2026年基金从业资格证考试题库500道必考题

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金协会鼓励最近（）未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B2、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

C.不存在交易费用及税金

D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

【答案】：D3、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。

A.分级基金建仓阶段

B.LOF建仓阶段

C.ETF建仓阶段

D.系列基金建仓阶段

【答案】：C4、（）是可以通过分散化投资来降低的风险。

A.系统性风险

B.市场风险

C.政策风险

D.非系统性风险

【答案】：D5、基金服务机构在破产或者清算时，以下表述正确的是（）。

A.基金服务机构自有财产属于破产或清算财产

B.基金服务业务所涉及的基金产品和投资者财产属于破产或清算财产

C.基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产归属于基金服务机构的自有财产

D.基金服务机构因未对部分基金财产和投资者财产进行分账管理，该部分资产视同清算财产

【答案】：A6、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。

A.被基金份额持有人大会解任

B.被依法取消基金托管资格

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.所托管基金出现违规情形

【答案】：D7、下列有关看涨期权盈亏分布的表述，不正确的是（）。

A.看涨期权买方的盈利是有限的

B.看涨期权卖方的亏损可能是无限大的

C.看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格

D.看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格

【答案】：A8、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D9、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：A10、（）重点关注目标企业的历史财务业绩情况。

A.财务尽职调查

B.业务尽职调查

C.市场尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：A11、公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。

A.董事会

B.监事会

C.理事会

D.股东大会

【答案】：A12、QDII基金份额的认购程序不包括（）。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请

【答案】：D13、（）可以成立专业委员会。

A.股东会

B.监事会

C.风险管理委员会

D.董事会

【答案】：D14、对于股权投资机构而言，在企业正常可持续经营的情况下，不会采用（）。

A.重置成本法

B.账面价值法

C.折现现金流法

D.清算价值法

【答案】：D15、基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（）。

A.有利于促进信息的有效利用和传播

B.有利于市场合理定价

C.有利于市场有效性的提高

D.有利于降低资源配置

【答案】：D16、（2020年真题）中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。

A.独立性原则

B.健全性原则

C.相互制约原则

D.有效性原则

【答案】：B17、(2016年)基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

【答案】：C18、（2016年真题）在向投资者推介股权投资基金之前，募集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。

A.3

B.10

C.1

D.5

【答案】：A19、股权投资基金的信息披露不包含（）。

A.基金合同及招募说明书等宣传推介文件

B.基金销售协议中的主要权利义务条款

C.基金的资产负债及投资收益分配情况

D.预测的投资业绩

【答案】：D20、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所

B.纽约证券交易所

C.纳斯达克证券交易所

D.布鲁塞尔证券交易所

【答案】：C21、关于基金资产估值，表述不正确的有（）。

A.我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值

B.只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值

C.海外的基金多数也是每个交易日估值

D.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则

【答案】：B22、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津

【答案】：B23、下述主体受让基金份额时，应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是（）。

A.合伙企业

B.企业年金基金

C.有限责任公司

D.社会保障基金

【答案】：A24、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.业务操作手册

C.部门业务规章

D.内部控制大纲

【答案】：D25、创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。创业投资基金通过注资的形式对企业的（）进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。

A.全部股权

B.增量股权

C.部分股权

D.转让股权

【答案】：B26、目前，我国的基金均为（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：A27、QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（）。

A.申购和赎回渠道基本相同

B.申购和赎回的开放时间基本相同

C.申购和赎回的原则与程序基本相同

D.申购和赎回登记基本相同

【答案】：D28、按阶段分，将基金信息披露分成（）

A.募集期间的信息披露

B.运作期间的定期披露

C.运作期间的临时披露

D.以上都是

【答案】：D29、（2019年真题）某公司在现时条件下重新购入一项新状态的资产，其重置全价为40000元，综合贬值为5000元，如果使用成本法进行估值，其综合成新率为（）。

A.87.5%

B.78.5%

C.13.5%

D.12.5%

【答案】：A30、基金管理公司需要在每年结束后（）日内，披露基金年度报告。

A.90

B.30

C.60

D.120

【答案】：A31、（2017年真题）下列属于基金业协会职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B32、某股权投资基金认缴总额为20亿元且于设立时全部实缴到位，基金收益分配约定为超额收益的10%作为业绩基金管理人，90%归至基金投资者。收益分配体系为瀑布式，门槛收益率设定为每年8%,按单利计算。基金在运行8年后完成了所有投资项目的退出，清算后可分配总额为40亿元。假设基金运营期间未进行分配。假设该基金收益分配条款中未设定追赶机制，则基金管理人与基金投资者获得的分配金额分别为（）

