2025国考青岛证券基金机构监管岗合规风控专项试题及答案

2025国考青岛证券基金机构监管岗合规风控专项试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，下列关于合规负责人职责的表述，正确的是（）。A.合规负责人可兼任公司财务负责人B.合规负责人对董事会负责，向总经理报告工作C.合规负责人有权独立调查公司任何部门和人员的业务活动D.合规负责人经董事长同意可暂停某笔交易的执行答案：C2.某基金公司拟发行一只ESG主题混合型基金，下列关于ESG信息披露的合规要求，错误的是（）。A.需在招募说明书中披露ESG评价方法及权重B.每季度向投资者披露ESG评分变动前十大重仓股C.若ESG评级机构更换，应在更换后5个工作日内公告D.可将“碳中和”作为基金名称的一部分，无需额外说明答案：D3.青岛证监局在现场检查中发现，某证券营业部员工通过微信向客户发送未公开的基金重仓股信息，该行为最可能构成（）。A.误导性陈述B.泄露内幕信息C.操纵市场D.违规承诺收益答案：B4.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列情形中，属于“商业贿赂”的是（）。A.基金公司向银行渠道支付尾随佣金B.券商研究员向上市公司高管赠送面值500元购物卡换取调研机会C.券商研究所对保险资管提供联合调研服务并收取服务费D.基金公司邀请基金经理参加渠道培训并支付课酬答案：B5.某私募基金管理人登记为“私募证券投资基金”类型，其实际开展非标债权投资，青岛证监局可对其采取的首要监管措施是（）。A.出具警示函B.责令改正C.暂停产品备案D.移送公安机关答案：C6.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，基金总资产不得超过基金净资产的（），但基金合同另有约定的除外。A.100%B.120%C.140%D.200%答案：C7.某券商资管计划持有单一信用债市值占资管计划净值35%，该债券评级下调至A+，根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，该券商应（）。A.5个交易日内将占比降至30%以内B.10个交易日内将占比降至25%以内C.立即启动临时开放，允许投资者赎回D.向青岛证监局书面报告并说明理由答案：D8.基金销售机构在宣传推介材料中登载基金过往业绩，下列做法合规的是（）。A.选取最近1个月业绩突出产品进行重点宣传B.同时登载同期业绩比较基准收益率C.以“年化收益30%”作为标题，小字注明“历史业绩不预示未来”D.使用“保本高收益”字样，但加引号答案：B9.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于数据备份的说法，正确的是（）。A.交易数据备份保存期限不得少于10年B.备份系统可与生产系统部署在同一机房不同机柜C.备份数据至少每日更新一次D.核心系统备份可采用公有云对象存储，无需加密答案：C10.某基金公司风控部发现基金经理甲在股票停牌前一日大量买入，停牌期间上市公司发布重大利好，甲辩称基于公开研报。风控部应首先（）。A.立即暂停甲的交易权限B.向交易所报告异常交易C.要求甲书面说明并留存记录D.向媒体澄清公司未参与内幕交易答案：C11.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列产品可承诺“保本”的是（）。A.券商大集合B.公募基金C.商业银行结构性存款D.私募基金答案：C12.青岛证监局对某基金销售分支机构采取责令改正措施，该机构应在收到决定之日起（）内提交整改报告。A.15日B.30日C.45日D.60日答案：B13.某基金公司合规部对代销协议进行审查，发现协议中约定“销售机构可决定基金宣传材料内容”，合规部应提出的修改意见是（）。A.宣传材料须由基金公司统一制作并负责内容B.销售机构可在基金公司授权范围内修改C.销售机构仅可调整版式，不得改变表述D.销售机构承担全部合规责任答案：A14.根据《证券公司全面风险管理规范》，下列风险类型中，不属于市场风险的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.客户资金透支风险答案：D15.某券商研究所发布研报预测某上市公司净利润翻倍，随后该公司高管在大宗交易减持，券商研究所最可能违反的合规要求是（）。A.