股权抵押融资合同范本

股权抵押融资合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX有限责任公司，住所地位于中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦。甲方为一家依法注册成立的企业法人，主要经营范围为投资、资产管理及股权投资。甲方成立于XXXX年XX月XX日，注册资本人民币XXXX万元，法定代表人为张三，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。甲方在股权投资领域拥有丰富的经验，并致力于通过多元化投资策略实现资产增值。甲方在本次合同中作为抵押融资的委托方，希望通过将所持有的部分股权进行抵押，获得乙方的融资支持，用于扩大业务规模及优化资本结构。甲方的联系方式包括企业座机电话XXXX-XXXXXXX，电子邮箱XXX@XXX.com，传真号码XXXX-XXXXXXX。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX融资有限公司，住所地位于中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心。乙方为一家依法注册成立的专业融资服务机构，主要经营范围为股权融资、抵押贷款及资产管理。乙方成立于XXXX年XX月XX日，注册资本人民币XXXX万元，法定代表人为王五，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。乙方在资本市场领域具备深厚的行业背景及丰富的业务经验，为多家企业提供过股权抵押融资服务，并建立了完善的融资风险评估及管理体系。乙方在本次合同中作为抵押融资的服务提供方，同意接受甲方的委托，为其提供股权抵押融资服务，并按照合同约定发放融资款项。乙方的联系方式包括企业座机电话XXXX-XXXXXXX，电子邮箱XXX@XXX.com，传真号码XXXX-XXXXXXX。

###合同简介

甲方为优化其资本结构及支持业务扩张，计划通过股权抵押方式获取融资。基于甲方在股权投资领域的良好信誉及资产质量，乙方作为专业的融资服务机构，同意与甲方建立合作关系，为其提供股权抵押融资服务。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。本合同旨在明确双方在股权抵押融资过程中的权利与义务，确保融资交易的顺利进行。合同背景包括但不限于甲方当前的融资需求、乙方的融资服务能力及双方在资本市场领域的合作基础。双方确认，本次合作的前提条件是甲方提供的股权具备合法、合规的抵押资格，且乙方对甲方的资信状况及抵押股权的价值进行充分评估。合同范本的制定将严格遵循相关法律法规，保障双方的合法权益，并促进融资交易的稳健发展。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的是明确约定甲方将其合法持有的目标公司股权转让给乙方作为抵押，乙方依据甲方提供的股权及相关文件向甲方发放融资款项，并在甲方按期偿还贷款本息后，将所抵押的股权转让返还给甲方的权利义务关系。合同范围包括但不限于：股权抵押的设立与注销、融资款项的发放与回收、抵押期间甲方的占有使用限制、乙方的监督与管理权、违约情形的处理以及争议的解决方式等。具体内容涉及股权评估、抵押登记、贷款利率、还款计划、违约责任以及合同解除等核心条款，旨在通过合法合规的股权抵押融资方式，为甲方提供资金支持，同时保障乙方的债权安全。

第二条定义

本合同中下列词语具有以下含义：

（一）"股权"：指甲方合法持有的目标公司（以下简称"目标公司"）的股份或权益，具体名称及数量以甲方提供的《股权证明》及工商登记资料为准。

（二）"抵押权"：指甲方将其持有的股权依法设立并转让给乙方，由乙方依法享有的担保债权实现的权利。

（三）"融资款项"：指乙方根据本合同约定向甲方发放的用于甲方指定用途的资金总额。

（四）"贷款期限"：指本合同项下融资款项自发放之日起至甲方全部偿还本息之日止的期限。

（五）"目标公司"：指甲方提供股权所对应的公司全称及注册信息。

（六）"占有使用限制"：指在抵押期间，甲方不得擅自处置抵押股权或为目标公司提供不当担保。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（一）甲方有权要求乙方按照本合同约定发放融资款项，并享有获得资金的权益。