A.基金管理人可分得金额为0.72亿元，全体基金投资者可分得金额为39.28亿元

B.基金管理人可分得金额为1.84亿元，全体基金投资者可分得金额为38.16亿元

C.基金管理人可分得金额为1.84亿元，全体基金投资者可分得金额为18.16亿元

D.基金管理人可分得金额为0.72亿元，全体基金投资者可分得金额为19.28亿元

【答案】：A33、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】：C34、任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构的远期交易净买入总余额不得超过其人民币营运资金的（）。

A.40％

B.60％

C.80％

D.100％

【答案】：D35、（）指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定董事会的席位构成和分配的条款。

A.董事会席位条款

B.反稀释条款

C.回购条款

D.保护性条款

【答案】：A36、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()

A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份

B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份

D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万份

【答案】：C37、面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（）元。

A.55.84

B.56.73

C.59.21

D.54.69

【答案】：A38、(2017年)下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。

A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金

B.规模在3000万元人民币以上的家族信托

C.社会保障基金

D.企业年金

【答案】：B39、（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

【答案】：A40、SBIC指的是（）

A.美国研究与发展公司

B.美国小企业管理局

C.美国创业投资协会

D.小企业投资公司计划

【答案】：D41、下列属于成长型股票的是()。

A.蓝筹股

B.周期型股票

C.低市盈率股票

D.防御型股票

【答案】：B42、（2016年真题）内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

A.设置内部控制机构

B.建立内部控制制度

C.监督内部控制

D.执行内部控制制度

【答案】：C43、封闭式基金份额上市交易有下列（）规则。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D44、关于货币市场工具的描述，最准确的是（）。

A.1年以上、5年之内的高流动性和低风险证券

B.1年以内的高流动性和低风险证券

C.1年以内的高流动性和高风险证券

D.1年以上，5年以内的高流动性和高风险证券

【答案】：B45、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）

A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；

B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；

C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；

D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

【答案】：C46、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C47、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

【答案】：A48、（）是指私募股权投资基金投资的企业运营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。

A.二次出售

B.破产清算

C.管理层回购

D.买壳上市

【答案】：B49、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。

A.批准

B.发售

C.发行

D.核准

【答案】：B50、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

【答案】：C51、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。

A.《证券投资基金法》

B.《开放式证券投资基金试点方法》

C.《证券投资基金管理暂行办法》

D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》

【答案】：A52、（2017年真题）下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。

A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销

B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认

C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额

D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户

【答案】：B53、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C54、下列哪项属于投后管理时期（）

A.尽职调查后到项目退出之前

B.投资交割之后到项目退出之前

C.协议签定后到项目退出

D.协议签订后

【答案】：B55、根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A.营业税

B.增值税

C.所得税

D.印花税

【答案】：D56、对于股权投资基金估值，使用的市场法主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B57、（2019年真题）不属于股权投资基金合伙协议必备条款的是（）。

A.投资业绩预测

B.费用和支出

C.有限合伙人

D.执行事务合伙人

【答案】：A58、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

【答案】：A59、基金估值的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A60、投资后管理在在整个股权投资过程中持续时间最长、花费精力最多。在（）之后直到（）之前都属于投资后管理的期间。

A.投资交割；项目退出

B.资金募集；项目退出

C.增值服务；跟踪监测

D.投资交割；项目开始

【答案】：A61、下列关于回转交易的说法中，错误的是（）。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次交易日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

【答案】：A62、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（）。

A.期末基金资产组合

B.期末按行业分类的股票投资组合

C.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细及投资组合报告附注

【答案】：C63、律师事务所针对基金管理人登记出具法律意见书时，应重点核查的申请机构内容包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C64、减少回购交易信用风险的方法有()。

A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

B.降低抵押率的要求

C.不接受短期国债为抵押品

D.接受不容易变现抵押物的要求

【答案】：A65、某5年期可转债既有赎回条款也有回售条款，且2年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行3年后市场利率大幅上行，此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下。最有可能出现的情况是()

