2023年银行分行合规知识竞赛题库

银行分行合规知识竞赛题库

第一部分员工违规处理措施

1、为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为一,防备金融

风险，根据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本措施惩戒违规行为。答

案：惩戒违规行为

2、本措施所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及—我行规章制度

的行为。答案：我行规章制度

3、劳务派遣制员工违规行为日勺处理，参照本措施执行，后果严重日勺，_

退回劳务派遣企业o答案：退回劳务派遣企业

4、职位处分，包括—引咎辞职、责令辞职、罢职、解雇o

答案：引咎辞职、责令辞职、罢职、解雇

5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、—定性不准______

_、量纪失当、程序违法等问题日勺，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性

不准

6、由于辞职、退休等原因与我行解除或—终止劳动关系的员

X,如被发目前我行工作期间严重违规日勺，仍应追究其责任。答案：终止劳动

关系

8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、—责

令辞职—、罢职、解雇；答案：责令辞职

9、纪律处分，包括—警告、记过、记大过、罢职、开除o

答案：警告、记过、记大过、罢职、开除

10、处理决定应从认定员工违规行为之日起—三个月内作出，特

殊状况不超过五个月。答案：三个月

12、受到记大过处分的，—十八个月内不得晋升职务、不得聘任管

理职务；答案：十八个

13、引咎辞职、责令辞职、罢职日勺管理人员，—十二个月—内不得聘

任与原职务相称的管理职务。答案：十二个月

14、因违规被解雇或予以开除处分的员工，同步—解除劳动协议―，

我行各类机构不得聘任。答案：解除劳动协议

15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本措施规定

日勺，有权—提出复议意见o答案：提出复叹意见

16、员工因违规洽我行导致直接经济损失的，应当赔偿损失—o答案：

赔偿损失

17、员工违规行为—涉嫌刑事犯罪

的，应当移交司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪

18、事实材料或调查结论应与负责人会面，负责人应在—会面材料

上签名，并有权进行申辩。答案：会面材料

20、员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时

可—暂停其工作。答案：暂停

21、调查、复审（核）应实行—回避制度，调查、复审（核）人员

及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调

查、复审（核）。答案：回避

22、处理决定应以—书面形式送达本人签收；拒绝签收的，公证送

达。答案：书面

23、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起—三十一日内

向同级监察部门书面提出复审。答案：三十

24、员工对复审决定不服的，可在—接到复审决定之日起三十日内

向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。答案：接到复审决定

25、上一级管辖机构或总行作出_复核决定后，申诉人继续申诉

日勺，不再受理。

答案：复核决定

26、复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序日勺进行，不影

响—原处理决定的执行。答案：原处理决定

27、经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新

的处理决定，对—执行原处理决定—扣减日勺薪酬等有关收入日勺差额部分予以

补发。答案：执行原处理决定

28、员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除

处分日勺申请，其中记大过处分满_十八一个月，罢职处分满二十四个月，答

案：十八

29、原作出处分决定日勺机构应根据员工本人的体现及时作出解除或延长处

分期限的决定。延长处分期限—不得超过原处分期限日勺二分之一。答

案：不得超过

30、因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个

月内发生一两—起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人，答

案：两

31、因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个

月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的，责任追究至———

一级分行、直属分行负责人。答案：一

33、不应予以报销的支出未进行严格审核而予以报销的，扣减—绩效―

_收入；后果严重日勺，予以警告至记大过处分；后果尤其严重日勺，予以罢职处

分。

答案：绩效

34、办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项—直接

支付给收款人的，扣减绩效收入。答案：直接支付给

35、违反费用专户管理规定，设置两个及两个以上费用存款账户或违规使

用—费用专户的，予以警告至记大过处分。答案：费用专户

36、截留收入或虚列成本设置“小金库”的，除—限期清理并账

外，予以解雇或予以开除处分。答案：限期清理并账

38、在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、_押运和交款

等规定的，扣减绩效收入。答案：押运和交款

40、因工作失职丢失金库钥匙或—泄露密码的，予以警告至记大过

处分。

答案：泄露密码

42、解款过程中，向无关人员泄露—解款—信息的，予以警告至记大

过处分。答案：解款

45、将内部往来报单等应当由—银行内部传递时凭证交由客户携带

的，扣减绩效收入。答案：银行内部传递

46、违反—国库经收管理______规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占

等，给我行导致资金或声誉风险时，予以警告至记大过处分。答案：国库经收

管理

47、违反规定操作国内支付结算(IPCS)系统，导致—占压客户资金、延

时入账、资金清算等风险的，扣减绩效收入；后果严重的，予

以警告至记大过处分。

答案：占压客户资金、延时入账、资金清算

49、违规代客户—办理业务时，予以警告至记大过处分。答案：办

理业务

51、违反规定办理________________及其他国际结算等业务的，扣减绩效

收入。

答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外

汇款

52、违反规定，私自为企业办理境内外—外汇划转手续或各类外汇

账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣

减绩效收入。

答案：外汇划转手续

55、叙做虚假交易、—藏匿交易的，予以警告至记大过处分，答

案：藏匿交易

56、私自变动或一变相改动资金交易利率、汇率日勺，予以

警告至记大过处分。

答案：变相改动

57、越权限向委托人做出—不妥承诺的，扣减绩效收入。答案：不

妥承诺

58、为非金融企业出具债务融资的文献具布,予以警告

至记大过处分。答案：虚假记载、误导性陈说和重大遗漏的

59、违规代客户办理开户、划账、—修改密码等手续时，予以解雇

或予以开除处分。答案：修改密码

60、违规在一个人理财服务系统安装其他软件、连接非指定系统或

网站的，予以记过或记大过处分。答案：个人理财服务

61、理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员

进行_业务交易操作的，予以记过或记大过处分。答案：业务交易操作

63、丢失原始凭证不汇报，_私自补制曰勺，扣减绩效收入；后果严

重的，予以警告至记大过处分。答案：私自补制

65、违规办理死亡人存款或—所有权有争议的存款过户的，扣减绩

效收入。

答案：所有权有争议

66、办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定

—审查客户资料和有效证件,或未按规定摘抄本人和代理人证

件信息，或大额取现和划账未按规定核算与复核授权的，扣减绩效收入，答

案：审查客户资料和有效证件

67、储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，查对库存现金、储蓄重要凭

证及—未在有关登记簿上签字时，扣减绩效收入。答案：未在

有关登记簿上

69、未按规定申清、审核、修改、增删—柜员资料及其他违反柜员

管理规定的，扣减绩效收入。答案：柜员资料

71、违反ATM管理规定，导致ATM密码、—ATM钥匙被盗用的,

予以警告至记大过处分。答案：ATM钥匙

72、违反ATM管理规定，未贯彻_"双人分管、双人操作"规定

的；扣减绩效收入。

答案：“双人分管、双人操作”

73、违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及一反洗钱规定

有关办理外币兑换业务日勺，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定

74、对员工违规行为的处理种类有：经济处理，包括—扣减绩效收入、减

少薪点、减少薪酬等级;

