2026年基金从业资格证考试题库500道含答案（突破训练）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

【答案】：D2、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，根据（）计算。

A.固定利率、贷款利率

B.浮动利率、固定利率

C.存款利率、贷款利率

D.存款利率、浮动利率

【答案】：B3、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。

A.降低交易成本

B.给金融市场提供流动性

C.为国有企业解决融资需求

D.对金融资产合理定价

【答案】：C4、基金信息披露内容应遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D5、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。

A.平衡型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

【答案】：A6、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C7、按照《同业存单管理暂行办法》规定，同业存单的利率参考同期限（），发行期限原则上不超过1年。

A.SHIBOR

B.LIBOR

C.SIBOR

D.NIBOR

【答案】：A8、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B9、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

【答案】：C10、下列选项中不属于隐性成本的是()。

A.机会成本

B.买卖价差

C.市场冲击

D.印花税

【答案】：D11、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（）。

A.投资

B.货币储蓄

C.保险

D.股票

【答案】：B12、（）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.存托凭证

B.可转换债券

C.权证

D.可转让存单

【答案】：A13、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】：D14、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D15、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C16、某股权投资基金与其所投资的企业因规范管理问题发生了争议，计划起诉所投资的企业，以下不能作为起诉主体的是（）

A.基金管理人

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A17、根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D18、关于政府引导基金，表述错误的是（）。

A.政府引导基金本身不直接从事股权投资业务

B.政府引导基金是由政府财政出资设立并按市场化方式运作的，在投资方向上具有一定导向性的政策性基金

C.融资担保是指政府引导基金主要通过融资担保，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业

D.政府引导基金通常通过投资于创业投资基金，引导社会资金进入早期创业投资领域

【答案】：C19、私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户。

A.100万

B.300万

C.500万

D.600万

【答案】：D20、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。

A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金

B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息

C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资

D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价

【答案】：C21、公司型基金的合格投资者人数规定：有限公司不超过（）人、股份公司不超过（）人。

A.50,300

B.80,200

C.50,200

D.100,200

【答案】：C22、对于公司型基金，现行《公司法》对有限责任公司和股份有限公司的()等方面均不作强制性规定，全部由公司章程进行规定。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B23、下列不属于项目跟踪与监控的主要方式的是（）。

A.跟踪协议条款执行情况

B.监控被投资企业的各类经营指标

C.参与被投资企业的公司治理

D.监控被投资企业的管理层人员变动

【答案】：D24、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）

A.副总经理

B.合规风控负责人

C.财务负责人

D.总经理

【答案】：C25、我国国内A股IPO市场不包括（）。

A.主板

B.创业板

C.香港主板

D.中小企业板

【答案】：C26、申请境外直接上市企业的，拟上市企业筹资用途符合国家产业政策、利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定，净资产不少于（）元人民币。

A.4亿

B.3亿

C.2亿

D.1亿

【答案】：A27、大宗商品的投资方式不包括（）。

A.购买大宗商品实物

B.购买资源

C.购买大宗商品相关债券

D.投资大宗商品衍生工具

【答案】：C28、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。

A.私募股权投资

B.大宗商品

C.房地产

D.对冲基金

【答案】：C29、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（）。

A.历史模拟法

B.参数法

C.最小二乘法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：C30、（2021年真题）只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存单

【答案】：C31、基金资产承担的费用不包括()。

A.基金管理费

B.基金转换费

C.基金托管费

D.信息披露费

【答案】：B32、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。

A.10日内

B.10个工作日内

C.30日内

D.30个工作日内

【答案】：C33、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B34、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D35、关于银行间债券市场结算类型，以下表述错误的是（）。

A.结算机构可以在净额结算中担当中央对手方

B.做市商需对全额结算的完成提供担保

C.净额结算适用于交易所撮合交易模式和做市商机制发达的场外市场

D.全额结算适用于高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场

【答案】：B36、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

C.基金公司销售人员小李离职

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

【答案】：C37、基金合同不约定（）的权利和义务。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金管理人

【答案】：A38、我国股权投资基金管理机构开展基金募集行为，需要在（）登记成为基金管理人。

A.基金业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.基金管理公司所在地证监局

【答案】：A39、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证监会及银监会

【答案】：C40、以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）。

A.私人基金

B.非公开基金

C.私募基金

D.证券投资基金

【答案】：C41、(2017年)对于信托（契约）型股权投资基金的而言，基金份额的转让涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B42、一般来说，投资后管理的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B43、（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长应对公司的新产品出具合规意见

