2026年基金从业资格证考试题库500道附完整答案【各地真题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（）。

A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集

C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ

D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

【答案】：C2、私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。

A.200

B.300

C.500

D.600

【答案】：D3、基金管理人需编制的该基金定期报告包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B4、按照《合伙企业法》的规定，有限合伙企业有2个以上50个以下合伙人设立，由至少（）个普通合伙人和有限合伙人组成。

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：B5、基金管理公司的督察长直接对()负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A6、股权投资基金市场服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D7、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）

A.个人所得税

B.营业税

C.消费税

D.企业所得税

【答案】：A8、关于资产管理的本质以下说法正确的是（）

A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配

B.投资人必须坚持"卖者自负"

C.存在刚性兑付

D.管理人必须坚持"卖者有责"

【答案】：D9、股权投资基金包括的种类有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D10、现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为()。

A.贴现

B.折价

C.复利

D.单利

【答案】：A11、以下不属于基金公司投资交易过程中交易执行环节风险的是（）

A.未践行最佳执行原则，交易效率低或差错率高

B.交易的执行独立于基金经理

C.对交易对手风险的评估与控制不足

D.交易价格显著偏离公允价格

【答案】：B12、我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。

A.国务院

B.中国人民银行

C.国家发展和改革委员会

D.证监会

【答案】：A13、下列不属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B14、基金投资跟踪与评价的核心是()。

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】：C15、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D16、（2021年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利

B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护

C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者

D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利

【答案】：C17、对于一家新成立的仍处于亏损阶段的未上市企业，进行估值时较为合理的估值模型是（）

A.市销率模型

B.市盈率模型

C.三阶段红利贴现模型

D.股利贴现模型

【答案】：A18、(2016年)根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.公募基金和私募基金

【答案】：C19、股权投资基金的合格投资者若为单位，则其净资产不低于（）万元。

A.300

B.500

C.1000

D.2000

【答案】：C20、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()

A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制

B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制

C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制

D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制

【答案】：D21、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.客观、全面、准确

B.真实、准确、完整

C.客观、公正、及时

D.真实、完整、及时

【答案】：A22、关于公司型股权投资基金投资者，以下表述错误的是（）。

A.公司型基金的投资者是基金的份额持有人

B.公司型基金的投资者按照基金合同行使相应权利、承担相应义务

C.投资者以其出资对公司债务承担无限责任

D.公司型基金的投资者是公司的股东

【答案】：C23、市盈率等于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D24、（）是指基金服务机构为基金管理人、基金托管人和其他基金服务机构提供基金业务核心应用系统、信息系统运营维护、信息系统安全保障等服务。

A.信息系统维护服务

B.信息系统安全服务

C.信息系统升级服务

D.信息技术系统服务

【答案】：D25、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

【答案】：C26、除非另有约定,基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期,在投资冷静期内、募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构.

A.12

B.24

C.72

D.以上都不对

【答案】：B27、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()

A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债卷

B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险

C.大多数种类的债券都是面临通胀风险

D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

【答案】：B28、以下属于股东大会的权利的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B29、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

【答案】：D30、关于LOF的交易规则，不正确的是（）。

A.涨跌幅限制为5%

B.申报价格最小变动单位为0.001元

C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】：A31、对我国企业来说，海外IPO市场主要有（）市场为主。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D32、LOF在交易所的交易规则，说法错误的是（）。

A.买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账

【答案】：D33、创业投资基金对科技创新的贡献力度，大约相当于其他社会资本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C34、（），即公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由法院依照有关法律规定组织清算组对公司进行清算。

A.解散清算

B.破产清算

C.投资转让

D.破产退出

【答案】：B35、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D36、下列不属于基本分析或基本面分析的是（）。