答案：扣减绩效收入、减少薪点、减少薪酬等级

75、处理违规员工，应当坚持的原则。

答案：事实清晰、证据充足、定性精确、量纪恰当、手续完备、程序合法

76、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系日勺员工，如被发目

前我行工作期间严重违规的，仍应—追究其责任o答案：追究其责任

77、对员工违规行为日勺处理，按员工管理权限履行手续。予以—纪律处

分、职位处分或减少薪点、减少薪酬等级的，由二级分行以上机构

审批。答案：纪律处分、职位处分或减少薪点、减少薪酬等级

78、处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊状况不超

过—五个月。答案：五个

79、直接负责人是指：实行的违规行为当事人。答案：违规行为

80、管理负责人是指：对违规行为和后果负有管理责任的—部门或团体负

贵人o

答案：部门或团案负责人

82、业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需予以负责人纪律处分、

职位处分或减少薪点、减少薪酬等级日勺，应将—证据材料、责任认定材料

_和_处理提议一等移交监察部门审理。答案：证据材料、责任认定材料、

处理提议

86、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发目

前我行工作期间—严重违规日勺，仍应追究其责任。答案：严重违规

87、认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最终会面的

日期为准；司法机关、监管机关移交时—结论性材料以收到的日期为

准。

答案：结论性材料

89、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监

察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后—三十日内作出复

审决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日

90、员工对复审决定不服的，可在接到复审决定之日起—三十日内

向上级管辖机构日勺监察部门书面提出复核申请；上级监察部门应在接到复核申

请后—六十日内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。

答案：三十日、六十日

91、经复审或复核，撤销—原处理决定,不予处理或减轻处理

的，应对照新日勺处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬等有关收入的差额部

分予以补发。

答案：原处理决定

95、违反银行承兑汇票管理规定，未按规定比例收取—承兑汇票保证金—

一,并专户管理日勺，予以警告至记大过处分：答案：承兑汇票保证金

96、违反银行承兑汇票管理规定，承兑没有真实贸易背景_______银行承

兑汇票时，予以警告至记大过处分：答窠：没有真实贸易背景

97、违反银行承兑汇票管理规定，银行承兑汇票担保未履行法定程序，用

于抵押的财务—无产权证书__,抵押局限性额，存在多方抵押，未按规定

办理担保手续的；

答案：无产权证书

98、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易协

议、—增值税发票或一般发票等，存在明显问题或互相之间缺乏逻辑关

系，且无合法理由日勺；

答案：增值税发票

99、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易协

议、增值税发票或一般发票等，存在明显问题或互相之间—缺乏逻辑关系―

且无合法理由的；答案：缺乏逻辑关系

101、违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、—客户证件和印

章等附，予以警告至记大过处分。答案：客户证件

105.违反银行卡计息规定，私自—加、减、免利息的，扣减绩效

收入。答案：加、减、免

106、值班授权人员—擅离职守的，扣减绩效收入。

答案：擅离职守

107、未按一催收一管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入。

答案：催收

108.违反银行卡空白卡、成品卡、废卡、制卡、制密管理规定日勺,

扣减绩效收入。答案：成品卡

110、处理挂失申请不及时或信息登记—遗漏、不清晰、不完整以

及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清

晰、不完整

112、违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押协议

或一质押协议的行为日勺，予以警告至记大过处分。答案：质

押协议

113、违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议一账款业务—行

为的，扣减绩效收入。答案：账款业务

115、违反银行卡—资金清算—规定，有未及时处理各类退单的行为为，

扣减绩效收入；。答案：资金清算