B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议

D.督察长不得从事基金的销售相关工作

【答案】：B44、与期权合约在损益特性上具有一致性的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.利率互换合约

D.信用违约互换合约

【答案】：D45、（2016年真题）（）是基金职业道德的核心规范。

A.守法合规

B.专业审慎

C.诚实守信

D.保守秘密

【答案】：C46、下列不属于股权投资母基金特点的是（）。

A.分散风险

B.专业管理

C.规模优势

D.经验不足

【答案】：D47、远期价格是（）价格，如果与实际价格不相等，就会出现（）机会。

A.理论；套利

B.市场；套利

C.理论；套期保值

D.市场；套期保值

【答案】：A48、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.保险公司

【答案】：C49、下列属于企业再融资行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A50、下列关于经理层人员，说法错误的是()。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】：D51、下列（）属于私募基金特殊风险。

A.税收风险

B.募集失败风险

C.基金运营风险

D.外包事项所涉风险

【答案】：D52、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。

A.需要披露基金投资组合报告?

B.需要披露持有人结构和前5名持有人

C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排

D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】：B53、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B54、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】：C55、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。

A.中国证监会机构部

B.分支机构所在地证监局

C.母机构所在地证监局

D.以上都是

【答案】：B56、关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。

A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动

【答案】：D57、（2020年真题）关于企业估值方法中的清算价值法，表述错误的是（）。

A.一般采用清算价值法估值时采用较高的折扣率

B.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法

C.清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略

D.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料

【答案】：A58、私募基金合同发生重大事项发生变更的，私募基金管理人应按照中国基金业协会要求及时向（）报告。

A.中国证券业协会

B.中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.中国基金业协会

【答案】：D59、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及部门规章规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）等措施；构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B60、股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C61、股权投资（）主要包括一级投资、二级投资和直接投资。

A.并购基金的业务

B.基础设施基金的业务

C.定增基金的业务

D.母基金的业务

【答案】：D62、中国人民银行公开市场业务操作室每（）分别发行1年期和3年期中央银行票据。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C63、以下不属于金融债的是（）

A.证券公司债

B.非银行金融机构债券

C.地方政府债

D.商业银行债

【答案】：C64、合伙人应当按照合伙协议约定的（）方式，履行出资义务。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C65、按照规定，发生巨额赎回，当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B66、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】：A67、封闭式基金份额上市交易应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

【答案】：A68、（）指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.麦考利久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B69、私募股权基金常用估值方法的成本法包括（）和（）。

A.账面重置法和清算价值法

B.账面价值法和清算价值法

C.账面重置法和重置成本法

D.账面价值法和重置成本法

【答案】：D70、股权投资基金管理人在宣传推介过程中的以下行为属于适当行为的有（）。

A.向投资者宣传最近1个月的过往业绩

B.通过微信朋友圈发布基金宣传资料

C.预测基金收益率

D.委托有合格基金销售资质的机构进行基金宣传推介

【答案】：D71、（2018年真题）关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

【答案】：A72、下列对私募股权基金的表述中，正确的是()。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

【答案】：D73、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。

A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告

B.现金差额的数值只可能为正

C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收

D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】：B74、（）是指截至某一特定时点，投资人从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。

A.市盈率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.内部收益率

【答案】：C75、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.经营理念

D.部门业务规章

【答案】：C76、基金管理人主要履行下列职责，下列说法不正确的是（）。

A.拟订和实施投资方案，并对被投资企业进行投资后管理

B.积极参与制定被投资企业发展战略，为被投资企业提供增值服务

C.定期或者不定期向基金投资者披露基金经营运作等方面的信息

D.不定期编制并向基金投资者呈报基金的财务报告

【答案】：D77、下列关于系统性风险的说法中，错误的是（）。

A.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

B.大多数资产价格变动方向往往是相同的

C.可以通过分散化投资来回避

D.系统性因素一般为宏观层面的因素

【答案】：C78、2003年10月通过的（），于2004年6月1日施行。

A.《证券投资基金运作管理办法》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《证券投资基金托管资格管理办法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：D79、下列关于基金业绩评价的指标的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C80、关于互换合约，以下表述正确的是（）。

