2026年基金从业资格证考试题库500道及完整答案（全优）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在（）个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C2、2003年2月，（）又共同颁布《外商投资创业投资企业管理规定》（后于2015年修订），对外商投资创业投资企业进行进一步规范和管理。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A3、（2017年真题）甲以设立合伙企业（非经备案的投资计划）的形式汇集多数投资者的资金，直接或间接投资于乙管理的股权投资基金，下列有关核查合格投资者的表述中，正确的是（）。

A.如直接投资于乙管理的基金，基金管理人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

B.如间接投资于乙管理的基金，基金托管人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

C.如间接投资于乙管理的基金，中国证监会应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

D.如间接投资于乙管理的基金，基金份额登记机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

【答案】：A4、（2016年真题）（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A.风险控制教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.权益保护教育

【答案】：D5、（2017年真题）下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（）。

A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录

C.净资产和风险控制指标符合有关规定

D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

【答案】：C6、（2021年真题）中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）

A.I、II、III

B.II、IV

C.II、III、IV

D.I、III

【答案】：A7、下列关于股权投资基金托管人的表述中，错误的是（）。

A.基金托管人应确保基金财产本金安全返还给基金份额持有人

B.基金托管人不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的活动

C.基金托管人应确保基金财产的完整与独立

D.基金托管人应为基金份额持有人利益履行基金托管职责

【答案】：A8、股权投资基金的估值方法不包括（）。

A.成本法

B.利润法

C.市场法

D.收入法

【答案】：B9、下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。

A.投资人必须做到“买者自负”

B.管理人必须坚持“卖者有责”

C.管理人必须坚持“卖者无责”

D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

【答案】：C10、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

【答案】：A11、若一年期国库券的收益率为3％，风险厌恶投资者要求的风险溢价为5％，则该投资者的期望收益率为（）。

A.2％

B.8％

C.5％

D.3％

【答案】：B12、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注册登记机构

【答案】：D13、关于股权投资基金信息披露，说法错误的是（）。

A.投资者可以登录中国证券业协会指定的股权投资基金信息披露备份平台进行信息查询

B.信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

C.同一股权投资基金存在多个信息披露义务人时，应在相关协议中约定信息披露相关事项和责任义务

D.信息披露义务人委托三方机构代为披露信息的，不得免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务

【答案】：A14、（）是开展基金一切活动的中心。

A.基金凭证

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客户

【答案】：D15、股权投资基金的合格投资者要求，净资产不低于（）的单位，或者金融资产不低于（）万元的个人。

A.500万元，200万元

B.1000万元，200万元

C.500万元，300万元

D.1000万元，300万元

【答案】：D16、竞业禁止条款是指在投资协议中，股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其（）或其他高管不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时，不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司或从事与本公司有竞争关系的业务。

A.董事

B.财务负责人

C.研发总监

D.技术总监

【答案】：A17、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.基金管理公司经营管理层

B.基金管理公司督察长

C.基金管理公司董事会

D.基金份额持有人

【答案】：C18、反馈审核阶段的主要工作是配合全国股转系统的审核，对全国股转系统的审核意见进行反馈。其工作流程不包括（）。

A.全国股转系统接收材料

B.全国股转系统审查反馈

C.全国股转系统出具审查意见

D.分配股票代码

【答案】：D19、(2017年)合格投资者的认定标准包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D20、产品审批委员会所议事项包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A21、下列关于融资融券业务的表述错误的是（）。

A.即使融资交易结束时，该公司的股票价格没有发生变化，投资者还是需要支付融资的贷款利息

B.卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买人证券归还证券公司，自己则得到投资收益

C.融资融券业务会放大投资收益率或损失率，像杠杆一样增加了投资结果的波动幅度

D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，还可以用作其他用途

【答案】：D22、（2018年真题）股权投资基金销售机构应（）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D23、下列关于股权投资基金托管的服务内容，说法错误的是（）。

