2025基金从业《法规》模拟卷

2025基金从业《法规》模拟卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（以下各题只有一个选项最符合题意，请将正确选项的代表字母填涂在答题卡相应位置。每题1分，共40分）1.根据我国《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人的职责及其义务适用（）的规定。A.《证券法》B.《公司法》C.《证券投资基金法》D.《信托法》2.下列关于基金份额持有人的权利，表述错误的是（）。A.知情权B.收益分配权C.基金份额转让权D.决策权（指直接决定基金投资策略）3.基金信息披露义务人依法披露基金信息，应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.投机性原则4.下列机构中，不属于中国证券投资基金业协会职责范围的是（）。A.协助证券监督管理机构依法对私募基金进行监管B.组织开展行业自律，规范行业行为C.制定和实施私募基金行业规范D.审批基金管理人的设立申请5.基金募集机构在基金募集期间对基金份额认购人的风险承受能力进行评估，应当使用经中国证监会认可的风险承受能力评估工具，并制作风险揭示书，告知下列内容，但不包括（）。A.基金的基本风险B.不适合投资该基金的情形C.潜在的投资损失D.基金的历史业绩6.下列关于基金管理人内部控制制度的表述，错误的是（）。A.应当建立健全内部控制制度，并定期进行评估B.内部控制制度应当贯穿基金运作的各个环节C.内部控制制度的主要目的是保证基金资产的安全D.内部控制制度的建立与执行不依赖于外部监督7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.提出异议，拒不执行C.在执行前，及时向中国证监会报告D.与基金管理人协商，达成一致后执行8.下列关于基金份额净值计算的表述，正确的是（）。A.基金份额净值由基金托管人计算并公告B.基金份额净值每日计算一次，原则上在次日公告C.基金份额净值计算错误时，由基金管理人承担全部责任D.基金份额净值高低直接影响基金的投资业绩9.下列行为中，不属于基金销售机构禁止行为的是（）。A.未经基金管理人书面授权，擅自变更基金销售信息B.采取抽奖、回扣等不正当竞争手段C.对基金业绩进行预测D.向基金投资人提供基金投资的相关咨询10.基金信息披露中，"重大事项信息披露"不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开及决定事项B.基金管理人、基金托管人的变更C.基金名称、注册资金和注册资本的变更D.基金管理人报酬的调整11.根据我国相关法规，私募基金管理人及其从业人员不得从事的行为不包括（）。A.私下募资B.承销证券C.向特定对象提供投资建议D.处理基金财产12.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反法律、行政法规等，应当（）。A.直接对基金投资人承担责任B.及时制止，并报告中国证监会C.要求基金管理人停止违法行为D.参与基金的投资决策13.基金募集说明书应当包括的内容不包括（）。A.基金募集期限B.基金管理人、基金托管人的名称和住所C.基金份额的发售方式、价格和费用D.基金投资策略、业绩基准和风险因素14.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成B.基金份额持有人大会应当定期召开C.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当事先在基金合同中载明D.基金份额持有人大会的决议，对基金份额持有人具有约束力15.下列关于基金财产的说法，错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产归基金管理人所有C.任何单位和个人不得挪用基金财产D.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资16.证券公司为基金管理人的，其基金管理业务的适用规定不限于《证券投资基金法》，还应当遵守（）。A.《公司法》B.《证券法》C.《银行业监督管理法》D.《保险法》17.下列关于基金合同的说法，错误的是（）。A.基金合同是基金管理人、基金托管人、基金份额持有人之间权利义务关系的法律文件B.基金合同应当载明基金的基本情况、基金运作方式、风险揭示等内容C.基金合同由基金托管人制定，报中国证监会备案D.基金合同是设立基金的法律依据18.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，规范基金销售行为。A.公开透明B.客户适当C.公平公正D.以上都是19.下列关于私募基金登记备案的表述，正确的是（）。A.私募基金管理人应当在中国证监会办理基金管理人登记B.私募基金募集完毕后，基金管理人应当向基金业协会办理基金备案手续C.私募基金财产不属于私募基金管理人财产D.私募基金管理人可以自行募集基金20.中国证监会及其派出机构对基金行业的监督管理，应当遵循（）的原则。A.科学监管、适度监管、分类监管、协同监管、穿透式监管B.统一监管、分级负责、协同配合C.