A.利率互换是指两种货币资金不同种类利率之间的交换合约

B.利率互换通常伴随本金

C.现实生活中较为常见的是货币互换合约和利率互换合约

D.货币互换通常是指两种货币资金的本金和利息交换

【答案】：C81、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

【答案】：D82、开展审慎调查应当优先根据被调查方（）信息进行。

A.历史

B.公开披露

C.内幕

D.财务

【答案】：B83、关于即期利率，以下表述错误的是（）。

A.—般而言，即期利率随期限变化

B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻

C.利息和本金都是在到期日支付

D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率

【答案】：B84、已分配收益倍数=1表示（）。

A.成本已经收回

B.投资者获得超额收益

C.还没有收回所有成本

D.没有任何分红

【答案】：A85、对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入法估值的是（）。

A.某高速公路运营企业

B.某濒临破产家电企业

C.某早期人工智能企业

D.某上市股份制银行

【答案】：A86、(2017年)在披露形式上，下列不属于基金信息披露应遵循原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】：D87、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。

A.20日

B.30日

C.20个工作日

D.15个工作日

【答案】：C88、发行市场的作用不包括下列哪项（）

A.为已经发行的证券提供流通转让的机会

B.为资金供给者提供投资机会

C.实现储蓄向投资的转化

D.促进资源配置的不断优化

【答案】：A89、（2016年真题）下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】：B90、开放式基金的赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】：C91、(2017年)对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C92、根据发行主体的不同，债券的分类不包括（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.附息债券

【答案】：D93、目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。

A.全国性商业银行

B.城市商业银行

C.在华外资法人银行

D.以上都是

【答案】：D94、目前，我国基金会计核算已经细化到()。

A.每日

B.年度

C.季度

D.每月

【答案】：A95、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。

A.1985--1997年

B.1998--2002年

C.2003--2007年

D.2008--2014年

【答案】：A96、（2016年真题）监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D97、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D98、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况

D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】：B99、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C100、以下关于各种大宗商品投资方式的优缺点，以下表述错误的是（）

A.直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本

B.大宗商品期货投资交易成本较低且流动性较强

C.与直接投资大宗商品及其衍生工具相比，大宗商品的结构化产品的投资门槛更高

D.投资者购买大宗商品生产加工企业股票进行大宗商品投资，相关企业对所运营商品进行风险对冲操作，会影响投资者的投资收益

【答案】：C101、关于资产里行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C.为市场经济体系有效配置资源

D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

【答案】：A102、（）属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者共同遵守的申购和赎回原则。

A.未知价交易原则

B.确定价原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

【答案】：C103、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是（）。

A.独立董事人数不得少于5人

B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任

C.独立董事不得少于董事会人数的1/3

D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1/3以上的独立董事通过

【答案】：C104、签署竞业禁止协议的人员离开被投资企业A后先去了非竞争行业的公司B，后离职在一家与A同行业的公司C从业，这时（）。

A.视竞业禁止协议期限确定违反与否

B.原竞业禁止协议失效

C.视C企业发展状况确定违反与否

D.违反了原竞业禁止协议

【答案】：A105、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本经济形势的判断。

A.价格消费曲线

B.菲利普斯曲线

C.国债收益率曲线

D.洛伦兹曲线

【答案】：C106、关于公司性股权投资基金的收益分配，说法错误的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.都错误

【答案】：B107、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（）。

A.业务风险

B.投资风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】：D108、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B109、股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.工商管理部门

D.中国银保监会

【答案】：B110、关于股权投资母基金的投资特点，下列表述错误的是（）。

A.在选择股权投资基金时，一般要考察其投资理念、管理团队、独特性等

B.可以直接进行股权投资，往往和期所投资的股权投资基金联合投资

C.以股权投资基金为主要投资对象

D.因规模优势原因股权投资母基金的投资收益率一直较股权投资基金高

【答案】：D111、（2016年真题）证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

【答案】：D112、下列政府债券的说法，错误的是()。

A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券

B.国债是财政部代表中央政府发行的债券

C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券

D.我国政府债券包括国债和地方政府债

【答案】：C113、基金业协会可以采取（）等方式，对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D114、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】：A115、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.本金

