2025年金融科技项目投资合同

2025年金融科技项目投资合同甲方（投资方）：[投资机构名称/自然人姓名]统一社会信用代码/身份证号：[]地址：[]法定代表人/负责人：[]联系方式：[]乙方（项目方）：[目标公司名称]统一社会信用代码：[]地址：[]法定代表人：[]联系方式：[]丙方（创始人/核心团队）：[创始人姓名/核心团队成员姓名]身份证号：[]地址：[]联系方式：[]鉴于条款1.乙方是依法设立并有效存续的金融科技企业，专注于[具体金融科技领域]的研发与运营，拥有核心技术[如：算法模型、数据安全系统]及稳定业务场景。2.甲方看好乙方市场前景、技术壁垒及团队实力，拟通过股权投资支持乙方发展。3.丙方作为乙方创始人及核心团队，同意承担相应个人义务（如竞业禁止、股权锁定等）。第一条投资基本信息1.1投资金额：甲方以人民币[]万元（大写：[]）对乙方进行增资/股权转让（选择一种）。1.2投资方式：-增资：甲方以货币认购乙方新增注册资本[]万元，超出部分计入资本公积。-股权转让：丙方/原股东向甲方转让乙方[]%股权，转让价格人民币[]万元。1.3投资价格：乙方投前估值[]万元，投后估值[]万元（依据：用户规模、技术壁垒、现金流预测及行业可比估值）。1.4支付方式：甲方应在本合同签署后[]个工作日内，将投资款一次性/分期支付至乙方指定账户。第二条股权结构调整2.1投资完成后，甲方持有乙方[]%股权（对应注册资本[]万元），乙方原股东及丙方持股比例相应调整（以工商登记为准）。2.2乙方后续融资时，甲方享有[]优先认购权，以维持持股比例不低于[]%（或按反稀释条款调整）。第三条双方权利与义务3.1甲方权利与义务（1）股东权利：按持股比例享有表决权、分红权、剩余财产分配权；委派[]名代表进入乙方董事会/监事会；享有财务及业务数据知情权（季度提供报表、年度规划）。（2）一票否决权：对下列事项行使否决权——修改章程、增减资本、合并/分立/解散；单笔超净资产[]%的资产处置；对外担保；核心技术转让/独家合作；涉及监管合规的重大事项。（3）义务：按时足额支付投资款；不得损害乙方及其他股东利益；提供必要资源支持（行业资源、融资渠道、合规咨询）。3.2乙方权利与义务（1）义务：-合规经营：遵守《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等监管要求，违规导致甲方损失需赔偿。-信息披露：定期提供真实财务及业务数据，重大事项（诉讼、融资、核心团队变动）立即书面通知甲方。-知识产权保证：核心技术不侵犯第三方知识产权，纠纷独立承担法律责任并赔偿甲方损失。-竞业禁止：丙方及核心团队成员任职期间及离职后[]年内，不得从事与乙方相同或相似业务。-资金使用：投资款专项用于[具体用途]，不得挪作他用；甲方有权监督资金使用。（2）权利：按约定获得投资款；在甲方不违约前提下独立负责日常经营管理。第四条项目交割4.1交割条件：-本合同签署且甲方投资款足额支付；-乙方完成内部决策（股东会决议）及外部审批（如需监管批准）；-乙方无未披露的重大债务、诉讼或合规风险。4.2交割义务：乙方应在交割条件成就后[]个工作日内，完成工商变更登记（股东名册、注册资本变更等），并向甲方提供新营业执照、公司章程等文件。第五条风险控制与退出机制5.1风险控制（1）数据安全：乙方建立数据安全管理体系，定期审计；发生数据泄露立即通知甲方并补救。（2）业绩承诺（可选）：丙方承诺乙方在[]年[]月前实现[具体业绩指标，如：年营收≥[]万元、用户数≥[]万、净利润≥[]万元]；未达标则丙方以现金/股权补偿（计算方式：[]）。（3）股权质押：丙方将其持有的[]%股权质押给甲方作为义务担保（乙方配合办理质押登记）。5.2退出机制（1）IPO退出：乙方[]年内上市（地点如：科创板、创业板、纳斯达克等），甲方按持股比例分配收益。（2）并购退出：乙方被第三方收购时，甲方享有优先受让权，收购款按持股比例分配。（3）股权回购：发生下列情形之一，丙方按[]%（年化收益率[]%）回购甲方全部股权——-乙方未在约定时间内上市；-乙方连续两年未达业绩承诺；-乙方或丙方严重违约（如重大违规、核心团队离职致业务停滞）。（4）股权转让：甲方投资满[]年后可按市场价格向乙方其他股东或第三方转让股权，乙方放弃优先购买权。第六条保密条款6.1保密信息：包括但不限于双方商业秘密、技术资料、财务数据、客户信息及本合同内容。6.2保密期限：自本合同签署之日起生效，持续至合同终止后[]年。6.3例外情形：因法律法规要求、司法裁判或向甲方融资顾问、律师等必要第三方披露的，不视为违约（需提前通知对方）。第七条违约责任7.1甲方违约：未按时支付投资款，每逾期一日按应付未付金额的[]‰支付违约金；逾期超过[]日，乙方有权解除合同并要求赔偿损失。7.2乙方违约：-提供虚假信息或隐瞒重大风险，甲方有权解除合同并要求返还投资款及赔偿损失；-违反竞业禁止、资金使用等义务，甲方要求限期整改，情节严重则要求丙方回购股权；-违规导致甲方被监管处罚或承担连带责任，乙方全额赔偿甲方损失。第八条法律适用与争议解决8.1本合同适用中华人民共和国法律（不含港澳台地区法律）。8.2争议解决：双方应友好协商；协商不成，任何一方有权向[]仲裁委员会申请仲裁（或向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼）。第九条其他条款9.1通知与送达：本合同通知以书面形式发送至对方指定地址，地址变更需提前[]日书面通知。9.2合同生效：本合同自双方法定代表人/负责人签字并加盖公章（自然人签字）之日起生效，一式[]份，双方各执[]份，具有同等法律效力。9.3完整协议：本合同构成双方就本次投资的完整协议，取代此前所有口头或书面约定。9.4不可抗力：因地震、疫情、政策变化等不可抗力导致