116、违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整—串户一时行为

的，扪减绩效收入；。答案：串户

119、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检

查卡的—真实性______、—有效性______、—客户身份即受理业务日勺行

为的，扣减绩效收入。

答案：真实性、有效性和客户身份

120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未查对持

卡人—签名—的行为的，扣减绩效收入。答案：签名

121、违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，予以

警告至记大过处分。答案：嘤告

122、在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或运用一虚假—资料进行骗

保的，予以记大过或罢职处分。答案：虚假

123、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱一“黑名

单”检索日勺行为的，扣减绩效收入。答案：洗钱

124、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份一证件_的行

为的，扣减绩效收入。答案：证件

126、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签订网上银行一服务

协议—日勺行为的，扣减绩效收入。答案：服务协议

127、在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料规定进行网上银行

功能设置的行为的，扣减绩效收入。答案：功能

128、未按规定对客户申请一资料—进行妥善保管，导致客户与银行纠纷

的，扣减绩效收入。答案：资料

129、违规进行_网银—虚增交易的，扣减绩效收入。

答案：网银

130、在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌

(e-Tokcn)等网上银行身份—认证—工具的行为的，予以警告至记大过处分。

答案：认证

133、在企业网上根行客户申请受理中，未按规定—核算企业申请意愿为—

一,予以警告至记大过处分。

答案：核算企业申请意愿的

134、未按规，定及时处理网上银行落地业务或故障业务,延误客户资金

使用，引起客户投诉或导致客户资金损失日勺，扣减绩效收入。答案：故障

139、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户

资金—汇划一日勺，予以警告至记大过处分。答案：汇划

140、因违规操作致使—汇划一信息丢失日勺，予以警告至记大过处分。

答案：汇划

141、不按规定期限查询查复—未达—账款日勺，扣减绩效收入；后果汨重

日勺，予以警告至记大过处分。答案：未

达

142、违反规定为客户提供—透支—、垫款的，予以警告至记大过处分。

答案：透支

144、与行内外人员互相勾结，违规使用RTS系统中的退划、转划报文，将有

关退划或转划给行内外有关人员的，予以解雇或予以开除处分。

答案：真实业务或虚填业务

145、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景—虚假—信息的，

予以记大过处分。答案：虚假

147、违反规定，私自修改、增删客户或柜员资料，—伪造—汇划信息

的，予以解雇或予以开除处分。答案：伪造

148、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供虚假证明材料的，予以

警告至记大过处分。答案：虚假证明

149、经同意核销后，明知债务人有财产而不—追索或追索不力日勺，扣

减绩效收入。答案：追索

151、私自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并导致版权纠纷或一病毒

传播日勺，予以警告至记大过处分。

答案：病毒

152、对生产ID管理不严，致使生产系统被—非法访问日勺，扣减绩效

收入。答案：非法

154、在银企对账签约业务操作中，有未规定我行开户的企业客户完整签订

“外部企业客户一对账—服务协议”并查对企业签章的行为日勺，扣减绩效收

入。

答案：对账

155、伪造或篡改、、或客户回单等信息或为从

事诈骗等非法活动提供便利的，予以解雇或予以开除处分。

答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额）正对单

158、无端不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或一千

扰—轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及归发现的，予以警告至记大过处

分。

答案：干扰

159、对外—泄露—、传播我行薪酬信息日勺，扣减绩效收入。

答案：泄露

160、未经授权或超越—权限—从事业务经营和管理的，予以警告至记大

过处分。答案：权限

164、无合法理由不服从调动或岗位交流的,予以警告至记大

过处分。答案：岗位交流