A.托管人对基金管理人的会计核算结果进行复核

B.不同基金之间在账册记录方面应完全独立

C.托管人以基金的名义在银行开立基金托管账户

D.基金托管人可以自行运用、处分、分配基金财产

【答案】：D24、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（）。

A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护

B.基金注册登记机构负责设立和维护

C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护

D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】：B25、基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B26、（2017年真题）基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。

A.基金净值变动的收益

B.销售佣金

C.基金托管费

D.基金管理费

【答案】：B27、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

【答案】：A28、(2016年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。

A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

B.投资者教育没有固定形式

C.不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】：A29、以下选项中不属于反映货币市场基金风险的指标是（）。

A.浮动利率债券投资情况

B.投资组合平均剩余期限

C.巨额赎回

D.融资比例

【答案】：C30、常用的免疫策略不包括()。

A.所得免疫

B.价格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】：D31、以下关于折现现金流法说法错误的是（）。

A.折现现金流法是专业人士广泛使用的一种估值方法。

B.未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值。

C.现金流预测期间的长度视行业的不同而不同

D.典型的折现现金流估值法会预测企业未来20年的现金流

【答案】：D32、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）

A.安全性

B.实用性

C.系统化

D.特殊化

【答案】：D33、公募证券投资基金“利益共享，风险共担”，是指（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享

B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】：C34、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。

A.负偏离度的绝对值达到0.25％

B.负偏离度达到0.25％

C.偏离度的绝对值达到0.25％

D.正偏离度达到0.25％

【答案】：A35、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。

A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

C.单一债券的信用风险比较集中

D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】：A36、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道

C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

【答案】：A37、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新

B.不可以在交易所进行份额交易

C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】：B38、关于投资者在大类资产配置阶段的投资风险，以下表述错误的是（）

A.适当提高现金的投资比例，有利于应对可能发生的流动性风险

B.英国脱欧前后，投资于海外资产可能面临着较高的汇率风险

C.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，承担的利率风险越低

D.物价上涨，浮动利息债券的持有者因利息浮动在一定程度上降低了通货膨胀风险

【答案】：C39、关于董事会席位条款，以下表述错误的是

A.董事会席位条款会约定董事会的席位构成

B.董事会席位条款通常会约定董事会席位分配规则

C.董事会席位条款通常约定董事会席位总数

D.在未获得董事会席位的情况下，股权投资基金委派的观察员通常具有投票权

【答案】：D40、下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中，错误的是（）。

A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象

D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出

【答案】：A41、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.股东的检查、监督、控制和指导

B.公司管理层对人员和业务的监督控制

C.员工自律

D.各部门主管的监督检查

【答案】：A42、下列不属于投资风险的主要因素是（）

A.市场价格

B.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度

C.借款方还债的能力和意愿

D.内部欺作

【答案】：D43、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、IV

【答案】：A44、假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是（）。

A.A证券对市场指数的敏感性较强

B.B证券对市场指数的敏感性较强

C.A所获得的收益较高

D.B所获得的收益较高

【答案】：A45、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金售后服务

【答案】：A46、我国投资于股权投资基金的工商企业包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C47、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】：B48、某公司注册资本100万元，有人要投资100万人民币，投资后占2%的股份，公司投资后估值为（）。

A.500万元

B.5000万元

C.200万元

D.2000万元

【答案】：B49、股权投资基金进行信息披露的内容应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C50、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。

A.运用基金财产操纵证券交易价格

B.未建立和管理投资对象备选库

C.未建立风险导向的反洗钱防控体系

D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】：C51、以下关于清算退出的流程和方法中的了结公司债权、债务包含的内容不包括（）。

