2026年基金从业资格证考试题库500道含完整答案（各地真题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列关于夏普比率说法错误的是（）。

A.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差

B.夏普比率中基金收益率和无风险收益率应用平均值的原因，是在测度期间内两者都是在不断变化的

C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率

D.夏普比率数值越小，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好

【答案】：D2、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.工会

【答案】：B3、基金会计的核算主体为（）

A.企业

B.基金托管人

C.证券投资基金

D.基金管理人

【答案】：C4、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.20，15

B.15，10

C.20，l0

D.15，15

【答案】：C5、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。

A.转换期限

B.转换价格

C.赎回条款

D.回售条款

【答案】：D6、交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移，这体现了衍生工具的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

【答案】：A7、下列股权投资基金投资者中，属于合格投资者的是()

A.拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金

B.总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金

C.退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入均为5万元，现将150万元存款投资于一只股权投资基金

D.银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，现投资50万元于一只股权投资基金

【答案】：A8、下列关于债券的论述中，错误的是（）。

A.在企业破产时，债券持有者优先于股权持有者获得企业资产的清偿

B.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等

C.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款

D.与普通债券相比，可转换债券的价值包含两部分：纯粹债券价值和转换权利价值

【答案】：C9、（2017年真题）QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值

B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值

C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值

D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】：D10、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B11、合伙型基金由（）对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。

A.有限合伙人

B.高级管理层

C.有限合伙人和普通合伙人

D.普通合伙人

【答案】：D12、关于合伙型股权投资基金的清算主体，说法错误的是（）。

A.由清算人负责清算

B.清算人由全体合伙人担任

C.基金不能委托第三人担任清算人

D.合伙人可以申请人民法院指定清算人

【答案】：C13、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C14、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】：D15、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。

A.申购

B.认购

C.赎回

D.转换

【答案】：C16、下列不属于不动产投资特点的是（）。

A.异质性

B.低流动性

C.不可分性

D.可分性

【答案】：D17、下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（）。

A.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员

B.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性

C.在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益

D.公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送

【答案】：C18、相对估值法常用常用的倍数包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B19、关于基金的募集和设立的区别，以下描述不正确的是（）

A.基金的募集是基金管理人募集资金的过程

B.基金的募集主要考虑募集渠道、募集对象等问题

C.基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程

D.基金的设立主要考虑募集过程合规性等问题

【答案】：D20、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.1994

B.1995

C.1996

D.1997

【答案】：B21、一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（）。

A.分散投资风险

B.获得市场可能找到的所有投资机会

C.获得资产配置带来的好处

D.发挥资金规模效应

【答案】：A22、账面价值法是指公司总资产减去总负债的（）。

A.总额

B.盈余

C.净值

D.大小

【答案】：C23、量化投资是将投资理念及策略通过具体指标、参数设计体现到具体的模型中，让模型对市场进行不带任何情绪的跟踪。量化投资策略有很多种类，包括自上而下的资产配置、行业配置和风格配置，以及自下而上的数量化（）。

A.基本分析

B.选股

C.分层分析

D.选时

【答案】：B24、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A.对冲基金是“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金可用字母“VC”表示

D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】：C25、我国《证券法》《基金法》规定，非公开募集投资者人数不得超过（）

A.200人

B.300人

C.100人

D.1000人

【答案】：A26、基金业绩评价对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等；对于储备养老金的参与者而言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活；对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C27、以下不属于货币市场工具特点的是（）。

A.期限在1年以内（含1年）

B.流动性低

C.本金安全性高，风险较低

D.均是债务契约

【答案】：B28、关于场内证券交易市场,以下描述不正确的是（）

A.场内证券交易市场是指在证券交易所内按照一定的时间、一定的规则集中买卖发行证券而形成的市场

B.为防范证券结算风险,我国证券交易所需提取证券结算风险基金

C.我国的会员制证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人

D.我国的会员制证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会

【答案】：B29、基金管理人进行登记备案需要遵循的信息报送原则不包括（）。

A.公平性

B.真实性

C.完整性

D.合规性

【答案】：A30、（）的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销,负责公共关系维护及媒体管理。

A.交易部

B.销售部

C.营销部

D.财务部

【答案】：C31、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B32、股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A33、关于基金服务业务，以下表述正确的是（）。