167、违反守押安全管理制度规定，有在守库室（监控室）内从事—违法活

动日勺行为的，予以解雇或予以开除处分。违法活动

169、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目日勺

_被抢、被盗的行为日勺，予以解雇或予以开除处分。

答案：被抢、被盗

171、违反营业场所安全管理规定，有对—非本网点人员进入网点柜

台内未按规定查验证件和履行有关手续日勺行为日勺，扣减绩效收入。

答案：非本网点

174、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭—、落锁以及关掉电

源的行为时，扣减绩效收入。答案：门窗

175、违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业一终了—未对营业场所

安全状况进行检查日勺行为的，扣减绩效收入。答案：终了

176、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单

回执、单独上门对账等违反对账—独立性______原则日勺行为的，扣减绩效收

入。

答案：独立性

177、未经客户同意对客户在我行日勺账户进行_风险性—业务操作，如账

户挂失及信用卡密码解锁等，导致客户资金损失的行为日勺，予以警告至记大过

处分。

答案：风险性

178、违反业务规定，为客户办理挂失业务，导致客户资金_损失—发生有

效客户投诉的行为日勺，扣减绩效收入

答案：损失

180、邮件业务中，未按规定完毕数据—备份—或丢失备份介质，影响正常

业务处理日勺行为的，扣减绩效收入。

答案：备份

183、在集协议履约部门不严格履行协议规定日勺权利和义务，私自一变更

或解除协议的行为日勺，扣减绩效收入。答案：变更

184、财务部门对—采购—成果未获得采购评审委员会或其他有效审批人同

意的项目私自付款日勺行为的，扣减绩效收入。

答案：采购

185、违反规定，私自对外提供、携运—涉密文献或资料含复印

件）出境的，予以警告至记大过处分。

答案：涉密文献或资料

187、私自对外发送—稿件_、信息、内部法律意见书的予以警告至记大

过处分；后果尤其严重日勺，予以罢职处分或予以解雇。答案：稿

件

189、在信息披露前泄露信息或提供—虚假信息的予以警告至记大过

处分。答案：虚假信息

192、在—公众媒介—公布有损我行形象的材料或言论时予以警告至记大

过处分：后果尤其严重的.予以罢职处分或予以解雇。答案：公众

媒介

193、为他人提供、垫付—赌资或赌债—的予以警告至记大过处分；后果

尤其严重日勺，予以罢职处分或予以解雇。答案：赌资或赌债

194、为他人简介、提供赌博—场所—日勺予以警告至记大过处分；后果尤其

严重日勺，予以罢职处分或予以解雇。答案：场所

195、与—下属员工赌博时予以警告至记大过处分；后果尤其严重5勺，

予以罢职处分或予以解雇。答案：下属员工

196、以捏造、臆想日勺虚假材料抵毁—员工声誉—时予以警告至记大过处

分；后果尤其严重日勺，予以罢职外分或予以解雇。

答案：员工声誉

198、参与—任何形式—聚众赌博日勺予以警告至记大过处分；后果尤其严

重的，予以罢职处分或予以解雇。答案：任何形式

199、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户—资金、财产的，

予以解雇或予以开除处分。答案：资金、财

产

200、违反《中华人民共和国治安惩罚法》，受到公安机关_治安行政惩罚

的，予以警告至罢职处分；后果尤其严重的，予以解雇或予以开除处分。

答案：治安行政惩罚

20k员工违规处理措施自_2010年1月1日起施行。原《中国银

行股份有限企业员工违规处理措施》中银发(2023>68号)同步废止。

答案：2023年1月1日

206、为吸毒、贩毒人员—提供资金—的予以解雇或予以开除处分。

答案：提供资金

211、未经同意从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经同意在

_与我行有业务关系单位兼职并领取酬劳日勺,予以警告至记

大过处分；后果尤其严重日勺，予以罢职处分或予以解雇。

答案：与我行有业务关系单位兼职并领取酬劳日勺

212、违反规定，侵害员工_民主权利和合法利益的，予以警告至记

大过处分；后果尤其严重的，予以罢职处分或予以解雇。

答案：民主权利

213、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行—工作秩序的，予以警

告至记大过处分；后果尤其严重的，予以罢职处分或予以解雇。

答案：工作秩序

216、由于保管不善丢失—行政卬章、_业务卬章、一个人名

章咻予以警告至记大过处分；后果尤其严重的，予以罢职处分或予以

解雇。

答案：行政印章、业务印章、个人名章

219、有伪造—、—变造公文的行为的，予以解雇或予以开除

处分。

答案：伪造、变造

220、有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事—违规—违法活动的行为

的,予以解雇或予以开除处分。答案：违规

221、散布、传播滔言，破坏社会稳定或我行—工作秩序日勺，予以警

告至记大过处分；后果尤其严重的，予以罢职处分或予以解雇。答案：工作秩

序