A.处理公司未了结的业务

B.收取公司债权

C.清偿公司债务

D.分配公司剩余财产

【答案】：D52、杜邦分析法的核心指标是（）。

A.权益乘数

B.总资产周转率

C.净资产收益率

D.销售利润率

【答案】：C53、(2016年)基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

【答案】：D54、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A.1％

B.2％

C.5％

D.10％

【答案】：D55、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。

A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金

B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率

C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代

D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则

【答案】：B56、(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。

A.QDII基金可以进行国内市场投资

B.QDII基金可以进行国际市场投资

C.QDII基金为投资者提供了新的投资机会

D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径

【答案】：A57、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.QDII基金

【答案】：D58、股权投资基金是指主要投资于（）。

A.私募股权

B.公募股权

C.私人股权

D.创业投资

【答案】：C59、以下属于期货合约的要素的是（）。

A.交易时间

B.每日价格最大波动限制

C.交易单位

D.以上三项均是

【答案】：D60、目前常用的风险价值模型技术不包括()。

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛法

D.算术平均法

【答案】：D61、关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是()。

A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告

C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告

D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】：A62、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.确定基金资产实际价值的过程

B.确定基金资产公允价值的过程

C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算

D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算

【答案】：B63、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，以下表述错误的是（）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行

B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一

C.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

D.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范

【答案】：A64、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

A.市场

B.内部

C.事前

D.事中事后

【答案】：D65、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.债券基金；货币市场基金

B.货币市场基金；债券基金

C.公司型基金；契约型基金

D.契约型基金；公司型基金

【答案】：D66、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】：C67、（）年，我国资产证券化开始试点，（）年进入扩大试点阶段。

A.2003；2005

B.2003；2007

C.2005；2007

D.2007；2009

【答案】：C68、投资组合A、B、C、D的贝塔系数分为-0.5、-0.2、0.8、1.1,若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合（）更具有优势。

A.D

B.A

C.B

D.C

【答案】：A69、股权投资基金为被投资企业提供的增值服务通常包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D70、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D71、目前，办理摘取前结算业务的系统是（）。

A.深圳清算所客户终端系统

B.中债综合业务平台

C.大连清算所客户终端系统

D.债券综合业务平台

【答案】：B72、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“甲基金”）300万元，认购费率为1%，基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日，2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变。根据以上信息，回答以下三题：2014年3月11日投资者A认购的甲基金份额为（）份。

A.3，030，000，00

B.2，947，642，43

C.2，970，297，03

D.3，000，000，00

【答案】：C73、关于基金服务业务，下列表述正确的是（）。

A.基金服务机构通常接受基金管理人的委托，提供基金服务业务

B.服务业务的风险评估仅在首次将该项业务外包时进行

C.基金托管人不得被委托担任同一基金的基金服务机构

D.基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产属于其破产或清算财产。

【答案】：A74、股权投资基金常用的估值方法为（）。

A.相对估值法和成本法

B.成本法和折现现金流估值法

C.折现现金流估值法、相对估值法和创业投资估值法

D.清算价值法和成本法

【答案】：C75、王先生通过分析宏观经济形势和国家产业政策，认为医药行业具有较大发展前景，于是通过购买医药ETF基金以加大对医疗行业证券投资。王先生的策略为（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C76、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

【答案】：C77、基金管理人的内部控制机制的层次包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B78、（2017年真题）基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.场内买卖、申购和赎回

B.份额登记、申购和赎回

C.认购、申购和赎回

D.认购、场内买卖

【答案】：C79、关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A80、以下哪项不属于股权投资基金的估值通常使用的方法（）。

A.相对估值法

B.成本法

C.市场法

D.收入法

【答案】：A81、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。

A.T+1

B.T-1

C.T+2

D.T-2

【答案】：A82、（）是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。

A.固定投资

B.传统投资

C.另类投资

D.额外投资

【答案】：C83、关于大宗交易，以下说法正确的是()

A.不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲刺，有利于市场稳定

B.交易费用相对集中竞价交易要高

C.定价由交易双方确定，没有竞价交易灵活

D.没有规定最低限额

【答案】：A84、基金托管人从事股权投资基金托管业务时,下列表述错误的是（）。

A.将自有资金混同于其提供托管服务的基金财产一起从事投资活动

B.对因从事基金业务而得知的某上市公司未公开的重大资产重组消息保密

C.保存基金投资决策文件,保存期限自基金清算终止之日起十年

D.按照合同约定向投资人披露基金投资及资产负债的相关信息

【答案】：A85、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：A86、按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A87、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A88、（2016年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D89、证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

