2025合规测试题库及答案

2025合规测试题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当对高风险客户采取的最基本强化措施是（）。A.暂停非柜面业务B.提高交易监测频率C.获取高级管理层批准方可建立业务关系D.每年重新识别客户身份答案：C2.2025年1月1日起施行的《个人信息出境标准合同办法》规定，个人信息处理者向境外提供个人信息前，应当开展的风险评估保存期限不得少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C3.某证券公司发现客户A在过去12个月内连续3次触发可疑交易指标，但未报告。根据《反洗钱法》，对该证券公司可并处的罚款上限为（）。A.50万元B.100万元C.200万元D.500万元答案：D4.关于《银行保险机构操作风险管理办法》，下列哪项不属于操作风险损失事件收集的强制要素（）。A.事件描述B.损失金额C.责任人员处理结果D.事件潜在声誉影响答案：D5.2025版《商业银行并表监管指引》要求，并表范围应以（）为首要判断标准。A.会计控制权B.风险实质承担C.董事会席位占比D.注册资本比例答案：B6.根据《金融营销宣传行为规范》，在直播营销中，对过往业绩的展示时长不得超过整个直播时长的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B7.某基金公司拟发行ESG主题基金，其名称中若出现“碳中和”字样，根据《公募基金命名规范》，必须满足最近三年投资组合加权平均碳排放强度下降幅度不低于（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B8.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定，对70岁以上投保人销售保险期间超过（）的产品，必须进行“双录”。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C9.2025年《反不正当竞争法》修订草案新增条款，禁止平台经营者利用算法“二选一”，违法者可被处以上一年度销售额（）的罚款。A.1%—5%B.5%—10%C.10%—15%D.15%—20%答案：B10.根据《金融数据安全数据分级指南》，客户指纹模板应被划分为（）级。A.1B.2C.3D.4答案：D11.某商业银行因违反《征信业管理条例》非法查询个人征信报告，被人民银行责令改正，并对直接负责的主管人员处以罚款，罚款金额上限为（）。A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元答案：C12.《证券基金经营机构合规管理办法》规定，合规负责人连续任职时间不得超过（）。A.3年B.5年C.6年D.10年答案：C13.2025年《银行保险违法行为举报处理办法》明确，举报人实名举报且提供有效证据，经查实后最高可获得罚款金额（）的奖励。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C14.根据《金融租赁公司监管评级办法》，监管评级为3级的公司，其杠杆率不得超过（）。A.8倍B.10倍C.12倍D.15倍答案：B15.《期货和衍生品法》规定，期货公司为客户开展场外衍生品交易，履约保障货币种必须与（）保持一致。A.客户注册资本币种B.交易标的计价币种C.公司财务报表本位币D.客户结算账户币种答案：B16.2025版《绿色债券支持项目目录》首次纳入了（）。A.氢能装备制造B.煤电机组灵活性改造C.天然气分布式能源D.海上风电运维答案：A17.根据《系统重要性银行附加监管规定》，DSIBs的附加资本要求由（）确定。A.银保监会B.人民银行C.人民银行会同银保监会D.国务院金融委答案：C18.某信托公司开展家族信托业务，若受益人为未出生胎儿，依据《信托业务监管指引》，必须设置（）。A.监察人B.保护人C.投资顾问D.遗嘱执行人答案：B19.《保险资产管理公司监管评级办法》中，公司治理维度权重为（）。A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C20.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》规定，金融控股公司与其附属机构之间授信余额不得超过金融控股公司一级资本净额的（）。A.5%B.10%C.15%D.25%答案：B21.根据《跨境人民币结算试点管理办法》，境外银行开立人民币同业往来账户，首次开户金额不得低于（）。A.1000万元B.5000万元C.1亿元D.无最低金额限制答案：D22.《银行理财公司流动性风险管理办法》要求，流动性匹配率不得低于（）。A.80%B.90%C.100%D.120%答案：C23.2025年《金融广告管理办法》规定，金融广告须显著标明“投资有风险”字样的面积不得小于广告整体面积的（）。A.3%B.5%C.7%D.10%答案：B24.根据《金融消费者投诉统计分类及编码》行业标准，投诉原因“因营销宣传引起的误导”对应编码首位数字为（）。A.1B.2C.3D.4答案：B25.《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，评估工作底稿保存期限不得少于（）。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：D26.2025年《银行保险机构数据安全分级指南》中，客户婚姻状况属于（）级数据。A.1B.2C.3D.4答案：B27.根据《上市公司独立董事管理办法》，独立董事连任时间不得超过（）。A.3年B.6年C.9年D.12年答案：C28.《金融期货投资者适当性制度》规定，个人投资者申请开立金融期货交易编码时，其可用资金余额不得低于人民币（）。A.30万元B.50万元C.80万元D.100万元答案：B29.2025年《银行保险机构环境信息披露办法》要求，大型银行环境信息披露报告应当经（）批准。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规负责人答案：A30.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，支付机构对同一客户单日累计交易金额超过（）的，应重新识别客户身份。