222、在关联交易监控与报送过程中，向—两—年内发生授信损失的客户

再次授信的，扣减绩效收入；后果严重日勺，予以警告至记大过处分；后果尤其

严重日勺，予以罢职处分或予以解雇。

答案：两

228、违反知识产权管理规定，未按规定承担—保密—义务，私自将我司知

识产权用于个人申请或者进行公开日勺，扣减绩效收入；后果严重的，予以警告

至记大过处分；后果尤其严重日勺，予以罢职处分或予以解雇。

答案：保密

230、员工被依法追究刑事责任的，予以—开除—处分；被劳动教养的，予

以解雇或予以开除处分。答案：开除

238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给—客户或其他人员日勺，扣减

绩效收入；后果严重的，予以警告至记大过处分；后果尤其严重的，予以罢职

处分或予以解雇。

答案：客户或其他人员

241、在经营管理活动中，索取或收受多种名义的、、、_

_、—、—、日勺，予以记大过或罢职处分。

答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用

243、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员.故意瞒

报_经济案件和重大事故日勺，予以警告至记大过处分；后果尤其严重日勺，予以

罢职处分或予以解雇。答案：瞒报

254、违反印鉴、—密押—使用保管规定的，扣减绩效收入；后果严重的，

予以警告至记大过处分；后果尤其严重的，予以罢职处分或予以解雇。

答案：密押

255、未经有权人司意，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部

门印章的、、、、、及

其他重要文献、资料的，予以警告至记大过处分；后果尤其严重的，予以罢职

处分或予以解雇。

答案：证明书、阐明书、存款（接款）证明书、意向书、保证书

260、盗用他人密码日勺，予以—解雇或予以开除处分o

答案：解雇或予以开除处分

263、为他人提供、垫付赌资或赌债的，予以一记大过一处分；后果尤其

严重的，予以罢职处分或予以解雇。

答案：记大过

第二部分员工守则

1、员工守则的分则是对员工的详细规定，意在深入确立员工日勺行为原

贝人

明确员工时—行为界线O

答案：行为界线

2、员工应当—依法、勤勉、诚实履行自己日勺职责，任何私人理由

都不应成为职务行为偏离日勺动机和借口。

答案：依法、勤勉、诚实

3、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越—本人职权范围—

—进行活动。答案：本人职权范围

4、员工不得运用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理

职务的企业、企业从事经营活动提供—商业机会和其他利益______O

答案：商业机会和其他利益

5、员工有义务向上级及时汇报自己在职务履行过程中所也许出现的利益冲

突，上级应及时安排其他人员接替。

答案：利益冲突

6、员工必须遵守国家和银行的保密规则,不得对外或对银行内

部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级汇报。

答案：保密规则

7、员工因工作需要而掌握的银行经费包括利息等盈余）、公务信用卡、

会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作—私人用途o

答案：私人用途

8、员工应如实向上级汇报工作中日勺成绩和问题，不得有虚构、夸张、隐

瞒、误导等_欺骗性行为。

答案：欺骗性

9、员工应当保证所申报日勺年龄、学历、工作经历、家庭状况以及其他依银

行规定填报的个人资料真实—、—完整并按银行规定及时予以更新。

答案：真实、完整

10、除受银行委派外，员工不得在其他企业、企业等营利性组织中兼职或

―领取酬劳―o

答案：领取酬劳

11、员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机

构、

商业征询机构等中介组织从事_有偿服务活动O

答案：有偿服务活动

12、员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容

对银行—利益和声誉有现实或潜在危害的活动。

答案：利益和声誉

13、员工应当严格遵守银行有关岗位职位；的合规—规定，履行

劳动协议和岗位职位）协议规定日勺各项职责与义务。

答案：合规

15、员工应当遵守国家有关反洗钱日勺法律、法规、规章、监管规定和银行

有关规定，依程序履行反洗钱方面日勺职责和义务,防止为国家所严禁日勺任何_

交易行为提供金融服务。

答案：交易行为

16、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供—专业、高效、周到、

、曰勺文明优质服务。

答案：专业、高效、周到

17、员工在为客户提供服务时，应使用规范_服务用语,不得使用

服务禁忌语言。

答案：服务用语

18、如遇客户提出不符合银行规定日勺规定，应予以委婉拒绝，不得与客户

发生争执0

答案：发生争执

19、办理业务时，员工应坚持—客户自愿”原则，向客户提供清

晰、真实、可靠的有关信息，不得欺骗、误导客户。

答案：“客户自愿”