【答案】：A90、（）对有效的风险管理承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.合规管理部门

D.督察长

【答案】：B91、我国第一只公司型创业投资基金是（）。

A.华安股权投资创业基金

B.深圳中海创业投资基金

C.福建鹏功企业投资基金

D.淄博乡镇企业投资基金

【答案】：D92、投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。

A.利息收入

B.结算备付金

C.银行存款

D.买卖股票

【答案】：D93、企业上市申报审核阶段的相关工作描述错误的是（）。

A.中国证监会根据反馈回复继续审核，召开初审会，形成初审报告

B.发行人将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预披露的时间是发行人对证监会反馈意见回复后

C.中国证监会受理申请文件后，对发行人申请文件的合规性进行初审

D.中国证监会收到申请文件后作出是否受理的决定，未按要求制作申请文件的，不予受理

【答案】：B94、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。

A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人员招聘计划

C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格

D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

【答案】：B95、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。

A.上证180ETF

B.上证50ETF

C.深证100ETF

D.上证红利ETF

【答案】：B96、根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的()

A.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值

B.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值

C.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值

D.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值

【答案】：A97、投资后管理中，股权投资基金获得被投资企业董事会席位后，可以参与（）。

A.对关联交易进行决策

B.批准公司章程的修改

C.聘任和解聘公司董事

D.批准公司发展战略

【答案】：D98、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.有效性

B.强制性

C.健全性

D.独立性

【答案】：A99、用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其在上海证券交易所上市交易超过（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C100、关于企业估值方法中的相对估值法，以下表述错误的是（）

A.计算公式为目标公司价值=目标公司某种指标*（可比公司价值/可比公司某种指标）

B.相对估值法的优点之一是可以及时反映市场看法的变化

C.相对估值法的缺点之一是涉及的主观因素较多

D.常用的估值指标有市盈率倍数、市净率倍数、市销率倍数等

【答案】：C101、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作

B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

【答案】：B102、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D103、（2016年真题）下列关于货币市场的说法错误的是（）。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C104、从事（）投资的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.大宗商品

B.风险

C.另类

D.衍生金融产品

【答案】：B105、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1

【答案】：A106、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。

A.高级管理人员和督察长

B.营业部负责人

C.部门经理

D.部门经理和督察长

【答案】：A107、《证券投资基金法》中关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是（）。

A.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人

B.基金托管人员计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

D.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份

【答案】：B108、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.3

C.2

D.5

【答案】：B109、（2016年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.部门主管的检查监督

D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】：D110、证券交易的隐性成本不包括（）。

A.买卖价差

B.冲击成本

C.过户费

D.机会成本

【答案】：C111、募集所需主要资料，不属于的一项是（）。

A.私募备忘录（PPM）

B.募集推介资料

C.基金条款书

D.（不反向）尽职调查资料

【答案】：D112、某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为1.2亿元，按投资当年的利润的3倍市盈率进行投资后估值，则甲公司的投资后价值为（）亿元。

A.0.4

B.3.6

C.1.2

D.3

【答案】：B113、基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D114、关于清算价值法，正确的评估步骤是（）

A.III、II、V、I、IV

B.II、IV、III、IV、I

C.V、II、III、IV、I

D.V、II、III、I、IV

【答案】：C115、我国公司型基金按照（）来运营。

A.公司章程

B.合伙协议

C.信托契约

D.投资者意愿

【答案】：A116、中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。

A.罚款

B.警告

C.发布警示书

D.没收违法所得

【答案】：C117、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日()。

A.9:15～11:30

B.15:00～15:30

C.13:00～15:00

D.14:30～15:30

【答案】：B118、对于不含期权的债券，当债券收益率分别上升和下降相同单位时，以下说法正确的是（）

A.债券价格会随之同向变动，且价格上升幅度等于下降幅度

B.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度大于下降幅度

C.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度等于下降幅度

D.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度小于下降幅度

【答案】：B119、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.基金资金清算

B.建立并管理投资人的基金账户

C.代理发放红利

D.负责基金份额的登记

【答案】：A120、债券的（）是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。

A.利率风险

B.流动性风险

C.汇率风险

D.赎回风险

【答案】：B121、托管人的首要是（）.

