山东省金融突发事件应急预案

山东省金融突发事件应急预案一、山东省金融突发事件应急预案

1.1总则

1.1.1编制目的

为有效预防、及时控制和妥善处置山东省金融突发事件，维护金融秩序稳定，保障人民群众生命财产安全，促进经济社会发展，依据国家相关法律法规和应急预案，制定本预案。本预案旨在明确金融突发事件应急工作的原则、组织体系、职责分工、处置流程和保障措施，确保应急工作高效有序进行。通过建立健全应急机制，提升金融风险防范和处置能力，最大限度地减少突发事件造成的损失。

1.1.2编制依据

本预案的编制依据包括《中华人民共和国突发事件应对法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《山东省突发事件应对条例》以及国家金融监督管理总局、中国人民银行等相关部门发布的金融风险防范和处置相关文件。同时，结合山东省金融体系实际，充分考虑本地金融风险特点、资源禀赋和应急需求，确保预案的科学性和可操作性。

1.1.3工作原则

本预案坚持“预防为主、平战结合”的原则，注重风险监测预警和早期干预，力求将突发事件控制在萌芽状态。同时，遵循“统一领导、分级负责、快速响应、协同配合”的原则，明确各级政府、金融机构和相关部门的职责，确保应急工作高效联动。此外，坚持“以人为本、保障民生”的原则，优先保护人民群众生命财产安全，维护社会稳定。

1.1.4适用范围

本预案适用于山东省行政区域内发生的各类金融突发事件，包括但不限于金融机构挤兑、金融诈骗、系统性金融风险、金融市场异常波动、重大金融案件等。预案覆盖山东省各级政府、金融机构、金融监管部门以及其他相关单位在应急工作中的职责和行动指南。

1.2工作目标

1.2.1风险预防目标

1.2.2应急处置目标

在突发事件发生时，迅速启动应急预案，明确处置流程和责任分工，确保应急响应及时有效。通过跨部门协同联动，快速控制风险蔓延，防止事态扩大，维护金融市场稳定。

1.2.3长期恢复目标

在突发事件得到控制后，制定系统性恢复计划，帮助受损金融机构恢复正常运营，修复金融市场功能，恢复公众信心，促进金融体系长期稳定发展。

1.3组织体系

1.3.1领导机构

山东省金融突发事件应急工作由山东省人民政府统一领导，成立山东省金融突发事件应急领导小组（以下简称“领导小组”），由省政府分管领导担任组长，省政府办公厅、省金融监管局、中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局等相关部门负责人担任成员。领导小组负责统筹协调全省金融突发事件应急工作，研究制定重大应急决策。

1.3.2日常工作机构

领导小组下设办公室，办公室设在省金融监管局，负责日常应急管理事务，包括风险监测预警、信息报送、应急演练、预案修订等。办公室配备专职工作人员，确保应急工作高效运转。

1.3.3参与机构

参与机构包括山东省各级政府相关部门、金融机构、金融监管部门以及其他相关单位。金融机构包括银行、证券、保险、信托等，金融监管部门包括省金融监管局、中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局等，其他单位包括公安、司法、财政、市场监管等部门。各参与机构根据预案职责分工，协同开展应急工作。

1.3.4基层组织

基层组织包括乡镇政府、街道办事处、社区等，负责本区域内金融风险排查和信息报送，协助开展应急宣传和群众安抚工作。基层组织是金融突发事件应急工作的基础，需加强培训和演练，提升应急处置能力。

1.4职责分工

1.4.1领导小组职责

领导小组负责统筹全省金融突发事件应急工作，研究制定重大应急决策，协调各部门和单位开展应急处置。领导小组办公室负责日常应急管理事务，包括风险监测预警、信息报送、应急演练等。

1.4.2金融监管部门职责

省金融监管局、中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局等负责本领域金融机构的风险监测和处置，制定行业应急预案，指导金融机构开展应急演练，及时处置行业突发事件。

1.4.3金融机构职责

各类金融机构需建立健全内部应急机制，加强风险防控，制定应急预案，定期开展应急演练，确保突发事件发生时能够快速响应。同时，金融机构需配合政府部门开展应急处置，及时提供相关信息和资源支持。

1.4.4其他部门职责

公安部门负责维护金融突发事件现场秩序，打击违法犯罪行为；司法部门负责金融案件的法律支持和司法保障；财政部门负责应急处置的财政保障；市场监管部门负责维护市场秩序，防止不正当竞争和价格违法行为。各部门需按照职责分工，协同开展应急工作。