重塑监管、创新监管、包容监管D.以上都不是21.基金管理人应当建立健全（）制度，规范基金投资运作，防范利益输送和利益冲突。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.投资监督22.基金投资禁止行为中，"挪用基金财产"是指（）。A.基金管理人使用基金财产进行证券投资B.基金托管人使用基金财产进行融资C.基金管理人、基金托管人将基金财产借与他人D.基金管理人使用自有资金购买本基金23.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.基金信息披露义务人可以延迟披露信息，但无需说明原因B.基金信息披露义务人披露的信息必须真实、准确、完整、及时C.基金信息披露义务人披露的信息可以适当进行技术处理，无需保证信息的可理解性D.基金信息披露义务人披露的信息只需对基金投资人负责24.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或备案，但（）除外。A.基金扩募B.基金合并C.基金转换D.基金管理人、基金托管人的变更25.下列关于基金费用的表述，错误的是（）。A.基金费用是指基金在运作过程中发生的，由基金份额持有人承担的费用B.基金销售费用是指在基金销售过程中发生的费用C.基金管理费是基金管理人因提供基金管理服务而向基金收取的费用D.基金托管费是基金托管人因保管基金财产而向基金收取的费用26.基金管理人应当建立（）制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。A.信息披露B.财务会计报告C.基金份额持有人沟通D.以上都是27.证券公司、基金管理公司、期货公司及其分支机构从事私募基金销售业务的，应当（）。A.取得相应的业务资格B.设立专门的部门或团队C.建立健全私募基金销售管理制度D.以上都是28.下列关于私募基金管理人登记的表述，错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记，应当向基金业协会提交申请材料B.基金业协会应当自收到申请材料之日起二十日内，以通过机构备案信息系统公示私募基金管理人登记申请材料的方式，告知申请人是否予以登记C.私募基金管理人未按时提交申请材料或者提交的申请材料不符合要求的，基金业协会不予登记D.私募基金管理人登记后，可以从事私募基金募集业务29.基金财产不能用于（）。A.买卖股票、债券B.提供贷款C.投资非上市企业股权D.买卖货币市场工具30.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，若基金管理人坚持执行，基金托管人应当（）。A.立即停止执行B.报告中国证监会C.向基金份额持有人通报D.与中国证监会协商31.基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.混合式基金D.以上都是32.基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力评估，评估结果应当（）。A.由基金销售机构记录保存B.告知基金投资人C.与基金投资建议相匹配D.以上都是33.下列关于基金管理人、基金托管人的信息披露义务的表述，正确的是（）。A.基金管理人、基金托管人应当依法及时、准确、完整地披露基金信息B.基金信息披露义务人不需对所披露信息的真实性、准确性、完整性负责C.基金信息披露义务人披露信息前无需任何审核程序D.基金信息披露义务人披露的信息只需对基金管理人负责34.私募基金管理人、私募基金托管人及其从业人员不得从事（）行为。A.私下募资B.承销证券C.向特定对象提供非公开募集基金投资建议D.处理基金财产35.基金管理人、基金托管人的内部控制制度应当（）。A.覆盖基金运作的各个环节B.由基金管理人单独制定C.定期进行评估和修订D.以上都是36.基金销售机构从事基金销售活动，不得（）。A.采取抽奖、回扣等不正当竞争手段B.向基金投资人承诺收益或者承担损失C.对基金业绩进行预测D.向基金投资人提供基金投资的相关咨询37.基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.基金业协会C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人D.中国证监会38.基金信息披露义务人应当确保披露的基金信息真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，且（）。A.披露的信息应当易于理解B.披露的信息应当图文并茂C.披露的信息应当逐字逐句核对D.披露的信息应当经审计机构审计39.下列关于基金财产的说法，正确的是（）。A.基金财产归基金管理人所有B.基金财产归基金托管人所有C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金财产由基金份额持有人共同所有40.证券公司、基金管理公司、期货公司及其分支机构从事私募基金销售业务的，应当建立健全（）制度，规范私募基金销售行为。A.风险管理B.内部控制C.销售人员管理D.以上都是二、多项选择题（以下各题有两个或两个以上选项符合题意，请将正确选项的代表字母填涂在答题卡相应位置。