A.服务业务的风险评估仅在首次将该项业务外包时进行

B.基金服务机构不能同时提供托管服务

C.基金服务机构通常接受基金管理人的委托，提供基金服务业务

D.基金服务机构可自行决定业务转包

【答案】：C34、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。

A.25

B.3

C.15

D.5

【答案】：C35、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务

【答案】：A36、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格

B.合约价格

C.期权价格

D.无穷大

【答案】：C37、下列关于J曲线的说法中，错误的是（）。

A.这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线

B.J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具

C.这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线

D.对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报

【答案】：A38、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。

A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）

B.认购费=认购金额×认购费率

C.认购费=净认购金额×认购费率

D.认购费=认购金额×（1-认购费率）

【答案】：C39、下列关于创业投资基金的运作特点表述错误的是（）。

A.投资对象主要是未上市成长性创业企业

B.投资方式通常采取参股性投资，较少采取控股性投资

C.一般借助杠杆，以基金的自有资金进行投资

D.投资收益主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值

【答案】：C40、（）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.故意欺诈

【答案】：B41、关于境内首次公开发行上市的程序，以下表述错误的是（）。

A.发行成功后，发行人需刊登上市公告，在证监会的监督指导下完成上市

B.预先披露是IPO必经程序

C.发行人需在指定报刊、网站刊登招股说明书及发行公告，组织路演，通过询价程序确定发行价格，按照发行方案发行股票

D.必须已经是股份有限公司，才能进入上市辅导阶段

【答案】：A42、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（）。

A.行政处罚权

B.禁止权

C.审判权

D.审批权

【答案】：C43、关于未在交易所上市的公司股权转让，说法错误的是（）。

A.股权转让分为内部转让和外部转让两种类型

B.内部转让是指现有股东之间相互转让股权

C.外部转让是指现有股东向股东以外的人转让股权

D.内部转让一般需要征得其他股东过半数同意，且其他股东放弃优先购买权

【答案】：D44、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A.信托

B.债权

C.担保

D.股权

【答案】：A45、（2017年真题）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。

A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值

B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值

C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值

D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】：B46、（）的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：A47、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。

A.通货膨胀风险

B.汇率风险

C.市场风险

D.利率风险

【答案】：B48、基金公司的督察长直接对（）负责。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

【答案】：B49、股权投资基金起源于（）。

A.创业投资基金

B.股权投资基金

C.风险投资基金

D.信托投资基金

【答案】：A50、以下关于零息债券的描述正确的是()。

A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金

B.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金

C.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

D.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

【答案】：A51、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密

D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

【答案】：A52、以下不承担汇率风险的基金是()

A.货币ETF

B.原油基金

C.港股通基金

D.海外债券基金

【答案】：A53、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得（）。

A.将客户备付金用于基金赎回垫支

B.存放备付金

C.使用备付金

D.划转客户备付金

【答案】：A54、基金管理人可以委托基金服务机构为基金产品提供资金募集，投资顾问等服务业务，服务机构应当在每个年底结束之日起3个月内向中国证券投资基金业协会报送运营情况报告，且向中国证券投资基金业协会报送审计报告的时间应在每个年底结束之日的（）。

A.4个月内

B.5个月内

C.6个月内

D.3个月内

【答案】：A55、(2016年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查

D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】：B56、基金客户服务的提供方式不包括（）。

A.互联网的应用

B.媒体和宣传手册的应用

C.讲座、推介会和座谈会

D.”一对多“服务

【答案】：D57、(2017年)基金业协会根据相关法律的规定，对非公开募集基金管理人进行（）管理，并对募集完成的非公开募集基金依法进行（）管理。

A.登记；登记

B.登记：备案

C.备案；登记

D.备案；备案

【答案】：B58、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）

A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。

C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】：A59、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C60、(2016年)股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C61、股权投资基金募集过程中，表述正确的是（）。

A.通过讲座、报告会向不特定对象宣传推介

B.向投资者承诺投资本金有保障

C.通过微信、手机短信向不特定对像宣传推介

D.要求投资者以书面形式承诺其符合合格投资者标准

【答案】：D62、基金登记过程实际上是()。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程

C.基金投资者对自己账户记账的过程

D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】：D63、（2016年真题）请回答下列问题。

A.审慎监管原则

B.监管的连续性和有效性原则

C.保障投资者利益原则

D.依法监管原则

【答案】：B64、以下不属于投资经理在投资组合反馈阶段工作内容的是（）。

A.监控

B.业绩评估

C.再平衡

D.优化

【答案】：D65、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】：A66、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金

B.抵押金

C.保证金

D.担保证券

【答案】：C67、基金行业要健康发展，必须以（）为本。

A.客户至上

B.忠诚尽责

C.保守秘密

D.诚实守信

【答案】：D68、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.完整性

C.及时性

D.易得性

【答案】：D69、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B70、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人结构