二、应急响应机制

2.1预警发布与响应分级

2.1.1风险监测与预警机制

山东省金融突发事件应急领导小组办公室会同省金融监管局、中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局等部门，建立健全金融风险监测体系，实时监测金融市场动态、金融机构经营状况、社会资金流向等关键指标。通过大数据分析、人工智能等技术手段，提升风险识别和预警能力。监测内容包括但不限于金融机构流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险等，以及可能引发金融风险的系统性因素。预警信息应包含风险类型、影响范围、可能后果等关键内容，确保预警信息准确、及时、全面。预警机制应覆盖全省金融机构，建立分级预警制度，根据风险等级发布相应级别的预警信息，并指导金融机构采取针对性措施。同时，加强与社会媒体、研究机构的合作，及时发布权威信息，稳定市场预期。

2.1.2应急响应分级标准

根据突发事件的影响范围、严重程度和可控性，将应急响应分为四个等级：一级（特别重大）、二级（重大）、三级（较大）和四级（一般）。一级应急响应适用于全省范围或多个市地发生系统性金融风险，可能导致金融市场崩溃或重大社会影响的事件；二级应急响应适用于单个市地发生重大金融风险，可能引发区域性金融动荡的事件；三级应急响应适用于县（市、区）发生较大金融风险，对当地金融秩序造成一定影响的事件；四级应急响应适用于单个金融机构发生一般性风险事件，对当地金融体系影响有限的事件。各等级应急响应对应不同的处置措施和资源调动规模，确保应急响应与事件严重程度相匹配。

2.1.3预警发布程序

领导小组办公室负责审核预警信息的科学性和准确性，根据风险等级和事件性质，确定预警发布级别和发布范围。预警信息通过官方媒体、金融机构内部渠道、政府网站等多种途径发布，确保信息覆盖所有相关单位和公众。预警发布应明确事件的性质、影响范围、应对措施和咨询电话等关键信息，避免引发不必要的恐慌。同时，建立预警信息反馈机制，收集社会各界对预警信息的意见和建议，及时调整和完善预警发布策略。

2.2应急处置流程

2.2.1信息报告与核实

金融机构作为突发事件信息报告的第一责任主体，应在事件发生后2小时内向所在设区市级金融监管部门报告，同时抄送省金融监管局。设区市级金融监管部门应在接到报告后1小时内向省金融监管局报告，省金融监管局应在接到报告后30分钟内向领导小组办公室报告。信息报告应包括事件发生时间、地点、性质、影响范围、可能后果等关键内容。领导小组办公室负责核实信息的真实性和准确性，必要时可组织现场核查或调取相关证据，确保应急响应的针对性。信息核实应快速高效，避免延误处置时机。

2.2.2应急指挥与协调

领导小组根据事件等级，启动相应级别的应急响应，成立现场指挥部或临时工作组，负责统筹协调应急处置工作。现场指挥部由省政府分管领导担任总指挥，省金融监管局、中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局等部门负责人担任副总指挥，根据事件性质邀请公安、司法、财政等部门参与指挥。指挥部下设综合协调组、风险处置组、市场稳定组、舆论引导组等，分别负责应急处置的协调联动、风险化解、市场维护和信息公开等工作。指挥部应制定详细的工作方案，明确各部门职责分工和行动步骤，确保应急处置高效有序。

2.2.3应急处置措施

根据事件性质和严重程度，采取相应的应急处置措施。对于金融机构流动性风险，可通过再贷款、再贴现、存款保险制度等手段提供流动性支持；对于系统性金融风险，可采取风险隔离、市场干预、机构处置等措施，防止风险蔓延；对于金融诈骗等违法犯罪行为，由公安部门依法打击，维护金融秩序；对于金融市场异常波动，可通过信息披露、投资者教育等措施稳定市场预期。应急处置措施应注重法律合规，确保处置过程的合法性和合理性。同时，建立应急处置评估机制，对处置效果进行及时评估，必要时调整处置策略。

2.3信息发布与舆论引导

2.3.1信息发布机制

领导小组办公室负责统筹突发事件信息发布工作，建立信息发布审批制度，确保信息发布的权威性和准确性。信息发布内容包括事件基本情况、处置进展、社会影响等，应避免发布未经证实的信息。信息发布渠道包括官方媒体、政府网站、新闻发布会等，确保信息覆盖所有相关单位和公众。信息发布应遵循客观公正的原则，避免引发不必要的恐慌或误解。

2.3.2舆论引导策略

针对突发事件可能引发的舆论关注，制定舆论引导策略，及时回应社会关切。通过官方媒体、社交平台等多种渠道发布权威信息，澄清事实真相，避免谣言传播。组织专家学者对事件进行解读，引导公众理性看待事件，增强市场信心。同时，加强与国际媒体的合作，及时发布权威信息，维护国际形象。舆论引导应注重时效性和针对性，确保信息传递的准确性和有效性。

