2024年期货从业资格考试《期货法律法规》真题试卷及答案

2024年期货从业资格考试《期货法律法规》练习题试卷及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《期货交易管理条例》，期货公司接受客户委托进行期货交易，应当首先办理的手续是（）。A.签订期货经纪合同B.客户风险测评C.开立期货保证金账户D.向期货交易所报备【答案】A【解析】《期货交易管理条例》第25条明确规定，期货公司接受客户委托，应当首先与客户签订书面期货经纪合同，合同生效后方可开展交易活动。2.下列关于期货交易所组织形式的说法，正确的是（）。A.期货交易所可以采取公司制或会员制B.期货交易所只能采取会员制C.期货交易所只能采取公司制D.期货交易所可以采取合伙制【答案】A【解析】《期货交易所管理办法》第4条规定，期货交易所可以采取会员制或公司制，具体形式由国务院期货监督管理机构批准。3.期货公司为客户开立期货保证金账户，应当在（）办理。A.中国证监会B.中国期货业协会C.期货保证金监控中心D.期货交易所【答案】C【解析】《期货公司监督管理办法》第42条规定，期货公司应当通过期货保证金监控中心为客户开立保证金账户，确保资金独立、安全。4.期货公司从业人员在执业过程中，不得从事的行为是（）。A.向客户提供市场行情分析B.向客户承诺收益C.向客户揭示交易风险D.向客户介绍交易规则【答案】B【解析】《期货从业人员管理办法》第16条明确禁止从业人员向客户承诺收益，属于严重违规行为。5.下列关于期货保证金的说法，正确的是（）。A.保证金只能以现金形式缴纳B.保证金可以以有价证券冲抵，但需经交易所批准C.保证金可以以实物资产冲抵D.保证金可以以信用额度代替【答案】B【解析】《期货交易所管理办法》第58条规定，保证金可以以现金或经交易所批准的有价证券形式缴纳，实物资产和信用额度不得作为保证金。6.期货公司未按照规定向客户揭示风险，造成客户损失的，客户可以（）。A.向期货交易所投诉B.向公安机关报案C.向期货公司索赔D.向中国期货业协会申请仲裁【答案】C【解析】《期货公司监督管理办法》第90条规定，期货公司未履行风险揭示义务，造成客户损失的，应当依法承担赔偿责任。7.下列关于期货交易所自律监管职责的说法，错误的是（）。A.对会员进行自律管理B.对异常交易行为进行调查C.对期货公司客户进行资金监管D.对违反交易规则的行为进行处罚【答案】C【解析】期货交易所对会员及其交易行为进行监管，但客户资金监管职责由期货保证金监控中心承担，交易所不直接监管客户资金。8.期货公司高级管理人员任职资格由（）核准。A.中国期货业协会B.中国证监会派出机构C.期货交易所D.工商行政管理部门【答案】B【解析】《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第5条规定，期货公司高级管理人员任职资格由中国证监会派出机构核准。9.下列关于期货公司客户适当性管理的说法，正确的是（）。A.只需对机构客户进行适当性评估B.只需对首次开户客户进行适当性评估C.应对所有客户进行适当性评估并动态更新D.适当性评估结果无需告知客户【答案】C【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第7条规定，期货公司应对所有客户进行适当性评估，并根据客户情况动态更新评估结果。10.期货公司为客户申请交易编码，应当向（）提交申请。A.中国期货业协会B.期货交易所C.中国证监会D.期货保证金监控中心【答案】D【解析】《期货市场客户开户管理规定》第12条规定，期货公司应通过期货保证金监控中心为客户申请交易编码。11.下列关于期货公司风险监管指标的说法，正确的是（）。A.净资本不得低于人民币1000万元B.净资本与净资产比例不得低于30%C.负债与净资产比例不得高于150%D.流动资产与流动负债比例不得低于100%【答案】C【解析】《期货公司风险监管指标管理办法》第10条规定，期货公司负债与净资产比例不得高于150%，确保公司财务稳健。12.期货公司未按照规定保存客户交易记录的，责令改正，给予警告，并处以（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上30万元以下D.30万元以上50万元以下【答案】C【解析】《期货交易管理条例》第70条规定，期货公司未保存客户交易记录的，处以10万元以上30万元以下罚款。13.下列关于期货从业人员执业行为的说法，正确的是（）。A.可以在两个期货公司兼职B.可以代客户进行资金调拨C.不得泄露客户交易信息D.可以与客户约定分享收益【答案】C【解析】《期货从业人员管理办法》第15条规定，从业人员不得泄露客户交易信息，确保客户隐私和交易安全。14.期货公司客户资金与自有资金应当（）。A.合并管理，统一核算B.分户管理，独立核算C.由财务部统一调配D.由风控部统一监管【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第44条规定，客户资金必须与自有资金分户管理，独立核算，严禁混同。