保险资金投资协议

保险资金投资协议鉴于：（一）甲方是依照中华人民共和国法律设立并有效存续的保险公司，拥有合法的保险资金进行投资运用，并委托乙方进行投资管理；（二）乙方是依照中华人民共和国法律设立并有效存续的基金管理公司/资产管理机构/其他符合条件的投资管理人，具备相应的投资管理资质和经验，同意接受甲方的委托对保险资金进行投资管理；（三）甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国保险法》、《保险资金运用管理暂行办法》及其他相关法律法规、监管规定，经友好协商，就甲方委托乙方运用保险资金进行投资管理事宜，达成如下协议：第一条投资范围与限制1.1乙方应按照本协议约定及中国保险监督管理委员会（及相关监管机构）的监管要求，运用甲方提供的保险资金进行投资。1.2甲方同意将保险资金按照本协议约定的方式划拨至乙方指定的银行账户，用于本协议项下的投资活动。1.3本协议项下的投资范围包括但不限于：国债、地方政府债券、政策性银行债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、在银行间市场交易的货币市场工具、同业存单、公募证券投资基金（包括股票型、混合型、债券型、货币市场基金等）、股票（仅限在中国内地上市的股票）、投资于上述资产的非上市企业股权或债权、以及中国证监会及中国保监会允许投资的其他金融产品或资产。1.4投资比例限制：（1）股票类资产（包括直接投资股票和股票型、混合型基金中股票投资部分）的总市值，在任何时点均不超过保险资金净值的35%；（2）单一股票（含基金中股票投资）的市值，在任何时点均不超过保险资金净值的5%；（3）非上市企业股权及债权投资的总市值，在任何时点均不超过保险资金净值的20%；（4）单一非上市企业股权或债权的投资额，在任何时点均不超过保险资金净值的5%；（5）现金类资产（包括货币市场基金、银行存款等）的占比不低于保险资金净值的5%；（6）其他资产类别的投资比例限制，按照中国保监会及相关监管机构的规定执行。1.5乙方承诺，其投资组合中任何资产的投资比例均不违反本协议约定及当时的监管要求。1.6乙方承诺，除非获得甲方事先的书面同意，否则不投资于本协议第一条约定的投资范围之外的资产，亦不投资于法律法规或监管规定禁止投资的领域，如：国家禁止投资的行业、房地产（以自用为目的的除外）、未上市企业的股权（特定情形除外）、国务院金融监督管理机构规定的其他禁止投资领域等。第二条投资运作与决策2.1乙方应按照其内部风险管理制度和投资管理办法，结合市场情况、资产配置策略和风险承受能力，进行投资决策。2.2乙方应建立完善的投资决策机制，确保投资决策过程的审慎性和合规性。2.3乙方的投资决策应基于充分的市场分析和研究，并考虑投资组合的整体风险收益特征。2.4乙方应定期（至少每季度）向甲方提供投资运作报告，报告内容应包括但不限于：投资组合概况、当期投资业绩、资产配置情况、现金流状况、主要投资品种的增减变动、风险分析、市场展望等。2.5乙方应在发生重大投资决策、投资策略重大调整、投资组合发生重大变化、面临重大诉讼或仲裁、受到监管机构处罚等可能影响保险资金安全或投资收益的重大事项时，及时向甲方进行书面或口头报告。第三条费用与收益分配3.1乙方的管理费按以下方式收取：（1）保险资金净值的0.5%至1.5%（具体比例根据资金规模和投资策略在附件中约定，下同），按季度计算并支付；（2）支付时间：在每个季度结束后的10个工作日内支付上一季度的管理费。3.2乙方的托管费按保险资金净值的一定比例（具体比例根据托管的银行确定，下同），由托管银行按日计提，按月支付给乙方。3.3乙方的业绩报酬（如有）：（1）当投资组合净值收益率（年化）超过约定的业绩基准（如年化4%）时，超出部分的X%（具体比例在附件中约定）作为业绩报酬，支付给乙方。业绩基准的确认和计算方式由双方另行约定。（2）业绩报酬的计算期间和支付时间由双方约定。3.4保险资金的交易费用（如交易佣金、印花税等）由甲方承担，或根据双方约定由乙方代收代付。3.5投资收益的分配：在扣除管理费、托管费、业绩报酬及其他应扣除费用后，剩余的投资净收益按照保险资金净值的比例，由甲方和乙方（若有约定业绩报酬）进行分配。甲方享有协议约定的业绩基准部分的收益，超出业绩基准的部分，根据本协议第三条第3.3款约定处理。第四条风险控制与合规4.1乙方应建立并实施覆盖投资管理全流程的风险管理体系，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等。4.2乙方应定期（至少每年）对其投资策略和投资组合进行压力测试和情景分析，并向甲方报告测试结果。