A.转换条款行使

B.赎回条款行使

C.债券价值上涨

D.回售条款行使

【答案】：D66、（）扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

A.固定利率

B.浮动利率

C.实际利率

D.名义利率

【答案】：C67、（2020年真题）某国内的股权投资基金使用相对估值法,对本土的A公司进行交易估值,可比公司B在美国上市,相比之下,A公司技术更为先进,用户规模更大,实力更为雄厚,有望很快在国内上市,以下表述正确的是（）。

A.A公司的竞争力更强,所以其交易估值高于B公司市值

B.A公司具有资本市场的流动性,A公司的交易估值低于B公司市值

C.A公司将在国内上市,国内认知度高,所以其交易估值高于B公司市值

D.A公司的竞争力更强,B公司具有资本市场的流动性,所以A公司交易估值不能直接跟B公司市值作比较

【答案】：D68、关于市场有效性，以下表述错误的是（）。

A.根据时间维度把信息划分为：历史未公开信息、历史已公开信息、以及当前信息

B.有效市场被划分为：强有效市场、半强有效市场、弱有效市场

C.20世纪70年代，芝加哥大学教授尤金?法玛建立了划分市场有效性的标准

D.如果市场无效，股价就可能被高估或被低估，投资管理人此时可以通过发现定价偏差从中获得超额收益

【答案】：A69、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的()进行评价。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C70、在我国，股权投资基金行业的自律规则不包括（）

A.《证券投资基金法》

B.《私募投资基金管理人内部控制指引》

C.《私募投资基金管理人登i己和基金备案办法（试行）》

D.《私募投资基金募集行为管理办法》

【答案】：A71、股权投资基金监管的目标，不同国家股权投资基金监管的目标不同，但至少包括（）

A.II、III

B.I、II、III

C.I、II

D.I、III

【答案】：C72、某股权投资基金拟投资从事智能机器人项目的E公司股权，预计1年退出时的股权价值为30亿元，目标收益率为50%，则E公司的估值为（）亿元。

A.20

B.15

C.25

D.18

【答案】：A73、基金行为监管的三条底线是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B74、跟踪偏离度的计算公式是()。

A.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率+基准组合的收益率

B.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率

C.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率

D.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率

【答案】：B75、中国证监会及其派出机构可以对股权投资基金运作中的违法违规行为进行行政处罚，处罚对象包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D76、下列不属于基本分析或基本面分析的是（）。

A.宏观经济和证券市场运行状况

B.国际外汇市场发展状况

C.公司经营状况

D.行业前景

【答案】：B77、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】：C78、关于并购基金，说法正确的的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B79、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

【答案】：C80、有限合伙企业最高权利机构为（）。

A.风控委员会

B.咨询委员会

C.投资决策委员会

D.合伙人会议

【答案】：D81、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审査

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】：B82、某种贴现式国债面额为100元，贴现率为3.82%，到期时间为90天，则该国债内在价值为（）元。

A.98.034

B.99.045

C.97.455

D.93.243

【答案】：B83、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.利益性原则

D.协调性原则

【答案】：C84、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。

A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金

B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金

C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】：A85、关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。

A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D.可转换债券一般每月付息一次

【答案】：B86、以下不是股权投资基金的项目退出主要方式的是（）。

A.股份上市转让或挂牌转让退出

B.股权转让退出

C.清算退出

D.并购退出

【答案】：D87、基金管理公司最核心的业务是()。

A.投资基金业务

B.投资交易业务

C.投资管理业务

D.投资托管业务

【答案】：C88、2013年4月,基金业协会成立了合规与风险管理专业委员会，制定（）等规则,着重加强行业合规与风险管理。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ..Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D89、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。

A.1

B.3

C.10

D.20

【答案】：D90、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（）。

A.泄露因职务便利获取的未公开信息

B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动

D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】：A91、在整个银行间债券市场体系中，履行监督管理职责的机构是（）。