（二）甲方有权在符合法律法规及本合同约定的前提下，继续占有并使用目标公司，但不得损害抵押权人的合法权益。

（三）甲方有权要求乙方对抵押股权的价值进行合理评估，并对评估结果提出异议。

（四）甲方应保证其提供的股权真实合法、权属清晰，且不存在任何权利负担或争议。

（五）甲方应按照本合同约定的还款计划及利率按时足额偿还融资款项本息。

（六）甲方应配合乙方办理抵押登记手续，并保证相关登记文件的准确性。

（七）甲方应保证目标公司的经营状况良好，不得出现可能严重影响乙方债权实现的重大负面变化。

（八）甲方应向乙方提供目标公司的定期财务报表及其他相关资料，接受乙方的监督。

（九）甲方不得擅自变更目标公司的名称、经营范围或进行合并、分立等可能影响抵押股权价值的重大事项。

（十）甲方应保证其提供的所有文件及信息真实、完整、准确，如因信息不实导致乙方损失的，甲方应承担赔偿责任。

2.乙方的权力和义务：

（一）乙方有权要求甲方提供真实、合法的股权及相关文件，并对抵押股权的价值进行评估。

（二）乙方有权在甲方违反本合同约定时，采取包括但不限于要求提前还款、处臵抵押股权等措施保障自身权益。

（三）乙方有权要求甲方配合办理抵押登记手续，并对抵押登记的完成情况负责。

（四）乙方有权在抵押期间对目标公司的经营状况、财务状况及抵押股权的占有使用情况进行监督，甲方应予以配合。

（五）乙方应按照本合同约定按时足额向甲方发放融资款项，并保证资金安全。

（六）乙方应按照本合同约定的利率及还款计划收取融资款项本息，并出具相关凭证。

（七）乙方应妥善保管抵押股权的相关权利凭证，并在合同解除或抵押权实现时予以返还。

（八）乙方应尊重甲方的经营自主权，除法律法规及本合同另有约定外，不得干预目标公司的正常经营活动。

（九）乙方应在收到甲方还款后及时解除抵押登记，并将抵押股权的相关权利凭证返还给甲方。

（十）乙方应保证其作为融资服务提供方的资质合法有效，并按照行业规范履行职责。

第四条价格与支付条件

本合同项下的价格及支付条件如下：

（一）融资款项总额：乙方同意向甲方发放的融资款项总额为人民币XXXX万元（大写：XXXX元整），该金额为甲方根据其资金需求经乙方评估后确定的最终额度。

（二）融资利率：本合同项下的融资利率采用固定利率方式，年利率为XXXX%，自融资款项实际发放之日起计算。该利率已包含乙方提供融资服务所产生的一切费用及风险成本。

（三）利息支付：融资款项发放之日起，甲方应按季向乙方支付当期利息。每季度最后一个月的20日前，甲方应将上一季度累计应支付但尚未支付的利息支付至乙方指定账户。若甲方未能按期支付利息，则自逾期之日起，逾期利息按每日万分之X计算。

（四）本金支付：甲方应按照以下还款计划偿还融资款项本金：

1.还款方式：采用分期还款方式，自融资款项发放之日起X年内分X期还清。

2.还款安排：甲方应按照《还款计划表》（作为本合同附件）约定的金额及时间节点，将本金足额支付至乙方指定账户。该还款计划表已列明每期还款的具体金额、日期及支付方式。

（五）支付方式：甲方应通过银行转账方式将利息及本金支付至乙方以下指定账户：

开户名称：XX融资有限公司

开户银行：XX银行XX支行

银行账号：XXXXXX

（六）支付保证：甲方保证其用于支付利息及本金的资金来源合法，且支付行为符合法律法规及本合同约定。任何因甲方资金问题导致的支付延迟或失败，均视为甲方违约。

（七）费用承担：除本合同约定的融资利率外，甲方无需承担其他任何与融资相关的费用。乙方在提供抵押登记、价值评估等增值服务时，其产生的必要费用由甲方承担，具体标准及支付方式由双方另行协商确定。

本条所述的价格与支付条件是双方达成一致的基础，任何一方不得单方面变更，如确需修改，须经双方书面协商并签署补充协议。

第五条履行期限

本合同的有效期限及关键时间节点如下：

（一）合同有效期：本合同自双方签字盖章之日起生效，至甲方按照本合同约定全部偿还融资款项本息且乙方完成抵押注销登记之日终止。但本合同项下的权利义务，特别是在抵押期间，对双方仍具有约束力。

（二）融资款项发放期限：乙方应在收到甲方完整的融资申请文件及符合要求的抵押登记申请材料后X个工作日内，将融资款项发放至甲方指定账户。若因甲方原因导致材料不齐或不符合要求，该期限相应顺延。

（三）贷款期限：本合同项下的贷款期限为自融资款项实际发放之日起X年，自该日起至甲方全部偿还完毕之日止。若甲方在贷款期限届满前提前还款，应按实际占用期限计算利息，并支付提前还款可能产生的相应违约金（具体标准见本合同第六条）。