每题1.5分，共30分）1.基金管理人应当履行的职责包括（）。A.保存基金财产B.依法募集基金C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，决定基金收益分配方式D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项2.基金信息披露义务人依法披露基金信息，应当保证所披露信息的（）。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性3.下列关于基金份额持有人大会的表述，正确的有（）。A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成B.基金份额持有人大会可以就基金合同约定的基金事务作出决定C.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当事先在基金合同中载明D.基金份额持有人大会的决议，对基金份额持有人具有约束力4.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户适当B.公开透明C.公平公正D.合法合规5.下列关于私募基金的说法，正确的有（）。A.私募基金财产不属于私募基金管理人财产B.私募基金财产独立于私募基金管理人、私募基金托管人的固有财产C.私募基金投资于单一项目的金额通常较高D.私募基金的投资门槛通常高于公募基金6.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵销；不同基金财产的债权之间，也不得相互抵销。下列关于该规定的表述，正确的有（）。A.该规定体现了基金财产独立性原则B.该规定有利于保护基金份额持有人的利益C.该规定旨在防止基金财产被挪用D.该规定与《公司法》的规定一致7.基金合同应当载明的事项包括（）。A.基金管理人、基金托管人的名称和住所B.基金运作方式C.基金的风险等级D.基金份额的发售、交易、申购、赎回方式8.基金销售机构在基金募集期间对基金份额认购人的风险承受能力进行评估，应当遵循的原则包括（）。A.客观原则B.全面原则C.公平原则D.准确原则9.基金管理人的内部控制制度应当包括（）等内容。A.组织机构控制B.会计系统控制C.业务流程控制D.信息披露控制10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.提出异议B.及时制止C.报告中国证监会D.依据基金合同约定执行11.下列关于基金信息披露的表述，正确的有（）。A.基金信息披露义务人应当依法及时、准确、完整地披露基金信息B.基金信息披露义务人披露的信息必须真实、准确、完整、及时C.基金信息披露义务人披露的信息应当易于理解D.基金信息披露义务人披露的信息应当经审计机构审计12.私募基金管理人、私募基金托管人及其从业人员不得（）。A.私下募资B.承销证券C.向特定对象提供非公开募集基金投资建议D.处理基金财产13.基金管理人、基金托管人的内部控制制度应当（）。A.覆盖基金运作的各个环节B.由基金管理人单独制定C.定期进行评估和修订D.与基金管理人、基金托管人的经营规模和业务特点相适应14.基金销售机构从事基金销售活动，不得（）。A.采取抽奖、回扣等不正当竞争手段B.向基金投资人承诺收益或者承担损失C.对基金业绩进行预测D.向基金投资人提供基金投资的相关咨询15.基金信息披露义务人依法披露基金信息，应当保证所披露信息的（）。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性三、判断题（请判断下列说法的正误，正确的填“√”，错误的填“×”。每题0.5分，共30分）1.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。（）2.基金募集说明书应当包括基金募集期限、基金份额的发售方式、价格和费用等内容。（）3.基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。（）4.基金信息披露义务人披露的信息只需对基金管理人负责。（）5.私募基金管理人可以自行募集基金。（）6.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。（）7.基金管理人、基金托管人的内部控制制度应当定期进行评估和修订。（）8.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当的原则。（）9.基金信息披露义务人依法披露基金信息，应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性。（）10.私募基金管理人、私募基金托管人及其从业人员不得从事私下募资行为。（）11.基金管理人应当建立健全基金份额持有人沟通制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。（）12.基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力评估，评估结果应当告知基金投资人。（）13.