A.宏观经济和证券市场运行状况

B.国际外汇市场发展状况

C.公司经营状况

D.行业前景

【答案】：B37、(2016年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

A.部门业务规章

B.内部控制大纲

C.内部控制制度

D.业务操作手册

【答案】：B38、按付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）

A.贴现债券

B.零息债券

C.金融债券

D.可转换债券

【答案】：A39、投资框架协议中的内容，除（）之外，投资框架协议的内容主要作为投融资双方下—步协商的基础，对双方并无法律上的约束力。

A.保密条款和反摊薄条款

B.保密条款和排他性条款

C.估值条款和排他性条款

D.估值条款和反摊薄条款

【答案】：B40、下列关于股权投资基金投资冷静期的说法中，正确的是（）。

A.股权投资基金募集机构在投资冷静期内可以电话联系投资者

B.股权投资基金募集机构在投资冷静期内可以登门拜访投资者

C.股权投资基金募集机构在投资冷静期内可以用邮件联系投资者

D.股权投资基金募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者

【答案】：D41、下列选项中，不属于合伙型基金协议中出资信息的是（）。

A.缴付期限

B.出资方式

C.出资数额

D.出资比例

【答案】：D42、（）通过评估目标公司退出时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值。

A.相对估值法

B.折现现金流估值法

C.创业投资估值法

D.结算价值法

【答案】：C43、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.成本效益原则

D.适用性原则

【答案】：D44、(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。

A.应选择遵守最容易执行的规范

B.应选择遵守更为严格的规范

C.应选择遵守发布时间最新的规范

D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】：B45、并购基金主要是杠杆收购基金。下列关于杠杆收购基金的运作特点，说法错误的是（）。

A.主要投资于成熟企业

B.通常采取参股性投资

C.采取杠杆收购形式

D.收益源于因管理增值带来的股权增值

【答案】：B46、关于股权投资基金运作流程募集阶段的说法，错误的是（）。

A.募集方式有公开募集和非公开募集

B.基金管理人可以选择自行向投资者募集基金，也可以选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金

C.我国目前仅允许公开募集股权投资基金

D.募集对象只能是合格投资者

【答案】：C47、以下关于算法交易的说法错误的是（）。

A.算法交易对市场冲击没有影响

B.算法交易提高了交易的执行效率

C.算法交易能确保复杂的交易及投资策略得以执行

D.可以在较长时期内观察其有效性和可复制性

【答案】：A48、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。

A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

B.防止证券市场过度投机

C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心

D.促进证券市场合理定价

【答案】：C49、私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过（）公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

A.网站

B.证监会指定媒体

C.财经类报刊

D.电视台财经频道

【答案】：A50、保本基金的特点不包括()。

A.保本基金通过双重机制实现保本

B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益

C.保本基金在震荡市场上优势明显

D.保本基金在震荡市场上优势不明显

【答案】：D51、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C53、根据有关规定，股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。财务会计报告一般分为（）。

A.月度和年度财务会计报告

B.季度和半年度财务会计报告

C.季度和年度财务会计报告

D.半年度和年度财务会计报告

【答案】：D54、影响我国权投资基金组织形式选择的因素众多，主要包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D55、公司最近收购兼并其他企业资产或股权，且被收购企业资产总额或营业收入或净利润超过收购前公司相应项目一定比例的，应获得被收购企业收购（）的财务报表，核查其财务情况。

