2026年基金从业资格证考试题库500道含完整答案【易错题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、网站公示的股权投资基金基本情况包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C2、基金客户服务具有的特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B3、在公司的治理结构中，负责修改公司章程的是（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高管团队

【答案】：A4、股权投资基金管理人是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B5、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。

A.多边净额结算

B.双边净额结算

C.超额净额结算

D.纯利净额结算

【答案】：B6、下列关于资本资产定价模型基本假定的说法，错误的是()。

A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

D.不同投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同的判断

【答案】：D7、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D8、市销率倍数等于（）。

A.企业股权价值与息税折旧摊销前收益(EBITDA)的比值

B.企业股权价值与净利润的比值

C.企业股权价值与股东权益账面价值的比值

D.企业股权价值与年销售收入的比值

【答案】：D9、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B10、其他条件不变，以下引起基金资产净值（NAV）增加的选项是（）

A.基金货币资金的减少

B.基金应承担的管理费的增加

C.基金应承担的负债的增加

D.基金已投项目的公允价值的增加

【答案】：D11、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。

A.10%

B.12%

C.5%

D.15%

【答案】：A12、估值条款约定（）作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。

A.机构投资者

B.大客户

C.股权投资基金

D.个人

【答案】：C13、2012～2013年（）公布实施了—系列部门规章和规范性文件，对证券公司、基金管理公司的资产管理业务进行规范。

A.证券监督管理机构

B.中国证券投资基金业协会会员

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：C14、（2016年真题）在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

A.部门业务规章

B.内部控制大纲

C.内部控制制度

D.业务操作手册

【答案】：B15、(2017年)创投国十条明确指出，按照（）的原则，建立创业投资企业与各类金融机构长期性、市场化合作机制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A16、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）

A.未知价交易原则

B.确定价原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

【答案】：C17、以下关于投资后管理的表述，错误的是（）。

A.投资后管理包括项目监控活动和增值服务，两者应分别进行

B.在投资交割之后直到项目退出之前都属于投资后管理的期间

C.投资后管理，是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人积极参与被投资企业的管理，对被投资企业实施项目监控并提供各项增值服务的一系列活动

D.投资后管理关系到投资项目退出与退出方案的实现

【答案】：A18、一组样本数量为6个的数据，从小到大列为，10.2,13.3,29.7,33.1,45.6,50.5。这组数据的中位数为（）

A.31.4

B.29.7

C.33.1

D.31

【答案】：A19、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为（），而筹资活动产生的现金流量可能为（）。

A.正;正

B.负;正

C.正;负

D.负;负

【答案】：B20、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。

A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则

B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则

C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则

D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】：C21、(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C22、（）发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。

A.2014年2月7日

B.2015年8月1日

C.2016年2月5日

D.2013年2月5日

【答案】：C23、下列关于期货市场的论述中，正确的是（）

A.期货交易是”零和游戏'因此期货市场不具有经济功能

B.由于期货价格变动剧烈，因此期货市场损害了金融体系抵御风险的能力

C.期货价格经常非理性波动，因此期货市场扰乱了现货市场的运行

D.期货市场并不能消除风险，只是将风险在不同投资者之间进行转移

【答案】：D24、股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定确定（）的过程。

A.基金份额净值

B.基金资产净值

C.基金资产

D.基金负债

【答案】：B25、合规独立性不包括（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.产品独立性

【答案】：D26、股权投资基金向投资者信息披露内容不包括（）。

A.基金的基本信息

B.基金管理人最近3年的诚信情况说明

C.目标企业产生的诉讼情况

D.基金合同的主要条款

【答案】：C27、（2016年真题）下列关于货币市场的说法错误的是（）。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C28、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A29、基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是()。

A.责令其限期改正

B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权

C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权

D.限制有关股东行使股东权利

【答案】：C30、（2017年真题）政府引导基金本身（）从事创业投资业务。

A.直接

B.不直接

C.前两者都可以

D.前两者都不可以

【答案】：B31、在股权投资业务中，属于增值税征税范围的是（）。

A.项目股息

B.分红收入

C.通过二级市场退出获得的项目退出收入

D.通过并购方式退出获得的项目退出收入

【答案】：C32、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为符合客户至上原则得是（）。

A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购

B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况

C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易

D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票

【答案】：D33、可比公司是指与目标公司（）等方面相同或相近的公司。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D34、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.10