A.保证基金资产的安全

B.使基金资产增值

C.对基金管理人进行监督

D.召集基金持有人大会

【答案】：A122、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出的结论是（）。

A.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

B.投资组合A与基准的相关性比投资组合B与基准的相关性要低

C.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合A

D.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B

【答案】：A123、（2016年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

【答案】：C124、下列标准是R1的划分参考标准是（）

A.产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好，不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准

B.产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好，投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准

C.产品结构较简单，过往业绩及净值的历史波动率较高，投资标的流动性较好，投资衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准

D.产品结构复杂，过往业绩及净值的历史波动率很高，投资标的流动性差，估值政策不清晰，三倍（含）以上杠杆

【答案】：A125、基金管理人应当设立督察长，对（）负责。

A.管理层

B.经营层

C.董事会

D.监事会

【答案】：C126、信托（契约）型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D127、在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

【答案】：B128、以下不属于股权投资基金投资运作中禁止行为的是（）。

A.某股权投资基金管理人通过境外机构或者境外系统下达投资交易指令

B.某股权投资基金管理人针对每只基金设置独立账户

C.张某在担任A股祝投资基金投资总监期间，利用职务便利，收受贿赂，并为其在某项目中谋取利益

D.某股权投资基金管理人管理的A基金即将到期，目前公允价值约为0.5亿元，该管理人用新募集的B基金，以1.0亿元价格受让A基金全部份额

【答案】：B129、下列关于我国回购协议市场的说法不正确的是（）。

A.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主

B.场内交易的回购协议对国债种类、期限、合约金额、清算方式都有极其严格的规定

C.场外交易的回购协议指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构

D.货币基金在银行间回购市场只作为资金供给方

【答案】：D130、下列监管措施中，不能确保投资者的合法权益的是()。

A.向投资者充分披露有关信息

B.提供自发性协助

C.公平、准确地进行资产评估和定价

D.证券投资基金的份额赎回

【答案】：B131、(2017年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资决策记录

C.投资组合情况

D.基金绩效分析

【答案】：B132、会长办公会的组成不包括（）。

A.会长

B.专职副会长

C.兼职副会长

D.秘书长

【答案】：C133、境外股权投资基金向境内目标公司投资的审批流程境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得特定审批机关的批准，主要包括（）和（）以及外汇局，如果境内目标企业的主体资格特殊，还可能涉及国家相关主管部门。

A.商务部，证监会

B.商务部，国家发展改革委

C.证监会，国家发展改革委

D.外贸部，国家发展改革委

【答案】：B134、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A.安全性、实用性、系统化

B.公开、公平、公正

C.安全性、适用性、系统化

D.安全性、实用性、规范化

【答案】：A135、下列条款不可以嵌入债券的是()。

A.延期条款

B.转换条款

C.回售条款

D.赎回条款

【答案】：A136、下列关于衍生工具风险的论述中，错误的是（）。

A.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险

B.我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势

C.期货保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约资产

D.衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险

【答案】：D137、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。

A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金

B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金

C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】：A138、（2016年真题）对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?（）

A.基金管理人的市场准入监管

B.对基金服务机构的注册或者备案的监管

C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】：B139、（），中央机构编制委员会办公室印发《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确股权投资基金的监督管理由中国证监会负责，实行适度监管，保护投资者权益。

A.2013年6月

B.2014年6月

C.2015年6月

D.2010年6月

【答案】：A140、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.违规承诺收益或承担损失

B.诋毁其他基金管理人

C.登载其他组织的祝贺性文字

D.不对证券投资业绩进行预测

【答案】：D141、货币市场的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C142、基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。

A.推介符合适用性原则的基金

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更业务

【答案】：B143、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。

A.持有期限

B.投资规模

C.申购（认购）金额的数量

D.资金存管银行

【答案】：A144、关于股票基金，错误的说法是（）。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.股票基金是各国广泛采用的基金类型