2.3.3媒体服务与沟通

领导小组办公室设立媒体服务中心，负责接待媒体采访，提供权威信息。媒体服务中心应配备专业工作人员，及时回应媒体关切，避免信息不对称引发的误解。同时，定期组织媒体通气会，向媒体通报事件处置进展和下一步工作计划，增强公众对政府处置能力的信心。媒体沟通应注重专业性和规范性，确保信息传递的准确性和权威性。

三、应急资源保障

3.1财政与金融资源保障

3.1.1财政资金支持机制

山东省财政厅负责建立金融突发事件应急财政资金保障机制，设立专项资金用于应对重大金融风险事件。专项资金来源包括省级财政预算安排、中央财政转移支付资金以及地方政府债券发行。在突发事件发生时，根据事件等级和处置需求，及时追加财政资金，确保应急处置资金充足。例如，2022年山东省因某商业银行出现流动性危机，省级财政通过紧急拨款方式，为该行提供临时流动性支持，防止风险蔓延，保障了存款人利益。财政资金的使用应遵循“专款专用、高效透明”的原则，建立严格的资金审批和使用制度，确保资金用于应急处置关键环节。同时，加强资金监管，定期对资金使用情况进行审计，防止资金挪用和浪费。

3.1.2再贷款与再贴现支持

中国人民银行济南分行负责提供再贷款和再贴现支持，帮助金融机构缓解流动性压力。再贷款额度应根据突发事件规模动态调整，确保金融机构能够及时获得资金支持。例如，2021年山东省某地发生区域性信用风险事件，中国人民银行济南分行通过紧急再贷款方式，为当地中小银行提供资金支持，帮助其化解流动性危机。再贷款利率应适当优惠，降低金融机构融资成本，提高资金使用效率。同时，建立再贴现机制，支持金融机构通过票据贴现方式获得短期资金，维护金融市场流动性。再贷款和再贴现的使用应严格遵循市场化原则，避免道德风险，确保资金用于实体经济和金融稳定。

3.1.3存款保险制度实施

山东省地方金融监督管理局负责协调存款保险制度的实施，为存款人提供资金保障。存款保险基金应根据风险状况动态调整，确保基金规模充足，能够有效应对系统性金融风险。例如，2019年山东省某银行因经营不善出现风险，存款保险基金通过赔付方式，为受影响的存款人提供资金保障，维护了社会稳定。存款保险赔付应遵循“快速、公正、透明”的原则，确保存款人能够及时获得赔付，避免引发挤兑风险。同时，加强存款保险宣传，提高公众对存款保险制度的认知，增强公众对金融体系的信心。存款保险基金的使用应严格遵循相关规定，确保资金用于赔付和风险处置，维护金融体系的长期稳定。

3.2人力与技术资源保障

3.2.1专业技术团队建设

山东省金融监管局牵头组建金融突发事件应急专业技术团队，成员包括金融风险管理、法律支持、信息技术等领域专家。团队应定期开展培训和演练，提升应急处置能力。例如，2020年山东省某金融机构因信息系统故障导致业务中断，应急专业技术团队通过远程诊断和现场支援，帮助其快速恢复业务运行。专业技术团队应具备跨学科背景，能够应对各类金融突发事件，同时加强与国际金融机构的合作，引进先进的风险管理技术和经验。团队建设应注重专业性和实战性，确保能够在突发事件中发挥关键作用。

3.2.2应急技术平台支持

山东省信息通信管理局负责建立金融突发事件应急技术平台，提供数据支持、信息共享和远程协作等功能。技术平台应覆盖全省金融机构，实现金融数据的实时监测和分析，为应急处置提供技术支撑。例如，2021年山东省某金融机构因数据泄露引发风险，应急技术平台通过数据加密和访问控制，帮助其快速控制风险，避免信息泄露扩大。技术平台应具备高可靠性和高可用性，确保在突发事件中能够稳定运行。同时，加强技术平台的安全防护，防止黑客攻击和数据泄露，维护金融信息安全。技术平台的建设应注重实用性和可扩展性，能够适应金融体系发展需求。

3.2.3应急人员培训与演练

山东省地方金融监督管理局负责组织应急人员培训，内容包括金融风险管理、应急处置流程、法律法规等，提升应急人员的专业能力。例如，2022年山东省某地发生金融诈骗事件，应急人员通过快速响应和联合执法，成功抓获犯罪嫌疑人，避免了更大损失。培训应注重实战性，结合实际案例进行分析和演练，提升应急人员的应急处置能力。同时，定期组织应急演练，检验应急预案的有效性和可操作性。演练内容应覆盖各类金融突发事件，包括但不限于金融机构挤兑、金融诈骗、系统性金融风险等，确保应急人员在突发事件中能够快速响应和有效处置。演练结果应进行总结评估，及时修订应急预案，提升应急处置能力。

