2025年统考期货法律法规真题及答案

2025年统考期货法律法规练习题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，错选、不选均不得分）1.根据《期货交易管理条例》，期货公司接受客户全权委托进行期货交易的，应当（）。A.由客户签署风险揭示书即可B.由期货公司负责人签字确认C.拒绝接受D.报中国证监会派出机构备案答案：C解析：《期货交易管理条例》第三十五条第二款明确规定，期货公司不得接受客户的全权委托。全权委托意味着客户将交易决策权完全交给期货公司，极易引发道德风险和客户利益受损，故法律直接禁止。2.下列关于期货交易所组织形式的说法，正确的是（）。A.期货交易所只能采取会员制B.期货交易所可以采取公司制或会员制C.期货交易所必须采取公司制D.期货交易所可以采取合伙制答案：B解析：《期货交易所管理办法》第六条规定，期货交易所可以采取会员制或公司制。会员制交易所由会员共同出资组建，公司制则由股东出资设立，二者均符合我国现行法律制度。3.期货公司为客户开立期货账户时，应当首先（）。A.向客户收取保证金B.对客户进行适当性评估C.签订期货经纪合同D.向交易所申请交易编码答案：B解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，期货公司在为客户开立账户前，必须履行适当性义务，评估客户的风险承受能力、投资经验等，确保产品与客户匹配。4.下列关于期货保证金的说法，错误的是（）。A.保证金分为结算准备金和交易保证金B.期货公司可以自行提高保证金比例C.交易所可以调整保证金比例D.客户保证金不足时，期货公司应立即强行平仓答案：D解析：《期货公司监督管理办法》第五十八条规定，客户保证金不足时，期货公司应首先通知客户追加保证金，客户未在规定时间内追加的，方可强行平仓。立即强平违反程序正义。5.下列关于期货从业人员执业行为的说法，正确的是（）。A.从业人员可以代客户操作账户B.从业人员可以私下接受客户委托C.从业人员应当拒绝客户提出的违规要求D.从业人员可以与客户约定分享收益答案：C解析：《期货从业人员执业行为准则》第十条规定，从业人员不得接受客户全权委托，不得违规操作账户，不得与客户约定分享收益。面对客户违规要求，应明确拒绝并提示风险。6.下列关于期货市场操纵行为的说法，错误的是（）。A.连续买卖合约影响价格构成操纵B.虚假申报不构成操纵C.合谋集中资金优势买卖构成操纵D.散布虚假信息影响价格构成操纵答案：B解析：《期货交易管理条例》第七十一条明确将虚假申报列为操纵行为之一。通过频繁申报并撤销，制造虚假市场深度，误导其他投资者，属于典型操纵手段。7.下列关于期货公司客户资产保护的说法，正确的是（）。A.客户保证金可与期货公司自有资金混同B.客户保证金可存入期货公司基本账户C.客户保证金必须独立存管D.期货公司可暂时挪用客户保证金用于短期融资答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第四十二条规定，客户保证金必须全额存入期货保证金专用账户，与期货公司自有资金严格分离，确保客户资产安全。8.下列关于期货交易所风险准备金的说法，正确的是（）。A.由期货公司缴纳B.由客户缴纳C.由交易所从手续费收入中提取D.由财政部拨款设立答案：C解析：《期货交易所管理办法》第三十五条规定，交易所应按手续费收入的一定比例提取风险准备金，用于弥补因交易所风险事件造成的损失，属于交易所自我风险防范机制。9.下列关于期货公司董事、监事、高级管理人员任职资格的说法，错误的是（）。A.应当具备期货从业资格B.应当通过中国证监会认可的资质测试C.最近3年无不良信用记录D.可以不具备金融行业从业经验答案：D解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第八条规定，拟任人员应具备从事期货业务3年以上经验，或其他金融业务4年以上经验，确保专业能力。10.下列关于境外期货交易的说法，正确的是（）。A.境内客户可直接通过境外经纪商交易B.境内单位客户可通过合格境外机构交易C.境内个人客户可通过境内期货公司境外子公司交易D.