A.中国银监会

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国人民银行

D.中央结算公司

【答案】：C92、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（）。

A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估

B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门

C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估

D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估

【答案】：C93、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税

C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

【答案】：C94、关于企业现金流量结构，以下说法正确是（）。

A.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正，筹资活动产生的净现金流量必定为负。

B.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

C.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

D.企业的利润好就会有充足的现金流

【答案】：C95、某公司的财务报表显示其净利润为100万元，所得税费用是20万元，利息费用为30万元，该公司的利息倍数是（）。

A.2

B.5

C.3.33

D.4

【答案】：B96、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。

A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管

B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管

C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作

D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】：D97、基金交易确认是（）的职责之一。

A.基金份额登记机构

B.销售机构

C.中央结算公司

D.基金托管人

【答案】：A98、非系统性风险的别称不包括（）。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【答案】：C99、（2017年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。

A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】：C100、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

A.对相关高管及工作人员出具警示函

B.责令该公司限期改正

C.永久取消该公司基金销售业务资格

D.责令对该批次宣传推介材料进行整改

【答案】：C101、排他性条款通常是投资框架协议中的条款，它要求目标公司现任股东及其任何任职职员、董事、财务顾问、经纪人或代表公司行事的人在约定的排他期内不得与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。排他性条款中的排他期由双方约定，通常为（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.几个月

【答案】：D102、终值表示的是货币时间价值的概念，用复利法计算第n期期末终值的计算公式是（）

A.FV=PV×（1+i）^n

B.FV=PV×（1+i×n）

C.PV=FV×（1+i×n）

D.PV=FV×（1+i）^n

【答案】：A103、根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（）。

A.公募基金与私募基金

B.契约型基金与公司型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.主动型基金与被动型基金

【答案】：C104、(2017年)关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。

A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格

B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：A105、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.12小时

B.18小时

C.24小时

D.48小时

【答案】：C106、（）是母基金的本源业务。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：A107、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。Ⅰ.乙通过微信朋友圈推介基金产品

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B108、按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.基金公司

B.基金份额登记机构

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D109、(2016年)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。

A.为参会者举办抽奖活动

B.举办买基金送保险的活动

C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者

D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】：D110、根据常见的股权投资基金业绩报酬分配模式，基金投资者分配的比例是（）。

A.20%

B.30%

C.70%

D.80%

【答案】：D111、对于基金收益分配的分红再投资方式，以下说法错误的是（）。

A.基金收益转换为基金份额的基金份额净值确定日为权益除息日

B.分红再投资是指将应分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者

C.若基金份额持有人事先没有作出选择的，默认采用分红再投资方式分配收益

D.封闭式基金不能采用分红再投资方式分配收益

【答案】：C112、衡量整体经济活动的总量指标是()。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

【答案】：C113、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（）。

A.客观性原则

B.专业性原则

C.独立性原则

D.协调性原则

【答案】：D114、服务机构（）年之内（）次被要求限期改正，服务机构主要负责人两次被采取谈话提醒、书面警示等纪律处分的,基金业协会可对其采取加人黑名单、公开谴责等纪律处分?

A.2、1

B.2、2

C.1、2

D.1、1

【答案】：C115、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.必须以金额赎回方式进行

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.采取未知价法

【答案】：A116、关于投资框架协议中条款的法律约束力，以下表述正确的是（）。

A.估值条款具有法律约束力

B.排他性条款具有法律约束力

C.保密条款不具有法律约束力

D.所有条款具有法律约束力

【答案】：B117、下列各项不属于金融期货交易制度的是（）。

A.盯市制度

B.连续交易制度

C.对冲平仓制度

D.保证金制度

【答案】：B118、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C119、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。