3.3物资与设施保障

3.3.1应急物资储备

山东省应急管理厅负责协调应急物资储备，包括现金、重要空白凭证、应急通信设备等，确保在突发事件中能够满足金融机构基本运营需求。例如，2021年山东省某金融机构因自然灾害导致网点瘫痪，应急物资储备通过提供备用现金和通信设备，帮助其恢复业务运行。物资储备应定期检查和更新，确保物资质量和可用性。同时，建立物资调配机制，确保在突发事件中能够快速调配物资，满足金融机构需求。物资储备应注重合理布局，覆盖全省金融机构，避免物资集中导致的调配困难。

3.3.2应急通信保障

山东省通信管理局负责建立应急通信保障机制，确保在突发事件中金融机构能够正常通信。例如，2020年山东省某金融机构因地震导致通信中断，应急通信保障通过提供备用通信线路和设备，帮助其快速恢复通信。应急通信保障应覆盖各类通信方式，包括固定电话、移动通信、卫星通信等，确保在各种情况下能够保持通信畅通。同时，加强通信设施的安全防护，防止自然灾害和人为破坏导致的通信中断。通信保障应注重冗余设计，确保在主通信线路中断时能够快速切换到备用线路，避免通信中断影响应急处置。

3.3.3应急设施维护

山东省住房和城乡建设厅负责协调应急设施维护，包括金融机构应急备用网点、数据中心等，确保在突发事件中能够提供基本金融服务。例如，2021年山东省某金融机构因火灾导致主网点瘫痪，应急备用网点通过提供临时服务，帮助其维持基本运营。应急设施应定期检查和维护，确保设施完好可用。同时，建立应急设施启用机制，确保在突发事件中能够快速启用应急设施，满足公众金融需求。应急设施的建设应注重合理布局，覆盖主要城市和乡镇，避免应急设施集中导致的调配困难。

四、后期处置与恢复

4.1恢复评估与总结

4.1.1突发事件损失评估

山东省金融突发事件应急领导小组办公室会同省金融监管局、中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局等部门，对突发事件造成的损失进行评估，包括金融机构经营损失、存款人利益损失、金融市场功能损失等。评估方法包括现场核查、数据分析、专家论证等，确保评估结果的科学性和准确性。例如，2021年山东省某地发生金融诈骗事件，损失评估结果显示，事件导致数十名投资者遭受经济损失，涉及金额数百万元。评估结果作为后续处置和赔偿的重要依据。损失评估应覆盖所有受影响的单位和个人，确保评估结果全面客观。同时，建立损失评估数据库，为后续风险防控提供参考。

4.1.2应急处置效果评估

领导小组办公室负责组织应急处置效果评估，内容包括应急处置措施的合理性、有效性以及资源调配的合理性等。评估方法包括现场检查、数据分析、问卷调查等，确保评估结果的科学性和客观性。例如，2022年山东省某商业银行出现流动性危机，应急处置效果评估结果显示，通过再贷款、存款保险制度等措施，成功化解了流动性危机，维护了金融市场稳定。评估结果作为后续预案修订的重要依据。应急处置效果评估应覆盖所有应急处置环节，确保评估结果全面客观。同时，建立应急处置效果评估数据库，为后续风险防控提供参考。

4.1.3事件教训总结

领导小组办公室负责组织事件教训总结，内容包括事件发生的根本原因、应急处置的不足以及未来防范措施等。总结方法包括案例分析、专家论证、问卷调查等，确保总结结果的科学性和实用性。例如，2020年山东省某金融机构因操作失误导致数据泄露，事件教训总结结果显示，该机构内部管理制度存在漏洞，应急演练不足。总结结果作为后续预案修订和机构管理改进的重要依据。事件教训总结应覆盖所有相关单位和环节，确保总结结果全面客观。同时，建立事件教训总结数据库，为后续风险防控提供参考。

4.2恢复重建计划

4.2.1金融机构恢复计划

受影响的金融机构应制定恢复重建计划，内容包括业务恢复、信息系统修复、员工培训等。例如，2021年山东省某银行因自然灾害导致网点瘫痪，恢复重建计划通过修复受损设施、恢复信息系统、加强员工培训等措施，帮助其快速恢复业务运营。恢复重建计划应注重科学性和可行性，确保金融机构能够尽快恢复正常运营。同时，建立恢复重建支持机制，为受影响的金融机构提供资金、技术等方面的支持。恢复重建计划应覆盖所有受影响的金融机构，确保恢复重建工作有序进行。