B.5

C.7

D.3

【答案】：D35、对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入法估值的是（）。

A.某高速公路运营企业

B.某濒临破产家电企业

C.某早期人工智能企业

D.某上市股份制银行

【答案】：A36、基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时

B.基金管理人提交验资报告时

C.基金管理人申请注册登记时

D.基金份额发售时

【答案】：A37、（2021年真题）截至2018年9月30日，目标公司A的可比公司B的市盈率倍数为15，此倍数的计算是基于B最近十二个月的净利润，A公司2017年度净利润为3,000万元，其中2017年第四季度完成净利润800万元，2018年前三个季度的净利润是2,800万元,则A公司的估值是（）

A.4.8亿元

B.4.95亿元

C.4.5亿元

D.5.4亿元

【答案】：D38、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（）

A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内

B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内

C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制

D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内

【答案】：D39、（2019年真题）不属于项目跟踪与监控常用指标的是（）。

A.财务指标

B.管理指标

C.增值服务指标

D.经营指标

【答案】：C40、投资期限越长，则投资者对()的要求越低。

A.利率

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：D41、股权基金业绩评价主要采用的指标有（）

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅣ

【答案】：C42、如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约()。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

【答案】：C43、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

【答案】：B44、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

【答案】：A45、下列关于企业价值与股权价值的说法，错误的是（）。

A.企业价值包括企业的股东所拥有的股权价值，以及企业的债权人所拥有的债权价值

B.企业价值是指公司所有出资人，包括股东和债权人，共同拥有的公司运营所产生的价值

C.作为股权投资者，股权投资基金关心的是股权价值

D.最后的交易价格以企业价值为基础来确定

【答案】：D46、风险价值（VaR)估算方法历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是（）

A.选用的历史区间与预测区间大致相同，时间相隔越近越好

B.选用的历史区间与测算区间不需要一致，时间间隔越远越好

C.选用的历史区间与预测区间需要完全一致，时间相隔越接近越好

D.选用的历史区间与测算区间需要完全一致，时间间隔越远越好

【答案】：A47、(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C48、基金业协会可以通过（）方式对基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A49、基金财务会计报表包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B50、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份

B.30万份或50万份

C.30万份或80万份

D.50万份或80万份

【答案】：A51、将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。

A.—只基金,多类份额,多种投资工具

B.交易所上市，可分离交易

C.份额分级，资产合并运作

D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】：A52、我国QDII基金的投资风格，描述错误的一项是（）。

A.稳健成长型基金也是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守。

B.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得。

C.增值型基金投资着眼于资本快速增长,由此带来资本增值，风险高、收益也高。

D.指数型基金则完全复制某一指数的组合,我国部分QDII基金就是以纳斯达克80指数或者H股指数为参照组合

【答案】：D53、(2017年)对于增长稳定、业务简单、现金流平稳的企业适合用（）进行估值。

A.收入法

B.成本法

C.市场法

D.乘数法

【答案】：A54、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。

A.詹森指数法

B.特雷诺指数法

C.信息比率法

D.夏普指数法

【答案】：D55、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D56、（2017年真题）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.投资理念教育

B.权益保护教育

C.投资决策教育

D.资产配置教育

【答案】：A57、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

【答案】：C58、关于外包服务所涉及的基金资产和客户资产，下列说法错误的是（）。

A.应独立于外包机构的自有财产

B.外包机构破产或者清算时，应将基金资产和客户资产列入外包机构的破产财产或清算财产

C.外包机构应对提供外包业务所涉及的基金资产和客户资产实行严格的分账管理

D.外包机构应确保基金资产和客户资产的安全、独立，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金资产和客户资产