基金管理人、基金托管人的内部控制制度应当与基金管理人、基金托管人的经营规模和业务特点相适应。（）14.基金销售机构从事基金销售活动，不得采取抽奖、回扣等不正当竞争手段。（）15.基金信息披露义务人披露的信息应当易于理解。（）16.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵销；不同基金财产的债权之间，也不得相互抵销。（）17.基金管理人应当建立健全风险管理制度，规范基金投资运作，防范利益输送和利益冲突。（）18.基金募集机构在基金募集期间对基金份额认购人的风险承受能力进行评估，应当使用经中国证监会认可的风险承受能力评估工具。（）19.基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括封闭式基金、开放式基金、混合式基金。（）20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，若基金管理人坚持执行，基金托管人应当报告中国证监会。（）21.基金管理人、基金托管人的内部控制制度应当覆盖基金运作的各个环节。（）22.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公开透明、公平公正的原则。（）23.私募基金管理人、私募基金托管人及其从业人员不得承销证券。（）24.基金管理人应当建立基金份额持有人沟通制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。（）25.基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力评估，评估结果应当与基金投资建议相匹配。（）26.基金管理人、基金托管人的内部控制制度应当由基金管理人单独制定。（）27.基金销售机构从事基金销售活动，不得向基金投资人承诺收益或者承担损失。（）28.基金信息披露义务人披露的信息应当经审计机构审计。（）29.基金财产归基金管理人所有。（）30.证券公司、基金管理公司、期货公司及其分支机构从事私募基金销售业务的，应当建立健全销售人员管理制度，规范私募基金销售行为。（）---试卷答案一、单项选择题1.C2.D3.D4.D5.D6.D7.B8.B9.D10.D11.B12.B13.D14.B15.B16.B17.C18.D19.B20.A21.B22.C23.B24.C25.C26.D27.D28.C29.B30.B31.D32.D33.A34.D35.D36.A37.C38.A39.C40.D二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.BCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD11.ABC12.ABD13.ACD14.AB15.ABCD三、判断题1.×2.√3.×4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.√11.√12.√13.√14.√15.√16.√17.√18.√19.√20.√21.√22.√23.√24.√25.√26.×27.√28.×29.×30.√---解析一、单项选择题1.C解析：根据《证券投资基金法》第四条，基金管理人、基金托管人的职责及其义务适用本法的规定。2.D解析：基金份额持有人大会是基金份额持有人行使决策权的重要机制，但决策权最终通过大会决议体现，持有人本身不直接行使决策权，而是通过选举产生管理人等来间接行使。3.D解析：基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性、公平性原则，投机性原则不属于此列。4.D解析：私募基金管理人登记由基金业协会负责，而非中国证监会。5.D解析：风险揭示书应包含基金的风险等级和可能存在的投资损失，但不应包含基金的历史业绩，以免误导投资者。6.D解析：内部控制制度的建立与执行需要内外部监督相结合，并非仅依赖于外部监督。7.B解析：基金托管人发现指令违规，应首先提出异议，若管理人坚持，可采取更严格措施，但首要的是提出异议。8.B解析：基金份额净值由基金管理人计算并公告，每日计算一次，次日公告。托管人负责复核。9.D解析：基金销售机构可以提供咨询，但不能承诺收益或承担损失，也不能采取抽奖、回扣等不正当手段。10.D解析：重大事项信息披露包括持有人大会、管理人/托管人变更、基金重大合同变更等，不包括基金名称、注册资本的变更。11.B解析：承销证券属于证券公司的业务，私募基金管理人不得从事。12.B解析：基金托管人发现违规指令应首先制止，若无效则报告中国证监会。13.D解析：基金募集说明书应包含投资策略、业绩基准、风险因素等内容，但不应预测业绩。14.B解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集，若不能召集则由托管人召集，代表10%以上份额持有人也可自行召集。15.C解析：基金份额净值高低受多种因素影响，并非直接影响投资业绩，投资策略和风险控制更为关键。16.B解析：证券公司作为基金管理人，其业务适用《证券法》及相关基金法规。17.C解析：基金合同由基金管理人制定，报中国证监会备案，而非托管人。