4.2.2金融市场功能恢复

中国人民银行济南分行负责制定金融市场功能恢复计划，内容包括市场交易恢复、信息披露恢复、投资者信心恢复等。例如，2022年山东省某地发生金融诈骗事件，金融市场功能恢复计划通过加强信息披露、打击违法犯罪行为、开展投资者教育等措施，帮助其恢复市场功能。金融市场功能恢复计划应注重系统性和协同性，确保金融市场能够尽快恢复正常运行。同时，建立金融市场功能恢复支持机制，为金融市场提供必要的支持和保障。金融市场功能恢复计划应覆盖所有受影响的金融市场，确保金融市场功能恢复工作有序进行。

4.2.3社会信任重建

山东省地方金融监督管理局负责制定社会信任重建计划，内容包括加强金融知识普及、开展金融宣传教育、优化金融环境等。例如，2021年山东省某地发生金融诈骗事件，社会信任重建计划通过加强金融知识普及、开展金融宣传教育、优化金融环境等措施，帮助其重建社会信任。社会信任重建计划应注重长期性和系统性，确保社会对金融体系的信心能够尽快恢复。同时，建立社会信任重建支持机制，为社会各界提供必要的支持和保障。社会信任重建计划应覆盖所有受影响的区域和人群，确保社会信任重建工作有序进行。

4.3预案修订与完善

4.3.1预案修订机制

山东省金融突发事件应急领导小组办公室负责组织预案修订，根据突发事件教训总结和恢复重建经验，及时修订预案内容。修订方法包括案例分析、专家论证、问卷调查等，确保修订结果的科学性和实用性。例如，2020年山东省某金融机构因操作失误导致数据泄露，预案修订通过增加内部管理制度、加强应急演练等措施，提升了应急处置能力。预案修订应覆盖所有相关单位和环节，确保修订结果全面客观。同时，建立预案修订数据库，为后续风险防控提供参考。

4.3.2预案演练与培训

山东省地方金融监督管理局负责组织预案演练和培训，提升各级政府和金融机构的应急处置能力。例如，2021年山东省某地发生金融诈骗事件，预案演练通过模拟突发事件场景，检验应急预案的有效性和可操作性。预案演练应覆盖各类金融突发事件，包括但不限于金融机构挤兑、金融诈骗、系统性金融风险等，确保应急人员在突发事件中能够快速响应和有效处置。预案演练结果应进行总结评估，及时修订应急预案，提升应急处置能力。同时，加强预案培训，提升各级政府和金融机构的应急处置意识和能力。预案演练和培训应覆盖所有相关单位和人员，确保演练和培训效果。

4.3.3预案宣传与推广

山东省金融监管局负责组织预案宣传和推广，提高公众对金融突发事件的认知和应对能力。例如，2022年山东省某银行出现流动性危机，预案宣传通过官方媒体、社交平台等多种渠道发布预案内容，提高公众对金融突发事件的认知。预案宣传应注重科学性和实用性，确保公众能够正确理解和应对金融突发事件。同时，建立预案宣传支持机制，为社会各界提供必要的支持和保障。预案宣传和推广应覆盖所有相关区域和人群，确保预案宣传和推广效果。

五、监督管理

5.1预案管理与更新

5.1.1预案编制与审批

山东省金融突发事件应急领导小组办公室负责组织编制本预案，明确应急响应流程、职责分工、资源保障等内容。预案编制应结合山东省金融体系实际，充分考虑本地金融风险特点、资源禀赋和应急需求，确保预案的科学性和可操作性。预案编制过程中，应广泛征求相关部门、金融机构、专家学者等意见，确保预案的全面性和实用性。预案编制完成后，报山东省人民政府审批，审批通过后发布实施。预案发布后，应明确预案的效力范围、解释权和修订程序，确保预案的权威性和有效性。预案编制应注重前瞻性和系统性，能够适应金融体系发展变化需求。

5.1.2预案更新与维护

山东省金融突发事件应急领导小组办公室负责定期对预案进行更新和维护，确保预案的时效性和实用性。预案更新周期一般为每年一次，根据突发事件教训总结、金融体系发展变化等因素，及时修订预案内容。例如，2021年山东省某金融机构因操作失误导致数据泄露，预案更新通过增加内部管理制度、加强应急演练等措施，提升了应急处置能力。预案更新应覆盖所有相关单位和环节，确保更新结果全面客观。同时，建立预案更新数据库，为后续风险防控提供参考。预案更新过程中，应广泛征求相关部门、金融机构、专家学者等意见，确保预案的全面性和实用性。预案更新完成后，报山东省人民政府审批，审批通过后发布实施。预案更新应注重科学性和实用性，能够适应金融体系发展变化需求。