【答案】：B59、2号《私募投资基金合同指引》适用于哪种基金类型（）。

A.公司型

B.契约型

C.合伙型

D.私募型

【答案】：A60、公司型股权投资基金的增资或减资，需通过（）决议。

A.监事会

B.股东会和监事会

C.董事会和监事会

D.董事会和股东会

【答案】：D61、私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取（）

A.书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

B.罚款、公开遣责等措施

C.书面警示、暂停业务、取消业务资格

D.罚款、取消业务资格

【答案】：A62、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年

A.1000；2

B.3000；2

C.1000；3

D.3000；5

【答案】：C63、股权投资基金清算的主要程序不包括（）。

A.清理和确认基金财产

B.分配基金财产

C.编制清算报告

D.基金财产的投资

【答案】：D64、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

【答案】：C65、某面值为100元的3年期国债，票面利息为3.85%（每年支付一次），市场无风险利率为3.82%,该债券当前成交价位96,则该债券的到期收益率y可以表述为（）。

A.96=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3

B.100=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3

C.96=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3

D.100=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3

【答案】：C66、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

【答案】：B67、以下不属于尽职调查报告主要内容的是（）。

A.其他

B.主要债权和债务

C.行业背景资料

D.股权结构

【答案】：D68、“四位一体”的监管格局不包括（）。

A.以政府监管为核心

B.以行业自律为纽带

C.以社会监督为补充

D.以科学技术为基础

【答案】：D69、（2018年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（）

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D.内幕信息必须是非公开的

【答案】：A70、(2017年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。

A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托

B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任

C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整

D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统

【答案】：B71、中国证券投资基金业协会根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立（）。

A.业务分离制度

B.财产独立制度

C.黑名单制度

D.内部控制制度

【答案】：C72、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。

A.反映的经济关系

B.具有流通性

C.投资收益与风险大小

D.所筹资金的投向

【答案】：B73、(2016年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】：B74、关于投资大宗商品的主要方式，以下表述正确的是（）。

A.I.II.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II

D.I.II.III

【答案】：A75、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。

A.3个月

B.6个月

C.六十日

D.三十日

【答案】：B76、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B77、基金产品风险等级不包括（）。

A.低风险等级

B.特殊风险等级

C.中风险等级

D.高风险等级

【答案】：B78、关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。

A.不得违规承诺收益或者承担损失

B.不得夸大或者片面宣传基金

C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.允许预测基金的投资业绩

【答案】：D79、对于银行承兑汇票的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D80、()在报价驱动市场中处于关键性地位。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人

【答案】：C81、关于主动投资，以下表述正确的是（）

A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值

B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用

C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个激无关

D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种

【答案】：D82、（2016年真题）下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。

A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

B.接受全额赎回

C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

D.部分延期赎回

【答案】：C83、下列属于资产负债表中资产项的是（）

A.实收资本

B.应付账款

C.短期借款

D.应收票据

【答案】：D84、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.基金投资者是基金的所有者

B.基金管理人负责基金的投资操作

C.基金实行组合投资，以便分散风险

D.基金管理人负责基金财产的保管

【答案】：D85、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。

A.流动性较差

B.杠杆率偏低

C.估值难度大

D.缺乏监管

【答案】：B86、并购基金对投资对象的整合主要通过（）方面来实现。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B87、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。

A.本人、父母、配偶

B.本人、直系亲属

C.本人、配偶

D.本人、配偶、利害关系人

【答案】：D88、短期政府债券的特点包括（）。

A.违约风险大

B.流动性弱

C.利息免税

D.收益高

【答案】：C89、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。

A.英国伦敦

B.美国纽约

C.加拿大多伦多

D.美国纳斯达克

【答案】：C90、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是()。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】：B91、下列行为中，构成不正当竞争的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D92、关于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述错误的是（）。

A.股票投资比例主要取决于基金经理对宏观经济形势的预测

B.个股的选择与权重受到基金契约，基金合规等方面的限制

C.基金资产中股票的配置比例不低于非现全基金资产的80%

D.基金经理着重于个股选择

【答案】：A93、关于可转换债券，以下说法正确的是（）。

A.同时具有普通债券和权益特征

B.票面利率高于普通公司债券

C.拥有转股权，转时间由持有人决定

D.拥有转股权，持有可转换债券就相当于持有了新的股票

【答案】：A94、（）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。

A.权责匹配

B.独立性

C.适时性

D.最高性

【答案】：A95、以下关于主动比重的说法中错误的是（）。

A.主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度

B.主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度

C.与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准

D.与基准不同就意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别

【答案】：D96、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。

A.受益凭证

B.股权凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

【答案】：A97、合伙型股权投资基金的（）操作，涉及权益变动和权益登记。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D98、关于私募基金合同，以下表述正确的是（）。

