的是（）

A.基金投资者作为委托人有权了解基金运作和资产变动的相关信息

B.信息披露不利于基金投资者作出理性判断

C.信息披露有利于防范利益输送与利益冲突

D.信息披露有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

【答案】：B41、（2016年真题）A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A42、基金管理人可以委托基金服务机构为基金产品提供资金募集，投资顾问等服务业务，服务机构应当在每个年底结束之日起3个月内向中国证券投资基金业协会报送运营情况报告，且向中国证券投资基金业协会报送审计报告的时间应在每个年底结束之日的（）。

A.4个月内

B.5个月内

C.6个月内

D.3个月内

【答案】：A43、监事会对经营管理的业务监督，说法错误的是（）。

A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为

B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

【答案】：B44、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。

A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系

B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果

C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施

D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

【答案】：C45、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】：A46、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D47、（）是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：A48、契约型基金的决策权归属（）。

A.投资咨询委员会

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.顾问委员会

【答案】：C49、信托（契约）型基金合同主要包括（）

A.总则

B.合同正文

C.附则

D.以上都是

【答案】：D50、关于为股权投资基金管理人提供服务的基金服务机构，下列说法中错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会为基金服务机构办理登记不构成对基金服务机构服务能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产和投资者财产安全的保证

B.股权投资基金管理人应当委托在中国证券投资基金业协会完成登记并已成为其会员的基金服务机构提供基金服务业务

C.基金服务机构在中国证券投资基金业协会完成登记之后连续6个月没有开展基金服务业务的，中国证券投资基金业协会将注销其登记

D.股权投资基金管理人委托服务机构提供基金服务的，股权投资基金管理人依法应当承担的责任因委托而免除

【答案】：D51、股权投资基金的投资者应当为具备（）的合格投资者。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A52、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D53、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

【答案】：B54、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.半

B.一

C.两

D.三

【答案】：D55、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.9个月

【答案】：B56、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。

A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

B.被基金份额持有人大会解任

C.被依法取消基金管理资格

D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

【答案】：A57、关于自由现金流模型，下列描述错误的是（）。

A.自由现金流模型通常需要设定详细的预测期

B.股权自由现金流（FCFE）指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营投资与投资需求后，可分配给股东和债权人的最大化现金流

C.自由现金流模型是将公司的未来现金流贴现到特定时点上以确定公司的内在价值

D.企业自由现金流（FCFF）指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可自由分配给股东和债权人的现金流

【答案】：B58、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C59、不属于可以回购本公司股票的情形是（）

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规摸

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

【答案】：B60、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。

A.乙

B.丙

C.丁

D.甲

【答案】：A61、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。

A.建业基金

B.昌久基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.武汉证券投资基金

【答案】：C62、以下关于公司型股权投资基金的增资、减资说法错误的是（）

A.股份有限公司型股权投资基金增资，可以采取发行新股的方式。发行新股既可以依法向社会公众公开募集，也可以向特定主体定向募集

B.有限责任公司型股权投资基金增资，可以由原有股东增加出资，也可以由原有股东以外的其他人出资

C.股份有限公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过；有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的2/3以上通过

D.公司型股权投资基金减资可以采用两种方式。一种是减少出资总额，同时改变原出资比例；另一种是以不改变出资比例为前提，减少各股东出资，减资完成后股东出资比例维持不变

【答案】：C63、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。

A.IPO

B.增发

C.回购

D.分红

【答案】：B64、假设股权投资基金按照12%的折现率计算基金净现值为2亿元,按照15%的折现率计算，基金净现值为1亿元。按照18%的折现率计算基金净现值为-0.5亿元。则基金当前内部收益率更接近（）