A.基金理财业务咨询

B.办理基金份额的登记

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

【答案】：B120、公司型股权投资基金设立，应向（）办理注册登记手续，并向（）备案。

A.工商管理机关；基金业协会

B.证券登记结算公司；基金业协会

C.工商管理机关；证监会

D.基金业协会；证监会

【答案】：A121、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。

A.基金份额持有人大会的召开

B.基金管理人或基金托管人变更

C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D.延长基金合同期限

【答案】：C122、根据复制方法的不同，ETF可分为（）。

A.股票型ETF和债券型ETF

B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF

C.成长型ETF和价值型ETF

D.行业指数ETF和风险指数ETF

【答案】：B123、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

A.审批制

B.登记制

C.注册制

D.核准制

【答案】：B124、关于外资私募股权投资基金的基本运作方式的说法，错误的是（）。

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出

D.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体

【答案】：D125、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。

A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

【答案】：D126、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

【答案】：A127、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。

A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明避险策略基金的收益率

D.充分揭示避险策略基金的风险

【答案】：D128、不属于商业票据的特点的是（）

A.面额较大

B.利率较低

C.可抵押

D.只有一级市场

【答案】：C129、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）7日年化收益率。

A.节假日期间

B.节假日最后一日

C.节假日后第一个自然日

D.节假日前一日

【答案】：B130、（2018年真题）某政府引导基金以参股方式投资了一家创业投资企业，关于该政府引导基金，说法正确的是（）。

A.作为唯一出资人，直接对该创业投资企业进行管理

B.不该对创业投资企业进行直接管理，而由专业管理团队进行管理

C.作为单一最大股东，具有该创业投资企业的实际控制权

D.作为控股股东，具有该创业投资企业的实际控制权

【答案】：B131、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C132、重置成本法中，待评估资产价值等于（）。

A.重置全价-综合贬值

B.重置全价+综合贬值

C.重置全价乘综合贬值

D.重置全价除综合贬值

【答案】：A133、基金份额登记机构提供的服务包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D134、（2017年真题）基金管理人向投资者介绍股权投资基金的基础知识，普及股权投资的相关法律常识，重点应提示（）。

A.股权投资基金的收益

B.股权投资基金管理人的历史业绩

C.股权投资基金的拟投资项目

D.股权投资基金的投资风险

【答案】：D135、A公司的报表编制过程中，会计人员发现一笔当期发生的应收账款未计入，因此减少100万元现金，增加100万元应收账款。在各报表其他项目不变的情况下，以下说法正确的是（）。

A.A公司经营活动产生的现金流减少100万元

B.A公司资产负债表中资产增加100万元

C.A公司资产负债表中资产减少100万元

D.A公司利润减少100万元

【答案】：A136、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）以内向投资者披露投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等。

A.4个月

B.8个月

C.6个月

D.12个月

【答案】：A137、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为（）

A.采取抽奖、回扣等方式销售基金

B.以低于成本的销售费用销售基金

C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】：A138、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（）原则。

A.业务与信息隔离

B.股东诚信与合作

C.长效激励约束

D.公司独立运作

【答案】：A139、以下属于基金中基金的特点的是（）。

A.大部分资产投资于“一篮子”股票

B.直接投资金融工具

C.分散投资于股票债券

D.大部分资产投资于“一篮子”基金

【答案】：D140、（2018年真题）关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。

A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见

B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

【答案】：B141、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。()是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产

【答案】：A142、（2020年真题）对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：D143、所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。指数基金的业绩比较基准就是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将（）控制在一定范围内。

A.投资风险

B.投资成本

C.交易成本

D.跟踪误差

【答案】：D144、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.暂停办理相关业务

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.罚款

【答案】：D145、(2017年)竞价交易制度包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C146、关于相关系数，下列说法错误的是（）。

A.若相关系数ρij=1，则表示ri和rj完全正相关

B.若相关系数ρij=-1，则表示ri和rj完全负相关

C.如果两个变量间安全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数ρij=0

D.相关系数｜ρij｜≤2

【答案】：D147、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.相互制约

D.独立性

【答案】：D148、关于境内首次公开发行上市的一般流程，以下描述错误的是（）

A.中国证监会对发行人的发行申请予以核准的，出具核准公开发行的文件

B.中国证监会对发行人的发行申请不予核准的，电话沟通反馈意见

C.股票发行申请经发行审核委员会核准后，企业将取得中国证监会同意发行的批文

D.拟公开发行股票的股份有限公司均须由具有主承销资格的证券公司进行辅导

【答案】：B149、（）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。

A.利率风险

B.财产风险

C.经营风险

D.投资交易过程中的合规风险

【答案】：D150、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是()。

A.投资目标与范围

B.时期选择

C.基金风险水平

D.基金管理人资历

【答案】：D151、关于基金公司投资交易流程，以下表述错误的是()

A.基金经理可以直接向交易员下达交易指令

B.基金公司投资交易流程包括风险控制环节

C.交易员必须严格遵照公司公平交易制度执行交易指令

D.交易员收到投资指令后有权选择适当时机完成指令

【答案】：A152、（）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B153、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份额不可变

C.ETF最早产生于加拿大

D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

【答案】：B154、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D155、（）认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D156、独立第三方服务机构通过一次或多次股权变更，整体构成变更持股（）以上股东或变更股东持股比例超过（）的，应当及时向基金业协会报告。