B.基金的投资方向

C.基金的运作方向

D.基金的投资基本要素

【答案】：A71、监事会依法行使的职权不包括()。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D72、（2017年真题）目前我国基金代销机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B73、（）使用可比价值对目标公司进行价值评估，在创业投资基金和并购基金中大量使用。

A.折现现金估值法

B.相对估值法

C.成本法

D.创业投资估值法

【答案】：B74、（2020年真题）拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。

A.中国银保监会派出机构

B.国家市场监督管理总局派出机构

C.中国证券投资基金业协会派出机构

D.中国证监会派出机构

【答案】：D75、关于信托（契约）型股权投资基金，说法错误的是（）。

A.基金不具有法律实体地位

B.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作

C.基金投资者以其出资为限承担责任

D.基金托管人负责保管基金资产，自行执行相关指令，办理基金名下的资金往来

【答案】：D76、私募股权投资基金的组织形式不包活（）

A.合伙型基金

B.混合型基金

C.信托型基金

D.公司型基金

【答案】：B77、QDII基金产品起点为（）元人民币。

A.100

B.1000

C.1万

D.10万

【答案】：B78、（）负责中央国有企业参与股权投资基金的监督管理。

A.国家发展改革委

B.国务院国资委

C.国家外汇管理局

D.国家税务总局

【答案】：B79、ETF投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。

A.1%

B.0.5%

C.2%

D.3%

【答案】：B80、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

C.编制并发布临时报告

D.请监管机构核准

【答案】：A81、（2016年真题）不可以召集基金份额持有人大会的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份额10％以上的基金份额持有人

D.基金监管部门

【答案】：D82、关于并购基金，表述正确的是（）。

A.并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率

B.战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金

C.并购基金主要对企业新增的股权进行投资

D.并购基金的投资收益主要来源于所投资企业的价值创造

【答案】：A83、合伙协议应对合伙企业的（）等事项作出约定。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B84、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C85、如果基于月度收益计算得到的下行标准差为8%，那么年化下行标准差为（）

A.3.32%

B.2.31%

C.27.71%

D.96%

【答案】：C86、关于股权投资项目清算退出的说法，错误的是（）。

A.清算退出损失是可以避免的

B.一旦所投资的风险企业经营失败，一般采用此种方法退出

C.清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择

D.清算退出还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环

【答案】：A87、股权投资基金生命周期的阶段包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.V

【答案】：D88、标准·普尔和惠誉的最高信用等级是（）。

A.AAAA级

B.AAA级

C.AAa级

D.Aaa级

【答案】：B89、某投资者经测评为风险承受能力最低类别的普通投资者，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外其可购买的基金产品为（）级。

A.R2

B.R1

C.R3

D.R4

【答案】：B90、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.重要性

【答案】：D91、在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）。

A.日常收入、支出活动

B.储蓄

C.投资

D.艺术品收藏

【答案】：D92、基金信息披露内容应遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D93、(2016年)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D94、关于股权投资基金、说法正确的是（）

A.通常具有低风险、高预期收益的特点

B.主要投资于上市公司股票

C.在我国职能非公开募集

D.投资期限较短

【答案】：C95、投资者在获得约定的（）收益率后，管理人才能获得业绩报酬。

A.最少

B.门槛

C.最高

D.以上都是

【答案】：B96、基金销售人员从事销售活动的禁止情形包括（）。

A.征得投资者的同意后推介基金

B.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

C.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报

D.提示投资者注意投资基金的风险

【答案】：C97、关于股权投资基金的法律尽职调查，不属于其主要内容的是()。

A.确认目标公司的合法成立和有效存续

B.评估企业的历史经营业绩及未来经营风险

C.充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态

D.核查目标公司所有提供文件资料的真实性、准确性与完整性

【答案】：B98、2013年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】：B99、通过反摊薄条款进行保护的方式通常有（）