A.13%

B.10%

C.16%

D.19%

【答案】：C65、（2020年真题）关于信托（契约）型股权投资基金，以下表述错误的是（）

A.除基金合同另有约定外，每份基金份额应具有同等权益

B.通常情况下基金份额的转让只涉及出让方、受让方及基金管理人，按照基金合同的约定办理转让手续即可

C.由基金管理人在市场监督管理部门办理工商登记，基金权益登记事项可由基金管理人自行办理，也可以委托持牌的基金服务机构办理

D.基金的清算由基金清算小组负责，清算小组由基金管理人，托管人及相关中介服务机构组成

【答案】：C66、下列关于股权投资基金托管的服务内容，说法不正确的是（）。

A.资产保管是股权投资基金托管的基础服务，也是托管人的首要职责

B.资金清算时，基金托管人有权自行运用、处分、分配基金财产

C.基金托管人对资产估值核算结果进行复核

D.基金托管报告主要内容包括但不限于股权投资基金托管资产运作情况、托管人应承担的托管职责履行情况等

【答案】：B67、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（）。

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金临时公告

D.基金变动公告

【答案】：A68、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B69、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI),基金经理将在投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.0.2

B.0.3

C.0.25

D.0.3333

【答案】：C70、投资业绩的计算和比较有多种方法。用不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性。为解决这个问题，CFA协会在1995年开始筹备成立（）。

A.全球投资业绩标准委员会

B.中国证券业协会

C.上海证券交易所

D.深训证券交易所

【答案】：A71、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在______结束之日起______个工作日以内向投资者披露基金资产等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B72、关于间接上市以下说法错误的是（）。

A.借壳上市属于上市公司资产重组形式之一，指非上市公司购买上市公司一定比例的股权来取得上市地位

B.收购股权，分协议转让和场内收购，目前比较多的是协议收购

C.换壳，即资产置换。借壳上市完整的流程结束，一般需要半年以上的时间，其中最主要的环节是要约收购豁免审批、重大资产置换的审批，其中，尤其是核心资产的财务、法律等环节的重组、构架设计工作

D.收购股权和资产置换这些工作不用在重组之前完成

【答案】：D73、世界上最早的开放式证券投资基金是()。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B74、下列情况在完成整改前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请的是（）

A.基金管理人按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务

B.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单

C.已登记的基金管理人按要求提交经审计的年度财务报告

D.已登记的基金管理人有民间融资情况

【答案】：B75、根据《公司法》，下列有关清算组组成人员的说法，正确的是（）。

A.股份有限公司的清算组由股东组成

B.有限责任公司的清算组由董事组成

C.有限责任公司的清算组由股东会确定的人员组成

D.股份有限公司的清算组由董事或股东大会确定的人员组成

【答案】：D76、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

【答案】：A77、关于政府引导基金的描述正确的是（）

A.政府引导基金通常投资于基础设施基金

B.政府引导基金通常投资于并购基金

C.政府引导基金通常投资于定向增发投资基金

D.政府引导基金通常投资于创业投资基金

【答案】：D78、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A.申请、审批、发售、基金合同生效

B.申请、审批、注册、基金验资

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】：C79、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

【答案】：D80、货币市场工具一般是（）。

A.长期的、具有低流动性的低风险债证券

B.短期的、具有低流动性的无风险债证券

C.长期的、具有高流动性的无风险债证券

D.短期的、具有高流动性的低风险债证券

【答案】：D81、有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D82、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

A.授权控制

B.垂直领导

C.逐级审批

D.扁平管理

【答案】：A83、关于合伙型股权投资基金解散事由，下列表述错误的一项是（）

A.合伙协议约定的解散事由出现

B.部分合伙人决定解散

C.合伙协议约定的经营期限届满，合伙人不愿继续经营

D.全体投资项目到期退出

【答案】：B84、有关募集机构的责任和义务，下列表述正确的是（）

A.募集过程涉及的反洗钱义务由募集机构承担履行

B.募集机构在募集过程中向特定对象推介基金产品，可以免除旅行风险提醒义务

C.募集过程涉及的反洗钱义务由基金托管人而自曝集机构承担履行

D.募集机构在募集过程中，充分履行了风险提醒义务的前提下可以向非特定对象推介基金产品

【答案】：A85、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A86、（2017年真题）下列不属于资产负债表重大变化的是（）。