C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

【答案】：A145、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。

A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用

C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

【答案】：C146、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。

A.定期提供产品净值信息

B.介绍基金产品

C.向客户介绍客户服务

D.提醒客户及时核对交易确认

【答案】：B147、股权投资基金管理人在基金运作中具有（）作用。

A.销售

B.核心

C.保管

D.附属

【答案】：B148、合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，除合伙协议另有约定外，新増合伙人需经（）合伙人一致同意（但合伙协议另有约定的除外），并订立入伙协议。

A.三分之一

B.四分之一

C.全体

D.半数

【答案】：C149、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C150、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.利益性原则

D.协调性原则

【答案】：C151、2018年6月12日某投资者以5元买入A股票1000股，并以20元价格卖出B股票5000股，该投资者缴纳的印花税为（）元。

A.100

B.210

C.105

D.200

【答案】：A152、下列属于基金客户服务内容的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A153、基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立匹配原则，以下原则正确的是（）

A.C1型可以购买所有风险等级的基金产品

B.C2型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品

C.C3型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品

D.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品

【答案】：D154、投资者购买信托（契约）型股权投资基金后，以下做法合规的是（）。

A.将所购买的基金权益拆分平价分销给不特定的人群

B.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定的人

C.以所购买的基金份额再募集一只基金

D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

【答案】：D155、股权投资基金管理人应当遵循（）原则，不得兼营与股权投资基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。

A.独立运营

B.分业运营

C.集中运营

D.专业化运营

【答案】：D156、（）认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D157、下列关于衍生工具的论述，错误的是（）

A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署

B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行

C.期货合约是标准化合约

D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来

【答案】：B158、关于股权投资基金的运营行为，不符合法律法规规定的是（）.

A.向投资者承诺在未来某个时间点以事先确定的价格回购基金份额，从而保证投资者实现某一最低收益率

B.向投资者说明基金收益与风险的匹配情况

C.向投资者说明基金承担的主要费用及费率

D.向报资者宣传基金过去六个月的整体历史投资回报率

【答案】：A159、如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（）。

A.潜力型基金

B.价值型基金

C.成长型基金

D.大盘股基金

【答案】：B160、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。

A.不以财富多寡作为服务标准

B.对特别客户提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

【答案】：B161、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。

A.基金公司

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

【答案】：B162、在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，投资者会获得一定补偿，以弥补其由于企业的实际价值降低所受的损失。这个被称为（）。

A.触发机制

B.调整机制

C.对赌安排

D.补偿安排

【答案】：C163、(2016年)基金监管的目标通常不包括（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】：C164、QDII基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（）。

A.境外投资顾问和境外托管人信息

B.投资交易信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.以上都是

【答案】：D165、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9852.22

B.10000

C.147.78

D.9611.92

【答案】：D166、（2017年真题）我国股权投资基金的监管机构，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B167、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：A168、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包括（）。

A.内控文化

B.员工道德素质

C.风险控制

D.组织结构

【答案】：C169、基金监管的首要目标是（）。

A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.规范证券投资基金活动

【答案】：A170、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行

B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，

C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请

D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货

【答案】：B171、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

【答案】：B172、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

【答案】：D173、按照现行法规要求,个人持有公开发行上市公司股票股息红利免征个人所得税的前提是持股期限（）。

A.1个月至1年

B.2年以上

C.1个月以内（含1个月）

D.1年以上

【答案】：D174、重置成本法中，待评估资产价值等于（）。

A.重置全价-综合贬值

B.重置全价+综合贬值

C.重置全价乘综合贬值

D.重置全价除综合贬值

【答案】：A175、（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金的出资人

【答案】：B176、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.按规定要求召开基金份额持有人大会

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.分享基金投资收益

D.确定基金收益分配方案

【答案】：D177、不动产投资基金最早产生于（）。

A.20世纪60年代初

B.20世纪70年代初

C.20世纪80年代初

D.20世纪90年代初

【答案】：A178、（2016年真题）在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人对基金债务承担的责任（）。