A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款

B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关

C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

【答案】：A99、根据基金的分类标准，正确的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B100、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D101、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。

A.净申购金额为49,400,00元

B.确认份额为41,834,98份

C.确认份额为41,935,48份

D.确认份额为41,941,52份

【答案】：D102、按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。

A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务

B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务

C.具有一定的市场认可度

D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】：C104、合伙型股权投资基金的出资，可根据合伙协议的约定实行（）。

A.注册资本认缴制

B.承诺认缴资本制

C.注册资本实缴制

D.承诺实缴资本制

【答案】：B105、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.股东的检查、监督、控制和指导

B.公司管理层对人员和业务的监督控制

C.员工自律

D.各部门主管的监督检查

【答案】：A106、有关募集机构的责任和义务，下列表述正确的是（）

A.募集过程涉及的反洗钱义务由募集机构承担履行

B.募集机构在募集过程中向特定对象推介基金产品，则可以免除旅行风险提醒义务

C.募集过程涉及的反洗钱义务由基金托管人而非募集机构承担履行

D.募集机构在募集过程中，充分履行了风险提醒义务的前提下可以向非特定对象推介基金产品

【答案】：A107、（）是基金销售的“售前服务”。

A.介绍基金产品费率信息

B.提供投资咨询建议

C.开展投资者风险教肓

D.向客户介绍信息査询

【答案】：C108、（）是指基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。

A.方差

B.标准差

C.跟踪误差

D.贝塔系数

【答案】：C109、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时，中国证监会可以依法进行行政处罚，对行政处罚不服的，可在收到处罚决定书之日起（）日内申请行政复议，也可以在收到处罚决定书之日起（）个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

A.30；2

B.30；3

C.60；2

D.60；3

【答案】：D110、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。

A.基金公司总经理的权限由股东大会授予

B.部门经理的权限由总经理授予

C.部门内人员的权限由部门经理授予

D.公司权限的授予均需采取书面形式

【答案】：A111、开放式基金所特有的风险是（）。

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

【答案】：B112、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。

A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

D.公平对待所有股东

【答案】：A113、以下不是常用的估值方法（）。

A.相对估值法

B.绝对估值法

C.折现现金流估值法

D.创业投资估值法

【答案】：B114、（2017年真题）估值调整机制的触发条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D115、在现行的法律法规体系下，依据法律授权，（）是我国基金行业的自律组织。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证券投资基金协会

D.中国基金业协会

【答案】：C116、投资管理过程是一个动态循环过程，整个流程包含三个步骤，但不包括（）。

A.反馈

B.执行

C.检验

D.规划

【答案】：C117、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。

A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划

B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划

D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

【答案】：B118、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种

D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

【答案】：D119、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】：A120、危机处理应遵循的原则是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C121、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。

A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金

B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回

C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同

D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】：A122、下列关于股权投资基金的分类说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C123、中国证监会设私募基金监管部，其职能不包括（）。

A.拟定私募投资基金合格投资者标准、信息披露规则

B.负责私募投资基金的信息统计和风险监测工作

C.组织对私募投资基金开展监督检查

D.负责政府投资基金的管理和规范工作

【答案】：D124、国家外汇管理局设定禁止QFII资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

【答案】：A125、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。

A.可获得的最低收益限额

B.可获得的最高收益限额

C.可承受的最高损失限额

D.可承受的最低损失限额

【答案】：C126、()，“国家创业投资机制研究小组”成立，研究推动创业投资发展的政策措施。

A.1998年1月

B.1989年5月

C.1999年10月

D.2001年3月

【答案】：A127、创业投资企业可以以（）形式设立。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B128、关于QFII主体资格的申请，下列不符合中国证监会规定条件的是（）。

A.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

B.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

C.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

D.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

【答案】：A129、(2016年)（）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。

A.契约型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C130、对基金资产进行保管同时对基金管理人的投资运作进行监督的机构是（）。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金投资者