A.应付账款发生变化

B.应收账款发生变化

C.利润总额发生变化

D.现金与存货发生变化

【答案】：C87、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）

A.分为辅助式和自助式两种类型

B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。

【答案】：B88、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D89、母基金为缺乏经验的投资者提供了投资股权投资基金的渠道，这体现了股权投资母基金的（）作用。

A.投资机会

B.专业管理

C.分散风险

D.规模优势

【答案】：B90、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。

A.应在招募说明书中载明费率标准

B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C.基金的申购费必须在申购时收取

D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】：A91、（2018年真题）从投资后管理角度，对处于市场扩张阶段的企业，（）通常不能反映出企业的成长速度。

A.应收账款金额

B.新拓展市场区域

C.营业网点开设

D.销售增长率

【答案】：A92、美国纳斯达克市场采用交易制度。（）

A.多元做市商

B.特定做疏

C.指定做市商

D.单一市商

【答案】：A93、（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A.创业投资基金

B.天使基金

C.信托投资基金

D.股票基金

【答案】：A94、目前，我国的基金会计核算已经细化到（）。

A.日

B.季

C.月

D.年

【答案】：A95、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。

A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行

B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人

C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任

D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

【答案】：C96、在投后管理阶段若想了解企业危机事件处理情况，需要查看（）

A.财务指标

B.市场信息追踪指标

C.经营指标

D.管理指标

【答案】：D97、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。

A.债券

B.期货

C.回购

D.远期交易

【答案】：B98、某股权投资基金于2011年1月1日成立，募集规模15亿元，截止2016年12月31日的净资产净值为10亿元，各年度投资者缴款和分配金额情况如下表所示：2011年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元^2012年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元2013年投资者缴款3亿元投资者分配0亿元2014年投资者缴款1亿元投资者分配8亿元，2015年投资者缴款1亿元投资者分配5亿元，2016年投资者缴款1亿元投资者分配7亿元，则基金已分配收益倍数为（）

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B99、下列关于均值—方差模型的描述，说法错误的是（）。

A.均值一方差模型，奠定了投资组合理论的基础

B.投资者将选择并持有的是有效的投资组合

C.该模型具有两个相关的特征，一是预期收益率，二是各种可能的收益率围绕其预期值的偏离程度

D.其前提假设是投资者是偏好风险的

【答案】：D100、交易员的职责不包括（）。

A.执行基金经理制定的交易指令

B.向基金经理及时反馈市场信息

C.及时在市场异动中作出决策

D.以对投资有利的价格进行证券交易

【答案】：C101、杠杆收购基金的收购基金主要来源不包括（）。

A.并购母基金

B.夹层资本

C.高级债

D.普通股

【答案】：A102、下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：B103、股权投资基金的募集流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A104、下列不属于股票价格指数编制方法的是（）。

A.算术平均法

B.几何平均法

C.综合平均法

D.加权平均法

【答案】：C105、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）。

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

【答案】：B106、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。

A.交易单位又称合约规模

B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖

C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小

D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素

【答案】：C107、根据中国证监会的规定，对于股权投资基金的单位投资者，要求其净资产不低于（）万元；对股权投资基金的个人投资者，要求其金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元。

A.100；60；50

B.1000；300；50

C.1000；100；50

D.500；300；100

【答案】：B108、以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C109、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()

A.基金托管人的资本规模

B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】：A110、间接上市成功的，（）持有的被投资企业股份（股权）也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出。

A.股票投资基金

B.债券投资基金

C.期货投资基金

D.股权投资基金

【答案】：D111、关于督察长的工作，以下描述错误的是()。

A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

【答案】：A112、以下（）需要私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者。

A.中国证监会规定的其他投资者。

B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

C.以合伙企业汇集的资金

D.社会保障基金

【答案】：C113、关于保证金交易业务，以下表述正确的是（）

A.证券市场的主要交易模式是一手交钱，一手交货

B.在标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例也必须大于100%

C.保证金交易让投资者可以从银行那里借得资金或证券，这样就能进行超过自己可支付范围的交易。

D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，可以用于其他用途的。

【答案】：A114、股权投资基金的闲置资金一般能（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B115、关于财务尽职调查，表述正确的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A116、某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D117、（）是一个比较好的现金回报率指标。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.利息倍数