A.5%,5%

B.5%,10%

C.10%,5%

D.10%,10%

【答案】：A157、募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件_________，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行_________。（）

A.充分沟通；客观描述

B.快速制定；侧重评价

C.快速制定；侧重描述

D.充分沟通；侧重评价

【答案】：A158、（2017年真题）按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。

A.100元

B.1元

C.0.01元

D.0.1元

【答案】：B159、有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（）。

A.做市商应对市场上所有债券进行报价

B.做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易

C.做市商在银行间债券市场上以自有资金和债券与投资者进行交易

D.做市商向投资者进行单向报价

【答案】：C160、下列选项中关于风险投资，说法错误的是（）。

A.初创型企业有大量员工，所以基本上不存在收益

B.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略

C.风险资本的主要目的并不是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配，而在于通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报

D.风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业

【答案】：A161、关于同业拆借对金融市场的意义，说法错误的是（）。

A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额

B.对资金拆入方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险

C.对资金拆出方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力

D.同业拆借利率是衡量市场流动性的重要指标

【答案】：B162、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

D.涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行

【答案】：C163、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

【答案】：A164、股权投资基金备案材料完备且符合要求的，中国证券投资基金业协会应当自收齐备案材料之日起（）个工作日内，为私募基金办结备案手续。

A.10

B.30

C.60

D.20

【答案】：D165、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（）。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：A166、（）是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

【答案】：B167、不影响净资产收益率的指标包括（）。

A.总资产周转率

B.资产收益率

C.资产负债率

D.流动比率

【答案】：D168、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。

A.借入；正

B.借入；逆

C.贷出；正

D.贷出；逆

【答案】：D169、关于基金业绩评价的指标，下面说法错误是（）。

A.毛内部收益率（GIRR）一般小于净内部收益率（NIRR）

B.内部收益率是净现值（NPV）等于零时的折现率

C.净内部收益率（NIRR）反映了投资者投资基金的回报水平

D.内部收益率（IRR）体现了投资资金的时间价值

【答案】：A170、下列关于大宗交易的说法错误的是（）。

A.国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铜等

B.能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等

C.通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一

D.大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货

【答案】：A171、我国基金管理人的主要职责不包括（）。

A.办理基金备案手续

B.依法募集基金

C.召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】：D172、由于计算口径的不同，基金的内部收益率又分为（）。

A.毛内部收益率和差额收益率

B.折现收益率和差额收益率

C.折现收益率和净内部收益率

D.毛内部收益率和净内部收益率

【答案】：D173、关于预期损失，以下表述正确的是（）。

A.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值

B.预期损失是指在给定时间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最大损失

C.预期损失只是一个分位值，不能衡量最左侧灰色区域的风险情况

D.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最小损失

【答案】：A174、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】：C175、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.442.12，29556.65

B.443.35，29756.35

C.443.35，29565.65

D.443.35，29334.65

【答案】：C176、多因子模型最大的优点不包括()。

A.调整组合业绩

B.提高了大规模资产组合的风险度量难度

C.降低了大规模资产组合的估计和预测难度

D.方便基金经理对资产组合风险进行分解

【答案】：B177、分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。

A.子代码

B.现金

C.母代码

D.份额

【答案】：A178、基金行业协会章程由（）制定。

A.会员大会

B.监事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A179、企业非公开发行和交易股权的投资基金是（）。

A.封闭式基金

B.证券投资基金

C.股权投资基金

D.股票型基金

【答案】：C180、在股权投资业务中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，（）增值税征税范用；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，（）增值税征税范围。

A.属于；属于

B.不属于；属于

C.属于；不属于

D.不属于；不属于

【答案】：D181、（2020年真题）投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C182、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