D.基金份额登记机构

【答案】：A131、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.5，10

B.10，15

C.15，10

D.15，15

【答案】：D132、(2017年)根据防范利益冲突要求，下列不属于基金管理人不得兼营的业务的是（）。

A.与私募基金业务存在冲突的业务

B.与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

C.其他非金融业务

D.同类型的私募基金管理业务

【答案】：D133、（2020年真题）股权投资基金所投企业在境内间接上市的方式包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D134、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。

A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为

B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的

C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户

D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】：C135、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率

【答案】：C136、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

【答案】：D137、（2017年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格

D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

【答案】：C138、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。

A.2亿

B.5000万

C.1亿

D.1.5亿

【答案】：C139、（2021年真题）投资基金的退出方式呈现多样化的特点，关于股权投资基金退出方式,以下表达错误的是（）

A.上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出的收益高

B.上市转让退出的时间一般要比挂牌转让退出的时间长

C.上市转让退出的收益一般要比协议转让退出的收益高

D.上市转让退出的时间一般要比协议转让退出的时间短

【答案】：D140、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数

B.特雷诺指数

C.詹森指数

D.信息比率

【答案】：A141、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.不可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易

【答案】：C142、基金监管原则的“三公”原则重在（）。

A.公开

B.公平

C.公正

D.以上都不是

【答案】：C143、关于远期合约，以下表述错误的是（）。

A.远期合约是一种最简单的衍生品合约

B.远期合约流动性通常较差

C.远期合约是一种标准化合约

D.远期合约不能形成统一的市场价格

【答案】：C144、根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营（）的股份有限公司。

A.两年以上

B.三年以上

C.一年以上

D.五年以上

【答案】：B145、关于基金托管人在估值业务中的责任，以下表述正确的是（）

A.当基金托管人对基金管理人采用的估值原则及技术有异议时，以托管人意见为准

B.经与基金管理人协商，基金托管人可不对基金估值进行复核

C.基金托管人有权利对基金估值进行复核，但可以免除相关责任

D.基金托管人进行基金估值复核工作时，可以参考中国证券投资基金业协会的估值指引

【答案】：D146、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.内部环境

B.目标设定

C.控制活动

D.信息与沟通

【答案】：C147、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】：B148、(2016年)信息技术内部控制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制度

D.内外网分离制度

【答案】：A149、A公司的税后经营利润为8500万，其实际资本投入总额3亿，当年资本成本股本成本2000万，债务成本1200万，则其经济附加值（EVA）是（）

A.6500万

B.2.47亿

C.7300万

D.5300万

【答案】：B150、在控制活动方面，基金管理公司应当建立完善的制度包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D151、某公司2015年度资产负债表中，长期借款为50亿元，应付账款为60亿元，应付债券为30亿元，应付票据40亿元，则应计入非流动负债的金额为（）

A.120亿元

B.180亿元

C.140亿元

D.80亿元

【答案】：D152、开放式基金的收益分配默认为采用（）方式，持有人可以事先选择分红再投资，事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。

A.现金

B.分红再投资

C.现金和分红再投资

D.现金或分红再投资

【答案】：A153、境外股权投资基金向境内目标公司投资的审批流程境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得特定审批机关的批准，主要包括（）和（）以及外汇局，如果境内目标企业的主体资格特殊，还可能涉及国家相关主管部门。

A.商务部，证监会

B.商务部，国家发展改革委

C.证监会，国家发展改革委

D.外贸部，国家发展改革委

【答案】：B154、夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。

A.绝对收益

B.相对收益

C.部分收益

D.超额收益

【答案】：D155、关于内部收益率的计算,以下说法错误的是（）。

A.内部收益率是指净现值（NPV）为0时的折现率

B.内部收益率是截至某一特定时点,倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时,基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等时的折现率

C.一般情况下毛内部收益率大于净内部收益率

D.毛内部收益率通常为计算投资者出资和分配现金流的内部收益率,反映投资者投资基金的回报水平

【答案】：D156、申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。

A.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营证券投资基金管理业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

B.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营集合资产管理计划业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