5.1.3预案备案与传达

山东省金融突发事件应急领导小组办公室负责将预案报备上级政府部门和相关单位，确保预案的权威性和有效性。预案备案单位包括山东省人民政府、中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局等。预案备案后，应确保预案内容得到有效传达，覆盖所有相关单位和人员。预案传达方式包括文件传达、会议传达、培训传达等，确保预案内容得到全面理解和掌握。预案传达过程中，应注重针对性和实效性，确保预案内容能够深入人心。同时，建立预案传达监督机制，确保预案内容得到有效落实。预案备案和传达应注重系统性和全面性，确保预案内容得到有效执行。

5.2监督检查与考核

5.2.1监督检查机制

山东省地方金融监督管理局负责建立监督检查机制，对各级政府和金融机构的应急管理工作进行监督检查。监督检查内容包括预案制定、应急演练、资源保障等，确保应急处置工作高效有序进行。例如，2022年山东省某地发生金融诈骗事件，监督检查结果显示，该地政府和金融机构的应急处置工作存在不足，需加强培训和演练。监督检查应覆盖所有相关单位和环节，确保监督检查结果全面客观。同时，建立监督检查数据库，为后续风险防控提供参考。监督检查过程中，应注重科学性和实用性，确保监督检查结果能够发现问题并提出改进建议。监督检查结果应及时反馈给相关单位和人员，确保问题得到及时整改。

5.2.2考核评估机制

山东省人民政府绩效考核办公室负责建立考核评估机制，对各级政府和金融机构的应急管理工作进行考核评估。考核评估内容包括预案制定、应急演练、资源保障等，确保应急处置工作高效有序进行。例如，2021年山东省某地发生金融诈骗事件，考核评估结果显示，该地政府和金融机构的应急处置工作存在不足，需加强培训和演练。考核评估应覆盖所有相关单位和环节，确保考核评估结果全面客观。同时，建立考核评估数据库，为后续风险防控提供参考。考核评估过程中，应注重科学性和实用性，确保考核评估结果能够发现问题并提出改进建议。考核评估结果应作为绩效考核的重要依据，确保应急处置工作得到有效落实。考核评估应注重系统性和全面性，确保考核评估结果能够反映应急处置工作的整体水平。

5.2.3责任追究机制

山东省纪检监察机关负责建立责任追究机制，对在应急处置工作中失职渎职的单位和个人进行责任追究。责任追究内容包括预案制定不力、应急演练不足、资源保障不到位等，确保应急处置工作高效有序进行。例如，2020年山东省某金融机构因操作失误导致数据泄露，责任追究结果显示，该机构相关责任人的应急处置工作存在不足，需严肃处理。责任追究应覆盖所有相关单位和人员，确保责任追究结果全面客观。同时，建立责任追究数据库，为后续风险防控提供参考。责任追究过程中，应注重科学性和实用性，确保责任追究结果能够起到警示作用。责任追究结果应及时公布，接受社会监督。责任追究应注重公正性和严肃性，确保责任追究结果能够起到震慑作用。

5.3宣传教育与培训

5.3.1宣传教育机制

山东省地方金融监督管理局负责建立宣传教育机制，提高公众对金融突发事件的认知和应对能力。例如，2022年山东省某银行出现流动性危机，宣传教育通过官方媒体、社交平台等多种渠道发布预案内容，提高公众对金融突发事件的认知。宣传教育应注重科学性和实用性，确保公众能够正确理解和应对金融突发事件。同时，建立宣传教育支持机制，为社会各界提供必要的支持和保障。宣传教育应覆盖所有相关区域和人群，确保宣传教育效果。宣传教育内容应包括金融突发事件类型、应对措施、防范方法等，确保公众能够获得全面的知识和信息。宣传教育形式应多样化，包括线上宣传、线下宣传、互动宣传等，确保宣传教育能够深入人心。

5.3.2培训机制

山东省金融监管局负责建立培训机制，提升各级政府和金融机构的应急处置能力。例如，2021年山东省某地发生金融诈骗事件，培训通过模拟突发事件场景，检验应急预案的有效性和可操作性。培训应覆盖各类金融突发事件，包括但不限于金融机构挤兑、金融诈骗、系统性金融风险等，确保应急人员在突发事件中能够快速响应和有效处置。培训内容应包括金融风险管理、应急处置流程、法律法规等，确保培训内容的科学性和实用性。培训形式应多样化，包括线上培训、线下培训、实战培训等，确保培训能够取得实效。培训结果应进行考核评估，确保培训效果。培训应覆盖所有相关单位和人员，确保培训效果。培训过程中，应注重针对性和实效性，确保培训内容能够深入人心。

