制裁合规岗笔试题及解析

2026年制裁合规岗笔试题及解析一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.以下哪个国家或地区目前属于联合国对伊朗实施经济制裁的范围？A.中国B.巴西C.日本D.印度2.根据美国OFAC规定，金融机构在处理涉及朝鲜的跨境交易时，以下哪种行为最可能触发制裁风险？A.交易金额低于100万美元B.交易通过香港中转C.交易涉及特定行业（如能源）D.交易对方为联合国认定的实体3.以下哪种类型的制裁涉及对个人旅行限制？A.联合国制裁B.欧盟制裁C.英国制裁D.以上都是4.中国金融机构在处理涉及俄罗斯远东地区的交易时，需要重点关注的合规文件是？A.《联合国制裁决议》B.《欧盟对俄经济制裁条例》C.《中国反洗钱法》D.《美国OFAC制裁名单》5.以下哪个行业最容易受到美国长臂管辖制裁的影响？A.农业B.制造业C.金融业D.零售业6.根据欧盟第1235/2016号条例，以下哪类交易可能被认定为涉俄制裁规避行为？A.通过第三方公司中转交易B.交易金额低于10,000欧元C.交易涉及合法的转口贸易D.交易符合反洗钱要求7.中国企业在与受联合国制裁的实体进行交易时，最需要履行的程序是？A.审查交易对方的注册地B.核实交易对方的最终受益人C.确认交易金额是否低于阈值D.获得政府部门的特别许可8.以下哪种工具可以帮助金融机构有效识别制裁风险？A.人工审查B.自动化合规系统C.简单的名单比对D.随机抽查9.根据美国《银行保密法》，金融机构在处理涉及伊朗核项目的交易时，以下哪种行为最合规？A.直接拒绝所有交易B.严格审查交易对方的背景C.通过关联公司绕过制裁D.将交易风险转嫁给第三方10.中国金融机构在处理涉及美国个人（如制裁名单上的官员）的交易时，最需要关注的法规是？A.《中国人民银行法》B.《美国经济制裁合规指南》C.《欧盟反洗钱指令》D.《联合国反腐败公约》二、多选题（共5题，每题3分，共15分）1.以下哪些实体属于联合国对朝鲜制裁名单的常见类型？A.个人B.公司C.非政府组织D.金融中介机构2.中国企业在与受欧盟制裁的实体进行交易时，可能面临的法律后果包括？A.被罚款B.被列入欧盟制裁名单C.被吊销业务许可D.被要求退回交易款项3.以下哪些因素会增加金融机构涉制裁合规风险？A.交易对手处于高风险国家B.交易涉及敏感行业（如武器）C.交易金额较大D.交易缺乏透明度4.根据美国OFAC规定，以下哪些行为可能违反制裁合规要求？A.未经许可与受制裁个人交易B.使用虚假身份进行交易C.通过复杂交易结构规避制裁D.未能及时更新制裁名单5.中国金融机构在处理涉俄制裁合规时，需要重点关注的信息包括？A.交易对方的实际控制人B.交易的资金来源C.交易的目的地D.交易的时间节点三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.所有涉及制裁合规的交易都需要获得政府部门的特别许可。2.中国金融机构在处理涉美制裁合规时，可以完全依赖美国的制裁名单。3.欧盟制裁与联合国制裁在适用范围上完全一致。4.个人自融资交易（如个人使用自有资金进行交易）不会触发制裁合规风险。5.金融机构可以通过优化交易结构来规避制裁合规要求。6.中国企业在与受制裁实体的交易中，可以完全依赖第三方中介机构的合规审查。7.美国长臂管辖原则适用于所有类型的制裁合规审查。8.欧盟对俄制裁主要针对俄罗斯能源行业。9.金融机构在处理涉制裁交易时，必须保留完整的合规记录。10.中国金融机构在处理涉朝制裁合规时，可以参考韩国的制裁名单。