理财合同购买协议

理财合同购买协议甲方（购买方）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（理财服务提供方）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方希望通过乙方提供的理财服务实现资产的增值与管理，乙方具备专业的理财服务能力和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方购买乙方理财服务事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述1.理财服务内容乙方将为甲方提供个性化的理财规划，包括但不限于资产配置建议、投资组合设计、市场动态分析等。根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定专属的理财方案，并持续跟踪与调整，以确保理财目标的实现。2.投资范围乙方将依据理财方案，在合法合规的前提下，将甲方的资金投资于以下资产类别：银行存款：包括活期存款、定期存款等，以获取稳定的利息收益。债券：如国债、企业债等，具有相对较低的风险和稳定的收益。股票：选择具有良好发展前景和财务状况的上市公司股票，以追求资本增值。基金：涵盖各类公募基金，如股票型基金、混合型基金、债券型基金等，通过专业基金经理的管理实现多元化投资。其他：根据市场情况和理财方案的需要，可适当投资于其他金融产品或资产，如信托产品、衍生品等，但需符合法律法规及监管要求，并提前向甲方披露。3.服务期限本理财服务自双方签署本协议之日起生效，有效期为年。服务期满后，双方如无异议，则自动延续年。二、权利与义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解理财方案的详细内容，包括投资策略、风险评估、预期收益等。有权要求乙方对理财方案进行解释和说明，解答疑问。有权根据自身情况对理财方案提出合理的调整建议，并要求乙方进行评估和反馈。有权监督乙方的理财服务过程，包括资金运作、投资决策等，查阅相关资料和报告。在符合协议约定的情况下，有权按照理财方案获取投资收益。2.义务向乙方如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，确保信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的任何损失，由甲方自行承担。按照协议约定及时足额向乙方支付理财服务费用。积极配合乙方的理财服务工作，按照乙方的要求提供必要的文件和资料，协助办理相关手续。在理财服务期间，未经乙方书面同意，不得擅自变更理财方案或提前支取投资资金，以免影响理财计划的正常执行。（二）乙方权利义务1.权利有权按照协议约定收取理财服务费用。根据理财方案的需要，自主进行投资决策，但需遵循合法合规、谨慎投资的原则，并充分考虑甲方的利益和风险承受能力。有权要求甲方提供必要的信息和资料，以完成理财服务工作。2.义务为甲方提供专业、全面、个性化的理财服务，制定科学合理的理财方案，并确保理财方案符合法律法规及监管要求。对甲方的个人信息和财务状况严格保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方提供理财服务报告，包括投资组合情况、收益状况、风险评估等，及时反馈理财服务进展和市场动态。按照理财方案进行投资运作，尽最大努力实现甲方的理财目标。如因乙方故意或重大过失导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。在理财服务过程中，根据市场变化和甲方情况，及时对理财方案进行调整和优化，并提前通知甲方。三、理财服务费用及支付方式1.理财服务费用甲方应向乙方支付的理财服务费用为理财资产规模的%/年。理财资产规模以每个工作日结束后的资产净值计算。2.支付方式甲方应在每月日前，将上月的理财服务费用支付至乙方指定的银行账户。如甲方逾期支付，每逾期一日，应按照未支付金额的%向乙方支付违约金。四、投资收益及分配1.投资收益计算理财服务期间内，投资收益按照实际投资运作情况进行计算。投资收益为扣除理财服务费用、交易成本及其他相关费用后的净收益。2.收益分配方式投资收益将根据理财方案的约定进行分配。分配方式可分为定期分配和到期一次性分配。定期分配的周期为个月，到期一次性分配则在理财服务期满后进行。具体分配时间和金额以乙方出具的收益分配报告为准。五、风险揭示与承担1.风险揭示乙方应向甲方充分揭示理财服务可能面临的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。乙方应提供详细的风险评估报告，并对各项风险进行明确说明，确保甲方充分了解投资风险。2.风险承担甲方应充分认识到理财投资存在风险，自主承担投资风险。乙方在理财服务过程中应尽合理注意义务，采取适当的风险控制措施，但对于因不可抗力、市场波动等不可预见、不可避免的因素导致的投资损失，乙方不承担赔偿责任。如因乙方故意或重大过失导致的投资损失，乙方应按照本协议的约定承担相应的赔偿责任。六、违约责任1.若甲方未按照协议约定支付理财服务费用或擅自变更理财方案、提前支取投资资金等，应承担违约责任，向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此遭受的损失。2.若乙方未按照协议约定提供理财服务、未履行保密义务、未及时调整理财方案等，应承担违约责任，向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失。违约金的具体金额按照协议约定或根据甲方实际损失情况确定。3.如一方违反本协议的其他条款，应承担相应的违约责任，赔偿对方因此遭受的全部损失。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两