A.协商价值法

B.完全棘轮和加权平均

C.相对成本法

D.以上都不是

【答案】：B100、（2016年真题）关于投资后管理的作用，表述错误的是（）。

A.减少或消除潜在的投资风险

B.防止被投资企业实际控制人做出损害投资方股权和利益的行为，有利于及时了解被投资企业经营运作情况

C.帮助被投资企业提升价值，以实现被投资企业最大程度的增值

D.消除被投资企业成长的高度不确定性

【答案】：D101、根据复制方法的不同，ETF可分为（）。

A.股票型ETF和债券型ETF

B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF

C.成长型ETF和价值型ETF

D.行业指数ETF和风险指数ETF

【答案】：B102、关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。

A.销售人员培训情况应当记录并存档

B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况

C.销售人员应个人进行执业注册登记

D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

【答案】：C103、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的。

A.回购协议

B.定期存款

C.存款准备金

D.同行拆借

【答案】：A104、普通投资者在（）不享有特别保护。

A.风险警示

B.信息告知

C.适当性匹配

D.损失自担

【答案】：D105、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

A.保证的形式

B.交易方式

C.计息与付息

D.基准利率

【答案】：A106、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）

A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】：B107、封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内（）申购和赎回；开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内（）申购和赎回。

A.可以；可以

B.可以；不能

C.不能；可以

D.不能；不能

【答案】：C108、以下关于基金利润分配的表述，错误的是（）。

A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数

B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失

C.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配

D.封闭式基金只能采用现金方式分红

【答案】：C109、（），国务院下发《国家中长期科学技术发展纲领》，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。

A.1992年

B.1993年

C.1994年

D.1995年

【答案】：A110、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。

A.日常机构有权提请更换基金管理人

B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围

C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准

D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】：B111、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C112、以下基金利润来源中（）不属于已实现收益的构成部分。

A.债券投资收益

B.手续费返还

C.存款利息收入

D.公允价值变动损益

【答案】：D113、对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。

A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益

B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

D.尊重客户，迎合客户的所有要求

【答案】：D114、下列关于折现现金流估值法的说法，不正确的是（）。

A.基本原理是将估值时点之后目标公司的未来现金流以合适的折现率进行折现，加总得到相应的价值

B.不同的折现现金流估值法使用的现金流不同

C.估得到的是内含价值，受市场短期变化和非经济因素的影响较小

D.需要较多主观假设，不同假设得出的结果无差异

【答案】：D115、（）是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金。

A.狭义创业投资基金

B.并购基金

C.不动产基金

D.定向增发投资基金

【答案】：B116、（2018年真题）（）应该对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，并由投资者书面承诺符合合格投资者条件。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金销售机构

C.基金托管人、基金销售机构

D.基金业协会、基金管理人

【答案】：B117、关于合伙型股权投资基金解散事由，下列表述错误的一项是（）。

A.全体投资项目到期退出

B.合伙协议约定的解散事由出现

C.部分合伙人决定解散

D.合伙协议约定的经营期限届满，合伙人不愿继续经营

【答案】：C118、私募股权投资基金中GP、LP、FOF分别代表了（）。

A.普通合伙人、有限合伙人、母基金

B.母基金、普通合伙人、有限合伙人

C.有限合伙人、母基金、普通合伙人

D.有限合伙人、普通合伙人、母基金

【答案】：A119、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）

A.基金持有人是基金的出资人

B.基金持有人是基金资产的所有者

C.基金持有人是基金投资的受益人

D.基金持有人是基金的管理人

【答案】：D120、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【答案】：D121、关于投资机构投资后管理阶段获取信息的通常方式，以下表述错误的是（）

A.向被投资企业委派高管，直接参与被投资企业的日常运营

B.日常联络与沟通工作

C.参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会、监事会

D.关注被投资企业经营状况

【答案】：A122、公司解散清算的,有限责任公司的清算组由（）组成。

A.股东大会

B.股东

C.发起人

D.管理层

【答案】：B123、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：D124、合伙型基金的分配为“______”，即合伙企业的“生产经营所得和其他所得”由合伙人按照国家有关税收规定分别缴纳______。（）

A.先分后税；所得税

B.先分后税；增值税

C.先税后分；所得税

D.先税后分；增值税

【答案】：A125、股权投资基金X投资的Y企业已进入5皮产清算程序X在Y企业中的持股比例为10%,Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元，经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有丫企业的股权估值为（）

A.0.45亿元

B.0.9亿元

C.0.15亿元

D.0.75亿元

【答案】：A126、私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为（）会员。

A.期货业协会

B.证券业协会

C.银行业协会

D.基金业协会

【答案】：D127、关于合伙型基金的基本税负，描述正确的是

A.基金因其生产经营所得和其他所得采取“先分后税”的原则,因此在基金层面不涉及缴纳流转税

B.企业每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额,为生产所得

C.基金的自然人投资者按基金企业的所得税率缴纳所得税

D.根据现行税法的规定,如果合伙人(含普通合伙人和有限合伙人)为自然人比照《个人所得税法》中的“个体工商户的生产经营所得”应税项目，适用5%-30%的五级超额累进税率,计缴个人所得税