5.3.3应急演练机制

山东省地方金融监督管理局负责建立应急演练机制，检验应急预案的有效性和可操作性。例如，2020年山东省某金融机构因操作失误导致数据泄露，应急演练通过模拟突发事件场景，检验应急预案的有效性和可操作性。应急演练应覆盖各类金融突发事件，包括但不限于金融机构挤兑、金融诈骗、系统性金融风险等，确保应急人员在突发事件中能够快速响应和有效处置。应急演练形式应多样化，包括桌面演练、实战演练、联合演练等，确保应急演练能够取得实效。演练结果应进行总结评估，及时修订应急预案，提升应急处置能力。演练应覆盖所有相关单位和人员，确保演练效果。演练过程中，应注重针对性和实效性，确保演练内容能够深入人心。应急演练应定期开展，确保应急处置能力始终保持在较高水平。

六、附则

6.1名词术语解释

6.1.1金融突发事件定义

金融突发事件是指突然发生，造成或者可能造成金融机构无法正常经营、金融市场功能严重紊乱、公众利益受到严重损害、社会秩序受到严重影响的事件。包括但不限于金融机构挤兑、金融诈骗、系统性金融风险、金融市场异常波动、重大金融案件等。金融突发事件的认定应综合考虑事件的性质、影响范围、严重程度等因素，确保认定结果的科学性和客观性。例如，2021年山东省某地发生区域性信用风险事件，导致多家中小银行出现流动性危机，该事件被认定为金融突发事件，并启动了应急预案。金融突发事件的认定应遵循统一标准，避免出现认定标准不一的情况。同时，建立金融突发事件认定数据库，为后续风险防控提供参考。

6.1.2关键术语解释

关键术语包括但不限于金融机构、金融市场、金融风险、应急响应、资源保障等。金融机构是指从事金融业务的企业法人，包括银行、证券、保险、信托等。金融市场是指进行金融资产交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。金融风险是指金融机构在经营过程中可能面临的损失风险，包括流动性风险、信用风险、市场风险等。应急响应是指突发事件发生时采取的应对措施，包括风险隔离、市场干预、机构处置等。资源保障是指为应急处置提供的资金、物资、技术等支持。关键术语的解释应科学、准确、易懂，确保各方对预案内容的理解和执行。同时，建立关键术语解释数据库，为后续风险防控提供参考。

6.1.3适用范围说明

本预案适用于山东省行政区域内发生的各类金融突发事件，覆盖山东省各级政府、金融机构、金融监管部门以及其他相关单位。适用范围包括但不限于金融机构经营异常、金融市场功能紊乱、公众利益受到损害等事件。适用范围的规定应明确、具体，避免出现适用范围不明确的情况。同时，建立适用范围说明数据库，为后续风险防控提供参考。适用范围的确定应综合考虑山东省金融体系实际，确保预案的适用性和可操作性。

6.2奖励与责任追究

6.2.1奖励机制

山东省地方金融监督管理局负责建立奖励机制，对在金融突发事件应急处置工作中表现突出的单位和个人进行奖励。奖励对象包括但不限于在应急处置工作中表现突出的政府部门工作人员、金融机构工作人员、专家学者等。奖励方式包括通报表扬、荣誉称号、物质奖励等，确保奖励的公平性和有效性。例如，2022年山东省某地发生金融诈骗事件，奖励机制通过通报表扬、荣誉称号等方式，奖励了在应急处置工作中表现突出的单位和个人。奖励机制应明确奖励标准、奖励程序、奖励方式等，确保奖励的透明性和公正性。同时，建立奖励机制数据库，为后续风险防控提供参考。

6.2.2责任追究规定

山东省纪检监察机关负责建立责任追究规定，对在金融突发事件应急处置工作中失职渎职的单位和个人进行责任追究。责任追究对象包括但不限于在应急处置工作中失职渎职的政府部门工作人员、金融机构工作人员等。责任追究方式包括诫勉谈话、纪律处分、法律责任追究等，确保责任追究的严肃性和有效性。例如，2021年山东省某金融机构因操作失误导致数据泄露，责任追究规定通过纪律处分、法律责任追究等方式，追究了相关责任人的责任。责任追究规定应明确责任追究标准、责任追究程序、责任追究方式等，确保责任追究的透明性和公正性。同时，建立责任追究规定数据库，为后续风险防控提供参考。

6.2.3法律责任界定

山东省司法厅负责界定金融突发事件应急处置工作中的法律责任，明确相关单位和个人的法律责任。法律责任界定应综合考虑事件的性质、影响范围、严重程度等因素，确保法律责任界定的科学性和客观性。例如，2020年山东省某地发生金融诈骗事件，法律责任界定结果显示，相关责任人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国证券法》等法律法规，应依法追究法律责任。法律责任界定应遵循统一标准，避免出现法律责任界定不一的情况。同时，建立法律责任界定数据库，为后续风险防控提供参考。