B.投资组合现时净值

C.保本基金到期收益总和

D.安全垫

【答案】：D116、股权投资基金监管机构在监管活动中，须遵循的、起统帅和指导作用的基本准则有依法监管原则、（）、适度监管原则、审慎监管原则、分类监管原则。

A.行业自律原则

B.政府监管原则

C.资格准入原则

D.高效监管原则

【答案】：D117、下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C118、Brinson模型中,资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（）

A.整体收益

B.超额收益

C.绝对收益

D.相对收益额

【答案】：B119、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作日通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协输澄记，未鍵记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D120、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

A.基金市场

B.基金机构内部

C.基金组织

D.基金投资人

【答案】：B121、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本

C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D.对金融资产合理定价

【答案】：B122、（2020年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。

A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误

B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确

C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确

D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

【答案】：A123、(2016年)向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D124、集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。

A.证券公司

B.信托公司

C.期货公司

D.证券服务机构

【答案】：B125、在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（）。

A.权益乘数大则财务风险大

B.权益乘数大则净资产收益率大

C.权益乘数等于股东权益比率的倒数

D.权益乘数大则资产净利率大

【答案】：D126、股权投资基金管理人履行重大事项临时披露义务中，下述不属于重大事项信息的是（）。

A.投资者数量超过法律法规规定

B.基金托管人的托管费率变更

C.基金生重大事项变更

D.基金发生清盘或清算

【答案】：A127、基金经理任职应具备的条件不包括（）。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：D128、目前，办理摘取前结算业务的系统是（）。

A.深圳清算所客户终端系统

B.中债综合业务平台

C.大连清算所客户终端系统

D.债券综合业务平台

【答案】：B129、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

【答案】：C130、督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）

A.I、III

B.I、II、III

C.I、II

D.I、II、III、IV

【答案】：B131、投资备忘录，也称（），通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D132、私募基金行业出现了涉嫌违规的私募案件，下列不属于案件涉及的主要违法违规类型的是（）。

A.虚假宣传

B.保本保收益

C.非公开宣传

D.向非合格投资者募集资金

【答案】：C133、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（）。

A.流动性较差

B.采取高杠杆模式运作

C.估值难度大

D.成本高

【答案】：A134、对于股权投资基金而言，投资后管理的作用不包括（）。

A.有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时釆取必要措施，保证资金安全

B.有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益

C.对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用

D.确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值

【答案】：D135、我国的基金自律组织是（）。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证券投资基金企业协会

D.中国人民银行

【答案】：C136、基金半年度报告的披露特点不包括（）。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务报表附注的披露

D.只需披露当期的数据和指标

【答案】：B137、（2016年真题）基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

【答案】：B138、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。

A.批准

B.发售

C.发行

D.核准

【答案】：B139、投资基金按照运作方式可分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.开放式基金和封闭式基金

【答案】：D140、关于项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项，以下表述错误的是（）

A.投资机构凭借自己的经验积累，可以帮助被投资企业构建更为科学的公司战略与业务发展定位

B.企业的经营管理所面临的不同风险是相互联系，共同作用于企业的

C.高效和稳定的股东结构是企业长远健康发展的核心因素

D.公司治理不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排

【答案】：C141、下列不属于影响公司发行在外股本的行为是（）。

A.兼收并购

B.权证的行权

C.再融资

D.权益投资

【答案】：D142、关于全国股转系统挂牌后的退出方式，以下描述错误的是（）

A.全国股转系统挂牌股票转让可采取协议方式、做市方式或中国证监会批准的其他转i上方式

B.协议转让主要采用两种委托方式，即定价委托和成交确认委托

C.协议转让主要采用三种成交方式：点击成交、互报成交确认申报和收盘自动匹配成交

D.收盘自动匹配成交是在每个收盘日14:30将盘中价格相同、交易方向相反的交易对手自动撮合

【答案】：D143、目前，我国的基金会计核算已经细化到（）。

A.日

B.季

C.月

D.年

【答案】：A144、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（）。

A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

B.出售客户信息

C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

D.按照收集信息的目的使用客户信息

【答案】：D145、股权投资基金起源于（）。

A.创业投资基金

B.股权投资基金

C.风险投资基金

D.信托投资基金

【答案】：A146、关于股权投资基金的基本税负，以下说法错误的是（）

A.公司型基金的税收规则是"先税后分"