【答案】：C183、影响期权价格的因素不包括()。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格

B.期权的有效期

C.无风险利率水平

D.权利金的波动率

【答案】：D184、以下不属于内部控制的原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则

【答案】：C185、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A.存在前端收费和后端收费两种模式

B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

【答案】：A186、（2017年真题）基金运行期间，当基金合同发生重大变化时，基金管理人应当在（）内向基金业协会报告。

A.10个工作日

B.5个工作日

C.15个工作日

D.3个工作日

【答案】：B187、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。

A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范

B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范

C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为

D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范

【答案】：D188、政府引导基金通常通过引导社会资金进入创业投资领域的方式支持“创新创业”，下列关于政府引导基金的描述错误的是（）。

A.政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的引导和聚集放大效应

B.政府引导基金的资金来源是政府财政出资

C.政府引导基金是按非市场化方式运作的政策性基金

D.政府引导基金的投资方向具有一定的导向性

【答案】：C189、技术分析是建立在否定()的基础之上。

A.有效市场

B.半强有效市场

C.强有效市场

D.弱有效市场

【答案】：D190、风险控制委员会的职责不包括（）。

A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项

B.负责对公司运作的整体风险进行控制

C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性

D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定

【答案】：A191、清算退出的流程不包括（）。

A.清查公司财产、制订清算方案

B.依法宣告破产

C.了结公司债权、债务

D.分配公司剩余财产

【答案】：B192、关于股权投资基金的募集行为和募集机构，下列说法错误的是（）。

A.基金的募集分为自行募集和委托募集

B.自行募集是由管理人自行拟定基金募集推介材料、寻找投资人的基金募集方式

C.直接募集机构是指基金管理人，受托募集机构是指基金托管机构

D.股权投资基金的募集是指股权投资基金管理人或者受其委托的募集服务机构，向投资者募集资金，用于设立股权投资基金的行为

【答案】：C193、当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（）

A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人

B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人

C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】：B194、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】：C195、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。

A.基金申请报告

B.基金托管协议草案

C.招募说明书草案

D.上市交易公告书

【答案】：D196、某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（）。

A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理

B.接受10亿元赎回申请

C.暂停接受赎回申请

D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

【答案】：C197、下列关于基金信息披露原则的相关说法中，有误的是（）。

A.基金信息披露需保障披露内容的真实性，这是基金信息披露最根本、最重要的原则

B.在披露形式上，要求遵循准确性原则、易解性原则和易得性原则

C.完整性原则要求基金信息披露必须对所有与基金相关的重要事项进行披露

D.易得性原则要求信息披露义务人应当采用比较便捷的披露渠道和方式向基金投资者进行信息披露

【答案】：B198、以下关于算术平均收益率和几何平均收益率说法不正确的是（）。

A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值

B.与算术平均收益率不同，几何平均收益率运用了复利的思想，即考虑了货币的时间价值

C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大

D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

【答案】：C199、我国证券交易所进行证券交易时，对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的价格形成机制时()

A.连续竞价

B.协议转让

C.大宗交易

D.集合竞价

【答案】：D200、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（）。

A.金融债券

B.公司债券

C.政府债券

D.担保债券

【答案】：D201、(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人

【答案】：C202、通常，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时符合（）即属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D203、货币市场是融资期限在（）的金融市场。

A.半年以内

B.一年以内

C.一年以上

D.五年以上

【答案】：B204、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.暂停办理相关业务

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.罚款

【答案】：D205、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】：C206、基金管理人应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报中国证监会核准。

A.董事会；经理层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

【答案】：D207、某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（）。

A.11.6%

B.12.6%

C.13.6%

D.14.6%

【答案】：D208、(2016年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】：C209、在签署基金合同和附属协议前，应向投资者披露股权投资基金的募集业务文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金招募推介资料

C.风险揭示书

D.基金托管协议

【答案】：D210、（2017年真题）关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。

A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动

B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性

C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性

D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性

【答案】：C211、（2019年真题）关于股权投资基金对目标企业进行尽职调查的目的，表述错误的是（）

A.投资可行性分析

B.价值发现

C.保护投资利益

D.风险发现

【答案】：C212、公司型股权投资基金设立，应向（）办理注册登记手续，并向（）备案。

A.工商行政管理机关；基金业协会

B.证券登记结算公司；基金业协会

C.工商行政管理机关；证监会

D.基金业协会；证监会

【答案】：A213、小张在2013年12月31日申购某股票型基金，当日其净值为1亿元，2014年4月15日，该基金净值变为0.95亿元，小张又申购了2,000万元，9月1日，该基金净值变为1.4亿元，此外，小张获得该基金分红1,000万元，2014年12月31日，该基金净值变为1.2亿元，则小张的时间加权收益率为（）。