A.以认缴出资为限

B.以基金实际经营状况为参考

C.以实缴出资为限

D.以合伙协议为准

【答案】：A179、公司型基金的税收规则是（）。

A.先分后税

B.先税后分

C.不缴纳企业所得税

D.只缴纳增值税

【答案】：B180、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B181、下列选项中，属于债券按发行主体分类的是()。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】：D182、交易所发行未上市或未挂牌转让的债券，对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则应以（）为其公允价值。

A.活跃市场上未经调整的报价

B.调整后的市场报价

C.估值

D.不确定

【答案】：C183、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.有利于提高基金的投资业绩

B.加强基金信息披露可以防止信息滥用

C.有利于投资的价值判断

D.有利于防止利益冲突与利益输送

【答案】：A184、下列关于股权投资基金募集主体相关义务、责任的表述中，错误的是（）。

A.募集机构应当承担特定对象确定、投资者适当性审查的责任

B.募集机构应当履行风险提醒义务、反洗钱义务

C.募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全

D.基金管理人委托基金销售机构募集的，其应承担的相关责任可因委托募集而被免除

【答案】：D185、任何一个行业都要经历一个生命周期，完整的生命周期包括（）。

A.Ⅰ，Ⅳ

B.Ⅱ，Ⅳ

C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

【答案】：D186、下列属于律师事务所在股权投资基金项目退出阶段提供的服务的是（）。

A.协助基金管理人起草或查阅与基金投资有关的法律文件

B.对清算人出具的清算报告进行合规性审核

C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核

D.起草相关法律文件，参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益

【答案】：D187、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。

A.各类机构广泛参与

B.各类资产管理业务交叉融合

C.既相似又不同的混业局面

D.传统资产管理行业发生变化

【答案】：D188、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

【答案】：B189、(2017年)针对事中事后检查中发现的问题，中国证监会、各证监局可以采取（）处理方式。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A190、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。

A.确定价原则

B.未知价交易原则

C.金额申购原则

D.份额赎回原则

【答案】：B191、（2017年真题）服务机构在基金业协会完成登记之后连续（）个月没有开展基金服务业务的，基金业协会将注销其登记。

A.3

B.6

C.8

D.12

【答案】：B192、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C193、我国第一只公司型创业投资基金是（）。

A.上海创业投资引导基金

B.淄博乡镇企业投资基金

C.中关村创业投资基金

D.济南华科创业投资基金

【答案】：B194、上市公司股份协议转让可以分为流通股协议转让和非流通股协议转让是根据是（）划分的。

A.转让股份类型的不同

B.转让主体类型的不同

C.转让情形不同

D.转让股份价格的不同

【答案】：A195、（2017年真题）股权投资基金在运作过程中的费用由（）承担。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金资产

【答案】：D196、（2016年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】：D197、根据相关法律法规的规定，契约型基金通过订立基金合同（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C198、合伙型股权投资基金，新增合伙人需经（）一致同意，并订立入伙协议。

A.全体合伙人

B.一半以上合伙人

C.2／3以上合伙人

D.1／3以上合伙人

【答案】：A199、某基金管理人统计了某个基金产品100个交易日的每天净值变化的基点11A（单位：点），并将△从小到大依次排列，分别为△（1）-△（100）,其中△（91）-△（100）为15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,则△的上2.5%分位数为（）。

A.16.78

B.16.56

C.16.34

D.18.72

【答案】：D200、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.基金资金清算

【答案】：D201、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B202、已知通货膨胀率为3%，实际利率为4%，则名义利率为()。

A.7%

B.4%

C.1%

D.3%

【答案】：A203、相对于行业自律、内部控制和社会力量监督,股权投资基金的政府监管具有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A204、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D205、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A206、合伙型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C207、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A.股东会

B.会员大会

C.总经理

D.董事会

【答案】：A208、（）是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金。

A.自行募集

B.委托募集

C.非公开募集

D.公开募集

【答案】：B209、(2016年)证券投资基金业的作用不包括（）。

A.优化金融机构、促进经济增长

B.为大型投资者拓宽了投资渠道

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

【答案】：B210、（2016年真题）下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策

C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来

D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】：C211、下列律师对法律意见书应重点核查的内容描述正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D213、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（）