【答案】：B118、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销

B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%

C.基金管理公司可以进行直销

D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

【答案】：B119、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

【答案】：B120、修正的MM定理认为（）。

A.企业价值会因为企业融资方式改变而改变

B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大

C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值

D.最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点

【答案】：B121、对公司型基金而言，其主要收入来源包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C122、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D123、《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。。

A.0.4%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.6%

【答案】：B124、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。

A.办理与基金托管相关的信息披露事项

B.计算并公告基金资产份额净值

C.按规定召集基金份额持有人大会

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【答案】：B125、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。

A.钢铁

B.铜

C.铅

D.动力煤

【答案】：D126、资产管理的特点不包括（）。

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】：C127、A为有限责任公司型基金，关于A基金的管理方式，以下描述正确的是()

A.可以以自建管理团队或委托专门的基金管理机构的方式管理基金

B.仅可以以自建管理团队的方式管理基金

C.可以以自建管理团队、委托专门的基金管理机构或委托托管机构管理的方式管理基金

D.仅可以以委托专门的基金管理机构的方式管理基金

【答案】：A128、本质上，回购协议是一种（）。

A.证券抵押贷款

B.融资租赁

C.信用贷款

D.金融衍生品

【答案】：A129、股权投资基金估值的市场法不包括（）。

A.乘数法

B.有效市场价格法

C.净资产法

D.近期交易价格法

【答案】：C130、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D131、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D132、股票A的投资收益率为15%、20%、65%的概率分别为0.3、0.4和0.3,则期望收益率为（）。

A.31%

B.33%

C.32%

D.30%

【答案】：C133、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。

A.增加12%

B.增加3%

C.减少3%

D.减少12%

【答案】：B134、（2017年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78％

B.25％

C.38.46％

D.28.86％

【答案】：A135、下列关于期权价格和其影响因素之间的关系，表述不正确的是（）。

A.合约标的资产的市场价格越高，看跌期权价格越低

B.期权的有效期越长，看涨期权的价格越高

C.无风险利率升高时，看跌期权的价值随之降低

D.合约标的资产的分红与看涨期权的价格呈正相关

【答案】：D136、（）先支付清算费用及其他应支付的费用后，剩余基金资产按照基金合同的约定向基金投资者进行分配

A.公司型股权投资基金

B.合伙型股权投资基金

C.信托（契约）股权投资基金

D.基金管理人

【答案】：C137、对股权投资基金来说，回售权条款的功能有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D138、（2017年真题）在我国，一般所称“私募股权投资基金”的准确含义应该为（）。

A.私人股权投资基金

B.私募证券投资基金

C.私募类私人股权投资基金

D.私募类股权投资基金

【答案】：C139、（）是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监事会

【答案】：C140、（2021年真题）关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A141、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。

A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权

B.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会

D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开

【答案】：B142、(2017年)境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得（）的批准。

A.中国证券监督管理委员会、商务部、国家发展改革委

B.中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、商务部

C.商务部、外汇局、国家发展改革委

D.中国银行业监督管理委员会、外汇局、商务部

【答案】：C143、以下关于清算退出说明不正确的是（）

A.清算期间，公司不得开展新的经营活动，但是公司清算组为了清算的目的，有权处理公司尚未了结的业务

B.收取公司债权，清算组应当及时向公司债务人要求清偿已经到期的公司债权

C.对于未到期的公司债权，应当尽可能要求债务人提前清偿，如果债务人不同意提前清偿的，清算组可以强迫债务人清偿

D.公司清算组通过清理公司财产、编制资产负债表和财产清单，确认公司现有的财产和债权大于所欠债务，并且足以偿还公司全部债务时，应当按照法定的顺序向债权人清偿债务

【答案】：C144、我国第一个风险投资机构是（）。

A.中创公司

B.IDG

C.凯雷投资集团

D.软银集团

【答案】：A145、根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A.营业税

B.增值税

C.所得税

D.印花税

【答案】：D146、(2017年)股权投资基金会计核算工作的会计责任主体为（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额登记机构