B.合伙企业生产经营所得和其他所得采取"先分后税"的原则

C.信托（契约）型基金并非企业，因此不是企业所得税的纳税主体

D.项目上市后通过二级市场退出，不需要缴増值税

【答案】：D147、则下列说法正确的是（）。

A.1份权证只可以在2008年6月20日当天行权卖出0.5份标的股票

B.1份权证可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之间任意一个交易日行权卖出0.5份标的股票

C.1份权证可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之间任意一个交易日行权卖出2份标的股票

D.1份权证只可以在2008年6月20日当天行权卖出2份标的股票

【答案】：A148、普通合伙人对合伙型基金可能的债务承担（）连带责任;而投资人作为有限合伙人，以其（）为限对合伙企业债务承担责任。

A.有限;认缴的出资额

B.有限;自身资产

C.无限;认缴的出资额

D.无限;自身资产

【答案】：C149、金融资产通常划分为（）金融资产。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B150、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）人以上的，应当依法追究刑事责任。

A.20；100

B.30；150

C.40；200

D.50；250

【答案】：B151、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境外

D.境外，境内

【答案】：A152、所投资企业除了股票首次公开发行并上市外，还可以通过参与（）或借壳上市等方式间接上市，间接上市成功的，股权投资基金持有的被投资企业股份（股权）也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出

A.上市公司重大资产重组

B.协议转让

C.直接退出

D.清算退出

【答案】：A153、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（）。

A.基金估值

B.运作费用

C.基金运作方式

D.基金份额持有人的权利

【答案】：D154、（2019年真题）某投资者持有一只股权投资基金出资份额200万元，持有1年后，因买房需要欲把基金份额转让给单一受让人，受让人必须是（）

A.基金持有人

B.合格投资者

C.机构投资者

D.基金管理人

【答案】：B155、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。

A.3个月

B.4个月

C.5个月

D.6个月

【答案】：D156、资产管理的特点不包括（）。

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】：C157、基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。

A.注册

B.培训

C.实习

D.核准

【答案】：B158、基金的年化收益率为35%,年化标准差为28%,在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的可能下处于如下区间（）。

A.70%-35%

B.63%-7%

C.28%-63%

D.28%-28%

【答案】：B159、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。

A.不确定性或高风险性

B.联动性

C.跨期性

D.杠杆性

【答案】：C160、下列关于短期融资券的说法正确的是（）

A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率

B.发行者为具有法人资格的金融企业

C.仅在银行间债券市场上流通

D.对资金用途有明确限制

【答案】：C161、我国股票基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。

A.0.50％

B.1.00％

C.1.50％

D.2.00％

【答案】：C162、天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业的’对其中办理注销清算的初创科技型企业’天使投资个人对其投资额的（）尚未抵扣完的，可曰注销清算之日起（）个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额

A.80%、36

B.80%、24

C.70%、36

D.70%、24

【答案】：C163、折现现金流法所评估的价值，可以是（），也可以是（）。

A.股权价值；企业价值

B.股权价值；公允价值

C.企业价值；公允价值

D.市场价值；企业价值

【答案】：A164、基金投资者的权利不包括（）

A.分享基金财产收益

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.按照规定要求召开基金投资者会议

D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

【答案】：D165、A创业投资投资基金持有G科技公司25%股权，其余75%由创始人团队持有。现创始人欲新投资人B股权投资基金出售其持有股权的5%,如果A行使随售权，则下列说法正确的是（）。

A.基金可以同样条件向B基金出售它持有的1.25%股权

B.A基金可以以同样条件优先于创始人团队，向基金出售它持有的5%股权

C.A基金可以以同样条件优先于创始人团队，向B基金出售它持有的125%股权

D.A基金可以同样条件向B基金出售它持有的5%股权

【答案】：A166、基金的收入扣除基金承担的（）之后，首先用于返还基金投资者的投资本金。

A.各项费用

B.税收

C.成本

D.包括A和B

【答案】：D167、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回

【答案】：D168、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。

A.基金管理人员

B.基金份额持有人

C.基金托管人员

D.基金销售机构

【答案】：B169、（）一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。

A.债券

B.基金

C.股票

D.货币市场工具

【答案】：D170、账面价值法是指公司（）的净值。

A.总资产减去总负债

B.收入成本

C.现金流

D.利润

【答案】：A171、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D172、《企业所得税法实施条例》第九十七条规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业（）年以上的，可以按照其投资额的（）在股权持有满（）年的当年，抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。

