基金考试题型介绍及答案

基金考试题型介绍及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种基金通常风险较低？A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金答案：D2.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金资产的保管C.负责基金份额的登记D.确认基金交易答案：B3.基金合同生效的条件是基金募集份额总额不少于（）。A.1亿份B.2亿份C.3亿份D.4亿份答案：B4.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.专业性B.一次性C.持续性D.适用性答案：B5.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A6.基金管理公司的核心业务是（）。A.基金销售B.基金运营C.投资管理D.风险管理答案：C7.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。A.现金B.可转换债券C.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券答案：B8.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（）。A.基金份额持有人B.中国证监会C.基金管理人D.证券交易所答案：C9.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金注册登记机构答案：B10.以下关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。A.基金业绩评价包括计算并评价基金的投资收益情况B.仅比较基金的收益就可以准确评价基金业绩C.要考虑基金承担的风险水平D.要考虑基金投资目标和范围等因素答案：B二、多项选择题（每题2分，共10题）1.基金与股票、债券的区别包括（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.都是直接投资工具答案：ABC2.基金市场的服务机构包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金注册登记机构答案：ABCD3.以下属于基金合同当事人的有（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：ABC4.开放式基金的认购渠道有（）。A.基金管理人直销中心B.商业银行C.证券公司D.专业基金销售机构答案：ABCD5.基金财产不得用于（）等投资活动。A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.从事承担无限责任的投资D.买卖其他基金份额答案：ABCD6.基金管理公司内部控制的目标包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益答案：ABC7.货币市场基金不得投资的金融工具包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券答案：ABCD8.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案：ABCD9.基金信息披露的作用主要体现在（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用答案：ABCD10.基金业绩评价需要考虑的因素有（）。A.投资目标与范围B.基金风险水平C.基金规模D.时期选择答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。（）答案：对2.基金管理人可以将基金财产挪作他用。（）答案：错3.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。（）答案：对4.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（）答案：错5.基金管理公司的董事会对公司的风险管理和内部控制制度的有效性负责。（）答案：对6.货币市场基金的份额净值固定为1元人民币。（）答案：对7.基金托管人可以自行决定运用、处分基金财产。（）答案：错8.基金半年度报告需要进行审计。（）答案：错9.基金业绩评价只需要关注基金的收益情况。（）答案：错10.开放式基金的注册登记体系可以采用基金管理人自建、外包给其他机构等模式。（）答案：对四、简答题（每题5分，共4题）1.简述基金与银行储蓄存款的差异。答案：基金收益具有不确定性，受市场波动影响大；银行储蓄存款收益相对稳定。基金风险较高，不同类型风险有别；银行储蓄风险低。基金是间接投资工具，银行储蓄是一种信用关系。2.开放式基金和封闭式基金在交易方式上有何不同？答案：开放式基金通过基金管理人或销售机构进行申购、赎回，交易价格以基金份额净值为基础。封闭式基金在证券交易所上市交易，交易价格受市场供求关系影响，与份额净值有差异。3.基金管理人的职责有哪些？答案：依法募集基金，办理基金份额的发售和登记事宜；进行基金资产的投资运作；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项等。4.基金信息披露的原则有哪些？答案：包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平披露原则等实质性原则，以及规范性原则、易解性原则和易得性原则等形式性原则。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论基金市场营销与传统产品营销的异同点。答案：相同点在于都要满足客户需求、注重品牌建设等。不同点在于基金市场营销专业性强，涉及金融知识多；有持续性特点，需长期维护客户关系；还有适用性要求，要匹配客户风险承受力，传统产品营销相对没这些突出特性。2.分析货币市场基金在投资组合中的作用。答案：货币市场基金流动性强，可作为现金管理工具，满足短期资金需求。收益相对稳定，风险低，能平衡投资组合风险。在市场不稳定时，可作为资金的“避风港”，为投资组合提供稳定的现金流和一定收益。3.探讨基金托管人对保障基金财产安全的重要性。答案：基金托管人安全保管基金财产，开设专门账户并分别管理。对基金管理人投资运作监督，复核资产净值等数据，防止基