A.今年

B.前一年

C.前二年

D.前三年

【答案】：B56、母基金为缺乏经验的投资者提供了投资股权投资基金的渠道，这体现了股权投资母基金的（）作用。

A.投资机会

B.专业管理

C.分散风险

D.规模优势

【答案】：B57、下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（）。

A.后台运营部门

B.产品营销部门

C.投资、研究、交易部门

D.中台管理部门

【答案】：D58、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.ETF

B.LOF

C.伞形基金

D.保本基金

【答案】：A59、（2021年真题）关于优先认购权，以下表述错误的是（）。

A.优先认购权是一种选择权，即投资人有权但无义务履行优先认购权

B.若有投资机构以债转股形式投资，则当此投资机构决定将对目标公司的债权转为股权时，原有股东的优先认购权下适用这种情况

C.投资人行使优先认购权时，其认购目标公司股权的价格应与潜在认购方一致

D.优先认购权条款是投资框架协议和投资协议中常见条款之一

【答案】：B60、估值是投资最重要的环节之一，也是投资协议的重要内容，投资前需要明确评估目标资产的（??）。

A.实际价值

B.公允价值

C.最终价值

D.期望价值

【答案】：B61、小明申购某货币市场基金并持有三年，第一年年化收益是3%，第二年年化收益是4%，第三年年化收益是5%，则小明买入该货币市场基金总收益是（）。

A.11.52%

B.10%

C.12%

D.12.48%

【答案】：D62、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.信息披露自律性规则

【答案】：A63、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人和托管人的披露责任

B.基金管理人管理和运用基金资产的原则

C.投资风险提示

D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

【答案】：D64、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%,李先生现在应存入银行（）元。

A.120000

B.134320

C.113485

D.150000

【答案】：C65、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A.系列基金

B.基金中的基金

C.ETF

D.分级基金

【答案】：D66、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。

A.私募基金和公募基金

B.契约型基金和公司型基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：D67、下列属于价值型股票的是()。

A.趋势增长型股票

B.持续增长型股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

【答案】：D68、投资机构为被投资企业提供的增值服务通常包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

【答案】：B69、可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C70、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。

A.有利于降低投资成本

B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全

C.有利于发挥资金规模优势

D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】：B71、股权投资基金通过参与被投资企业的（），可以全面了解与公司发展相关的重要信息。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B72、(2016年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A73、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。

A.2

B.3

C.5

D.1

【答案】：A74、以下不属于资产管理的本质的是（）。

A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

B.管理人必须坚持“卖者有责”

C.管理人必须保证投资者收益

D.投资人必须做到“买者自负”

【答案】：C75、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（）。

A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定

C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见

D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】：B76、关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】：C77、企业债券累计超过（）人的，应当认定为《刑法》第一百七十九条规定的擅自发行股票，公司、企业债券

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C78、(2016年)套利机制的存在使ETf（）。

A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象

B.出现类似股票大幅溢价交易的现象

C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点

D.克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点

【答案】：C79、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】：B80、基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D81、未来我国经济的增长将转向（）。

A.要素驱动

B.创新驱动

C.管理驱动

D.以上都不是

【答案】：B82、信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得的管理费和业绩报酬。

A.6

B.4

C.3

D.1

【答案】：B83、（）是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式。

A.久期

B.凸性

C.信用利差

D.收益率曲线

【答案】：B84、某分析师希望采用经济附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据。

A.丙＞乙＞甲

B.乙＞丙＞甲

C.甲＞乙＞丙

D.甲＞丙＞乙

【答案】：D85、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）策略。

A.CPPI

B.TIPP

C.OBPI

D.VGPI

【答案】：A86、下列属于QDII基金禁止性行为的是（）。

A.购买政府债券

B.购买可转让存单

C.购买房地产抵押按揭

D.购买银行承兑汇票

【答案】：C87、公司型基金中，投资者出资成为（）。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.公司股东

D.委托人

【答案】：C88、为被投资企业提供增值服务通常属于股权投资基金运作的()阶段

A.募集与设立

B.项目退出

C.投资

D.投资后管理

【答案】：D89、(2016年)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5％的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T1日公告

【答案】：A90、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。

A.业务与信息隔离原则

B.股东诚信与合作原则

C.经营运作公开、透明原则

D.人员敬业原则

【答案】：A91、(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A.证券投资基金业协会

B.证监会及其派出机构

C.基金托管人

D.证券交易所

【答案】：C92、下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。

A.投资目标

B.风险水平

C.基金规模

D.成立时间

【答案】：D93、股权投资基金监管机构依法对基金管理人和（）开展股权投资基金业务实施监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.市场服务机构

B.市场金融机构

C.基金投资者

D.行业自律组织

【答案】：A94、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：C95、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.财政部

B.中央银行

C.政策性银行

D.所有的金融类公司等

【答案】：D96、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。

A.临时报告

B.季度报告

C.半年度报告

D.年度报告

【答案】：B97、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C98、复核无误的基金份额净值，甶（）对外公布。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

【答案】：D99、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是()。

A.贝塔系数

B.期望值

C.权重

D.协方差

【答案】：A100、下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（）。

A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】：D101、公司型基金从投资者角度来看，投资者作为公司的（），通过股东大会和董事会委任并监督基金管理人。