A.1；70％；1

B.2；70％；2

C.1；80％；1

D.2；80％；2

【答案】：B173、基金会计和公司财务分别由（）和公司财务部门负责。

A.专户理财部门

B.基金交易部门

C.基金投资部门

D.基金运营部门

【答案】：D174、(2017年)关于股权投资基金的信息披露，不属于禁止性信息披露行为的是（）。

A.承诺将保证投资者均可收回其投资本金

B.对基金涉及的相关风险进行披露

C.在其推介材料中邀请某门户网站著名评论员对其基金进行实名推荐

D.通过电视广告进行私募股权投资基金推介

【答案】：B175、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。

A.0元

B.5元

C.0.75元

D.10元

【答案】：B176、关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()

A.不可以由基金管理人办理

B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理

D.只可以由基金管理人办理

【答案】：B177、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：A178、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】：C179、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年7月14日

B.2005年1月1日

C.2002年8月1日

D.2004年6月1日

【答案】：D180、关于合伙型基金投资者人数，以下说法正确的是（）。

A.合伙型基金与信托（契约）型基金、公司型基金的投资者人数限制相同，只是形式不同

B.投资者人数原则上不超过50人，如果超过50人，则应征得所有投资者的同意

C.没有人数限制，但所有投资者必须为合格投资者

D.投资者人数不得超过50人

【答案】：D181、（2016年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A182、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。

A.小于5％

B.等于5％

C.大于5％

D.无法判断

【答案】：B183、基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D184、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.证券交易所

D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】：A185、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A.债券基金

B.股票基金

C.混合基金

D.开放式基金

【答案】：A186、股权投资基金管理人应当遵循（）原则，不得兼营与股权投资基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。

A.独立运营

B.分业运营

C.集中运营

D.专业化运营

【答案】：D187、基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A.6个月以上但不满1年

B.1年以上但不满10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B188、中国证券投资基金业协会的职责，包含下列哪些（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C189、（），是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。

A.风险溢价

B.无风险利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

【答案】：B190、下列关于货币市场的说法错误的是()。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C191、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息时，不得存在以下明顾行为（）

A.描述投资组合运营情况

B.登载行业组织的祝贺性文字

C.披露基金净值等财务指标

D.披露基金收益分配和损失承担情况

【答案】：B192、发生下列（）情形时，基金托管人职责终止。

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D193、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。

A.2亿

B.5000万

C.1亿

D.1.5亿

【答案】：C194、不属于商业票据的特点的是（）。

A.面额较大

B.利率较低

C.有明确的二级市场

D.只有一级市场

【答案】：C195、1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

【答案】：C196、(2017年)下列关于折现模型的说法中，错误的是（）。

A.红利折现模型要求目标公司的红利发放政策相对稳定，但在实际中，很多企业的红利发放政策不稳定，有的企业从不发放红利或者因为未盈利而无红利可发放

B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流

C.企业自由现金流折现模型得到的是股权价值

D.企业自由现金流是指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

【答案】：C197、以下说法不正确的是（）。

A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金

B.公司型基金以美国的投资公司为代表

C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金

D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成

【答案】：C198、以下关于相对估值法的计算公式正确的是（）

A.目标公司价值=目标公司某种指标×（可比公司价值／可比公司某种指标）

B.目标公司价值=可比公司价值×（可比公司价值／可比公司某种指标）

C.目标公司价值=目标公司某种指标×（可比公司价值／目标公司某种指标）

D.目标公司价值=可比公司某种指标×（可比公司价值／目标公司某种指标）

【答案】：A199、关于清算的说法，错误的是()

A.解散清算，即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业

B.清算组在催告债权人申报债权的同时，应当调查和清理公司的财产

C.人民法院裁定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的进行

D.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行

【答案】：C200、()反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类

B.基金业绩计算

C.基金风格

D.基金星级评价

【答案】：C201、对于B股，虽然没有过户费，在上交所，结算费是成交金额的0.5‰；在深交所，称为“结算登记费”，是成交金额的0.5‰，但最高不超过（）港元。

A.5

B.10

C.500

D.100

【答案】：C202、（）具有风险低、流动性好的特点。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

【答案】：C203、在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】：D204、(2017年)下列主体投资股权投资基金的，需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数的是（）。