A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元答案：B二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形属于《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定的“强制搭售”行为（）。A.发放房贷时要求借款人购买家财险B.代销基金时默认勾选货币基金C.销售车险时要求购买指定品牌玻璃险D.推荐信用卡时赠送积分答案：A、B、C32.根据《金融数据安全数据生命周期安全规范》，数据销毁可采用的可接受方式包括（）。A.物理粉碎B.消磁C.符合GB/T35273的擦除D.逻辑删除答案：A、B、C33.2025年《绿色保险业务统计制度》要求保险公司报送的内容包括（）。A.绿色保险产品保费收入B.绿色投资余额C.绿色保险赔付支出D.绿色保险产品退保率答案：A、B、C34.依据《证券期货业网络安全等级保护工作指南》，等级保护三级系统应具备的安全能力包括（）。A.恶意代码防护B.安全审计C.数据完整性校验D.同城双活答案：A、B、C、D35.根据《金融控股公司监管办法》，金融控股公司应当在年度报告中披露的重大关联交易要素有（）。A.交易金额B.交易对手C.交易目的D.交易风险敞口答案：A、B、C、D36.下列哪些行为违反《公募基金销售机构内部控制指导意见》关于“人员隔离”的要求（）。A.基金经理在直播带货B.合规人员兼任销售C.销售人员参与估值核算D.客服人员参与投资研究答案：B、C37.2025年《银行保险机构操作风险管理办法》规定，操作风险自评估应至少覆盖（）。A.业务流程B.产品服务C.信息系统D.外包活动答案：A、B、C、D38.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，需要“双录”的销售场景包括（）。A.电话销售B.互联网销售C.银行网点销售D.保险公司柜面销售答案：A、B、C、D39.2025年《跨境理财通实施细则》规定，南向通投资者需满足的条件包括（）。A.具有粤港澳大湾区内地9市户籍B.2年以上投资经验C.家庭净资产不低于100万元D.最近3个月家庭金融资产余额不低于100万元答案：A、B、D40.依据《金融期货风险控制管理办法》，交易所可对客户采取的风险控制措施有（）。A.限制开仓B.强行平仓C.提高保证金D.冻结资金答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年《银行保险机构数据安全分级指南》将“客户姓名”划分为4级数据。（）答案：×42.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人可以分管公司业务条线。（）答案：×43.《金融控股公司关联交易管理办法》规定，金融控股公司与其控股股东之间交易可豁免披露。（）答案：×44.2025年《绿色债券支持项目目录》删除了“清洁煤利用”类别。（）答案：√45.依据《期货和衍生品法，期货公司可以为客户开展无本金交割的场外期权交易。（）答案：√46.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定，消费者投诉处理结果必须在15日内告知消费者。（）答案：√47.根据《金融营销宣传行为规范》，直播过程中可以展示模拟收益率，但需同步提示“模拟收益不等于实际收益”。（）答案：√48.2025年《银行理财公司流动性风险管理办法》引入“30日流动性缺口率”指标。（）答案：√49.《保险资产管理公司监管评级办法》规定，评级结果仅作为监管参考，不得对外披露。（）答案：√50.依据《跨境人民币结算试点管理办法，境外银行可在境内开立多个人民币同业往来账户。（）答案：√四、填空题（每空1分，共20分）51.2025年《银行保险机构操作风险管理办法》明确，操作风险损失事件收集门槛金额为人民币________元。答案：1000052.根据《金融数据安全数据分级指南》，数据分级最高级为________级。答案：453.《个人信息出境标准合同办法》要求，个人信息处理者应当在标准合同生效之日起________个工作日内向省级以上网信部门备案。答案：1054.2025版《绿色债券支持项目目录》中，新能源汽车关键零部件制造项目单车平均能耗应低于________Wh/km。答案：12055.《系统重要性银行附加监管规定》将国内系统重要性银行分为________组，对应附加资本要求分别为0.25%、0.5%、0.75%、1%。答案：五56.依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，双录资料保存期限自保险合同终止之日起不得少于________年。答案：1057.《金融控股公司关联交易管理办法》规定，金融控股公司应当在签订重大关联交易协议后________个工作日内向监管机构报告。答案：1558.2025年《银行理财公司流动性风险管理办法》引入的“高流动性资产”包括现金、国债、政策性金融债及剩余期限在________日以内的债券。答案：3059.根据《证券期货业网络安全等级保护工作指南》，等级保护四级系统年度测评次数不得少于________次。答案：260.《期货和衍生品法》规定，场外衍生品交易集中清算的门槛为名义本金超过人民币________亿元。答案：50五、简答题（每题10分，共30分）61.简述2025年《银行保险机构数据安全分级指南》中数据分级的主要维度及对应级别示例。答案：（1）数据分级维度：数据遭到泄露、篡改、丢失或非法使用后的影响程度，影响对象包括国家安全、公众权益、个人隐私、企业合法权益。（2）级别示例：1级：公开数据，如银行网点地址、人民币基准利率；2级：一般内部数据，如客户婚姻状况、客服录音；3级：重要数据，如客户交易流水、授信额度；4级：核心数据，如客户指纹、虹膜、人脸模板，系统root密钥。62.结合2025年《绿色债券支持项目目录》修订内容，说明金融机构在发行绿色债券时应重点关注的“洗绿”风险防控措施。答案：（1）目录边界：删除煤炭清洁利用、天然气发电等争议项目，新增氢能装备制造、二氧化碳捕集利用封存（CCUS）项目，明确技术阈值。（2）技术筛选：建立技术专家库，对项目可研