A.股东

B.董事

C.经理

D.监事

【答案】：A102、下列关于私募股权投资的说法中，错误的是（）。

A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法

B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立

C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构

D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式

【答案】：B103、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%,那么他现在需要投资（）元。

A.93100

B.100000

C.103100

D.100310

【答案】：B104、T日，某投资者在A股市场进行了三笔交易，买入X股票1000股，每股10元，卖出X股票400股，每股15元，买入Y股票300股，每股10元。假设不考虑交易费用，在结算日该投资者应结算的证券和资金为（）。

A.三笔交易实行净额结算，应付资金7000元，应收X股票600股，应收Y股票300股

B.买入交易和卖出交易分别实行净额结算，应付资金13000元，应收X股票1000股，应收Y股票300股；应收资金6000元，应付X股票400股

C.三笔交易实行全额结算，应付资金10000元，应收X股票1000股，应收资金6000元，应付X股票400股，应付资金3000元，应收Y股票300股

D.标的证券相同的交易实行净额结算，应付资金4000元，应收X股票600股；应付资金3000元，应收Y股票300股

【答案】：D105、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()

A.采用金额认购方式

B.只能采用前端收费模式

C.都收取认购费用

D.采用份额认购方式

【答案】：A106、客户至上的基本要求是（）的利益优先。

A.客户

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金销售机构

【答案】：A107、（2016年真题）下列属于基金托管人职责的是（）。

A.编制中期和年度基金报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

D.安全保管基金财产

【答案】：D108、目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制,其决策机构是（）

A.专门委员会

B.总经理为首的经营管理层

C.理事会

D.会员大会

【答案】：C109、投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每（）对投资者的需求作一次重新的评估。

A.半年

B.年

C.两年

D.季度

【答案】：B110、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。

A.90天

B.180天

C.365天

D.397天

【答案】：A111、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】：B112、下列不属于股权投资基金销售机构在宣传推介过程中的禁止行为的是（）。

A.口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率

B.宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他股权投资基金管理人、托管人或者销售机构

D.充分披露股权投资基金交易结构、各方权利义务、收益分配、费用安排、关联交易（如有）、委托投资顾问（如有）等情况

【答案】：D113、基金职业道德修养的方法不包括（）。

A.深刻领会基金职业道德规范

B.正确树立基金职业道德观念

C.坚决维护基金职业道德规范

D.积极参加基金职业道德实践

【答案】：C114、监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B115、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25％

B.50％

C.75％

D.以上都不是

【答案】：A116、假设基金净值增长率服从正态分布，则可以期望在67%的情况下，净值增长率会落入平均值（）范围内。

A.1个正标准差

B.1个负标准差

C.正负1个标准差

D.正负0.5个标准差

【答案】：C117、(2017年)基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。

A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票

B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例

C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究

D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交

【答案】：B118、目前常用的风险价值模型技术不包括()。

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛法

D.算术平均法

【答案】：D119、（）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。

A.通胀风险

B.流动性风险

C.再投资风险

D.提前赎回风险

【答案】：B120、（2017年真题）下列属于基金业协会职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B121、现金流量表的基本结构不包括（）。

A.经营活动产生的现金流量

B.投资活动产生的现金流量

C.筹资活动产生的现金流量

D.募集活动产生的现金流量

【答案】：D122、目前我国银行间现券交易的结算日有（）。I.T+0II.T+1III.T+2IV.T+3

A.I.II

B.I.IV

C.II.III

D.III.IV

【答案】：A123、并购基金主要是（）。

A.债权投资

B.杠杆收购基金

C.公司型债券投资

D.政府型公债投资

【答案】：B124、下列不属于清算退出流程的是（）。

A.清查公司财产、制订清算方案

B.了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务

C.办理变更登记

D.分配公司剩余财产

【答案】：C125、(2016年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A.企业年金

B.第三方保险资产管理计划

C.集合资金信托

D.投资联结保险账户管理

【答案】：C126、基金份额持有人享有的权利有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C127、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.日常机构

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

【答案】：B128、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。

A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系

B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果

C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施

D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

【答案】：C129、（2020年真题）关于基金投资者和管理人间的收益分配，以下属于单一项目分配的是（）

A.每个投资项目退出后的全部资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先返还投资者部分本金

B.每个投资项目退出后的每一笔资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，不必先返还投资者全部本金

C.每个投资项目退出后的全部资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先返还投资者本金和支付优先收益