A.通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的合伙企业

B.社会保障基金、企业年金等养老基金

C.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

D.慈善基金等社会公益基金

【答案】：A205、关于股权投资基金宣传推介材料，以下表述正确的是（）

A.推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩

B.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩可以只是部分不连续的业绩

C.推介材料不能登载基金过往业绩

D.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示对该只基金的业绩构成保证

【答案】：A206、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资计划

D.证券投资信托基金

【答案】：B207、使用内在价值法对股票进行估值，不同现金流决定了不同的现金流贴现模式，股利贴现模式(DDM)采用的现金流是()。

A.现金股利

B.企业自由现金流

C.留存收益、

D.权益自由现金流

【答案】：A208、下列关于大宗商品的说法，错误的是()。

A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节

B.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用

C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系

D.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品

【答案】：D209、下列说法中，错误的是（）。

A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则

C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权

D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资

【答案】：C210、关于可转换债券有如下的表述：

A.2

B.4

C.1

D.3

【答案】：B211、下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。

A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果

B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息

C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人

D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密

【答案】：C212、（）是一种没有到期日的特殊债券。

A.国债

B.零息债券

C.固定利率债券

D.统一公债

【答案】：D213、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】：B214、全国股份转让系统挂牌的登记挂牌阶段主要包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C215、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A.30%

B.50%

C.15%

D.5%

【答案】：A216、（）可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。

A.均值

B.方差

C.相关系数

D.中位数

【答案】：C217、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述Ⅰ.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证Ⅱ.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（）。

A.Ⅰ错误，Ⅱ正确

B.两者均错误

C.Ⅰ正确，Ⅱ错误

D.两者均正确

【答案】：C218、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A.规范性

B.易解性

C.易得性

D.真实性

【答案】：C219、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。

A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业

B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产

C.所投资企业经营太差，达不到IP0的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算

D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力

【答案】：D220、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。

A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

【答案】：B221、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.风险控制委员会

D.运营投资委员会

【答案】：D222、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】：C223、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。

A.托管人结算模式和券商结算模式

B.托管人结算模式和管理人结算模式

C.托管人结算模式和对手结算模式

D.托管人结算模式和分级结算模式

【答案】：A224、以下关于货币市场工具特点的说法错误的是（）

A.均是债务契约

B.流动性低

C.期限在1年以内（含1年）

D.本金安全性高，风险较低

【答案】：B225、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。

A.准确性原则

B.易得性原则

C.及时性原则

D.公平披露原则

【答案】：B226、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密

D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

【答案】：A227、信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得的管理费和业绩报酬。

A.6

B.4

C.3

D.1

【答案】：B228、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）。

A.公司内部要有清晰的责任制和问责制

B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范

C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设

D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】：D229、关于权益类证券的风险溢价，以下说法正确的是()

A.风险溢价是指证券风险高于正常风险的部分

B.在相同的市场条件下，风险溢价越高，风险资产的期望收益率越高

C.风险资产期望收益率等于风险溢价

D.风险溢价可以是正数也可以是负数

【答案】：B230、风险管理中的主要环节包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A231、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。

A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况

【答案】：C232、（2016年真题）开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。

A.规范性

B.持续性

C.时效性

D.专业性

【答案】：C233、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.授权岗位和审核岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

【答案】：C234、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B235、下列关于我国股权投资基金的说法中，正确的是（）。

A.通常具有低风险、低预期收益的特点

B.主要投资于上市公司股票

C.只能非公开募集

D.投资期限较短

【答案】：C236、（2019年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

A.管理人可以接受全额赎回申请

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法

D.管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】：D237、（2017年真题）下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

【答案】：A238、以下关于市场风险说法不正确的是（）。

A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性

B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升

C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险

D.市场风险是投资风险中的一种

【答案】：B239、（2016年真题）基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。

A.易解性原则

B.规范性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】：A240、关于中期票据的说法错误的是（）

A.中期债券的期限一般为1年以上，10年以下

B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信

C.发行人的发行费用较高

D.中期票据募集资金的用途并无严格限制

【答案】：C241、（2019年真题）某股权投资基金与目标公司在投资协议中约定“任何一方在未经对方同意的情况下不得披露其条款包含内容，以及尽职调查的内容”，以上内容属于（）

A.保密条款

B.排他性条款

C.有限认购权条款

D.保护性条款

【答案】：A242、（2018年真题）关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错