境内客户不得参与境外期货交易答案：C解析：《境外期货交易管理办法》第六条规定，境内客户参与境外期货交易，应通过中国证监会批准的境内期货公司境外子公司办理，确保监管有效性和资金安全。11.下列关于期货纠纷调解的说法，错误的是（）。A.中国期货业协会设立调解委员会B.调解协议经司法确认后具有强制执行力C.调解为诉讼的前置程序D.当事人可自愿选择调解答案：C解析：期货纠纷调解遵循自愿原则，非诉讼前置程序。当事人可直接诉讼，也可选择调解，调解协议经司法确认后具备强制执行力。12.下列关于期货公司分类监管的说法，正确的是（）。A.分类结果仅作为内部参考B.分类结果影响监管资源分配C.分类结果不对外公布D.分类结果不影响创新业务试点资格答案：B解析：《期货公司分类监管规定》第三条规定，分类结果作为监管机构配置监管资源、确定检查频率、核准创新业务试点的重要依据，直接影响公司发展。13.下列关于期货行情信息发布的说法，正确的是（）。A.期货公司可实时发布交易所行情B.任何机构均可无偿使用行情数据C.行情信息属于交易所资产D.行情信息可免费用于商业用途答案：C解析：《期货交易所管理办法》第四十条规定，行情信息归交易所所有，未经交易所许可，任何机构和个人不得擅自发布、传播或用于商业用途，确保信息产权。14.下列关于期货公司风险监管指标的说法，错误的是（）。A.净资本不得低于3000万元B.净资本与风险资本准备比例不得低于100%C.负债与净资产比例不得高于150%D.流动资产与流动负债比例不得低于100%答案：C解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第十条规定，负债与净资产比例不得高于120%，而非150%，旨在控制杠杆风险。15.下列关于期货公司内部控制的说法，正确的是（）。A.可由财务部门兼任合规审查B.合规部门应独立于其他部门C.交易员可兼任风控岗位D.内部审计可外包给会计师事务所答案：B解析：《期货公司内部控制指引》第七条规定，合规部门应独立运作，直接向董事会负责，确保制衡有效，避免利益冲突。16.下列关于期货投资者保障基金的说法，错误的是（）。A.由期货公司缴纳B.用于弥补客户保证金损失C.由中国证监会管理D.客户无需缴纳答案：C解析：《期货投资者保障基金管理暂行办法》第五条规定，保障基金由中国期货业协会集中管理，用于期货公司破产时弥补客户保证金缺口，非证监会直接管理。17.下列关于期货公司资产管理业务的客户适当性要求，正确的是（）。A.个人客户金融资产不低于100万元B.单位客户净资产不低于1000万元C.个人客户应具有2年以上投资经验D.单位客户无需提供财务报表答案：B解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第十条规定，单位客户净资产不低于1000万元，个人客户金融资产不低于300万元，且具有2年以上投资经验。18.下列关于期货从业人员离职后执业行为的说法，正确的是（）。A.可立即接受原客户委托B.不得泄露原公司商业秘密C.可使用原公司客户资料D.可带走客户交易记录答案：B解析：《期货从业人员执业行为准则》第二十八条规定，离职后仍应保守原公司商业秘密和客户信息，违反者将受纪律惩戒。19.下列关于期货公司首席风险官的说法，错误的是（）。A.由董事会聘任B.对董事会负责C.不得兼任财务负责人D.可由总经理兼任答案：D解析：《期货公司首席风险官管理规定》第六条规定，首席风险官应独立履职，不得由总经理、财务负责人兼任，确保风险监控独立性。20.下列关于期货交易所异常交易监控的说法，正确的是（）。A.仅监控客户账户B.仅监控会员单位C.实时监控全市场交易行为D.异常交易无需上报证监会答案：C解析：《期货交易所异常交易行为监控指引》第三条规定，交易所应建立实时监控系统，覆盖全市场参与者，发现异常及时报告证监会。21.下列关于期货公司客户交易记录保存的说法，正确的是（）。A.保存期不少于5年B.保存期不少于10年C.保存期不少于20年D.永久保存答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第六十条规定，客户交易记录、结算记录等资料应保存不少于20年，确保可追溯、可核查。22.下列关于期货公司设立分支机构的审批说法，正确的是（）。A.由交易所审批B.由所在地证监局审批C.