D.每个投资项目退出后的每一笔资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先支付优先收益，不必返还投资者本金

【答案】：C130、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

【答案】：A131、对股权投资基金的估值，通常使用的方法主要有（）

A.收入法

B.市场法

C.成本法

D.以上都是

【答案】：D132、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。

A.份额

B.市值

C.面值

D.固定股息率

【答案】：C133、假设某私募基金经理人估计今年的年收益率YR服从均值为16%，标准差为4%的正态分布，即YR～（0.16,0.4^2），那么YR的上95%分位数为（）。

A.9.40%

B.9%

C.16%

D.12%

【答案】：A134、商业票据的特点不包括（）。

A.面额较大

B.利率较低

C.只有一级市场，没有明确的二级市场

D.利率常比银行优惠利率高

【答案】：D135、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）

A.组识结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】：D136、以下不属于短期融资券交易品种有（）。

A.１年

B.３个月

C.６个月

D.８个月

【答案】：D137、在为某股权投资基金管理公司在中国证券投资基金业协会进行基金管理人登记出具专项法律意见书时，关于管理机构的境外股东，律师应核查（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D138、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C139、对目标企业的（）也是法律尽调的必要程序。

A.访谈调查

B.现场调查

C.听取汇报

D.会议调查

【答案】：B140、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C141、关于股票分析方法，以下表述错误的是（）

A.宏观经济指标属于基本面分析对象

B.股价变化属于基本面分析对象

C.经济周期属于基本面分析对象

D.股票内在价值属于基本面分析对象

【答案】：B142、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】：D143、基金经理任职应具备的条件不包括()。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：D144、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A.智商高

B.电子化

C.手段多样

D.涉案金额低

【答案】：D145、关于贝塔（β)的含义，以下理解错误的是（）。

A.β是描述资产或资产组合的非系统风险大小的指标

B.P绝对值越大的资产，在市场变动时，其收益波动也越大

C.β可理解为资产或资产组合对市场收益变动的敏感性

D.某股票的β值为1.5,表述市场下跌1%时，该股票将下跌1.5%

【答案】：A146、下列不属于跟踪误差产生原因的是（）。

A.复制误差

B.分红

C.现金留存

D.追加投资

【答案】：D147、（2021年真题）关于法律尽职调查，以下表述错误的是（）。

A.法律尽职调查的问题包含历史沿革、主要股东、高级管理人员和重大合同等

B.法律尽职调查有助于评估目标企业资产和业务的合法性及潜在的法律风险

C.股权投资基金投资风险较高，为尽可能降低投资风险，法律尽调是整个尽职调查工作的核心

D.法律尽职调查涉及核查目标企业是否存在欠税和潜在税务处罚问题

【答案】：C148、由于股权投资基金具有专业性的特点，对基金管理的专业性要求较高，因此，（）通常参与基金投资收益的分配。

A.托管人

B.第三方服务机构

C.股权投资基金的管理人

D.以上都不对

【答案】：C149、()同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数

B.詹森指数

C.夏普指数

D.资本资产定价模型

【答案】：C150、假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，则该债券的期限为（）年，票面利率为（）。

A.10；4.5%

B.9；4.5%

C.9；2.25%

D.10；2.25%

【答案】：A151、基金的（）的计算是基金业绩评价的第一步。是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。

A.相对收益

B.绝对收益

C.投资收益

D.超额收益

【答案】：B152、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D153、杠杆收购基金的收购基金主要来源不包括（）。

A.并购母基金

B.夹层资本

C.高级债

D.普通股

【答案】：A154、某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B155、过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资各就交铋这种股票，你认为以上说法（）。

A.错误

B.正确

C.有时正确

D.有时错误

【答案】：B156、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。

A.不必予以特别说明

B.应当予以特别说明

C.可以予以特别说明

D.不得予以特别说明

【答案】：B157、以下关于货银对付原则说法错的是（）。

A.又称钱货两清原则

B.货银对付是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，并且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

C.可以理解为一手交钱，一手交货

D.使得交易双方无须担心交易对手的信用风险

【答案】：D158、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无需披露最近3年每年的净值增长率

C.无需披露内部监察报告

D.不需要审计

【答案】：A159、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A.监管机构

B.所在机构

C.监控中心

D.基金托管人

【答案】：B160、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】：C161、（2016年真题）股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C162、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代销基金的证券公司