【答案】：B128、（2021年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D129、董事会席位条款的实质是对被投资企业的（）分配进行约定。

A.财政权

B.人事权

C.控制权

D.投资权

【答案】：C130、（2016年真题）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。

A.责令其限期改正

B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权

C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权

D.限制有关股东行使股东权利

【答案】：C131、下列关于另类投资的特点，表述错误的是（）。

A.提高收益

B.分散风险

C.缺乏监管和信息透明度

D.流动性较强

【答案】：D132、股权投资基金的组织形式不包括()

A.公司型

B.信托型

C.公私合营型

D.有限合伙型

【答案】：C133、同业拆借是指（）以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.金融机构之间

B.非金融机构之间

C.证券交易所之间

D.企业之间

【答案】：A134、关于相关系数，下列说法错误的是（）。

A.若相关系数ρij=1，则表示ri和rj完全正相关

B.若相关系数ρij=-1，则表示ri和rj完全负相关

C.如果两个变量间安全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数ρij=0

D.相关系数｜ρij｜≤2

【答案】：D135、基金销售机构应当具备的资质条件是（）。

A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

B.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

D.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

【答案】：A136、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。

A.中位数

B.分位数

C.标准差

D.方差

【答案】：A137、（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值

B.风险收益

C.风险价值

D.风险敞口

【答案】：D138、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。

A.审批

B.发行

C.募集

D.披露

【答案】：C139、（），中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。

A.2002年12月

B.2002年10月

C.2000年12月

D.2000年10月

【答案】：A140、（2019年真题）关于中国证券投资基金业协会,表述错误的是（）

A.其最高权力机构为理事会

B.对会员间的调解仅是民间性的,如果对调解不满意,纠纷方有权提起诉讼或仲裁

C.有权对违反自律规则和中国证券投资基金业协会章程的行为给予纪律处分

D.负责开展投资者教育活动及行业宣传

【答案】：A141、下列关于ETF的描述正确的是（）。

A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制

B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

C.属于主动操作的基金

D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

【答案】：B142、关于每日精选收益分配的普通货币市场基金，以下表述正确的是（）

A.当日赎回的基金份额自前一日起不享有基金的分配权益

B.红利再投资形成的份额不再享有分配权益

C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益

D.向投资者分配的收益的来源是基金所投资货币市场工具等资产的收益

【答案】：D143、丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，则丁先生可得到的认购份额为（）。

A.1970443.35

B.1999940

C.2000060

D.1970503.35

【答案】：D144、()是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场

B.金融市场和金融服务机构

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

【答案】：B145、(2016年)下列基金种类中，具有最低风险的是（）。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B146、A公司上年度每股股息为0.9元，预期每股股息将以每年10%的速度稳定增长，当前的无风险利率为4%，市场组合的风险溢价为12%，A公司股票的β值为1.5。那么，A公司股票当前的合理价格是（）。

A.10元

B.7.5元

C.5元

D.8.25元

【答案】：D147、（2017年真题）（）被公认为全球第一家以公司形式运作的创业投资基金。

A.美国研究与发展公司

B.美国创业投资公司

C.共同基金公司

D.以上都不是

【答案】：A148、两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期。其实际价值量也是不相等的。这是因为（）。

A.货币具有时间价值

B.汇率变动

C.投资项目不同

D.所有者主观感受不同

【答案】：A149、（2017年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（）。

A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估

B.向投资者承诺绝对收益率

C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介

D.通过报刊向订阅人推介

【答案】：A150、某私募基金于2019年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（）。

A.2039年10月27日

B.2034年10月27日

C.2029年10月27日

D.2024年10月27日

【答案】：C151、关于股权投资基金管理人的高管人员取得基金从业资格的方式，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人的风险负责人，已通过司法资格考试，可申请直接认定取得基金从业资格

B.基金管理人的财务负责人，已通过注册会计师资格考试，可申请直接认定取得基金从业资格

C.基金管理人的投后管理业务负责人，最近六年从事股权投资相关业务，已参与并成功退出五个项目，可申请直接认定取得基金从业资格

D.基金管理人的投资业务负责人，最近五年从事投资管理相关业务，管理资产年均规模达到300万元，可申请直接认定取得基金从业资格

【答案】：C152、在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()

