企业逾期账款催收通知模板

企业逾期账款催收通知模板企业经营中，逾期账款会占用现金流、增加坏账风险，及时有效的催收通知是维护企业权益、推动账款回收的关键工具。一份措辞精准、层次清晰的催收通知，既能传递还款要求，又能维系客户关系（必要时也可明确法律后果）。以下结合不同逾期阶段的特点，提供三类实用催收通知模板及应用要点。（一）善意提醒型（逾期1-15天：初次沟通，温和提示）客户首次逾期时，大概率因疏忽（如财务流程延误、系统故障）导致未及时付款。此阶段以礼貌提醒为主，避免让客户产生对立情绪，保留后续合作空间。通知模板主题：关于[合同名称/项目]账款的温馨提醒尊敬的[客户名称]：您好！根据双方于[合同签订日期]签订的《[合同名称]》（合同编号：[XXX]），贵方应于[应付款日期]前支付款项合计[金额]（大写：[大写金额]）。经核查，截至今日该笔账款已逾期[X]天。我们理解您可能因工作安排或系统操作存在疏忽，特温馨提示：请尽快安排款项支付，付款后可将凭证反馈至我司对接人[姓名]（联系方式：[邮箱/办公电话]），以便我们及时更新账款状态。如您对账款金额或付款安排有疑问，欢迎随时沟通，我们将全力配合核对与协调。顺祝商祺！[企业名称][日期][企业公章/业务章]（二）警示催促型（逾期15-30天：明确后果，推动履约）客户逾期超过两周，或曾承诺还款但未兑现时，需强化紧迫感，明确逾期产生的潜在影响（如滞纳金、信用记录影响），但措辞仍需专业克制，避免激化矛盾。通知模板主题：关于[合同名称/项目]逾期账款的催款函尊敬的[客户名称]：依据《[合同名称]》（合同编号：[XXX]）约定，贵方应支付的[款项类型，如“服务费用”“货款”]合计[金额]，付款期限已于[应付款日期]届满。截至[当前日期]，该笔账款逾期已达[X]天，欠款金额（含约定滞纳金/利息的，可补充“及滞纳金[金额]”；无则删除）为[金额]。为避免对贵方信用记录及双方合作产生不利影响，现正式函告：请于[要求付款日期，如“3个工作日内”]前完成款项支付（付款账户：[开户行+账号]）。若因特殊情况需延期或调整付款计划，请于[沟通截止日期]前书面反馈并提供合理说明，我司将酌情协商解决方案。逾期未处理的，根据合同第[X]条约定，我司有权（1）按日收取[X‰]的滞纳金；（2）暂停后续服务/供货；（3）将贵方逾期情况通报至行业信用平台（如适用）。盼贵方重视并尽快处理，如有疑问请联系[对接人姓名]（电话：[办公电话]/邮箱：[邮箱]）。[企业名称][日期][企业公章]（三）法律告知型（逾期30天以上：严肃告知，启动追责）客户多次催收无效、故意拖延或失联时，需明确法律后果，为后续诉讼、仲裁等法律行动铺垫。此阶段通知需严谨援引合同条款与法律依据，语气正式且不留协商余地（除非客户主动提出合理方案）。通知模板主题：关于[合同名称/项目]逾期账款的最后催款通知[客户名称]：根据《[合同名称]》（合同编号：[XXX]），贵方拖欠我司账款合计[金额]（大写：[大写金额]），逾期已达[X]天。我司曾于[日期1]、[日期2]两次发函/沟通催款，但贵方未予实质性回应或履行付款义务。现依据《中华人民共和国民法典》第五百七十七条（违约责任）及合同第[X]条约定，正式通知如下：1.请于[最后付款日期，如“2024年X月X日前”]前全额支付欠款及违约金（按合同约定计算，无约定则说明“按LPR的1.5倍计算资金占用费”）；2.若逾期未支付，我司将委托律师事务所出具律师函，并于[律师函发出日期]后启动司法程序（诉讼/仲裁），追究贵方违约责任（包括但不限于欠款本金、利息、违约金、律师费、诉讼费等）。贵方的消极态度已严重影响我司资金周转，望慎重考虑法律风险，尽快联系我司法务部[联系人姓名]（电话：[办公电话]/邮箱：[法务邮箱]）协商解决方案。特此函告！[企业名称][日期][企业公章]实务注意事项催收通知的效果不仅取决于内容，更需兼顾合规性与灵活性：精准性优先：合同编号、应付款日期、金额等核心信息必须与原始文件完全一致，哪怕细微笔误都可能被客户用作拖延借口。语气分层沟通：对长期合作的优质客户，可在通知中体现“理解贵方可能的困难”，保留协商空间；对多次违约的客户，需明确“法律追责”的底线，避免模糊表述。合规红线不可碰：禁止使用“再不付款就曝光”“冻结所有账户”等违法表述，滞纳金/利息约定需参考《民法典》及司法解释，避免因“高利贷式”主张导致部分诉求无效。动态策略调整：若客户主动提出分期方案，可联合法务、财务评估其可行性（如要求提供担保）；若客户失联或转移资产，应同步启动法律