20、员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守—柜台服务规范,纯

熟掌握柜台服务措施、技能和技巧。

答案：柜台服务规范

22、员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行

另有规定外，不得以优于—一般客户日勺特殊条件和程序予以办理。

答案：一般客户

23、员工对于在业务中知悉的一切_客户信息资料都要予以保密，

不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露。

答案：客户信息

24、员工向、、、等国家司法、行政

机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执

行银行规定程序和其他规定。

答案：人民法院、人民检察院、公安、税务

25、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，

损害其他银行的—商业信誉、商品声誉―、,也不得对外披露其

他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。

答案：商业信誉、商品声誉

26、员工不得违反银行有关—定价制度日勺规定，以不合法竞争手段

拉拢客户。

答案：定价

28、员工从事跨部门（岗位）工作，应当互相协作配合，并服从牵头部门

（人员）的—协调与指挥o

答案：协调与指挥

29、员工在临时性工作组织如组、小组、办公室）工作，应当—服从

_该组织负责人的指示。

答案：服从

31、员工对行内监察稽核部门或_外部审计机构依职权进行的多种

检查，应根据规定予以配合。

答案：外部审计机构

32、员工应当严格遵守银行的—出勤制度,不得无端迟到早退。

答案：出勤制度

33、员工应严格遵守银行有关—病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年

休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。

答案：病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假

34、员工休假应按规定申请同意并及时办理好工作交接,对因工

作交接不善而导致日勺后果应当承担对应日勺责任。

答案：工作交接

35、在银行营业网点和银行、、、等

特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

答案：资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护

36、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行

—强制休假—的规定。

答案：强制休假

39、员工应爱惜_银行财产,按照工作需要节省使用交通工具、通

讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得挥霍、滥用或者损

坏。

答案：银行财产

41、银行的内部互换及银行购用日勺邮政、递送服务，员工不得用于发送

私人信件和物品。

答案：私人信件

42、员工应遵守梁行有关计算机使用日勺—限制规定，不得运用银

行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关的内

容。

答案：限制

43、对因安装、下载盗版或没有合法许可的软件而引起计算机系统损害及

—版权纠纷，员工应承担责任。

答案：版权纠纷

46、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活

动，也不得为他人从事上述活动—提供场所、资金—等便利。

答案：提供场所、资金

49、员工违反《员工守则》的规定，给银行导致损失的，无论该员工与否

仍在银行工作，银行都将—保留索赔日勺权利。

答案：保留索赔

50、员工不能清晰判断出自己日勺行为与否违反《员工守则》时，可以向本

机

构—人力资源部门—征询。

答案：人力资源部门

52、员工违规的处理种类有：、、、

答案：1、扣减绩效工资、减少薪酬等级；2、责令辞职或罢职；3、处

分，包括警告、记过、记大过、罢职解除聘任职务）；4、解除劳动协议

53、证明员工违规行为的日期，;公、检、法和监管机

关移交的结论性材料以收到材料的日期为准。

答案：以违规行为核查清晰后将事实材料或调查结论与本人最终一次会面

的日期为准

54、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门日勺监督检查人员，发现问题

不汇报，故意一回避或掩盖问题真相时，予以警告至记过处分，情节严

重的，予以记大过至罢职处分或解除劳动协议。

答案：回避或掩盖

56、从证明员工违规之日起，解除劳动协议应在_5个月内作出，

其他处分或处理应在_3个月内作出。

答案：5个月、3人月

60、受到警告处分的，_12个月内不得晋升职务，同步扣减绩效

考核工资。

答案：12个月

61、受到记过处分的，_24个月内不得晋升职务，同步扣减绩效

考核工资。

答案：24个月

62、受到记大过处分日勺，至少24个月内不得聘任管理职务，同步

扣减绩效考核工资、减少薪酬等级。

答案：至少24个月

63、受到罢职处分的，—至少36个月内不得聘任管理职务，同步

扣减绩效考核工资、减少薪酬等级。

答案：至少（36个月）

64、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，

由监察稽核部门提出处理意见，然后由_有权机构按照员工管理权限集

体审批后，依有关程序处理。

答案：有权机构

67、因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，导致—经