A.证券价格

B.资金金额

C.现金替代比例

D.对价种类

【答案】：D153、某企业拟发起设立一只产业投资基金，该企业的做法符合规定的是（）

A.向全公司的1000名员工发起投资倡议书

B.强制要求中级以上的管理人员进行投资

C.经过资产调查向公司10名高级管理人员发送投资倡议书

D.规定投资的员工最少需要投资10万元

【答案】：C154、关于股权投资基金被投资企业的股权回购，下列说法错误的是（）。

A.当股权投资基金管理人认为所投资企业效益未达预期，可根据投资协议要求被投资企业股东回购股权

B.当被投资企业股东对企业未来的潜力看好，考虑到基金结股可能带来的丧失企业独立性等问题，可以通过协商主动回购股权投资基金持有的股权

C.回购双方根据协商形成的股权回购协议进行交割

D.变更登记事项涉及修改公司章程的，应当向基金业协会提交修改后的公司章程或者公司章程修正案

【答案】：D155、某股权投资基金信息披露义务人违反《私募投资基金信息披露管理办法》且逾期未改正,中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取的措施包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C156、（2017年真题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）。

A.岗前与岗位职业道德教育

B.社会各界持续监督

C.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型

D.自我改造与自我完善

【答案】：D157、关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。

A.买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税

B.卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税

C.双边征收印花税

D.暂免征收印花税

【答案】：D158、外币股权投资基金通常采取（）的方式。

A.“两头在内”

B.“两头在外”

C.“一内一外”

D.“先内后外”

【答案】：B159、下列关于《私募投资基金监督管理暂行办法》中的基金募集办法的规定，说法正确的是（）。

A.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

B.基金管理人应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金，投资私募基金。

C.基金管理机构应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人的资金投资私募基金。

D.基金托管人应当确保投资资金来源合法，不得非法获取他人资金投资私募基金。

【答案】：A160、证券投资基金管理公司是经（）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。

A.中国证券业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：B161、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：A162、AIFMD自()起开始实施。

A.2004年2月13日

B.2011年7月1日

C.2013年7月22日

D.2014年7月22日

【答案】：C163、基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向（）报告。

A.公司经营所在地中国证监会派出机构

B.公司注册地中国证监会派出机构

C.香港证券及期货事务监察委员会

D.以上内容都要报告

【答案】：A164、任基金托管人，应当具备下列条件（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C165、（2016年真题）关于公司重组上市的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C166、（）给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

【答案】：B167、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.MIS

B.网络

C.4Ps

D.4C

【答案】：C168、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

【答案】：A169、关于基金托管人的主要职责，以下表述错误的是（）

A.参与制定基金所投资企业发展战略

B.安全保管基金财产

C.将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D.按照规定开设基金资金账户

【答案】：A170、相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外，此时其会采取（）。

A.主动投资策略

B.积极投资策略

C.被动投资策略

D.模拟历史策略

【答案】：C171、（2021年真题）关于杠杆收购中的夹层资金，以下表述正确的是（）

A.收益比股权资本高

B.通常会要求融资企业提供资产抵押

C.灵活性小，无法满足个性化交易需求

D.成本比银行贷款高

【答案】：D172、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。

A.1

B.3

C.5

D.6

【答案】：D173、（2019年真题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A174、下列属于基金募集发售工作内容的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B175、以下不属于基本的衍生工具的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.互换合约

D.结构化金融衍生工具

【答案】：D176、第一拒绝权是目标公司的其他股东欲对外出售股权时，作为老股东的股权投资基金在（）有优先购买权。

A.保证资金到位的条件下

B.同等条件下

C.出资方式相同的条件下

D.对出售股权出价相同的条件下

【答案】：B177、(2016年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C178、根据《证券投资基金法》及相关配套规范的授权，中国证监会在对股权投资基金进行事中事后监管时，有权采取的措施不包括（）。

A.进行非现场检查

B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户

【答案】：A179、(2017年)股权投资起源于（）。

A.产业基金

B.风险投资

C.并购基金

D.创业投资

【答案】：D180、(2016年)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（）。

A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等

D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查

【答案】：D181、下列亮类私募股权投资的战略通常是向初创型企业提供资金?（）

A.并鸭投资

B.成长权益

C.危机投资

D.风险投资

【答案】：D182、股权投资基金的服务机构主要包括（）、会计师事务所等。

A.基金资产保管机构

B.基金销售机构

C.律师事务所

D.以上都是

【答案】：D183、下列表述中，不是反映货币市场基金风险的指标是（）。

A.组合平均剩余期限

B.融资比例

C.浮动利率债券投资情况

D.日每万份基金净收益

【答案】：D184、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.代销机构支付的各项成本及费用

C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】：B185、封闭式基金合同生效的要求有（）。

A.基金份额持有人人数达到10000人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】：D186、基金管理人最终获得的分配款为（）