D.以上均是

【答案】：B147、（）是基金估值的第一责任主体。

A.基金托管人

B.基金投资人

C.基金管理人

D.信托机构

【答案】：C148、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A149、()是专门投资于基金的基金产品。

A.LOF

B.ETF

C.FOF

D.QDII

【答案】：C150、(2017年)（）年9月16日，国务院发布了《国务院关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》（创投国十条），其中明确要求有序扩大创业投资对外开放。

A.2014

B.2015

C.2016

D.2017

【答案】：C151、登记后的股权投资基金管理人出现下列（）情形的，中国证券投资基金业协会应当及时注销基金管理人登记。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C152、以下说法错误的是（）。

A.流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务

B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低

C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等

D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信

【答案】：C153、关于股权私募投资基金下列说法正确的是（）。

A.基金市场服务机构主要包括:基金托管机构、会计师事务所、律师事务所等。

B.股权投资的投资者是基金的出资人，并负责基金资产的投资运作

C.股权投资基金参与主体不包括行业自律组织

D.基金管理人是基金产品的募集者和管理者

【答案】：D154、私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D155、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是()。

A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用

D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】：B156、关于股权投资基金募集机构的责任和义务，下列表述错误的是（）。

A.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密

B.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突

C.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全

D.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进行适当性匹配

【答案】：D157、中国证监会颁布了（）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。

A.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D158、基金业绩评价对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等；对于储备养老金的参与者而言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活；对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C159、股票基金与股票的主要区别不包括（）。

A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断

B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响

C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险

D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格

【答案】：D160、下列关于公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌条件的说法中，正确的是（）。

A.公司应至少存续三个完整的会计年度

B.公司具有持续盈利能力

C.有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算

D.《中华人民共和国公司法》（2016年1月1日）前设立的股份公司，需取得中国证券监督管理委员会的批准文件

【答案】：C161、(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（）。

A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

【答案】：D162、下列关于套利的说法正确的是（）。

A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易

B.折价套利会导致ETF总份额的增加

C.溢价套利会导致ETF总份额的缩减

D.ETF不存在套利交易

【答案】：A163、股权投资基金管理人内部控制应当遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A164、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。

A.不得向投资人公开

B.基金产品风险评价的结果应定期更新

C.过往的评价结果应作为历史记录保存

D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

【答案】：A165、在杠杆收购基金的融资渠道中，夹层资本相比银行贷款()。

A.优先级低、成本高

B.优先级高、成本低

C.优先级高、成本高

D.优先级低、成本低

【答案】：A166、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C167、（）对股权投资基金业务活动实施监督管理。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.基金登记机构

【答案】：C168、关于合伙型股权投资基金合伙人的份额转让，下列说法正确的是（）。

A.合伙人之间不需要办理份额转让手续

B.普通合伙人的份额转让需其他投资者过半数同意

C.有限合伙人的份额转让需提前20天通知其他合伙人

D.在同等条件下，其他合伙人对合伙份额的转让具有优先购买权

【答案】：D169、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D170、关于股权投资基金资金募集与出资安排，下列说法错误的是（）。

A.对于公司型基金，现行的《公司法》对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等方面由法律作强制性规定

B.合伙型基金根据《合伙企业法》由合伙协议对出资方式、数额和缴付期限进行约定

C.契约型基金是通过契约的方式建立基金投资者基金出资、取得收益分配的规则，现行的法律法规未对契约型基金的出资安排有强制性规定

D.从资金募集角度进行组织形式选择时，需要符合各组织形式法律法规要求的人数限制

【答案】：A171、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】：C172、以下哪项不是私募股权投资基金投资者关系管理的意义（）。

A.决定基金是否能顺利募集

B.影响管理人的口碑和后续募集与发展

C.可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作

D.可以及时掌握基金资产的状况“黑箱”操作给基金资产带来的风险

【答案】：D173、目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。

A.印花税

B.审计费

C.过户费

D.交易佣金

【答案】：B174、浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其（）不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。