济损失的，予以该机构或部门负责人以及有关业务管理部门负责人警告

至记过处分。

答案：经济损失

68、12个月内发生_3起以上_____重大事故、重大经济损失、涉案金额

1000万元以上违法违规案件或违规经营被外部监管机构罚款500万元以上的，

上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或罢职。

答案：3起以上

70、无端不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行_轮岗、交流—

或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故时，予以该机构或部门负责人警

告至罢职处分。

答案：轮岗、交流

71、业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限状况检查

和监督时，发现和违反授权管理规定的其他行为不及时制止或汇报

的，予以主管人员和其他负责人员警告至记过处分；情节严重的，予以记大过

至罢职处分。越权行为

答案：

72、处置抵债物时未执行总行或一级分行规定日勺工作程序或有—隐瞒、误

导—行为时，予以主管人员和其他负责人员警告至记过处分；情节严重的，予

以记大过至罢职处分。

答案：隐瞒、误导

74、违反和本行员工职业形象有关规定，给国家和本行声誉导致

损害时，予以记过至罢职处分；情节严重的，解除劳动协议。

答案：外事纪律

75、总则是对中国银行员工的总体规定，是以、、_

、、二十字职业规范为基本内容的。

答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”

77、在紧紧迫切的状况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为防止难以

挽回日勺损失，员工应当先行予以_合理处理______,事后应及时向上级汇报，

不得以职责不明为由推诿。

答案：合理处理

82、未经授权或同意，员工不得复印或以其他方式复制标有、_

、、、、等密级字样的资料。

答案：“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、

“中银秘密”、“内部资料，注意保留”

83、对于私自使用银行—行名、行徽、服务标识,或者假冒银行网

站、银行等盗用我行名义日勺行为，员工发现后应当及时汇报，经授权或同意

后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。

答案：行名、行微、服务标识

86、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应按

—规定均应视为客户，按银行有关规定予以接待和处理。

答案：内部流程

87、假如发现下属有违反《员工守则》的行为时，应及时进行口头提醒或

者—诫勉谈话—,予以批评教育，责令纠正。

答案：诫勉谈话

90、员工应保证职务行为日勺廉洁性，严禁以任何名义和形式—索要或收取

客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方日勺现金、有价证

券、礼品专门服务如房屋装修）、特权如优先安排子女入学）以及其他个人

利益或好处。

答案：索要或收取

94、员工应当遵守国家有关反贿赂及—不公平交易日勺法律、法规和

银行有关规定，不得违反规定予以政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴

及其工作人员金钱、有价证券、珍贵物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好

处。

答案：不公平交易

96、员工必须坚并“授权有限原则，不得超过授权范围或违反职责规

定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、

计息措施等方面的承诺。

答案：“授权有限”

98、假如上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指

示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同步应及时—越级汇

报,否则应承担对应的责任。

答案：越级汇报

99、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在_规

定期间内答复。

答案：规定期间

104、上级应保证下属能定期接受员工守则的培训，并尽到—督导和管理—

日勺责任。

答案：督导和管理

105、假如上级唆使、纵容下属违反《员工守则》，或者上级—疏于管理_

—而未能及时发现下属违反《员工守则》，或者未采用有效措施防止和补救

管理上漏洞等情形，将根据情节受到对应的处理。

答案：疏于管理

第三部分反洗钱、双十禁

1、营业柜员严禁将—系统密码、顾客号、个人名章

交他人使用；

答案：系统密码、顾客号、个人名章

2、营业柜员严禁—代客签名、设置/重置/修改/输入密码

代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作/

/网上银行业务等；

答案：代客签名、设置/重置/修改/输入密码

3、营业柜员严禁私自代客户保管—存折/单/卡、网银身份认证工具/密

码、有价单证、身份证件、协议、票据、印章、印鉴等物品；

答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、协

议、票据、印章、印鉴

4、营业柜员严禁借银行名义等活动；

答案：私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经

商

5、营业柜员严禁等物品状况

下离柜/岗;