D.代销基金的商业银行

【答案】：A163、(2017年)有限合伙型私募股权投资基金，至少应有（）名普通合伙人。

A.1

B.3

C.4

D.2

【答案】：A164、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的（）。

A.90％

B.70％

C.80％

D.60％

【答案】：A165、财政部代表中央政府发行的债券，被称为（）。

A.国债

B.地方政府债券

C.公司债券

D.金融债券

【答案】：A166、下列关于股权投资基金的募集流程的说法，错误的是（）。

A.在基金路演期，基金管理人需准备募集推介资料并分发私募备忘录

B.基金管理人在投资者确认阶段，需要鉴别主要基金投资者并就最终条款展开预先谈判，谈判基金合同和附属文件

C.基金路演期，基金管理人撰写基金私募备忘录

D.基金管理人与基金投资者确定募集结束日期，传阅最终文件并签署基金合同和附属文件，按照基金合同的约定履行出资义务

【答案】：C167、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。

A.价值型

B.成长型

C.公开募集型

D.私募型

【答案】：A168、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D169、以下选项不属于债券投资管理中的所得免疫策略的是（）。

A.久期配比策略

B.空间配比策略

C.现金配比策略

D.水平配比策略

【答案】：B170、现在常用的基金管理人的业绩报酬分配模式为（）。

A.五五模式

B.三七模式

C.四六模式

D.二八模式

【答案】：D171、(2017年)基金招募说明书的编制义务人是（）。

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金代销机构

D.基金托管人

【答案】：B172、衍生金融工具不包括（）。

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券

D.互换协议

【答案】：C173、合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。

A.立法机关和证监会发布的基本法律规则

B.公司章程所制定的各种法规

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

【答案】：B174、(2017年)我国基金信息披露的制度体系由（）组成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D175、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括()。

A.资产负债状况

B.现金流入情况

C.投资期限

D.投资者风险厌恶程度

【答案】：D176、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。

A.基金公司委托商业银行代销基金产品

B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

【答案】：A177、（2019年真题）关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。

A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责

B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险

C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案

D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

【答案】：A178、另类投资产品（）的问题可能导致估值的不准确。

A.杠杆率较高

B.缺乏监管

C.流动性较差

D.信息不对称

【答案】：C179、以下不属于清算退出流程的是（）。

A.促销和发行

B.清理债权债务

C.处理与清算有关的未了结事务

D.分配公司剩余财产清算的主要流程包括：①清查公司财产、制订清算方案；②了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务；③分配公司剩余财产；

【答案】：A180、不属于信息披露禁止性行为的是（）

A.对投资业绩进行预测

B.公开披露或者变相公开披露

C.法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会允许的其他行为

D.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

【答案】：C181、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

【答案】：D182、对于股权投资基金管理人内部控制的构成要素中的内部监督的理解正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D183、以下不属于金融债券的是（）。

A.政策性金融债

B.商业银行债券

C.特种金融债券

D.公司债券

【答案】：D184、下列说法中，错误的是（）。

A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则

C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权

D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资

【答案】：C185、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.外汇市场

B.艺术品市场

C.票据市场

D.黄金市场

【答案】：B186、下列选项不属于投资者教育内容的是（）。

A.投资决策教育

B.权益保护教育

C.资产配置教育

D.投资实践教育

【答案】：D187、中国基金业协会的职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A188、ETF属于（）。