研报底稿未保存B.研报观点与事实差异重大C.未对减持事项进行利益冲突审查D.研报发送前未履行跨墙审批答案：C16.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，独立基金销售机构注册资本最低为（）。A.1000万元B.2000万元C.3000万元D.5000万元答案：C17.某基金公司采用第三方算法交易系统，下列关于算法交易风控的做法，正确的是（）。A.由基金经理自行设置交易参数B.风控部门对算法进行上线前回测与合规审查C.算法参数变更无需留痕D.异常交易由券商托管人负责监控答案：B18.根据《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，债券交易应纳入（）统一管理。A.交易所撮合系统B.券商自营部门C.券商首席信息官D.券商固定收益部答案：A19.某券商资管计划投资单一发行人债券余额占该债券存续规模60%，该行为构成（）。A.利益输送B.操纵市场C.集中度超标D.正常投资答案：C20.根据《基金从业人员执业行为自律准则》，下列行为被严格禁止的是（）。A.从业人员购买货币基金B.从业人员在取得公司批准后购买本公司管理的私募基金C.从业人员利用未公开信息交易证券D.从业人员参加公司组织的投资者教育直播答案：C21.某基金公司对基金经理实行跟投制度，下列关于跟投期限的表述，正确的是（）。A.跟投份额可在封闭期结束后随时赎回B.跟投份额应至少持有不少于6个月C.跟投份额持有期限不得短于基金份额持有人平均持有期D.跟投份额无需披露答案：C22.根据《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，下列费用中，不得由基金公司承担的是（）。A.券商研究员交通费B.券商研究员住宿费C.券商研究员餐饮费D.券商研究员调研礼品费答案：D23.某券商对客户进行风险承受能力评估，评估问卷中设置“本人承诺如实填写”条款，该做法（）。A.符合投资者适当性要求B.免除券商适当性义务C.违反“了解你的客户”原则D.属于霸王条款答案：A24.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金季报应在季度结束之日起（）内披露。A.15个工作日B.20个工作日C.30个工作日D.60个工作日答案：A25.某基金公司设立合规考核指标，下列指标中，属于“合规风险”维度的是（）。A.产品收益率排名B.客户投诉数量C.监管处罚次数D.基金规模增长率答案：C26.根据《证券公司流动性风险管理指引》，流动性覆盖率最低应为（）。A.80%B.100%C.120%D.150%答案：B27.某券商资管计划采用“资金池”运作，下列说法正确的是（）。A.资金池模式已被完全禁止B.资金池模式可继续存在，但需单独建账、单独核算C.资金池模式仅适用于私募资管计划D.资金池模式无需披露答案：B28.根据《关于规范债券交易业务的通知》，债券交易价格显著偏离市场公允价格（）以上，需向交易所报告。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：B29.某基金公司合规部发现代销机构在销售过程中承诺“保本”，合规部应首先（）。A.立即暂停该机构销售权限B.向证监局举报C.要求该机构书面承诺不再违规D.公告澄清答案：A30.根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，下列人员中，不属于“高级管理人员”的是（）。A.首席信息官B.财务负责人C.合规负责人D.基金经理答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列关于基金销售适用性的表述，正确的有（）。A.销售机构应建立投资者评估数据库B.投资者风险承受能力评估结果有效期为3年C.基金产品风险等级不得低于投资者风险承受能力D.销售机构可委托第三方进行投资者评估答案：A、B、D32.某券商开展股票质押式回购业务，下列风险控制措施中，符合监管要求的有（）。A.质押率不超过60%B.单一客户融资余额不超过券商净资本5%C.建立质押标的黑名单制度D.履约保障比例低于130%时要求客户提前购回答案：A、B、C、D33.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规部门享有的权利包括（）。A.