A.0.41亿元

B.0.44亿元

C.0.60亿元

D.1.20亿元

【答案】：B187、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在外的基金份额总数为30亿份，那么其基金份额净值为（）元。

A.1.00

B.1.16

C.1.23

D.1.35

【答案】：A188、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。

A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩

B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】：D189、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：D190、关于基金财产保管机构，描述不正确的是（）

A.一般来说，公募基金采取强制托管，基金托管人必然成为基金当事人之一

B.私募类型的股权投资基金，通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管

C.为保障基金财产安全，有时基金管理人会聘请基金资产保管机构

D.私募类型的股权投资基金，通常由基金投资者决定是否进行托管

【答案】：D191、下列中不符合C1作为风险承受能力最低类别投资者的是（）

A.不具有完全民事行为能力

B.投资者适当性匹配

C.法律、行政法规规定的其他情形。

D.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失

【答案】：B192、国家外汇管理局设定禁止QFII资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

【答案】：A193、利率上行，导致债券价格下跌风险属于()风险。

A.利率风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

【答案】：A194、目前，国际上可交易的农产品类大宗商品不包括（）

A.玉米

B.白砂糖

C.棕榈油

D.橡胶

【答案】：D195、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险

B.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力

C.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证

D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证

【答案】：C196、货币储蓄的特点不包括（）。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄确保本金安全

D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

【答案】：A197、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

A.重点

B.核心

C.基础

D.内涵

【答案】：B198、在管理人内部控制的要素构成中，（）实施内部控制的基础。

A.事项识别

B.目标设定

C.内部环境

D.风险评估

【答案】：C199、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是（）。

A.买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈利是有限的

B.买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的

C.双方的潜在盈利和亏损都是无限的

D.双方的潜在盈利和亏损都是有限的

【答案】：A200、信托（契约）型股权投资基金的清算分配方案由（）进行约定。

A.基金管理人

B.基金合同

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】：B201、在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于（）。

A.投资期

B.投后管理期

C.投资冷静期

D.项目投资周期

【答案】：B202、（2018年真题）外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国（）设立,主要以（）的基金。

A.境内、外币对中国境外的企业进行投资

B.境内、人民币对中国境内的企业进行投资

C.境外、外币对中国境内的企业进行投资

D.境外、人民币对中国境外的企业进行投资

【答案】：C203、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（）。

A.开除职务

B.监管谈话

C.出具警示函

D.记入诚信档案

【答案】：A204、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

【答案】：D205、(2017年)下列属于间接上市方式的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D206、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）。

A.预期损失

B.下行标准差

C.风险价值

D.最大回撤

【答案】：A207、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

【答案】：C208、股权投资基金的核心业务是___________，与之密切相关的是各参与主体间的权利义务关系安排，特别是___________的设置机制。

A.投资规划与投资实施；投资决策权

B.投资实施与管理退出；投资决策权

C.投资实施与管理退出；资金控制权

D.投资规划与投资实施；资金控制权

【答案】：B209、（2017年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

A.交易价格小于净值

B.交易价格等于净值

C.交易价格围绕基金份额净值上下波动

D.交易价格大于净值

【答案】：C210、美式期权是指（）。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约

B.是指买方此时的现金流为零

C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟

D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权

【答案】：D211、同时具备（），除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款”。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D212、（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A213、某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）。

A.买空交易

B.期货交易

C.卖空交易

D.现货交易

【答案】：A214、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A215、基金管理人应当设立督察长对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A216、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。

A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准

B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费

C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠

D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

【答案】：A217、股权投资基金随目标企业的尽职调查内容不包括（）。

A.业务尽调

B.项目估值

C.财务尽调

D.法律尽调

【答案】：B218、引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线即是资本市场线(CML)，新的有效前沿与原有效前沿相切。关于有效投资组合的说法错误的是（）。

A.有效投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是有效投资组合M与无风险资产的再组合

C.有效投资组合在资本资产定价理论中具有重要的地位

D.有效投资组合由市场决定，与投资者的偏好有关

【答案】：D219、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。

A.金融衍生产品

B.股票

C.债券

D.基金

【答案】：A220、对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A221、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.90％

B.80％

C.50％

D.20％

【答案】：A222、基金业协会的权力机构为（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

【答案】：D223、（）是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。

A.历史价值

B.市场价值

C.账面价值

D.公允价值

【答案】：D224、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（）

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.制定完善的章程

C.建立相关制度

D.严格账户管理

【答案】：B225、以下属于股权投资基金募集期间与投资者互动的重点内客的是（）.