4.3乙方承诺遵守所有适用的法律法规、监管规定及本协议的约定，确保投资运作的合法合规。4.4乙方应建立应急管理和处置机制，以应对市场剧烈波动或其他突发事件。第五条期限、终止与清算5.1本协议的有效期自双方签字盖章之日起生效，为期三年/五年（具体年限在附件中约定）。有效期满前，若双方均未提出书面终止要求，本协议自动续延一年，续延次数不限/续延一年，仅限一次（具体约定在附件中）。5.2发生下列任一情形时，任一方有权书面通知对方终止本协议：（1）本协议约定的终止情形出现；（2）一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后30日内未能纠正；（3）监管机构要求终止；（4）出现导致本协议无法继续履行的不可抗力事件，且持续超过三个月；（5）甲方发生重大风险事件，可能影响其支付能力，经乙方书面通知后30日内未能解决；（6）乙方发生重大风险事件，可能影响其履约能力，经甲方书面通知后30日内未能解决。5.3投资组合的清算：（1）本协议终止或投资运作周期结束时，乙方应按照本协议约定及监管要求，在[具体天数，如30]个工作日内完成投资组合的清算。（2）清算程序应优先变现风险较低、流动性较好的资产，确保保险资金的安全回收。（3）清算后的剩余资产，在扣除所有应付款项（包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬、交易费用、税费等）后，按照投资比例在甲方和乙方（若有约定业绩报酬）之间进行分配。（4）甲方应在收到剩余资产后[具体天数，如10]个工作日内支付相应的报酬或费用。第六条双方权利与义务6.1甲方的权利与义务：（1）有权按照本协议约定监督乙方的投资运作情况，要求乙方提供相关资料和信息；（2）有权要求乙方按照本协议约定的投资范围和比例进行投资；（3）有权按照本协议约定收取投资收益，并承担相关费用；（4）应按照本协议约定及时足额向乙方划拨保险资金；（5）应配合乙方完成投资相关的必要手续；（6）应遵守本协议约定的投资限制。6.2乙方的权利与义务：（1）有权按照本协议约定收取管理费、托管费及业绩报酬（如有）；（2）应按照本协议约定及中国保监会等相关监管机构的规定，审慎、独立地履行投资管理职责；（3）应建立并维护完善的投资管理系统和风险控制体系；（4）应定期向甲方提供投资运作报告和必要的报告；（5）应妥善保管保险资金，确保资金的安全；（6）应遵守本协议约定的投资范围和比例限制；（7）应配合甲方、监管机构及审计机构进行必要的检查和审计。第七条法律适用与争议解决7.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。7.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[具体仲裁委员会名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[具体城市]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。/或任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条保密8.1甲乙双方对于因签署和履行本协议而获知的对方的商业秘密、投资策略、客户信息、财务状况等不对外披露，亦不向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。8.2本保密义务不因本协议的终止而失效。第九条通知9.1双方在本协议首页载明的地址、联系人及联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数，如10]日书面通知对方。9.2双方通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送给对方在本协议中载明的地址、联系人或联系方式的通知，视为有效送达。第十条完整协议10.1本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解或安排。第十一条可分割性11.1本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。第十二条修订与补充12.1对本协议的任何修订或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。第十三条定义13.1以下词语具有本协议约定的含义：（1）保险资金净值：指投资组合的资产总市值减去负债后的净额。