列席公司重要会议B.调阅公司任何文件资料C.对违规人员直接降薪D.向董事会独立报告答案：A、B、D34.下列行为中，可能构成“老鼠仓”的有（）。A.基金经理让配偶证券账户先于基金账户买入B.基金经理用父亲账户同步买入C.基金经理用堂兄账户于基金账户卖出后次日卖出D.基金经理用本人信用账户于基金账户卖出前一日卖出答案：A、D35.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列产品中，需进行净值化管理的有（）。A.券商大集合B.银行理财C.信托计划D.公募基金答案：A、B、C、D36.某基金公司拟引入外资股东，下列属于股权变更审查材料的有（）。A.外资股东最近3年审计报告B.外资股东所在国监管机构出具的书面意见C.合资公司章程草案D.外资股东投资资金来源说明答案：A、B、C、D37.根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，下列项目中，属于“表内外资产总额”计算范围的有（）。A.自营股票B.资管计划自有资金投入部分C.衍生品名义本金D.客户资金存款答案：A、B、C38.下列关于基金托管人职责的表述，正确的有（）。A.对基金财务会计报告出具意见B.对基金投资指令进行合规性审查C.对基金净值计算进行复核D.对基金募集行为进行验资答案：A、B、C、D39.某券商研究所发布研报前，需履行的合规流程包括（）。A.跨墙审批B.利益冲突审查C.研报质量评估D.研报底稿归档答案：A、B、C、D40.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列投资者中，属于“专业投资者”的有（）。A.净资产不低于2000万元的法人B.金融资产不低于500万元的自然人C.具有2年以上证券投资的自然人D.最近1年末净资产不低于1000万元的合伙企业答案：A、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.基金公司合规负责人可兼任公司稽核审计部负责人。（√）42.券商资管计划可投资非标准化债权资产，但不得超过资管计划净资产的35%。（×）43.基金销售机构可在未取得基金销售业务资格的情况下，先行开展基金销售培训。（×）44.根据《证券公司流动性风险管理指引》，流动性覆盖率低于100%时，券商应立即向证监局报告并限期整改。（√）45.基金公司研究员为上市公司撰写“市值管理”方案，未违反任何合规规定。（×）46.券商债券交易若采用“代持”方式，需在协议中明确“实际权利人”，否则构成违规。（√）47.基金托管人对基金管理人发出的违法投资指令，应拒绝执行并立即向证监局报告。（√）48.基金经理近亲属证券账户无需报备，因其不属于“从业人员”范围。（×）49.券商研究所可在研报中引用“小道消息”，但需注明“未经证实”。（×）50.基金公司合规部对新产品出具合规审查意见，应保存纸质及电子档案不少于20年。（√）四、案例分析题（共20分）51.（本题10分）背景：2025年3月，青岛证监局对辖区内A证券公司进行现场检查，发现以下问题：（1）A公司资管部发行的“聚利1号”集合资管计划，持有单一发行人B公司债券占比达45%，且该债券评级为AA；（2）A公司风控系统中，该债券的发行人财务数据已6个月未更新；（3）A公司合规部未对“聚利1号”投资该债券进行合规审查，仅由投资经理邮件确认“风险可控”；（4）B公司已于2025年2月发生利息逾期，但A公司未进行估值调整，也未向投资者披露。问题：（1）A公司违反了哪些监管规定？（2）青岛证监局可采取哪些监管措施？（3）A公司应立即采取哪些整改措施？答案：（1）违反规定：①《关于规范债券交易业务的通知》——单一债券集中度超标；②《证券公司风险控制指标计算标准规定》——未动态更新发行人信息；③《证券基金经营机构合规管理办法》——合规审查缺失；④《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》类比适用——重大风险未披露。（2）监管措施：责令改正、出具警示函、暂停资管产品备案3个月、对直接责任人员出具认定为不适当人选。（3）整改措施：①10个交易日内将单一债券占比降至25%以内；②立即启用第三方数据供应商，每日更新发行人财务数据；③合规部对存量债券投资补做合规审查，建立债券投资合规审查清单；④对逾期债券进行估值下调，发布临时公告并向投资者提示风险；⑤对相关投资经理、风控