A.主动操作的指数基金

B.被动操作的指数基金

C.只在一级市场交易

D.只在二级市场交易

【答案】：B189、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为952.25元，则其久期为（）。

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.1.5年

【答案】：A190、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。

A.报告期内偏离度的最高值

B.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数

C.报告期内偏离度的最低值

D.报告期内偏离度的简单平均值

【答案】：D191、资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以（）为增值税纳税人

A.资管产品管理人

B.资管产品托管人

C.中国证券投资基金业协会

D.资管产品投资者

【答案】：A192、下列属于股权投资基金管理人的职责的是（）。

A.依照规定开设基金资金账户

B.拟订和实施投资方案，并对被投资的企业进行投资后管理

C.将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D.依法监督基金管理人的资金运作

【答案】：B193、（）是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公司发行在外股票的行为。

A.再融资

B.股票回购

C.股票拆分

D.首次公开发行

【答案】：B194、我国现行的股权投资基金组织形式主要为（）。

A.公司型.合伙型.有限型

B.合伙型.契约型.有限型

C.公司型.有限型.契约型

D.公司型.合伙型.契约型

【答案】：D195、有限责任公司型股权投资基金投资者（股东）可以相互转让其持有的股权，但对外转让一般需经其他股东（）同意，且其他股东有优先受让权。

A.1/5

B.1/4

C.1/3

D.过半数

【答案】：D196、由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准的基金托管人是（）。

A.证券公司

B.保险公司

C.基金公司

D.商业银行

【答案】：D197、危机处理应遵循的原则是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C198、()年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A199、关于股权投资基金行业政府监管与行业自律，说法错误的是（）

A.政府监管与行业自律性质相同

B.行业自律组织是政府监管机构与市场之间的桥梁

C.行业自律与政府监管目的一致

D.行业自律是对正腑监管的积极补充

【答案】：A200、1985年9月，经国务院批准，原国家科委出资（）元人民币成立了“中国新技术创业投资公司”。

A.10亿

B.8亿

C.12亿

D.6亿

【答案】：A201、目前，国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择（）作为投资的保本策略。

A.对冲保险策略

B.衍生金融工具

C.浮动比例投资组合保险策略

D.固定比例投资组合保险策略

【答案】：D202、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1.5%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

【答案】：D203、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金募集金额不低于2亿人民币

C.基金份额持有人不少于1000人

D.基金份额上市交易规定的其他条件

【答案】：A204、（2021年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C205、基金管理人推介股权投资基金时，禁止行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C206、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购

B.只能用证券认购

C.可以用现金认购，也可用证券认购

D.不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】：C207、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客户

D.基金当事人

【答案】：C208、公司型基金，以股份有限公司形式设立的，股东人数不超过（）人，且应当有（）个以上发起人，其中须有（）以上的发起人在中国境内有住所。

A.100；2；半数

B.150；3；半数

C.200；2；半数

D.250；3；半数

【答案】：C209、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。

A.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元

B.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”

C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本

D.ABC选项都有错误

【答案】：D210、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

【答案】：C211、（2020年真题）基金风险揭示中属于“流动性风险”的是（）。

A.“本基金存续期内,投资者可能面临资金不能退出的风险

B.“基金管理人不保证基金财产不受损失,也不保证一定盈利及最低收益

C.“在某些情况下,被投资公司的重组计划及经营业务改进存在高度不确定性,无法确保本基金将能成功确定及执行有关重组计划及改进措施”

D.“基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险,由基金全体投资者承担”

【答案】：A212、（）对公司的合规管理承担最终责任。

A.股东

B.董事会

C.督察长

D.总经理

【答案】：B213、股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C214、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（?）内就此事项进行临时报告。

A.当日

B.2日

C.3日

D.7日

【答案】：B215、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。

A.佣金不得高于成交金额的0.3%

B.佣金起点为5元

C.交易不收取印花税

D.基本交易费用固定

【答案】：D216、（2021年真题）关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A217、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B218、注重基金机构的风险防控和偿付能力，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护投资者的合法权益，是指股权投资基金监管的（）原则。

A.审慎监管原则

B.适度监管原则

C.高效监管原则

D.依法监管的原则

【答案】：A219、关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是（）。

A.完全复制跟踪误差最大

B.优化复制所使用的样本股票数目最多

C.优化复制跟踪误差最大

D.抽样复制所使用的样本股票数目最多

【答案】：C220、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

【答案】：B221、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存单

【答案】：C222、股权投资行业主要用到的估值方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A223、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。

A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

【答案】：C224、()是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

A.利息率

B.名义利率

C.通货膨胀率

D.实际利率

【答案】：D225、公司型基金的参与主体主要为（）。

A.发起人和基金托管人

B.发起人和基金管理人

C.投资者和基金托管人

D.投资者和基金管理人

【答案】：D226、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在（）两个方面。

A.结构个人化、机构多元化

B.结构多元化、机构分散化

C.结构集中化、机构多元化

D.结构多元化、机构个人化

【答案】：A227、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。

A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱

B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限

D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

【答案】：A228、基金销售费用项目主要包括基金的（）。

A.申购（认购）费

B.赎回费

C.销售服务费

D.以上都是

【答案】：D229、货币储蓄的特点不包括（）。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄确保本金安全