由中国证监会审批D.无需审批，备案即可答案：B解析：《期货公司监督管理办法》第十六条规定，设立分支机构应向拟设立地证监局申请，证监局审核后报证监会备案，实行属地监管。23.下列关于期货公司股东出资的说法，错误的是（）。A.可用货币出资B.可用实物出资C.可用知识产权出资D.货币出资比例不得低于85%答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第九条规定，股东应以货币出资，不得以实物、知识产权等非货币财产出资，确保资本真实、流动性强。24.下列关于期货交易所行情信息版权保护的说法，正确的是（）。A.行情信息不受版权保护B.行情信息属于公共信息C.行情信息受《著作权法》保护D.行情信息可免费转载答案：C解析：最高人民法院指导案例明确，实时行情信息具有独创性，构成《著作权法》意义上的作品，未经授权使用构成侵权。25.下列关于期货公司反洗钱客户身份识别制度的说法，错误的是（）。A.应识别客户实际控制人B.应登记客户受益所有人C.可简化识别程序的情形由公司自行决定D.应留存身份证明文件复印件答案：C解析：《金融机构反洗钱规定》第九条规定，简化识别程序的情形由中国人民银行会同证监会规定，期货公司无权自行决定，防止洗钱漏洞。26.下列关于期货公司风险事件报告的说法，正确的是（）。A.重大风险事件应在1小时内报告B.应在24小时内报告交易所C.应在48小时内报告证监局D.仅需内部报告即可答案：A解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第三十五条规定，发生重大风险事件应在1小时内向所在地证监局报告，确保监管及时介入。27.下列关于期货公司员工炒股的说法，正确的是（）。A.可自由买卖股票B.应报告配偶账户持仓C.不得买卖股指期货D.可私下接受客户委托炒股答案：C解析：《期货从业人员执业行为准则》第十三条规定，从业人员不得参与股指期货交易，防止利用内幕信息或客户资源牟利。28.下列关于期货公司客户投诉处理的说法，正确的是（）。A.应在15日内答复B.应在30日内答复C.无需书面答复D.可拒绝调解答案：B解析：《期货公司客户投诉处理指引》第十条规定，公司应在收到投诉后30日内书面答复客户，复杂情况可延长并说明理由。29.下列关于期货公司信息技术管理的说法，错误的是（）。A.应建立同城灾备系统B.应建立异地灾备系统C.灾备系统恢复时间应不超过30分钟D.灾备系统可与其他公司共用答案：D解析：《期货公司信息技术管理指引》第十八条规定，灾备系统应独立建设，不得与其他公司共用，确保数据完整性与安全性。30.下列关于期货公司跨境业务监管的说法，正确的是（）。A.由交易所监管B.由外汇局单独监管C.由证监会会同外汇局监管D.无需监管答案：C解析：《境外期货交易管理办法》第四条规定，跨境业务由证监会会同国家外汇管理局监管，确保资金跨境流动合规、风险可控。二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些行为构成期货市场操纵（）。A.合谋集中资金优势连续买卖B.自买自卖影响价格C.散布虚假政策信息D.正常套期保值交易答案：A、B、C解析：D项属于正常风险管理行为，不构成操纵。A、B、C分别对应《期货交易管理条例》第七十一条列举的典型操纵手段。32.期货公司开展资产管理业务，应当向客户披露的信息包括（）。A.投资策略B.历史业绩C.托管安排D.预期收益承诺答案：A、B、C解析：根据《期货公司资产管理业务试点办法》第二十一条，公司应充分披露投资策略、业绩、托管安排等，但不得承诺预期收益，防止误导。33.下列关于期货交易所会员管理的说法，正确的有（）。A.会员需缴纳结算担保金B.会员可转让交易席位C.会员需接受年度审计D.会员可代理客户交易答案：A、C、D解析：会员席位不得转让，仅限会员本人使用，防止资质滥用。其余选项均为会员基本义务。34.下列关于期货公司客户适当性制度的说法，正确的有（）。A.应建立客户分类标准B.应匹配产品风险等级C.可销售高于客户承受能力的产品D.应定期回访客户答案：A、B、D解析：适当性核心在于“适合的产品卖给适合的人”，禁止销售高于客户承受能力的产品，C项错误。35.下列关于期货投资者保障基金使用的说法，正确的有（）。