四、简答题（共3题，每题5分，共15分）1.简述金融机构在处理涉制裁交易时需要履行的基本合规程序。2.解释“长臂管辖”在制裁合规中的含义及其影响。3.分析中国企业在“一带一路”项目中可能面临的制裁合规风险。五、案例分析题（共2题，每题10分，共20分）1.某中国银行在处理一笔涉及俄罗斯能源公司的跨境交易时，发现交易对方被列入欧盟制裁名单。此时，银行应如何合规处理？请说明具体步骤和注意事项。2.某中国科技公司计划向伊朗出口半导体设备，但交易对方声称其产品仅用于民用领域。此时，公司应如何进行合规审查？请列举需要重点关注的风险点。答案及解析一、单选题（每题2分，共20分）1.D解析：美国对伊朗实施经济制裁，印度、日本、巴西均不属于制裁范围。2.D解析：美国OFAC规定，与联合国认定的朝鲜实体交易属于高风险行为，其他选项均可能降低风险。3.D解析：联合国、欧盟、英国制裁均涉及旅行限制，需重点关注。4.B解析：欧盟对俄经济制裁条例是中国金融机构需要重点关注的合规文件。5.C解析：金融业受美国长臂管辖影响最大，其他行业相对较低。6.A解析：通过第三方中转交易可能被认定为规避行为，其他选项均符合合规要求。7.B解析：核实最终受益人是最关键的程序，其他选项均不够全面。8.B解析：自动化合规系统能有效识别风险，人工审查和简单工具效率较低。9.B解析：严格审查最合规，其他选项均存在风险。10.B解析：美国《银行保密法》是处理涉美个人交易的核心法规。二、多选题（每题3分，共15分）1.A、B、C、D解析：联合国对朝制裁名单包括个人、公司、非政府组织和金融中介机构。2.A、B、C、D解析：欧盟制裁可能导致罚款、列入名单、吊销许可、退回款项等后果。3.A、B、C、D解析：以上因素均会增加合规风险。4.A、B、C、D解析：以上行为均违反制裁合规要求。5.A、B、C、D解析：以上信息均需重点关注，以评估合规风险。三、判断题（每题1分，共10分）1.×解析：并非所有交易都需要许可，需根据具体制裁规定判断。2.×解析：需结合美国OFAC制裁名单和中国法规综合判断。3.×解析：欧盟制裁与联合国制裁在适用范围上不完全一致。4.×解析：个人自融资交易仍可能触发制裁风险，需审查交易目的。5.×解析：优化交易结构规避制裁是违规行为。6.×解析：企业需自行负责合规审查，不可完全依赖第三方。7.×解析：长臂管辖主要适用于特定类型的制裁合规审查。8.×解析：欧盟对俄制裁范围更广，不仅限于能源行业。9.√解析：合规记录是监管要求，必须保留。10.×解析：韩国制裁名单与欧盟制裁不完全一致。四、简答题（每题5分，共15分）1.金融机构处理涉制裁交易的基本合规程序-核实交易对方的身份和背景-检查交易是否涉及受制裁国家或实体-评估交易目的和资金来源-必要时获得许可或进行报备-保留完整的合规记录2.“长臂管辖”的含义及其影响-含义：指美国在特定情况下将国内制裁法规适用于境外实体或个人，常见于金融业和涉及美国利益的跨境交易。-影响：增加境外金融机构的合规负担，需严格审查交易对手和美国制裁规定。3.中国企业在“一带一路”项目中的制裁合规风险-项目涉及国家可能存在制裁风险（如伊朗、朝鲜）-合作伙伴背景复杂，需严格审查-资金来源和目的地需透明化-可能面临多国制裁法规的交叉影响五、案例分析题（每题10分，共20分）1.中国银行处理涉俄制裁交易-立即冻结交易，暂停业务流程-审查交易对方的制裁背景，确认是否属于欧盟制裁范围-评估交易目的，判断是否存在规避制裁嫌疑-必要时咨询法律顾问或监管机构-如交易合规，则解除冻结；如违规，则终止交易并报告