D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

【答案】：A230、公司型基金缴纳公司所得税之后，按照（）中关于利润分配的条款进行分配。

A.《公司法》

B.《合伙企业法》

C.《证券投资基金法》

D.公司章程

【答案】：D231、(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。

A.是独立的法人机构

B.依据基金合同营运基金

C.基金持有者的权利相对较小

D.是不具有独立法人的机构

【答案】：A232、在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通过（）等系列协议，约定相关权利和责任，同时也对基金运作的相关事宜进行事先规范。

A.有限合伙协议,委托协议

B.投资协议,委托协议

C.投资协议,委托管理协议

D.有限合伙协议,委托管理协议

【答案】：D233、（2017年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。

A.风险评估

B.信息沟通

C.控制活动

D.内部监控

【答案】：A234、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）。

A.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估

B.缺乏监管和信息透明度

C.与传统资产相关性高，难以分散风险

D.流动性较差

【答案】：C235、深交所某只上市股票某日最后一笔成交发生在14:59:30，成交价格为10.00元，成交量为5000股。在14:58:30至14:59:30之间还有另外两笔成交，分别为9.80元、2000股，9.85元、2000股。则该只股票的收盘价为（）元。

A.9.8

B.9.85

C.9.92

D.10

【答案】：C236、证券投资基金的参与主体包括（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.以上都是

【答案】：D237、下列关于公司型股权投资基金应纳税所得额的说法中，正确的是（）。

A.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各类政府补贴、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损的余额

B.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除后的余额

C.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额

D.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的上一年度亏损后的余额

【答案】：C238、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用

B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用

C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金

D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】：C239、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B240、(2017年)关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（）。

A.法律对道德传播具有促进作用

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德与法律都是行为规范

D.道德规范都会转换为法律

【答案】：D241、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。

A.是基金M的两倍

B.小于基金祕的两倍

C.大于基金M的两倍

D.等于基金M的夏普指数

【答案】：C242、（2017年真题）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A.封闭式基金

B.LOF

C.ETF

D.分级基金

【答案】：A243、股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为具有流动性的现金收益，以实现资本增值，或及时避免和降低损失。这是投资进程中的（）环节、

A.项目的退出

B.项目的转让

C.项目的退市

D.项目的变现

【答案】：A244、以下关于基金托管费说法正确的是（）。

A.基金托管费是基金管理人因投资管理基金资产而向基金收取的费用

B.基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

C.基金托管费是基金托管人因投资管理基金资产而向基金收取的费用

D.基金托管费是基金管理人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】：B245、下列属于股权投资基金清算程序的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C246、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。

A.1亿元人民币；100人

B.1亿元人民币；200人

C.2亿元人民币；100人

D.2亿元人民币；200人

【答案】：D247、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

【答案】：D248、2007年以前，并购基金管理人作为（）的会员享受相应的行业服务并接受行业自律。

A.联合国创业投资协会

B.创业投资协会

C.美国创业投资协会

D.并购基金投资协会

【答案】：C249、合伙型基金的设立步骤包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B250、在进行境外投资时，基金管理人需要实时更新和掌握国外的最新监管要求，也要非常熟悉投资法规的规定，这是为了更好的限制以下哪类风险？（）

A.政治风险

B.投资研究风险

C.合规风险

D.税收风险

【答案】：C251、(2016年)（）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。

A.混合基金

B.指数基金

C.ETF

D.QDII

【答案】：C252、基金监管的基本原则有()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D253、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费

C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

【答案】：C254、根据不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险i只别能力和承担能力问卷及风险揭示书的机构是（）

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.私募基金管理人

D.私募基金销售机构

【答案】：B255、(2016年)ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】：C256、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

【答案】：C257、关于基金份额登记的说法不正确的有（）。

A.具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力

B.具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.是保障基金管理人合法权益的重要环节

D.是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

【答案】：C258、下列关于基金职业道德教育