A.票面价值

B.票面利率

C.承兑市场

D.收益方式

【答案】：B175、下列不属于基金市场参与主体的是（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.社会团体

【答案】：D176、(2017年)关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。

A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.25％需要披露基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】：B177、以下不属于基金公司投资交易环节的是()。

A.产品的发行和募集

B.绩效评估与组合调整

C.构建投资组合

D.风险控制

【答案】：A178、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是()。

A.贝塔系数

B.期望值

C.权重

D.协方差

【答案】：A179、我国基金管理人的主要职责不包括（）。

A.办理基金备案手续

B.依法募集基金

C.召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】：D180、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告和基金半年报告

B.基金季度报告和基金年度报告

C.基金半年度报告和基金年度报告

D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】：C181、下列关于回购协议的说法错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的融资融券行为

B.证券的购买方为资金贷出方

C.逆回购方即为证券的出售方

D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

【答案】：C182、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。

A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”

B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”

C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”

D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】：A183、下列属于投资后管理主要内容的是（）。

A.股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动

B.股权投资基金对所有投资企业进行的项目监控活动

C.股权投资基金对被投资企业进行的财务调查活动

D.股权投资基金对被投资企业进行的后续审计活动

【答案】：A184、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。

A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证

B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等

C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

【答案】：A185、下列不属于股权投资母基金的业务的是（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D186、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.认股权证

【答案】：D187、对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是()。

A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

B.完善国内资本市场

C.构建良好的人民币外流机制

D.推动人民币跨境资本流动

【答案】：C188、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C189、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。

A.职责清晰

B.分工明确

C.适时适度

D.反应快速

【答案】：C190、投资后管理中的增值服务则有利于提升被投资企业（），增加投资的收益

A.自身价值

B.公允价值

C.附加价值

D.市场价格

【答案】：A191、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具备安全保管基金全部资产的条件

D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函

【答案】：C192、（2017年真题）股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以对其采取的行政监管措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D193、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

【答案】：D194、（）基金收益分配的原则灵活性较大。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

【答案】：B195、私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户。

A.100万

B.300万

C.500万

D.600万

【答案】：D196、QDII基金的净值在估值日后()内披露。

A.1～2个工作日

B.3～5个工作日

C.5～10个工作日

D.7个工作日

【答案】：A197、已登记的股权投资基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的，以下表述错误的是（）。

A.累计2次，中国证券业协会将该管理人列入异常机构名单，并通过基金管理人公示平台对外公示

B.该管理人被列入异常机构后，即使整改完毕，至少6个月后才能恢复正常机构公示状态

C.在完成相应整改要求之前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该管理人的股权投资基金产品备案申请

D.该管理人被列入异常机构后，将通过基金管理人公示平台对外公示

【答案】：A198、某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不计利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。

A.不需要追加

B.50万元

C.10万元

D.5万元

【答案】：C199、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C200、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。

A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况

B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制

C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为

D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】：B201、（2017年真题）下列投资协议条款的简要约定中，属于董事会席位分配条款的是（）。

A.“投资人有权提名一名董事（“投资人提名董事”）至被投资公司董事会，如经股东会选举通过，则包括投资人提名并选举通过的董事在内，董事会由不超过11名董事组成……”

B.“公司如向第三方提供担保，依照公司章程，应由董事会决议通过……”

C.“投资人有权提名一名监事（“投资人提名监事”）至被投资公司监事会，如经股东会选举通过，则包括投资人提名并选举通过的监事在内，监事会由不超过5名监事组成，其中两名监事分别由职工代表和外部监事组成……”

D.“公司股东会会议由董事会召集，董事长主持……”

【答案】：A202、基金的募集是基金管理人募集资金的过程，主要考虑的问题不属于的一项是（）。

A.募集对象

B.募集渠道

C.募集过程合规性

D.募集基金组织形式

【答案】：D203、目前我国收取印花税的交易品种是（）。

A.股票

B.基金

C.地方债券

D.公司债券

【答案】：A204、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B205、从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。