A.20.0％

B.10.2％

C.6.7％

D.8.5％

【答案】：C214、（）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】：C215、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时，中国证监会可以依法进行行政处罚，处罚的种类包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D216、按照我国现行规定，在证券交易所上市交易的下列证券中，投资者买卖证券须缴纳证券交易印花税的有（）。

A.国债现货

B.A股

C.企业债现货

D.可转化债券

【答案】：B217、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。

A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业

B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产

C.所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算

D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力

【答案】：D218、内幕信息的构成要素有（）。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A219、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的（）。

A.初创期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

【答案】：B220、合规管理部门的独立，实质上就是（）的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。

A.人

B.物

C.时间

D.地点

【答案】：A221、杠杆收购基金构建财务模型的目标是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C222、（）给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

【答案】：B223、大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（）。

A.购买资源或者购买大宗商品相关股票

B.购买大宗商品实物

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：C224、有关竞业禁止条款，下列表述正确的是（）

A.竞业禁止条款是股权投资基金要求目标公司禁止其董事或其他高管兼职从事与该公司有竞争的职位的条款

B.竞业禁止条款是目标公司要求股权投资基金不得参与其他与本公司有竞争的企业融资活动的条款，通常在签订后的约定时间内无法投资其他同业公司

C.竞业禁止条款只能限制签订双方的在职员工，对员工离职后的行为无法进行约束

D.竞业禁止条款是股权投资基金要求目标公司禁止其董事或其他高管兼职从事与股权投资基金有竞争的职位的条款

【答案】：A225、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】：D226、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作,以下说法错误的是（）

A.当经济和市场因素引起资本市场预期变化,投资经理会进行投资组合的再平衡

B.投资再平衡可以定期进行,也可以由特定规则触发

C.投资者现状发生改变时,投资经理需要及时了解变化情况,并进行相应的组合

D.反馈由监控和再平衡,业绩归因和绩效评估两部分构成

【答案】：D227、A基金拟进行医疗器械制造行业的投资，正在对业务及产品类似的Y、Z两个公司尽调。其中，Z公司本年预计销售收入比Y公司多1000万元，且Z公司发展更为迅猛，Z公司在3个月前接受B基金投资时投后估值为6亿元，B基金采用市销率倍数法按本年预计销售收入估值市销率倍数为12。A基金参考B基金的估值方法对Y公司进行估值，选取使用行业平均市销率倍数10,则计算Y公司的估值为（）。

A.4.8亿元

B.4亿元

C.6亿元

D.5亿元

【答案】：B228、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A229、投资机构一般通过参加被投资企业的公司治理获取被投资企业的信息，一般情况下，投资机构不参加被投资企业的()

A.股东大会(股东会)

B.经营层

C.监事会

D.董事会

【答案】：B230、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）

A.有利于监管部门实施更有效的分类监管

B.有助于确保投资者的基金投资获利

C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D.有助于投资者加深对各种基金的认识

【答案】：B231、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。

A.当日

B.2日

C.3日

D.7日

【答案】：B232、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。

A.中华人民共和国居民身份证

B.军官证

C.中华人民共和国护照

D.驾照

【答案】：D233、单个资产管理计划的委托人不得超过（）人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制。

A.50，200

B.50，300

C.200，200

D.200，300

【答案】：D234、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（）。

A.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

B.投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品

C.参与未持有基础资产的卖空交易

D.购买不动产

【答案】：B235、某股票的前收盘价为10元，配股价格为8元，股份变动比例为100%，那么除权参考价为（）元。

A.9

B.8

C.10

D.2

【答案】：A236、(2016年)设立外商投资创业投资企业，至少有（）个投资者应符合必备投资者的要求。

A.五

B.二

C.三

D.一

【答案】：D237、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

【答案】：D238、基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时，应（）

A.与基金管理公司的估值原则和程序为准，因为基金管理人是估值责任人，基金托管人根据基金管理人的估值原则和程序复核基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格

B.保有质询基金管理公司作出合理解释的权利

C.报告中国证监会

D.有义务要求基金管理公司作出合理解释

【答案】：D239、财政部代表中央政府发行的债券，被称为（）。

A.国债

B.地方政府债券

C.公司债券

D.金融债券

【答案】：A240、(2017年)封闭式基金的份额净值应至少（）披露一次。

A.每周

B.每日

C.每月

D.每季

【答案】：A241、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（