6.3预案解释与实施

6.3.1预案解释权

本预案由山东省金融突发事件应急领导小组办公室负责解释。预案解释应综合考虑预案内容、事件性质、处置需求等因素，确保解释结果的科学性和客观性。例如，2022年山东省某银行出现流动性危机，预案解释通过分析事件性质和处置需求，明确了应急处置的具体措施和责任分工。预案解释应覆盖所有相关单位和环节，确保解释结果全面客观。同时，建立预案解释数据库，为后续风险防控提供参考。预案解释结果应及时公布，接受社会监督。预案解释应注重公正性和科学性，确保解释结果能够起到指导作用。

6.3.2预案实施时间

本预案自发布之日起实施。预案实施应明确实施时间、实施范围、实施主体等，确保预案能够顺利实施。例如，2021年山东省某地发生金融诈骗事件，预案实施通过明确实施时间、实施范围、实施主体等，确保预案能够顺利实施。预案实施应注重系统性和全面性，确保预案内容得到有效执行。预案实施过程中，应注重针对性和实效性，确保预案内容能够深入人心。预案实施应覆盖所有相关单位和人员，确保预案实施效果。

6.3.3预案修订程序

本预案根据实际情况进行修订。预案修订应综合考虑事件教训总结、金融体系发展变化等因素，及时修订预案内容。例如，2020年山东省某金融机构因操作失误导致数据泄露，预案修订通过增加内部管理制度、加强应急演练等措施，提升了应急处置能力。预案修订应覆盖所有相关单位和环节，确保修订结果全面客观。同时，建立预案修订数据库，为后续风险防控提供参考。预案修订过程中，应广泛征求相关部门、金融机构、专家学者等意见，确保修订结果的科学性和实用性。预案修订完成后，报山东省人民政府审批，审批通过后发布实施。预案修订应注重系统性和全面性，确保预案内容能够适应金融体系发展变化需求。

七、附录

7.1相关法律法规

7.1.1《中华人民共和国突发事件应对法》

《中华人民共和国突发事件应对法》是我国突发事件应对工作的基本法律，为金融突发事件的预防和处置提供了法律依据。该法规定了突发事件的定义、分类、分级、应急准备、监测预警、应急处置、善后处置等内容，明确了政府、单位和个人在突发事件应对工作中的职责和义务。在金融突发事件应对中，该法规定了政府应当建立健全突发事件应急预案体系，明确应急响应程序和措施，确保突发事件得到及时有效处置。同时，该法还规定了单位和个人应当履行报告义务，配合政府部门开展应急处置工作，共同维护社会秩序和公共利益。金融机构应当根据该法要求，建立健全内部应急机制，定期开展应急演练，提升应急处置能力。该法为金融突发事件的预防和处置提供了全面的法律保障，是制定本预案的重要法律依据。

7.1.2《中华人民共和国商业银行法》

《中华人民共和国商业银行法》是我国商业银行经营管理的专门法律，为商业银行的风险防范和处置提供了法律依据。该法规定了商业银行的设立、组织机构、业务范围、风险管理、监督管理等内容，明确了商业银行在风险防范和处置中的职责和义务。在金融突发事件应对中，该法规定了商业银行应当建立健全内部风险管理体系，加强风险监测和预警，制定应急预案，确保在突发事件中能够及时有效处置风险。同时，该法还规定了商业银行应当接受金融监管部门的监督管理，及时报告重大风险事件，配合监管部门开展风险处置工作。商业银行应当根据该法要求，加强内部风险管理体系建设，提升风险防范和处置能力，确保经营安全。该法为商业银行的风险防范和处置提供了法律保障，是制定本预案的重要法律依据。

7.1.3《中华人民共和国保险法》

《中华人民共和国保险法》是我国保险业经营管理的专门法律，为保险业的风险防范和处置提供了法律依据。该法规定了保险公司的设立、组织机构、业务范围、风险管理、监督管理等内容，明确了保险公司在风险防范和处置中的职责和义务。在金融突发事件应对中，该法规定了保险公司应当建立健全内部风险管理体系，加强风险监测和预警，制定应急预案，确保在突发事件中能够及时有效处置风险。同时，该法还规定了保险公司应当接受金融监管部门的监督管理，及时报告重大风险事件，配合监管部门开展风险处置工作。保险公司应当根据该法要求，加强内部风险管理体系建设，提升风险防范和处置能力，确保经营安全。该法为保险公司的风险防范和处置提供了法律保障，是制定本预案的重要法律依据。

7.2相关部门职责分工

7.2.1山东省金融监管局职责

山东省金融监管局负责统筹协调全省金融突发事件应急工作，研究制定重大应急决策，协调各部门和单位开展应急处置。具体职责包括：建立健全金融突发事件应急预案体系，指导金融机构制定应急预案，组织开展应急演练；负责金融突发事件的信息监测、分析和预警，及时向省政府和相关部门报告；牵头组织金融突发事件的应急处置，协调各部门和