（四）抵押登记期限：甲方应在收到乙方关于办理抵押登记的书面通知后X日内，配合乙方完成所有必要的抵押登记手续。乙方应在收到抵押登记申请材料后X个工作日内，协助甲方完成抵押登记并取得相关权利凭证。

（五）还款节点：甲方应严格按照《还款计划表》约定的日期及金额足额支付利息及本金。每个还款节点届满前X日，甲方应向乙方提供该期还款的资金安排证明。若甲方未能按期支付，则构成违约（具体违约责任见本合同第六条）。

（六）合同终止条件：除本合同约定的正常终止外，出现以下情况之一，本合同亦应终止：

1.甲方按照本合同约定全部清偿融资款项本息。

2.抵押权因甲方清偿债务而消灭。

3.双方协商一致解除本合同。

4.因不可抗力导致合同目的无法实现。

（七）关键时间节点的计算：本合同项下的时间计算，除特别说明外，均自书面文件送达或实际发生之日开始计算，涉及工作日的以双方所在地正常工作日为准，遇法定节假日顺延。

第六条违约责任

为确保本合同的顺利履行，维护双方的合法权益，约定如下违约责任：

（一）甲方违约责任：

1.未能按期支付利息：若甲方未能按照本合同第四条约定按时足额支付利息，自逾期之日起，每逾期一日，应按当期应付利息总额的万分之X向乙方支付违约金。逾期利息及违约金总额不超过融资款项总额的X%。若因甲方违约导致乙方采取法律手段追索，甲方还应承担乙方因此产生的一切费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费、差旅费等）。

2.未能按期支付本金：若甲方未能按照《还款计划表》约定的时间和金额足额支付本金，构成逾期还款。每逾期一日，应按当期应付本金总额的万分之X向乙方支付违约金。逾期本金及违约金总额不超过融资款项总额的X%。同时，乙方有权自逾期之日起，按照本合同第四条约定的利率上浮X%（即年利率变为XXXX%）计算逾期期间的利息。

3.提前还款违约：若甲方在贷款期限届满前提前部分或全部还款，应向乙方支付提前还款总额的X%作为违约金。但若因乙方原因导致融资款项发放延迟，甲方有权要求相应扣减违约金或解除合同，具体协商解决。

4.提供虚假信息或隐瞒事实：若甲方在本合同履行过程中故意提供虚假文件、隐瞒重要信息（如目标公司重大负债、诉讼、股权权属争议等），导致乙方做出错误判断并遭受损失的，甲方应赔偿乙方全部损失，包括直接损失和可预见的间接损失。

5.擅自处置抵押股权：在抵押期间，若甲方未经乙方书面同意，擅自转让、赠与、设定其他质押或担保、或以其他方式损害抵押股权权益的，视为严重违约。乙方有权立即宣布全部贷款提前到期，要求甲方立即偿还全部未到期贷款本息及罚息，并有权无需另行通知即行行使抵押权，处置抵押股权以实现债权。处置所得不足以清偿全部债务的，甲方仍需承担补充清偿责任。

6.违反经营或使用限制：若甲方违反本合同第三条第1（七）项关于目标公司经营变更的限制性约定，或出现可能严重影响乙方债权实现的重大负面变化（如目标公司破产、被吊销执照、重大安全事故等）且未及时通知乙方的，应视为违约。乙方有权要求甲方立即纠正，并有权采取包括提前收回部分或全部贷款、行使抵押权在内的措施。甲方还应承担因此给乙方造成的一切损失。

7.未能配合监督或提供资料：若甲方无正当理由拒绝或拖延提供本合同要求的目标公司财务报表、经营资料或配合乙方进行必要的尽职调查、价值评估等，视为违约。乙方有权因此采取包括但不限于增加费用、暂停发放后续款项、提前收回贷款等措施。每发生一次，甲方应向乙方支付XXXX元违约金。

（二）乙方违约责任：

1.未能按时发放贷款：若乙方因自身原因未能按照本合同第四条约定的期限向甲方发放融资款项，每延迟一日，应按当日应付未付贷款金额的万分之X向甲方支付违约金。但若因甲方原因（如材料不全、资质不符）或不可抗力导致延迟，该违约责任不适用。延迟超过X日，甲方有权解除合同并要求乙方退还已收取的任何费用。

