家庭理财合同范本

家庭理财合同范本甲方（委托人）：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方（受托人）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方希望通过专业理财服务实现家庭资产的合理配置与增值，乙方具备提供专业理财服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行家庭理财事宜达成如下协议：一、理财服务内容及目标1.理财服务内容乙方将根据甲方提供的家庭财务状况、收入支出情况、投资目标、风险承受能力等信息，为甲方制定个性化的家庭理财规划方案，并按照该方案进行具体的理财操作，包括但不限于资产配置、投资组合管理、财务风险管理等。2.理财服务目标在合理控制风险的前提下，实现甲方家庭资产的稳健增值，确保甲方家庭财务状况的长期稳定和可持续发展。具体目标为在[具体期限]内，使甲方家庭资产达到[具体金额]或实现[具体收益率]。二、理财资金及来源1.理财资金金额甲方本次委托理财的资金总额为人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）。2.资金来源该理财资金为甲方家庭自有资金，来源合法，不存在任何违法违规或权属争议的情况。三、理财期限理财期限自本合同生效之日起[起始日期]至[结束日期]止。理财期限届满前，双方可协商一致延长理财期限，但应另行签订书面协议。四、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解理财规划方案的详细内容及执行情况，有权要求乙方对理财操作过程中的相关事项作出解释和说明。有权根据自身情况和市场变化，对理财规划方案提出合理的调整建议，并要求乙方按照调整后的方案进行操作。有权监督乙方的理财操作行为，如发现乙方存在违反本合同约定或法律法规规定的行为，有权要求乙方立即纠正并采取相应的补救措施。理财期限届满或提前终止后，有权按照本合同约定取得理财收益，并收回理财本金。2.义务向乙方如实提供与家庭财务状况、收入支出情况、投资目标、风险承受能力等相关的真实、准确、完整的信息资料，并保证所提供信息的及时性和有效性。如因甲方提供虚假或不实信息导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。按照本合同约定及时、足额地向乙方支付理财服务费用。积极配合乙方的理财操作，按照乙方的要求提供必要的协助和支持，如签署相关文件、办理手续等。在理财期限内，未经乙方书面同意，不得擅自变更理财资金的用途或进行其他可能影响理财规划方案执行的行为。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本合同约定收取理财服务费用。根据理财规划方案独立进行理财操作，有权拒绝甲方提出的违反法律法规、本合同约定或理财规划方案的不合理要求。在理财操作过程中，有权根据市场变化和甲方的实际情况，对理财规划方案进行合理调整，但应及时通知甲方并说明调整的原因和依据。2.义务按照法律法规和行业规范，为甲方提供专业、谨慎、勤勉的理财服务，制定科学合理的理财规划方案，并严格按照该方案进行理财操作。对甲方提供的信息资料予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方提供理财报告，详细说明理财资金的运作情况、收益情况、风险状况等，确保甲方及时了解理财进展情况。理财报告的内容应真实、准确、完整，并按照双方约定的方式和时间提供。在理财期限内，如发现理财规划方案存在重大风险或可能影响理财目标实现的情况，应及时通知甲方，并采取相应的风险控制措施和补救措施。理财期限届满或提前终止后，按照本合同约定及时清算理财资金，向甲方支付理财收益，并返还理财本金。五、理财收益分配1.收益计算方式理财收益按照以下方式计算：理财收益=理财期末资产总值理财本金。理财期末资产总值根据理财资金在各个投资项目上的实际收益情况进行计算，具体计算方法为：理财期末资产总值=∑（各投资项目期末资产价值）。各投资项目期末资产价值根据该项目的市场价值或估值方法进行确定。2.收益分配时间理财期限届满或提前终止后，乙方应在[具体期限]内完成理财资金的清算工作，并将理财收益支付给甲方。理财本金在理财期限届满或提前终止后，按照本合同约定的方式返还给甲方。3.收益分配方式理财收益以人民币形式支付给甲方。如理财收益为正数，乙方将理财收益一次性支付给甲方；如理财收益为负数，即出现亏损情况，由甲方自行承担损失，乙方不承担任何赔偿责任，但乙方应按照本合同约定继续履行理财服务义务，采取合理措施尽量减少损失。六、理财服务费用1.费用标准甲方应按照理财资金总额的[X]%向乙方支付理财服务费用。理财服务费用在本合同签订之日起[具体期限]内一次性支付给乙方。2.费用调整在理财期限内，如因市场变化、理财规划方案调整或其他合理原因导致理财服务成本增加，乙方有权根据实际情况与甲方协商调整理财服务费用标准，但应提前通知甲方并说明调整的原因和依据。经双方协商一致后，可签订补充协议对理财服务费用标准进行调整。七、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本合同约定及时、足额地向乙方支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[具体期限]日的，乙方有权暂停理财服务操作，并要求甲方支付全部未支付的理财服务费用及违约金。如因甲方逾期支付理财服务费用导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。如果甲方违反本合同约定擅自变更理财资金的用途或进行其他可能影响理财规划方案执行的行为，乙方有权要求甲方立即纠正，并要求甲方赔偿由此给乙方造成的全部损失。如甲方的违约行为导致理财规划方案无法继续执行或理财目标无法实现的，乙方不承担任何责任，甲方应自行承担全部损失。2.乙方违约责任若乙方未按照本合同约定为甲方提供专业、谨慎、勤勉的理财服务，未制定科学合理的理财规划方案或未严格按照理财规划方案进行理财操作，导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。赔偿金额以甲方因乙方违约行为所遭受的实际损失为限，但最高不超过理财服务费用总额的[X]倍。如果乙方违反本合同约定泄露甲方的信息资料，应承担因此给甲方造成的全部损失，并按照理财服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。如乙方的违约行为导致甲方遭受其他重大损失或不良影响的，甲方有权解除本合同，并要求乙方承担相应的赔偿责任。八、争议解决本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议