2026年个人海外资产配置咨询合同

2026年个人海外资产配置咨询合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供个人海外资产配置咨询服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业、合法的海外资产配置咨询服务，包括但不限于：

1、根据甲方的风险偏好、投资目标、财务状况等因素，制定个性化的海外资产配置方案；

2、提供海外市场分析、投资产品推荐、投资组合管理等服务；

3、协助甲方完成海外投资账户的开立、资金转移、投资交易等操作；

4、定期向甲方提供投资组合表现报告、市场动态分析及投资建议；

5、为甲方提供税务规划、法律咨询等相关服务，确保甲方海外投资的合规性。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供服务的地域范围：__________________。

2、具体服务内容包括：

（1）投资需求评估：乙方向甲方了解并评估甲方的投资需求，包括风险承受能力、投资期限、投资目标等；

（2）资产配置方案设计：乙方向甲方提供个性化的资产配置方案，明确各类资产的比例及投资策略；

（3）投资产品推荐：乙方向甲方推荐符合其投资需求的海外投资产品，包括但不限于股票、债券、基金、房地产等；

（4）投资组合管理：乙方向甲方提供投资组合的动态管理服务，包括定期rebalancing、投资调整等；

（5）投资咨询：乙方向甲方提供投资相关的咨询服务，包括市场分析、投资策略建议等。

3、乙方承诺为甲方提供专业、高效的海外资产配置咨询服务，确保甲方的投资利益最大化。

4、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的个人信息和财务状况，并配合乙方完成相关尽职调查；

2、甲方应按照乙方提供的投资建议进行投资决策，并对投资风险负责；

3、甲方应按照合同约定支付服务费用，并配合乙方完成资金转移、投资交易等操作；

4、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查，并提出改进意见；

5、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施资产配置咨询业务的合法资质，并具备相应的专业能力和经验；

2、乙方提供的所有服务人员均应是其合法正式的员工，并与服务人员签订正式的劳动合同，负责办理服务人员的职业责任保险，并按月向服务人员支付报酬；

3、乙方服务人员需接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质；

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，保护甲方的商业秘密和个人信息，不得泄露给任何第三方；

5、乙方的服务人员应尽职尽责，提供专业、客观的投资建议，不得从事任何与甲方利益相冲突的行为；

6、乙方如发现投资市场存在重大风险或投资产品存在合规问题，应以书面形式向甲方提出预警和建议。甲方接到乙方的预警和建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用实行预付制，乙方每季度为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款；

2、服务费用含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费用；

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付服务费用的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费用，乙方有权解除合同；

3、因乙方服务人员的故意或过失行为导致甲方或任何第三方财产损失或人身损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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