2.违反利率约定：若乙方实际执行的利率高于本合同第四条约定的利率，超出部分视为乙方违约，甲方有权要求乙方返还该部分差额及相应的利息损失。

3.损害甲方利益：在履行本合同过程中，若乙方工作人员存在故意或重大过失，导致甲方财产损失或声誉受损的，乙方应承担赔偿责任。

4.泄露商业秘密：乙方应对甲方提供的商业秘密、财务信息等承担保密义务。若乙方违反该义务，泄露给任何第三方，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任。

（三）违约金的调整：双方同意，本合同项下的违约金计算标准并非最终固定不变。在合同履行期间，若国家相关法律法规对逾期利率、违约金标准进行调整，双方应根据调整后的规定重新计算或协商确定违约金金额，但调整后的标准不得低于本合同签订时同类融资业务的通常水平。

（四）违约处理综合：发生任何违约行为后，守约方有权要求违约方在合理期限内纠正违约行为；若违约方未能及时纠正或违约行为已构成根本违约，守约方有权采取包括但不限于解除合同、宣布债务全部提前到期、行使抵押权、要求赔偿损失等一项或多项措施。所有违约责任的承担不影响守约方行使其他权利及追究违约方的全部责任。

第七条不可抗力

（一）定义：本合同所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的修订或政策的突然调整）、瘟疫、流行病、网络攻击、电力或通讯中断等无法预见或虽可预见但无法避免的事件。

（二）影响：任何一方因不可抗力事件直接影响其履行本合同义务的，该方不应被视为违约，并可暂停履行受该事件影响的义务。不可抗力事件持续期间，受影响方应尽快通知另一方，并提供相关证明文件。

（三）责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本合同项下部分或全部义务的，根据不可抗力事件的影响程度，受影响方可以部分或全部免除相应的违约责任。若不可抗力事件导致合同目的完全无法实现，双方均有权单方面解除合同，且互不承担违约责任。因不可抗力造成的损失，双方应根据实际情况各自承担，除非合同另有约定或法律另有规定。

（四）持续期与通知：不可抗力事件的影响消除后，受影响方应立即恢复履行本合同义务。双方均有义务在不可抗力事件发生后X日内，向对方书面通报事件详情、影响程度及预计持续期限。若不可抗力状态持续超过X日，双方应就合同是否继续履行、变更或解除进行协商；协商不成的，可依据本合同第八条约定解决争议。

（五）不可免除的责任：因不可抗力可以免除责任的情形，不免除因该方过错导致对方损失的赔偿责任。若一方利用不可抗力作为借口，妨碍对方正常权利行使或拖延履行自身义务的，其行为不构成不可抗力免责的理由，应承担违约责任。

第八条争议解决

（一）协商：凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用、公平合理的原则进行，尝试在友好基础上达成和解协议。

（二）调解：若双方协商未能解决争议，可共同选择在中华人民共和国境内具有相关资质的调解机构进行调解。调解应遵循自愿、公平、中立的原则。达成调解协议的，双方应签订调解书并共同履行；调解不成的，任何一方均可根据本条（三）项或（四）项约定的方式解决争议。

（三）仲裁：本合同双方确认，凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议（包括但不限于合同解释、履行、违约责任、合同解除等），应提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方住所地或乙方住所地，由争议一方在仲裁委员会仲裁规则规定的期限内提出。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，除非双方另有约定，仲裁费用由败诉方承担，或根据仲裁规则由双方合理分担。

（四）诉讼：若双方未选择仲裁或调解，或仲裁/调解程序未能解决争议，任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。诉讼应向融资款项发放地或抵押登记地有管辖权的人民法院提起。在诉讼期间，除争议标的的法律关系外，任何一方均不得单方面解除合同或行使抵押权，但仲裁或诉讼规则的例外情况除外。人民法院的判决具有终局约束力。

第九条其他条款

（一）通知：双方在本合同首部列明的联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知另一方。通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递服务、传真、电子邮件）发送给本合同载明的地址或联系方式的通知，视为有效送达。电子邮件通知以进入对方电子邮箱之日视为送达。

（二）合同变更：对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本合同不可分割的一部分。任何一方不得单方面修改本合同。口头约定或非经书面确认的变更无效。

（三）完整协议：本合同及其附件构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除非本合同另有约定，任何一方均不得依据本合同之外的其他事项主张权利或提出抗辩。

（四）可分割性：本合同任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若任何条款被认定无效，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款，以取代原无效条款。

（五）第