C.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营集合资产管理计划业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

【答案】：D157、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】：C158、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

【答案】：B159、关于私募股权投资基金信息披露,以下表述错误的是（）

A.信息披露义务人应在每季度结束之日起10个工作日内披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况

B.单只私募股权投资基金管理规模金额达到5000万以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息

C.基金投资范围发生重大变更的,信息披露义务人应按照基金合同的规定向投资者进行披露

D.信息披露义务人年度披露的信息包括投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得管理费和业绩报酬

【答案】：B160、构建杠杆收购财务模型的第五步是（）。

A.杠杆收购分析

B.输入交易相关数据

C.构建杠杆收购前的财务模型

D.构建杠杆收购后的财务模型

【答案】：A161、下列（）不是合格投资者。

A.金融资产不低于300万元的个人

B.净资产不低于500万元的机构

C.最近三年个人年均收入不低于50万元的个人

D.净资产不低于1000万元的机构

【答案】：B162、排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。

A.1

B.2

C.3

D.几个月

【答案】：D163、股权投资基金监管的基本原则,不属于的一项是（）。

A.依法监管原则

B.高效监管原则

C.适度监管原则

D.审查监管原则

【答案】：D164、根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）人民币。

A.5千万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】：C165、开放式基金在投资操作上的优势主要有（）。

A.可进行长期投资和全额投资

B.可投资于流动性相对较弱的资产

C.更好的激励约束机制

D.没有赎回压力

【答案】：C166、（2017年真题）基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D167、符合下列条件之一的股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。哪一项不属于（）

A.从事私募股权投资（含创业投资）6年及以上，且参与并成功退出至少两个项目：符合本条件的，需提交参与项目成功退出证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。

B.担任过上市公司或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管理人员，且从业12年及以上：符合本条件的，需提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。

C.从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员：符合本条件的，需提交有关组织部门出具的任职证明。

D.在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究10年及以上，并获得教授或研究员职称的：符合本条件的，需要提交相关资格证书和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。

【答案】：D168、管理人内部控制的要素构成主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：D169、（）年，第一只货币市场基金建立。

A.1968

B.1971

C.1871

D.1972

【答案】：B170、我国分级基金的募集包括（）两种方式。

A.合并募集和分开募集

B.现金募集和非现金募集

C.场内募集和场外募集

D.直销募集和分销募集

【答案】：A171、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。

A.交易日，次日

B.周;次周

C.月;当日

D.月;次日

【答案】：A172、基金管理人应在开放式基金合同生效后每______个月结束之日起______日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（）

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

【答案】：D173、（2017年真题）按照中国证监会的有关规定，拟公开发行股票的股份有限公司在向中国证监会提出股票发行申请前，均须由（）进行辅导。

A.会计师事务所

B.具有主承销资格的证券公司

C.律师事务所

D.中国证监会

【答案】：B174、（2019年真题）通常私人股权不包括（）

A.上市公司公开发行的可转换为普通股的优先股

B.未上市企业的可转换债券

C.未上市企业股权

D.上市公司非公开发行的可转换为普通股的可转换债券

【答案】：A175、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B176、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）。

A.短期融资券

B.大额可转让定期存单

C.中期票据

D.银行承兑汇票

【答案】：B177、对于信托（契约）型基金，按照《证券投资基金法》，投资者不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D178、《证券监管目标和原则》是由()发布的。

A.国际金融协会

B.国际基金业协会

C.中国证监会

D.国际证监会组织

【答案】：D179、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（）

A.目的不同

B.对投资人要求不同

C.变现能力不同

D.收益与风险特性不同

【答案】：D180、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B181、（2017年真题）境外直接上市的优点在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D182、（）又叫创业基金。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.私募股权基金

D.另类投资基金

【答案】：B183、基金市场营销的特殊性不包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.持续性

D.全面性

【答案】：D184、以下不属于场内证券交易原则的是（）。

A.第三方存管原则

B.货银对付原则

C.共同对手方制度

D.法人结算原则

【答案】：A185、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（），明确双方的权利及义务。

A.书面合作协议

B.书面委托协议

C.书面销售协议

D.书面交易协定

【答案】：C186、（2020年真题）某股权投资基金拟投资A公司5000万元,A公司当年的财务数据为:净利润9000万元,利息200万元,所得税税率为25%,按照企业价值/息税前利润倍数法进行投后估值时,使用5倍倍数,则该基金在完成本次投资后在A公司的股权占比为（）。（假设企业价值等于股权价值）