18.D解析：基金销售机构应遵循客户适当、公开透明、公平公正、合法合规等原则。19.B解析：私募基金募集完毕后，管理人需向基金业协会备案，而非登记。20.A解析：证监会监管遵循科学、适度、分类、协同、穿透原则。21.B解析：内部控制制度是基金管理人防范风险、规范运作的重要保障。22.C解析：挪用基金财产指将基金财产借给他人使用，而非正常投资。23.B解析：基金信息披露必须真实、准确、完整、及时。24.C解析：持有人大会决定事项需依法报证监会核准或备案，但转换方式一般不需核准或备案。25.C解析：基金费用由基金份额持有人承担，销售费用在销售环节产生。26.D解析：基金管理人应建立信息披露、财务会计报告、持有人沟通等制度，保障持有人权利。27.D解析：私募基金销售机构需具备相应资格、设专门部门、建立健全制度。28.C解析：私募基金管理人登记后，仍需依法开展业务，但不得募集私募基金，募集需备案。29.B解析：基金财产不得用于提供贷款，这是禁止行为。30.B解析：若管理人坚持执行违规指令，托管人应立即报告中国证监会。31.D解析：基金运作方式包括封闭式、开放式、混合式。32.D解析：风险评估结果需告知投资人，并与投资建议匹配，记录保存。33.A解析：信息披露义务人应依法、及时、准确、完整披露信息，并保证真实性等。34.D解析：私募基金管理人、托管人及其从业人员不得处理基金财产，这是禁止行为。35.D解析：内部控制制度应覆盖所有环节，由管理人制定，并定期评估修订，且需与经营规模和业务特点相适应。36.A解析：销售机构不得采取抽奖、回扣等不正当竞争手段。37.C解析：持有人大会由基金管理人召集，若不能则由代表10%以上份额的持有人召集。38.A解析：信息披露需易于理解，方便投资者理解。39.C解析：基金财产独立于管理人、托管人的固有财产。40.D解析：私募基金销售机构需建立健全风险管理、内部控制、销售人员管理等制度。二、多项选择题1.ABCD解析：基金管理人职责广泛，包括保存财产、募集基金、确定收益分配方案、信息披露等。2.ABCD解析：依法披露的信息必须真实、准确、完整、及时。3.ABCD解析：以上都是对基金份额持有人大会的正确表述。4.ABCD解析：基金销售机构应遵循客户适当、公开透明、公平公正、合法合规等原则。5.BCD解析：私募基金财产独立、投资门槛高、投资金额通常较高。6.ABC解析：体现了基金财产独立性原则，有利于保护持有人利益，防止挪用。7.ABCD解析：以上都是基金合同应载明的事项。8.ABCD解析：风险评估应遵循客观、全面、公平、准确原则。9.ABCD解析：内部控制制度应包括组织机构、会计系统、业务流程、信息披露等方面。10.ABCD解析：托管人发现违规指令应提出异议、制止、报告证监会。11.ABC解析：基金信息披露义务人应依法披露信息，确保真实准确完整及时，且易于理解。12.ABD解析：私募基金管理人、托管人及其从业人员不得私下募资、承销证券、处理基金财产。13.ACD解析：内部控制制度应覆盖所有环节，定期评估修订，与经营规模和业务特点相适应。14.AB解析：销售机构不得采取抽奖、回扣等不正当竞争手段，不得承诺收益或承担损失。15.ABCD解析：依法披露的信息必须真实、准确、完整、及时，且易于理解。16.ABC解析：基金财产独立性原则的体现，保护持有人利益，防止挪用。17.ABC解析：基金管理人应建立健全风险管理制度，防范利益输送和利益冲突；应建立持有人沟通制度。18.ABCD解析：以上都是基金销售机构应遵循的原则。19.ABCD解析：基金运作方式包括封闭式、开放式、混合式。20.ABCD解析：以上都是对基金信息披露义务人的正确表述。21.ABCD解析：以上都是对私募基金管理人、托管人及其从业人员的禁止行为。22.ABCD解析：以上都是基金管理人应履行的职责。23.ABCD解析：以上都是基金信息披露义务人应依法披露的信息。24.ABCD解析：以上都是基金管理人、基金托管人的内部控制制度应包括的内容。25.ABCD解析：以上都是基金销售机构从事基金销售活动应遵循的原则。26.ABCD解析：以上都是对基金财产的正确表述。27.ABCD解析：以上都是基金管理人应履行的职责。28.ABCD解析：以上都是对基金信息披露义务人的正确表述。29.ABCD解析：以上都是基金管理人、基金托管人的内部控制制度应包括的内容。30.ABCD解析：以上都是基金销售机构从事基金销售活动应遵循的原则。三、判断题1.×解析：基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当提出异议；若基金管理人坚持执行，基金托管人应当拒绝执行。2.√解析：基金募集说明书是基金募集期间向投资者提供的要约邀请文件，必须包含募集期限、发售方式、价格和费用等内容。3.×解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集；代表基金份额10%以上的基金份额持有人也可以自行召集。4.×解析：基金信息披露义务人不仅要对基金管理人负责，更要对基金份额持有人负责，确保披露信息的真实、准确、完整、及时。5.√解析：私募基金管理人可以自行募集基金，但需符合相关法规要求并履行备案或登记手续。6.√解析：基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，这是基金财产独立性的重要体现。7