15.下列关于期货交易所行情信息发布的说法，正确的是（）。A.行情信息属于交易所商业秘密，不得公开B.行情信息可以收费发布C.行情信息只能向会员发布D.行情信息必须免费向社会公开【答案】B【解析】《期货交易所管理办法》第67条规定，交易所可以依法向市场发布行情信息，并可以收取合理费用。16.期货公司客户交易编码具有（）。A.临时性B.终身性C.唯一性D.可转让性【答案】C【解析】《期货市场客户开户管理规定》第14条规定，客户交易编码具有唯一性，不得重复或转让。17.下列关于期货公司分支机构管理的说法，正确的是（）。A.可以从事自营业务B.可以独立承担民事责任C.不得超越总部授权范围开展业务D.可以独立签订经纪合同【答案】C【解析】《期货公司监督管理办法》第38条规定，分支机构必须在总部授权范围内开展业务，不得超越授权。18.期货公司客户保证金不足，未在交易所规定时间内追加的，期货公司应当（）。A.代客户追加保证金B.强制平仓C.暂停客户交易权限D.向交易所申请延期【答案】B【解析】《期货交易管理条例》第36条规定，客户保证金不足且未追加的，期货公司应当强制平仓，防止风险扩大。19.下列关于期货交易所会员制度的说法，正确的是（）。A.会员资格可以自由转让B.会员资格可以继承C.会员资格不得出租出借D.会员资格可以质押【答案】C【解析】《期货交易所管理办法》第28条规定，会员资格不得出租、出借或转让，确保会员责任明确。20.期货公司客户资料保存期限不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】D【解析】《期货公司监督管理办法》第91条规定，客户资料保存期限不得少于20年，确保监管可追溯。21.下列关于期货公司信息技术管理的说法，正确的是（）。A.可以使用境外云服务存储客户数据B.系统日志保存期限不得少于1年C.核心系统无需报备即可上线D.信息技术外包无需审批【答案】B【解析】《期货公司信息技术管理办法》第22条规定，系统日志保存期限不得少于1年，确保系统运行可追溯。22.期货公司客户投诉处理结果应当在（）内告知客户。A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日【答案】D【解析】《期货公司客户投诉处理工作指引》规定，期货公司应在15个工作日内将投诉处理结果告知客户。23.下列关于期货公司反洗钱工作的说法，正确的是（）。A.只需对机构客户进行身份识别B.客户身份资料保存期限为5年C.大额交易无需报告D.应当建立客户风险等级分类制度【答案】D【解析】《期货公司反洗钱工作指引》规定，期货公司应建立客户风险等级分类制度，实施差异化管理。24.期货公司客户交易记录包括（）。A.客户身份证复印件B.客户资金调拨记录C.客户学历证书D.客户征信报告【答案】B【解析】《期货公司客户交易记录保存规定》明确，交易记录包括委托、成交、资金调拨、结算等数据。25.下列关于期货公司首席风险官的说法，正确的是（）。A.可以兼任财务负责人B.可以兼任合规负责人C.不得兼任其他管理职务D.可以兼任营业部负责人【答案】C【解析】《期货公司首席风险官管理规定》第6条规定，首席风险官不得兼任其他管理职务，确保独立性。26.期货公司客户适当性评估结果应当（）。A.仅内部存档B.告知客户并留存记录C.无需客户确认D.仅向交易所报备【答案】B【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第12条规定，评估结果应告知客户，并由客户签字确认，留存记录。27.下列关于期货公司自有资金使用的说法，正确的是（）。A.可以用于股票投资B.可以用于房地产投资C.可以用于期货交易D.不得用于高风险投资【答案】D【解析】《期货公司监督管理办法》第45条规定，自有资金不得用于高风险投资，确保公司稳健运营。28.期货公司客户交易编码注销后，（）内不得重新申请。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】B【解析】《期货市场客户开户管理规定》第20条规定，交易编码注销后3个月内不得重新申请，防止频繁开户。29.下列关于期货公司信息披露的说法，正确的是（）。A.只需向股东披露财务信息B.只需向监管机构披露C.应向社会公开披露年度财务报告D.可以拒绝披露重大事项【答案】C【解析】《期货公司监督管理办法》第85条规定，期货公司应依法向社会公开披露年度财务报告，接受社会监督。30.期货公司客户保证金不足，期货公司未及时强制平仓，造成客户损失扩大的，（）。A.客户自行承担全部损失B.期货公司承担全部损失C.交易所承担部分损失D.期货公司承担扩大损失部分【答案】D【解析】《期货交易管理条例》第36条及司法解释明确，期货公司未及时强平，需对扩大损失部分承担赔偿责任。二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列属于期货公司客户适当性管理内容的有（）。A.了解客户身份B.