A.基金托管人

B.证券交易所

C.对基金行业有重要影响的境外机构

D.对基金行业有重要影响的地方股权交易中心

【答案】：A214、（2018年真题）关于投资协议中的董事会席位条款,以下表述错误的是（）

A.董事会席位条款的实质是对被投资企业的控制权分配进行约定

B.董事会席位条款会约定董事会席位总数和分配规则

C.董事会席位条款属于投资协议的常见条款

D.董事会的观察员观察员通常具有投票权和承担决策的作用

【答案】：D215、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

【答案】：C216、（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A.持续性

B.专业性

C.适用性

D.服务性

【答案】：B217、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。

A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用

D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】：B218、以下不是私募机构资产管理业务的范围的是（）。

A.私募证券投资基金

B.创业投资基金

C.私募股权投资基金

D.私募债权投资基金

【答案】：D219、基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A.6个月以上但不满1年

B.1年以上但不满10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B220、封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（）万份。

A.10

B.30

C.50

D.100

【答案】：D221、下列关于股票基金持股集中度说法正确的是（）。

A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少

B.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高

C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分析

D.基金持股平均市值的计算有不同的方法，只能用算术平均法

【答案】：C222、（2020年真题）下列股权投资基金投资者中，属于合规投资者的是

A.退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入为5万元，现将150万元存款投资于一直股权投资基金

B.拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金

C.总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金

D.银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，先投资50万元于一只股权投资基金

【答案】：B223、过滤法则是美国学者亚历山大于（）提出的一种检验证券市场是否达到弱式有效的方法。

A.1953年

B.1961年

C.1968年

D.1993年

【答案】：B224、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B225、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】：D226、（2019年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A227、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1

【答案】：D228、（2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A229、上海证券交易所和深圳证券交易所A股过户费均按照成交金额的（）向买卖双方投资者分别收取。

A.0.01‰

B.0.02‰

C.0.1‰

D.0.2‰

【答案】：B230、（2017年真题）基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B231、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】：D232、关于期货交割，以下表述正确的是（）。

A.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易

B.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓

C.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割

D.股票指数期货通常采用实物交割

【答案】：B233、净利润除以所有者权益等于（）。

A.销售利润率

B.净资产收益率

C.资产收益率

D.总资产收益率

【答案】：B234、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务不包括（）。

A.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件

B.就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务

C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核

D.协助基金管理人设计基金的组织形式及内部结构

【答案】：B235、境外投资者进行境内证券投资时，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

【答案】：D236、陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

【答案】：D237、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A.岗位轮换制度

B.岗位分离制度

C.岗位组合制度

D.岗位审查制度

【答案】：B238、关于普通股和优先股，以下表述错误的是()

A.普通股的股东享有收益权、表决权

B.公司在盈利不足时，也须按约定的股息率支付优先股股息

C.优先股的股息率是固定的

D.优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利

【答案】：B239、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）

A.投资货币基金回报

B.投资银行理财产品回报

C.一年期国债的利息

D.投资保险公司理财产品回报

【答案】：C240、有4个基金2014年和2015年的分红方案如下：

A.基金1

B.基金3

C.基金4

D.基金2

【答案】：C241、关于证券交易的印花税，以下表述错误的是（）。

A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1％

B.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用

C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取

D.印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金

【答案】：A242、关于管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.全面性原则：内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节

B.独立性原则：组织机构应当权责分明、相互制约

C.执行有效原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行

D.成本效益原则：以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况

【答案】：B243、（）是指截至某一特定时点，投资人已从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.未分配利润

D.总收益倍数

【答案】：D244、基金公司（）是基金投资运作的支撑部门。

A.投资部

B.交易部

C.研究部

D.管理部

【答案】：C245、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。

A.我国存在两个分离的国债回购市场

B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主

C.场外交易的参与者包括个人和企业

D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所

【答案】：C246、（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.