答案：在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴

卡、现金、重要空白凭证

6、营业柜员严禁等物品交绐他

人；

答案：未履行交接手续，将本人保管日勺业务印章、有价单证、印鉴卡、现

金、重要空白凭证、钥匙尾箱/ATM机箱）、生效协议

7、营业柜员严禁本人经办—自己—的业务；

答案：自己

8、营业柜员严禁非经办柜员—到前台操作经办柜员业务；

答案：到前台操作经办柜员

9、营业柜员严禁运用过渡本人资金，或通过过渡客户

/银行资金；

答案：客户/银行账户本人/他人账户

10、营业柜员严禁泄露等银行商业秘密。

答案：客户信息、可疑交易调查

11、营业机构负责人严禁将交他人使用；

答案：系统密码、个人名章

12、营业机构负责人严禁使用等进行业务操

作；

答案：他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证

13、营业机构负责人严禁私自代客保管等物品：

答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、协

议、票据、印章、印鉴

14、营业机构负责人严禁私自出具等资信证明；

答案：存款证明、存款开户证明书、担保承诺函

15、营业机构负责人严禁下属违规处理业务；

答案：授意、指使

16、营业机构负责人严禁干预履行职责；

答案：业务经理

17、营业机构负责人严禁,设置多种形式的小金

库；

答案：截留费用、虚报支出、套取现金

18、营业机构负责人严禁等活动；

答案：个人经商，或参与社会上日勺资金借贷、融资担保、集资经商

19、营业机构负责人严禁泄露等银行商业秘密；

答案：客户信息、可疑交易调查

20、营业机构负责人严禁对发生等重大事项隐瞒

不报或迟延上报。

答案：违法违规案件、突发事件、责任事故

省分行八条禁令皖中银发〔2023〕860号2023年11月15日）

21、严禁本行员工参与客户之间;

答案：资金借贷和融资担保

22、严禁员工信用卡；

答案：违规套现

23、严禁员工运用本人账户或出借个人帐户；

答案：过渡客户资金

24、严禁授信从业人员个人完毕业务指标；

答案：向授信客户借入资金

25、严禁员工向本行客户进行个人投资理财；

答案：借入资金

26、严禁员工将在本行的个人贷款;

答案：借给客户周转使用套取利差收益

27、严禁员工直接参与企业日勺；

答案：借款验增）资行为

28、严禁违反规定为企业客户o

答案：代办各类开户及变更手续或代领、传递印鉴卡含空白）、对账单、

网银认证工具

29、省分行财务管理四条禁令

答案：严禁以假发票等非法票据套取资金、严禁以虚列会议费和培训费套

取资金、严禁将业务费用分派给个人、严禁虚列成本费用转出资金设置“小金

库，，

基层机构员工日勺案件防备工作职责

30、坚持遵章守制。认真学习和严格遵守和其他应知

应会的规章制度和操作规程等规定。

答案：银监会《职业操守指导》、总行《员工守则》、“双十禁”，省分

行《员工严禁类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定

31、严格执行柜面业务操作流程。,杜绝以人情替

代制度。

答案：严禁柜台业务离开柜台办理，严管重要凭证、印鉴卡与客户信息，

严防“熟人”以多种理由接触或获取客户账户信息的行为

32、加强对客户业务的查验。严格遵照的原则，贯

彻与客户两个以上主管热线联络查证制度，认真查验账户开销户、大额存款及

资金汇划等业务。认真验核所有客户出账业务用途，提醒客户风险，严格把

关，保证柜面业务风险可控。

答案：“理解你的客户”、“理解你的客户业务”、“理解你的客户业务

单据”

33、坚决抵制和举报违法违规行为。发现他人有违规违纪违法行为

应,抵制不了应当及时越级汇报。

答案：坚决予以抵制和举报

基层机构副职/兼职监察员案件防备工作职责

35、协助负责人组织开展。

答案：常常性的内控合规和案件防控讲评和学习宣传教育活动，并及时记

录讲评学习状况

36、负责本单位监督制约机制的贯彻，监督本网点依法合规经营、遵守各

项业务规章制度状况，监督本单位重要负责人及关键岗位人员

等，对本单位业务费用使用支出合规状况实行监督；发现问题及时向上级汇

报，并督促纠正。

答案：执行上级经营管理重大决策、遵纪遵法和遵章守制、履行职责和行

使权力

37、协助负责人开展案件防控有关工作。本人严格遵守规定，协

助负责人做实员工行为排查，贯彻案件风险排查、总行“双十禁”、省分行

《员工严禁类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定执行状

况检查，风险提醒、案防工作规定传导等重要案防措施，跟踪问题整改；发现

问题及时向机构负贡人和上级汇报。

答案：银监会《职业操守指导》、总行《员工守则》、“双十禁”、省分

行《员工严禁类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”

39、协助负责人做好日勺督促整改，跟踪贯彻整改效果。