A.8.62%

B.8.73%

C.8.20%

D.9.22%

【答案】：C187、关于弱有效市场，以下表述错误的是（）

A.投资分析中的技术分析方法将一直有效

B.期望从过去的价格数据中获益将是徒劳的

C.证券价格已经充分反映了全部历史价格信息

D.证券价值已经充分反映了全部历史交易信息

【答案】：A188、合规独立性中最为重要的是（）的独立性。

A.合规部门

B.合规机制

C.合规问责

D.以上都不对

【答案】：A189、固定利率债券是由政府和（）发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值；通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。

A.中央政府

B.地方政府

C.企业

D.合伙企业

【答案】：C190、关于股权投资基金行业自律组织的作用，说法错误的是()

A.促进会员忠实履行受委托义务和社会责任

B.对违法违规的市场主体采取行政处罚

C.履行行业自律管理，促进行业合规经营

D.提供行业服务，提高行业竞争力

【答案】：B191、契约型基金是依据（）设立的一类基金。

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托书

D.基金收益承诺书

【答案】：A192、（）是业务人员上岗操作的指南。

A.部门业务规章

B.业务操作手册

C.基本管理制度

D.内部控制大纲

【答案】：B193、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()。

A.币种不同

B.申购和赎回登记不同

C.申购与赎回渠道不同

D.拒绝或暂停申购的情形不同

【答案】：C194、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C195、（2020年真题）关于企业估值方法中的清算价值法，表述错误的是（）。

A.一般采用清算价值法估值时采用较高的折扣率

B.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法

C.清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略

D.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料

【答案】：A196、衍生金融工具不包括（）。

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券

D.互换协议

【答案】：C197、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。

A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

【答案】：C198、公司成立日期是（）。

A.公司章程正式启用日期

B.申请设立登记日期

C.正式对外营业日期

D.营业执照签发日期

【答案】：D199、基金的募集是基金管理人募集资金的过程，主要考虑的问题不属于的一项是（）。

A.募集对象

B.募集渠道

C.募集过程合规性

D.募集基金组织形式

【答案】：D200、根据《基金法》基金份额上市交易需要符合条件说法错误的是（）。

A.基金的募集持有人符合《基金法》规定

B.基金份额持有人不少于200人

C.基金募集金额不低于二亿人民币

D.基金合同期限为五年以上

【答案】：B201、（）要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

A.全面性原则

B.合法、合规性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

【答案】：D202、关于并购方式实现退出的程序，表述错误的是（）。

A.转让方与受让方谈判并签署股权转让协议

B.尽职调查可能涉及公司法律、财务、商务等方面

C.因为涉及商业机密，股权转让交易流程中不能有第三方机构参与

D.有些股权转让行为需要得到政府主管部门的批准

【答案】：C203、基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。

A.基金份额持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

【答案】：A204、股权投资基金募集的一般流程主要包括：（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C205、重置成本法中，待评估资产价值等于（）。

A.重置全价-综合贬值

B.重置全价+综合贬值

C.重置全价乘综合贬值

D.重置全价除综合贬值

【答案】：A206、在基金资产估值过程中，一般均采用资产的（）。

A.历史价格

B.最新价格

C.预期价格

D.最低价格

【答案】：B207、（）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.故意欺诈

【答案】：B208、(2016年)基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。

A.基金托管人

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券登记结算公司

【答案】：B209、会长办公会的组成不包括（）。

A.会长

B.专职副会长

C.兼职副会长

D.秘书长

【答案】：C210、目标公司创始股东、董事、监事和高管欲向第三人出售部分或全部股权（因公司利益需要向管理团队成员转让股权的情形除外），投资人有权按相同的条件购买该股权。这属于（）。

A.估值调整条款

B.第一拒绝权条款

C.优先认购权条款

D.随售权条款

【答案】：B211、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D212、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：A213、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）增值税。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.减征