A.用于弥补客户保证金损失B.用于弥补期货公司亏损C.使用前应公告D.使用后应追偿责任方答案：A、C、D解析：保障基金仅用于客户保证金损失，不得用于弥补公司亏损，防止道德风险。使用后应依法向责任方追偿。36.下列关于期货公司反洗钱义务的说法，正确的有（）。A.应建立客户身份资料保存制度B.应建立大额交易报告制度C.应建立可疑交易报告制度D.可拒绝配合反洗钱调查答案：A、B、C解析：反洗钱是法定义务，公司必须配合监管部门调查，D项错误。37.下列关于期货从业人员执业行为的说法，正确的有（）。A.不得泄露客户信息B.不得代客操作C.可接受客户礼品D.应持续接受培训答案：A、B、D解析：从业人员不得接受可能影响独立性的礼品，防止利益输送，C项错误。38.下列关于期货公司信息技术系统的说法，正确的有（）。A.应建立权限管理制度B.应建立日志审计制度C.可外包给无资质机构D.应建立应急预案答案：A、B、D解析：信息技术外包必须选择具备资质的机构，确保系统安全，C项错误。39.下列关于期货交易所风险管理制度的说法，正确的有（）。A.可调整保证金比例B.可调整涨跌停板幅度C.可限制会员开仓D.可取消交易结果答案：A、B、C解析：交易所无权单方面取消已成交的交易结果，需经监管部门调查后依法处理，D项错误。40.下列关于期货公司客户投诉处理的说法，正确的有（）。A.应设立专门部门B.应建立台账制度C.应定期分析投诉数据D.可隐瞒重大投诉答案：A、B、C解析：公司应如实报告重大投诉，隐瞒将受监管处罚，D项错误。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司可以接受客户全权委托进行交易。答案：×解析：法律明确禁止全权委托，防止道德风险。42.期货交易所公司制改革后，不再设立会员。答案：×解析：公司制交易所仍保留会员，会员为交易参与主体，享有交易权限。43.期货公司可以将其客户保证金用于自有资金周转。答案：×解析：客户保证金必须独立存管，挪用构成犯罪，将追究刑责。44.期货从业人员离职后，仍应保守客户信息。答案：√解析：保密义务不因离职而终止，终身有效。45.期货交易所可根据市场情况调整交易时间。答案：√解析：交易所拥有交易时间设定权，需提前公告。46.期货公司分类评价结果不影响其创新业务资格。答案：×解析：分类结果直接影响创新业务试点资格，A类公司优先。47.客户对交易结果有异议，应在3个月内提出。答案：√解析：《期货交易所管理办法》规定，客户对交易结果有异议，应在3个月内向交易所提出，逾期视为放弃。48.期货公司可拒绝配合反洗钱调查。答案：×解析：反洗钱调查为法定义务，拒绝将受行政处罚。49.期货投资者保障基金由客户缴纳。答案：×解析：保障基金由期货公司缴纳，客户无需承担。50.期货公司应每年开展一次反洗钱培训。答案：√解析：《金融机构反洗钱规定》要求至少每年开展一次全员培训，确保员工掌握最新要求。四、综合案例分析题（共40分）案例一（20分）某期货公司客户张某账户权益为100万元，持有螺纹钢期货多头合约20手，交易所保证金比例为10%，公司加收2%。某日收盘后，交易所宣布自下一交易日起保证金比例提高至12%，公司决定维持加收2%不变。次日开盘，螺纹钢合约跌停，张某账户浮动亏损18万元。公司风控人员电话联系张某，要求其追加保证金，张某表示资金紧张，希望公司宽限两日。公司未予平仓。第三日，合约再次跌停，张某账户权益跌至62万元，亏损扩大至38万元。公司此时执行强平，最终以第三日跌停价成交，客户实际亏损42万元。张某事后投诉公司未及时强平，导致损失扩大。问题：1.公司保证金比例调整是否合规？（3分）2.公司强平时点是否符合规定？（5分）3.张某损失扩大的责任应如何划分？（5分）4.公司应如何完善风控流程？（7分）答案与解析：1.合规。交易所可根据市场风险调整保证金比例，公司加收2%属自主风控权限，且已提前公告，符合《交易所管理办法》第三十三条。2.不符合。《期货公司监督管理办法》第五十八条规定，客户保证金不足时，公司应给予合理时间追加，但连续跌停属于极端行情，公司应在第二日跌停后立即强平，而非等待第三日，存在过错。3.损失划分：公司承担扩大损失部分，即42万－38万＝4万元。因公司未及时强平，违反谨慎义务，应赔偿客户因此