A.销售支付

B.份额登记

C.投资顾问

D.以上都是

【答案】：D206、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。

A.申购和赎回申请提交后不得撤销

B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】：D207、（）是指通常由被投资企业大股东或创始股东、管理层、员工等出资购买股权投资基金持有的企业股份，从而使股权投资基金实现退出的行为。

A.股份转让

B.质押回购

C.股权回购

D.协议转让

【答案】：C208、契约型基金依据（）成立。

A.基金合同

B.公司章程

C.股东大会

D.会员大会

【答案】：A209、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。

A.安全性、及时性、可操作性

B.实用性、高效性，稳定性

C.安全性、实用性、可操作性

D.及时性、准确性、严谨性

【答案】：C210、(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。

A.核准规模的80%以上

B.注册规模的80%以上

C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资

D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

【答案】：A211、从投资后管理角度，以下属于股权投资基金需要关注的风险是（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A212、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A.8位

B.3位

C.2位

D.4位

【答案】：A213、2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。

A.债券借贷

B.质押式回购

C.买断式回购

D.债券远期交易

【答案】：C214、基金信息披露的意义为（）

A.实现基金信息的及时、真实、准确、完整的披露

B.増强基金运作的透明度

C.有效保护基金投资者的合法权益

D.以上都是

【答案】：D215、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.—半

【答案】：A216、（2017年真题）政府引导基金本身（）从事创业投资业务。

A.直接

B.不直接

C.前两者都可以

D.前两者都不可以

【答案】：B217、中国证券投资基金业协会依法对股权投资基金业（），促进行业发展。

A.开展行业自律

B.协调行业关系

C.提供行业服务

D.以上都是

【答案】：D218、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。

A.威廉夏普

B.大卫

C.史蒂芬罗斯

D.格雷厄姆

【答案】：A219、(2017年)甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。

A.违反忠诚尽责

B.不公平对待客户

C.泄露内幕信息

D.泄露商业秘密

【答案】：A220、下列不属于私募基金合格投资者的是（）

A.社会保障基金、企业年金等养老基金；

B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

C.投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位

D.慈善基金等社会公益基金

【答案】：C221、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在95%的概率下。月度净值增长率的区间是()。

A.+3%～+2%

B.+3%～0

C.+5%～-1%

D.+8%～-5%

【答案】：D222、同时具备（），除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款”。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D223、关于中证全债指数，以下表述错误的是（）

A.中证全债指数为债券投资者提供了投资分析工具和业绩评价基准

B.中证全债指数是由中证指数有限公司编制

C.中证全债指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了最近收盘价

D.中证全债指数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数

【答案】：C224、关于基金销售机构取得销售业务资格的条件，以下表述错误的是（）

A.应财务状况良好，运作规范稳定

B.必须有网上银行系统

C.通过完整的系统测试

D.必须有基金产品风险等级评价体系

【答案】：B225、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

【答案】：B226、某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.1.00元

B.1.67元

C.2.33元

D.0.60元

【答案】：A227、监察稽核部属于基金公司的（）。

A.投资、研究、交易部门

B.产品营销部门

C.合规与风险部门

D.后台运营部门

【答案】：C228、竞业禁止条款是指在投资协议中，股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其（）或其他高管不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时，不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司或从事与本公司有竞争关系的业务。

A.董事

B.财务负责人

C.研发总监

D.技术总监

【答案】：A229、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。

A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购

B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户

C.采取金额认购的方式

D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户

【答案】：A230、以下选项关于委托指令种类的说法错误的是（）。

A.市价指令

B.定价指令

C.限价指令

D.止损指令

【答案】：B231、（2021年真题）某股权投资基金拟对甲公司进行投资。公司不投入到运营中的现金为83万元，公司有息债务的当前市场价值为520万元。经基金投资经理研究，甲公司的加权平均资本成本为15%，当前甲公司的企业价值为1,769万元,以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D232、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C233、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