A.基金管理人回应投资人针对特定项目退出分配的代扣代缴税金的计算

B.基金管理人向投资人披露托管机构变更情况

C.基金管理人向投资人详细介绍投资策略、历史业绩以及基金合同主要条款等

D.基金管理人召开合伙人大会，向投资者介绍基金投资策略、投资机会和进展、已投项目公司的经营情况以及基金财务状况

【答案】：C226、尽职调查出于风险发现的目的，需要考察的内容不包括（）。

A.或然债务

B.股权瑕疵

C.过去的财务业绩

D.环保问题

【答案】：C227、基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.审核投资策略

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】：B228、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C229、对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入估值法的是（）

A.某高速公路运营企业

B.某早期人工智能企业

C.某上市股份制银行

D.某濒临破产家电企业

【答案】：A230、年度披露信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得的管理费和业绩报酬

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C231、下列属于互换合约的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅱ

【答案】：A232、（）指的是通过公开渠道向非特定对象推介基金产品。

A.自行募集

B.非公开募集

C.公开募集

D.委托募集

【答案】：C233、关于锁定期的表述，错误的是（）

A.锁定期的设置通常是为了保护中小投资者的利益，防止“内部人”利用信息优势获得不正当利益

B.强制锁定是根据法律法规或公司章程规定的有关股份锁定的规则

C.自愿锁定是指在强制锁定的基础上，为了提升投资者信心，公司的实际控制人、高管、董事、监事、控股股东等资源承诺在一定时间内不对外转让其持有的上市公司的股份

D.锁定期分为强制锁定和自愿锁定两种

【答案】：B234、私募基金管理人应当（）Ⅰ.牢固树立合法合规经营的理念Ⅱ.管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守Ⅲ.牢固树立风险控制优先的意识Ⅳ.培养从业人员的合规与风险意识

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A235、（）是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

A.实值期权

B.看跌期权

C.平价期权

D.看涨期权

【答案】：D236、关于基金设立的条件及流程，以下描述错误的是（）

A.公司型基金是以其部分资产对公司债务承担责任的企业法人

B.合伙型基金与公司型基金均由工商登记机构进行登记管理，因而设立步骤相同

C.信托（契约）型基金的设立不涉及工商登记的程序

D.基金管理人在基金设立后的限定日期内到中国证券投资基金业协会办理基金产品备案

【答案】：A237、自行募集机构是指基金管理人直接募集其管理的基金，受托募集机构是指（）。

A.基金管理人委托第三方机构代为募集基

B.基金管理人

C.第三方合作机构

D.基金销售机构

【答案】：A238、下列描述合格投资者正确的一项是（）

A.资本更为削弱

B.风险识别与承受能力较差

C.对基金管理人及其发起设立的基金具有较强的筛选

D.判断及监督能力不足

【答案】：C239、承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。

A.风险投资基金

B.不动产投资基金

C.对冲基金

D.私募股权基金

【答案】：C240、（2016年真题）证券投资基金业的作用不包括（）。

A.优化金融机构、促进经济增长

B.为大型投资者拓宽了投资渠道

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

【答案】：B241、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.契约型基金与公司型基金

D.公募基金与私募基金

【答案】：D242、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

【答案】：B243、（），“中国概念基金”相继推出。

A.20世纪90年代末期

B.20世纪60年代以后

C.20世纪80年代末期

D.20世纪40年代以后

【答案】：C244、下列属于股票特征的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D245、在计算某基金所投资的A项目层面截至某一时点的内部收益率时，选取的必备参数不包括()

A.基金对A项目历次出资的时间和金额

B.投资者对基金的出资时间和金额

C.A项目截至该时点的资产价值

D.基金在A项目上历次收到分配的时间和金额

【答案】：C246、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B247、关于股票基金，错误的说法是（）。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.股票基金是各国广泛采用的基金类型

C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

【答案】：A248、下列关于保本基金的说法中，正确的是（）。

A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作

B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的

C.保本基金没有本金损失的风险

D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

【答案】：A249、(2017年)下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅

B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存

C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定

D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

【答案】：A250、由于股权投资基金具有专业性的特点，对基金管理的专业性要求较高，因此，（）通常参与基金投资收益的分配。

A.托管人

B.第三方服务机构

C.股权投资基金的管理人

D.以上都不对

【答案】：C251、在公司型股权投资业务中，若项目上市后通过二级市场退出，则（）。

A.征收增值税

B.不征收增值税

C.征收个人所得税

D.不征收