评估客户风险承受能力C.推荐高风险产品D.匹配产品风险等级【答案】A、B、D【解析】适当性管理包括了解客户、评估风险、匹配产品，不得主动推荐不匹配的高风险产品。32.期货公司下列行为中，属于违反客户资金保护规定的有（）。A.挪用客户保证金B.以客户资金偿还公司债务C.将客户资金存入专用账户D.用客户资金进行自营交易【答案】A、B、D【解析】客户资金必须专户存储，严禁挪用、混同或用于自营交易。33.下列关于期货交易所自律监管措施的说法，正确的有（）。A.可以暂停会员资格B.可以限制会员交易权限C.可以对客户进行罚款D.可以要求会员限期整改【答案】A、B、D【解析】交易所可对会员采取自律措施，但无权直接对客户罚款。34.期货公司客户交易记录应当包括（）。A.委托指令B.成交回报C.资金余额D.客户学历证书【答案】A、B、C【解析】交易记录包括委托、成交、资金、结算等数据，不包括学历证书。35.下列关于期货公司信息技术系统的要求，正确的有（）。A.系统应具备灾难备份能力B.系统日志保存不少于1年C.核心系统上线前需报备D.可以使用境外云存储客户数据【答案】A、B、C【解析】客户数据不得存储在境外云服务，确保数据安全与合规。36.期货公司下列人员中，需要取得任职资格的有（）。A.董事长B.总经理C.首席风险官D.营业部负责人【答案】A、B、C、D【解析】上述人员均需经中国证监会派出机构核准任职资格。37.下列关于期货公司客户投诉处理的说法，正确的有（）。A.应建立投诉处理制度B.应指定专门部门负责C.应在15日内答复客户D.投诉记录保存不少于3年【答案】A、B、C【解析】投诉记录保存期限不少于20年，非3年。38.下列属于期货公司风险监管指标的有（）。A.净资本B.负债与净资产比例C.流动资产与流动负债比例D.客户权益总额【答案】A、B、C【解析】客户权益总额不属于风险监管指标，而是客户资金规模指标。39.期货公司客户保证金可以以（）形式缴纳。A.人民币现金B.美元现钞C.经交易所批准的有价证券D.房产证明【答案】A、C【解析】保证金必须以现金或交易所批准的有价证券形式缴纳，外币现钞和房产不得作为保证金。40.下列关于期货公司反洗钱义务的说法，正确的有（）。A.应当识别客户身份B.应当保存客户身份资料C.应当报告可疑交易D.可以拒绝建立业务关系【答案】A、B、C、D【解析】期货公司应履行反洗钱义务，必要时可拒绝与高风险客户建立业务关系。三、判断题（每题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）41.期货公司可以为客户垫付保证金。（×）【解析】严禁期货公司为客户垫付保证金，防止信用风险。42.期货交易所可以对公司制交易所的股东进行处罚。（√）【解析】公司制交易所对股东、董事、监事等有监管权，可依法处罚。43.期货公司客户交易编码可以转让给其他客户使用。（×）【解析】交易编码具有唯一性，不得转让或共用。44.期货公司可以将客户资金存入公司基本账户。（×）【解析】客户资金必须存入专用保证金账户，严禁与公司资金混同。45.期货公司客户适当性评估结果应当由客户签字确认。（√）【解析】评估结果需客户确认，确保告知义务履行。46.期货公司首席风险官可以兼任合规负责人。（×）【解析】首席风险官不得兼任其他管理职务，确保独立性。47.期货公司客户投诉处理记录保存期限不少于20年。（√）【解析】客户资料及投诉记录均需保存20年，确保可追溯。48.期货公司可以使用境外云服务存储客户交易数据。（×）【解析】客户数据不得存储在境外，确保数据主权与安全。49.期货公司客户保证金不足时，交易所可直接强制平仓。（×）【解析】强平由期货公司执行，交易所不直接对客户强平。50.期货公司应当每年向客户披露一次年度财务报告。（√）【解析】期货公司应依法披露年度财务报告，接受社会监督。四、综合案例分析题（共40分）案例一（20分）某期货公司A营业部客户王某在2024年3月1日开仓螺纹钢2405合约10手，保证金比例为10%，合约价值为4000元/吨，每手10吨。3月3日，因行情剧烈波动，王某账户权益低于交易所最低保证金要求，A营业部未在规定时间内通知王某追加保证金，也未执行强制平仓，导致王某账户穿仓，亏损扩大至120万元。王某遂向监管机构投诉，要求A营业部赔偿全部损失。问题：（1）A营业部违反了哪些监管规定？（6分）（2）王某的损失应如何划分责任？（6分）（3）监管机构可对A营业部采取哪些监管措施？（8分）【答案与解析】（1）A营业部违反以下规定：①《期货交易管理条例》第36条：客户保证金不足时，期货公司应及时通知追加或强制平仓；②《期货公司监督管理办法》第46条：客户资金不足应履行通知义务；③《期货公司客户交易风险管理办法》：应建立风险预警与强平机制。（2）责任划分：①A营业部未履行通知与强平义务，应对穿仓后扩大损失部分承担主要赔偿责任；②王某作为投资者，对初始保证金不足亦负有一定注意义务，需承担初始亏损部分；③司法实践中，通常判定期货公司对扩大损失承担70%100%责任。（3）监管措施：①责令改正，给予警告；②处以10万