【答案】：A214、金融市场按交割期限可划分为（）。

A.现货市场和期货市场

B.货币市场和资本市场

C.股票市场和债券市场

D.初级市场和二级市场

【答案】：A215、中国人民银行以（）为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的短期利率。

A.定期存款

B.货币供应量

C.回购协议

D.政府债券

【答案】：C216、某公司2015年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为()。

A.32%

B.30%

C.33%

D.31%

【答案】：A217、私募基金管理人内部控制是指（）

A.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

B.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

C.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

D.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑外部环境的基础上对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

【答案】：C218、私募股权投资基金的募集在实践中募集对象一般为（）。

A.政府

B.个人投资者

C.事业法人

D.机购投资者

【答案】：D219、（2018年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

【答案】：C220、以下不属于尽职调查报告主要包括的部分的是（）。

A.前言

B.正文

C.附件

D.目录

【答案】：D221、场内申购和赎回ETF的对价是（）。

A.组合证券

B.现金替代

C.现金差额

D.以上都是

【答案】：D222、财险公司通常将保费投资于（）资产。

A.高风险

B.高收益

C.低风险

D.稳健型

【答案】：C223、下列监管方式中，最具权威性和有效性的监管方式是（）。

A.政府监管

B.行业自律

C.内部监控

D.社会监督

【答案】：A224、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B.有效落实风险隔离机制

C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育

D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享

【答案】：B225、银行业的估值通常会用（）。

A.市净率倍数

B.市销率倍数

C.企业价值／息税前利润倍数

D.企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法

【答案】：A226、下列说法错误的是（）。

A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的

B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。

C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。

D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入

【答案】：C227、基金的投资策略，即基金在选择具体投资对象时所使用的一系列_______、_______和_______的总和。（）

A.规则；行为；程序

B.计算；调查；流程

C.规则；调查；程序

D.调查；行为；流程

【答案】：A228、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金份额的登记与基金份额的募集

C.基金的投资管理与客户服务

D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】：A229、（2017年真题）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。

A.投资主体不同

B.反映的经济关系不同

C.投资收益和风险大小不同

D.所筹集资金的投向不同

【答案】：A230、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

【答案】：C231、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】：D232、目前我国的基金会计核算细化到（）。

A.日

B.周

C.月

D.季

【答案】：A233、关于市净率估值法的说法错误的是（）。

A.不同行业的市净率可能存在巨大差别

B.不同行业的资产盈利能力差异巨大

C.一些企业拥有的无形资产并未进入其资产负债表，如垄断或寡头垄断、品牌、专利和特定资源等

D.制造企业和新兴产业的企业适合采用这种估值方法

【答案】：D234、下列关于红利折现模型和股权自由现金流折现模型的说法不正确的是（）。

A.红利折现模型要求目标公司的红利发放政策相对稳定

B.股权自由现金流（FCFE）是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流

C.股权自由现金流（FCFE）=净利润（E）+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还

D.在实际中，很多企业的红利发放政策不稳定，常用红利折现模型进行估值

【答案】：D235、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

【答案】：B236、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：B237、根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D238、流动性风险管理的主要措施不包括（）。

A.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散其系统性风险

B.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿

C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内资产流动性结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况

D.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要

【答案】：A239、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（）

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.上门服务

D.互联网的应用

【答案】：C240、(2016年)下列关于ETF份额的说法错误的是（）。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】：B241、项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项不包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B242、下列指标中，用来衡量企业长期偿债能力的指标是（）。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B243、某10年期附息债券，面值为100元，市场价格为98元，一位基金经理用这个债券的当前收益率直接来估算其到期收益率，以下较为合理的解释的是（）

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率，所以可以用当期收益率来估算

B.其他因素相同情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向増减，当期收益率与票面利率有关，所以可以用当期收益率来估算

C.到期收益率不考虑债券投资所获得的资本利得或损失，所以可以用当期收益率来估算

D.其他条件相同的情况下，到期收益率和市场价格呈同方向増减，当期收益率与市场价格有关，所以可以用当期收益率来估算

【答案】：A244、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。

A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所